Кто купил киви банк
Обновлено: 19.04.2024
Банк «Открытие» готовится продать принадлежащие ему акции Qiwi. Часть своей доли собирается продать и основатель компании Сергей Солонин. Общий объем соответствующего размещения может составить $460 млн.
Акционеры Qiwi готовятся продавать свои акции
Платежная система Qiwi опубликовала на сайте Американской комиссии по ценным бумагам предварительный проспект размещения своих акций. Ожидается, что в ходе него акционеры компании — банк «Открытие» и основатель и гендиректор Qiwi Сергей Солонин — продадут 37% акций.
Акции Qiwi разделены на два класса. Акции класса «B» обладают одним голосом на одну ценную бумагу и подлежат свободной продаже. Акции класса «А» имеют 10 голосов на одну ценную бумагу, но их нельзя продавать: для продажи их надо сначала конвертировать в акции класса «B» с потерей голосов.
Основной владелец акций класса «А» — Сергей Солонин. Ему принадлежит 11,75 млн акций класса «А», что составляет 19,2% от общего числа акций и 64,6% от общего числа голосов. Банку «Открытие» принадлежит 21,4 млн акций класса «B», что составляет 34% от общего числа акций и 11,4% от общего числа голосов.
«Открытие» готовится продать всю свою долю в Qiwi
В ходе предстоящего размещения банк «Открытие» готовится продать весь принадлежащий ему пакет акций. Солонин же будет продать только 2 млн акций, что составляет 3% от их общего числа. В случае продажи доля Солонина сократится до 16% от общего числа акций и до 58,7% от общего числа голосов. Ранее Солонин говорил агентству «Интерфакс», что он рассматривает возможность продажи небольшой доли принадлежащих ему акций для инвестиций в личные проекты.
Как «Открытие» стало совладельцем Qiwi
История того, как банк «Открытие» стал совладельцем Qiwi, непростая. Исторически банк входил в состав группы «Открытие холдинг». В 2015 г. группа «Открытие холдинг», в обмен на принадлежавшие ей платежные системы «Рапида» и Contact, получил 8,7% акций Qiwi.
В 2017 г. «Открытие холдинг» сделал оферту на приобретение до 40,9% акций Qiwi, но она не состоялась. Тем не менее летом того же года банк «Открытие», входивший на тот момент в состав группы, скупил 9% акций Qiwi за $99,4 млн.
Позднее группа «Открытие холдинг» продала банку «Открытие» всю свою долю в Qiwi за $90,2 млн, в результате чего банк стал владельцем 18% акций Qiwi. Последняя из серии соответствующих сделок завершилась 29 августа 2017 г. В тот же день Центробанк принял решение о вводе в банке «Открытие» временной администрации и его санации с помощью Фонда консолидации банковского сектора.
Затем, в конце 2017 г., группа «Открытие холдинг» скупила 16% акций Qiwi за 9,43 млрд руб. Далее группа продала этот пакет банку «Открытие» за 7,7 млрд руб., то есть на 1,7 млрд руб. дешевле.
Продажа была осуществлена в качестве сделки РЕПО — то есть с обязательством обратного выкупа. Однако обратного выкупа не произошло и группа Qiwi осталась собственником 34% акций Qiwi.
Сколько акционеры Qiwi смогут заработать на продаже ее акций
Исходя из текущих котировок акций Qiwi на американской бирже Nasdaq — $19,8 за одну ценную бумагу, объем предстоящего размещения может составить $463 млн. В том числе Солонин может заработать $38 млн, банк «Открытие» — $423 млн. Скупка же акций Qiwi, которые сейчас готовится продать банк «Открытие», обошлась ему в $320 млн. Соответственно, банк может продать их с прибылью в 30%.
Банк «Открытие» выкупает долю платежной системы Qiwi в виртуальном банке для предпринимателей «Точка». Сумма сделки составит 4,95 млрд руб. В Qiwi утверждают, что инвестиции в проект «Точка» окупили себя в 2,5 раза.
Банк «Открытие» покупает долю Qiwi в банке «Точка»
Банк «Открытие» сообщил о заключении договоренности с платежной системой Qiwi относительно выкупа принадлежащих ей 40% обыкновенных и 45% привилегированных акций виртуального банка «Точка». Сумма сделки составит 4,95 млрд руб. Данная сумма может быть скорректирована по итогам 2021 г. Вся компания оценена в 11 млрд руб.
После сделки доля банка «Открытие» в АО «Точка» увеличится с 50% плюс одной акции до 90% плюс одной акции. Оставшиеся 10% минус одна акция принадлежат менеджменту «Точка». Пресс-служба банка «Открытие» отметила, что сохранение менеджмента в составе акционеров «Точка» полностью соответствует планам банка.
На конец 2020 г. банк «Точка» имел на своих счетах 96 млрд руб., у банка было 580 тыс. клиентов. Банк «Открытие», «Точка» и Qiwi продолжат сотрудничество, предоставляя комплекс услуг таксопаркам, самозанятым, компаниям, оказывающим услуги доставки и логистическим фирмам и т.д.
История банка «Точка»
«Точка» - это виртуальный банк для предпринимателей, созданный банком «Открытие» с помощью команды закрывшегося в 2014 г. уральского «Банк 24». Банк «Открытие» входил в группу «Открытие», которая в 2015 г. стала акционером Qiwi. Тогда группа обменяла принадлежащие ей платежные системы «Рапида» и Contact на 9,3% акций Qiwi.
Впоследствии группа «Открытие» и банк «Открытие» проводили скупку акций Qiwi. Кроме того, в 2016 г. банк «Открытие» приобрел другой виртуальный банковский сервис - «Рокетбанк», специализирующийся на обслуживании физических лиц.
Летом 2017 г. Qiwi договорилась с банком «Открытие» о приобретении Рокетбанка и банка «Точка» за 576 млн руб. Однако параллельно Центробанк ввел временную администрацию в банке «Открытие», и группа «Открытие» утратила над ним контроль. Новая администрация решила провести ревизию сделок с Qiwi.
В итоге сделка по покупке «Рокетбанка» была завершена, а его клиенты из банка «Открытие» были переведены в Киви-банк, входящий в группу Qiwi. Сделку по продаже банка «Точка» было решено отменить. Вместо этого в 2018 г. стороны договорились о создании нового юридического лица АО «Точка».
В нем 50% плюс одну акцию получил банк «Открытие», Qiwi – 40%, а оставшиеся 10% минус одна акция были отданы оффшору Catalytic, представляющему интересы менеджмента «Точка». При этом при распределении дивидендов доли банка «Открытие» и Qiwi составляли по 45%.
Как «Открытие» и Qiwi могли продавать свои доли в «Точке»
Банк «Открытие» получил три места в совете директоров АО «Точка», еще по одному месту получили Qiwi и Catalytic. Все основные вопросы: распределение дивидендов, назначение гендиректора и т.д. - должны были решаться единогласно на собрании акционеров или совета директоров АО «Точка».
В случае возникновения разногласий банк «Открытие» имел право потребовать реализации опциона на выкуп долей Qiwi и Catalytic в АО «Точка».
Qiwi и Catalytic также имели право потребовать реализовать put-опционы, обязывающие банк «Открытие» выкупить их доли в «Точке». Кроме того, стороны обязались не продавать свои доли в АО «Точка» до 8 августа 2021 г.
После этой даты, в случае продажи одной из сторон своей доли, другая сторона имела преимущественное право на ее выкуп. Также, если «Открытие» решил бы продать какому-либо стороннему покупателю свою долю в «Точке», то банк мог потребовать от Qiwi и Catalytic продать этому покупателю и их доли тоже. Qiwi и Catalytic, в случае продажи банком «Открытие» своей доли в «Точке» стороннему покупателю, имели право потребовать от этого покупателя купить принадлежащие им доли по эквивалентной цене.
Qiwi рад выходу из «Точка»
Как пояснил гендиректор Qiwi Андрей Протопопов, первоначально банк «Киви» вместе с банком «Открытие» развивали проект «Точка» в форме мультибанковской модели. «Однако со временем стало ясно, что проект превратился для Qiwi в успешную инвестицию, а не в стратегическое направление для дальнейшего развития, - заявил Протопопов. - Когда банк «Открытие» предложил приобрести нашу долю по привлекательной цене с условием продолжения взаимовыгодного сотрудничества, мы оценили это как своевременную и благоприятную возможность выхода из проекта. В результате мы довольны стоимостью продажи и считаем, что сделка запланирована на благоприятное для нашей компании время».
За все время Qiwi инвестировала в «Точку» 2,1 млрд руб. При этом Qiwi получила от «Точки» дивидендов на сумму 600 млн руб. В результате сумма сделки представляет собой 2,5-кратную отдачу на инвестиции, отметили в Qwi.
Банк «Открытие» владеет 41% акций Qiwi, что составляет 13,7% от общего числа голосов. Банк намерен продать эту долю.
В последнее время Qiwi вышла из целого ряда новых для себя проектов. Так, платежная система сначала стала искать покупателя на упомянутый «Рокетбанк», а затем закрыла проект.
В 2020 г. Qiwi договорилась с Совкомбанком о продаже ему проекта потребительского кредитования «Совесть» за 6-6,5 млрд руб.
Основатель и гендиректор платежной системы Qiwi Борис Ким практически полностью распродал принадлежавший ему пакет акций компании. Это следует из годового отчета компании, опубликованного на сайте Американской комиссии по ценным бумагам (SEC).
Глава и основатель Qiwi Борис Ким планирует оставить пост в компании после годового собрания акционеров, которое пройдет в июне 2021 г.
До сих пор Ким владел 1,9% акций Qiwi (1,17 млн акций). Теперь, он сохранил за собой только 10 единиц акций класса А, как стало известно из отчета Qiwi. Ким пояснил CNews решение продать акции компании «личными причинами» и намерением заняться «личными проектами».
Как Ким покидает Qiwi
Уставный капитал Qiwi состоит из акций класса А и класса B. Одна акция класса А представляет 10 голосов, одна акций класса В – один голос. Но акции класса А не подлежат свободной продаже: их можно только конвертировать в акции класса B в пропорции один к одному.
В марте 2020 г. Ким объявил о предстоящем уходе с должности гендиректора компании. Это произойдет после годового собрания акционеров Qiwi, намеченного на июнь 2021 г. Предположительно на должность гендиректора группы Qiwi будет назначен Андрей Протопопов. С 2013 г. Протопопов является членом управленческой команды и руководит платежным сегментом группы Qiwi.
Интересно, что тогда директор по коммуникациям Qiwi Анастасия Журавлева утверждала, что Борис Ким не планирует продавать имеющийся у него пакет акций, удерживая место миноритария в компании.
Основатели Qiwi
Борис Ким был основателем платежной системы E-port, которая в 2008 г. объединилась с другой платежной системой – ОСМП, основанной Сергеем Солониным и Андреем Романенко. В результате объединения E-port и ОСМП появилась система Qiwi.
Сначала президентом Qiwi стал Романенко, а Ким получил пост председателя совета директоров. В 2012 г. между основателями платежной системы произошла рокировка: гендиректором стал Солонин, председателем совета директоров Романенко, а Ким стал простым членом совета.
Затем Ким вновь был назначен председателем совета директоров, а Романенко остался простым членом совета. В 2013 г. Qiwi провела IPO на американской бирже NASDAQ. После этого Романенко постепенно распродал свою долю в Qiwi и вышел из состава совета директоров компании.
Тогда избавился от части своего пакета и Ким. Уменьшение общего числа голосов позволило Солонину стать контролирующим акционером Qiwi. Теперь с уходом Кима Qiwi теряет двух из трех своих основателей.
Сейчас голосующая доля Солонина в Qiwi составляет до 66,6%. Также у банка «Открытие» есть 13,7% голосующих акций.
Основатель платежной системы QIWI Андрей Романенко продал свою часть акций и покинул совет директоров. Об этом он сам рассказал РБК.
«Да, я подтверждаю информацию», — заявил предприниматель.
Информацию об уходе из руководства платежной системы Романенко также разместил на своей странице в Facebook. «Больше я не являюсь членом совета директоров и акционером QIWI. Оставил на память всего одну акцию. Буду наблюдать издалека за успехами компании!» — рассказал он. И подчеркнул, что не будет принимать участие в работе совета директоров.
Романенко рассказал, что планирует вкладывать средства только в те компании, где принимает «активное участие в управлении/выборе объектов инвестиций». «К сожалению, на все времени катастрофически не хватает, надо фокусироваться на главном. Пересматриваю весь свой инвестиционный портфель в соответствии с этим правилом», — рассказал предприниматель.
Пресс-секретарь Романенко Александра Высочкина рассказала РБК, что в пятницу, 2 июня, состоится первый совет директоров компании, где не будет ее руководителя. «Акции QIWI он продавал не единовременно, а последние четыре года, с момента IPO в мае 2013 года. Он решил заниматься абсолютно другими компаниями и закрыть свою историю с QIWI», — заявила Высочкина.
Андрей Романенко создал Объединенную систему мгновенных платежей (ОСМП) в 2004 году. По его словам, идея подобного бизнеса пришла ему в голову в 2003 году. В 2007-м в рамках ОСМП был создан бренд QIWI. В терминалах QIWI в скором времени появился сервис «QIWI Кошелек». В мае 2013 года QIWI провела IPO на американской высокотехнологичной бирже NASDAQ. В октябре того же года и в мае 2014-го были проведены вторичные размещения. Во время IPO компания была оценена в $884 млн.
В мае компания отчиталась о своих финансовых результатах за начало 2017 года. По сравнению с предыдущим годом чистая прибыль QIWI по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) в первом квартале 2017 года увеличилась на 3%, составив 1,266 млрд руб. ($22,5 млн). Общая выручка компании за 2016 год составила 10,61 млрд руб. ($174,9 млн).
Бывший партнер группы "Киви" рассказал о черной изнанке работы компании и том, как едва не угодил за решетку из-за амбиций её основателя Андрея Романенко.
.webp?v1635836769)
Говорят, в России надо жить долго, чтобы увидеть, как меняется страна и люди, как уходят в прошлое старые практики, давая дорогу новым, более стабильным, устойчивым начинаниям. В полной степени это относится и к российскому бизнесу, который, как и отечественный бунт, порой является если уж не бессмысленным, то беспощадным.
The Moscow Post удалось пообщаться с бывшим индивидуальным предпринимателем Ильдаром Ахметшиным, который был одним из пионеров рынка новых платежных и финансовых сервисов в середине нулевых годов. Работа по ним шла через платежные терминалы, которые были едва ли не в каждом офисе и магазине, и работали под вывеской знаменитой компании "Киви" Андрея Романенко и Сергея Солонина.
Ильдар прошел путь от небольшого владельца терминалов до одного из крупнейших представителей этого сегмента рынка. Настолько, что оказался приближен к руководству "Киви", в середине нулевых ставших практически монополистами этого направления.
Но вместо обретения миллиардов, дорогих автомобилей и шикарных домов Ахметшин потерял практически все, в том числе и свободу на долгие 18 месяцев, которые он провел в СИЗО. Его подозревали, ни много, ни мало в незаконной банковской деятельности и создании ОПС. Доказать его вину не удалось, Ильдар вышел на свободу, и вместе с другими предпринимателями поделился темной изнанкой работы компании "Киви", одноименного банка и руководства этих юридических лиц.
Жертва амбиций
Ахметшин утверждает, что стал жертвой амбиций и жадности Андрея Романенко и членов его команды. Романенко - один из основателей и бывших ключевых бенефициаров "Киви", хотя сегодня формально уже отошел от дел. Сейчас его партнер Сергей Солонин владет 17% акций "Киви", а также обладает 60,4% от общего числа голосов в структуре.
Группа QIWI была образована Сергеем Солониным, Борисом Кимом и Андреем Романенко в 2007 году после слияния двух платежных систем - "e-port" и "ОСМП". В этом же году на терминалах QIWI был запущен сервис "Личный кабинет", который впоследствии был переименован в "QIWI Кошелёк".
Последний стал чуть ли не главной частью бизнес-империи Романенко и якобы излюбленным инструментом нечистых на руку дельцов всех мастей, которые таким образом пытались вывести свои финансы из-под чуткого взора контрольно-надзорных органов.
Ильдар Ахметшин утверждает, что вся бизнес-империя "Киви" была построена на незаконных действиях с обналичиванием денежных средств, которыми могли пользоваться практически все - от не желающих платить налоги строителей и мелких жуликов, до террористов и продавцов запрещенных веществ.
Андрей Романенко – главный автор успехов группы "Киви"
Мало того, бывший предприниматель утверждает, что существовать бизнесу Романенко помогали влиятельные силовики, главным их которых должен был быть знаменитый генерал, экс-начальник главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД Денис Сугробов.
Последнего в 2017 году приговорили к 22 годам лишения свободы за создание преступного сообщества, об этом писал "Коммерсант". В том же году Андрей Романенко продал свои доли в группе "Киви". Как утверждает Ахметшин, он попросту испугался, что следующим задержанным будет он, и поспешил "подчистить хвосты".
Как писала "Независимая газета" со ссылкой на бизнесмена и правозащитника Владимира Осечкина: "Система Qiwi – один из мощнейших генераторов и сеть по сбору наличных средств, подобная структура с разветвленной сетью агентов, аппаратами по всей стране за такие кратчайшие сроки не могла состояться без поддержки на федеральном уровне со стороны правоохранительных органов. Эти схемы обналичивания до недавнего времени были подконтрольны именно ГУЭБиПК МВД".
Сегодня же группа "Киви" по разным оценкам находится в кризисе, а вскоре и вовсе может исчезнуть с рынка. Во втором квартале 2021 года компания сократила общую чистую выручку по МСФО на 11,6%. А в 2020 году произошел серьезный удар - в России серьезно ограничили внесение наличных на анонимные кошельки, пополнить их анонимно стало практически невозможно.
Кроме того, в 2013 году группа "Киви" вышла на IPO на американской бирже NASDAQ, что, по мнению Ахметшина якобы стало одной из крупнейших афер, оставивших не у дел многих поверивших в компанию инвесторов. Если на входе в IPO структура оценивалась в порядка 700 млн, а потом, на продаже акций, выросла до 4 млрд, то вскоре пережила мощный откат, который явно разочаровал зарубежных покупателей. И у него были причины, о которых мы скажем ниже.
Новый "удар" по "Киви" был нанесен в августе 2021 года, когда Президент России Владимир Путин подписал распоряжение об утверждении единого центра учета перевода ставок букмекерских контор. Им стала небанковская кредитная организация "Мобильная карта". На эту роль претендовала "Киви", а в результате в конце августа её акции на Московской бирже обвалились до исторического минимума. Об этом писала "Лента.ру".
Другой "удар" нанес ЦБ, который при Денисе Сугробове на свободе группу и одноименный банк почему-то не трогал. По итогам плановой проверки Киви Банка ЦБ ограничил ряд операций финансовой организации и оштрафовал её на 11 млн рублей. Ограничения коснулись большинства платежей в пользу иностранных компаний и перевода денег на предоплаченные карты клиентов.
По мнению Ахметшина, карты "Киви" стали одним из главных инструментов для вывода и обналичивания денег вне пределов России. А вместе с этими мерами вся бизнес-модель структуры якобы буквально посыпалась.
Как закалялась "Киви"
Что же происходит, почему инвесторы могли оказаться в панике, и в чем подоплека сначала взлета, а потом падения "Киви"? Сегодня у группы должна быть сеть в 150 тыс. терминалов по всей стране, но она быстро сокращается, так как старые схемы собственников "Киви" перестали работать из-за позиции государства и регуляторов.
Однако мало кто знает, что самой "Киви" никогда не принадлежали никакие терминалы. Ей принадлежит лишь платежная система, а также закрытый процессинг - то есть контроль за движением средств. Как утверждает Ахметшин, это абсолютно непрозрачный процесс, в ходе которого структура может совершать множество манипуляций сомнительной законности.
Ильдар Ахметшин, а вместе с ним и другой его знакомый предприниматель Денис Душенов были одним из первых непосредственных владельцев платежных терминалов. От примерно 15-ти терминалов Ахметшин дошел до 1,6 тысяч и оказался вхож в "Киви", работал непосредственно с господином Романенко и считался одним из ВИПов всей команды.
Все эти ИП работали с "Киви" (тогда еще компания называлась "ОСМП") в качестве субагентов. Именно они снимали наличную выручку с терминалов, и загружали её на собственные счета в "Киви", после чего средства двигались дальше. В какой-то момент, в 2012 году, Ильдар Ахметшин захотел выйти из бизнеса и продать свои терминалы. Покупателем вызвался Денис Душенов, у которого были собственные планы на этом рынке.
Ахметшин утверждает, что планы Душенова не понравились руководству "Киви", и они могли решить просто избавиться от обоих потенциальных конкурентов, а терминалы отдать более лояльным людям. В результате, рассказывает Ахметшин, Андрей Романенко уговорил его подписать некие документы на право залога недвижимости, а затем якобы подстроил все таким образом, что Ахметшина задержали и выдвинули против него обвинения в создании ОПС и незаконной банковской деятельности.
Между тем, сам Ахметшин не имел никакого отношения к банковским операциям. Он лишь снимал наличную выручку и загружал её на счета в Киви, получая при этом процент с обналичивания средств, который тогда был большой. Получали свой кусок пирога и сотовые операторы, при этом за пополнение их счетов тогда практически не брали процентов, это было очень выгодно.
Ахметшин утверждает, что возбуждение подобных уголовных дел было обычным инструментом собственников Киви для борьбы с неугодными. И подозревает, что помогать в этом Романенко могло руководство МВД. Отметим, что господин Романенко до 2016 года являлся членом Общественного совет при МВД РФ. В текущем составе его нет, что связывают как раз со сроком, который получил упомянутый вначале Денис Сугробов.
"Нагреть" NASDAQ
Так как терминалы не принадлежали "Киви", развитием сети занимались именно субагенты, терминальщики. Для того, чтобы создать более выгодные условия по сравнению с другими платежными системами, руководство Киви создало схему, по которой можно было зачислять деньги особым образом, якобы незаконным - с 474 счета на 408 счет. Что это давало?
Контрагент мог обратиться к своим знакомым, которым были нужны наличные, но не хотелось платить налоги. Например, к строителям. И вместо сдачи на свой расчетный счет наличностью, наличность отдавали людям, связанным с Киви, утверждает Ахметшин. Взамен им отправляли деньги на их расчетные счета, с которых их можно было бесконечно и бесконтрольно обналичивать, и выводить без всякого внимания ЦБ и других органов.
То есть терминал стал источником наличных денег, которые никто не контролирует, кроме собственников компании "Киви". Ахметшин утверждает, что в "Киви" прекрасно знали, что их сервис используется для незаконных операций. При этом "Киви" якобы сознательно никогда не передавала данные о своих сомнительных контрагентах, даже если они занимались откровенно преступной деятельностью, утверждает Ахметшин.
Знали ли инвесторы "Киви" на бирже NASDAQ, что рост капитализации компании мог быть получен за счет возможной легализации в США преступных доходов?
То есть сама "Киви" имела часть прибыли с незаконного дохода, полученного от обналичивания от контрагентов. В этом были заинтересованы все стороны, но вскоре арендная плата за установку терминалов стала расти, ИП стали выдавливать друг друга и бороться за выручку.
Уже через год-полтора инвесторы, вложившиеся в QIWI на NASDAQ должны были заподозрить неладное, когда после обысков и других проблем акции структуры пошли вниз
Все это позволило "Киви" разрастись до огромной компании и выйти на IPO в 2013 году. Перед своими коллегами Романенко утверждал, что это была его личная заслуга. Как утверждают авторы "СиНьюс", якобы Андрей Романенко и его отец заработали свыше $47 млн долларов на первичном размещении. Довольны были и инвесторы, ведь вскоре стоимость компании выросла с $700 млн дол порядка 4 млрд. Но сказке быстро пришел конец, и акции резко пошли вниз.
Империя дала трещину
Как утверждает Ахметшин, это произошло потому, что весь успех "Киви" якобы строился на незаконных операциях по обналичиванию и выводу денежных средств, долго продолжаться это не могло. Настоящим водоразделом стал арест Дениса Сугробова, которого называли главным покровителем "Киви". И если так и было, то делал он это, скорее всего, не бесплатно.
Вместе с тем, как развивалось дело Сугробова, в 2017 году Романенко продал свой пакет в "Киви", оставив руководство компании партнеру Сергею Солонину. Но якобы влияния на структуру не терял. Одновременно с этим развивался и рынок, появлялись другие платежные системы, и старая схема переставала работать из-за все более навязчивого внимания органов.
Впрочем, еще до ареста Сугробова в "Киви" пришли сотрудники ФСБ и провели там обыски. И даже дважды - в феврале, а затем в августе. Об этом писал РБК. Именно тогда, утверждает Ахметшин, стало понятно, что больше структуре работать по старым лекалам не дадут. Якобы, Романенко и партнеров предупредили, чтобы они перестали заниматься незаконной (со слов Ахметшина) деятельностью.
Предприниматель утверждает, что огромные средства проводились и обналичивались через пресловутые Киви-кошельки. Движение средств по ним не видел никто, в том числе и ЦБ. Ахметшин говорит, что через один Киви-кошелек некоторые структуры умудрялись выводить по 3 млрд рублей. Баснословные суммы.
Ахметшин: "Киви-кошелек" и подключенные к VISA анонимные карты компании позволяли выводить и обналичивать миллиарды без внимания контрольных структур
После того, как империя Романенко дала трещину и появились первые ограничения, неладное должны были почувствовать и западные инвесторы. Капитализация и стоимость акций компании резко упала. Если раньше "Киви" показывала бурный рост, то теперь могла о нем лишь мечтать.
Проблемы Киви начались после того, как был задержан их возможный покровитель, генерал Денис Сугробов?
При этом компания исповедовала разный подход к тем, кто пользовался кошельками. Служба безопасности, менеджеры и айтишники могли блокировать их одним, а другим позволять проводить любые операции. Ахметшин утверждает, что много людей просто потеряли деньги из-за этих блокировок. После них оставшиеся средства могли либо записывать в доход "Киви", а могли и банально воровать. По словам Ахметшина, речь может идти о миллиардах рублей.
Что дальше?
Как утверждает Ахметшин, он не надеется на то, что на дела Романенко и его приближенных будет серьезная реакция в России. Как раз в силу возможных связей Андрея Романенко в силовых структурах. Отвечая же на вопрос о роли другого основателя, Сергея Солонина, бизнесмен считает, что он не играл главной роли в этих схемах. Однако у Ахметшина нет сомнений, что Солонин полностью в курсе всего, что происходило - просто лидером и движущей силой был именно господин Романенко.
Но, повторимся, в РФ вряд ли дадут оценку действиям господина Романенко и его команды. Другое дело на Западе, В США. Там это может быть воспринято как афера и обман инвесторов, вложивших в Киви сотни миллионов долларов. И если обналичивание денежных средств не сильно беспокоит американских правоохранителей, то вот легализация доходов, полученных незаконным путем, должна стать для Романенко и "Киви" огромной проблемой.
Опрошенные The Moscow Post эксперты предполагают, что сказанное Ахметшиным вполне может быть правдой. И прогнозируют, что, если дела у "Киви" и дальше будут ухудшаться, а все к этому идет, в том числе и в одноименном банке, что вскоре вся группа может обанкротиться, оставшиеся средства осядут где-нибудь на Кипре, а сами отцы-основатели структуры переедут на ПМЖ за границу.
Так это или нет - поживем, увидим, а оценку работе Киви и её контрагентов должны давать правоохранительные органы. Однако свою часть ответственности несут и СМИ, которые должны доводить до людей разные позиции. И это лишь первая часть из серии материалов про "Киви", которая носит общий характер. В дальнейшем мы подробно расскажем о "Киви", способах работы и множестве нюансов, которые позволили группе стать одной из ведущих платежных компаний России. Пусть и с использованием сомнительных методов.
Автор статьи
Читайте также: