Перевод с райффайзен на тинькофф какая комиссия
Обновлено: 25.04.2024
Дистанционные переводы денег с карты на карту позволяют обмениваться средствами мгновенно. Такая возможность упрощает жизнь, экономит время. Райффайзенбанк заботится о клиентах и предлагает несколько удобных способов перевода денег с карты на карту. Рассмотрим подробнее каждый вариант, оценим их плюсы и минусы, поговорим о лимитах и комиссионных сборах.
Способы перевода
Процедура перевода открывает перед клиентом ряд возможностей:
- Отправление средств с карты Райффайзен на пластик другой банковской компании.
- Перевод денег с любой карты на карточку Райффайзенбанка.
- Сохранение данных об осуществлённых платежах в личном кабинете пользователя.
- Перевод средств другому клиенту по реквизитам пластика или номеру телефона.
- Отправление денег в зарубежной валюте с автоматической конвертацией по актуальному курсу.
Перечисление денежных средств онлайн возможно только на российские карточки. Для перевода денег на зарубежный счёт клиент будет вынужден посетить ближайшее отделение Райффайзенбанка и провести процедуру с помощью сотрудника с указанием реквизитов.
Существует несколько способов денежного перевода с карты Райффайзен на карту другого банка:
- на сайте;
- в банкомате;
- приложение для смартфона;
- в офисе компании.
Рассмотрим подробнее каждый вариант и отметим основные особенности.
Перевод через официальный сайт
Самым простым вариантом отправки денег с карточки Райффайзенбанка является использование онлайн-банкинга. Для этого предварительно нужно авторизоваться в системе.
В правом верхнем углу выберите «Интернет-банк».
Введите логин и пароль, нажмите «Войти».
Далее в разделе «Дебетовые карты» кликните пункт «Перевод по номеру карты». Если имеется несколько активных счетов, выберите нужный из предложенного списка.
После отправления средств перевод будет отображаться в истории операций.
Преимуществом данного способа является мобильность и оперативность. Не нужно для отправки денег бежать в ближайшее отделение, не нужно даже выходить из дома. Единственный недостаток — не всегда может работать интернет, но это мелочи и бывает такое редко.
Через устройства самообслуживания
Преимуществом способа является отсутствие комиссии в банкоматах Райффайзенбанка и его партнёрах (Московский кредитный банк, Уралсиб, Росбанк, Промсвязьбанк). Среди недостатков отмечаются такие факторы, как трата времени и комиссия в сторонних банках.
Через приложение для мобильного телефона
Приложение для смартфонов R-Connect разработано для операционных систем Андроид и iOS. Для активации сервиса и прикреплению к нему счёта клиенту придётся посетить офис банка с паспортом и соответствующим заявлением.
Далее клиент получит логин и пароль для доступа в приложение. Впоследствии секретный набор символов можно поменять в настройках. Денежные переводы проводятся аналогично онлайн банкингу.
В банковских отделениях
Способ хорош для людей, которые далеки от высоких технологий, интернета, плохо разбирающихся в банкоматах и терминалах. Обычно к такой категории относят пожилых людей. Это является преимуществом для них. Недостатком является существенная потеря личного времени, поскольку приходится стоять в очередях.
Ограничения на перевод средств
Ограничения касаются количества операций по отправлению средств ежедневно. Их должно быть не больше 10. Ежемесячно общая сумма переводимых средств может составлять до 600 000 рублей. Единовременно можно перевести максимально 75 000.
Существуют лимиты и на входящие переводы с других карточек. Принять единовременно можно не более 150 000 рублей. В неделю сумма максимально составляет 500 000. В месяц, как и для исходящих переводов, лимит не превышает 600 000.
Комиссия за перевод
В случае превышения ограничений при получении перевода комиссия со стороны Райффайзенбанка не предусмотрена. Но она может сниматься, если это прописано в условиях банка-отправителя.
Райффайзенбанк предусматривает комиссию за перевод в другой банк физическому лицу. Если деньги отправляются с кредитки Райффайзен на карту другой финансовой компании, дополнительный сбор составит 3% от суммы + 300 рублей. Отправление средств с дебетовой карты более выгодно. Комиссия составит 1,5% от суммы, но не меньше 50 рублей.
В Райффайзенбанке перевод с карты на карту другого банка-партнёра осуществляется без комиссии.
Деньги на карту Райффайзенбанка поступают моментально, поэтому отменить операцию обычно невозможно. Срок зачисления на счета других банков не превышает трёх дней. Транзакции защищены современной технологией 3D Secure. Также необходимо подтверждение операций с помощью одноразового пароля, который приходит в виде СМС на телефон.
Если Вы — держатель карты Райффайзенбанка, предлагаем обсудить в комментариях под статьёй наиболее популярные способы отправления денег. Какие варианты используете Вы, как быстро происходит зачисление средств?
Теперь переводы возможны только после входа в приложение или интернет-банк.
Перевод с карт Райффайзенбанка:
- с дебетовой карты Райффайзенбанка на любую карту Райффайзенбанка – 0%;
- с дебетовой карты Райффайзенбанка на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€;
- с кредитной карты Райффайзенбанка на любые карты - 3% + 300₽.
Перевод с карты другого банка*:
- на карты Райффайзенбанка – 0%;
- на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€.
Дополнительно может взиматься комиссия банком-эмитентом карты списания.
Лимиты по переводам и зачислениям с карты на карту:
Для карт Райффайзенбанка:
- 10 рублей - 100 000 рублей за один раз;
- 150 000 рублей / 10 операций в сутки;
- 500 000 рублей / 30 операций в месяц.
Для карт других банков:
- 10 рублей - 50 000 рублей за один раз;
- 100 000 рублей / 5 операций в сутки;
- 500 000 рублей / 20 операций в месяц.
Как долго проводится перевод?
Зачисление перевода на карты Райффайзенбанк происходят моментально. Сроки перевода на остальные карты зависят от банка эмитента карты получателя.
Например, при переводе на карту другого банка средства со счета Райффайзенбанка будут списаны в режиме онлайн, а вот зачисляться на карту другого банка могут в течении 1–3 рабочих дней. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
На какие карты можно делать перевод?
Переводить и пополнять можно дебетовые и кредитные карты российских банков платежных систем VISA и Mаstercard/Maestro.
Как происходит перевод по номеру телефона?
Получателю приходит смс со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале нужно будет ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не подтвердит перевод в течение 5 календарных дней, перевод будет отменен и средства вернутся обратно на карту отправителя.
Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой?
Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?
Будьте, пожалуйста, внимательны при подтверждении платежа. Переводы являются моментальными и отмене не подлежат.
Безопасность переводов
Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure - специально разработанный платежными системами протокол, основанный на технологии аутентификации держателя карты при проведении платежных операций через Интернет и ориентированный на повышение безопасности подобных платежей посредством ввода секретного пароля.
Как долго проводится перевод?
Зачисление средств на карты Райффайзенбанк происходит моментально.
Зачисления на карты других банков могут происходить моментально или занять 1–3 рабочих дня. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
На какие карты можно сделать перевод?
Переводы с карты на карту можно делать с помощью дебетовых и кредитных карт банков РФ платежных систем VISA, Mаstercard/Maestro и МИР.
Переводы по номеру телефона доступны для карт VISA и Mаstercard/Maestro.
Как происходит перевод по номеру телефона?
Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой.
Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?
Переводы являются моментальными и отмене не подлежат. Пожалуйста, перед подтверждением платежа всегда проверяйте параметры операции - тип, сумма, получатель.
Безопасность переводов
Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure с подтверждением операции одноразовым паролем по СМС. Пожалуйста, с особым вниманием отнеситесь к тому, чтобы телефон использовался только вами и доступ третьих лиц к нему был невозможен. Одноразовый пароль действует только на подтверждение платежа.
АО «Райффайзенбанк», являясь дочерней структурой крупнейшего австрийского финансового холдинга, входит в Топ-20 среди финансовых учреждений России. Банк является универсальным, но работа с населением не является для него главным направлением. Поэтому денежные переводы Раффайзенбанк осуществляет самостоятельно, без использования популярных платежных систем. Им осуществляются следующие виды переводов:
- между счетами в офисе банка или онлайн-режиме;
- на карты других банков;
- с карт сторонних банков на собственные.
Банком не предусматривается возможность осуществления денежного перечисления без открытия счета.
Денежные переводы Райффайзенбанк по России
Райффайзенбанк осуществляет денежные переводы со счета на счет, между кредитными и дебетовыми картами, как в пределах России, так и в зарубежные страны. Так как рассматриваемая структура является международной и работающей во многих странах, между платежами нет особой разницы. Денежные переводы Райффайзенбанк по России выполняются так же, как это принято по корпоративным стандартам финансового холдинга. При этом при движении средств внутри банка комиссия за перевод не взимается, что при отсутствии возможности использовать платежные системы без открытия счета, делает конкурентоспособной на рынке только эту услугу.
Сколько идет денежный перевод Райффайзенбанк
Чтобы определиться, сколько идет денежный перевод Райффайзенбанк, необходимо четко понять, какое именно тип перечисления будет производиться.
При переводе средств другому физическому лицу – клиенту Райффайзенбанка, их зачисление осуществляет не позднее следующего дня, кроме воскресенья.
При переводе средств юридическому лицу внутри банка, зачисление происходит в день платежа.
При осуществлении перечисления средств физическому или юридическому лицу в другой банк, их списание происходит в тот же день, а поступление на счет– в зависимости от условий работы банка-получателя.
При переводе с участием карт платеж осуществляется мгновенно.
Комиссия денежных переводов Райффайзенбанк
В Райффайзенбанке действует достаточно сложная и многоступенчатая система тарифов на услуги. Комиссия денежных переводов Райффайзенбанк зависит от того, участвуют ли в финансовой операции счета или карты сторонних банков, так как внутри банковской структуры сделки осуществляются бесплатно. При переводе с открытого счета на карту или счет стороннего банка комиссия составляет 1,5% как внутри России, так и за пределы страны. При аналогичном переводе с карты Райффайзенбанк комиссия составляет в зависимости от вида карты - 1,5% (дебетовая карта) и 3% + 300 руб. (кредитная карта).
Практически каждый человек имеет несколько банковских карт, использующихся для оплаты покупок в магазине. Такие люди часто сталкиваются с необходимостью перевода средств с одной карты на другой платежный инструмент. Одна из карт может использоваться для оплаты регулярных расходов, а вторая – для накопления денежных средств. В нашей статье мы предлагаем обсудить вопрос о том, как перевести деньги с карты Райффайзен на Тинькофф.
Перевод с карты Райффайзенбанка на карту Тинькофф: основные характеристики
При переводе денежных средств с одной банковской карточки на другую необходимо учитывать несколько важных особенностей данной процедуры. Вывод средств за пределы одной банковской системы приводит к необходимости оплаты комиссии за эту услугу. Еще одним важным нюансом являются суточные и месячные ограничения на число и объем данной операции. Ниже мы предлагаем обсудить основные особенности переводов с карты Райффайзен на пластик от банка Тинькофф.
Райффайзенбанк позволяет клиентам осуществлять межбанковские переводы
На какие карты можно переводить денежные средства
Как уже было сказано выше, держателям карточек Райффайзенбанка разрешается выводить средства за пределы банковской системы. Для этой цели можно использовать как дебетовые, так и кредитные карточки. Денежные средства могут быть перечислены на любую карточку Тинькофф, независимо от того, какой тарифный план используется для обслуживания этой карты. Здесь нужно отметить, что граждане могут осуществлять переводы как в национальной, так и иностранной валюте.
Установленные комиссионные
При переводе денежных средств за пределы внутренней системы Райффайзенбанка, необходимо оплатить комиссию в размере полутора процентов от суммы перевода. Минимальный размер комиссии составляет пятьдесят рублей. В случае с переводом в иностранной валюте, минимальный размер комиссии составит полтора доллара или евро.
Вышеперечисленные условия действуют в отношении дебетовых карт. В том случае, когда для вывода денежных средств используются кредитные карты, то размер комиссии составит три процента от общей суммы. Минимальная комиссия по такому переводу составляет триста рублей.
Ограничения и лимиты
Райффайзен банк устанавливает определенные ограничения на межбанковские переводы. Пользователи могут перечислить от десяти до ста тысяч рублей не более одного раза в сутки. Держателям карточек Райффайзенбанка доступно до десяти суточных операций, при условии, что сумма перевода составит сто пятьдесят тысяч рублей. Помимо этого, пользователи могут осуществить тридцать операций с суммой в пятьсот тысяч рублей в течение одного месяца.
Как сделать перевод
Одним из самых простых способов перевода денежных средств является интернет-банкинг. Для активации этой услуги необходимо посетить официальный ресурс кредитно-финансового учреждения. Зайдя на сайт, следует выбрать опцию «Онлайн-обслуживание». В выпавшем списке следует выбрать раздел «Интернет-банк». После этого откроется страница, где нужно указать номер счета и срок действия карты.
Онлайн-банк Райффайзенбанка
Заполнив эти поля, пользователю нужно нажать на кнопку «Подключение». Осуществлять перевод с карты Райффайзен на карту Тинькофф и других финансовых учреждений можно только после того, как пользователь подтвердит свои действия с помощью кода, полученного в СМС-уведомлении. Для осуществления рассматриваемой операции следует выполнить следующие действия:
- Войти в персональный кабинет с помощью личного логина и пароля.
- Выбрать раздел «Дебетовые карты» и соответствующий пункт меню.
- При наличии нескольких счетов следует выбрать нужные варианты из выпадающего списка.
- Указать номер пластика от Тинькофф и сумму перевода.
- Нажать на кнопку «Перевести деньги».
Перед тем как выполнить данную операцию, рекомендуется тщательно проверить внесенную информацию.
Деньги отправятся на указанную карту после того, как пользователь введет код, полученный в СМС-уведомлении. Отследить статус транзакции можно при помощи сервиса «журнал заявок», который доступен на официальном ресурсе Райффайзенбанка.
Помимо этого, держатели пластиковых карточек Райффайзенбанка могут воспользоваться банкоматами данного учреждения или других финансовых учреждений. Для этого нужно вставить пластик в картоприемник и выбрать раздел «Денежные переводы». Далее нужно придерживаться следующего порядка действий:
- Выбрать нужную финансово-кредитную структуру из перечня предложенных организаций.
- Прочитать условия оказания услуги и подтвердить свое согласие.
- Указать собственный налоговый статус.
- Ввести номер карты, на которую будут отправлены денежные средства.
- Указать размер перевода денежных средств (минимальная сумма десять рублей).
Перед тем как произвести платеж, рекомендуется еще раз изучить введенные реквизиты. В случае неправильного ввода данных деньги будут переведены на счет третьих лиц. Вернуть деньги, отправленные по ошибке, довольно сложно, поскольку этот процесс имеет множество подводных камней.
Можно ли провести транзакцию без уплаты комиссии
Многих владельцев банковских продуктов интересует вопрос о том, можно ли переводить средства между банками без оплаты комиссии. Единственным способом проведения такой операции является использование официального ресурса одного из финансовых учреждений.
Держателям карт Райффайзен нужно авторизоваться на сайте банковского учреждения и выбрать нужную опцию. В графе с реквизитами получателя перевода следует указать номер карты Тинькофф и срок ее действия. Эту же операцию можно провести через официальный сайт банка Тинькофф. В данном случае, последовательность действий практически не отличается от той, что была описана в инструкции выше.
Выводы
В нашей статье мы рассмотрели вопросы о том, как осуществляется перевод с Райффайзен на Тинькофф, какая комиссия берется за данную услугу и способы отправки средств без комиссии. Единственным способом избежать оплаты комиссии является использование официальных ресурсов рассматриваемых учреждений. В остальных случаях клиентам кредитной организации необходимо оплатить комиссию, размер которой зависит от типа используемого пластика и вида счета.
Денежный перевод является одной из самых востребованных банковских услуг среди физических лиц. Райффайзенбанк предлагает своим клиентам несколько удобных и доступных вариантов перемещения средств на счета любых банков. Мы рассмотрим каждый из них более детально в данной статье.
Перевод с помощью банкомата
Воспользуйтесь сервисом для поиска ближайшего банкомата в Вашем регионе на сайте банка.
Перевести денежные средства при помощи данного устройства не составит никакого труда — все подсказки пошагово будут отображены на экране. Порядок действий следующий:
Перевод через интернет-банкинг
Одним из самых удобных способов пополнения баланса является веб-банкинг. Вы можете произвести перевод в режиме онлайн в любое время. Все, что потребуется — это сетевой доступ.
Для проведения операции необходимо зарегистрироваться в системе. Для этого наведите курсор на кнопку “Подключить” и кликните по ней.
После успешной авторизации необходимо сделать следующие шаги:
- В разделе “Дебетовые карты” нажмите на пункт “Перевести”.
- Из списка выберите “С карты на карту”.
- В первом поле введите номер карты, с которой будет произведено списание, во втором — номер счета получателя.
- Введите сумму перевода (не менее 50 рублей).
- Подтвердите действие с помощью полученного кода из СМС.
Обратите внимание! Отследить процесс проведения операции можно в разделе “Журнал заявок”. В любой момент можно распечатать квитанцию и сохранить шаблон для повторного использования сервиса.
Мобильное приложение и СМС-банк
Пользоваться банком дистанционно можно также с помощью бесплатного мобильного приложения. Оно доступно для скачивания в магазинах App Store и Google Play.
Порядок действий для осуществления перевода точно такой же, как в онлайн-банке на сайте.
Для этого перейдите в соответствующий раздел на портале Райффайзенбанка и заполните поля. Здесь нужно ввести данные карты и номер телефона, к которому она будет привязана.
Теперь мы рассмотрим, как перевести деньги на карту Райффайзенбанка без комиссии посредством SMS:
Комиссия за перевод
Внутрибанковский перевод с Райффайзен на Райффайзен осуществляется бесплатно. В остальных случаях может взиматься комиссия:
- с дебетовой карты на счет стороннего банка — 1,5% от общей суммы (не менее 50 рублей);
- с кредитной карты Райффайзен на счет любого банка — 3% + 300 рублей;
- с карты стороннего банка на Райффайзен — 0%;
- с карты стороннего банка на счет других банков — 1,5% от общей суммы (не менее 50 рублей)
Важно! Банк-эмитент карты списания имеет право взимать дополнительную комиссию согласно действующим в компании тарифам!
Тарифы и лимиты
Для переводов и зачислений с карты на карту действуют следующие ограничения:
| Для Райффайзенбанка | Для сторонних банков |
|---|---|
| от 10 до 100 тысяч рублей за раз | от 10 до 50 тысяч рублей за раз |
| 150 тысяч рублей в сутки (до 10 операций) | 100 тысяч рублей в сутки (до 5 операций) |
| 500 тысяч рублей в месяц (до 30 операций) | 500 тысяч рублей в месяц (до 20 операций) |
Срок поступления перевода
Зачисление средств на карты клиентов Райффайзенбанка происходит мгновенно. Для поступления переводов на счета других финансовых учреждений может потребоваться определенное время, от одного до трех дней в зависимости от специфики работы финансового учреждения.
Произвести перевод с помощью сервисов Райффайзенбанка сможет каждый. Финансовая структура не располагает таким количеством банкоматов и отделений, как их ближайший конкурент Сбербанк, поэтому создала все условия для дистанционного проведения операций по счету. От клиента требуется лишь вдумчиво ознакомиться с правилами и внимательно ввести данные при проведении операции.
Каким способом перевода средств удобнее всего пользоваться Вам? Делитесь мнением в комментариях!
Автор статьи
Читайте также: