Каким банком владеет прохоров

Обновлено: 29.01.2023

Банк «Международный финансовый клуб» (МФК), 93,4% акций которого контролирует миллиардер , в 2019 году стал лидером по убыткам среди российских банков, не проходивших через процедуру санации. На этот факт обратил внимание начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Убыток банка после налогообложения составил 3,4 млрд рублей, следует из его квартальной отчетности по РСБУ. Лидером по убыткам в 2019 году стал санируемый через Фонд консолидации банковского сектора Московский индустриальный банк (117 млрд рублей), находившийся на санации у ВЭБа Связь-банк (17 млрд рублей) и Балтинвестбанк (3,6 млрд рублей), находящийся на санации у Абсолют Банка

Наибольший убыток банк продемонстрировал в четвертом квартале 2019 года — 2,8 млрд рублей. В первых трех кварталах убыток не превышал 270 млн рублей. Убытки банка в конце года связаны с формированием резервов под потери, объясняет Максим Осадчий — МФК зарезервировал 2,4 млрд рублей, из которых 1,6 млрд пришлись на корпоративные кредиты. В четвертом квартале МФК также стал лидером среди российских банков по объему докапитализации. Акционеры увеличили капитал на 600 млн рублей в ноябре и на 2,45 млрд рублей в декабре. Скорее всего, резервы были начислены в ходе плановой проверки регулятором, которая окончилась 17 января 2020 года, предполагает Осадчий. Сейчас норматив банка по достаточности капитала (Н1.0) находится на комфортном уровне — 16,5% при минимуме без надбавок в 8%.

В пресс-службе банка заявили, что причины убытков — досоздание резерва по кредитному портфелю, реализация активов с дисконтом, переоценка имущества, не используемого в основной деятельности. В банке уточнили, что помощь от акционера была в безналичной форме, но в какой — не уточнили.

Два последних года МФК активно расчищал проблемные активы со своего баланса. Это отметило рейтинговое агентство «Эксперт РА», в мае 2019 года повысившее банку рейтинг на одну ступень до уровня ruBB. Агентство оценило рыночные позиции МФК как слабые, но отметило, что акционер в прошлые годы неоднократно оказывал банку помощь. Всего в 2016-2019 годах на докапитализацию банка было потрачено 10,65 млрд рублей, следует из подсчетов Максима Осадчего, основанных на российской отчетности. Кроме того, весной 2018 года банк провел допэмиссию на 2,8 млрд рублей.

Проблемные активы МФК — это частично валютные кредиты, по которым ухудшилось состояние после девальвации рубля в 2014 году, частично — кредиты крупных производственных и девелоперских компаний, финансовое положение которых ослабло в том числе из-за сложившейся после 2014 года ситуации в экономике, говорит младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Мария Зинина.

Михаил Прохоров — основной акционер МФК. Ему напрямую принадлежат 83,6% акций банка, еще 9,8% — через кипрский офшор Onexim Holdings Limited. Второй крупный акционер — Екатерина Игнатова (6,5% акций), супруга генерального директора госкорпорации «Ростех» Сергея Чемезова. МФК занимает 105-е место по размеру активов на третий квартал 2019 года, согласно рейтингу Интерфакс-100.

Виктор Вексельберг покинул банк Михаила Прохорова: владелец группы «Ренова» продал свыше 39% акций «Международного финансового клуба». Ранее бумаги держала кипрская структура Вексельберга Winterlux Limited. Покупателем выступил сам Михаил Прохоров — он реализовал пут-опцион. После сделки доля миллиардера в МФК достигнет 87%, и он намерен увеличивать пакет. Чем известен «Международный финансовый клуб»? Тему продолжат Юлия Кошкина и Альбина Хазеева.


Фото: Александр Миридонов, Коммерсантъ

«Международный финансовый клуб» называют «банком олигархов» — с 2008 года в его капитал входили состоятельные бизнесмены России: Михаил Прохоров, Сулейман Керимов, Александр Абрамов и Виктор Вексельберг. Впрочем, последние трое уже «не в клубе»: так, Вексельберг договорился с Прохоровым о продаже своего пакета еще в марте — до попадания под санкции США.

Сделку можно считать очень своевременной — в выигрыше и банк, и бизнесмен, отметил директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Игорь Алексеев: «Наверное, это удачный момент для того, чтобы дать банку развиваться без возможных ограничений на зарубежных рынках. Банк МФК во много раз меньше бизнеса Виктора Вексельберга, соответственно, для финансирования "Реновы" нужен банк покрупнее. Вот недавно Виктор Вексельберг погасил обязательства "Реновы" перед зарубежными банками за счет рефинансирования кредита у одного большого госбанка. Для Виктора Вексельберга доля акций МФК была как портфельная инвестиция, потому что банк последние полтора года не рос. На текущий момент банк проблемы практически закрыл».

«Международный финансовый клуб» почти входит в первую сотню российских банков — занимает 101-е место в стране по размеру активов. Еще несколько лет назад акционеры МФК хотели сделать из него инвестиционно-финансовый бутик. Работали, в основном, с корпоративными клиентами и состоятельными физлицами. Создатель организации Михаил Прохоров настаивал: МФК — не просто банк, это клуб. Но, похоже, вскоре бизнесмен останется в нем один. После выхода Вексельберга из капитала в числе других акционеров только одна женщина — Екатерина Игнатова, супруга главы «Ростеха» Сергея Чемезова.

Впрочем, ОНЭКСИМ Михаила Прохорова уже направил ходатайство в ФАС об увеличении своей доли в банке до 100%.

Переход МФК под контроль одного бизнесмена — сигнал к тому, что у банка вскоре поменяется стратегия, полагает управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев: «Здесь вопрос не только в том, что у Прохорова есть какая-то задача аккумулировать 100% контроля у себя. Мне кажется, что здесь со всех сторон консенсус, задачи у других партнеров тоже изменились. Сложно сказать, какие может дать преимущества именно концентрация 100% участия, потому что каких-то дополнительных плюсов с точки зрения кредитования, финансирования своих проектов это точно не несет с учетом того, что Центральный банк очень жестко борется и двигается как раз в сторону того, чтобы банки не кредитовали свои проекты. С другой стороны, концентрация 100% у одного акционера позволит, может быть, более сфокусированно развивать банк именно в том направлении, как видит Михаил Прохоров. Может быть, банк изменит свою стратегию».

Собеседники «Коммерсантъ FM» затрудняются предположить, как дальше будет развиваться МФК. Становиться универсальным банком сейчас проблематично. Пока можно сказать только одно: Михаил Прохоров обнуляет все, что происходило с кредитной организацией в течение десяти лет. И готовится снова стать банкиром — без друзей.

Большая часть от $7 млрд, оказавшихся в распоряжении Михаила Прохорова восемь лет назад, была потрачена на покупку очень перспективных российских активов, а меньшая — на, казалось бы, "блажь", американскую баскетбольную команду Brooklyn Nets. Ирония в том, что "блажь" оказалась прибыльной, а почти все перспективные активы — убыточными. Но это, конечно, не повод продавать их сейчас по бросовым ценам.


Выбирая компании для инвестиций, Михаил Прохоров рассчитывал на большие прибыли

Фото: Митя Алешковский/ТАСС

Газета "Ведомости" на прошлой неделе опубликовала статью "Михаил Прохоров продает все российские активы". Говорилось, что такое решение было принято после проведенных в апреле обысков в группе ОНЭКСИМ и последовавших увольнений в принадлежащей Прохорову газете РБК. Хотя в самом ОНЭКСИМе информацию отрицали, сообщив, что на продажу выставлены не все активы, а лишь часть, российские СМИ продолжили делать предположения, как скоро продаст Михаил Прохоров свои активы, насколько дешево и чем займется впоследствии. В итоге ОНЭКСИМ продал свои 20% "Уралкалия" за $2 млрд. владельцу минской "Юрас ойл" (официальный дилер "Уралхима" в Белоруссии) Дмитрию Лобяку. "Деньги" тоже решили подвести итог предпринимательской деятельности одного из самых заметных участников российского списка Forbes.

Удачи большие и маленькие

Активы инвестиционного фонда ОНЭКСИМ были приобретены в конце нулевых: Михаил Прохоров закончил процесс выхода из общего с Владимиром Потаниным "Норильского никеля", получив по условиям соглашения от $7 млрд до $9,5 млрд и доли в нескольких компаниях. В это время вниманием российских инвесторов пользовалось несколько ниш: электроэнергетика и высокие технологии, плюс неизменно популярный спорт. В эти три ниши ОНЭКСИМ вложил около 65 млрд рублей. Впоследствии добавились финансы, химия, СМИ, автомобилестроение. Общая сумма инвестиций превысила $5 млрд (более 300 млрд рублей). В итоге все эти активы Прохорова сгенерировали около 47 млрд рублей убытков.

Удачная продажа "Полюс Золота" (в 2013 году Прохоров реализовал пакет за $3,616 млрд), по сути, была продолжением "развода" с Потаниным — этот актив был получен от "Норникеля". Неплохим приобретением можно назвать и "Связной": он перешел ОНЭКСИМу в конце 2014 года из-за долга в 10 млрд рублей. Самым выгодным приобретением за все годы после выхода из "Норильского никеля" для Прохорова, как ни странно, стала покупка американского баскетбольного клуба Brooklyn Nets. Купив в 2009-м 80% акций клуба за $220 млн, в прошлом году Прохоров стал его единоличным владельцем (сумма последней сделки не раскрывается). Все это время стоимость спортивной команды быстро росла и достигла $2 млрд. Правда, $1 млрд пришлось потратить на строительство стадиона для клуба.

ОНЭКСИМ не принял решение о продаже активов

ОНЭКСИМ не принял решение о продаже активов

Сама группа принесла прибыль только однажды — $14 млн в 2013 году. А вот розничный банк "Ренессанс Кредит", судя по отчетности, оставался прибыльным, во всяком случае с момента покупки и до кризиса.

Убытки от больших перспектив

У ОНЭКСИМа есть несколько вложений, которые сейчас кажутся не очень удачными, однако во время приобретения это были успешные компании, за которые еще надо было побороться. Один из самых показательных примеров — в сегменте энергетики.

Реформа энергетической отрасли, задуманная и проводимая Анатолием Чубайсом, в конце нулевых внушала оптимизм. Цены на электроэнергию обещали сделать рыночными, поэтому инвесторы устремились скупать активы. Прохоров выбрал один из лучших — ТГК-4. Эта огромная структура, состоявшая тогда из 24 электростанций, семи предприятий тепловых сетей и 665 котельных, обеспечивала половину потребностей европейской части России в электричестве. До покупки компания по отчетности с 2007 года всегда показывала прибыль. В расчете на дальнейший рост в 2009-м ОНЭКСИМ заплатил 26 млрд рублей за 50,3% ТГК-4 и переименовал предприятие в ПАО "Квадра". "У ТГК-4 был план потратить полученные миллиарды на строительство новых объектов и за счет продажи дополнительной мощности по высоким ценам перекрыть убытки от производства тепловой энергии",— комментирует старший аналитик компании "Атон" по нефтегазовому сектору и электроэнергетике Александр Корнилов. Строительство, однако, шло медленно, цены на электроэнергию полностью рыночными так и не стали, а регулирование тарифов на тепло по-прежнему архаично. В результате "Квадра" уже несколько лет приносит ОНЭКСИМу убытки. Мало того что инвестор получил убыточную компанию, так еще пакет акций подешевел почти в десять раз и теперь стоит 2,3 млрд рублей",— резюмирует вице-президент Smart Consulting Group (SCG) Ленар Хафизов.

Еще более неожиданными можно назвать проблемы ОНЭКСИМа на рынке калийных удобрений. Когда в 2013 году ОНЭКСИМ покупал 21,75% одного из крупнейших в мире производителей, "Уралкалия", за 137,5 млрд рублей, компания считалась находкой: ее чистая прибыль в предыдущие пять лет в сумме составила $4,5 млрд, доля на мировом экспортном рынке калийных удобрений достигала 23%.

Михаил Прохоров перестраивает "Бруклин"

Михаил Прохоров перестраивает "Бруклин"

Неудачно вышло у ОНЭКСИМа со страховой компанией "Согласие": получив ее после раздела в 2008 году, группа вложила в развитие 16 млрд рублей, а в итоге компания сильно пострадала в кризис и за 2014-2015 годы сгенерировала больше 10,5 млрд рублей убытков. При этом актив считался очень надежным (одна из крупнейших страховых компаний России, рейтинговое агентство RAEX последние несколько лет присваивает ей наивысший уровень надежности). По словам управляющего директора по банковским рейтингам агентства RAEX Алексея Янина, "Согласие" приносит убытки, поскольку в сегменте автострахования портфель у него проблемный.

Не столь удивительной стала неудача в автомобилестроении. Неизвестно, сколько именно потерял Прохоров на проекте "Е-мобиля",— официально было заявлено, что потрачено "несколько сотен миллионов евро". Потери на медиаактивах — РБК и "Живи!" — составили 12,5 млрд рублей. Зато политический проект Прохорова обошелся довольно дешево: предприниматель намеревался потратить на партию "Правое дело" $100 млн личных средств, но не успел: летом 2011-го Прохоров возглавил партию, а уже через три месяца ее покинул.

Если вернуться к промышленным и финансовым активам, продавать временно убыточные, но в долгосрочной перспективе прибыльные предприятия сейчас не время, соглашаются все аналитики. К тому же убытки компаний не всегда означают, что бизнесмен покрывает их из своего кармана (кроме, пожалуй, финансового сектора), поэтому и спешить Михаилу Прохорову особо некуда. "Уралкалий" и "Русал" вполне способны самостоятельно решить свои проблемы, "Квадра" долгое время использовала деньги от продажи акций ТГК-4 на развитие и покрытие убытков. А например, небольшая компания "Оптоган" (разработчик и производитель светодиодов) вообще не доставляет ОНЭКСИМу никаких хлопот, потому что с убытками разбирается с помощью владеющим ею на паритетных условиях "Роснано".

Михаил Дмитриевич Прохоров родился 3 мая 1965 года в Москве. В 1989 году окончил Московский финансовый институт, где вместе с сокурсником Александром Хлопониным (ныне вице-премьер и полпред президента в Северо-Кавказском федеральном округе) создал артель по пошиву "вареных" джинсов. Работал в Международном банке экономического сотрудничества, возглавлял правление банка МФК и ОНЭКСИМ банка. В 1998 году вошел в совет директоров холдинга "Интеррос", которым владел вместе с Владимиром Потаниным. В 2000-2001 годах также был президентом Росбанка, в 2001-2007 годах — гендиректором "Норникеля". В мае 2007 года, после раздела активов с господином Потаниным, возглавил собственную группу ОНЭКСИМ. С декабря 2010 года был гендиректором компании "Полюс Золото".

Михаил Прохоров. Фото

Михаил Прохоров. Фото

Журнал Forbes оценивает его состояние в $18 млрд (3-е место в России и 32-е в мире). Среди его активов клуб NBA "Нью-Джерси Нетс", медиагруппа "Живи!", проект "Е-мобиля". 25 июня 2011 года избран председателем партии "Правое дело". Награжден орденом Дружбы (2006), французским орденом Почетного Легиона (2011). Президент Союза биатлонистов России.

ИНТЕРВЬЮ

ТАК ГОВОРИЛ

"Бизнес — удовольствие. А не зарабатывание средств к существованию".

"В малом бизнесе я ничего не понимаю, только в крупном. А женитьба — это самый сложный малый бизнес".

"Не знаю, можно ли назвать это экономией. Ну, например, я надеваю джинсы и ношу их, пока не сгниют, потому что они мне просто нравятся, а не потому, что денег на новые нет".

"Женщины в возрасте хотят, чтобы их внуки были такими, как я!"

"Надо для начала найти президенту удобное место, где он мог бы спокойно и жить и работать, никому не мешая…()… А весь Кремль должен стать постоянно действующим музеем, открытым для посещения".

"Это самое серьезное решение в моей жизни. Я иду на президентские выборы".

"Со страной дела обстоят неважно. Навести порядок и все наладить, оставаясь бизнесменом, невозможно".

"Меня обвинять в игнорировании женщин — это просто кощунство".

"Чем больше у нас богатых, тем для страны лучше".

"Если бы не было ограничений по финансированию партий, я бы победил "Единую Россию" одной платежкой".

СКАНДАЛЫ КАНДИДАТА ПРОХОРОВА

Скандальная известность пришла к Михаилу Прохорову в январе 2007 года, когда на французском курорте Куршевель бизнесмена и его спутниц-россиянок задержали в ходе операции по раскрытию сети проституции . Позже он добился извинений от французских властей. Большим скандалом также обернулась проведенная им в 2009 году вечеринка на крейсере «Аврора».

Полностью самостоятельной фигурой господин Прохоров стал в мае 2007 года после громкого раздела активов с Владимиром Потаниным . В 2009 году он стал самым богатым россиянином по версии Forbes, а потом совершил ряд ярких шагов, таких как прописка в поселке Еруда и старт проекта «Ё-мобилей».

В октябре 2010 года под шквал критики профсоюзов попал проект поправок в трудовой кодекс , предложенный возглавляемым Михаилом Прохоровым комитетом по рынку труда РСПП.

В 2011 году бизнесмен три с половиной месяца пробыл во главе «Правого дела» и был смещен после скандала с включением список на думские выборы неоднозначного борца с наркотиками Евгения Ройзмана. После этого он публично обвинил в рейдерском захвате партии Владислава Суркова.

Одним из самых ярких шагов миллиардера на посту главы Союза биатлонистов России стало увольнение в 2011 году старшего тренера женской сборной Анатолия Хованцева прямо во время эстафетной гонки . Кром того, он неоднократно критиковался патриотами за многомиллионные вложения в американский баскетбольный клуб «Нью-Джерси Нетс».

КУПЮРЫ

Les Echos, (Франция, Париж)

Кандидатура Прохорова вполне могла бы привлечь либеральный электорат, жаждущий реформ. Тем более, что в ходе кремлевских игр (случайно или нет), кандидатуру главы либеральной партии Яблоко и ветерана антипутинской оппозиции, признали недействительной. В программе Михаила Прохорова есть достаточно конкретных мер: организация новых выборов (это одно из требования протестующих после выявления фальсификаций в ходе декабрьских выборов), освобождение Михаила Ходорковского…, прекращение захвата государством телеканалов…Его экономические проекты сильно отличаются от окружающего бездействия: уничтожение промышленных монополий вместе с разделением Газпрома, начало масштабной программы приватизаций, усиление экономической интеграции с евросоюзом.

The Daily Telegraph, (Лондон, Великобритания)

46-летний бизнесмен является одним из пятерых человек, соперничающих за победу на президентских выборах 4-го марта. Однако ему пришлось отрицать все утверждения о том, что он кремлевская игрушка, придающая голосованию образ конкурентной борьбы.

За последние годы он является единственным новым лицом, входящим в тщательно контролируемый мир российской политики, но при этом он сам заявляет, что пришел в политику надолго.Трое других претендентов на пост президента, напротив, представляли Кремлю лишь видимую или, в крайнем случае, очень слабую оппозицию.

The Irish Times, (Дублин, Ирландия)

Преимущество Прохорова заключается в том, что у него есть много денег, которые можно истратить на политические амбиции, однако этот плюс перевешивают многие недостатки. Прежде всего, он является олигархом, а российские избиратели презирают олигархов. Это значит, что он, навряд ли сможет составить настоящую конкуренцию Путину, которого в недавнем прошлом Прохоров описывал как единственную настоящую надежду России. Однако, многие россияне рассматривают его, как ширму для властей, желающих, чтобы кто-то взял либеральные голоса, не создавая серьезной проблемы. Тот факт, что он недавно получил доступ к подконтрольному государству телеканалу НТВ, только укрепил эти подозрения.

Должность Частный инвестор Дата рождения 5/2/1965 Место рождения Москва Образование Московский финансовый институт (1989) Семейное положение Не женат Цитата В бизнесе легко не должно быть. Должно быть тяжело, как раз бизнесмены и должны брать на себя повышенный̆ риск и любить его*

Как менялось состояние

Биография и факты

Москвич Прохоров начал заниматься бизнесом еще в Советском Союзе: студентом в 1987 году открыл кооператив «Регина», занимавшийся изготовлением «вареной» джинсовой ткани. Но по-настоящему разбогатеть ему, как и многим бизнесменам из российского списка Forbes, позволила приватизация.

В 1991 году Прохоров познакомился с Владимиром Потаниным, их бизнес-союз просуществовал более 15 лет. Вместе они основали сначала «Международную финансовую компанию», а позже — «Онэксим», которому отошли ряд государственных активов, в том числе пакет акций Норникеля, Новороссийское морское пароходство.

К началу 2007 года отношения между бизнесменами сильно ухудшились, а в январе года Прохорова задержали в Куршевеле, обвинив в сутенерстве. Позднее подозрения были сняты, однако скандал послужил толчком к «разводу» с Потаниным, в результате которого Прохорову отошел «Онэксим».

В последующие годы бизнесмен вел активную деятельность: выдвигался в президенты, инвестировал в медиа, пытался создать Ё-мобиль, возглавил союз биатлонистов и приобрел клуб НБА Brooklyn Nets. В 2016 году Прохоров начал распродавать активы, в феврале 2018 года окончательно вышел из капитала UC Rusal, а затем продал Brooklyn Nets и спортивную арену Barclays Center совладельцу Alibaba Group Джозефу Цаю. Большая часть состояния Прохорова — наличные от тотальной распродажи активов.

Капитал Наличные от продажи активов — $9 млрд, инвестиционный банк «Ренессанс Капитал».

Цифра $1,4 млрд выручил в 2017–2018 годах от продажи акций UC Rusal (в общей сложности 17,02%).

Сделка В 2019-м завершил сделку по продаже клуба НБА Brooklyn Nets и спортивной арены Barclays Center совладельцу Alibaba Group Джозефу Цаю. Сумма сделки — $3,5 млрд, она прошла в два этапа.

Кадры Дмитрий Разумов, гендиректор группы «Онэксим» с 2007 года.

Политика В 2012 году баллотировался на выборах президента России. В итоге занял третье место, получив 7,98% голосов.

Хобби Тибетское боевое искусство тескао.

Благотворительность В 2004 году основал благотворительный фонд, общий объем которого превысил 2 млрд рублей.

Яхта Palladium длиной 95,15 м, построенная в 2010 году заняла 11-е место в рейтинге яхт Forbes. Ее оценочная стоимость — $155 млн.

Проект В 2021 году планирует открыть в «Москва-Сити» концертный комплекс Sensorium Hall на 8000 человек. Стоимость проекта — более $200 млн.

Событие В 2020 году Михаил Прохоров нарастил свою долю в банке «Ренессанс Кредит» до 100%, а долю в банке МФК снизил до 47,8%.

Сделка В январе 2022 года холдинг «Онэксим» Михаила Прохорова продал энергокомпанию «Квадра» (82,47% акций) структуре «Росатома», сумма сделки предположительно составила 26 млрд рублей.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: