Кому принадлежит норвик банк

Обновлено: 24.04.2024

Я уже писал о Мошеннических схемах Норвик Банка.
Банки ру меня отправили в Бан.
Почитайте предыдущие отзывы с оценкой 1!
Людей попавших в такую ситуацию очень много .
Банки ру почему отправляет людей в Бан .
Не реагируют на отрицательные отзывы не понижают оценки! А блокируют обратившихся .
Тем самым помогает скрыть Мошеннические действия Норвика.
Возможно Банки ру как то связана с Норвик Банком!
Почитайте отзывы за последнии месяц.
Для чего люди это пишут?! Наверно что бы их услышали.
А Банки ру блокируют и не засчитывает оценки обратившихся .
Как такое откровенное Мошенничество Норвик Банка возможно в России.

Я достаточно активно пользуюсь кредитными продуктами разных банков, имею кредитные карты разных банков и в разное время у меня были ипотечные кредиты в различных банков. Но как надо мной надругались в Норвегии банке такое безобразие я встречаю в первый раз Оформив кредит под залог квартиры и потом решив его рефинансировать, выясняется, что мне не выдали договор залога с отметкой в Росреестре ( подпись была электронная) , за электронную подпись с меня банк усосал 5 тыс рублей, а за услугу электронной регистрации сделки банк с меня усосал 8 тыс.рублей и также мне вообще не мой экземпляр кредитного договора с подписью банка и приложение с подписью банка - график платежей. У меня вопрос: сколько человек вы уже так кинули. В связи с этим я требую обязать Норвик Банк уведомить своих заёмщиков, о том что банк нарушил в отношении них закон, согласовать как им удобно получить их комплект документов. Центробанк прошу разобраться с этой ситуацией

Осторожно Обман!Добрый день, ПАО Норвик Банк Выдал кредит моему родственнику, взял в залог его имущества и через четыре месяца поднял ему ставку по кредиту на 10 % и ввёл не реальные штрафные санкции Деньги уже потрачены на нужды на которые брался кредит. Теперь платёж по кредиту увеличился на 60%. Банк принуждает платить ему больше на 60 % чем должен или угрожает забрать его единственную квартиру . Договор не нарушал , платил все. Читать далее

Сотрудник Марченко Дмитрий чётко и понятно провёл меня через все стадии процесса заключения сделки по оформлению кредита под залог, отмечу позитивную коммуникацию в процессе общения и точные ответы на все вопросы! Могу рекомендовать данного сотрудника и банк Норвик по условиям проведённой сделки. Минусом может быть малое число филиалов в Москве и условия по дебетовой карте

В ноябре 2021г года между мной иПАО «Норвик Банк» был заключен договор
залога недвижимого имущества (ипотеки) в офисе банка,
расположенного по адресу: ул. Зацепский Вал, 5, Москва. Все платежи мною вносятся во-время.31.03.2022г. ПАО «Норвик Банк» в одностороннем порядке меняет условияпо выданному кредиту: а именно вводит оплату за продление пользования кредитным лимитом на 365 дней — 1% отсуммы лимита в месяц и превращая данный договор в кабальный., т.е как только пользование лимитом будет более 12 месяцев будет эта садистская кабальная комиссия.
Далее перед очередным платежом телефонным звонком сотрудник ПАО«Норвик Банк» уведомляет меня о том что ПАО «Норвик Банк» с апреля 2022г ввел
штраф за просрочку платежей в размере
10 000руб за каждый день просрочки.
Я как порядочный законопослушный гражданин просто решаю перекредитовать (рефинансировать) эту шляпу в другом банке и тут выясняется следующее: среди прочих документов в стандартом списке документов обычные банки просят КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР" , где естесственным образом прописывается график платежей, а с нами ПАО «Норвик Банк» заключал только договор залога недвижимого имущества (ипотеки) и какая то бумажка с условиями процентных ставок, где только подпись клиента, а подписи сотрудника Банка нет и там естесственно нет графика платежей.
Я достаточно активно пользуюсь картами др.Банков, посмотрела другие договора и даже на кредитные карты др.банков с лимитами 50 000руб всегда есть график погашения, а когда увеличивается лимит мне присылами новый график по почте.
Таким образом ПАО «Норвик Банк» грубо нарушил и продолжает нарушать наши права не заключая/не выдавая нам кредитный договор и лишая нас законного права на рефинансирование в другом Банке.
Я со своей стороны написала как обыватель жалобу на сайте Центробанка с электронной приемной на все эти 3 пункта (введение незаконной комиссии, незаконных штрафов, незаключение /невыдача кредитного договора) , но теперь думаю надо было три отдельные жалобы написать, а не все перечислять в одной жалобе.
Но я думаю этого мало будет, нужно коллективное обращение во все инстанции писать со ссылками на нормы закона и чтобы юрист по работе с банками составлял чтобы ничего не упустить и гарантировано был отзыв лицензии у бандюг с большой дороги

Осторожно. В данном Банке взяли кредит. Все было хорошо, оплаты без просрочек. Но в один момент в марте 2022г. Банк в одностороннем порядке поднял ставку на 10,5%. Аргументируя тем что якобы справки которые мы подавали о доходе, недействительны. Это просто ужас, платим сейчас в два раза больше. Пытаемся решить но пока безрезультатно. Приходиться платить так как в залоге находится квартира. Времени. Читать далее

Обратите внимание на периодичность и количество положительных отзывав. Видно не вооружены глазом что ПАО Норвик Банк накручивает себе положительные отзывы. )Сразу видно солидность и честность ПАО Норвик Банк!)За две недели не было ни одного положительного отзыва, сейчас по 3-4 отзыва в день))) Вы серьезно?)))Я думаю это показывает честности и порядочность ПАО Норвик Банк!Прошу Центральный Банк провести проверку данного банка!Банки ру. Читать далее

Добрый день!
Ориентируясь на рыночные изменения с конца февраля 2022 года, Банк, к сожалению, вынужден был частично пересмотреть тарифы, а также ввести в ряде случаев временные меры, позволяющие сохранить оптимальные условия для клиентов в будущем. Данные меры полностью соответствуют заключенным договорам и действующему законодательству. Тем не менее, вследствие введенных мер, мы столкнулись с ростом числа отрицательных отзывов. С сожалением отмечаем данную тенденцию, но относимся к ней, безусловно, с пониманием. Мы рассматриваем индивидуально каждое обращение, всегда стараясь предложить решение, приемлемое для обеих сторон.
В настоящий момент, следуя тенденциям рынка, Банк корректирует продуктовую линейку и тарифную политику, предлагая более выгодные для клиентов по сравнению с предыдущим периодом условия, что также отмечается нашими клиентами. Все положительные отзывы клиентов, опубликованные на ресурсе, заслужены нами. Увеличение количества положительных откликов за последнее время связано, в том числе и с нашим запросом. Мы предлагаем своим клиентам поделиться впечатлением от взаимодействия с Банком и оставить отзыв о нашей работе, в том числе на ресурсе Банки.ру. За каждым позитивным отзывом стоит труд многих людей.
С уважением, ПАО Норвик Банк

С недавних пор являюсь клиентом Норвик Банка. Порадовало клиентооринтированность сотрудников и быстрое решение вопроса. Недавно хотел разместить денежные средства в депозит, обратился в отделение, сотрудники проконсультировали, подобрали наиболее оптимальный вариант и озвучили несколько предложений по продуктам в долгосрочной перспективе, решил обдумать, несколько раз набирал, чтобы уточнить некоторые нюансы. В итоге решил разместить на. Читать далее

Добрый день! Рады приветствовать Вас в числе клиентов Банка. Благодарим за Ваш выбор!
С уважением, ПАО Норвик Банк

Осторожно- Норвик Банк !это мошенническая схема ! ПАО Норвик Банк! Выдает кредит под залог квартиры . Ждёт 3-5 месяцев, пока клиент освоит деньги. В договоре скрыто написано, сотрудники банка об этом не информируют. (читайте внимательно!) условия при которых они могут поднять ставку на 10,5% Хотя Центральный Банк давал Банка рекомендации! не использовать эти мошеннические лазейки ! ПАО Норвик Банк видимо игнорирует Центральный Банк . ( не авторитет для Норвика!)) Потом через три месяца Банк присылает уведомления якобы документы справки о ваших доходах предоставленные вами для выдачи кредита не достоверны) и финансовое положение якобы ухудшилось) из за этого они решают вам поднять ставку на 10,5% что бы положение стало ещё хуже. Квартира ваша заложена ПАО Норвик Банк! И ввели новые штрафные санкции 10000₽ за один день просрочки! Что бы добивать конкретно! кредитная история идеальная ! Не одной просрочки , все условия договора страховка имущества и т. Д соблюдаю ! Я так понимаю ПАО Норвик Банк глубоко плевать на указ Губернатора! На рекомендации Центрального Банка! И в целом на людей ! Владельцы Банка сидят за границей и делают что хотят! Я думаю люди не должны отдавать им последний деньги! Если это не Мошенническая схема . то что это?! Прошу срочно проверить ПАО Норвик Банк! И пресечь неправомерные действия !

Вывод активов из "Норвик Банка" стал одной из причин отставки премьер-министра Латвии?

Международный скандал

Владелец "Норвик Банка" (бывшего "Вятка-банка") Григорий Гусельников стал фигурантом международного скандала, связанного с внезапной отставкой премьер-министра Латвии Лаймдоты Страуюмы.

Ранее госпожа Страуюма "засветилась" в выводе активов из Norvik Banka и была заподозрена борцами с коррупцией в "крышевании" так называемых "серых схем" Григория Гусельникова. Именно он контролирует и Norvik Banka в Латвии, и "Норвик Банка" в России.

Парламентарии против Гусельникова

Еще 23 июля 2015 года стало известно, что латвийская парламентская комиссия по расследованию продажи банка Citadele обратилась в Генеральную прокуратуру Латвии с просьбой начать проверку и несколько уголовных процессов. Речь идет о четырех эпизодах, и три из них относятся к теперь уже бывшему премьер-министру Лаймдоте Страуюме.

Вмешательство парламентариев произошло из-за того, что принадлежащий латвийскому государству банк Citadele хотел купить Norvik banka Григория Гусельникова. Впрочем, затем "банку Гусельникова" министры из правительства Латвии запретили участвовать в сделке по покупке Citadele (архивная ссылка ).

Тем временем госпожу Страуюму стали подозревать в том, что она в интересах собственного сына пробовала пролоббировать продажу банка Citadele структуре Гусельникова.

По мнению ряда экспертов, подозрения премьер-министра Латвии в лобби интересов Norvik banka и стали причиной того, что Лаймдоту Страуюму начали весьма активно критиковать латвийские парламентарии.

Проще говоря, теперь уже бывшему премьеру Латвии "досталось" за Гусельникова.

Дело "замяли"?

Впрочем, для Лаймдоты Страуюмы дело кончилось только отставкой, так как Генеральная прокуратура Латвии не стала возбуждать уголовное дела в связи с продажей банка Citadele, несмотря на то, что в парламенте Латвии собралась целая комиссия по расследованию этого инцидента.

Лаймдота Страуюма, экс-премьер-министр Латвии

Эксперты уверены, что "дело Страуюмы" просто "замяли", чтобы не дискредитировать власть Латвии.

"Взятка" на высшем уровне?

Стоит отметить, что из-за связей Григория Гусельникова и сына Лаймдоты Страуюмы в оппозиционных кругах Латвии поползли слухи о том, что владелец Norvik banka мог банально подкупить премьер-министра Латвии.

Не исключено, что передать взятку господин Гусельников мог через Гиртса Страуюмса (ну, или перевести деньги на один из тайных "премьерских" счетов).

Стоит отметить, что Лаймдота Страуюма так и не опровергла подозрений о ее связи с Гусельниковым. Зато в отставку она ушла "по всем правилам", то есть почти сразу после того, как не стали возбуждать уголовное дело о продаже банка Citadele.

Раймонд Вейонис, президент Латвии

Более того, слухи об отставке премьер-министра ходили в течение последнего месяца . То есть она могла бы уйти в отставку сразу после того, как было принято окончательное решение о невозбуждении в отношении нее уголовного дела.

Известно, что перед тем, как Лаймдота Страуюма объявила о своей отставке с поста премьер-министра, она встречалась с президентом Латвии Раймондом Вейонисом.

Эксперты не исключают того, что в ходе этой встречи госпожа Страуюма могла получить личные гарантии президента, что в случае ее добровольного ухода с занимаемого поста ни она, ни ее сын не будут подвергнуты уголовному преследованию.

Гусельников готовит побег?

В данном случае речь идет о том, что Гусельников является не только мажоритарным акционером Norvik banka, но и ведущим партнером лондонского инвестиционного фонда G2 Capital Partners.

Более того, СМИ уже писали о покупке Гусельниковым торгового помещения, расположенного в лондонском One Hyde Park, который считается одним из самых дорогих и роскошных комплексов в мире .

В связи с тем, что Гусельников сотрудничает и британскими инвестиционными фондами и имеет недвижимость в Лондоне, в экспертных кругах уже появилась версия, что он готовит себе путь к побегу в Лондон и к получении там политического убежища.

Топ-менеджеры "под статьей"

Тем временем в Латвии уже начали возбуждать уголовные дела против подчиненных Гусельникова. К примеру, в Латгальском предместье Риги началось рассмотрение уголовного дела двух теперь уже бывших должностных лиц Norvik banka , которых обвиняют в мошенничестве в крупных размерах.

Они подозреваются в соучастии в мошенничестве с кредитом, выданным девелоперу ветряного парка Winergy в размере 18,58 млн. евро. Похоже, что топ-менеджеры Norvik Banka получили неплохой "откат" от этой суммы, если они одобрили выдачу кредита по "сомнительному залогу".

С такими обвинениями выступило латвийское агентство расследований "Pietiek".

Как вывели 2,5 млрд.евро.?

Представители Pietiek смогли выяснить, что со счетов Norvik Banka в офшорные зоны были выведены огромные суммы денег. Для "перекачки финансов" использовалось дочернее акционерное общество (АО) "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба", которое выкупало доли в четырех российских ООО.

Крайне важным обстоятельством является то, что вывод финансов из Norvik Banka начался после того, как контроль над этим банком получил господин Гусельников.

Григорий Гусельников, хозяин ПАО "Норвик Банк" (бывший "Вятка-банк")

Эти деньги, по сути, и были выведены через ряд сделок с фирмами-однодневками и прочими "подставными компаниями".

Схема вывода активов

Серьезные неприятности у хозяина Norvik Banka начались после того как представители Pietiek обратились с официальными заявлениями в адрес генеральной прокуратуры Латвии. Таким образом, латвийские борцы с коррупцией официально обвинили Гусельникова и подконтрольный ему Norvik Banka в преступлениях в финансовой сфере (архивная ссылка ).

В Pietiek считают, что выдаваемые латвийским банком кредиты практически полностью возвращались на счета офшорных компаний и фирм-однодневок, связанных с Гусельниковым.

Согласно официальным данным Pietiek , "отмывание" 2,5 млрд евро осуществлялось дочкой банка АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба" через российские фирмы-однодневки ООО "Капитель", "Лесстрой", "Монолит" и "Орион".

Так как все эти ООО появились всего за несколько дней до того, как Гусельников приобрел латвийский банк, то, видимо, именно хозяин Norvik Banka и придумал данную схему вывода.

Схема вывода средств из Norvik Banka (информация Pietiek находится по ссылке ) (страница с данной схемой в документах Pietiek доступна по ссылке )

Эксперты не сомневаются, что вывод активов из Norvik Banka ударит и по российскому ПАО "Норвик Банк" (бывшему "Вятка-банку"), где вклады россиян составляют 9,5 млрд рублей. Возможно, что вскоре вкладчикам этого банка придется распрощаться со своими накоплениями.

Использование фирм-однодневок

В сущности, способ вывода активов, по мнению Pietiek, примененный Гусельниковым, не так сложен. Изначально средства латвийского АО "Норвик Банк" (он же Norvik Banka) "разворовывались" через АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба" (АО "НИПС"), а АО "НИПС", в свою очередь, управляло не только пенсионными планами "Норвика", но и закрытыми инвестиционными фондами, в том числе "Накотнес ипашуму фондом" (НИФ).

Единственным инвестором НИФ было именно АО "Норвик Банк", которым владеет все тот же Григорий Гусельников. Данное обстоятельство наглядно связь этого банкира с аферами в Norvik Banka.

Офшорная схема

Аналитики Pietiek в своем расследовании смогли установить, что в результате покупки структурой Norvik Banka долей в российских ООO общая сумма сделки составила 24,636,934.33 евро. Так как данные ООО были фирмами-однодневками, то, по сути, Norvik Banka купил "пустышки", а выведенные из этого банка деньги, по всей видимости, оказались в кармане у Гусельникова.

Анализ, подтверждающий, что вывод активов шел через фирмы-однодневки. Данный анализ взят по ссылке

Похоже, что конечным выгодоприобретателем был именно Гусельников. Видимо, он смог неплохо "обогатиться" после того, как "дочка" Norvik Banka за 14 млн 256 тыс. евро купила офшорную компанию Soleanna Ltd.

Все обстоятельства указывают на то, что именно к Гусельникову могли в конечном итоге уйти и 7,7 млн евро, которые в качестве кредита Norvik Banka предоставил офшорной Hillsham Limited.

"Знатоком" заинтересуется Интерпол?

Разумеется, чтобы разработать весь описанный выше хитроумный сценарий "финансовой авантюры" нужно быть знатоком в деле вывода активов. Стоит отметить, что Григорий Гусельников действительно является одним из "знатоков" знаменитой телепередачи "Что? Где? Когда?" (ЧГК), а с 2010 года занимает почетный пост хранителя традиций клуба "ЧГК".

Похоже, что именно такие ценные качества, как находчивость и эрудиция, помогли хозяину Norvik Banka в его "махинациях". Во всяком случае Гусельников смог добиться того, чтобы на него работал (в прямом смысле этого слова) сын премьер-министра Латвии.

Эксперты уверены, что Лаймдота Страуюма во время своего премьерства намеренно "закрывала глаза" на все махинации Григория Гусельникова, чтобы не "подставлять" собственного сына.

Теперь, когда премьер-министр Латвии будет сменен, силовики смогут начать международное преследование хозяина Norvik Banka. Не исключено, что вскоре власти Латвии будут добиваться ареста Гусельникова по линии Интерпола.

В Кировской области ожидается вывод активов?

Эксперты опасаются, что из кировского ПАО "Норвик Банк" (бывший "Вятка-банк") господин Гусельников может выводить финансы так же, как это уже происходило в Латвии.

Хотя, есть мнение, что второй раз "светить" эти же фирмы для вывода активов господин Гусельников уже не будет.

Скорее всего, владелец ПАО "Норвик Банк" уже зарегистрировал новые фирмы-однодневки и теперь ждет подходящего момента, чтобы повторить "латвийскую комбинацию" в Кировской области.

Экстрадиция неизбежна?

Не исключено, что вскоре власти Латвии потребуют экстрадиции Гусельникова для того, чтобы он дал показания коррупции в окружении экс-премьер-министра, а также рассказал следователям о выводе активов из Norvik Banka.

Теперь, когда госпожа Страуюма лишилась своего поста премьера, требование экстрадиции Гусельникова со сторону латвийского руководства кажется лишь вопросом времени.

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Капитель"

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Лесстрой"

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Монолит"

Выписка из ЕГРЮЛ по ООО "Орион"

В учредителях фирм-однодневок указано латвийское АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба", подконтрольное Norvik Banka, в который входит ПАО "Норвик Банк". Хозяином этих банков является Григорий Гусельников. Данные взяты с сайта "egrul.nalog.ru"

Впрочем, уголовное дело в отношении Гусельникова могут возбудить не только в Латвии, но и в России. Теперь все зависит от того, какие именно документы решит передать российской стороне руководство Генеральной прокуратуры Латвии.

В "Вятка-банке" искали деньги Навального

Стоит отметить, что в России силовики уже наведывались с обысками в финансовую организацию Гусельникова, когда она еще называлась "Вятка-банком".

Силовиков интересовали финансовые операции лидера "Партии прогресса" Алексея Навального и губернатора Кировской области Никиты Белых, чьим советником ранее был Навальный.

Более того, похоже, что владелец ПАО "Норвик Банк" близок с одним из лидеров российской несистемной оппозиции. Не даром журналисты уже окрестили Гусельникова "компаньоном Навального" .

Никита Белых и Григорий Гусельников

Никита Белых и Алексей Навальный

"Политическое" вымогательство?

Связь с Навальным дает следствию дополнительный политический мотив к преследованию господина Гусельникова, которого, кстати, могут заподозрить еще и в вымогательстве.

Во всяком случае, в СМИ утверждается, что кировских коммерсантов в добровольно-принудительном порядке заставляли жертвовать в фонд поддержки инициатив губернатора Кировской области .

Более того, одного из подчиненных губернатора даже задержали с кейсом, полным наличных, которые (по одной из версий) предназначались именно "фонду Гусельникова-Навального".

Так что при отработке версии том, что хозяин ПАО "Норвик Банк" мог быть причастен к вымогательству денег "для нужд главы Кировской области", новые обвинения могут выдвинуть не только против самого Гусельникова, но и в отношении его друга – губернатора Белых.

Власти недовольны

Похоже, что российские власти уже начали предъявлять свои претензии к финансовой структуре господина Гусельникова. Во всяком случае, в мае 2015 года сотрудники кировского управления Роскомнадзора выявили нарушения в деятельности ОАО АКБ "Вятка-банк".

Эксперты считают, что махинации с персональными данными зачастую используются недобросовестными банкирами именно для вывода активов.

Рейдер

Стоит отметить, что с Гусельниковым связаны не только чисто финансовые, но и рейдерские скандалы. Ведь ранее "Вятка-банк" подозревался в атаке на пермский "Экопромбанк", с которым было запланировано слияние банка Гусельникова .

Но вскоре после начала процесса объединения двух банков у финансовой организации из Перми (на фоне, как считают эксперты, информационной атаки) начался внезапный отток вкладчиков, что в итоге привело к крушению "Экопромбанка" и к отзыву у него лицензии решением ЦБ .

Офис "Вятка-банка"

При этом помочь в тот кризисный момент "Экопромбанку" могли крупные вкладчики, готовые вложить на определенный срок средства, позволяющие решить проблему с ликвидностью банка, и в итоге избежать отзыва лицензии. И такие люди были.

Но тут в дело вмешался Гусельников. Как передает сайт "Городской портал" со ссылкой на газету "Местное время", это именно Гусельников убедил всех потенциальных вкладчиков (архивная ссылка ) , с которыми велись переговоры, не предоставлять денежные средства "Экопромбанку", пообещав, что найдет иные варианты. Впрочем, этого он не сделал, а "Экопромбанк" постигла "финансовая катастрофа".

Эксперты считают, что Гусельников хотел захватить "Экопромбанк", но не смог этого сделать. Видимо, "в отместку" он и решил "обрушить" этот пермский банк.

"Норвик Банк" ждет судьба МММ?

Похоже, что все политические и финансовые скандалы, связанные с хозяином ПАО "Норвик Банк", могут привести к массовому оттоку вкладов и панике среди клиентов. Этого банк Григория Гусельникова может уже не пережить.

Офис Norvik Banka

На профессиональном сленге финансистов такой тип банков называют "пылесосами" (к их числу относились, например, "Мастер-банк" или банк "Траст").

В 2006 году Гусельников возглавил совет директоров "Вятка-банка". Тогда активы банковского кредитного предприятия составляли стоимость более 2 млрд. рублей. На сегодняшний день активы банка увеличились до 15,4 млрд. руб.

При этом вклады физических лиц составляют огромную долю активов банка - 9,5 млрд. рублей.

Таким образом, видно, что "Норвик Банк" крайне зависим от вкладчиков, а его тактика построена на неизменном росте притока средств физлиц.

В случае, если новых вкладчиков не будет, "Норвик Банк" может рухнуть, как любая финансовая пирамида (типа легендарной МММ Сергея Мавроди).

Банк Гусельникова угодил в "черный список"?

Похоже, что в Центробанке уже знают о серьезных проблемах в банке Григория Гусельникова. 7 декабря 2015 года в статье о том, что "черный список" банков ждет пополнение, был указан "Норвик Банк", как очередной кандидат на отзыв лицензии (архивная ссылка ).

Напомним, что в последнее время (начиная с 23 ноября 2015 года) своих лицензий лишились банки "Максимум", "Нота-Банк", "Связной Банк", "Ипозембанк", "Балтика", "Еврокредит", "ФДБ", "Самарский ипотечно-земельный банк" и т.д.

Ранее со своими лицензиями распрощались "Российский кредит", "Транспортный", "Западный" и другие банки. Из большинства этих организаций был зафиксирован вывод активов.

Подозрения господина Гусельникова в том, что он мог вывести из Norvik Banka 2,5 млрд.евро, ставят "Норвик Банк" в один ряд с перечисленными выше "сомнительными" финансовыми организациями.

Похоже, что именно ПАО "Норвик Банк" станет следующим банком, который лишится своей лицензии.

Может ли "наследивший" в "Вятка-банке" Григорий Гусельников быть причастен к утечке финансов из компании Томскинвест, и не собирается ли он в ближайшее время спешно покинуть Родину?

Как сообщает корреспондент The Moscow Post, в отношении фирмы "Томскинвест" введено производство по делу о взыскании в пользу ООО "Юридическая фирма "Эксиора" почти 7 млн. евро. Об этом сообщается на сайте kad.arbitr.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 30 апреля 2014 года между оффшором с Британских Виргинских островов "Ванденбург Лимитед" ООО "Томскинвест" был заключен договор займа, на основании которого заимодавец предоставил заемщику денежные средства в размере 7,4 млн евро на срок до 30 апреля 2019 года под 0,1% годовых. Исполнение договора займа было обеспечено поручительством компаний, входящих в одну группу: "Балтикс", "Каланчевская 13", "Капитель", "Лесстрой", "Монолит" и "Профпроект". Срок поручительства был установлен до 31 декабря 2020 года.

Суд установил, что на момент окончания срока действия договора заемщик погасил долг лишь частично. Сейчас невыплаченная сумма долга составляет чуть более 5 млн евро, не включая проценты и неустойку. 28 февраля 2020 года компания "Ванденбург Лимитед" уступила компании ООО "Юридическая фирма "Эксиора" все свои права по договору займа, так что теперь "Томскинвест" обязан выплатить долги ей.

В деле также фигурирует латвийский ASPNSBanka, который после принятия судебного решения о взыскании суммы с "Томскинвеста", подал жалобу, в которой заявил о неправомерности действий судей и потребовал пересмотреть дело. Однако иск был отклонен, поскольку заявитель не являлсястороной спорных в настоящем деле правоотношений. Откуда же такое рвение защищать "Томскинвест"?

Как с гуся вода

Как удалось выяснить, латвийским банком раньше владел российский бизнесмен Григорий Гусельников. Он же является основным акционером Norvik Banka (бывшего "Вятка-банка", в Кировской области он работает под старым названием) с представительствами в Латвии и Великобритании.

После того, как Гусельников купил "Норвик банк", "Вятка банк" стал работать с ним в группе. Когда к латвийскому подразделению возникло слишком много вопросов, банкир умудрился вовремя продать свою долю ряду акционеров из США во главе с бизнесменом Роджером Тамаразом, которому приписывают отношение к так называемой "семье" Бориса Ельцина, якобы он даже финансировал его предвыборную кампанию.

В 2015 году на фоне внезапной отставки премьер-министра Латвии Лаймдоты Страуюмы Гусельников стал фигурантом международного скандала. Незадолго до отставки прошел слух, якобы госпожа Страуюма "засветилась" в возможном выводе активов через Norvik Banka и вполне могла участвовать в неких серых схемах, которые приписывают Гусельникову. Позже Лаймдоте Страуюме попытались приписать якобы работавшего в банке сына, и вывести оттуда возможные личные интересы политика. Но в итоге после отставки ей не стали выдвигать претензий.

Среди них могли быть фирмы с явными признаками фиктивности ООО "Капитель", "Лесстрой", "Монолит" и "Орион".

Финансовое положение первых двух фирм, 99,9% акций которой номинально принадлежат кипрской компании "Трилокус Лимитед", а фактически находятся под обременением "Норвик банка", на грани "фола".

Сразу после создания, "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба" была выведена из состава учредителей этих фирм, видимо, чтобы стрелки не указывали в сторону Гусельникова.

Что касается "Монолита", фирма успешно функционирует и сейчас и даже показывает прибыль. Только вот незадача – находится в процессе банкротства. Налоги, госпошлины, энергия – вот малая толика того, за что не спешит расплачиваться компания.

С "Орионом" ситуация иная, но тоже абсурдная. Компания оценивается, как надежная, но с момента создания показывает нулевую выручку. Ее доля через кипрский оффшор "Айсурф Лимитед" также находится в залоге у "Норвик банка".

Такие очевидные вещи годами остаются без внимания правоохранительных органов. Возможно, все дело и правда в связях Гусельникова. Не понятно, что по факту с финансами у "Норвик банка" – эти сведения не раскрываются. При этом сейчас ведется исполнительное производство о незаконном обогащении в отношении банка на сумму, превышающую 4 млн рублей.

Когда Гусельников был "у руля" ASPNSBanka, банкротящийся "Томскинвест" как раз и начал погружаться в долговую яму. Уж не потому ли латвийский банк вступается за "Томскинвест", что у него может быть корыстный интерес в этой истории? С учетом того, как Гусельников ведет свои дела, не исключено, что он до сих пор является "серым кардиналом" ASPNSBanka, который пытается спасти свои активы. Кстати, "Томскинвест" тоже принадлежит оффшору.

Еще несколько лет назад эксперты предполагали, что "Норвик банк" держится почти целиком на средствах вкладчиков, так что надежность этой структуры вызывает сомнения."Норвик банк" и Гусельникова в те времена можно было бы сравнить даже с МММ Сергея Мавроди. В том числе и потому, как агрессивно он пиарил свою организацию.

Оппозиционный настрой

Возвращаясь к фигурирующему в истории с банкротством "Томскинвеста" латвийскому ASPNSBanka, обратим внимание на то, кому еще отошли доли, принадлежавшая ранее Гусельникову. Как пишет Sputnik, конкретных покупателей доли не назвали.

Но часть банка осталась принадлежать бывшему генеральному секретарюНАТО Андерсу Фог Расмуссену, который в 2018 году был назначен на должность зампредседателя совета банка Григория Гусельникова. Возможно, именно ему отошел контрольный пакет акций.

Копнем чуть глубже, и увидим, что еще в феврале 2012 года силовики наведывались в гусельниковский "Вятка-банк" с целью найти данные о финансовых операциях лидера "Партии прогресса" Алексея Навального (признан иноагентом и внесён в список террористов и экстремистов) и губернатора Кировской области Никиты Белых, чьим советником ранее был Навальный (признан иноагентом и внесён в список террористов и экстремистов) – об этом писало издание "Труд".

Издание Newsler, в свою очередь сообщало о близкой связи Гусельникова и Белых, чей сын жил в доме бизнесмена в Лондоне и учился в элитной школе.

Как пишет РИА "ФАН", Навальный (признан иноагентом и внесён в список террористов и экстремистов) и Гусельников вместе двумя другими советниками Белых — Алексеем Ситниковым и Алексеем Козьминым — учредили "Фонд поддержки инициатив губернатора Кировской области". Оттуда кировским предпринимателям начали поступать письма с крайне убедительной просьбой вносить средства в губернаторский фонд. Среди кировского бизнеса пошли слухи, что пожертвования в фонд носили "добровольно-принудительный" характер.

Через пару месяцев в Москве был задержан сотрудник администрации Кировской области Роман Шипов, у которого на руках были обнаружены крупные суммы денег, которые, по словам задержанного, он собирал как раз для вышеупомянутого фонда. Средства, как оказалось, собирались с лесопромышленных предприятий, "неугодных" губернатору – по факту конкурентная борьба и вымогательство.

Журналисты ФАН сообщали, что знакомых предпринимателей, которые обращались к Навальному (признан иноагентом и внесён в список террористов и экстремистов) для поддержки бизнеса, тот направлял в "Вятка-банк" Гусельникова. Предпринимателю также приписывают связь с топ-моделью Еленой Перминовой, с которой он мог познакомиться в лондонской компании "новых российских оппозиционеров".

Эти факты, а также наличие недвижимости за границей, в том числе в Лондоне и Латвии, позволяют с высокой долей уверенности предположить, что Гусельников ведет "двойную игру", в которой задействует связи с оппозиционными структурами, с помощью которых может выводить средства из России. Чем такое могло бы грозить – все понимают, поэтому никто не удивится, если ближайшее время Гусельников предпочтет провести вдали от Родины.

После того, как рухнула финансовая империя Анатолия Мотылева, в деловых кругах Кировской области появились слухи, что вскоре такая же печальная судьба постигнет ПАО "Норвик Банк" (бывший "Вятка-банк"), которым владеет Григорий Гусельников.

Гусельникова постигнет судьба Мотылева?

Процедура отзыва лицензий у банковской группы Анатолия Мотылева, основой которой являлся "Российский кредит", породила в экспертных кругах Кировской области мнение о том, что вскоре финансовый крах поджидает местного влиятельного банкира Григория Гусельникова, который контролирует ПАО "Норвик Банк" (до июля 2015 года - ОАО АКБ "Вятка-банк" )

Все дело в том, что в работе "Российского кредита" Мотылева и "Норвик Банка" Гусельникова очень много общего. Например, оба этих банка активно работали по привлечению вкладов, словно "банки-пылесосы". Однако, "Российский кредит" уже лишился своей лицензии, а бывший "Вятка-банк", переименованный в "Норвик Банк", до сих пор пытается остаться "на плаву".

Но, похоже, что господин Гусельников банально старается делать "хорошую мину" при "плохой игре". Так ранее действовал и Мотылев, однако поле стремительного крушения его "финансовой империи" хозяин "Российского кредита" тут же улетел в Лондон.

Кстати, хозяин "Норвик Банка" также в любой момент может сбежать в Великобританию, так как ранее СМИ уже писали о покупке Гусельниковым торгового помещения, расположенного в лондонском One Hyde Park, который считается одним из самых дорогих и роскошных комплексов в мире.

Сколько мог потратить Гусельников на недвижимость в Лондоне, официально пока неизвестно, а вот украинский миллиардер Ринат Ахметов заплатил за пентхаус в том же One Hyde Park 136 млн. фунтов стерлингов , так что масштаб цифр немного понятен.

Если Гусельников действительно вложил свои финансы в лондонскую недвижимость, то ему есть, куда бежать. Более того, теперь хозяин ПАО "Норвик Банк" может запросить гражданство Великобритании.

Но что же будет с многочисленными вкладчиками "Вятка-банка" из Кировской области, если этот банк потеряет свою лицензию? Похоже, что Григорий Гусельников может их банально "кинуть" и "отсидеться" заграницей.

Знаток "пиара"

Эксперты уверены, что в последнее время господин Гусельников, который в скором времени может стать "мистером", активно пытается пиариться в СМИ, чтобы отвлечь внимание жителей Кировской области от реальных проблем ПАО "Норвик Банк".

К примеру, 4 августа 2015 года федеральная "Газета.ру" провела он-лайн конференцию с Григорием Гусельниковым. Впрочем, как выяснилось, эта конференция и последующая публикация были осуществлены "на правах рекламы" . То есть Гусельников намеренно размещает о себе заказные материалы, которые хорошо бы его характеризовали. Это лишний раз доказывает, что он пытается "купить" себе репутацию.

После этого выдержки из этой on-line конференции были опубликованы в региональном издании "Капиталист" . Кроме этого Гусельникова стали нахваливать и в "Регионах on-line" , рассказывая, что именно он "открыл окно в Европу для кировского бизнеса". Можно подумать, что никто из предпринимателей Кировской области до хозяина бывшего "Вятка-банка" с Европой не работал.

Ну, и, разумеется, апофизом всей этой "PR-стратегии" Гусельникова стал розыгрыш одной квартиры в Кирове на 14 тысяч вкладчиков "Вятка-банка" . Кроме этого Гусельников проводит и прочие "PR-акции", типа раздачи призов от банка жителям Слободского района и т.д.

"Мавроди" №2?

Эксперты уже сравнили поведение Григория Гусельникова с Сергеем Мавроди, когда тот активно раскручивал свою МММ. Вот только Мавроди честно предупреждал, что его детище – это "финансовая пирамида", а господин Гусельников продолжает корчить из себя "спасителя экономики Кировской области".

Кстати, любовь Гусельникова к Кировской области является отнюдь не безвозмездной, так как "Вятка-банка" дает этому региону в долг деньги под 25% годовых (что довольно не мало) , так что хозяин "Вятка-банка" продолжает наживаться на областной казне и на местных жителях почти точно также, как когда-то господин Мавроди нажился на своих вкладчиках.

Лояльные Гусельникову журналисты продолжают "расписывать" его, как банкира, основного акционера группы Norvik, хранителя традиций игры "Что? Где? Когда?" и "земляка". А ведь сейчас "главного знатока" Кировской области куда больше волнуют зарубежные проблемы.

Гусельников стал героем международного скандала

Господина Гусельникова действительно крайне заботит положение дел в Европейском Союзе, так как он весьма активно ведет свой бизнес в Прибалтике, и эта его финансовая деятельность имеет прямое отношение к Кировской области.

А 7 июля 2015 года стало известно, что "Вятка-банк" был переименован в "Норвик Банк" , при этом в самой Латвии (где располагаются основные активы Norvik Banka) господин Гусельников подозревается в отмывании 2,5 млрд евро.

Сын премьер-министра Латвии работает на хозяина ПАО "Норвик Банк"

Кстати, 23 июля 2015 года стало известно, что латвийская парламентская комиссия по расследованию продажи банка Citadele обратилась в Генеральную прокуратуру Латвии с просьбой начать проверку и несколько уголовных процессов. Речь идет о четырех эпизодах, и три из них относятся к премьер-министру Лаймдоте Страуюме.

Лаймдота Страуюма, премьер-министр Латвии

Напомним, что принадлежащий латвийскому государству банк Citadele хотел купить Norvik banka Григория Гусельникова, но затем "банку Гусельникова" министры из правительства Латвии запретили участвовать в сделке по покупке Citadele (архивная ссылка )

Перед этим премьер-министра Латвии Лаймдоте Страуюме фактически заподозрили в том, что она работает на Гусельникова. Все дело в том, что сын премьер-министра Латвии Гиртс Страуюмс работает на руководящей должности в Norvik banka (архивная ссылка ) , который и хотел купить Citadele.

ФСБ заинтересуется Гусельниковым?

Собственно говоря, местные эксперты заподозрили премьер-министра Латвии в лоббизме интересов банка Гусельникова, так что Norvik banka отстранили от участия в конкурсе на покупку Citadele.

После того, как вскрылось, что сын премьер-министра страны-члена НАТО занимает руководящий пост в банке, подконтрольном Григорию Гусельникову, к этому банкиру могут возникнуть претензии у ФСБ.

Ведь с учетом столь тесных связей Гусельникова с иностранными политиками (на уровне премтер-министров) именно через его финансовые структуры внутри РФ могут спонсироваться неправительственные НКО и несистемная оппозиция.

Дружба с Белых и Навальным

Впрочем, господин Гусельников уже давно замечен в симпатиях к российской оппозиции (особенно – к выходцам из "Союза Правых Сил" (СПС)). И из-за этого силовики уже предъявляли свои претензии к финансовым структурам Гусельникова.

К примеру, в 2012 году в офисах "Вятка-банка" вообще проходили обыски. Тогда оперативники, а также сотрудники ЦБ проверяли операции одного из лидеров российской несистемной оппозиции Алексея Навального, а также губернатора Кировской области Никиты Белых.

Кстати, о дружбе Гусельникова и Белых в Кировской области уже ходят легенды. К примеру, в местных СМИ пишут, что "помимо управления активами Никиты Белых, Григорий (Гусельников) воспитывает и сына кировского губернатора, который живет в доме Гусельникова в Лондоне и учится в элитной школе "

Более того, Гусельникова уже окрестили "компаньоном Навального" (одного из лидеров несистемной российской оппозиции, который ранее был советником Никиты Белых)

Никита Белых и Григорий Гусельников

Никита Белых и Алексей Навальный

Как выяснилось, кировских коммерсантов в добровольно-принудительном порядке заставляли жертвовать в этот фонд , а одного из подчиненных губернатора даже задержали с кейсом, полным наличных, которые (по оной из версий) предназначались именно "фонду Гусельникова-Навального".

С учетом тесных отношений с российской несистемной оппозицией и связей Гусельникова с западными политиками, представляющих интересы стран НАТО, силовики вскоре вновь могут нагрянуть с проверками в его банк. И вот тогда-то ПАО "Норвик Банк" совершенно точно будет ждать отзыв лицензии.

Кто "отмыл" 2,5 млрд евро?

Более того, хозяина ПАО "Норвик Банк" могут подвергнуть уголовному преследованию, как в России, так и в Латвии. Ведь в конце апреля 2015 года Григорий Гусельников был обвинен латвийским агентством расследований Pietiek в массовом отмывании денег .

По данным местных СМИ, в руки к главе Генеральной прокуратуры Эрику Калмнейеру попал отчет агентства, который был скопирован и выслан также полицейским, работающим с экономическими преступлениями. Вместе с ними копию письма получили латвийский премьер и посол Соединенных Штатов Америки в Латвии.

Представители Pietiek подозревают Гусельникова в незаконном выводе средств со счетов латвийского Norvik Banka, который является владельцем АКБ "Вятк-банк".

С учетом того, что на счетах Norvik Banka преимущественно хранят свои сбережения представители российского бизнеса, то бывший член "команды знатоков" фактически может "кинуть" своих же соотечественников. А так как на Norvik banka работает сын премьер-министра Латвии Лаймдоты Страуюмы , то этот скандал может из экономической плоскости тут же перейти в политическую.

Все эти печальные прогнозы могут сбыться, так как механизм по выводу активов Гусельниковым из латвийского банка, в целом, уже понятен. Более того, все "схемы Гусельникова" уже изложены в местных СМИ. К примеру, как пишут журналисты из "sportkidschannel.com", ссылаясь на газету "Местное время", став председателем совета директоров банка, Гусельников при помощи ряда дочерних компаний и фирм-однодневок, вывел со счетов Norvik Banka порядка 2,5 миллиардов евро.

Разумеется, что 2,5 миллиардов евро – это вам не иголка в стоге сена. Очевидно, что Генеральная прокуратура Латвии (и другие компетентные органы этой страны) смогут найти след исчезнувших денег. Не исключено, что для этого латвийским силовикам придется поработать вместе с их российскими коллегами.

Родственники при деле

Разумеется, что хозяин ПАО "Норвик Банк" не рискует проводить свои махинации напрямую, а использует для этого сеть офшоров. В частности, Norvik Banka господин Гусельников контролирует не напрямую, а через кипрский холдинг Opidius Holdings, которому на данный момент принадлежит 50% плюс одна акция латвийского банка.

Супруга Гусельникова Юлия (она распоряжается 9,99% акций Norvik Banka). Фотография взята с сайта "compromatwiki.org"

Стоит отметить, что супруга предпринимателя Юлия, обитающая в роскошной лондонской квартире, распоряжается 9,99% акций Norvik Banka.

Однако, если внимательно всмотреться в состав совладельцев банков Гусельникова, то там можно встретить еще не мало родственных этому финансисту лиц. Ведь в списке акционеров банковской группы хозяина Norvik Banka значатся Гусельников А.В., Гусельников Г.А., Гусельникова Н.А. (девичья фамилия Булхова), Холтобина Светлана Викторовна (г. Барнаул), Булхова Татьяна Александровна (г. Барнаул), Табакова Ольга Леонидовна, Смолин И.Е. Тувалкин С.Г., Даниленко А.В. и другие.

Разумеется, что когда контроль над "финансовой империей" идет через родственные связи, это позволяет совершать банкирам любые – даже самые запутанные махинации.

Механизм аферы

Впрочем, несмотря на сложность выстроенной Григорием Гусельниковым махинации с выводом средств из Norvik Banka, в данной схеме все-таки можно разобраться с помощью материалов расследования агентства Pietiek, а также заявления сотрудников Pietiek в адрес генеральной прокуратуры Латвии с обвинениями Гусельникова и подконтрольного ему Norvik Banka в преступлениях в финансовой сфере, включая отмывание денег ( архивная ссылка )

Итак, по данным латвийского агентства, владелец банка Григорий Гусельников намеренно выводил денежные активы своего Norvik Banka через специально основанные дочерние компании. Выдаваемые латвийским банком кредиты практически полностью возвращались на счета офшорных компаний и фирм-однодневок, связанных с Гусельниковым. При этом имеют место серьезные правонарушения европейского законодательства.

Только в уголовном кодексе Латвии есть, как минимум, 7 статей, по которым можно привлечь Гусельникова к уголовной ответственности. Среди этих статей - "Воровство", "Присвоение", "Отмывание и легализация незаконно полученных денежных средств", "Злонамеренное превышение полномочий", "Недобросовестное получение и использование кредита, а также других займов".

Продолжая разбираться в механизмах "афер Гусельникова", натыкаешься на названия фирм-однодневок и иных структур, через которые из Norvik Banka были выведены 2,5 млрд евро. Все эти данные есть в отчете Pietiek.

Итак, "отмывание" 2,5 млрд евро могло осуществляться дочкой банка АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба". Деньги могли уйти в российские фирмы-однодневки ООО "Капитель", "Лесстрой", "Монолит" и "Орион", которые появились всего за несколько дней до того, как Гусельников приобрел латвийский банк.

Схема вывода средств из Norvik Banka (обращение Pietiek находится по ссылке ) (страница с данной схемой в документах Pietiek доступна по ссылке )

Такая деятельность Гусельникова может нанести вред и российскому "Вятка-банку", где вклады россиян составляют 9,5 млрд рублей.

Сделки с сомнительными фирмами

Вывод активов латвийского АО "Норвик Банк" через АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба" (АО "НИПС") проходил по довольно незамысловатой схеме. Известно, что АО "НИПС" управляло не только пенсионными планами "Норвика", но и закрытыми инвестиционными фондами, в том числе Накотнес ипашуму фондом, единственным инвестором которого было все то же АО "Норвик Банк", подконтрольное Гусельникову.

В результате покупки структурой Norvik Banka долей в российских ООO общая сумма сделки составила 24,636,934.33 евро. Все упомянутые сделки весьма сомнительны, так как, прежде всего, сомнительна их ценность.

Анализ, подтверждающий, что вывод активов шел через фирмы-однодневки. Данный анализ взят по ссылке

Очень похоже на то, что "Норвик Банк" купил по заданию Гусельникова обыкновенные "путышки", то есть фирмы-однодневки. Несложно предположить, что все выведенные таким образом финансы могли уйти в карман к Гусельникову.

Вполне возможно, что он же был конечным выгодоприобретателем после того, как "дочка" Norvik Banka за 14 млн 256 тыс. евро купила офшорную компанию Soleanna Ltd, Похоже, что именно к Гусельникову могли в конечном итоге уйти и 7,7 млн евро, которые в качестве кредита Norvik Banka предоставил офшорной Hillsham Limited.

В сущности, вывод активов из банков путем сделок с аффилированными с их владельцем офшорами является классикой мошенничества на банковском рынке. И очень может быть, что Григорий Гусельников в идеале освоил этот механизм.

Какие "выводные структуры" Гусельникова имеются в Кировской области?

Эксперты опасаются, что следы от вывода активов Гусельниковым из латвийского банка могут привести силовиков в Кировскую область. Ведь и здесь действуют фирмы, которые связаны с уже "засветившимися" в выводе активов компаниями.

Наглядный пример того, что теперь рядом ООО в Кировской области владеет латвийское АО "Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба". Показано на примере ООО "Капитель". Данные взяты с сайта "egrul.nalog.ru"

По мнению экспертов, как только в офисах ПАО "Норвик Банк" в Кировской области пройдут следственные действия, то среди клиентов банка Гусельникова начнется массовая паника. В итоге последует лавинообразный процесс требования клиентов от "Норвик Банка" вернуть свои деньги, так что эта структура вскоре может рухнуть, словно очередная финансовая пирамида.

Отзыв лицензии не за горами?

Говоря о проблемах "Вятка-банка" (и его преемника ПАО "Норвик Банк") стоит вспомнить об истории развития той финансовой организации. Так вот она показывает, что экономические достижения банка Гусельникова базируются на более активном ("агрессивном") привлечении средств частных вкладчиков.

На профессиональном сленге финансистов такой тип банков называют "пылесосами" (к их числу относились, например, Мастер-банк или банк Траст).

При этом вклады физических лиц составляют огромную долю активов банка - 9,5 млрд. рублей.

Таким образом, видно, что нынешний "Норвик Банк" крайне зависим от вкладчиков, а его тактика построена на неизменном росте притока средств физлиц. Минимальное ослабление данного потока может значительно ухудшить всю финансовую статистику банка и привести к оттоку клиентов.

Обыкновенное рейдерство

А ведь многие клиенты уже поспешили покинуть "Норвик Банк" после того, как Роскомнадзор выявил нарушения в деятельности его предшественника (ОАО АКБ "Вятка-банк") весьма серьезные нарушения. Так, по данным Роскомнадзора, в банке не соблюдался ряд требований законодательства об обработке и хранении персональных данных. А ведь это - крайне серьезное нарушение, которое вполне может грозить отзывом лицензии.

Кстати, с ПАО "Норвик Банк" и с его предшественником связаны и другие скандалы. К примеру, "Вятка-банк" заподозрили в атаке на "Экопромбанк", с которым было запланировано слияние банка Гусельникова .

Как сообщает сайт "Пермь.Без формата" со ссылкой на газету "Местное время", это именно он убедил всех потенциальных вкладчиков , с которыми велись переговоры, не предоставлять денежные средства "Экопромбанку", пообещав, что найдет иные варианты. Впрочем, этого он не сделал, а "Экопромбанк" постигла "финансовая катастрофа".

На зачем же Гусельников, если верить местным СМИ, решил "обрушить" "Экопромбанк"? Чтобы попытаться купить его "по дешевке"? А ведь это, по сути, является обыкновенным рейдерством.

Неминуемый отток клиентов?

По мнению экспертов, сколько бы Григорий Гусельников не усердствовал с заказами "хвалебных статей" в свой адрес, ему уже не спасти свой "Норвик Банк" от отзыва лицензии, так как обвинения в выводе активов – слишком серьезны.

А что же остается делать клиентам бывшего "Вятка-банка"? Похоже, им следует как можно скорее забрать свои вклады из ПАО "Норвик Банк", пока этот банк окончательно не "лопнул", а его хозяин не удрал в Лондон. В противном случае жители Кировской области, которые оставят свои деньги в банке Гусельникова, могут лишиться всех своих накоплений.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: