Какой параметр банковских реквизитов однозначно идентифицирует банк

Обновлено: 23.04.2024

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 21 декабря 2012 года N 26) устанавливает следующий порядок составления и применения банковского ордера.

1. Банковский ордер является распоряжением о переводе денежных средств и может применяться Банком России, кредитной организацией (далее при совместном упоминании - банк) в порядке, предусмотренном банком, при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, открытому в этом банке, в случаях, если плательщиком или получателем средств является банк, составляющий банковский ордер, а также в случаях осуществления кредитной организацией операций по счетам (за исключением перевода денежных средств с банковского счета на банковский счет) одного клиента (владельца счета), открытым в кредитной организации, составляющей банковский ордер.

2. Банковский ордер составляется банком в электронном виде или на бумажном носителе.

Перечень и описание реквизитов банковского ордера приведены в приложении 1 к настоящему Указанию. Форма банковского ордера на бумажном носителе приведена в приложении 2 к настоящему Указанию. Номера реквизитов банковского ордера приведены в приложении 3 к настоящему Указанию.

Допускается включение в банковский ордер дополнительных реквизитов, не предусмотренных настоящим Указанием, перечень которых устанавливается банком.

3. Форма банковского ордера на бумажном носителе не должна превышать лист формата A4. В случае если корреспондирующие счета и суммы по счетам не могут быть размещены на одном листе формата A4, применяется многостраничная форма банковского ордера.

Порядок формирования многостраничной формы банковского ордера, подписания, нумерации страниц с указанием в банковском ордере общего количества страниц устанавливается банком.

4. Банковский ордер может быть использован при осуществлении операций, по которым один счет клиента или банка-плательщика (получателя средств) корреспондирует с несколькими счетами банка или клиентов - получателей средств (плательщиков). В этом случае соответствующие наименования и номера счетов плательщиков (получателей средств) и суммы по ним указываются отдельными строками.

При частичном исполнении банковского ордера платежным ордером информация, указанная в свободных реквизитах банковского ордера, переносится в реквизит "Назначение платежа" платежного ордера в порядке, установленном банком.

6. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

8. До 1 апреля 2013 года в банковском ордере указываются даты, включая даты исполнения, суммы в соответствующих реквизитах в порядке, установленном банком.

к Положению Банка России

от 6 июля 2017 года N 595-П

"О платежной системе Банка России"

СТРУКТУРА БИК, ПОРЯДОК

ЕГО ПРИСВОЕНИЯ УЧАСТНИКАМ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ И КЛИЕНТАМ

БАНКА РОССИИ, НЕ ЯВЛЯЮЩИМСЯ УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ,

РЕКВИЗИТЫ СПРАВОЧНИКА БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ

В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ

Список изменяющих документов

(в ред. Указаний Банка России от 29.10.2018 N 4949-У,

1. Банк России обеспечивает ведение Справочника БИК, который содержит перечень участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, в случаях, установленных пунктом 2 настоящего приложения, с указанием их БИК и иных реквизитов.

(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

В случае если иное не установлено настоящим Положением, требования к структуре БИК, порядку его присвоения, реквизитам Справочника БИК, приведенные в настоящем приложении в отношении участников платежной системы, распространяются также на клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, за исключением физических лиц, обслуживание которых осуществляется в соответствии с требованиями статьи 48 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ.

2. Справочник БИК ведется Банком России в электронном виде и ежедневно по рабочим дням публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Банк России предоставляет Справочник БИК участникам платежной системы в соответствии с Альбомом УФЭБС.

(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Информация о клиентах Банка России, не являющихся участниками платежной системы, включаемая в Справочник БИК, публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" при наличии их согласия.

(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

3. Для идентификации участников платежной системы применяются уникальные в рамках платежной системы Банка России девятизначные цифровые БИК, информация о которых содержится в Справочнике БИК.

БИК присваивается Банком России и позволяет однозначно установить вид участия в платежной системе.

БИК имеет следующую структуру:

1 разряд слева отражает информацию об участии и виде участия в платежной системе и принимает следующие значения:

"0" - участник платежной системы с прямым участием;

"1" - участник платежной системы с косвенным участием;

"2" - клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы;

2 - 9 разряды слева соответствуют идентификатору участника платежной системы и принимают значения от "00000001" до "99999999".

Прямому участнику, за исключением подразделения Банка России, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) Банком России.

Косвенному участнику БИК присваивается при включении информации о косвенном участнике в договор счета, заключенный с прямым участником.

Клиенту Банка России, не являющемуся участником платежной системы, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в Банке России.

Подразделению Банка России БИК присваивается на основании решения Банка России.

Участнику платежной системы может быть присвоен только один БИК.

4. Банк России обеспечивает включение в Справочник БИК реквизитов, предусмотренных настоящим пунктом.

4.1. Реквизит "БИК" соответствует БИК участника платежной системы. Повторное использование значения реквизита "БИК" разрешается по истечении текущего календарного года, в течение которого это значение реквизита "БИК" не использовалось.

В распоряжениях о переводе денежных средств могут быть указаны БИК кредитных организаций (их филиалов), подразделений Банка России, иностранных банков (иностранных кредитных организаций), государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", клиентов кредитных организаций, являющихся косвенными участниками.

БИК, присвоенные иным клиентам Банка России, в распоряжениях о переводе денежных средств не указываются.

4.2. Реквизит "Наименование" соответствует наименованию участника платежной системы, используемому при составлении распоряжений.

4.2.1. Реквизит "Наименование" для подразделений Банка России должен соответствовать сокращенному наименованию, устанавливаемому Банком России.

4.2.2. Реквизит "Наименование" для клиента Банка России соответствует наименованию, указанному в договоре счета, с учетом следующего.

При формировании реквизита "Наименование" клиента Банка России допускается использование сокращения на основе его полного наименования при условии, что наименование будет содержать информацию, достаточную для его однозначной идентификации по наименованию.

Наименование территориальных органов Федерального казначейства - Управлений Федерального казначейства (далее - УФК) образуется из слов "УФК по" и наименования субъекта Российской Федерации в дательном падеже. При формировании реквизита "Наименование" территориального органа Федерального казначейства - Межрегионального операционного управления Федерального казначейства допускается использование сокращений и аббревиатур (например, МОУ ФК).

4.2.3. Реквизит "Наименование" для кредитной организации (ее филиала) должен соответствовать наименованию кредитной организации (наименованию ее филиала), используемому при заполнении распоряжений, которое формируется на основании фирменного (полного или сокращенного) наименования кредитной организации (ее филиала), указанного в уставе кредитной организации (положении о филиале).

При формировании реквизита "Наименование" кредитной организации (ее филиала) допускается использование:

сокращений (ф-л, ф., фил. и других) или аббревиатур (Б, ФБ, КБ, ФКБ, АКБ, ФАКБ, НКО, ФНКО и других), отражающих характер деятельности кредитной организации;

сокращений или аббревиатур на основе фирменного (полного) наименования кредитной организации (ее филиала);

сокращений или аббревиатур, соответствующих организационно-правовой форме, статусу акционерного общества кредитной организации.

В случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии реквизит "Наименование" должен содержать указание на наличие ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) в полном виде или в виде сокращений и аббревиатур (например, ЛИКВ, КУ, К.У.) и наименование ликвидируемой кредитной организации.

При формировании реквизита "Наименование" ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) допускается сокращение наименования ликвидируемой кредитной организации при условии, что данное наименование будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) по наименованию.

4.2.4. Реквизит "Наименование" для косвенного участника соответствует наименованию, указанному в договоре об обмене, с учетом следующего.

При формировании реквизита "Наименование" косвенного участника допускается сокращение наименования, указанного в договоре счета с прямым участником, при условии, что данное наименование будет содержать информацию, достаточную для его однозначной идентификации по наименованию.

4.3. Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" для кредитной организации соответствует регистрационному номеру кредитной организации, присвоенному Банком России.

Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" для филиала кредитной организации соответствует порядковому номеру филиала, указанному в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" в случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии должен соответствовать регистрационному номеру ликвидируемой кредитной организации.

Для участников платежной системы, не являющихся кредитными организациями (их филиалами), и косвенных участников реквизит "Регистрационный/порядковый номер" не заполняется.

4.4. Реквизит "Номер счета" отражает информацию о номерах счетов участника платежной системы, по которым осуществляется перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Для косвенного участника в реквизите "Номер счета" указывается номер корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник.

4.5. Реквизит "Контрольный ключ" соответствует двузначному цифровому контрольному ключу, предназначенному для проверки соответствия БИК и номера счета участника платежной системы.

Для расчета контрольного ключа используется совокупность значений реквизитов "БИК", "Номер счета" и двузначного буквенного кода страны в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (ОКСМ). Алгоритм и пример расчета, а также алгоритм проверки контрольного ключа приведены в пунктах 5 и 6 настоящего приложения.

Абзац утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

(см. текст в предыдущей редакции)

Значение реквизита "Контрольный ключ" указывается в Справочнике БИК для каждой пары реквизитов "БИК" и "Номер счета" участника платежной системы.

Для подразделения Банка России, а также для косвенного участника реквизит "Контрольный ключ" не заполняется.

(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.6. В реквизите "Код страны" указывается код страны по месту нахождения участника платежной системы в соответствии с двузначным буквенным кодом страны по Общероссийскому классификатору стран мира (ОКСМ).

Для подразделения Банка России реквизит "Код страны" не заполняется.

4.7. В реквизите "Код территории" указывается код территории по месту нахождения участника платежной системы, соответствующий первым двум разрядам кода по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО).

В случае если место нахождения участника платежной системы находится за пределами территории Российской Федерации, реквизит "Код территории" принимает значение "00".

4.8. Реквизит "Индекс" соответствует почтовому индексу места нахождения участника платежной системы.

4.9. Реквизит "Тип населенного пункта" соответствует типу населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы и указывается в соответствии с сокращениями, принятыми в ОКАТО.

4.10. Реквизит "Наименование населенного пункта" соответствует наименованию населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.11. Реквизит "Адрес" отражает информацию об адресе участника платежной системы в населенном пункте по месту его нахождения с указанием улицы и номера дома.

Для участника платежной системы, за исключением подразделения Банка России, в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 - 4.11 настоящего пункта, указывается информация о месте нахождения и адресе постоянно действующего исполнительного органа, по которому осуществляется связь с юридическим лицом (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица указывается адрес иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности).

Для подразделения Банка России в реквизите "Адрес" указывается его адрес.

Для полевых учреждений Банка России в реквизите "Адрес" может указываться его адрес или номер абонементного ящика (номер ячейки абонементного почтового шкафа) при его наличии или реквизит может не заполняться.

(пп. 4.11 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Реквизит заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета.

Для клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы, реквизит "БИК (СВИФТ)" не заполняется.

4.13. Реквизит "Наименование на английском языке" соответствует наименованию участника платежной системы, содержащемуся в международном справочнике SWIFT BIC Directory.

Реквизит заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета. Участники платежной системы обеспечивают достоверность и актуальность данной информации для заполнения реквизитов в Справочнике БИК.

(в ред. Указания Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Для клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы, реквизит "Наименование на английском языке" не заполняется.

4.14. Реквизит "БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника" соответствует БИК подразделения Банка России по месту нахождения клиента Банка России, открывшего счет клиенту Банка России с учетом пункта 3.5 настоящего Положения.

Для подразделения Банка России и косвенного участника реквизит "БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника" не заполняется.

4.15. Реквизит "БИК головной организации" соответствует БИК головной организации участника платежной системы.

Реквизит заполняется для филиалов кредитных организаций и, при наличии, для подразделений Банка России.

4.16. Реквизит "БИК прямого участника" заполняется для косвенного участника и соответствует БИК прямого участника.

Для других участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, реквизит "БИК прямого участника" не заполняется.

4.17. Реквизит "Дата включения в состав участников" отражает информацию о дате, с которой участник платежной системы включен в состав участников платежной системы.

Для клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, реквизит "Дата включения в состав участников" заполняется.

4.18. Реквизит "Доступные сервисы перевода денежных средств" отражает информацию о доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей с учетом пункта 3.3 настоящего Положения и может принимать следующие значения:

(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

сервис несрочного перевода;

сервис срочного перевода;

сервис несрочного перевода и срочного перевода;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 16.07.2019 N 5209-У;

(см. текст в предыдущей редакции)

сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей;

(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей;

(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей.

(абзац введен Указанием Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

4.19. Реквизит "Участник обмена" отражает информацию о наличии доступа клиента Банка России к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде с учетом пункта 3.7 настоящего Положения и может принимать следующие значения:

(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

не участник обмена;

(в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.20. Реквизит "Ограничения участника" отражает информацию о введении Банком России ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы (по всем счетам данного участника) и может принимать следующие значения (с учетом пункта 4.13 настоящего Положения):

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

отзыв (аннулирование) лицензии;

мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.21. Реквизит "Дата начала действия ограничений участника" отражает информацию о дате начала действия ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы, указанных в пункте 4.20 настоящего приложения.

4.22. Реквизит "УИС" соответствует УИС, присвоенному Банком России с учетом пункта 4 приложения 3 к настоящему Положению.

4.23. Реквизит "Ограничения операций по счету" содержит информацию о введении Банком России ограничений при осуществлении перевода денежных средств по конкретному банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) и может принимать следующие значения (с учетом пунктов 2.6, 4.3 и 4.13 настоящего Положения):

временное сохранение счета с его функционированием в ограниченном режиме;

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

приостановление предоставления сервиса быстрых платежей.

(абзац введен Указанием Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

4.24. Реквизит "Дата начала действия ограничения операций по счету" отражает информацию о дате начала действия ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), предусмотренных пунктом 4.23 настоящего приложения.

4.25. Утратил силу с 1 января 2019 года. - Указание Банка России от 29.10.2018 N 4949-У.

(см. текст в предыдущей редакции)

4.26. Реквизит "Тип счета" отражает информацию о типе счета участника, указанного в реквизите "Номер счета", и может принимать одно из следующих значений:

корреспондентский счет (субсчет);

банковский счет, не являющийся корреспондентским счетом (субсчетом);

счет Банка России;

счет органа Федерального казначейства;

счет доверительного управления;

В случае если реквизит "Тип счета" имеет значение "корреспондентский счет (субсчет)", значение реквизита "Номер счета" при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета банка плательщика, банка получателя, а в поручении банка указывается в качестве номера счета банка-отправителя, банка-исполнителя и может указываться в качестве номера счета банка-плательщика, банка-получателя, предыдущего инструктирующего банка, агента банка-получателя.

В случае если реквизит "Тип счета" имеет значение, отличное от значения "корреспондентский счет (субсчет)", значение реквизита "Номер счета" при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета плательщика, получателя средств, а в поручении банка не указывается.

(пп. 4.26 в ред. Указания Банка России от 29.10.2018 N 4949-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

5. Значение контрольного ключа рассчитывается в соответствии со следующим алгоритмом.

Значение двузначного буквенного кода страны указывается в соответствии с ОКСМ.

5.1. Значение контрольного ключа рассчитывается с использованием следующих кодовых значений для преобразования:

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Для осуществления целого ряда операций сторонами применяются реквизиты банка. Они необходимо для перечисления денежных средств со счета на счет. В некоторых случаях эта форма перевода является единственной — к примеру, когда в сделке участвует юридическое лицо.

Что такое «банковские реквизиты»

К примеру, клиент оплачивает займ или кредит по банковским реквизитам: в случае ошибочного платежа возрастает риск выхода на просрочку. Подобный способ оплаты выгоден тем, что по нему, как правило, взимается небольшая комиссия.

Для совершения платежа или перевода одних реквизитов банка не будет достаточно, так как к ним необходимо добавить реквизиты получателя. Только в этом случае деньги «осядут» на счете физического или юридического лица.

Банковские реквизиты физического лица

В одном банке у физического лица может быть несколько реквизитов для перевода. В их числе: банковская карта; текущий счет; сберегательный счет. Юридическое лицо может перевести деньги на карту физического лица в следующих случаях:

Выдача займа или кредита.
Выплата заработной платы — в рамках зарплатного проекта.
Перечисление подотчетных сумм — командировочные и представительские расходы; оплата услуг физлица при наличии договора.

Во всех остальных случаях используются текущие или сберегательные счета. Для совершения операции наличие только номера счета — не будет достаточным. Компании и организации необходимо знать полные банковские реквизиты: в этом случае деньги вовремя дойдут до адресата. Полные реквизиты физического лица:

Получатель.
Счет получателя.
Полное наименование банка.
Корреспондентский счет.
БИК.
КПП.
ИНН.

Последние пять пунктов относятся к банку получателя перевода. В случае необходимости эти реквизиты можно уточнить на официальном сайте кредитной организации. При этом важно знать, что переводы в иностранной валюте совершаются по другим банковским реквизитам, которые должны находиться в свободном доступе.

Как физическому лицу перевести деньги организации

В большинстве случаев доступна оплата с банковской карты. Подобная функция доступна в мобильных приложениях большинства российских банков. К примеру, в Сбербанк Онлайн можно выбрать организацию для прямого перевода, либо совершить операцию по реквизитам юридического лица.
Для этого необходимо указать следующие данные:

Наименование юридического лица — ООО «Компания».
ИНН.
КПП.
Наименование банка получателя — филиал «Центральный» банка ВТБ (ПАО) г. Москва (пример).
Счет.
Корреспондентский счет.
БИК.
Назначение платежа — если это оплата кредита или займа, то в этом поле указывается номер кредитного договора (оферты) и дата его заключения.

Переводы по банковским реквизитам поступают до получателя в течение трех рабочих дней. Это обстоятельство необходимо учитывать, если речь идет о срочном платеже. Как правило, если деньги доходят в банк, то ошибка в счете получателя не является критичной. Главное, чтобы кредитная организация имела возможность обнаружить платеж.

Что такое БИК банка получателя

Одним из важнейших составляющих банковских реквизитов является БИК — банковский идентификационный код. Это уникальный идентификатор банка, который используется в платежных документах — поручениях, аккредитивах, операциях прочих видов. Классификатор всех используемых на территории России БИКов ведет ЦБ РФ.

Эта комбинация — не случайный набор цифр. Каждый блок несет определенную информацию. Расшифровка БИК банка (слева направо):

1-2 разряды — код Российской Федерации (04).
3-4 разряды — Общероссийский классификатор объектов административно-территориального деления (ОКАТО).
5-6 разряды — условный номер обособленного подразделения Банка России.
7-9 разряды — условный номер кредитной организации (филиала).

Следовательно, по номеру БИК можно определить, в какой именно филиал банка отправляется перевод. Повторное использование уникального идентификатора допускается после исключения кредитной организации из Справочника БИК РФ.

1. Нормативно-справочная информация платежной системы Банка России предусматривает параметры для каждого участника платежной системы.

Параметры для участников платежной системы, предусмотренные настоящим приложением, применяются также в отношении организаций - клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы.

2. Нормативно-справочная информация платежной системы Банка России включает в себя следующие параметры, содержащие общую информацию об участнике платежной системы.

2.1. Информация об участнике платежной системы, в том числе БИК (указывается с учетом подпунктов 4.1-4.3, 4.6-4.11, 4.13-4.23 пункта 4 приложения 5 к настоящему Положению).

2.2. Информация об использовании ЭСП участником обмена (перечень уполномоченных и централизованных филиалов), предусмотренная пунктом 3 приложения 2 к настоящему Положению (для уполномоченного филиала указывается перечень БИК всех его централизованных филиалов, для централизованного филиала указывается БИК его уполномоченного филиала, в других случаях не заполняется).

2.3. Информация об ограничениях, установленных Банком России в отношении участника платежной системы (для каждого параметра указывается дата его установления).

При отсутствии приостановления, ограничения обмена значение не указывается.

2.3.2. Параметр, содержащий дату прекращения участником платежной системы участия в платежной системе (указывается с учетом пунктов 2.5 и 2.6 настоящего Положения).

2.4. Параметр, содержащий тип участника платежной системы, в котором указывается одно из следующих значений:

подразделение Банка России (главное управление Центрального банка Российской Федерации, отделение, отделение - национальный банк главного управления Центрального банка Российской Федерации, структурное подразделение центрального аппарата Банка России, расчетно-кассовый центр, кассовый центр, полевое учреждение Банка России);

филиал кредитной организации;

территориальный орган Федерального казначейства;

клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы;

конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия);

клиент кредитной организации, являющийся косвенным участником;

внешняя платежная система;

иностранный банк (иностранная кредитная организация);

иностранный центральный (национальный) банк.

ГАРАНТ:

Абзац четырнадцатый подпункта 2.4 вступает в силу с 1 октября 2021 г.

Способ доступа косвенного участника к услугам по переводу денежных средств (непосредственный доступ или доступ через прямого участника) определяется значением параметра "Участник обмена" в Справочнике БИК согласно пункту 4.20 приложения 5 к настоящему Положению.

2.5. Информация об особенностях осуществления переводов денежных средств, требующих выполнения условия перевода денежных средств:

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжения, исполнение которого осуществляется с использованием резервирования суммы денежных средств;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжения, исполнение которого осуществляется при условии исполнения другого распоряжения (других распоряжений), определенного (определенных) составителем распоряжения или Банком России;

параметр, указывающий на наличие возможности направления участником платежной системы распоряжений с использованием сервиса срочного перевода для списания денежных средств со счетов других участников платежной системы (возможности быть уполномоченным составителем требований) с учетом абзаца второго пункта 4.9 настоящего Положения.

2.6. Информация о прямом участнике, клиентом которого является косвенный участник:

номер корреспондентского счета (субсчета), открытого прямому участнику в Банке России.

2.7. Информация об участнике платежной системы, имеющем возможность направлять распоряжения о переводе денежных средств со счетов других участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода (возможность быть уполномоченным составителем требований), для списания денежных средств со счетов которого может составлять распоряжения уполномоченный составитель требований (указывается с учетом абзаца второго пункта 4.9, пункта 7.4 настоящего Положения и абзацев первого - третьего пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению):

БИК участника платежной системы;

номер банковского счета (номера банковских счетов) участника платежной системы, распоряжения о переводе денежных средств с которого (которых) может составлять уполномоченный составитель требований.

ГАРАНТ:

Абзацы четвертый - восьмой подпункта 2.7 вступают в силу с 1 октября 2021 г.

Для косвенного участника с непосредственным доступом -уполномоченного составителя требований, на основании платежного требования которого согласно условиям заранее данного акцепта или инкассового поручения которого разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника - банка плательщика с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика, открытого у прямого участника, без участия Банка России, дополнительно указывается:

БИК косвенного участника - плательщика;

идентификатор договора между косвенным участником - плательщиком и косвенным участником - получателем средств, предусматривающего списание денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика;

информация о дате окончания действия заявления о заранее данном акцепте по договору, предусматривающему списание денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом -плательщика (при наличии);

номер банковского счета косвенного участника - получателя средств, открытого ему прямым участником - банком получателя, или номера нескольких таких банковских счетов.

2.8. Информация об условиях направления внешней платежной системой, клиринговой организацией распоряжений для осуществления перевода денежных средств по итогам определения платежных клиринговых позиций, а также по своим банковским счетам, если они открыты в Банке России (указывается с учетом пунктов 7.4-7.6 настоящего Положения, абзацев первого - восьмого пункта 4 приложения 10 и пункта 3 приложения 13 к настоящему Положению).

2.8.1. Параметр, указывающий на наличие возможности направления распоряжений в виде реестров клиринговых позиций.

2.8.2. Параметр, указывающий на наличие возможности установления в отношении распоряжений внешней платежной системы лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям и лимита общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям.

2.8.3. Информация о перечне клиринговых схем, используемых внешней платежной системой, клиринговой организацией:

признак клиринговой схемы;

идентификатор счета результатов платежного клиринга, позволяющий однозначно идентифицировать счет;

идентификатор гарантийного фонда, указывающий на номер клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), номера клиринговых банковских счетов для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, номер счета гарантийного фонда платежной системы;

параметр, указывающий на необходимость использования денежных средств гарантийного фонда;

2.8.4. Параметр, указывающий на наличие возможности направления запроса о резервировании.

2.9. БИК подразделения Банка России, обслуживающего участника (указывается с учетом абзаца первого пункта 3.14 настоящего Положения).

ГАРАНТ:

Подпункт 2.10 вступает в силу с 1 октября 2021 г.

2.10. Информация о косвенном участнике с непосредственным доступом - плательщике, в отношении которого в договоре счета между Банком России и прямым участником, являющимся банком плательщика, предусмотрена возможность списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Банке России, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика, открытого у прямого участника, без участия Банка России (с учетом абзаца третьего пункта 1 и пункта 5 приложения 10 к настоящему Положению):

УИС и БИК косвенного участника с непосредственным доступом, являющегося уполномоченным составителем требований, на основании платежного требования которого разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является косвенный участник - плательщик, согласно условиям заранее данного акцепта;

идентификатор договора между косвенным участником с непосредственным доступом - плательщиком и косвенным участником с непосредственным доступом - получателем средств, предусматривающего списание денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - плательщика;

номер банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом - получателя средств, открытого ему прямым участником -банком получателя, или номера нескольких таких банковских счетов.

3. Параметры, содержащие информацию о банковском счете (банковских счетах), открытом (открытых) в Банке России прямому участнику - клиенту Банка России.

3.1. Номер банковского счета в Банке России (указывается с учетом пункта 4.4 приложения 5 к настоящему Положению).

3.2. Тип счета участника (указывается с учетом пункта 4.26 приложения 5 к настоящему Положению).

3.3. БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника (указывается с учетом пункта 4.15 приложения 5 к настоящему Положению).

3.4. Информация о наличии установленных Банком России ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) с учетом пункта 4.24 приложения 5 к настоящему Положению.

Информация об изменениях:

Подпункт 3.5 изменен с 1 апреля 2022 г. - Указание Банка России от 23 декабря 2021 г. N 6030-У

3.5. Информация об установленных Банком России ограничениях при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету):

информация об ограничении, предусматривающем осуществление подразделением Банка России контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиала) для списания денежных средств с ее корреспондентского счета (субсчета ее филиала);

информация об ограничении, предусматривающем осуществление подразделением Банка России контроля значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации (субсчет ее филиала) (указывается с учетом пункта 5.24 настоящего Положения);

информация о наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету участника платежной системы (указывается в соответствии с абзацами первым - пятым пункта 5.19 настоящего Положения);

информация о нахождении счета в режиме накопления ликвидности (указывается с учетом пункта 5.18 настоящего Положения);

информация об ограничении операций по списанию денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участника платежной системы при наличии в договоре счета условия, предусматривающего период проведения операций по данному счету;

информация об ограничении операций по зачислению денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) участника платежной системы при наличии в договоре счета условия, предусматривающего период проведения операций по данному счету.

3.6. Параметры, применяемые в случае включения счета участника платежной системы в пул ликвидности.

3.6.1. Параметры банковского счета участника платежной системы, являющегося главным участником пула ликвидности, по каждому подчиненному участнику пула ликвидности:

БИК подчиненного участника пула ликвидности;

номер банковского счета подчиненного участника пула ликвидности.

3.6.2. Параметры банковского счета участника платежной системы, являющегося подчиненным участником пула ликвидности:

БИК главного участника пула ликвидности;

номер банковского счета главного участника пула ликвидности.

ГАРАНТ:

Подпункт 3.6.3 вступает в силу с 1 января 2021 г.

3.6.3. Параметры единого казначейского счета территориального органа Федерального казначейства при включении в пул ликвидности данного единого казначейского счета:

БИК территориального органа Федерального казначейства;

номер единого казначейского счета.

3.7. Параметры, применяемые в случае осуществления периодического перевода с банковского счета клиента Банка России суммы денежных средств, находящейся на нем, на другой счет, открытый в Банке России (указываются с учетом абзацев первого и пятого пункта 4.16 настоящего Положения и пункта 2 приложения 7 к настоящему Положению).

3.7.1. Информация о реквизитах счета, на который осуществляется периодический перевод со счета участника платежной системы суммы денежных средств, находящейся на нем:

БИК участника платежной системы, на счет которого осуществляется зачисление денежных средств;

номер банковского счета, открытого в Банке России, на который осуществляется зачисление денежных средств.

3.7.2. Информация о времени в течение операционного дня или событии (рейсе), после наступления которого осуществляется периодический перевод со счета суммы денежных средств, находящейся на нем.

ГАРАНТ:

Подпункт 3.8 вступает в силу с 1 октября 2021 г.

3.8. Информация о косвенных участниках с непосредственным доступом, которые имеют возможность осуществлять перевод денежных средств, находящихся на банковском счете прямого участника (указывается для прямого участника по каждому косвенному участнику с непосредственным доступом:

БИК косвенного участника с непосредственным доступом.

3.9. Информация об уполномоченных составителях требований, имеющих право предъявлять инкассовые поручения и (или) платежные требования к счету участника платежной системы - плательщика с использованием сервиса срочного перевода (указывается с учетом абзаца второго пункта 4.9, пункта 7.4 настоящего Положения и абзацев первого - восьмого пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению по каждому уполномоченному составителю требований):

УИС уполномоченного составителя требований;

БИК уполномоченного составителя требований (при наличии).

3.10. Информация о лимитах, применяемых при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) участника платежной системы:

информация о срочном лимите (наличие установленного лимита, сумма лимита) с учетом абзаца первого пункта 5.10 настоящего Положения;

информация о несрочном лимите (наличие установленного лимита, сумма лимита) с учетом абзаца первого пункта 5.11 настоящего Положения;

информация о лимите индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований) в соответствии с абзацами первым - восьмым пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению;

информация о лимите общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований) в соответствии с абзацами первым - восьмым пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению;

информация о лимите распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, установленного главным участником пула ликвидности (наличие установленного лимита, тип лимита (фиксированный, изменяемый), сумма лимита) с учетом подпункта 5.4.6 пункта 5.4 настоящего Положения;

ГАРАНТ:

Абзацы седьмой - девятый подпункта 3.10 вступают в силу с 1 октября 2021 г.

информация о лимите распоряжений косвенного участника при осуществлении перевода средств со счета прямого участника (наличие установленного лимита, тип лимита (фиксированный, изменяемый), сумма лимита, БИК и номер корреспондентского (банковского) счета (субсчета) прямого участника) с учетом подпункта 5.4.5 пункта 5.4 настоящего Положения;

информация о лимите общей суммы требований к косвенному участнику по каждому косвенному участнику с непосредственным доступом, являющемуся уполномоченным составителем требований, и по каждому договору между косвенным участником с непосредственным доступом - плательщиком и косвенным участником с непосредственным доступом - получателем средств (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований -косвенного участника с непосредственным доступом) с учетом абзацев первого - восьмого пункта 4 и пункта 5 приложения 10 к настоящему Положению;

информация о лимите индивидуальной суммы требования к косвенному участнику по каждому косвенному участнику с непосредственным доступом, являющемуся уполномоченным составителем требований, и по каждому договору между косвенным участником с непосредственным доступом - плательщиком и косвенным участником с непосредственным доступом - получателем средств (наличие установленного лимита, сумма лимита, идентификатор уполномоченного составителя требований - косвенного участника с непосредственным доступом) с учетом абзацев первого - восьмого пункта 4 и пункта 5 приложения 10 к настоящему Положению.

3.11. Информация о наличии ареста или другого ограничения на распоряжение денежными средствами на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая номер и дату документа, на основании которого был установлен арест или другое ограничение.

3.12. Параметр "Использование корреспондентского счета в СБП" (отражает информацию об установлении ликвидности для быстрых платежей с начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете кредитной организации (субсчете ее филиала), за исключением суммы ареста или другого ограничения).

Указывается в банковском ордере на бумажном носителе.

Номер формы по Общероссийскому классификатору управленческой документации - ОК 011-93, класс "Унифицированная система банковской документации".

Указывается в банковском ордере на бумажном носителе.

Номер банковского ордера.

Указывается номер банковского ордера цифрами, который должен быть отличен от нуля.

Дата составления банковского ордера. Указываются в банковском ордере на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в банковском ордере в электронном виде - цифрами в формате, установленном банком (день - две цифры, месяц - две цифры, год - четыре цифры).

Сумма платежа прописью.

Указывается в банковском ордере на бумажном носителе с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью, при этом наименование валюты в соответствующем падеже не сокращается, дробная часть указывается цифрами. Если сумма платежа прописью выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, при этом в реквизите "Сумма" указываются сумма платежа и знак равенства " 81" valign="top" style="border-bottom:1px solid black;border-left:1px solid black;border-right:1px solid black;">

Сумма платежа цифрами.

В банковском ордере на бумажном носителе указывается сумма платежа цифрами, целая единица отделяется от дробной части знаком тире "-", дробная часть указывается двумя знаками. Если сумма платежа цифрами выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа и знак равенства "=", при этом в реквизите "Сумма прописью" указывается сумма платежа в целых единицах.

В банковском ордере в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком.

При наличии нескольких счетов плательщиков или получателей средств по каждому счету соответствующая сумма цифрами указывается отдельными строками.

Справочно указывается цифрами сумма иностранной валюты, количество драгоценного металла.

Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц - полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.); для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке частной практикой, - Ф.И.О. и указание на вид деятельности.

При наличии нескольких счетов плательщиков наименования плательщиков указываются в отдельных строках.

Номер счета плательщика.

Если плательщиком является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если плательщиком является банк, - номер лицевого счета, открытый в этом банке, соответствующий характеру операции, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России.

В случаях списания денежных средств с нескольких счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 8 указаны наименования плательщиков, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 17 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования получателя средств в реквизите 16.

Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование, для физических лиц - полностью Ф.И.О.; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке частной практикой, - Ф.И.О. и указание на вид деятельности.

При наличии нескольких счетов получателей средств наименования получателей средств указываются в отдельных строках.

Номер счета получателя средств.

Если получателем средств является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если получателем средств является банк, - номер лицевого счета, открьтый в этом банке, соответствующий характеру операции, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России.

В случаях зачисления денежных средств на несколько счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 16 указаны наименования получателей средств, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 9 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования плательщика в реквизите 8.

Указывается шифр 17 в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России.

Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с федеральным законом.

Указывается содержание операции, в случаях, установленных банком, приводится ссылка на документы (наименование, номер, дата), в соответствии с которыми составлен банковский ордер. В банковском ордере в электронном виде назначение платежа может быть указано в виде условного обозначения (буквенного, цифрового, буквенно-цифрового кода), перечень и расшифровку которого устанавливает банк.

При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком.

Указываются реквизиты, позволяющие однозначно идентифицировать банковский ордер в электронном виде.

При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком.

Банковский ордер подписывается лицами, наделенными правом первой или второй подписи для его подписания.

Банковский ордер в электронном виде при осуществлении операций в валюте Российской Федерации и иностранной валюте подписывается в порядке, предусмотренном пунктом 1.24 Положения Банка России N 383-П.

В банковском ордере на бумажном носителе проставляются штамп банка и подписи уполномоченных лиц банка.

В банковском ордере в электронном виде и на бумажном носителе банк указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита "Дата".

1. Дополнительные реквизиты располагаются после свободных реквизитов 28, 29.

2. Ф.И.О. указываются в именительном падеже.

3. Порядок указания значений реквизитов 3 "N", 6 "Сумма прописью", 7 "Сумма", 7а "Свободный реквизит", 24 "Назначение платежа" в случае формирования банковского ордера в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания устанавливается банком.

4. Максимальное количество символов в реквизитах банковского ордера в электронном виде устанавливается банком при осуществлении операций в валюте Российской Федерации с учетом приложения 11 к Положению Банка России N 383-П.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: