Народный банк какого уровня
Обновлено: 24.04.2024
Банк России принял решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что АО «Народный Банк»:
-нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций; -допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала полноту и корректность информации, идентифицирующей плательщиков в составе расчетных документов.
Приоритетным направлением деятельности АО «Народный Банк» являлось предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств кредитной организации. При этом принимаемые кредитной организацией риски по предоставленным банковским гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались неадекватно, что приводило к существенному занижению величины необходимых к формированию резервов на возможные потери.
Кроме того, в текущем году банк в значительных объемах осуществлял непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц, информация о которых направлена Банком России в правоохранительные органы.
В Народный банк назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк учрежден в декабре 1992 года в г. Черкесске Карачаево-Черкесской Республики под наименованием АКБ «Лакма».
В 2002 году организационно-правовая форма была изменена на закрытое акционерное общество.
С ноября 2004 года входит в систему страхования вкладов физических лиц.
В 2010 году банк получил действующее название – ЗАО «Народный Банк».
С июня 2015 года банк функционирует в форме АО.
В марте 2019 года было принято решение об изменении места нахождения банка. Головной офис кредитной организации «переехал» из г. Черкесск (Карачаево-Черкесская республика) в Москву.
В апреле 2019 года организацией была получена универсальная лицензия на осуществление банковских операций.
На 1 марта 2020 года объем нетто-активов банка составил 4,8 млрд рублей, объем собственных средств – 1,4 млрд рублей. За январь — февраль 2020 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 133,2 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Москва).
Владельцы:
Станислав Кузнецов – 71,05%;
Руслан Джаубаев – 9,31%;
Евгений Медведев – 9,31%;
Василий Сливяк – 9,77%;
миноритарии – 0,56%.
Совет директоров: Алексей Лубенченко (председатель), Станислав Кузнецов, Людмила Добрышина, Руслан Джаубаев, Сергей Турбин.
К 1989 году остаток вкладов населения в сберкассах возрос с 3,65 млрд. руб. до 7,87 млрд. руб. или в 2,2 раза. Количество вкладов населения за это же время увеличилось от 4263 тыс. до 7273 тыс. или в 1,7 раза
Совместными усилиями завода ферросплавов в г. Ермаке и Сберегательного банка РК был осуществлен выпуск платежных карт «Иртыш-card» в Казахстане
Структура Банка состояла из 2400 учреждений: включая филиалы, сберегательные кассы. В общей сложности в банке работало около 14 тыс. человек
Уже к концу 1995 года Народный банк Казахстана стал крупнейшим операционным банком республики
В июле 1998 года решением Общего собрания акционеров банк был преобразован из акционерного общества закрытого типа со 100%-ным участием Правительства в открытое Акционерное Общество «Народный Сберегательный Банк Казахстана»
Внедрение интернет-банкинга. Народный банк первым в РК начал внедрение новой сберегательной системы, основанной на интернет-технологиях
В июне 2002 года Народный банк выпустил миллионную платежную карту
22.02.12 года международное издание «Euromoney» сообщило о присуждении банку награды в ежегодном конкурсе «Исследование за 2013 год: частное банковское обслуживание и управление благосостоянием» в категории «Услуги управления капиталом» по Казахстану
09.01.13 года «Halyk Finance», дочерняя компания Народного Банка Казахстана, заключила сделку с производными инструментами на простые акции АО «Разведка Добыча «КазМунайГаз».
09.04.13 года cтоимость бренда Halyk Bank составила $266 млн.
26.02.14 года АО «Народный Банк Казахстана» заключило соглашение с HSBC Bank plc о приобретении Народным Банком у HSBC 100% акций дочерней организации HSBC в Казахстане ДБ АО «HSBC Банк Казахстан»
27.02.14 года по результатам исследования «Global Finance»,«Halyk Finance» победило в номинации «Лучший Инвестиционный Банк Казахстана 2014 г.»
11.03.14 - в Акмолинской областной детской больнице состоялась церемония передачи современного оборудования в отделение реанимации в рамках проекта «Вдохнём жизнь». Аппарат предназначенный для оказания помощи новорожденным
24.04.14 - АО «Банк Развития Казахстана» заключило договор банковского займа с АО «Народный банк Казахстана» на сумму 7 млрд тенге для последующего кредитования субъектов частного предпринимательства.
16.07.14 - Standard & Poor’s повысила долгосрочный кредитный рейтинг Банка с «ВВ» до «ВВ+». Прогноз «Стабильный». В настоящее время, это один из самых высоких рейтингов среди казахстанских банков второго уровня
24.07.14 - агентство Fitch Ratings присвоило АО «Halyk Finance» долгосрочные рейтинги дефолта эмитента («РДЭ») в иностранной и национальной валюте на уровне «BB», прогноз «Стабильный», краткосрочные РДЭ в иностранной и национальной валюте на уровне «B» и рейтинг поддержки на уровне «3».
13.08.14 - по результатам исследования Asian Banking and Finance Retail Banking Awards 2014, Halyk Bank стал победителем в номинации «Лучший Розничный Банк Казахстана 2014 года»
С 15 октября 2014 года в Тбилиси открылся новый филиал АО «Халык Банк Грузия» - «Глдани», уже пятый по счету филиал в Грузии
3 декабря 2014 года в Казахстане завершена сделка между HSBC Bank plc и АО «Народный Банк Казахстана» по приобретению 100% акций дочерней организации HSBC в Казахстане ДБ АО «HSBC Банк Казахстан»
06.04.15 - журнал “EMEA Finance” удостоило АО «Halyk Finance» звания «Лучший Инвестиционный Банк Казахстана 2014 года»
16 января 2015 года АО «НК «Қазақстан темір жолы» при партнерстве с АО «Народный Банк Казахстана» внедрило онлайн-сервис по зачислению денег на лицевые счета грузоотправителей
19 мая 2015 года Народный банк Казахстана (Halyk Bank) – единственная казахстанская компания, вошедшая в ежегодный глобальный рейтинг двух тысяч крупнейших публичных компаний мира, составленный журналом Forbes
Visa и Халык Банк Грузия объявили о запуске партнерского проекта мобильного эквайринга (mPOS) в Грузии
09.07.15 - в Лондоне состоялась церемония вручения наград от издания «Euromoney», присужденных компаниям из Центральной и Восточной Европы за особые достижения в 2015 году. Среди казахстанских финансовых институтов лучшим был признан АО «Народный банк Казахстана»
13.10.15 - Народный банк Казахстана подтвердил соответствие СУИБ требованиям стандарта ISO/IEC 27001:2005 и одновременно с надзорным аудитом осуществил перевод СУИБ на новую версию международного стандарта ISO/IEC 27001:2013
13.10.15 - АО «Народный Банк Казахстана» объявило о запуске нового решения - приложения «myHalyk»
7 декабря 2015 года АО «Народный Банк Казахстана» было удостоено награды «Банк года в Казахстане»
25.12.15 - АО «Народный Банк Казахстана» зафиксировало выпуск 1 000 000 платежных карт системы MasterCard
17.06.16 - состоялся III Съезд Национальной Палаты Предпринимателей РК «Атамекен», где был продлен срок полномочий Председателя и членов правления на два года - до 25.06.18. Умут Шаяхметова была избрана Председателем Комитета финансового сектора НПП и вошла в состав Президиума Национальной палаты предпринимателей «Атамекен»
27.10.16 - Халык Банк Грузия сообщил об открытии филиала в г.Кутаиси
03.11.16 - АО «Народный Банк Казахстана» сообщило о достижении договоренности по привлечению стратегического инвестора – China CITIC Bank Corporation Limited и продаже 60% принадлежащих Народному Банку акций АО «Altyn Bank»
Международное издание International Banker выбрало Умут Шаяхметову победителем в номинации «Банкир года в Восточной Европе»
В июне банк завершил приобретение 96,81% простых акций Казкоммерцбанка у Кенеса Ракишева и Фонда национального благосостояния «Самрук-Қазына»
В июле банк докапитализировал Казкоммерцбанк на 185 млрд тенге, чтобы довести коэффициент достаточности собственного капитала Казкоммерцбанка до уровня сопоставимых казахстанских банков
В ноябре мажоритарный акционер банка, холдинговая группа «АЛМЭКС», докапитализировала дочерний Казкоммерцбанк еще на 65,2 млрд тенге, в соответствии с требованиями к достаточности капитала и новыми стандартами МСФО9
В январе журнал Global Finance назвал банк «Лучшим провайдером торгового финансирования в Казахстане в 2018 году»
В феврале Казахстанская фондовая биржа (KASE) назвала банк «Лидером рынка государственных ценных бумаг» и отметила его дипломом «За стремление к прозрачности»
Кому доверить деньги — вопрос крайне важный в современном обществе, когда речь заходит о начале сотрудничества с банковскими организациями. Касается это не только получения кредита, но и других операций с деньгами: хранение, транзакции, снятие и т.д. Ориентируясь на данные параметры мы составили рейтинг банков по активам. В таблице указана подробная информация о банках Казахстана.
Рейтинг банков Казахстана, составленный по активам.
Банки Республики Казахстан делятся на два типа:
Если верить оценке экономистов, невзирая на прошедший финансово-экономический кризис банковская система Казахстана стабильно держится на плаву и имеет перспективы в будущем.
Чтобы благополучно отыскать банковское учреждение воспользуйтесь рейтингом из ведущих компаний на территории РК. Здесь собраны известные представители экономической системы, которые с радостью предоставят свои услуги.
В рейтинге вы найдете все необходимые сведения о том или ином банке.
- Безопасность. При серьезной экономической задаче (открытие депозита, перевод и хранение заработной платы, взятие ипотеки) требуется правильно выбрать банковскую организацию для дальнейшего партнерства. Открытие накопительного счета может обернуться крупной денежной неудачей, если заранее не обратится за независимой консультацией. Компании не всегда пишут о себе правдивые данные и для того, чтобы снизить риск столкновения с недобросовестной конторой поможет финансовый рейтинг банков, составленный из надежных финансовых структур с подробным описанием о каждой. Данные о характеристиках помогут вам сложить личное мнение и сделать правильный выбор.
- Подробное описание услуг. Каждый банк предлагает что-то свое для клиента, поэтому рейтинг становится отличным помощником для выбора компании с конкретным сервисом. Например, привлекательные депозитные программы, бонусы в кредитной программе, получение кредита в кратчайшие сроки или высокая процентная ставка по кредиту.
- Информация о расположении на карте банковских отделений, а также ценная информация: география покрытия, размер депозитного и кредитного портфеля, величина капитала и процент одобрений кредитования. Указав эти данные, финансовая структура увеличивает доверие к себе.
- Оценка от пользователей. В случае, если вы не удовлетворены описанием банковской структуры, сомневаетесь и нуждаетесь в дополнительной информации, рекомендуем ознакомиться с оценкой от клиентов. Отзывы не могут быть нечестны, по причине личного опыта оценивающих банк. Они выскажут все недочеты и при это подчеркнут достоинства, замеченные при сотрудничестве с банком. Например, скорость работы сотрудников в отделении, качество решения личных финансовых проблем и прочее.
Плюсы банковского рейтинга
Ознакомившись с представленным рейтингом, возле каждой финансовой структуры вы увидите основные данные об организации, её услугах, также есть возможность ознакомиться с оценками от реальных пользователей. Указанная информация сильно поможет, как только наступит момент выбрать банк.
Используя рейтинг банков РК, вы получите:
- надежные данные, обновляющиеся с течением времени;
- удобный ресурс для отслеживания экономических структур — все упрощено специально для обычных людей, не сильно смыслящих в финансах;
- минимизированный шанс наткнуться на мошенников, т.к. в рейтинге перечислены надежные организации, внесенные в реестр Национального Банка Казахстана.
Опробуйте рейтинг сами — ознакомьтесь со списком, просмотрите параметры и выберите то, что подходит вам!
Halyk bank в Казахстане (АО «Народный Банк Казахстана») – крупнейший банк страны с опытом работы в финансовой сфере более 97 лет. Банк имеет разветвленную и крупнейшую филиальную сеть в Казахстане, а также представлен на международном рынке – в России, Кыргызстане, Грузии, Таджикистане и Узбекистане.
История Halyk bank-а
Halyk bank – старейший банк страны. Он создан на основе действующих сберегательных касс Казахстана, работающих с 1923 г.
Сегодня Халык банк – системообразующий банк Казахстана и ведущая кредитная организация с активами в размере 11 002,4 млрд.тенге. Банк находится на первом месте по размеру собственного капитала на территории страны. В 2001 году был приватизирован и стал частным коммерческим банком. В 2018 году в состав Halyk bank вошел Казкоммерцбанк.
Банк представлен на Казахстанской Фондовой Бирже с 1998 года, на Лондонской - с 2006 года, на Astana International Exchange – с 2019 года. Надежность банка подтверждена многочисленными рейтинговыми агентствами.
Основная сфера деятельности банка
Halyk банк предлагает полный спектр банковских услуг для частных клиентов, включая:
- кредиты – автокредиты, ипотека, беззалоговые кредиты наличными;
- карты и программы рассрочки – для совершения покупок и проведения газа;
- кредитные и дебетовые карты, включая мультивалютные, в платежных системах Visa, MasterCard, China Union Pay – более 40% банковских карт в стране выпущены Halyk банком;
- банковские счета;
- депозиты – онлайн-вклады и образовательные депозиты;
- онлайн-платежи и переводы;
- оnlinebank – самый популярный интернет-банкинг страны с более чем 7 млн.пользователей.
Народный банк выступает агентом правительства Казахстана по выплате пенсий и пособий через собственную филиальную сеть.
Для корпоративных клиентов в банке доступны кредитные программы для малого и среднего бизнеса (овердрафт, деньги в долг на реализацию госпрограмм и бизнес-цели и пр.), карты для бизнеса, зарплатные проекты, банковские гарантии и аккредитивы, эквайринг.
Halyk bank: контакты и расположение головного офиса
Головной офис Halyk bank располагается в Алматы. Банк имеет около 600 филиалов на территории страны и развитую сеть платежных точек и банкоматов.
Колл центр Халык банка помогает пользователям оперативно решить все возникающие вопросы и проблемы, связанные с оформлением и пользованием продуктовой линейки банка, тарифными планами и условиями обслуживания.
Для физических лиц действует бесплатный номер для звонков с мобильного – 7111, для юридических – 9595.
Акционерное общество «Народный сберегательный банк Казахстана» было основано на базе реорганизованного Сберегательного банка Республики Казахстан. Является агентом Правительства РК по выплатам пенсий и пособий через свою филиальную сеть. [2]
Содержание
Собственники
С момента обретения суверенитета 25 октября 1990 года (начало перехода к рыночным формам хозяйствования и реорганизация банковской системы Казахской ССР) и до 1998 года банк находился в собственности государства. [9] [10]
На 31 января 2002 ТОО «Фирма Алмэкс» владело 9,96 % акций банка, [11] . ТОО "Корпорация «Азия-инвест» (13,28 %), ТОО «Дельта» (15,94 %), ЗАО «Центральный депозитарий ценных бумаг» (14,15 %), а блокирующий пакет акций — 33,33 % — принадлежал группе компаний, возглавляемой «Агыс LTD».
На 26 июня 2002 ТОО «Фирма Алмэкс» (Алма-Ата) владела 25,16 % ОАО «Народный Банк Казахстана» [12] .
На 1 января 2008 АО «Холдинговая группа „Алмэкс“ (Алма-Ата) владела 62,09 % акций» [13] .
27 марта 2009 Акционерное общество "Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына» приобрело 20,91 % простых акций у АО "Холдинговая Группа «АЛМЭКС» за 27 млрд тенге. Таким образом у АО "Холдинговая Группа «АЛМЭКС» осталось 54,37 % акций банка.
5 июня 2009, Алматы — АО "Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына» приобрёл 196 232 499 штук привилегированных акций банка на общую сумму 33 млрд. АО "Холдинговая группа «Алмэкс» владеет 54,1 % простых акций Банка. [14]
Тимуру и Динаре Кулибаевым (семья Нурсултана Назарбаева) принадлежит по 50 % капитала ТОО «Фирма „АЛМЭКС“».
Руководство
Председатель правления банка — Умут Шаяхметова, председатель совета директоров — Александр Павлов. Ранее руководящие посты в банке занимали заметные на политическом фронте Казахстана личности: Карим Масимов (в 1997—2000 годах был председателем правления банка), Григорий Марченко, Анвар Сайденов.
Деятельность
Народный банк входит в тройку крупнейших банков Казахстана.
На март 2009 года активы $13,2 млрд (1,98 трлн тенге), обязательства $11,7 млрд (1,76 трлн тенге), капитал банка — $1,47 млрд (220,9 млрд тенге). За январь — март 2009 процентные доходы $341 млн (51,2 млрд тенге), чистая прибыль $27 млн (4,07 млрд тенге).
На 1 июля 2006 в сети банка насчитывалось 19 филиалов, 120 отделений, 407 дополнительных офисов.
Банк эмитирует карточки платёжных систем VISA International, MasterCard International и China UnionPay и остаётся лидером на казахстанском рынке пластиковых карточек. [15] [16] Общее количество карточек Банка в обращении превысило 3 млн единиц, а доля Банка в совокупных показателях банков второго уровня на сегодняшний день составила более 50 %.
Сеть обслуживания платёжных карточек Народного банка состоит из более 1700 банкоматов, 300 киосков (карточных терминалов) и 3380 РОS-терминалов и импринтеров.
На 13 ноября 2008 — 273 тысячи держателей карточек Народного Банка пользовались услугами системы «Мобильный банкинг». [17]
Банк занимает значительные доли рынка в различных сферах деятельности: 25 % розничных депозитов, 21 % ипотечных кредитов, 14 % розничных кредитов, 11 % корпоративных кредитов (включая малый и средний бизнес), 10 % потребительских кредитов. Народный банк Казахстана объединяет 665 структурных подразделений в Казахстане, три зарубежных представительства в Великобритании (Лондон), Китае (Пекин), России (Москва), дочерние банки в Киргизии и России. [18] Банк имеет наибольшее количество клиентов (около 6 миллионов физических лиц, более 53 тысяч клиентов МСБ и более 300 крупных корпоративных клиентов).
Достижения и награды
В декабре 2006 года Народный банк осуществил IPO.
30 марта 2007 года банк первый в Казахстане релизовал функционал «Деньги с Visa на Visa — 24/7» — это услуга, по совершению перевода денег посредством банкомата или мобильного телефона между держателями карточек VISA. [21] [22]
В декабре 2002 года на международном фестивале-конкурсе «Выбор года» в Казахстане Народный банк удостоен общенациональной награды — «Банк N1 в Казахстане».
В мае 2003 года в Лондоне на международном саммите-конференции «Global Rating Leaders 2003» Народный банк Казахстана получил почётную награду «International Gold Medal Award» за качество оказания услуг и эффективность управления. «Global Rating» является членом Международного информационно-маркетингового центра.
В мае 2003 года Народному банку было повторно присуждено звание «Банк N 1 в Казахстане» на международном фестивале-конкурсе «Выбор года» в Казахстане.
1 июня 2006 года агентство Standard & Poor's разместило отчёт по различным достижениям и результатам деятельности крупнейших банков Казахстана, России и Украины. Народный банк был назван лучшим по показателям ROA (отношение операционной прибыли к суммарным активам) и чистой процентной маржи. За несколько лет ускоренного развития, уверенно выстраивая свой бизнес, Народный банк достиг впечатляющих результатов — на конец 2005 года ROA банк составило 3 %, а чистая маржа превысила 7 %. [24]
В 2007 году Банк был назван журналом Asian Banker «Лучшим розничным банком в Центральной Азии». [25]
В 2008 году Банк получил премию «Алтын Журек» в номинации — «Организация года».
Места в рэнкинге
В рэнкинге 1000 крупнейших банков СНГ подготовленном центром экономического анализа «Интерфакс-ЦЭА» по итогам 2005 года, Банк занял 12-е место по объёму активов, [26] на первое полугодие 2006 года — 11-е место, по итогам 2006 года 14-е место, в 2007 году 13-е место, в 2008 году 15-е [27] место среди банков СНГ и 3-е место среди банков Казахстана. [24]
Автор статьи
Читайте также: