Можно ли по номеру счета определить банк

Обновлено: 24.09.2022

Валидация и проверка контрольного числа расчетного счета/корреспондентского счета. Код банка (БИК),Филиал,Номер счета и Контрольный ключ.

Валидация и проверка контрольного числа в расчетном счете

Давайте начнем с того, что разберемся, зачем вообще проверять правильность расчетного счета и БИК. Прежде всего, использование подобных систем позволяет избежать ошибок, которые могут быть допущены при вводе банковских реквизитов. К тому же, если у вас отсутствуют некоторые символы, или вы не можете быть уверены в том, что тот или иной символ является правильным, вы можете использовать валидацию расчетного счета для восстановления отсутствующих цифр в банковских реквизитах.

Стоит отметить, что проверка счета основана на принципе использования так называемого «защитного ключа», который представляет собой специальный символ, расположенный на 9 позиции 20-значного номера банковского счета. Изначально, данный ключ был создан для проверки правильности введенного вручную номера банковского счета. Обратите внимание, что данный ключ не позволяет со 100% уверенностью говорить о существовании введенного номера счета, указывая лишь на правильность его номера. Однако, такая проверка является первым звеном многоуровневой системы проверки правильности номера банковского счета.

Обратите внимание, что как для проверки расчетного, так и для проверки корреспондентского счета необходимо использовать БИК. В первом случае необходимо применять 7, 8 и 9 цифру БИК, а во втором – 5 и 6. Другими словами, каждый раз, когда вы запускаете проверку банковских реквизитов, номера счетов и БИК рассматриваются в комплексе, а не как отдельные элементы. Обратите внимание, что первые четыре цифры не используются в ходе такой проверки, и не влияют на правильность номера расчетного или корреспондентского счета. Для того чтобы начать проверку, вам необходимо указать БИК, длина которого составляет 9 символов, а также номера расчетного и корреспондентского счетов, каждый из которых включает в себя по 20 символов. Если вы не знаете одну из цифр БИК или номера счета, вы можете использовать символ «-», который позволяет восстановить утраченный или неизвестный символ.

Если вы не знаете 7, 8 или 9 цифру БИК, используйте проверку с применением номера расчетного счета. Если вы хотите найти 5 или 6 цифру БИК, выполните поиск по номеру корреспондентского счета.

Обратите внимание, что вы можете найти только одну неизвестную цифру в БИК или номерах расчетного и банковского счета. Таким образом, можно смело говорить о том, что использование системы проверки правильности банковских реквизитов позволяет не только убедиться в том, что отправленные вами денежные средства будут доставлены получателю, но и восстановить недостающие или утраченные элементы банковских реквизитов. Это может оказаться крайне удобным даже в том случае, если информация была повреждена или отображается нечетко. К тому же, имея номер расчетного счета и корреспондентского счета, вы можете восстановить две недостающие цифры в коде БИК. Обратите внимание, что каждый из указанных банковских реквизитов является обязательным для правильной обработки и проведения вашего платежа. Отсутствие любого из указанных реквизитов станет основанием для отказа в проведении вашей операции со стороны финансовой организации.

Как узнать банк по номеру счёта?

Банковский счет – это счет, который открывается в финансовой компании с целью хранения и использования денежных средств. Счета открываются как для физических лиц, так и для организаций. Процедура открытия занимает по времени не более 10 минут.

Как расшифровать банковский счет?

Все банковские счета состоят из 20 цифр, каждая из которых имеет свое строгое значение. Несмотря на то, что информация всегда представлена как одно число, все цифры разделены на конкретные группы.

Расшифровка счета 111 22 333 4 5555 6666666 :

  • 111 : Первые три цифры отражают, кто открыл счет. По ним узнать наименование банка, в котором открыт счет не получится. Данная информация разглашается только по запросу из правоохранительных органов.
  • 22 : Отражают специфику деятельности клиента. По данной информации получить информацию о банке также не получится.
  • 333 : С помощью данной комбинации можно без труда понять, в какой валюте открыт счет. К примеру, 810 это привычный всем рублевый счет.
  • 4 : Специальный проверочный счет, который банки используют, принимая платежи.
  • 5555 : Это группа цифр отражает отделение финансовой компании, в офисе которого был открыт счет клиенту.
  • 6666666 : Последние цифры, это специальная индивидуальная для каждого клиента комбинация, которая фактически и является счетом.

Получается, узнать сведения можно только по цифрам, которые входят в группу «5555». Для этого потребуется:

  • Позвонить по бесплатному телефону службы поддержки каждого банка;
  • Озвучить комбинацию и уточнить адрес офиса;
  • При его наличии получить информацию.

Следует отметить, что это затратный по времени способ получения необходимой информации, который доступен каждому.

Как узнать в каком банке счет по БИК?

При наличии банковского идентификационного кода (БИК) можно быстро получить сведения, в каком банке открыт счет. Состоит БИК из девяти цифр, с конкретной структурой:

  • Если первые цифры 04, это означает, что банк расположен на территории РФ, поскольку это код России.
  • Третья и четвертая цифра – это территориальный код, который пристраивается в отношении каждого финансового учреждения.
  • Пятая и шестая позиция отражают подразделение Банка России. Нумерация может находиться в диапазоне от 00 до 99.
  • Последние три цифры отражают подразделение банка. Значение устанавливается в диапазоне до 999.

Для получения сведений потребуется сделать:

  • найти в интернете сайт, который бесплатно и моментально предлагает получить сведения по номеру БИК;
  • ввести БИК в разделе «Поиск» и кликнуть «Найти» ;
  • получить информацию за считанные минуты.

Преимущество такого способа получения информации заключается в том, что вам не нужно проходить регистрацию. Делать запросы можно в любое время неограниченное количество раз.


Как узнать в каком банке счет по ИНН?

Как правило, для перечисления средств помимо счета необходим индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН). При его наличии можно быстро узнать наименование банка, которому принадлежит счет.

Состоит ИНН финансового учреждения из 10 цифр 11 22 33333 4 , где:

  • 1 – обозначает субъект России;
  • 2 – номер налоговой инспекции, через отделение которого было получено свидетельство на осуществление деятельности;
  • 3 – индивидуальный номер налогоплательщика;
  • 4 – проверочный код.

Для получения информации потребуется:

  • Через поисковик в интернете найти сайт, который бесплатно предлагает определить банк по номеру ИНН.
  • В разделе «Поиск» указать индивидуальный номер и сделать запрос.
  • После отобразится наименование банка, в офисе которого был открыт счет.

При желании полученную информацию можно скопировать, сохранить в виде картинки и распечатать. Вся информация предлагается клиентам на бесплатной основе.

Как узнать в каком банке счет по КПП?

При перечислении денег на счет стороннего банка в большинстве случаев запрашивается КПП. Состоит код из 9 цифр. Каждой цифре соответствует свое значение. Расшифровать их не очень сложно.

  • 1,2 – обозначают код субъекта. Расшифровка всех значений опубликована на сайте Федеральной налоговой службы. Для Москвы определено значение «50».
  • 3,4 – код инспекции федеральной налоговой службы. Зная их можно найти на сайт налоговой инспекции и через меню «Контакты» узнать регион нахождения кредитора.
  • 5,6 – свидетельствуют о причине постановки на учет. «01» означает по месту нахождения, в то время как «06,07,08» по месту регистрации.
  • 7,8,9 – отражают, сколько раз финансовое учреждение становилось на учет по различным причинам.

При его наличии можно без труда узнать, в какой банк происходит перечисление. Для этого потребуется:

  1. Через поисковик в интернете найти портал, который моментально предлагает получить информацию.
  2. Внести сведения в раздел поиска.
  3. Запросить информацию.
  4. Получить сведения в режиме онлайн.


После проверки можно позвонить в указанный банк по телефону службы поддержки клиентов, с целью перепроверки полученной информации.

Чтобы узнать, где открыты счета, не нужно посещать каждый банк. Все намного проще. Получить информацию можно дистанционно, через официальный сайт ФНС. Чтобы процедура получения информации заняла у вас несколько минут, мы подготовили пошаговую инструкцию с иллюстрациями. Также подготовлена инструкция, с помощью которой вы сможете подключить бесплатные уведомления об открытии счета в иностранном банке.

Имеет ли право банк разглашать информацию по счетам третьим лицам

Банк может предоставить информацию по счетам только самому клиенту. Получить сведения по счетам сестры, супруга или любого другого человека можно только при наличии доверенности. Оформить ее можно в банке бесплатно – предоставив копию паспорта доверенного лица.

Также можно оформить нотариальную доверенность. При составлении ее обязательно нужно прописать точное наименование банка. Поэтому придется перечислить все банки, в которых нужно получить информацию.

Но, ходить по всем банкам с доверенность – это долго и утомительно.


Пример! Инна Сергеевна обратилась в банк без доверенности, чтобы узнать, оформлял ее супруг вклад или нет. На что Инна Сергеевна получила отказ.

С государственными учреждениями дела обстоят иначе. Они могут получить сведения, путем направления специального запроса.

Кому банк обязан предоставить информацию по счетам клиента:

  • Судебным исполнителям.
  • Прокурору или его заместителю.
  • Органам дознания и предварительного следствия.
  • Нотариусам.
  • Полиции.
  • ФНС.


Как узнать, в каких банках счета через ФНС

Узнать в каких банках у физлица есть счета, можно через интернет. Потребуется перейти на официальный сайт налоговой службы. При отсутствии аккаунта следует пройти регистрацию. Также доступна авторизация через:

Предлагаем изучить пошаговую инструкцию получения информации.


После авторизации следует перейти в раздел «Профиль». Для этого надо кликнуть по ФИО (отображаются в верхнем меню).

Откроется страница, на которой необходимо выбрать «Сведения о банковских счетах». Чтобы найти услугу, надо немного пролистать страницу вбок, нажав на стрелочку.


В указанном разделе можно воспользоваться поиском:

  • задать период, за который необходимо получить информацию;
  • запросить информацию по названию банка;
  • посмотреть только активные счета.

Внимание! Можно скачать сведения и сохранить их, совершенно бесплатно.

Если не пользоваться поиском, то можно посмотреть на странице все счета и их статус. В отчете отражается:

  • Наименование банка.
  • Номер счета.
  • Когда был открыт или закрыт счет.
  • Вид счета: по вкладу (депозит), текущий счет, расчетный счет.
  • Состояние: открыт или закрыт.


Внимание! Электронная подпись для получения отчета не нужна!

Как узнать об открытии счета за пределами РФ

Чтобы получить информацию, надо войти в личный кабинет ФНС и перейти в профиль. Далее перейти в разделе «Жизненные ситуации».

Потребуется перейти в раздел «Информировать о счете в банке, расположенном за пределами РФ».


В разделе можно подключить несколько уведомлений:

  • об открытии вклада;
  • о закрытии вклада;
  • об изменении реквизитов по действующему счету.


Таким способом не получится узнать все действующие счета, которые открыты в иностранных банках.

Пластиковая карта стала незаменимым платежном инструментом, применяемым при расчетах, получении заработной платы, оплаты платежей и т. д. Операции проводятся по номеру пластика. При возникновении ситуации, когда требуется узнать владельца карточки, имея на руках только ее номер, следует понимать, что информация является конфиденциальной и не подлежит разглашению согласно Федерального Закона «О банковской тайне» №395-1. Поэтому обращаться в кредитную организацию за получением сведений бесполезно.

При совершении мошеннических действий с картами, пострадавшее лицо может обратиться в правоохранительные органы с заявлением. В этом случае, будет произведена проверка владельца карты по ее номеру и до заявителя будут доведены соответствующие сведения.

Самостоятельно можно по номеру карты можно определить только часть информации.

Когда может потребоваться информация

Данные о фамилии владельца пластика могут потребоваться в случае направления перевода по ошибочным реквизитам. Поскольку вернуть деньги можно только с согласия получателя, выходом из ситуации может быть просто обратиться к нему с просьбой. Действовать в этом случае следует через свой банк, обратившись в Центр поддержки клиентов. При себе следует иметь квитанцию с указанием номера операции и реквизитами карты получателя. Пройдя процесс идентификации, пользователь должен объяснить оператору причину просьбы отозвать транзакцию. В этом случае уполномоченный сотрудник банка оформит обращение к получателю с просьбой возврата средств. Вернуть ошибочно зачисленные средства получатель должен самостоятельно.

В противном случае получить обратно деньги не получится и выходом из положения может быть только написание заявление в полицию или обращение в судебные органы. Поэтому следует внимательно относится к формированию платежного документа при оформлении перевода денег. Подтверждать операцию следует только после полной проверки введенной информации.

Если найдена пластиковая карта, нет необходимости искать ее владельца, ее лучше сдать в отделение любого банка.

Какая информация содержится в номере

Номер карты не содержит сведений для того, чтобы узнать кто ее владелец. По нему можно только определить идентификационные характеристики самого пластика:

  • Первая цифра определяет платежную систему, которой принадлежит карточка, например, 4 – Visa, 5 – MasterCard;
  • Далее до шестой, идут цифры банковского идентификатора;
  • Седьмая и восьмая цифры обозначают программу банка, по которой выдана карта;
  • С 9 по 15 цифрах есть закодированная информация о владельце карты, по идентифицировать ее невозможно;
  • 16 цифра является контрольной.

Таким образом, узнать, чья карта, расшифровав ее номер невозможно.

Узнать через Интернет

Интернет предлагает свои способы решения проблемы.

Единственно законным способом является обращение к официальным онлайн-сервисам. Это могут сделать держатели карт Сбербанка. Чтобы воспользоваться данным вариантом пользователь должен создать документ в системе Сбербанк онлайн на перевод денежных средств:


  1. Войти в систему, авторизовавшись на сайте.
  2. Выбрать вкладку «Платежи и переводы» .
  3. Сформировать платежку на перевод денежных средств, введя номер карты и сумму перевода.
  4. Для того, чтобы подтвердить платеж, система выведет на экран сформированный платежный документ для проверки данных. В нем будет отражена информация о владельце в виде имени, отчества и первой буквы фамилии.
  5. Нажать «Отмена» , чтобы не совершать операцию.

Полностью идентифицировать получателя средств или узнать номер его телефона таким образом не получится.

Дополнительные варианты

В Сети предлагаются сервисы, с помощью которых можно получить желаемую информацию. На такого рода ресурсах предлагается ввести номер карты и получить данные на ее владельца: Ф.И.О., место оформления пластика, паспортные данные, дата рождения, кем выдан паспорт, место регистрации, номер контактного телефона, баланс, наличие задолженности по кредиту и т. д.

Стоит прибегать к услугам таких сервисов или нет – решать потребителю. Прежде чем ими пользоваться необходимо понимать, что действия по получению закрытой информации считаются противозаконными, и лицо, их совершающее будет нести ответственность согласно законодательству РФ. Кроме того, сайты могут оказаться мошенническими, целью которых является развод на деньги доверчивых пользователей.

Система проверки IBAN работает на территории 75 стран, 34 из которых входят в состав SEPA. Наша система позволяет определить правильную стуктуру и нужный формат, а также использует проверочные символы и контролирует длину IBAN.

API-доступ (REST и SOAP WSDL)

Интегрируйте систему проверки IBAN в ваше программное обеспечение или приложение.

integrations

Проверка и расчет IBAN

Программное обеспечение использует лучшие математические алгоритмы для проверки целостности международного банковского номер счета IBAN.

Проверка данных банковского счета

Валидация и проверка контрольного числа расчетного счета/корреспондентского счета. Код банка (БИК),Филиал,Номер счета и Контрольный ключ.

Структура банковского счета

Расчётный счёт представляет собой 20 цифр, каждая из которых имеет своё предназначение. Все числа, входящие в номер, разделены на группы.

Справочник БИК банков

Поиск банка по БИК (банковских идентификационных кодов). Уникальный код присваиваемый банку и служащий при проведении платежей на территории РФ.

Список БИК и СВИФТ БИК

Коды SWIFT BIC: ISO 9362 — Стандарт, устанавливающий универсальный метод идентификации участников финансовых расчётов.

Проверка СВИФТ БИК для разных стран

Специальный веб-сервис для проверки банковских идентификационных кодов (BIC). Эта служба использует данные, лицензированные S.W.I.F.T. SCRL.

Структура и примеры использования IBAN

Полное описание стран, использующих стандарт IBAN, и соответствующие данные форматирования, длины и валидации.

Разработчикам

Все, что вам нужно знать о наших API и о том, как интегрировать наши услуги в ваше приложение или программное обеспечение. Начните автоматизировать сейчас.

Запросить тестовый доступ

После обработки вашей заявки вы получите 100 бесплатных запросов, которые сможете использовать в течение месяца.

Уникальные услуги для компаний

Платформа IBAN.ru предлагает широкий спектр сервисов в формате "ПО как услуга" (SaaS), которые позволяют производить проверку и расчет международного банковского номер счета International Bank Account Number (IBAN).

Наша платформа использует самые надежные математические алгоритмы для проверки правильности введенных реквизитов. При положительном результате проверки IBAN, система выполняет поиск информации о банке, отделении банка, а также позволяет получить доступ к дополнительной информации.

В настоящее время мы предлагаем проверку внутренних реквизитов для 37 стран, что позволяет дополнительно защититься от ошибок при вводе IBAN. Кроме того, для 40 стран из списка мы готовы предложить подробную информацию об отделениях банка.

Провека IBAN используется нашими клиентами по всему миру для оптимизации процесса приема и отправки платежей. Интегрируя инструменты в рамках нашей платформы, вы получаете возможность проверки IBAN, проверки BBAN, а также значительного сниженияя количества ошибок при вводе банковских реквизитов. Наша компания неустанно работает над созданием новых решений для проверки правильности и целостности международного банковского номера счета.

image

Нам доверяют

Ключевые определения

Система проверки банковских реквизитов включает в себя несколько важных этапов, включая возможность конвертации IBAN в БИК (БИК-коды используются в сети SWIFT). Другими словами, вы можете получить информацию о БИК для заданного IBAN.

Что такое IBAN? IBAN - это номер, который может включать в себя до 32 букв и цифр: код страны, проверочные символы, а также номер счета для платежей и переводов. Структура IBAN прописана в стандарте ISO 13616-1:2007, а проверочные символы поддерживают стандарт MOD 97 (ISO 7064). Каждая страна имеет свой собственный формат кода IBAN.

Проверка IBAN производится на территории 97 стран, 37 из которых входят в SEPA. Таким образом, наша система позволяет проверить целостность IBAN кода для 97 стран с учетом формата и длины.

Исключение ошибок является залогом оптимизации финансовой системы. Автоматическая проверка банковских реквизитов позволяет избежать дополнительных затрат и потерявшихся платежей. Как крупыне компании, так и представители малого бизнеса могут использовать нашу систему, выбраб один из наших тарифных планов.

2022-05-20 Курсы ЕЦБ: EUR/USD 1.0577 EUR/JPY 135.34 EUR/BGN 1.9558 EUR/CZK 24.670 EUR/DKK 7.4424 EUR/GBP 0.84820 EUR/HUF 382.93 EUR/PLN 4.6365 EUR/RON 4.9477 EUR/SEK 10.4915 EUR/CHF 1.0280 EUR/ISK 138.50 EUR/NOK 10.2620 EUR/HRK 7.5335 EUR/TRY 16.8201 EUR/AUD 1.4980 EUR/BRL 5.1989 EUR/CAD 1.3526 EUR/CNY 7.0638 EUR/HKD 8.2999 EUR/IDR 15501.99 EUR/ILS 3.5330 EUR/INR 82.1617 EUR/KRW 1340.58 EUR/MXN 21.0314 EUR/MYR 4.6422 EUR/NZD 1.6518 EUR/PHP 55.181 EUR/SGD 1.4588 EUR/THB 36.284 EUR/ZAR 16.7131

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: