Какие операции через смс запросы клиент не может совершать при помощи услуги мобильный банк

Обновлено: 19.04.2024

Подключить СМС оповещение на карту Сбербанка не сложно, контроль над состоянием её счёта – вопрос не столько любопытства, сколько безопасности. Получать актуальные данные удобно с помощью услуги автоматического информирования через SMS.

Что такое СМС-информирование в Сбербанке

СМС - информирование – банковская услуга, помогающая следить за актуальным состоянием счёта. В Сбербанке эта функция выделена не в отдельный сервис, а входит в пакет услуг Мобильного банка.

Кроме смс-информирования, клиентам, подключившим услугу, доступны:

быстрые команды на короткий номер;
онлайн-переводы и шаблоны для них;
опции автоплатежей и автопогашения задолженности;
оплата счетов и штрафов;
переводы между своими счетами и на имя других лиц в любой банк;
операции с электронными кошельками;
мобильное приложение с функцией пуш-уведомлений.

Услуга смс-оповещений доступна любому гражданину РФ, являющемуся клиентом Сбербанка.

Как подключить «Мобильный банк»

Как правило, сотрудники банка предлагают подключить эту услугу в момент оформления дебетовой или кредитной карты. Если по каким-либо причинам, такого предложения не последовало, или клиент отказался, но позже передумал – мобильный банк доступен к подключению в любой удобный момент.

Активировать сервис можно самостоятельно: непосредственно в офисе банка, позвонив по номеру 900, через банкомат или в мобильной версии «Сбербанк Онлайн».

Затруднения, если таковые возникли, помогут решить сотрудники отделения, специалисты горячей линии или электронные подсказки на сайте организации.

Доступные операции и SMS-оповещения в зависимости от подключённого пакета

Тариф «Полный» - открывает полный доступ к услугам онлайн-банкинга. Даёт возможность подключить 1 основную карту и до 8 дополнительных. На основную доступно пополнение по номеру телефона, на остальные все стандартные операции, включая смс-оповещения и хранение истории.
Первые два месяца предоставляются бесплатно, далее, ежемесячно, взимается абонентская плата (от 30 рублей в месяц). Если на счёте недостаточно средств, услуга смс-информирования приостанавливается до внесения оплаты.
Тариф «Экономный» - предоставляется бесплатно. В этом пакете отсутствует услуга смс-оповещений об операциях по счёту, приходят только пароли для подтверждения действий в сети. Информация по остатку на счёте, и выписка с отчётом платные – 5 и 15 рублей соответственно.

Как выбрать пакет

В обоих тарифах доступны базовые функции:

оплата счетов за услуги;
пополнение карты и перевод средств;
блокировка счёта;
погашение задолженности;

Поэтому, единственный критерий выбора – целесообразность ежемесячной оплаты этой функции.

Если подробный отчёт, история операций и сумма остатка не важны пользователю, то можно смело останавливаться на тарифе «Экономный». Тогда получится сэкономить на банковских услугах, запрашивая необходимые данные по мере надобности и внося оплату разово, только за них.

А вот если контроль над передвижением средств является приоритетом – то тариф «Полный» подходящий выбор. Он позволит круглосуточно быть в курсе о состояния счёта и эффективно взаимодействовать с несколькими картами.

Тарифы можно менять неограниченное количество раз. Это позволит попробовать оба варианта, и выбрать наиболее удобный для конкретного пользователя.

Способы подключения

В сервисе Сбербанк Онлайн:

Авторизоваться в сервисе на сайте Сбербанка.
Выбрать «Настройки» (шестерёнка в верхнем меню).
Слева перейти на вкладку «Мобильный банк».

Через мобильный Сбербанк Онлайн:

Авторизоваться в приложении Сбербанка.
Выбрать пункт «Настройки» в левом выезжающем меню.
Далее «Уведомления».
Выбрать для какой карты включить услугу.

Если «нажать» на соответствующую карту, система перенаправит на страницу со списком номеров телефонов, к которым можно подключить информирование. Так же будет выведена информация о действующем тарифе.

Кликнув на интересующий номер телефона можно:

Отключить/ включить уведомления (изменить тариф);
Изменить номер телефона;
Получить информацию о тарифах.

Через телефон (контактный центр):

Через банкомат:

Вставить карту в соответствующий слот и ввести пароль;
На экране банкомата нажать кнопку «Мобильный банк»;
Выбрать пункт «Подключить карту»;
Выбрать подходящий тариф;
Указать номер мобильного телефона для смс-информирования;
Нажать кнопку «Готово».

В офисе Сбербанка:

Сделать это можно в любом доступном офисе. Достаточно обратиться к сотруднику организации, который поможет произвести настройки.

Как отказаться от автоматических СМС-отчетов

Отключение смс-информирования не блокирует мобильный банк полностью, а только аннулирует одну из его функций. А значит, абонентская плата продолжит взиматься в полном объёме. Способы подключения и отключения идентичны. Поэтому, при необходимости, оповещения можно будет вернуть в любое время.

С использованием банкомата:

Вставить карту в банкомат и ввести пин-код;
Нажать кнопку «Мобильный банк»;
В настройках выбрать пункт «Отключить услугу».

С помощью сервиса «Сбербанк Онлайн»:

Авторизоваться в сервисе на сайте банка.
Зайти в раздел «Настройки».
Открыть вкладку «Оповещения».
Отключить услугу оповещений, передвинув ползунок в графу «Не доставлять». Здесь можно отказаться не от всех оповещений сразу, а частично, от отдельных их категорий.
Нажать кнопку «Сохранить».

Во вкладке «Мобильный банк» можно увидеть всю информацию по подключённым картам и тарифам, а так же создать СМС шаблоны для быстрой отправки команд.

При подключении или блокировке услуги оповещений через отделение банка или колл-центр, будьте готовы указать номер карты, назвать паспортные данные её владельца и ответить на контрольный вопрос.

Положительные стороны услуги СМС-уведомлений от Сбербанка

Без подключения дополнительных сервисов, карта доступна только для ограниченного числа операций. Через мобильный банк владелец карты получает доступ к разнообразию услуг финансовой организации.

Расширяются возможности онлайн-шоппинга, появляются быстрые платежи, в том числе через СМС на короткий номер, автоплатежи и другое. Одна из таких функций – смс-оповещения.

Если вы являетесь клиентом Сбербанка, то имеете возможность круглосуточного осуществления платежей и переводов с помощью своего смартфона. Включите опцию «Мобильный банк», и вы сможете: моментально пополнять баланс мобильного телефона, выполнять быстрые операции, получать данные по своим картам и счетам, блокировать карту (требуется при её задержании терминалом, краже или потере).

Ознакомьтесь с нашей статьей, и вы узнаете, какие СМС необходимо отправлять на короткий номер госбанка для выполнения различных операций.

Сервис «Справка» – получаем общие данные о командах

Для того чтобы ознакомиться и получить полноценный доступ к быстрым платежам и операциям, вам необходимо использовать сервис «Справка». Сделать это вы можете, отправив на 900 слово «СПРАВКА» (все буквы заглавные). Вам будет дан моментальный ответ со списком команд для осуществления следующих операций:

Список карт Сбербанка, привязанных к сервису «Мобильный банк»;
Автоплатеж;
Переводы;
Платежи;
Запрос баланса.

Как оплачивать услуги мобильных операторов?

Этот вопрос является одним из наиболее актуальных: Сбербанк позволяет выполнять моментальные переводы денег, как на собственный баланс, так и на счета других людей.

Вы можете пополнить баланс максимум на 8 тысяч рублей (минимальная величина платежа – 10 рублей). Отметим, что Сбербанк установил суточные границы – если вы превысите лимит, он уведомит вас об этом (операция будет доступна лишь на следующие сутки).

Важно! Если у вас есть разные счета с активным сервисом СМС-уведомлений, денежные средства могут списаться с любого из них. Если вы хотите выбрать конкретную карточку, в USSD-команде после величины платежа обозначьте 4 ее последние цифры.

Предположим, что вы неверно указали сумму операции. В таком случае Сбербанк проинформирует вас о том, что действие не может быть выполнено и озвучит причину этого.

Если вы видите слова о том, что вам нужно «указать иную карту для списания денег», это говорит о том, что на выбранной карте не хватает финансов для совершения операции.

USSD-команды позволят вам совершать быстрые переводы в пользу других людей. Вы можете использовать их для того, допустим, чтобы оплатить услуги мобильного оператора своим родным и друзьям.

Необходимые действия: аналогичные указанным выше процедуры + обозначение номера «третьего лица».

Неважно, кому принадлежит телефонный номер – вам или вашим знакомым, транзакция будет осуществлена мгновенно.
Если вы неправильно обозначите данные получателя, отказывайтесь от проведения перевода и вносите корректировки в цифры.

Как выполнить перевод клиенту Сбербанка по номеру мобильного?

Вы можете оформить перевод денег на счет другого человека (клиента Сбербанка), воспользовавшись опцией P2P. Сервис дает возможность перечисления финансов любому бенефицианту организации-эмитента, к «пластику» которого подключен «Мобильный банк». USSD-команда должна выглядеть как: слово «ПЕРЕВОД» (заглавными буквами и без кавычек), привязанный номер смартфона и величина платежа.

Операция с сервисом P2P также требует обязательного подтверждения. Вы получите ответ от учреждения, в котором будут указаны:

Величина перевода;
4 цифры карты получателя (например, Visa9876);
Имя и отчество, первая буква фамилии (допустим, Андрей Андреевич Б).

Баллы программы «Спасибо»

Если вы являетесь участником программы лояльности от Сбербанка, то можете узнать о том, сколько баллов начислила вам организация также при помощи USSD-команды. Вам необходимо переслать на цифры 900 слово «СПАСИБО» (заглавными буквами и без кавычек). Предложение действует для всех владельцев карт с подключенным «Мобильным банком». Если у вас несколько пластиковых продуктов, то по каждому вы можете получить отдельную информацию – обозначьте последние 4 цифры той карточки, бонусы которой вам интересуют.

Вы получите СМС с приблизительно таким текстовым контентом: «На вашем счете 300 Спасибо». 300 – количество имеющегося на данный момент вознаграждения.

Сервис «автоплатежей»

Вы можете настроить автоплатежи как через специалиста офиса Сбербанка, терминалы и банкоматы учреждения. Так и собственными силами, сделав соответствующий запрос. Активирование происходит благодаря СМС со словами «АВТО 300», где 300 будет необходимым вам размером автоматического платежа. Сбербанк укажет вам о подключение услуги мгновенно.

Выписки

Подводим итоги

Еще раз укажем, какие USSD-команды помогут вам при работе с «Мобильным Банком» от Сбербанка:

Цифры – сумма проводимых операций (может быть указана любая величина в пределах регламентированным банком лимитов). 9876 – последние четыре цифры карточек.

Мобильный банк Сбербанка – это удобный и простой комплекс услуг sms-банкинга, оказываемых Сбербанком России через устройства мобильной связи держателям платежных карт 1 Сбербанка России. Этот sms-сервис дистанционного банковского обслуживания позволяет получать актуальную информацию обо всех операциях по счетам карт, а также оперативно осуществлять переводы, платежи и другие финансовые операции с помощью мобильного телефона.

Список функций Мобильного банка Сбербанка

Cовершать операции c помощью SMS и USSD

Всегда быть в курсе своих финансов

получать по запросу данные о лимите свободных средств и о пяти последних транзакциях по карте;
получать актуальную информацию на свой мобильный телефон об действиях со счетом карты;
получать уведомления об операциях по вкладу;
получать информацию о действиях в системе Сбербанк Онлайн и пароли для выполнения операций в Сбербанк Онлайн;
получать информационные и рекламные материалы от Банка и его партнеров;
команда СПРАВКА (краткая справка всех команд).

Использовать новые возможности

Покупка скидочных купонов на туристические услуги через SMS;
страхование недвижимого имущества (ипотеки);
страхование от НС «Глава семьи»;
оплата билетов в театр и на концерты через Кассир.ру;
делать переводы денежных средств в благотворительный фонд помощи детям с онкогематологическими и другими тяжелыми заболеваниями «Подари жизнь».

Использовать дополнительные сервисы

оперативно выполнять приостановку действие карты (заблокировать карту), например, в случае её потери или при обнаружении мошеннических действий с картой;
выполнять платежи со счета карты без посещения Сбербанка на счета организаций, с которыми у Банка заключены договорные отношения;
погашать кредиты 2 ;
производить управление Мобильным банком: получать данные о картах, подключенных к Мобильному банку, временно блокировать услуги Мобильного банка;
многие и другие (перечень которых постоянно расширяется!).

Обратите внимание! Услуги Мобильного банка Сбербанка предоставляются на мобильные устройства стандарта GSM, имеющие подключение к сетям операторов сотовой связи Мобильные ТелеСистемы, Билайн, Мегафон, а также к сетям иных операторов мобильной связи субъектов РФ . SMS-запросы работают как в сети оператора, так и при нахождении в роуминге.

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Мобильный банк — сервис, который позволяет держателям банковских карт, кредитных и дебетовых, пользоваться финансовыми услугами дистанционно. Кроме того, это система, схожая с функционалом стандартного онлайн-банкинга. Через нее можно отслеживать проведенные операции, следить за состоянием счетов, подключать финансовые услуги и пр.

Бробанк.ру разобрался в том, что собой представляет мобильный банкинг. Какие задачи выполняет этот сервис, какие операции можно через него совершать. Мобильный банкинг — что это за услуга, как ею пользоваться, и какие преимущества она несет.

Использование мобильных приложений

Услуга Мобильный банк широко используется клиентами Сбербанка, эта организация одной из первой ввела в обиход это сервис. Изначально он создавался для клиентов, которые пользовались обычными мобильными телефонами.

Что такое мобильный банк, какие функции он изначально выполнял:

Сейчас большинство банков модернизировали эту услугу и преобразовали ее в мобильное приложение. Теперь каждый держатель банка может установить на свой телефон мобильное приложение и использовать его для выполнения более масштабных задач, нежели просто СМС-команды.

Услуга мобильного банка и использование мобильного приложения бесплатны для клиентов. Большинство банков отменили комиссию за использование сервиса.

Для примера можно рассмотреть мобильное приложение Альфа Банка. Этот банк всегда придерживается современных принципов в работе и первым отвечает на потребности клиентов, которые сейчас предпочитают пользоваться банковскими услугами удаленно.

Что могут делать клиенты с помощью мобильного приложения Альфа Банка:

переводить деньги между своими счетами и картами, оплачивать внутренние кредиты, пополнять вклады;
переводить денежные средства на сторонние карты;
отправлять деньги на счета, открытые в других банках;
совершать обменные валютные операции;
оплачивать услуги по QR-коду;
платить за интернет, мобильную связь, за коммунальные услуги, оплачивать штрафы ГИБДД и пр.;
блокировать и разблокировать банковские карты.
пополнять электронные кошельки;
узнавать адреса и график работы отделений банка.

Уникальный сервис, пока что предлагаемый только Альфа Банком. — переводы по номеру телефона. То есть достаточно указать номер телефона клиента, и если этот номер привязан к банкингу какого-либо банка, можно совершить перевод (деньги будут зачислены на счет или карту). Это актуально для получателей — клиентов Альфа Банка, Райффайзенбанка, Газпромбанка, Промсвязьбанка, Совкомбанка и банка Тинькофф.

То есть услуга мобильный банк — это онлайн-банкинг. Клиент может с мобильного телефона совершать все основные финансовые операции.

Использование мобильного банка без приложения

Наглядный пример того, что собой представляет мобильный банк в классическом варианте, можно увидеть в Сбербанке. Практически все держатели кредитных и дебетовых карт Сбербанка сразу подключают мобильный банкинг.

В первую очередь услуга создавалась для информирования клиентов об операциях, совершенных с их банковскими картами. Сейчас большинство банков называют это иначе — СМС-информирование, но по сути это тоже функция мобильного банкинга.

О каких операциях оповещает СМС-информирование:

В итоге мобильный банк — что это за опция? Прежде всего, это дополнительная мера безопасности для клиента. Он может отслеживать проведенные операции, оперативно выявлять двойные списания средств, узнавать о мошеннических действиях.

Что такое мобильный банк Сбербанка?

Если же рассматривать именно начальную версию мобильного банка, то она предполагает выполнение различных финансовых операций путем отправки USSD-команды определенного содержания на номер 900.

На практике все больше граждан отказываются от такой версии мобильного банка Сбербанка и скачивают на свои смартфоны мобильные приложения. Они более удобны в использовании и позволяют совершить гораздо больше операций.

В случае со Сбербанком невозможно подключение полноценного онлайн-банкинга без мобильного банка. Эти услуги взаимодействуют, вход в Сбербанк Онлайн не выполнить без СМС, присланного через мобильный банк.

Как подключить мобильный банк

Мобильный банк, что это за услуга, мы разобрались. Если вы понимаете, что она вам нужна, лучше сразу подключить ее при получении карты или открытии счета. Обратите внимание, что если речь будет идти о стандартном СМС-информировании, то многие банки берут плату за ее использование, например, 50 рублей в месяц.

Если не подключили сразу, после можно подойти в отделение обслуживающего банка с паспортом и подать заявку, доступ будет выдан сразу. Если речь о Сбербанке, то его Мобильный банк можно подключить через банкомат.

Мобильный банк» - сервис Сбербанка, позволяющий проводить финансовые операции при помощи СМС-команд. Данную услугу можно подключить в отделении банка, при помощи банкомата, а также интернет-банкинга. Самостоятельное подключение «Мобильного банка» на телефоне является несложной процедурой.

Содержание статьи

Как выбрать подходящий тарифный план «Мобильного банка»?
Активация услуги через банкомат
Подключение услуги через телефон
Фото-инструкция, как пользоваться Мобильным банком
Подключение через интернет-банкинг
Подключение Мобильного банка через Сбербанк онлайн
Инструкция по работе системы «Сбербанк Онлайн»
Заказ операции подключения в отделении Сбербанка
Смена тарифного плана по СМС. Отключение услуги
Как подключить Мобильный банк Сбербанка - видео-инструкция

Как выбрать подходящий тарифный план «Мобильного банка»?

Проще всего активировать «Мобильный банк» на телефоне, во время оформления банковской карты. Все, что потребуется от клиента – это сказать сотруднику банка номер телефона, к которому будет привязана карта. К слову, на один мобильный номер можно привязать восемь банковских карт. После активации «Мобильного банка», клиенту будут доступны денежные переводы, погашение кредитов, активация программы «Спасибо» , слежение за балансом банковской карты, оплата услуг связи и т.д. Перед тем, как перейти к вопросу подключения, необходимо подобрать оптимальный тарифный план. На сегодняшний день таковых существует два:

Бесплатный — «Эконом».
Платный — «Полный». Узнать более подробную информацию о тарифах можно на странице Сбербанк: Мобильный банк тарифы Экономный и Полный.

Исходя из названия, может показаться, что первый вариант более дешевый. Однако этот тариф подойдет не каждому клиенту. А причиной тому служат следующие нюансы:

за услугу единоразовой проверки баланса карты Сбербанка, снимается плата в размере 3 рублей;
за проверку последних операций по карте - 15 рублей;
в тарифном плане не предусмотрены уведомления об увеличении расхода и остатка на счёте, после обналичивания карты.

Последний пункт особенно важен, так как позволяет следить за финансовыми операциями, даже в том случае, если банковская карта была украдена. Что же касается тарифа «Полный», то оплата зависит от типа банковской карты, и составляет:

Classic — 60 рублей;
Maestro — 30 рублей;
Visa Electron — 30 рублей;
Gold и другие премиальные карты — бесплатно.

Озвученные тарифы имеют ряд общих возможностей:

Пополнение мобильного счета (свой номер или любого пользователя);
Перечисление денежных средств между банковскими картами;
Отправление переводов частным лицам, являющимися клиентами Сбербанка. Для этого нужно знать номера телефона получателя;
Оплата коммунальных платежей;
Погашение кредита;
Подключение действующих сервисов;
Блокировка карты в том случае, если та была украдена либо утеряна.

Активация услуги через банкомат

Определившись с типом оптимального тарифа, можно преступить к подключению «Мобильного банка» Сбербанка на телефоне. Сделать это можно с помощью любого мобильного устройства, либо через ближайший банкомат Сбербанка.

Вставить карту в картоприемник.
В появившемся меню, выбрать раздел «Мобильный банк».
Далее надо выбрать вариант активации - «Подключить основную карту», если ранее услуга не использовалась. Все остальные пункты, нужны только для операций, доступных в активированном сервисе.
Выбрать один из представленных тарифов.
В меню отобразится телефонный номер, который указывался в ходе оформления банковской карты. В этом разделе нужно нажать на кнопку «Продолжить».
На телефон поступит СМС с кодом. Клиенту нужно подтвердить активацию сервиса, отправив СМС-код на номер 900. Иногда на процесс активации уходит порядка трёх дней.

Подробная инструкция, как пользоваться банкоматом, доступна здесь.

Подключение услуги через телефон

Подключить «Мобильный банк» с помощью телефона можно, используя короткий номер 900. СМС-команда бесплатная, и тарифицируется согласно условиям мобильного оператора. Также подключение услуги возможно из Контактного центра. Дозвонившись на Горячую линию Сбербанка, можно:

Связаться с оператором.
Действовать согласно голосовых подсказок.

Если есть желание общаться устно с представителем банка, то после автоматического приветствия следует нажать на телефоне цифру «0». Сотрудник Контактнго Центра проведет обязательную идентификацию, задав несколько вопросов:

номер банковской карты;
кодовое слово, полученное в процессе оформления договора;
паспортные и отдельные персональные данные;
информация о последней операции, проведённой по этой карте.

После этого сотрудник Контакт-Центра уточнит, интересующий тариф и подключит услугу. Дальше на телефон поступит уведомление с соответствующими указаниями, после чего «Мобильный банк» будет активирован.

Иногда горячая линия Контакт-Центра перегружена, и дозвониться туда практически невозможно. В таком случае можно прибегнуть к самостоятельному подключению «Мобильного банка» на телефоне. Для этого надо:

Подключение через интернет-банкинг

Будучи клиентом Сбербанка, не лишним будет получить доступ к Личному кабинету.
Чтобы доступ к сервису «Сбербанк Онлайн» был постоянным, нужно заранее подключить «Мобильный банк», поскольку вход в Личный Кабинет осуществляется путём СМС-подтверждения. Однако, для проведения единоразовых операций, можно пользоваться паролями, полученными в банкоматах.

В открывшемся меню Личного кабинета, нужно выбрать раздел «Мобильный банк». Далее нужно определиться с интересующим тарифом. После выбора тарифного плана, последует стандартное подтверждение заданных параметров для подключения. Это:

номер пластиковой карты;
номер телефона;
название выбранного тарифа.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: