Мкб банк кому принадлежит

Обновлено: 22.04.2024

О Московском Кредитном Банке

Информация
Контакты
Финансовый рейтинг
Народный рейтинг
Справка Банки.ру

МКБ – крупнейший негосударственный публичный банк в РФ, включенный в перечень системно значимых банковских институтов, составляемый Банком России. На 31 декабря 2020 года капитал банка составил 3,2 млрд долл., а размер активов превысил 39,5 млрд долл. Банк показывает одни из наиболее высоких темпов роста и прибыльность среди российских банков: за период с 2017 по 2020 года активы МКБ ежегодно росли темпами более 16%, при этом средний ROE банка составил порядка 16%.

МКБ – диверсифицированная универсальная банковская платформа, банк занимает лидирующие рыночные позиции в корпоративном сегменте и активно развивает розничный бизнес. Клиентоцентричная бизнес-модель банка поддерживает устойчивую высокую рентабельность при умеренном аппетите к риску. Несмотря на быстрый рост, банк сохраняет высокое качество активов.

Акции МКБ торгуются на Московской бирже с 2015 года, они также включены в ряд индексов, среди которых Индекс МосБиржи, Индекс РТС, MSCI EM Small Cap Index и FTSE Global Equity Index series4.

Московский Кредитный Банк

\n \n","content":"\u0412 \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0435 \u0440\u0430\u0437\u043c\u0435\u0449\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0438, \u043f\u0440\u0438\u0441\u0432\u043e\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430\u043c \u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432\u0430\u043c\u0438 \u00ab\u042d\u043a\u0441\u043f\u0435\u0440\u0442 \u0420\u0410\u00bb, \u041d\u041a\u0420 \u0438 Moody\u2019s. \u0420\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0441\u0442\u0432 \u0410\u041a\u0420\u0410, Fitch \u0438 S&P \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043d\u0435 \u043e\u0442\u043e\u0431\u0440\u0430\u0436\u0430\u044e\u0442\u0441\u044f.">' >

\n \n","content":"ruA+ \u2014 \u0423\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0439 \u0443\u0440\u043e\u0432\u0435\u043d\u044c \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \/ \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0430\u0434\u0435\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \/ \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0443\u0441\u0442\u043e\u0439\u0447\u0438\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 \u0432 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0424\u0435\u0434\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438, \u043e\u0434\u043d\u0430\u043a\u043e \u043f\u0440\u0438\u0441\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442 \u043d\u0435\u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u0447\u0443\u0432\u0441\u0442\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a \u0432\u043e\u0437\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044e \u043d\u0435\u0433\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0439 \u044d\u043a\u043e\u043d\u043e\u043c\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u043a\u043e\u043d\u044a\u044e\u043d\u043a\u0442\u0443\u0440\u044b.">' >

\n \n","content":"A+.ru \u2014 \u0423\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u043e \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u0438\u0439 \u0443\u0440\u043e\u0432\u0435\u043d\u044c \u043a\u0440\u0435\u0434\u0438\u0442\u043e\u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \/ \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043d\u0430\u0434\u0451\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \/ \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0443\u0441\u0442\u043e\u0439\u0447\u0438\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043f\u043e \u0441\u0440\u0430\u0432\u043d\u0435\u043d\u0438\u044e \u0441 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u043c\u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u0430\u043c\u0438 \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430. \u0427\u0443\u0432\u0441\u0442\u0432\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043e\u0431\u044a\u0435\u043a\u0442\u0430 \u0440\u0435\u0439\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430 \u043a \u043d\u0435\u0433\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u043c \u0441\u0446\u0435\u043d\u0430\u0440\u0438\u044f\u043c \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439 \u0441\u0440\u0435\u0434\u044b \u043e\u0446\u0435\u043d\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u043a\u0430\u043a \u0443\u043c\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u0430\u044f.">' >

ПАО «Московский кредитный банк» – крупный по размеру активов универсальный коммерческий банк. В структуре активов наибольшую долю занимает корпоративный кредитный портфель, ключевой источник средств – депозиты и остатки на расчетных счетах юридических лиц, а также межбанковское фондирование.

Московский Кредитный Банк был учрежден в 1992 году и уже в 1994 году был приобретен структурами Романа Авдеева*.

С 2004 года банк является участником системы страхования вкладов.

В июле 2012 года Европейский банк реконструкции и развития (Великобритания) и Международная финансовая корпорация (США) в результате дополнительной эмиссии акций МКБ получили по 7,5% в уставном капитале кредитной организации, а доля Романа Авдеева, контролирующего банк через многоотраслевой концерн «Россиум», сократилась до 85%.

В ноябре 2015 года МКБ закрыл сделку по приобретению АО «НКО «Инкахран», представленного в 22 регионах Российской Федерации, в том числе в Москве и Московской области.

Одним из важнейших событий для банка в 2015 году стало первое публичное предложение акций. В июне 2015 года банк разместил свои акции на Московской бирже в рамках первичного публичного предложения (IPO). По итогам IPO объем привлеченного капитала, исходя из установленной цены на уровне 3,62 рубля за одну акцию, составил 13,2 млрд рублей. В декабре 2015 года банк второй раз вышел на Московскую биржу, разместив дополнительный выпуск акций по цене 3,67 рубля за акцию. В рамках SPO общий объем привлечения составил 16,5 млрд рублей. По итогам двух сделок доля новых миноритарных акционеров превысила 34% уставного капитала банка.

В августе 2016 года стало известно, что Московский Кредитный Банк закрыл сделку по приобретению банка «Сберегательно-кредитного сервиса». Актив был приобретен в целях расширения бизнеса на финансовых рынках и развития нового направления – инвестиционного банкинга.

В сентябре 2017 года ЦБ включил Московский Кредитный Банк в перечень системно значимых кредитных организаций.

В октябре 2017 года структуры Роснефти предоставили Московскому Кредитному Банку два субординированных депозита (по 11 млрд рублей каждый) на 49 лет. Ранее компания уже выдавала банку субординированный заем, а также выступала одним из крупнейших депозиторов МКБ.

В мае 2020 года МКБ сообщил о приобретении банка «Веста» и Руснарбанка, входивших в группу компаний «Регион». МКБ пояснил, что сделки были осуществлены в рамках стратегического партнерства концерна «Россиум» Романа Авдеева и ГК «Регион» Сергея Сударикова.

В марте 2021 года МКБ закрыл сделку по покупке банка «Кольцо Урала», а в июле стартовала процедура присоединения приобретенного банка к МКБ.

На 1 сентября 2021 года объем нетто-активов банка составил 3,2 трлн рублей, объем собственных средств – 322,7 млрд рублей. За январь – август 2021 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 23,4 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
126 дополнительных офисов;
27 операционных касс вне кассового узла.

Владельцы:
ООО «Концерн «РОССИУМ» – 55,42% (основный бенефициар – Роман Авдеев);
АО «ИК Регион» и связанные структуры (бенефициары – Сергей Судариков, Андрей Жуйков) – 18,82%;
Европейский банк реконструкции и развития – 3,25%;
миноритарии – 22,51%.

В 2020 году МКБ раскрыл подробности схемы владения «МКБ Капиталом», которому через концерн «Россиум» (в нем владеет 90,1% акций) принадлежит контрольный пакет акций кредитной организации. Контролирующим акционером концерна и его конечным бенефициаром является Роман Авдеев. Напрямую ему принадлежит 0,15% «МКБ Капитала» и еще 19,85% – через два кипрских офшора, в том числе Blendiser Corporation. Оставшиеся 80% распределены по трем цепочкам. По 30% принадлежат компаниям «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс», которыми владеют компании «ОндаИнвест» и «ХортонТрейд» соответственно. Последние две компании входят в состав закрытых ПИФов «Партнерство» и «Объединение». Одновременно «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс» владеют соответственно по 99,9% этих ЗПИФов.

Компанией «ГравеИнвест» (ей принадлежит 20% «МКБ Капитала») владеет «АрхонТраст», входящая в ЗПИФ «Концепция». Сама «ГравеИнвест» владеет 99,9% паев этого фонда. Во всех трех фондах по 0,1% принадлежит Роману Авдееву. Он владеет и 81% акций «Регион Девелопмент», компанией, в доверительном управлении которой находятся перечисленные ЗПИФы. Оставшаяся доля этой УК принадлежит инвесткомпании «Регион», входящей в одноименную группу компаний Сергея Сударикова.

Наблюдательный совет: Уильям Оуэнс (председатель), Роман Авдеев, Эндрю Газитуа, Томас Грассе, Андреас Клинген, Лорд Дарсбери (Питер), Сергей Менжинский, Илкка Салонен, Алексей Степаненко, Владимир Чубарь.

Правление: Владимир Чубарь (председатель), Светлана Сасс, Михаил Полунин, Николай Каторжнов, Алексей Косяков, Александр Казначеев, Олег Борунов, Камиль Юсупов, Сергей Путятинский.

* Роман Авдеев – российский бизнесмен, основатель и ключевой бенефициар многопрофильного инвестхолдинга «Концерн «Россиум». В список основных активов Романа Авдеева входят девелоперская компания «Инград», НПФ «Эволюция», инвесткомпания Sova Capital. Также владеет московским футбольным клубом «Торпедо» и стадионом им. Э.Стрельцова.

Журнал Forbes оценивает личное состояние Романа Авдеева в 1,8 млрд долларов США (75-е место в рейтинге богатейших бизнесменов России 2021).

Московский Кредитный Банк раскрыл подробности схемы владения «МКБ Капиталом», которому через концерн «Россиум» (в нем владеет 90,1% акций) принадлежит контрольный пакет акций кредитной организации, пишет «Коммерсант». Контролирующим акционером концерна и его конечным бенефициаром является Роман Авдеев, указывалось в его отчетности по МСФО. Напрямую ему принадлежит 0,15% «МКБ Капитала» и еще 19,85% — через два кипрских офшора, в том числе Blendiser Corporation. Оставшиеся 80% распределены по трем цепочкам. По 30% принадлежат компаниям «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс», которыми владеют компании «ОндаИнвест» и «ХортонТрейд» соответственно. Последние две компании входят в состав закрытых ПИФов «Партнерство» и «Объединение». Одновременно «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс» владеют соответственно по 99,9% этих ЗПИФов.

Робот советник

По мнению экспертов, закольцовка владения, которая была сделана для 80% акций «МКБ Капитала», когда компания владеет собой через ЗПИФ и самим активом, сделана для сокрытия реального бенефициара актива. Схема может быть, например, такой: реальный бенефициар дает кредит компании, в условиях которого могут записываться ограничения принятия ею определенных решений без участия этого кредитора, эта организация покупает паи ЗПИФа, тот, в свою очередь, входит в уставный капитал другой компании, которая, в свою очередь, покупает первое юрлицо, пояснил один из собеседников издания. Получается, что все контролирует держатель 0,1%, которого можно заменить без согласования с ЦБ, поскольку формально доля маленькая, отмечает топ-менеджер одного из банков.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Банк России принял решение в соответствии с п. 6 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Международный коммерческий банк:

-нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Более 70% кредитного портфеля Международного коммерческого банка составляли низкокачественные ссуды, которые многократно реструктурировались с целью сокрытия реального уровня просроченной задолженности.

Международный коммерческий банк занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Банк России неоднократно направлял в адрес кредитной организации предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков. Исполнение требований надзорного органа приводило к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создавало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.

Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Международным коммерческим банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В Международный коммерческий банк назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ПАО «КБ «МКБ» (Международный Коммерческий Банк) – небольшой по размеру активов столичный банк, ориентированный на кредитование и обслуживание как юридических лиц (в том числе малого и среднего бизнеса), так и розничных клиентов. Основные источники фондирования – вклады физических лиц и собственные средства.

Банк основан в 1993 году в форме акционерного общества под наименованием «Красторгбанк» в городе Красноярске. Учредителями выступили 15 юридических и физических лиц, в частности МП «Перспектива», НТЦ «Эксперт» при Сибирском отделении Российской инженерной академии, Олег Яковец.

В 2001 году, с приходом новых акционеров, банк был перерегистрирован в Москве и получил действующее наименование – Международный Коммерческий Банк (МКБ).

В январе 2005 года вошел в систему страхования вкладов.

В августе 2018 года банк получил базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения вкладов физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгметаллами.

На 1 июля 2020 года объем нетто-активов банка составил 2,6 млрд рублей, объем собственных средств – 0,6 млрд рублей. За первое полугодие 2020 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 86,7 млн рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва).

Владельцы:
Владимир Кутовой – 50,00%;
Николай Власов – 30,00%;
Виктор Лямзин – 9,87%;
Лариса Самоделок – 4,99%;
Андрей Поденок – 3,25%;
Татьяна Кузьмина – 1,89%;
миноритарии – 0,01%.

Основными бенефициарами выступают топ-менеджеры кредитной организации: председатель правления Владимир Кутовой, его бывший первый заместитель Николай Власов, председатель совета директоров Виктор Лямзин, член совета директоров и заместитель председателя правления Татьяна Кузьмина. Также в списке акционеров президент Межрегиональной общественной организации «Московская ассоциация предпринимателей» Андрей Поденок.

Совет директоров: Виктор Лямзин (председатель), Маргарита Сотникова, Инна Волкова, Татьяна Кузьмина, Владимир Кутовой.

Банк раскрыл структуру собственников своего контролирующего акционера

Московский кредитный банк (МКБ) раскрыл, кто владеет его бенефициарным акционером, управляющей компанией (УК) «МКБ Капитал». Оказалось, что получившие в уставный капитал летом прошлого года более 115 млрд руб. компании, которым на 80% принадлежит УК, сами являются основными пайщиками ЗПИФов, которым и принадлежат. Лишь 0,1% их паев находится у формального бенефициара МКБ бизнесмена Романа Авдеева. Такая схема могла быть сделана для того, чтобы скрыть реального бенефициара, указывают участники рынка.

Фото: Юрий Мартьянов, Коммерсантъ / купить фото

Один из крупнейших российских частных банков — МКБ — раскрыл подробности схемы владения «МКБ Капиталом», которому через концерн «Россиум» (в нем владеет 90,1% акций) принадлежит контрольный пакет акций кредитной организации (эффективная доля владения 50,5%). Контролирующим акционером концерна и его конечным бенефициаром является Роман Авдеев, указывалось в его отчетности по МСФО. «Никаких изменений в бенефициарной структуре владения не произошло»,— указывают в МКБ. Однако детали владения были раскрыты только сейчас.

Напрямую господину Авдееву принадлежит 0,15% «МКБ Капитал» и еще 19,85% — через два кипрских офшора, в том числе Blendiser Corporation. А вот оставшиеся 80% распределены по трем структурно одинаковым цепочкам.

По 30% принадлежат компаниям «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс», которыми владеют компании «ОндаИнвест» и «ХортонТрейд» соответственно. Последние две компании входят в состав закрытых ПИФов «Партнерство» и «Объединение». Одновременно «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс» владеют соответственно по 99,9% этих ЗПИФов.

Аналогично устроена и третья цепочка. Компанией «ГравеИнвест» (ей принадлежит 20% «МКБ Капитала») владеет «АрхонТраст», входящая в ЗПИФ «Концепция». Сама «ГравеИнвест» владеет 99,9% паев этого фонда. Во всех трех фондах по 0,1% принадлежит Роману Авдееву. Господин Авдеев владеет и 81% акций «Регион Девелопмент», компанией, в доверительном управлении которой находят перечисленные ЗПИФы. Оставшаяся доля этой УК принадлежит инвесткомпании «Регион», входящей в одноименную группу компаний Сергея Сударикова.

Ни один мажоритарный акционер крупнейших банков из топ-20, кроме МКБ, не структурирует владение кредитной организацией через ЗПИФ.

Зато такое структурирование характерно для активов, которые контролируются ГК «Регион» (см. “Ъ” от 15 февраля 2018 года). До последнего времени МКБ не раскрывал, кто владеет паями ЗПИФов, которым принадлежит его мажоритарный акционер. А в Банке России говорили, что необходимость раскрытия такой информации оценивается «исходя из наличия у таких лиц полномочий определять значимую деятельность финансовой организации, закрепленных в соответствующих документах ЗПИФа и его управляющей компании». Раскрытие было осуществлено в связи с новыми требованиями ЦБ. Согласно им, необходимо раскрывать информацию о держателях паев в ПИФах, ответили в МКБ.

Техника перехода к объединению

История вопроса

В июне 2019 года на Петербургском международном экономическом форуме Сергей Судариков и Роман Авдеев заявили о планах объединения активов, принадлежащих ГК «Регион» и концерну «Россиум». В конце сентября того же года ГК «Регион» сообщила о том, что концерн «Россиум» будет центром объединения активов двух групп (см. “Ъ” от 30 сентября 2019 года). За эти месяцы произошло существенное изменение в структуре владения «МКБ Капитала» — основного акционера концерна (принадлежит 90,1% акций).

В начале лета кипрский офшор господина Авдеева Cente Technology, которому тогда принадлежало 80% «МКБ Капитала», учредил три компании: «Ондаинвест», «Доминантафинанс» и «Архонтраст». Позднее к ним добавились «Хортонтрейд» (впоследствии ее учредителем стал другой офшор Романа Авдеева — Blendiser Corporation), «Гравеинвест», «Престиссимофинанс», свидетельствуют данные ЕГРЮЛ. Все эти компании возглавил президент «МКБ Капитала» и миноритарный акционер МКБ Андрей Крюков. Люди, близкие к концерну «Россиум» и ГК «Регион», говорили о нем как о «человеке господина Авдеева». В августе—сентябре уставные капиталы «Ондаинвеста» и «Хортонтрейда» были увеличены до 43,3 млрд руб., «Архонтраста» — до 28,9 млрд руб. Одновременно Cente Technology и Blendiser Corporation вышли из состава учредителей этих компаний, а господина Крюкова на посту гендиректора сменил бывший вице-президент ИК «Регион» Вячеслав Дорошко. 18 сентября «Ондаинвест», «Хортонтрейд», «Архонтраст» вошли в уставные капиталы «Доминантафинанса», «Престиссимофинанса», «Гравеинвеста», сменив Cente Technology, а их руководителем также стал господин Дорошко. В августе—сентябре «Доминантафинанс», «Гравеинвест» и «Престиссимофинанс» появились среди учредителей «МКБ Капитала», а 8 октября Андрея Крюкова на посту президента «МКБ Капитала» сменил Сергей Судариков. Чуть ранее, в конце сентября, господин Судариков возглавил и концерн «Россиум».

В итоге контроль над «МКБ Капиталом» от офшоров перешел к российским компаниям. В начале 2020 года и в «МКБ Капитале», и в концерне «Россиум» Сергея Сударикова сменил бывший топ-менеджер «Газпрома», «Роснефти» и «Региона» Вячеслав Шелопутов (см. “Ъ” от 28 января).

Закольцовка владения, которая была сделана для 80% акций «МКБ Капитала», когда компания владеет собой через ЗПИФ и самим активом, сделана для сокрытия реального бенефициара актива, солидарны топ-менеджеры двух УК и двух банков, а также партнер одной из международных консалтинговых компаний и профильный юрист крупной фирмы. «Схема может быть, например, такой: реальный бенефициар дает кредит компании, в условиях которого могут записываться ограничения принятия компанией определенных решений без участия этого кредитора. Эта компания покупает паи ЗПИФа, тот, в свою очередь, входит в уставный капитал другой компании, которая, в свою очередь, покупает первое юрлицо»,— говорит один из собеседников “Ъ”.

«Получается, что все контролирует держатель 0,1%. И его, если что, можно заменить без согласования с ЦБ, поскольку формально доля маленькая»,— отмечает топ-менеджер одного из банков.

Схема владения через ЗПИФ позволяет защитить актив, отмечает инвестиционный стратег УК «Арикапитал» Сергей Суверов.

При этом во главе компаний должно стоять доверенное лицо реального бенефициара, указывают собеседники “Ъ”. Гендиректором всех компаний, через которые паевые фонды владеют «МКБ Капиталом», является Вячеслав Дорошко. Этот топ-менеджер в 2011 году занял пост вице-президента ИК «Регион». С 2016 года он являлся зампредправления Руснарбанка (недавно присоединен к МКБ), где отвечал за взаимодействие с ГК «Регион». В выходные ГК «Регион», «МКБ Капитал», «Россиум» и ЦБ не ответили на запрос “Ъ”.

Концерн «Россиум» получит в капитал 45 млрд руб. от своего мажоритарного акционера «МКБ Капитал» Романа Авдеева и Сергея Сударикова. Таким образом, собственные средства холдинговой компании могут превысить 185 млрд руб. Докапитализация может частично пойти на замещение долгового фондирования капитальным, полагают аналитики. Но допускают и участие «Россиума» за счет полученных средств в сделках, в том числе покупке банка «ФК Открытие».

Фото: Игорь Иванко, Коммерсантъ

Управляющая компания (УК) «МКБ Капитал» внесет в капитал концерна «Россиум» 45 млрд руб. Такое решение приняли участники УК и концерна, следует из раскрытия информации «Россиума».

Из общей суммы взноса 19,9 млрд руб. будет направлено в уставный капитал, в результате чего он вырастет до 64,8 млрд руб., а доля «МКБ Капитала» в нем увеличится на 3 процентных пункта, до 93,1%.

Доля другого участника концерна, офшора Lunaray Investments, сократится до 6,9%.

Остальная часть средств в размере 25,1 млрд руб. пойдет в добавочный капитал, который, если исходить из отчетности «Россиума» за третий квартал, вырастет до 60,8 млрд руб. На 30 сентября нераспределенная прибыль концерна составляла 59 млрд руб. Таким образом, совокупный капитал «Россиума» по итогам года может превысить 185 млрд руб. В «МКБ Капитале» и «Россиуме» не ответили на запрос “Ъ”.

УК «МКБ Капитал» на 80% принадлежит трем закрытым ПИФам (ЗПИФы), пайщиками которых являются бизнесмен Роман Авдеев и бенефициар группы компаний (ГК) «Регион» Сергей Судариков (см. “Ъ” от 18 августа 2020 года). Еще 10% УК находится у офшора господина Авдеева Intento Management. К тому же десятипроцентной долей владеет ЗПИФ «М-Капитал», пайщиком которого является сама УК (см. “Ъ” от 12 июля). Компанией Lunaray Investments владеет бывший куратор инвестиционного блока группы «Открытие» Николай Каторжнов.

«Регион» и «Россиум» с 2019 года проводят консолидацию активов, центром которой и стал концерн. Сейчас «Россиуму» принадлежат 55,4% Московского кредитного банка (МКБ, не считая его дочерних структур) — одной из крупнейших операционных компаний концерна, 66% девелоперского холдинга «Инград», 59,8% негосударственного пенсионного фонда «Эволюция», группа страховых компаний «Югория», УК «Регион Эссет Менеджмент» и другие менее значительные активы.

По словам директора направления «Финансовые институты» S&P Сергея Вороненко, вероятно и возможное привлечение капитала для замещения долгового фондирования: «У концерна существенная долговая нагрузка». Впрочем, на обслуживание текущего долга, по расчетам S&P, «Россиуму» хватает дивидендов от дочерних компаний, уточняет эксперт.

Как оценивало Fitch, дивиденды от дочерних небанковских структур по году должны были «в значительной мере покрыть процентные выплаты» концерна.

К тому же «Россиум» может рассчитывать на получение по итогам этого года дивидендов от МКБ, которые, как ранее говорил менеджмент банка, могут составить не менее 25% от чистой прибыли по МСФО, что при сохранении в четвертом квартале по предыдущим трем кварталам может дать концерну почти 5 млрд руб. поступлений по нижней границе выплат. «Решение о выплате дивидендов будет принято по итогам годового собрания акционеров»,— заявили в банке.

Вполне возможно, увеличение капитала «Россиума» будет сопровождаться не снижением долга, а новыми инвестициями, считает младший директор аналитической группы по финансовым организациям Fitch Артем Бекетов. Не исключено и участие «Россиума» в сделках M&A благодаря полученному от акционеров капиталу, добавляет Сергей Вороненко. Концерн активен на рынке сделок M&A (см., например, “Ъ” от 12 октября 2020 года), в том числе и из-за покупок активов у своего партнера ГК «Регион», как, например, приобретения во втором квартале у него группы СК «Югория» и УК «Регион Эссет Менеджмент», за которые концерн совокупно заплатил почти 10 млрд руб.

Не исключено, что капитал может быть увеличен под конкретный проект.

Ранее источники “Ъ” говорили, что «Регион»-«Россиум» заинтересован в крупном пакете банка «ФК Открытие», к продаже которого готовится его акционер Банк России. В том числе они говорили, что партнеры могут использовать для покупки такого большого актива формат step acquisition, то есть постепенного наращивания доли в приобретаемом банке (см. “Ъ” от 5 октября), в частности, за счет покупки крупного пакета в рамках IPO.

МКБ получил «Ренессанс» в репо

Московский кредитный банк (МКБ) в рамках сделки репо стал владельцем 30 млн голосующих акций группы «Ренессанс Страхование» (или 5,4% капитала публичной компании). Об этом на прошлой неделе сообщил банк. Двумя месяцами ранее «Ренессанс Страхование» провела первое публичное размещение своих акций (IPO) на Московской бирже. В результате сейчас free float группы составляет 24,1%. Цена акций с момента IPO снизилась более чем на 18%, до 98 руб. В конце ноября «Ренессанс Страхование» сообщала, что владельцем 29,6 млн акций стала инвесткомпания Романа Авдеева Sova Capital. МКБ через концерн «Россиум» и его бенефициарную управляющую компанию «МКБ Капитал» также принадлежит господину Авдееву и его партнеру, совладельцу группы компаний «Регион» Сергею Сударикову.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: