Какое из определений наиболее точно характеризует коммерческий банк

Обновлено: 28.11.2022

В чем состоит специфика кредитной сферы, и на каких принципах осуществляется в ней банковская деятельность?

Перечислите основные функции банков, выделив чисто банковские и присущие другим кредитно-финансовым институтам, укажите причины появления последних.

Составьте таблицу, отражающую основные этапы реформирования банковской темы России, выделите годы, основную характеристику периода реформ и его итоги.

1. К какому виду денег относятся современные деньги?

б) металлические деньги;

в) бумажные деньги;

г) кредитные деньги.

2. Каким образом банки воздействуют на денежный оборот?

а) принимают деньги во вклады;

б) проводят эмиссию денег;

в) осуществляют наличные и безналичные расчеты.

3. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности?

а) посредничество в кредите;

б) создание кредитных средств обращения;

в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.

4. Что является конкретным результатом банковской деятельности?

а) организация денежно-кредитного процесса;

б) создание кредитных средств обращения;

в) создание банковского продукта.

5. Укажите вид рынка, на котором осуществляются все операции кредитно-финансовых учреждений:

б) рынок ценных бумаг;

в) финансовый рынок;

г) рынок капиталов.

6. Какие кредитно-финансовые институты входят в банковскую систему?

б) все кредитные и кредитно-финансовые институты страны;

в) банки и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские операции.

7. К какой группе банков относятся Центральные банки?

а) банки, являющиеся акционерными обществами;

б) частные кредитные институты;

в) государственные кредитно-финансовые институты.

8. Какие виды операций не имеют права выполнять небанковские кредитные организации?

б) эмиссия собственных ценных бумаг;

в) эмиссия денег;

д) привлечение денежных средств во вклады;

е) имеют право на все банковские операции при наличии лицензии.

9. Какое из определений наиболее точно характеризует коммерческий банк?

а) банк, выполняющий все виды кредитных, расчетных и финансовых операций;

б) кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции.

10. Укажите сущностную характеристику реформы банковской системы советского типа:

а) рост числа коммерческих банков;

б) создание двухуровневой банковской системы;

в) нестабильность системы в целом, слабая надежность большинства банков.

Тема 2. Банк России — проводник денежно-кредитной политики тренировочные задания:

Ознакомившись с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», обосновать ведущую роль ЦБ РФ в функционировании банковской системы России.

Представьте схематически организационную структуру Банка России (на основе гл.III ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), покажите взаимосвязь Банка России с исполнительными и законодательными органами власти и управления в России.

Дайте краткую характеристику денежно-кредитной политики Банка России на момент выполнения тренировочного задания (по материалам текущей периодики).

Укажите функции, выполняемые Банком России:

а) предоставление кредитов другим банкам;

б) эмиссия денежных знаков;

в) покупка-продажа государственных ценных бумаг;

г) проведение расчетных кассовых и депозитных операций.

Укажите операции, выполняемые Банком России:

а) организация системы рефинансирования;

б) ломбардное кредитование;

в) разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;

г) выдача гарантий и поручительств.

3. Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки?

в) только по операциям Банка России.

4. Имеет Банк России право вмешиваться в оперативную деятельность коммерческих банков?

5. Укажите размер ставки рефинансирования на момент выполнения теста:

6. Укажите основные цели денежно-кредитной политики:

а) валютное регулирование;

б) снижение темпов инфляции;

в) установление нормативов деятельности банков;

г) создание условий для стимулирования экономического роста.

7. Каким образом влияет увеличение размера резервных требований Банка России на денежную массу, находящуюся в обращении?

8. Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающий объем кредитных операций коммерческих банков:

9. К какой группе методов организации банковской деятельности относится установле­ние Банком России нормативов банковских рисков?


4 чел. помогло.

Тренировочные задания:


  1. В чем состоит специфика кредитной сферы, и на каких принципах осуществляется в ней банковская деятельность?

  2. Перечислите основные функции банков, выделив чисто банковские и присущие другим кредитно-финансовым институтам, укажите причины появления последних.

  3. Составьте таблицу, отражающую основные этапы реформирования банковской темы России, выделите годы, основную характеристику периода реформ и его итоги.

1. К какому виду денег относятся современные деньги?

б) металлические деньги;

в) бумажные деньги;

г) кредитные деньги.

^ 2. Каким образом банки воздействуют на денежный оборот?

а) принимают деньги во вклады;

б) проводят эмиссию денег;

в) осуществляют наличные и безналичные расчеты.

^ 3. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности?

а) посредничество в кредите;

б) создание кредитных средств обращения;

в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал,
приносящий процент.

^ 4. Что является конкретным результатом банковской деятельности?

а) организация денежно-кредитного процесса;

б) создание кредитных средств обращения;

в) создание банковского продукта.

^ 5. Укажите вид рынка, на котором осуществляются все операции кредитно-финансовых
учреждений:

б) рынок ценных бумаг;

в) финансовый рынок;

г) рынок капиталов.

^ 6. Какие кредитно-финансовые институты входят в банковскую систему?

б) все кредитные и кредитно-финансовые институты страны;

в) банки и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские операции.

^ 7. К какой группе банков относятся Центральные банки?

а) банки, являющиеся акционерными обществами;

б) частные кредитные институты;

в) государственные кредитно-финансовые институты.

^ 8. Какие виды операций не имеют права выполнять небанковские кредитные организации?

б) эмиссия собственных ценных бумаг;

в) эмиссия денег;

д) привлечение денежных средств во вклады;

е) имеют право на все банковские операции при наличии лицензии.

^ 9. Какое из определений наиболее точно характеризует коммерческий банк?

а) банк, выполняющий все виды кредитных, расчетных и финансовых операций;

б) кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения
средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции.

^ 10. Укажите сущностную характеристику реформы банковской системы советского типа:

10. Какие черты банковской стратегии характерны для услуги «звезда»:
а) интенсификация маркетинговых усилий для поддержки или увеличения частицы услуги «звезда» на банковском рынке
б) лидирующее положение в только что созданном коммерческом банке +
в) возвращение на банковский рынок услуг, которые банк долгое время не предоставлял

11. Составление и анализ платежного баланса России осуществляет:
а) Министерство финансов
б) Банк России +
в) Министерство экономического развития и торговли

12. Выделить характерные черты стратегии развития банком рынка:
а) создание нового сегмента банковского рынка
б) создание нового рынка банковских услуг
в) оба варианта верны

13. Европейская система центральных банков не ставит перед собой достижение такой цели:
а) обеспечение правильного функционирования платежно-расчетных систем
б) обеспечение единого банковского надзора +
в) разработка и проведение единой ДКП

14. Фактор, определяющий конкурентную позицию банка на рынке:
а) частица банка на рынке
б) оба варианта верны
в) качество банковской услуги +

15. Банковская инфраструктура включает:
а) средства транспорта и связи
б) организации социального и медицинского обеспечения банковских служащих
в) информационное, методическое, научное, кадровое обеспечение +

16. Фактор, определяющий конкурентную позицию банка на рынке:
а) частица банка на рынке
б) прибыльность банка +
в) оба варианта верны

17. Форма организации банка, которая предполагает разделение банка на ряд крупных «дивизионов» или прибыльных центров, – это такая организационная структура банка:
а) функциональная
б) дивизиональная +
в) адаптивная

18. Валютное управление коммерческого банка включает:
а) фондовый отдел
б) аналитический отдел +
в) отдел управления ликвидностью банка

19. Реорганизация банка влечет изменения в:
а) управлении персоналом +
б) работе персонала
в) работе банка

20. Факторинговому обслуживанию не подлежат:
а) предприятия, реализующие свою продукцию на предпродажной основе
б) предприятия, практикующие бартерные сделки +
в) предприятия с небольшим количеством дебиторов

21. Банк можно классифицировать по типу:
а) частности
б) капитала
в) собственности +

22. Размер платы за управление, взимаемой факторинговой компанией, составляет:
а) 5% от годового оборота
б) 0.5-3% от годового оборота +
в) 12% от годового оборота

23. Определение качественных характеристик банковских продуктов в процессе их жизненных циклов осуществляется на таком уровне внешней среды банка:
а) нижнем
б) внутреннем +
в) верхнем

24. Наиболее важным источником получения валового дохода коммерческого банка является:
а) комиссионные сборы
б) предоставление ссуд +
в) проценты по ценным бумагам

25. К деятельности по формированию клиентской базы банка, обслуживанию клиентов, продаже услуг относится(-ятся):
а) завоевание новых рынков банковских услуг +
б) постановка главных задач, выделение основной цели существования банка
в) внедрение новых банковских технологий обслуживания клиентов

26. Расходы факторинговой компании по оценке кредитоспособности снижаются во время:
а) соглашения о полном обслуживании
б) агентских услуг +
в) соглашения о полном обслуживании с правом регресса

27. Возможный результат деятельности банка за год, выраженный в стоимостной оценке:
а) оценка финансовых результатов +
б) бухгалтерский баланс
в) финансовый отчет

28. При выявлении проблемной ссуды банк должен в первую очередь:
а) объявить неплательщика банкротом
б) потребовать платежа от заемщика
в) разработать план мероприятий для восстановления стабильности предприятия +

29. Административное и организационное руководство банка и его подразделениями осуществляется в основном:
а) руководителями среднего звена
б) функциональными руководителями
в) линейными руководителями +

30. Задает структуру кадрового потенциала банка и стратегическое развитие персонала стратегия:
а) социальная +
б) организационная
в) интеграционная

6. Банковская система РФ включает в себя:
а) Банк России, кредитные организации, Национальные банки республик
б) Банк России, кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков +
в) Банк России, кредитные организации, филиалы и представительства российских банков

7. Формы банков, существовавшие в условиях одноуровневой банковской системы:
а) Кооперативные
б) Частные
в) Государственные +

8. Необходимо выбрать первый уровень в банковской системе:
а) Центральный Банк +
б) Коммерческие банки
в) Федеральные банки

9. Назовите крупнейшую статью пассивов в балансе Банка России:
а) резервы и фонды
б) наличные деньги в обращении +
в) средства коммерческих банков

10. Высшим органом управления акционерного банка является:
а) собрание акционеров +
б) ревизионная комиссия
в) наблюдательный совет банка

11. Правление банка или же совет директоров является:
а) контролирующим органом управления банком
б) расчетным органом управления банком
в) исполнительным органом управления банка +

12. Банки, выполняющие широкий спектр операций и предоставляют различные услуги своим клиентам:
а) универсальные +
б) специализированные
в) кооперативные

13. Банк (кроме сберегательного) будет считаться специализированным, если:
а) более 50% его пассивов являются пассивами одного типа
б) более 50% его активов являются активами одного типа +
в) более 60% его активов являются активами одного типа

14. Коммерческим банкам запрещена эта сфера деятельности:
а) предоставление трастовых услуг
б) лизинга, факторинга
в) страхования, кроме выполнения функций страхового посредника +

15. Назовите срок, в который государственный банк принимает решение о регистрации коммерческого банка или отказ в регистрации после представления им полного пакета документов:
а) 4 месяца
б) 3 месяца +
в) полгода

16. По функциональной специализации не могут быть специализированными такие банки:
а) ипотечные
б) клиринговые
в) лизинговые +

17. Что называется Ассоциацией Русских Банков:
а) негосударственная независимая добровольная организация, созданная для содействия развитию банковской системы, защиты прав банков +
б) объединение банков, созданное по решению Антимонопольного комитета
в) принудительное объединение банков, созданное по решению Министерства финансов для укрепления банковской системы

18. Состав ревизионной комиссии банка сформирован из:
а) членов Наблюдательного совета банка
б) представителей акционеров +
в) работников банка

19. Какими банки могут быть по специализации:
а) местные, универсальные, специализированные
б) государственные, частные, иностранные, смешанные
в) сберегательные, инвестиционные, ипотечные, клиринговые +

20. Не имеют права на выполнение банковских операций эти территориально обособленные структурные подразделения:
а) представительства +
б) филиалы
в) отделение

21. Что входит в банковскую систему:
а) коммерческие банки
б) Госбанк и государственные специализированные банки
в) центральный эмиссионный банк и сеть коммерческих банков +

22. Коммерческие банки:
а) привлекают свободные денежные средства и размещают их в форме ссуд +
б) осуществляют контроль над денежной массой в стране
в) занимаются эмиссией денег

23. Что такое кредит:
а) привлечение денежных средств банками
б) ссуды на условиях возвратности и платности +
в) доверие кредитора заемщику

24. Назовите вклады, которые снимаются целиком в оговоренный срок:
а) срочные +
б) до востребования
в) чековые

25. Что называется прибылью банка:
а) процент по депозитам
б) разница между ставками процента по кредитам и депозитам +
в) разница всех доходов и расходов

26. Что такое ссудный процент:
а) прибыль банка
б) долг заемщика кредитору
в) плата за кредит +

27. Что является функцией КБ:
а) предоставление кредитов предпринимателям +
б) хранение золотовалютных резервов
в) хранение банковских резервов

28. К чему, скорее всего, приведёт уменьшение учётной ставки ЦБ:
а) к увеличению процентов по кредитам
б) к снижению процентов по кредитам +
в) никак не скажется на ссудном проценте

29. Что относится к активным операциям банка:
а) накопление прибыли
б) прием вкладов
в) выдача кредитов +

30. К чему, скорее всего, приведёт увеличение учётной ставки ЦБ:
а) к увеличению процентов по кредитам +
б) никак не скажется на ссудном проценте
в) к снижению процентов по кредитам

S: Банк, принадлежащий одному собственнику, является :

S: В России преобладают банки:

S: Территориальный признак лежит в основе выделения банков:

S: Признак банка по организационно-правовой форме лежит в основе выделения банков:

S: Основополагающими функциями банка являются:

-: концентрация свободных ресурсов

-: упорядочение денежного оборота

-: рационализация денежного оборота

+: регулирования денежного оборота

S: В России преобладают банки:

V1: Формы безналичных расчетов:

S: Банковские кризисы в современной России происходили в:

S: Формально независимый коммерческий банк, контролируемый другим банком - это:

S: В России преобладают (по размеру капитала) ______ банки

V1: Характеристика денежной системы и форм ее развития:

S: Для сдерживания инфляции центральный банк проводит:

-: экспансионистскую денежно-кредитную политику

-: адаптационную денежно-кредитную политику

+: рестрикционную денежно-кредитную политику

-: гибкую денежно-кредитную политику

S: Цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке:

-: увеличение денежного предложения

+: уменьшение денежного предложения

-: уменьшения спроса на деньги

-: увеличения спроса на деньги

V2: Функции Центрального банка:

S: Функции Центрального банка:

+: эмиссия денежных знаков

-: эмиссия акций и облигаций

+: предоставление кредита коммерческим банкам

S: Продажа коммерческим банкам государственных облигаций:

-: увеличивает предложение денег

+: уменьшает предложение денег

-: не влияет на предложение денег

S: Ломбардный кредит Банка России - это кредит под залог:

S: Центральный банк РФ по своей организационно-правовой форме - это:

+: организационно-правовая форма Банка России не определена

S: Государственный банк в дореволюционной России был учрежден в:

S: Первый Закон "О Центральном банке" в современной России был принят в:

+: является юридически лицом

-: в силу особого статуса не является юридическим лицом

-: является органом исполнительной власти

-: является органом законодательной власти

S: К какой группе банков относятся Центральные банки

-: банки, являющиеся акционерными обществами

-: частные кредитные институты

+: государственные кредитно-финансовые институты

S: Какие виды операций имеют право выполнять небанковские кредитные организации

-: эмиссия собственных ценных бумаг

-: привлечение денежных средств во вклады

+: отдельные банковские операции, допустимое сочетание которых установлено ЦБ РФ

S: Какое из определений наиболее точно характеризует коммерческий банк

-: банк, выполняющий все виды кредитных, расчетных и финансовых операций

-: кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции

+: кредитная организация, которая имеет право осуществлять привлечение средств во вклады, размещение этих средств на принципах срочности, возвратности и платности, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц

S: Укажите сущностную характеристику банковской системы России

-: Большое число коммерческих банков

+: Двухуровневая банковская система

-: нестабильность системы в целом, слабая надежность большинства банков

S: Укажите функции, выполняемые Банком России

+: предоставление кредита другим банкам

+: эмиссия денежных знаков

+: покупка-продажа государственных ценных бумаг

+: проведение расчетных кассовых и депозитных операций

-: выдача ипотечных кредитов

S: Укажите операции, выполняемые Банком России

+: организация системы рефинансирования

+: разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики

-: выдача гарантий и поручительств

S: Имеет ли право Банк России устанавливать процентные ставки

+: только по операциям Банка России

S: Имеет ли право Банк России вмешиваться в оперативную деятельность коммерческих банков

S: Укажите основные цели денежно-кредитной политики

-: снижение темпов инфляции

-: установление нормативов банков

+: проведение комплекса мер государственного воздействия, приемов и инструментов, направленных на повышение эффективности гос. управления в сфере денежного обращения

S: Каким образом влияет увеличение размера резервных требований Банка России на денежную массу

S: Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающий объем кредитных операций коммерческих банков

S: К какой группе методов организации банковской деятельности относится установление Банком России нормативов банковских рисков

S: Выделите основные инструменты денежно-кредитной политики

+: процентные ставки по операциям ЦБ РФ

+: нормативы обязательных резервов

-: сохранение золото- валютных резервов государства

S: Цена предоставления кредита при использовании вексельного механизма называется

+: учетной ставкой

S: Размер ломбардного кредита, предоставляемого Центробанком коммерческим банкам, не должен превышать ______ стоимости залога

S: Кредитные операции Центробанка, основанные на использовании векселей, называются

+: переучетным кредитом

S: Предметом залога при ломбардном кредитовании выступают

+: государственные ценные бумаги

S: Центробанк Российской Федерации подотчетен

-: Правительству Российской Федерации

S: Под рефинансированием банков понимается

-: управление наличной денежной массой

-: эмиссия государственных ценных бумаг

+:предоставление Центробанком кредитов коммерческим банкам

-: приобретение акций кредитных организаций

S: В кредитных аукционах Центробанка РФ могут участвовать

-: коммерческие банки, филиалы и представительства

-: коммерческие банки и филиалы

+: коммерческие банки, удовлетворяющие необходимым требованиям

S: Формой кредитования, при которой Центробанк предоставляет ссуды под залог, является

+: ломбардный кредит

S: Ломбардные кредиты Центробанка выдаются на срок

+: до 30 дней

S: К средствам рефинансирования банков относятся

-: кредитный аукцион, предоставление ломбардных кредитов, эмиссия наличных денег

-: кредитный аукцион, переучетный кредит, эмиссия наличных денег

+: кредитный аукцион, предоставление ломбардных кредитов, переучетный кредит

-: предоставление ломбардных кредитов, переучетный кредит, эмиссия наличных денег

S: Что входит в состав банковской системы РФ

+: Небанковские кредитные организации

S: К функциям центрального банка относится

+: осуществление денежно-кредитного регулирования

+: осуществляет денежную эмиссию

-: не осуществляет денежную эмиссию

S:Первый уровень банковской системы – это

-: коммерческие банки +: центральный банк

S:Кредитная система включает

+: все финансовые институты

S:Ломбардный кредит Банка России - это кредит под залог

S:Цели деятельности Банка России

+: защита и обеспечение устойчивости рубля

+: развитие и укрепление банковской системы

+: обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы -: финансирование правительства

S:Понятие банк и кредитная организация – синонимы

S: Для развития бизнеса и увеличения его масштабов коммерческий банк должен обладать филиальной сетью

S: На рынке банковских услуг невозможна ценовая конкуренция

S: Российским банкам запрещается заниматься

+: страхованием и торговлей

S: Универсальный банк

+: выполняет весь перечень банковских услуг

-: не обслуживает физических и юридических лиц

-: не имеет генеральную лицензию

S:Банки воздействуют на денежный оборот

+: проводят эмиссию денег

+: осуществляют наличные и безналичные расчеты

-: никак не воздействуют

-: создание кредитных средств обращения

+: аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал приносящий процент

S:Результатом банковской деятельности является

-: организация денежно-кредитного процесса

-: создание кредитных средств обращения

+: создание банковского продукта

S:На каком рынкеосуществляются все операции кредитно-финансовых учреждений

-: рынок ценных бумаг

S:Кредитно-финансовые институты входящие в банковскую систему это

-: все кредитные и кредитно-финансовые институты страны

+: банки и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские операции

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: