Почему блокируют сбербанк онлайн при переводе денег

Обновлено: 27.11.2022

Здравствуйте. Я оказалась в трудной жизненной ситуации, благодаря Сбербанку. Он в буквальном смысле оставил меня без средств существования за границей и мало того, я теперь теряю деньги (в рублях) и не могу вернуться на родину.

Предыстория: Я нахожусь в ОАЭ, приехала сюда в отпуск. Пользуюсь сбербанком уже много лет. Хранила там деньги на вкладах, в том числе долларовых. В связи с последними событиями, у меня на счету лежало 11 000 долларов.

Я захотела их вывести на личные нужды. Обменяла доллары обратно в рубли и при переводе 100 000 рублей в последствии своему другу на Тиньков - получила блокировку онлайн банка и банковской карты. Это произошло 24 февраля.

Шаг 1: Я нахожусь в роуминге, звоню через Скайп на горячую линию. Называю все данные, кодовое слово, подтверждаю что я это я. Объясняю ситуацию, в ответ получаю "восстановление онлайн банка и банковской карты без визита в их офис, в том регионе где я открывала карту невозможно". Начинается истерика.

Шаг 2: Спустя сутки я звоню снова. На линии более понимающий оператор, рассказываю историю снова. Итог: Обещает, что перезвонит служба безопасности банка и поможет решить проблему. Никто не перезванивает.

Шаг 3: Звоню в банк снова, 27 февраля. Оператор говорит, что онлайн банк и карту разблокировать без визита в офис невозможно.

- Я нахожусь в чужой стране без денег, отель оплачен до 8 марта. Дальше не знаю что делать, даже не купить билеты.

- Сбербанк присвоил 860 000 рублей, я теряю деньги из-за курса доллара, до этого они у меня хранились в долларах.

При этом мою карту никто не скомпроментировал, они же говорят об обратном и разговаривают по скрипту и ничем не могут помочь. Я считала Сбербанк одним из самых надежных банков, в последние года он вполне себе делал эти операции онлайн.

Никто ничем не может помочь. Вернуться в Россию и придти в их офис я не могу.

Каждый выводы делает сам.

UPD: Сняли блокировку спустя 5 дней.

чот я даже хуйзнает как вы с таким мышлением умудряетесь накопить 11к баксов и заработать на отпуск в ОАЭ

Как можно ехать за границу
- без нала
- без нескольких карт
- без друга/мужа дома, который вам сможет либо одолжить, либо перевести вам если ограбят

И без санкций такие авантюры могут плохо кончиться

Ответы на ваши вопросы в другом комментарии, если интересно.

Сбер ничего не присваивал, они лежат на вашем счету.

я теряю деньги из-за курса доллара, до этого они у меня хранились в долларах

Вы теряете не из-за курса, а из-за того что сами перевели доллары в рубли.

Не очень понял эти моменты.
1. Другу вы переводили 100 000 рублей. Зачем вы всю долларовую сумму конвертировали в рубли? А если уж конвертировали в рубли, то зачем потом опять хотите в доллары перевести?! Вы же только на комиссии денег немеряно потеряете.
2. Я вообще не представляю, как можно ехать в отпуск или командировку с одной лишь картой, не имея наличных денег на непредвиденные случаи. Как так-то?! А если карту потеряете, а если повредите ее, а если банкомат сожрет. Всегда должна быть наличка, которой вам хватит, какой-то минимум.
3. Проводить крупные операции по карте, находясь в другой стране - это риск. Вроде все об этом давно знают. Для банков это подозрительно. Зачем себе портить отпуск, тоже не понимаю.

2. Наличные деньги как раз таки меня сейчас спасают, но скоро закончатся. А мне в РФ не завтра возвращаться. На других банках у меня денег нет в данный момент, а карты других банков есть. Я хотела эту сумму раскидать по разным банкам, чтобы снизить риски. Снизила.

3. Для меня это не крупные операции, уж извините. Кто сколько зарабатывает. И перед налогами, банком я чиста как банный лист.

Она же написала, что наличку взялся но она заканчивается. Она же написала, что планировала снизить риски, переведя оставшиеся 700тр по разным банкам.

Та же ситуация и у нас. Вчера, 26.02. Перевод на 100.000 рублей. Заблокирован. Потом звонок из Сбера, ВСЕ вопросы отвечены, но у нас кончаются деньги на телефоне (роминг все же) и уже в конце разговор прерывается. Сразу после этого блокировка всего, и карт и входа в онлайн банкинг. Чтобы пополнить счет телефона, пришлось просить друзей, так как карта заблокирована.

После этого еще пол часа общения с поддержкой Сбера, которые говорят что только личный визит в офис, и потом, когда объясняем что не в России, прилететь не можем, все же получаем обещание перезвонить в течении 24 часов. Которые уже прошли, и из Сбера так никто и не перезвонил, ни на русский (привязанный) номер, на на иностранный номер, который мы также оставили.

Точно такая же история, 1 в 1.

В следуюший раз звоните бесплатно. Для этого зайдите в «Профиль», нажмите на «Связь с банком» и выберите «Звонок в банк»

мне перезванивали и разблокировали все

Добрый день, разблокировали? Мне сегодня позвонили из СБ и наконец-то разблокировали.

так понятно - вдруг решила снять 11к долларов. в другой стране - что вы ожидали?

Никто их не снимал, всю сумму. Перевод был 100к на Тиньков.

«я теряю деньги из-за курса доллара, до этого они у меня хранились в долларах.». Я бы на вашем месте радовался – «Сбер» наоборот сделает вас богаче, курс доллара уже 110 рублей за бакс. Вы стали богаче за эти дни

и немалый шанс остаться там после 8 марта. как аэропорты за ненужностью закроют.

Ахах, очень смешно (нет)

110 за бакс при покупке, реальная цена продажи 83 и меньше. Какие 110 то?

Сбер ничего не присваивал, они лежат на вашем счету.

я теряю деньги из-за курса доллара, до этого они у меня хранились в долларах

Вы теряете не из-за курса, а из-за того что сами перевели доллары в рубли.

Наши люди в булочную на такси не ездят

Перевод крупной суммы из ОАЭ? Рядом можете почитать посты кучи пострадавших, у которых в других банках переводили мошенники из ОАЭ и они жаловались, что банк ничего не блокнул.

Забавный факт:
В тексте фигурирует тинькоф.

Это не сегодняшнее нововведение. Уже давно имеется такая практика у банков - операция из новой локации свыше определённой суммы - блокировка счета во избежание мошенничества. И разблокировать можно только по звонку оператора вам или при визите в офис.
Мне таким образом ВТБ блокировал карты и не раз. Поэтому пользуюсь картами и счетами в нескольких банках, чтобы не оказаться в такой ситуации.
Один раз эта их бдительность помогла! После рент э кар в Испании, когда был уже в РФ, с моей кредитки пытались провести онлайн покупку на 3000€. Банк заблокировал карту, здесь прямо молодцы

Вот это именно то. А то, проведя некорректную операцию, сначала ругаются на жёсткость безопасности банка, потом, когда её нет, плачут, что мошенники почистили счёт.

Светлана, добрый вечер. Не понимаю настроение подавляющего количества комментаторов, и не разделяю его. У ТС ведь вопрос ведь не в характере операции перевода, не блокировка по 115-ФЗ, а в механизме обслуживания в конкретном банке, и в его методах решения проблем. С жёлтым банком, к примеру, вопрос бы успешно решился выпуском виртуальной карты и дальнейшего успешного (хотя бы на какое - то время, хах) обслуживания. А Сбер и меня на какое - то время оставлял без денег в подобной (только без участия ин.валюты) ситуации, пришлось несколько часов ждать звонка от СБ. Время было уже позднее, офисы не работали. Но у меня всё успешно решилось.

ТС - Вам желаю удачи и непременного решения проблемы.

Сейчас самое время для какой-либо подруги через сайт сделать перевод WE, чтобы автор получила там наличными. Если уж хочется до 8 марта там отдыхать, называя это "не могу вернуться".
Билеты тоже, наверное, с остатком нала на руках менять на дату вперёд перестали.

lol. смешно читать в комментах понты людей из банановой смехдержавы, сами гoлoжoпые, а пишут как ворочают сотнями тыщ долларов

Комментарий удален модератором

Следующий после Украины, Евросоюз с его Swift-ом. Ждите, мы скоро.

А почему не на восстановление разрушенного Донбасса?

К официальному заявлению обычно ссылку прикрепляют

Да уж, лучше бы вы просто отдыхали. Очевидно, что ситуация неприятная, но тем не менее риски заранее тоже нужно просчитывать.

Я тоже был в другой стране, мне заблокировали карту Сбербанка, оператор говорил, что ничего невозможно сделать без визита, но я написал обращение на сайте и мне позвонили из России, задали пару вопросов и все разблокировали

Western Union по моему работает в Арабских Эмиратах?

Сами себе создали геморрой. Зачем было переводить доллары в рубли за границей, зачем было выводить деньги, лежащие в Сбере, через другой банк? Много вопросов..

Потому что жопа случилась когда она была в ОАЭ, так совпало просто. Видимо когда на сбер наложили санкции она решила раскидать суммы из Сбера по разным банкам чтобы снизить риски.

В итоге сбер (заботливо) не только это запретил сделать, но и оставил человека в чужой стране вообще без денег.

Нас всех кинули, Светлана

Зря так считали. ой зря.

Тут можно пошутить
"Вот где карту получали туда и приходите. "
Но лично меня Сбер в районе 2012-2015 года пытался раза 4 нагреть(где то на 1.8млн суммарно), так же моих знакомых(в большем периоде).

Сбер это дыра, которая не имеет законов и правил, и делает что хочет. ЦБ и проверки банка им кстати не указ.

Комментарий удален модератором

Комментарий удален модератором

мне надо было перекредитоваться, такая жизненная ситуация. взял кредит в Сбере 130 тыс и когда деньги уже были на счету сделал запрос на их снятие из другого банка получил смс на подтверждение, подтвердил. а дальше

Операция на сумму 130000.0RUB, HCFB, 24.01 07:30 по карте 9800 отклонена как подозрительная. В течение 30 минут банк проведёт проверку операции и вы получите СМС с результатом.

Вобщем, ни онлайн ни по номеру ничего не вышло, пришлось ехать в офис

Надо было снимать налик и класть в новый банк, в первые сутки после выдачи операция перевода в другой банк всегда сомнительна.

Капец!
Возможно - получится выпустить в другом банке виртуальную карту, привязать к Apple Pay и как-то перевести на неё деньги?

Какие деньги? Вы внимательно читали. Их Сбербанк заморозил и ждёт клиента лично в офисе. А клиент в жарком ОАЭ, из-за Сбера скоро бутылки собирать начнёт, на билет до родины.

Та же ситуация и у нас. Вчера, 26.02. Перевод на 100.000 рублей. Не прошел. Потом звонок из Сбера, ВСЕ вопросы отвечены, но у нас кончаются деньги на телефоне (роминг все же) и уже в конце разговор прерывается. Сразу после этого блокировка всего, и карт и входа в онлайн банкинг. Чтобы пополнить счет телефона, пришлось просить друзей, так как карта заблокирована.

После этого еще пол часа общения с поддержкой Сбера, которые говорят что только личный визит в офис, и потом, когда объясняем что не в России, прилететь не можем, все же получаем обещание перезвонить в течении 24 часов. Которые уже прошли, и из Сбера так никто и не перезвонил, ни на русский (привязанный) номер, на на иностранный номер, который мы также оставили.

Vladimir Zaytsev, здравствуйте! Вопрос решили, а вам спасибо, что с пониманием относитесь к нашим требованиям безопасности 🤝

Кстати, не мог опубликовать, пока не заменил перевод забл* на перевод не прошел
Что цензурим?

Кстати, не мог опубликовать, пока не заменил перевод забл* на перевод не прошел

Обратитесь к мошенникам, они все могут без согласия банка. (А так действительно жаль, могли хоть по 10тр лимит в день сделать пока не решиться проблема).

Сбер просто для вас активировал марафон на выживание. Люди за такое деньги платят, а вам бесплатно достался. Такой квест, пока проблемы в мире )

Регистрируешь себе Тинькофф онлайн, карта виртуальная сразу же создается. Звонишь другу просишь скинуть деньги, возвращаешься домой и едешь в банк. Я бы сделал так.

Сбер - в принципе стрёмный банк для пользования зарубежом: лочат карты и онлайн-доступ только в путь. Ну и невыгодные конвертации (если про тугрики речь), никакой кешбэк

собирайте деньги на другую карту у знакомых и домой не возвращайтесь, вам повезло что вы в оаэ, судьба дала вам шанс. деньги заработаете

1. Намного выгодней было бы слетать в Рсссию на Победе и вернуться. Вы бы не потеряли при 2—х обменах денег сначаоа в рубли на Сьере, а потом в доллары на Тинькове. Думаю, это с учетом разницы курсов около 10%. Это 100 000 рублей потерь.
2. Ничто не мешает слетать и сейчас. Можно обернуться одним днем. Биоеты в оба конца обойдутся в 6-7 иыс.
3. Если нужна помощь, напишите мне в Инстаграм @yuriy_fedorov - постараюсь помочь.

Как вариант сделай себе кошелек XRP и попроси тебе туда закинуть рипл. Плюс найди в ОАЭ обменник. Там точно они есть.

Мне кажется, что сейчас на оставшиеся наличные нужно открыть бизнес в стране, где вы находитесь. Я слышал, что многие делают бизнес имея в кармане всего 100$

А я слышал, что некоторые крутые бизнесмены начинали с 5 долларов. )))))))

Все просто: банки давно просят при поездках в другие страны информировать их во избежании подобных ситуаций. Это не обязанность клиента. Но реально помогает сохранить доступ к деньгам.

Я тоже аналогичным образом попала с ВТБ и РСХБ.

- в втб были валютные вклады, зашла в мобильный банк, закрыла. Создаю поручение на свифт перевод на свой счёт в другом банке, сохраняю его черновик - бам и блок. Звонки в банк, разблокировка доступа к личному кабинету - только визит в офис меня или кого-то с моей нотариальной доверенностью.

- в РСХБ при попытке закрыть
долларовые вклады - через несколько дней приходит отказ от банка. Общение с сотрудником поддержки ни к чему не приводит - попробуйте ещё раз. В чате один раз предложили куки в их приложении на айфоне почистить:) То есть вклады без внятного объяснения не закрывают, лк работает, проверить дополнительно мою личность по телефону не хотят.

Обе истории тянутся уже две недели (задолго до начала острой фазы геополитики). Вклады создавались, чтобы зафиксировать тогдашний хороший процент, суммы не такие, чтобы специально за ними ехать в РФ сейчас. Не знаю, какой вывод сделать из этой ситуации.

- рсхб только что закрыл таки один вклад с третьей попытки. Заходила в интернет банк с компа родственников в РФ (через удаленный рабочий стол) + оплатила воображаемую поездку через Яндекс такси. Может кому-то эта схема поможет 😂

Все чаще Сбербанк блокирует счета своих клиентов, ссылаясь на закон о противодействии легализации доходов граждан. Необходимо понимать, когда именно могут заблокировать счет и что в этом случае делать.

Расскажите друзьям в социальных сетях о том, почему сбербанк блокирует счет и что делать в таких случаях? Ставьте лайк и подписывайтесь на канал!

Что делать при блокировке счета Сбербанка

Самое важное предостережение – не работайте со Сбербанком, так как он злоупотребляет правом на блокировку счетов. Вот когда это происходит:

  • получение крупного перевода, который не свойственен для клиента;
  • перевод денег с карту на карту;
  • указание в назначении платежа причины перевода, которая может показаться сотрудникам банка подозрительной (оплата заказа, совместные закупки и так далее);
  • получение требования на блокировку от судебных приставов;
  • блокировка на основании решения суда.

Если счет заблокирован, необходимо действовать следующим образом:

  • позвонить в банк и постараться максимально корректно уточнить причину блокировки счета;
  • обратиться к сотруднику банка, так как специалисты по телефону горячей линии, как правило, не смогут дать полного ответа;
  • предоставить документы о природе происхождения денежных средств;
  • подтвердить перевод;
  • дождаться, пока сотрудники банка разблокируют счет и осуществят транзакцию.

Весь вопрос может решаться не одну неделю, поэтому контрагент будет сидеть без денег. Как результат, есть риск, что будут начисляться штрафные санкции по договору с получателем денег.

Интересно, что в законе четко не прописано, какие именно документы должны предоставить клиенты для подтверждения легальности получения денег. То есть, все зависит от конкретно взятого сотрудника. Что он захочет увидеть, то и придется ему предоставить. А потом он может потребовать еще что-нибудь. Основная проблема заключается в том, что суды, как правило, на стороне Сбербанка в данном вопросе, поэтому жаловаться куда-то нецелесообразно. Это дополнительная трата сил, времени и денег.

Таким образом, работая со Сбербанком, нужно осторожно перечислять деньги. Если есть возможность обслуживаться в другой финансовой структуре, лучше перейти туда, так как здесь у сотрудников часто не хватает опыта из-за большой текучки, чтобы оказать информационную поддержку в полном объеме. То же касается и вопросов разблокировки счета, в связи с чем данный процесс сильно затягивается.

Иногда клиентам Сбербанка приходится сталкиваться с такой проблемой, как блокировка перевода.

Чаще всего блокирование операции происходит в автоматическом режиме. Вы заходите в свой личный кабинет или приложение Сбербанк Онлайн.


Совершаете самую обычную операцию по переводу денежных средств с карты на карту и вдруг вам приходит оповещение: «Ваш перевод заблокирован». Сотрудники банка называют ряд причин, которые могут послужить основанием для таких ограничений со стороны банковской системы?


Причина 1. С недавних пор банки стали требовать подтверждающий документ о появлении денег. Причем блокируются, как правило, совсем незначительные суммы. Как объяснить банку, что вы переводите 2000 рублей маме на лекарства или сестре на день рождение. Какие в этом случае могут быть подтверждающие документы.

Причина 2. Сумма перевода превышает установленный лимит, допустимый при переводах с карты на карту. Самое интересное, что информация о подобных ограничениях нигде не указана.

Причина 3. Как поясняют представители банка, в каждом кредитно-финансовом учреждении есть определенный список признаков и факторов, по которым система автоматически анализирует обычный перевод или мошеннический. Если платежу будет присвоен второй статус, то блокировка неизбежна.

Полностью со 100-процентной гарантиям избежать нежелательной блокировки перевода невозможно, но при соблюдении некоторых правил все-таки удастся снизить риск этой самой блокировки:

  • не переводите с карты на карту крупные суммы;
  • не обналичивайте деньги сразу после зачисления;
  • постарайтесь не производить оплат на сомнительных интернет-сайтах;
  • при переводе не забывайте заполнять графу «назначение платежа», указывайте хоть какую-нибудь информацию: «долг, подарок, на лекарства, материальная помощь» и т.д.;
  • не совершайте сразу несколько переводов;
  • по возможности передавайте деньги из рук в руки.

Если все-таки вам не удалось избежать блокировки платежа, то первым делом не впадайте в панику, особенно если сумма значительная. Помните, в данном случае, деньги никуда не пропали, они все так же на вашем счете, просто в режиме блокировки и воспользоваться ими нет возможности.

Так же придется предъявить доказательства, что карта в целости и сохранности и не попала в руки мошенников.


В заключении написать заявление на разблокировку и ждать. По регламенту банка сроки разблокировки составляют от 5 до 30 банковских дней в зависимости от суммы и конкретной проблемы.

Добрый вечер! При попытке перевести РУБЛИ с карты Сбербанка на карту Сбербанка Сбербанк заблокировал карту мужа, где были все наши деньги.

Конечно же мы сразу обратились в поддержку, где нас попросили

- посетить отделение Сбербанка (их нет в Грузии, где мы находимся)

- попробовать воспользоваться банкоматом (нам сказали, мы сделали, хотя очевидно, что русские карты здесь не работают)

- перезвонить в поддержку после попытки с банкоматом

Когда муж перезвонил в поддержку, его несколько раз переключали между сотрудниками, после чего ему ответил мужчина (не такой вежливый, как сотрудники первой линии - служба безопасности?) и сообщил, что проверка (чего?) займёт сутки или больше.

Все сотрудники говорили про подозрительную активность, хотя муж регулярно пользуется этой картой с этого IP уже почти месяц для оплаты нужд его мамы , находящейся в Москве. К тому же он переводил также находясь в Грузии 30 тыр друзьям, чтоб они перевели друзьям, чтобы мы получили рубли здесь. Операция на 30 тыр прошла успешно меньше месяца назад, но сегодняшняя была на 100 тыр - ощущение, что Сбербанк считает подозрительным именно это, других причин не вижу.

В итоге у нас нет денег ни на еду, ни на билеты, через несколько дней кончается аренда жилья. В этой ситуации ответ сотрудника про сутки или более вселяет ужас, так как на самом деле означает в лучшем случае «когда-нибудь». Очевидно, что ждать в такой ситуации у моря погоды - самоубийство, поэтому, пожалуйста, сотрудники Сбербанка, помогите здесь!

Update: Проблема решена в течении получаса после того, как я отправила письмо, запрошенное Сбербанком здесь в комментариях. Карта и приложение были разблокированы. Сотрудница Сбера позвонила и

- спросила ФИО получателя - муж не знал ФИО целиком, сказал, что не обязан знать ФИО получателя и может переводить свои рубли куда хочет.

- спросила, уверен ли он, что не переводит деньги мошенникам

- спросила какая самая частая операция была по этой карте

- спрашивала про транзакцию, про которую муж точно знал, что её не могло быть.

- спросила какая самая крупная транзакция была недавно.

- сообщила, что причина блока - плохие отзывы на получателя.

После этого муж снова переводил деньги уже двумя операциями по 50тыр. Первая операция была приостановлена. Позвонил робот, попросил подтверждение голосом, сказал повторить попытку через 5 минут - прошло успешно. Второй перевод прошёл вообще без затруднений.

Большое спасибо сотрудникам Сбербанка, решившим нашу проблему и конечно же VC - без вас идти было бы некуда! И всем, кто поддержал нас в комментах!

В последнее время все больше появляется информации о блокировки банковских карт, а также денежных переводов. Говорят, даже перевод в 1000 рублей может вызвать подозрение у банка. Особенно трепетно к переводам относится один из ведущих банков нашей страны — Сбербанк России.

Чем объясняет блокировки Сбербанк?

Поскольку самым популярным банком у населения является именно Сбербанк, то рассмотрим на его примере, из-за чего вообще происходят ограничения, и что в самом банке об этом говорят.

В последнее время действительно участились случаи блокировки банковских карт, а также денежных переводов между физическими лицами, даже если сумма не столь велика. В Сбербанке говорят, что такие ситуации происходят, поскольку срабатывает служба безопасности банка. Если с карты часто снимаются денежные средства (например, свыше 10 операций в течение нескольких часов), то это вызывает определенные подозрения, в связи с чем, банку нужно убедиться, что это не связано с мошенниками.

При этом, как утверждают в Сбербанке, если перевод осуществляется на небольшую сумму, то система безопасности на это не реагирует, за исключением частых переводов (например, перевод на 1000 рублей 25 раз подряд). Видимо из-за этого и появилась информация в СМИ о том, что если перевод до 1000 рублей, то и его могут заблокировать.

В банках говорят и по-другому. Блокировка транзакции связана не с суммой, а с характером перевода. При подозрениях перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ — Примеч. ред.

Также, согласно действующим правилам, если на карту поступает сумма свыше 600 000 рублей, то банк в обязательном порядке проверяет законность поступления этих денежных средств, в связи с чем карта может быть временно заблокирована до получения банком информации об источниках получения денежных средств.

Что говорит закон по поводу ограничения переводов

При блокировке переводов банк руководствуется Федеральным законом № 167 от 27.06.2018 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», который разрешает банкам в срок до 2 рабочих дней (согласно ст. 3 данного закона) приостановить перевод денежных средств. Тут стоит отметить, что речь не идет о блокировке карты как таковой, речь идет только о блокировки перевода. После чего банк обязан незамедлительно связаться с клиентом для подтверждения его волеизъявления на перевод.

Если клиент подтверждает, что перевод осуществляется по его инициативе, то банк обязан немедленно снять ограничения. Если же в течение 2 рабочих дней, ответа не последует, то банк автоматически обязан снять блокировку.

Причем банк самостоятельно определяет критерии «подозрительной» операции. Например, на протяжении длительного времени клиент равномерно осуществляет списание средств до 2-3 тысяч рублей в месяц, а тут в один момент решил сделать перевод более 30 тысяч рублей. Такая операция с высокой долей вероятности вызовет подозрение у банка.

Также нужно знать, что, согласно вышеуказанному закону, банк не вправе требовать документов у клиента для подтверждения перевода.

В последнее время, банки, в том числе и Сбербанк России, требуют представить документы, которые обосновывают перевод денежных средств. С точки зрения закона, это неправомерно.

Банк должен получить лишь подтверждение, что клиент по своей инициативе осуществляет перевод, и что это делают не мошенники, про обязанность предоставления каких-либо документов, в законе ни слова нет. Центральный банк также подтвердил данную позицию и рекомендовал в подобном случае обращаться в суд за защитой своих прав и законных интересов.

Как обезопасить себя от блокировок

Сейчас фактически каждый может оказаться в ситуации, когда на банковскую карту банк наложил ограничения. Несомненно, такие действия как минимум вызывают дискомфорт, ведь доверяя банку наши деньги, мы постоянно должны отчитываться, куда мы их тратим.

Но все же если следовать определенным правилам, можно минимизировать вероятность каких либо ограничений.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: