Какие преимущества получит бизнес от сотрудничества с тинькофф

Обновлено: 25.04.2024

«Тинькофф Банк» – коммерческий банк в России, который полностью сфокусирован на дистанционном обслуживании. Банковские операции выполняются через интернет или по телефону.

ИП и юридическим лицам банк предлагает расчётно-кассовое обслуживание, эквайринг, кредиты для бизнеса, зарплатный проект, онлайн-сервисы по ведению бухгалтерии, банковские гарантии.

Банк ежегодно занимает лидирующие позиции в международных и российских рейтингах в номинациях «Банк года», «Эффективный мобильный банк», «Лучший интернет-банк» и других.

Расчётно-кассовое обслуживание Тинькофф Бизнес

РКО в «Тинькофф Банк» обладает рядом преимуществ:

Счет резервируется мгновенно, менеджер привозит документы в течение трех рабочих дней.

Техподдержка работает круглосуточно, используются современные системы автоматизации для совершенствования работы call-центра

Благодаря увеличенному операционному дню отправлять платежные документы на счета в других банках можно с часу ночи до восьми вечера по МСК, на счета Тинькофф – круглосуточно

Через личный кабинет управлять бизнесом можно с любого устройства

Интеграция с 1С позволяет обмениваться бухгалтерскими документами

Возвращаются до 6% от остатка по счёту

К каждому клиенту привязывается персональный менеджер, который оперативно решает вопросы по телефону или через чат

Бесплатное пользование Эльба от СКБ Контур в течение 90 дней

Для новых клиентов обслуживание счёта до 6 месяцев бесплатно, доступны бонусы от партнеров:

Тарифные планы РКО Тиньков Бизнес

Наименование услуги	«Простой»	«Продвинутый»	«Профессиональный»
Обслуживание мес.	490 руб.	1990 руб.	4990 руб.
Открытие расчетного счета	Включено в пакет
Смена тарифного плана	Включено в пакет
Проценты на остаток по счёту, %	4%	6%	6% на сумму от 4 млн. до 10 млн. рублей
Платежные поручения	3 — бесплатно, далее – 49 рублей за перевод	10 — бесплатно, далее – 29 рублей за перевод	19 рублей за перевод
Комиссия за внесение наличных, мин. 290 рублей, %	0,3%	0,25%	0,15%
Комиссия за внесение наличных через банкоматы Тинькофф	0,15%, минимум 99 руб.	до 300000 рублей бесплатно	до 1 млн. рублей бесплатно
Выдача наличных	1,5% + 99 руб, до 400 тыс. руб.	1% + 79 руб, до 400 тыс. руб.	1% + 59 руб, до 800 тыс. руб.
Торговый эквайринг
Процентная схема	2,69%	2,29%	1,79%
Пакетная схема	От 1,99%	От 1,79%	От 1,59%
СМС информирование	Включено в пакет
Зарплатный проект	Включено в пакет

Фишки интернет-банкинга Тинькофф Бизнес

Причина высоких рейтингов в возможностях, которые Тинькофф предоставляет предпринимателям:

Контроль и анализ финансовой деятельности предприятия.
Бухгалтерская и налоговая отчетность.
Формирование платежных поручений в безопасном режиме.
Персональный доступа для каждого сотрудника.
Расчёт и выплата заработной платы
Оперативная круглосуточная поддержка по телефону и в онлайн-чате

Учетные данные для входа в личный кабинет приходят по SMS после встречи с представителем банка.

Онлайн-бухгалтерия в Тиньков Банке

При открытии расчётного счёта ИП, ООО и другим формам юридических лиц доступен бесплатный сервис онлайн-бухгалтерии. С его помощью можно рассчитывать и оплачивать страховые взносы и налоги; заполнять и отправлять налоговые декларации.

Банк в течение одного дня выпускает для своих клиентов электронно-цифровую подпись, чтобы отчитываться в налоговой можно было дистанционно.

Эквайринг Тинькофф Бизнес

«Тинькофф Банк» предлагает подключить торговый или мобильный эквайринг на выгодных условиях без дополнительный документов и требований к обороту.

Клиентам доступен один из тарифных планов на выбор:

С предоплатой оборота: предоставляется пакет от 100 до 250 тысяч рублей с предоплатой в начале месяца. Если пакет заканчивается раньше, предоставляется новый или заменяется комиссией.
Процент с оборота: с каждой операции снимается процент от 1,79 до 2,69 в зависимости от условий тарифа РКО, но не ниже установленного тарифом лимита.

Если бизнес имеет выездной характер или нет фиксированной точки обслуживания, то удобнее подключить мобильный эквайринг. Он позволяет принимать безналичные платежи с помощью смартфона или планшета.

Подключить эквайринга можно дистанционно на сайте банка. Менеджер привезет необходимое оборудование и документы на подпись, а также поможет настроить терминал или приложение.

Зарплатный проект Тинькофф Бизнес

Перечислять заработную плату на карты «Тинькофф Банк» – выгодно для организации и сотрудников:

Открытие расчётного счёта не требуется.
Заявку можно оставить онлайн, менеджер банка самостоятельно привезет документы и карты в офис клиента в удобное время.
Работу бухгалтерии менять не придётся, так как зарплатный проект совместим с 1C.
Для зарплатных клиентов банк предоставляет индивидуальные условия по кредитам и скидки у партнеров.

Корпоративные карты Тинькофф Бизнес

Оплачивать хозяйственные, административные или командировочные расходы удобно банковской картой.

Для всех клиентов «Тинькофф Бизнес» одновременно с открытием счёта без дополнительных трат выпускает корпоративную банковскую карту.

Если сумма покупок, оплаченных картой, превышает 50 000 или 200 000 рублей в месяц для тарифов «Простой» и «Продвинутый», то обслуживание счёта становится бесплатным.

Валютный контроль Тиньков

«Тинькофф Банк» предоставляет функции агента валютного контроля. Комиссия зависит от выбранного тарифного плана.

На тарифе «Профессиональный» с пакетом «Выгодная валюта» комиссия снижается до 0,1% от суммы перевода.

Банковские гарантии от Тинькофф Банка

Тинькофф Банк выдает банковские гарантии для участия в закупках и коммерческих займах.

В Тинькофф есть все, что нужно для работы бизнеса: расчетные счета в рублях и валюте, торговый и интернет-эквайринг, кредиты и депозиты для бизнеса, онлайн-бухгалтерия и сервисы для участия в госзакупках.

В этой статье мы расскажем о главных причинах, из-за которых предприниматели выбирают работу с Тинькофф.

Бесплатное обслуживание

Новые клиенты Тинькофф Бизнеса получают в подарок 2 месяца бесплатного обслуживания. На самом деле за счет для бизнеса можно вообще не платить. Для этого есть два способа:

рекомендовать открыть счет в Тинькофф контрагентам;
пользоваться бесплатной бизнес-картой, выпущенной к вашему счету.

Перевести контрагентов. За каждого контрагента, открывшего счет в Тинькофф по вашей рекомендации, вы получаете бесплатный месяц. Контрагент сможет пользоваться счетом бесплатно в течение 3 месяцев.

Пользоваться бизнес-картой. Если в течение месяца вы используете бизнес-карту для оплаты покупок в магазинах и в интернете, то обслуживание счета в следующем месяце будет без комиссии. Тратить нужно от 50 000 ₽ в месяц.

Важно, что бесплатные месяцы по-настоящему бесплатные, без взимания процентов со входящих или исходящих платежей. Если условия бесплатности не выполняются, то ежемесячное обслуживание будет стоить 490, 1990 или 4990 ₽ в зависимости от тарифа.

До 6% годовых на остаток по счету

ИП со счетом в Тинькофф Бизнесе зарабатывают уже потому, что просто держат деньги на счете и получают проценты на остаток. Стандартные ставки: от 2% годовых — на тарифе «Простой», до 6% годовых — на тарифе «Профессиональный». Чтобы получить проценты на остаток, нужно положить деньги на счет и держать их там до конца расчетного месяца.

Деньги на счетах ИП, как и на личных счетах физических лиц, застрахованы «Агентством по страхованию вкладов» на сумму до 1,4 млн рублей.

Бесплатные карты к счету

Чтобы пользоваться деньгами на счете, выпустите бесплатные карты для себя и сотрудников.

Карты привязаны к расчетному счету, это удобно по двум причинам. Во-первых, все операции с чеками видны в основной ленте операций. Вы контролируете траты, даже если карта выпущена на сотрудника. Во-вторых, вам не нужно тратить время на перевод денег на другой счет или следить за неснижаемым остатком на карточном счете.

Обслуживание бизнес-карт бесплатное. Комиссия может появиться, только если заказываете дополнительные карты уже после открытия счета: каждая новая карта будет стоить 490 ₽.

Персональный менеджер и круглосуточная поддержка

За каждым клиентом Тинькофф Бизнеса закрепляется персональный менеджер. Его задача — отвечать на любые вопросы по работе с банком и рассказывать про продукты, которые могут быть полезны клиенту.

Персональный менеджер всегда на связи: ему можно написать в чат или позвонить. В случае, если у вас возник вопрос ночью или персональный менеджер в отпуске, ответят дежурные менеджеры.

Также менеджер заинтересован в том, чтобы у внутренних служб банка не было вопросов к деятельности ИП: он помогает разобраться с нюансами финансового мониторинга и валютного контроля. В случае сложных вопросов, менеджер имеет право обращаться к руководству банка.

Наши клиенты часто пишут в отзывах, что персональный менеджер в Тинькофф — будто свой человек в банке.

Встроенная бесплатная онлайн-бухгалтерия

В личный кабинет Тинькофф Бизнеса встроена бесплатная онлайн-бухгалтерия. Она позволяет рассчитывать налоги по УСН 6%, УСН 15% и ЕНВД, заполнять и отправлять декларации в налоговую, а также уплачивать обязательные страховые и пенсионные взносы за ИП.

Для более сложных систем налогообложения предусмотрено платное бухгалтерское обслуживание: у вас появляется опытный бухгалтер, который занимается вашими налогами и отчетностью.

Платежи 24/7

Платежи отправляются почти мгновенно: в Тинькофф нет понятия рейсов для платежей. Также нет никаких доплат за срочность: любой платеж считается срочным.

Реквизиты в день заявки

Сразу после заявки на открытие счета вы получаете реквизиты — их можно отправлять контрагентам и вносить в документы, так как после открытия счета они не поменяются.

Страховка от кассовых разрывов

Большинству клиентов Тинькофф доступен овердрафт — так называется краткосрочный кредит на небольшую сумму. Обычно овердрафты используют для того, чтобы закрыть кассовый разрыв. Например, если нужно срочно заплатить поставщику, а платеж от заказчика еще не пришел.

Платите, только когда пользуетесь деньгами. Комиссия за овердрафт возникает только тогда, когда вы начинаете им пользоваться. Грубо говоря, если он подключен, — то вы в любой момент можете его использовать, но за эту потенциальную возможность вы не платите.

Для уплаты налогов — бесплатно. В случае, если вы уплачиваете с помощью овердрафта налоги или взносы — в платежном поручении стоят реквизиты налоговой, — банк не берет с вас комиссию в течение 7 дней.

Бесплатный сайт и скидка на рекламу

Клиенты Тинькофф получают купоны на скидки от партнеров. Самые популярные предложения — это скидки на рекламу в Яндексе, ВКонтакте и myTarget. Суммарно можно получить скидку до 75 000 ₽: купоны пополняют счет на фиксированную сумму или удваивают ваше пополнение.

Лендинг для запуска рекламы вы можете собрать на конструкторе сайтов Тинькофф. Заявки с него собираются в CRM «Клиенты и проекты». Конструктор и CRM встроены в личный кабинет и бесплатны для клиентов Тинькофф.

Вывод наличных без комиссии до миллиона рублей

ИП может выводить на личную карту до миллиона рублей без комиссии. Конкретная сумма зависит от тарифа. Например, на тарифе «Профессиональный» можно каждый расчетный период переводить 500 000 ₽ на дебетовую карту и еще 500 000 ₽ — на кредитную.

Удобное приложение и личный кабинет

Чтобы отправлять платежи в онлайне, понадобится электронная подпись. Мы бесплатно выпустим ее при открытии счета любому количеству сотрудников. После открытия счета каждый новый пользователь с электронной подписью будет стоить 990 ₽.

Доступ к приложению и личному кабинету банка без выпуска электронной подписи всегда бесплатный.

Откройте расчетный счет и 2 месяца пользуйтесь им бесплатно

Оставьте заявку на открытие счета для бизнеса — наш менеджер посоветует оптимальный тариф, расскажет о других возможностях Тинькофф Бизнеса и ответит на любые вопросы.

Первые 2 месяца вы ничего не будете платить за обслуживание. Если не понравится, сможете в любой момент закрыть его. С третьего месяца обслуживание будет стоить от 490 до 4990 ₽ в месяц — в зависимости от тарифа, который вы выберете.

Всем привет! Сегодня расскажем, какой из двух банков – Модульбанк или Тинькофф для ИП лучше выбрать, и сравним условия тарифных планов для открытия расчетного счета в этих финансовых организациях.

Российское законодательство не обязывает индивидуальных предпринимателей открывать для ведения бизнеса расчетный счет в банке.

Однако открытие такого счета значительно расширяет возможности бизнесмена и благоприятно способствует развитию собственного дела.

На сегодняшний день многие финансовые учреждения предлагают клиентам услугу расчетно кассового обслуживания. Мы сравним предложения двух банковских организаций – Модульбанка и Тинькофф.

Модульбанк

Модульбанк, единственная в стране банковская организация, специализирующаяся на обслуживании исключительно представителей малого бизнеса.

Основными преимуществами открытия счета в банке называют наличие тарифного плана без оплаты за обслуживание, встроенную бухгалтерию и начисление процентов на остаток.

Обслуживание счета происходит удаленно. При открытии р/с клиент получает доступ в личный кабинет онлайн-банка, откуда может проводить различные финансовые операции и осуществлять контроль движения средств на счете.

На счета, открытые в других банках, платежи отправляются в промежуток времени с 01-00 до 20-45 по Москве, на счета, открытые в Модульбанке – круглые сутки. Деньги при этом поступают мгновенно.

Предприниматели и юридические лица, открывшие счет в банке, имеют возможность в течение нескольких минут подключиться к зарплатному проекту.

Нужно только передать банку список сотрудников и размер фонда зарплаты. Оплата за сервис отсутствует, клиент оплачивает только фиксированную комиссию за перевод зарплаты работникам.

Службы поддержки клиентов Модульбанка работает постоянно. В любое время владелец счета может решить возникшие проблемы или получить консультацию.

Счет открывается в течение пяти минут. Для открытия нужно подать на сайте финучреждения онлайн-заявку.

За это время за заявителем резервируются реквизиты счета, и назначается встреча сотрудника банка с клиентом. На встрече подписываются необходимые документы, и в тот же день счет активируется.

Тарифы

Счет, открытый в Модульбанке, может обслуживаться на одном из трех тарифов – Стартовом, Оптимальном или Безлимитном.

Стартовый тариф подойдет для начинающих предпринимателей, редко пользующихся безналичными переводами. Оплата за обслуживание счета отсутствует.

Комиссия при платежах юрлицам в другие банки составляет 90 ₽. При переводах на счета физических лиц, банк взимает комиссию в размере 0,75 % суммы. При обналичивании снимают 2,5 % суммы.

Пользоваться Оптимальным тарифом рекомендуют предпринимателям, часто переводящим средства на счета юрлиц. Стоимость ежемесячного обслуживания составляет 690 ₽.

Перевод средств на счет в другом банке стоит 19 ₽. Внутрибанковские переводы осуществляются без комиссии. Ежемесячный лимит бесплатного обналичивания составляет 50 тыс. ₽.

Безлимитным тарифом выгодно пользоваться крупным бизнесменам, периодически осуществляющим безналичные переводы.

Ежемесячное обслуживание тарифа стоит 4,9 тыс. ₽. За платежи и обналичивание средств на сумму до 100 тыс. ₽ оплата не взимается.

Тинькофф

Как известно, онлайн банк Тинькофф полностью работает без офисов. Операции по счетам, открытым в банке предпринимателями, проводятся полностью онлайн и отмечаются скоростью.

Преимущества открытия счета в Тинькофф банке индивидуальным предпринимателем:

счет открывается быстро с минимумом документов. Реквизиты счета заявитель получает после подачи заявки;
платежный день длится с 01-00 до 20-00 по Москве. Внутренние переводы осуществляются круглые сутки;
на остаток начисляют до 6% в год. Размер ставки зависит от тарифа, по которому обслуживается счет;
после открытия рублевого счета можно открыть валютный счет, который будет обслуживаться бесплатно;
служба поддержки работает круглосуточно;
клиентам предоставляется бесплатное приложение для смартфонов;
в онлайн-банкинг интегрирована бухгалтерия;
отчеты по упрошенной схеме налогообложения формируются и отправляются в фискальную службу автоматически.

Тарифы

Предприниматель, открывший счет в онлайн банке Тинькофф, может обслуживаться на одном из трех тарифов – «Простом», «Продвинутом» или «Профессиональном».

Физлица, открывшие предпринимательство недавно, пользуются льготой – полгода с момента регистрации ИП может пользоваться счетом бесплатно.

Остальные клиенты гарантированно пользуются счетом без оплаты в течение двух месяцев.

Лица, пришедшие по рекомендации клиентов банка, получают дополнительные 30 дней бесплатного пользования счетом. При разовой оплате счета за 10 месяцев, владелец получает 2 бесплатных месяца дополнительно.

При обслуживании на «Простом» тарифе , владелец платит за обслуживание счета 490 ₽ в месяц. Первые три перевода на счета юрлиц в других банках поводятся без оплаты комиссии.

При переводах на счета физлиц взимается 1,5% суммы и 99 ₽, если платеж не превышает 400 тыс. ₽. На остаток начисляют до 4% годовых.

Лица, обсуживающиеся на «Продвинутом» тарифе , ежемесячно платят 1990 ₽. Первые десять платежей на счета юрлиц в сторонних банках проводятся без комиссии.

При платежах частным лицам комиссия составит 1% суммы и 79 ₽, если размер перевода не превышает 400 тыс. ₽. Начисление на остаток составляет до 6% в год.

Тариф «Профессиональный» предусматривает ежемесячную оплату в размере 4990 ₽. Каждый перевод на счет юридического лица стоит 19 ₽.

Комиссия перевода физическому лицу составляет 1% суммы и 59 ₽. При этом лимит увеличен до 800 тыс. ₽. Начисление на остаток – до 6% годовых.

Преимущества

Открывая расчетный счет в Модульбанке, предприниматель дополнительно получает следующие преимущества:

обналичивание без комиссии до 1 млн ₽;
начисление на остаток до 7%;
удобные онлайн-банкинг и приложение для смартфонов;
проверка контрагентов на добросовестность;
бесплатное обслуживание зарплатного проекта;
осуществление быстрого и простого валютного контроля;
возможность получить кредит для бизнеса на сумму до 2 млн ₽ под ставку от 12% в год.

Счета, открытые в Тинькофф банке, имеют такие плюсы:

наличие бесплатных переводов на счета юрлиц в других банках;
услуги персонального банкира;
круглосуточная поддержка;
начисление на остаток до 6%;
бесплатные переводы на собственную карту;
бесплатное обслуживание счета в течение определенного периода;
всевозможные акционные предложения от партнеров банка и др.

Подводя итоги

Вопрос, какой банк для бизнеса лучше выбрать, не имеет однозначного ответа. Многое зависит от цели, которую владелец ставит при открытии счета.

Так, Модульбанк предоставляет бесплатный тариф «Стартовый». В Тинькофф таких тарифных планов нет. Однако в тарифах Тинькофф банка больше опций.

Что касается начисления на остаток, в Модульбанке ставка выше. Тинькофф предлагает овердрафт, чего нет в Модуле.

Решить, какой банк для бизнеса лучше, предоставляем возможность самому предпринимателю. Нам кажется, что оба банка предлагают интересные условия.

Далеко не все держатели дебетовых и кредитных карт Тинькофф знают о платном сервисе Tinkoff Pro, который позволяет еще более выгодно использовать продукты банка. Оформляя подписку, вы получаете массу привилегий, недоступных обычным владельцам карточек. Расскажем, какие преимущества дает Тинькофф Про, как оформить подписку и ответим на наиболее частые вопросы.

Выгодно ли подключать Tinkoff Pro

Дебетовые и кредитные карты

Еще одно преимущество — больший процент на остаток по карте. Если без платного сервиса держатель карточки может получать не больше 4% годовых, то с ним — 6% в год.

Без подписки пользователь может осуществлять бесплатные переводы по номеру карту на сумму не более 20 тысяч рублей в месяц. При оформлении Тинькофф Про месячный лимит увеличивается до 50 тысяч рублей.

Кроме этого, с подпиской Tinkoff Pro уведомления об операциях по карте бесплатные. Без нее стоимость оповещения составляет 59 рублей в месяц. (Отключается в настройках)

Накопительные счета и вклады

Без подписки доход по накопительному счету составляет 4% годовых. При оформлении Тинькофф Про процентная ставка составит 5%. Также увеличится и доходность вклада. Если без платного сервиса максимальный процент составляет 5,5% годовых, то с ним — 6,5% в год.

Начисление кэшбэка

получать в месяц до 5 тысяч рублей кэшбэком, а не до 3 тысяч, как это было без Тинькофф Про;
получать милями до 10 тысяч баллов в месяц;
выбрать 3 из 7 категорий повышенного кэшбэка;
возвращать бонусами 15% от стоимости билетов в кино, театры и на концерты;
получать кэшбэк до 10% за оплату гостиниц и отелей в сервисах Тинькофф;
возвращать до 5% за оплату билетов в Тинькофф Путешествия;
получать кэшбэк 7% за покупку страхового полиса в сервисе Тинькофф Страхование.

Обмен валют

С подпиской на платный сервис Tinkoff Pro держатели карт получают возможность приобрести валюту с минимальной разницей с биржевым курсом в период с 10 утра до 18:45 с понедельника по пятницу.

Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Мобайл

Пользователи Тинькофф Мобайл с тарифом выше 2.0 получают 600 минут звонков, чего нет у абонентов сервиса без подписки Тинькофф Про.

Тинькофф Путешествия

Пользователи Tinkoff Pro получают возможность бесплатно обменять или сдать билеты, купленные через сервис Тинькофф Путешествия.

Как оформить подписку Тинькофф Про

Во втором случае вам нужно:

В нижнем меню выбрать “ Еще ”.
Перейти в раздел “ Бонусы ”.
Выбрать блок “ Подписки ”.
Выбрать необходимую подписку и подключить ее.

Как отключить Tinkoff Pro

Отключить подписку на сервис можно в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении. Для отключения через ЛК вам потребуется:

Авторизоваться на сайте Тинькофф.
Перейти в раздел управления профилем.
Открыть вкладку “ Подписки ”.
Перейти в настройки и отключить ненужную.

Через мобильное приложение отключение от сервиса происходит практически таким же образом, как и подключение — после выбора блока “Подписки” вам нужно перейти в настройки и отключить Tinkoff Pro.

Отвечаем на частые вопросы

Стоимость подписки составляет 199 рублей в месяц. Если вы оформляете ее впервые, вы получаете в подарок первый месяц использования и платите за Тинькофф Про со второго.

Как мне оплатить подписку на Тинькофф Про?

Списание абонентской платы за сервис происходит автоматически. Если на вашем счету недостаточно денег для оплаты услуги, банк пришлет вам соответствующее уведомление.

Кто может стать клиентом сервиса Tinkoff Pro?

Любой держатель дебетовой и кредитной карты Тинькофф. Если вы еще не являетесь клиентом банка, для подключения сервиса вам потребуется прежде оформить продукт.

Как вернуть деньги за подписку, если она мне не нужна?

Если вы уже оплатили подписку, вернуть деньги за нее не получится. Вы можете отключить сервис Tinkoff Pro, и тогда в последующих расчетных периодах банк не будет списывать абонентскую плату.