Какой процент берет сбербанк за внесение наличных на расчетный счет

Обновлено: 06.02.2023

Здесь вы можете онлайн открыть расчетный счет в СберБанке , сравнить тарифы на РКО, в банке сейчас действует 3 тарифов, стоимость обслуживания от 0 рублей, актуально на 24.05.2022.

Тарифы действительны на территории г. Москвы и Московской Области. Информация о тарифах в других регионах доступна на сайтах банков-партнёров.

Предложения месяца

Отзывы об РКО СберБанка

Полезные материалы

Оформить в городах
Оформить в банках

Здесь можно открыть расчетный счет в СберБанке онлайн для ООО или ИП

Банк ВТБ появился после объединения ФО ВТБ, ВТБ24 и «Банк Москвы». Открытие расчетно-кассового обслуживания здесь, прежде всего, привлекает стабильные крупные организации, хотя и новички идут сюда, ставя в приоритет надежность и известность компании.

Особенности услуги

РКО юридических лиц, ООО и ИП в данном банке является комплексом оказываемых услуг по хранению, перемещению и регистрации любых движений денежных средств, принадлежащих фирме-клиенту.

Заключить договор может каждая коммерческая или некоммерческая организация в статусе юридического лица или ИП. Форма собственности значения не имеет.

Соглашение заключается на пакетной основе или с индивидуальной оплатой каждой опции.

Услуги для бизнеса касаются различной деятельности: лица, занимающиеся частной практикой, или ИП открывают карточные, депозитные, расчетные счета.

Подбор программы

В VTB описываемая услуга предоставляется или в классическом варианте, или целым пакетом. Первый случай — перечисление абонентской платы за обслуживание РС, подразумевающее несколько платежей в другие банки и небольшую сумму внесения денежных средств. Тарифы в рамках пакетов более выгодны.

Определиться с подходящим вариантом нетрудно, для этого даже не придется пользоваться калькулятором. Программы представлены как для начинающих, так и для профи, поэтому основываться можно только на этом. Отдельный пакет создан для юридических лиц, совершающих очень много платежей.

Планируя затраты, необходимо учесть:

  • цену операций сверх установленного лимита;
  • стоимость выпуска и обслуживания корпоративных карт (пользоваться ими дешевле, чем обращаться в кассу).

Какие преимущества РКО в ВТБ?

Что входит в стандартный набор опций:

    • работа со счетами, их создание, закрытие;
    • переводы, снятие, пополнение, контроль над финансами;
    • валютные, кредитные операции;
    • выдача всей документации о состоянии РС;
    • отмена либо изменение транзакций;
    • действия с векселями;
    • сотрудничество с контрагентами через систему электронных денег;
    • взаимодействие со сторонними ФО.

    Как осуществляется регистрация?

    Открытие РС включает в себя такие этапы:

    • Заполнение заявки на сайте.
    • Общение с менеджером, который зарезервирует реквизиты.
    • Подготовка набора бумаг.
    • Посещение отделения для заключения соответствующего соглашения.

    К выбору оптимального тарифа стоит подходить ответственно, и с этим поможет портал Банки.ру. Посетители нашего сайта на одной странице изучают условия сразу по всем продуктам, смотрят, что им интересно, и нажимают кнопку, чтобы открыть счет онлайн. В офис нужно будет прийти лишь раз, что серьезно сэкономит усилия и время потребителя.

    Все предложения, отображенные на данной странице являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

    Сравнение тарифов на расчетных счетов в ВТБ

    Тариф: На старте

    Стоимость: Первые 3 месяца — бесплатно. С 4-го месяца: — Бесплатно, если входящий оборот 10 000 ₽ и более; — 199 ₽ / мес, если входящий оборот менее 10 000 ₽.Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 5 штук/мес, далее 150р /за платежВнесение наличных: От 0,5 % от суммыСнятие наличных: От 2,5% от суммыПереводы физлицам: От 1% от суммыДоп. опции: -

    Тариф: Самое важное

    Стоимость: 0 руб./ 3 мес. Далее 1020 р/мес при оплате 12 мес.Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 30 штук/мес, далее 50р /за платеж.Внесение наличных: 50000 руб/мес. Далее От 0,225 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: -

    Тариф: Все включено

    Стоимость: 0 руб/ 3 мес. Далее 1615 р/мес. при оплате 12 мес. Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 60 штук/мес, далее 50р /за платеж.Внесение наличных: 250 000 руб/мес. Далее От 0,225 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: Можно добавить.

    Тариф: Большие обороты

    Стоимость: 5950 руб/мес. при оплате 12 мес. Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 150 штук/мес, далее 35р /за платеж.Внесение наличных: 750 000 руб/мес. Далее От 0,225 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: Можно добавить.

    Тариф: Без пакета

    Стоимость: 0 руб/мес. нет тарифной платы, тарификация по базовому тарифному сблоникуОбслуживание бизнес карты: 2280 руб./год.Платежи клиентам ВТБ: 6 руб/ перевод.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 35р /за платеж.Внесение наличных: От 0,15 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: Можно добавить.

    Начинающие бизнесмены нередко сталкиваются с типичной проблемой – все, связанное с бизнесом, стоит денег, иногда – немалых. Особенно неожиданными становятся тарифы на услуги/операции от банков – при выборе дорогого пакета комиссии и ежемесячные платежи могут запросто «съесть» существенную долю прибыли малого бизнеса. Этого можно избежать, выбрав бесплатный тариф «для начинающих» – подключаете, пользуетесь некоторое время, оцениваете достоинства/недостатки, остаетесь на нем или переходите на другой при необходимости. О таком тарифе от Сбербанка мы и поговорим ниже.

    1. Состав пакета
      1. Основные параметры
      2. Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу
      1. Интернет банкинг
      2. Мобильное приложение
      3. Доступ к 1С
      1. Необходимые данные
      2. Пошаговая инструкция
      1. Счет на ИП
      2. Счет для ООО

      Состав пакета

      Легкий Старт от Сбербанка предлагает клиентам базовый набор услуг, необходимых для ведения бизнеса:

      • расчетный счет;
      • интернет-банкинг;
      • возможность обмена документами с другими юридическими лицами и банком;
      • простейший пакет 1С;
      • базовые возможности РКО: перечисление, выдача и внесение денег в наличной и безналичной форме, конвертация валют по курсу банка и так далее;
      • мгновенный выпуск бизнес-карточки.

      Тариф доступен как для ИП, так и для ООО.

      Основные параметры

      Поскольку пакет – стартовый, есть одно важное условие: открыть его можно только в том случае, если у вас имеется не более одного расчетного счета в территориальном подразделении банка, в котором вы собираетесь его открывать. Если у вас 2 счета – вам откажут.

      По ценам на обслуживание:

      • открытие и дистанционное ведение счета – бесплатно;
      • предоставление типовой бумажной справки – 1000 рублей/справка;
      • перевод юрлицу, на основании бумажного документа – 500 рублей/перевод;
      • перевод юрлицу через дистанционное банковское обслуживание (ДБО), получатель является клиентом Сбербанка – бесплатно;
      • перевод юрлицу через ДБО, получатель не является клиентом Сбербанка – без комиссии за первые 3 перевода, 100 рублей/перевод за 4-й и последующие;
      • перевод другому банку – без комиссии за первые 3 перевода, 199 рублей/перевод за 4-й и последующие;
      • комиссия за зачисление наличных – 0,15% от суммы при зачислении через банкомат или терминал, 1% от суммы при зачислении через кассу;
      • комиссия за снятие наличных – 3% от суммы при снятии с карточки через банкомат/терминал, 5% при снятии через кассу (до 5000000 рублей/месяц), 8% при снятии через кассу (свыше 5000000 рублей/месяц);
      • ежегодное обслуживание карточки – 0 рублей за первый год, 2500 рублей за последующие.

      Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу

      Комиссии, перечисленные выше, касались перевода от одного юридического лица другому. На переводы физлицам действуют другие комиссии:

      0-150000 рублей

      150001-300000 рублей

      300001-1500000 рублей

      1500001-5000000 рублей

      Больше 5000001 рубля

      Вы – ИП

      Вы – ООО

      Функциональные возможности внутри пакета

      Интернет банкинг

      Когда вы подключаете любой тариф – неважно, для малого бизнеса или для крупной компании – вы получаете доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн». Этот интернет-банкинг обладает множеством полезных функций:

      • работа со счетами и платежами;
      • формирование выписок и отчетов;
      • составление списка контрагентов;
      • настройка шаблонов и автоплатежей;
      • формирование справок;
      • работа с торговым эквайрингом, зарплатой и карточками;
      • оформление бизнес-кредита;
      • составление документов с помощью конструктора;
      • подключение самоинкассации, валютного контроля и лимитов;
      • многое другое.

      Мобильное приложение

      Вы можете получить доступ к личному бизнес-кабинету не только через сайт, но и через смартфон, планшет или умные часы. Функционал – такой же, как и у «обычного» личного кабинета (за исключением часов – там возможности ограничены). Ссылки для скачивания:

      Доступ к 1С

      Вы можете синхронизировать 1С:Бухгалтерию с личным кабинетом Сбербанка, чтобы отправлять платежные поручения, получать статусы этих поручений, получать выписки и совершать другие бухгалтерские операции. Тема синхронизации 1С с ЛК Сбербанка выходит за рамки этой статьи, но если вам интересен функционал и процесс подключения/настройки, почитать об этом можно в подробном руководстве от Сбербанка: api_instruction.pdf

      Как открыть расчетный счет Легкий старт

      Необходимые данные

      Чтобы подключить тариф, вам нужно:

      1. Создать расчетный счет.
      2. Подключить на него сам тариф.

      Для подключения придется сходить в банк.

      Пошаговая инструкция

      Пакет документов для открытия

      Общие условия для всех клиентов:

      • если есть печать – ее нужно принести с собой;
      • если есть документы на английском или другом языке – нужно принести нотариально заверенный перевод;
      • если являетесь налоговым резидентом другого государства – нужно предоставить идентификатор налогоплательщика.

      Счет на ИП

      Если вы открываете счет самостоятельно, нужен только паспорт. Хотите оформить доверенность – нужно личное присутствие доверенного лица, его паспорт и подписанная доверенность. Дополнительные документы:

      • право на пребывание в России – для иностранцев;
      • госконтракт – для работы с государственным заказом;
      • СНИЛС – для работы с электронным документооборотом;
      • лицензия – для работы с лицензированной деятельностью или государственной тайной.

      Счет для ООО

      Счет может открывать только владелец. Нужно принести паспорт, устав/архив учредительных документов (электронный), и документы, подтверждающие назначение руководителя. Чтобы оформить доверенность на управление счетом, нужно дать паспорт доверенного лица (сам человек тоже должен присутствовать при оформлении) и документы, подтверждающие полномочия. Список дополнительных документов – такой же, как и для ИП.

      Преимущества и недостатки тарифа

      Просто взять и расписать плюсы/минусы, увы, не получится. Если проанализировать условия «Легкого старта», то станет ясно, что он ориентирован на:

      • дистанционное РКО;
      • работу с безналом;
      • небольшие обороты;
      • работу с другими юридическими лицами.

      Эти выводы следуют из комиссий за перевод средств и снятие наличных. Получается, что преимущество для одного бизнесмена может обернуться недостатком для другого: если вы закупаете запчасти для авто у крупных поставщиков и продаете их автосервисам (по безналу), комиссии будут на вашей стороне; в то же время, если вы покупаете эти же автозапчасти у мелких поставщиков за наличные и ремонтируете с их помощью машины, причем клиенты расплачиваются с вами бумажными деньгами – комиссии будут ощутимо «съедать» прибыль.

      Из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно, без найма бухгалтера, и это не займет много времени.

      Выбирайте тариф на РКО в Сбербанке с выгодными условиями для бизнеса в 2022 году. Стоимость открытия от 0 рублей, ежемесячное обслуживание от 0 до 3 990 рублей.

      Стандартный тариф

      Лидер финансовой отрасли страны предлагает юридическим лицам несколько вариантов предоставления услуг по расчетно-кассовому обслуживанию. Конкретная величина тарифов определяется Сбербанком России для каждого региона отдельно. Их стандартная величина для Москвы составляет:

      • открытие р/с – 3 тыс. рублей. Отдельно оговаривается возможность подключения одного из 5 предлагаемых клиентам пакетов услуг, которая позволяет открыть счет бесплатно;
      • ведение р/с – от 0 до 12,99 тыс. руб./мес.;
      • проведение платежек при движении средств внутри банка и на счета сторонних кредитных организаций – от 0 и 199 руб.;
      • комиссия за выдачу наличных - от 0% до 10% в зависимости от объема ежемесячного снятия.

      Помимо перечисленных выше тарифов за осуществление финансовых операций, касающихся ведения р/с, Сбербанк предоставляет корпоративным клиентам обширный перечень дополнительных услуг. Он включает: выпуск и обслуживание бизнес-карты, эквайринг, ведение бухгалтерии, разработку и реализацию зарплатных проектов и т.д. Стоимость оказания подобных услуг определяется индивидуально.

      Пакетные предложения

      В подавляющем большинстве случаев корпоративные клиенты, как и физические лица в статусе ИП, предпочитают заключать договор на РКО с одновременным подключением пакета услуг, что делает процедуру открытия р/с бесплатной. Сегодня Сбербанк предлагает 5 различных тарифов на обслуживание юридических лиц, названия которых описывают их основные особенности:

      • Легкий старт;
      • Удачный сезон;
      • Хорошая выручка;
      • Активные расчеты;
      • Большие возможности.

      Различия между указанными тарифными планами заключаются в стоимости ежемесячного обслуживания (от 0 до 12,99 тыс. рублей), а также количестве бесплатно выполняемых финансовых операций и лимитах по обналичиванию и пополнению счета.

      Какой тариф выбрать в Сбербанке для юр. лиц?

      Выбор конкретного тарифа при открытии р/с в Сбербанке зависит от нескольких факторов. Главными из них выступают:

      • обороты предприятия и количество ежедневных и ежемесячных финансовых операций;
      • необходимость снятия наличных средств и потребности ООО или АО в этом;
      • необходимость пополнения расчетного счета путем сдачи наличных средств, например, выручки;
      • желание клиента получать дополнительные услуги Сбербанка России, в число которых входят различные зарплатные проекты, эквайринг, инкассация, факторинг, валютный контроль и т.д.

      Наличие нескольких видов тарифов за оказание услуг по расчетно-кассовому обслуживанию предоставляет корпоративным клиентам отличную возможность подобрать самый оптимальный вариант с точки зрения выгодности финансовых условий для ведения бизнеса.

      Тарифы действительны на территории г. Москвы и Московской Области. Информация о тарифах в других регионах доступна на сайтах банков-партнёров.

      Предложения месяца

      Отзывы об РКО СберБанка

      Оформить в городах
      Расчетный счет для ИП в других банках
      Оформить в банках

      РКО для ИП в Сбербанке

      Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) Сбербанка — удобная система для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Крупнейший отечественный банк предоставляет своим клиентам возможность хранить, переводить и регистрировать движение денежных средств в различной валюте.

      РКО включает в себя все обязательные базовые инструменты: обслуживание счета, безналичные расчеты и кассовое обслуживание. Индивидуальный предприниматель может переводить средства контрагентам, осуществлять платежи в бюджет, принимать, зачислять и разменивать наличные, выдавать деньги в разной валюте и т. д.

      Как индивидуальному предпринимателю открыть расчетный счет

      Для начала сотрудничества нужно подготовить комплект документов в установленной форме. В нашем случае это паспорт, свидетельство ОГРНИП, справки из ИФНС, ИНН. По российским законам для этой организационной формы открывать р/с не обязательно — можно ограничиться оформлением карточки для расчетов. Но если предполагаются операции между юрлицами, то они предполагают именно безналичный характер. Кроме того, без этого не получится установить на своей точке платежный терминал. Когда вам откроют счет, к нему для удобства можно подключить карточку физлица — тогда переводы будут доступны без выплаты процентов.

      При необходимости номер р/с можно получить удаленно, используя сервис дистанционного резервирования на сайте. Для этого заполните анкету, и через пять минут вам сообщат необходимую информацию. Вы сможете сразу указывать его в соглашениях, а после того как принесете документы, у вас появится полный доступ ко всем опциям. Для этого в течение 30 календарных дней после регистрации в отделение необходимо предоставить комплект бумаг.

      После проверки специалисты дадут совершать расходные операции, в том числе с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оформление карты с образцами подписей и оттиска печати не обязательно — она потребуется лишь в случае, если вы намерены совершать приходно-расходные операции во время личного визита в кредитную организацию.

      Преимущества для малого бизнеса

      • Надежное проведение операций, обеспечиваемое в том числе собственной расчетной системой.
      • Крупнейшая в РФ сеть банкоматов и отделений.
      • Поддержка платежей с разными иностранными валютами.
      • Консультации и поддержка в режиме 24/7 по выделенным линиям для корпоративных клиентов.
      • Предоставление современных дистанционных сервисов помогает пользоваться банковскими услугами без посещения офиса.
      • Спецпредложения от партнеров по финансовым и нефинансовым сервисам.
      • Кредитные продукты для развития дела.
      • Шанс получить до 105 000 рублей на первую рекламную кампанию в интернете за подключение.

      Открытие р/с осуществляется бесплатно. Дальше все зависит от выбранного тарифа. Он определяет размер ежемесячной платы, наличие пакетов дополнительных услуг и т. д. Для тех, кто только начинает свой путь, есть бесплатный тарифный план, для уже продвинутых бизнесменов и компаний предлагается расширенный тариф. Наличие вариантов дает корпоративным клиентам прекрасную возможность определить самый выгодный для себя сценарий сотрудничества.

      Комиссии за услуги Сбербанка на тарифе Лёгкий старт

      Перевод на карты физических лиц

      Для ИП

      до 300 000 Р /месяц

      (до 600 000 Р /месяц на тарифе "Полным ходом")

      150 000 - 300 000 Р /месяц

      300 000 - 1 500 000 Р /месяц

      1 500 000 - 5 000 000 Р /месяц

      свыше 5 000 000 Р /месяц

      Для ООО

      (до 300 000 Р /месяц на тарифе "Полным ходом")

      до 150 000 Р /месяц

      150 000 - 300 000 Р /месяц

      300 000 - 1 500 000 Р /месяц

      1 500 000 - 5 000 000 Р /месяц

      свыше 5 000 000 Р /месяц

      Комиссии за снятие и внесение наличных

      Комиссия за снятие наличных

      Комиссия за снятие наличных

      • Через банкомат: от 2%
        (но не более 170 000 ₽ в сутки и 5 000 000 ₽ в месяц)
      • Через кассу: до 5 000 000 ₽ – 7%, свыше – 10%

      Комиссия за внесение наличных

      Комиссия за внесение наличных

      Отправьте заявку на открытие счёта

      Оставьте номер телефона и уже через 5 минут у вас будут реквизиты счёта. Менеджер банка перезвонит вам, чтобы договориться о встрече.

      Сервис работает на платформе regme.online

      2022 © Сервис предоставляется ООО "ББС" ОГРН: 5157746229746 совместно с АО "Деловая среда" ОГРН: 1127746271355 на основании договора о присоединении к оферте.

      Банковские услуги предоставляет партнёр сервиса ПАО Сбербанк, лицензия ЦБ РФ № 1481

      Личный кабинет

      Авторизация

      Восстановление пароля

      Ваш браузер устарел!

      Вы используете устаревшее программное обеспечение!

      Мы не можем гарантировать вам стабильную и корректную работу нашего сервиса, поэтому предлагаем установить один из следующих браузеров:

      Для установки браузера перейдите по одной из ссылок выше на официальную страницу производителя и нажмите на соответсвующую кнопку, сохранение и установка начнётся автоматически.

      Использование Cookies

      Ваш браузер блокирует использование Cookies. Для продолжения работы с сервисом, пожалуйста, активируйте Cookies и перезагрузите страницу.

      Автор статьи

      Куприянов Денис Юрьевич

      Куприянов Денис Юрьевич

      Юрист частного права

      Страница автора

      Читайте также: