Почему втб убыточный банк
Обновлено: 19.04.2024
Мои акции заблокировали банки. Сначала акции блокировал ВТБ а сейчас Россельхозбанк.
И такая ситуация у многих граждан. Расскажу подробнее.
В марте 2022 года Банк ВТБ перевел мои иностранные акции в банк РСХБ и далее акции оказались заблокированы!
Сейчас акции заморожены и доступа к акциям уже нет более чем 2.5 месяца. Консультанты ВТБ,Альфа просто молчат и дают ложную информацию сначала про депозитарий НРД и ограничения Евроклир.
Эта информация ложная т.к. акции до перевода и после перевода в банк Россельхозбанк РСХБ хранятся в депозитарии БЭБ - Бэст Эффортс Банк, он работает без санкций.
Такая же ситуация у граждан в Альфа-Банке. Знакомые пишут, что мх акции тоже заблокированы.
Фактически банки заблокировали мою и нашу частную собственность!
- Право частной собственности охраняется законом статья 35 Конституция РФ.
- 39-ФЗ о рынке ценных бумагах.
Когда банки разблокируют наши акции?
Банк ВТБ, Аллфа, РСХБ разблокируйте и верните наши акции, вы теряете доверие своих граждан.
У меня такая же ситуация! Брокеры и ЦБ не раскрывают самый главный вопрос КТО И НА КАКОМ ЗАКОННОМ ОСНОВАНИИ после "централизованного" перевода из ВТБ поменял места хранения в депозитарии и зачислил иностранные ценные бумаги на НЕторговый раздел в других депозитариях? Почему ВТБ продавал иностранные ценные бумаги клиентов 25 марта ( см Реестр Сделок в Личном кабинете ВТБ Брокер ) и почему Альфа-банк запрещал перевод к другим брокерам , не находящимся в предложенном Альфа-Банком дискриминационной списке, в котором например не было АО Россельхозбанк уведомил клиентов о возможности перевода 26 марта ( меньше суток ) до окончания приема поручений . Личный кабинет для подачи поручений через макбук ( операционная система iOS ) не работал , так как компонента жду создания электронной подписи не работает у них на iOS ( Альфа сам подтвердил) , что фактически лишило многих зависших теперь клиентов возможности подать поручение. Также Альфа манипулировал каждый день и предлагал новые схемы : сначала толко перевод ицб с закрытием ИИС, потом перевод сначала ицб и потом российских цб и даже после выбора этой схемы многим клиентам пришло уведомление об опоздании и неисполнении поручения . Альфа -это позор и нужно требовать разъяснения с Директора Деп-та развития инфраструктуры фин рынка Селютиной за полный провал инфраструктуры и неподготовку после 2014г ( Крым , Майдан ) к санкционным рискам и отсутствия защиты инвесторов, а также от ее бывшего заместителя и в настоящее время директора Департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России - Шишлянниковой. Их работа -это позор и полное фиаско инфраструктуры фин рынка!
Альфа-Банк по факту кинул своих клиентов. 6 апреля стало известно о наложении санкций, до 19 апреля они молчали и в этот день заявили, что "бережно передадут" бумаги других брокерам, 24 апреля переобулись и сказали, что централизованно делать ничего не будут. В итоге к выбранному мной брокеру перевели не все бумаги, а как оправдание этому приводят доводы о том, что у них возникли "технические сложности" и было мало времени. А о чём вы думали весь апрель? Как официальное разъяснение на сайте указано, они передали поручение выбранному брокеру и в "депозитарий Euroclear, где хранятся мои акции", но Euroclear по непонятным причинам ничего не перевел. Причём тут Euroclear вообще? Мои акции хранятся в депозитарии БЭБ и их перевод внутри российской финансовой инфраструктуры никак не связан с Euroclear.
Из-за ограничений, которые коснулись Альфа-Инвестиций, мы вынуждены были передать ваши иностранные ценные бумаги другому брокеру в максимально короткие сроки. И чтобы вы могли свободно распоряжаться своими активами, нужно было подать поручение на перевод до 23:59 26 апреля.
Чтобы понять, что с вашим переводом, нужно обратиться в Альфа-Инвестиции. Здесь мы этого не видим.
У нас есть своя группа в телеграме! @vernemsvoe И пишем еще статьи.
Обманом отказали в ручном переводе когда еще была такая возможность. Потом перевели в рсхб.и теперь втб и рсхб ссылаются друг на друга.жулье
Мы будем собираться и подавать коллективную жалобу и иск!
Они творят беззаконие!
Коллеги у кого также банки заблокировали иностранные акции? Напишите мне.
У меня висят в РСХБ. Причем все ицб - одни а долларах, другие в рублях, третьи вообцще количество указана, а сумма ноль.
Вступайте в нашу группу для возврата наших акций💪
Только действия будут!
t.me/vernemsvoe
Вступай
Это сговор ЦБ и СПб биржи!
Добрый день. Если ваши ценные бумаги уже переведены из ВТБ, просим обращаться к новому брокеру.
С уважением
Команда ВТБ
Втб вы команда аферистов чистой воды! Но знайте, это вам просто так с рук не сойдёт!
Почему вы не хотите выступпиь на пресс - конференции и принимать вопросы - ответы в прямом эфире миллионам обмахнутых инвесторов с замороженными заблокированными ценными бумагами ?! Кто и почему перевёл на НЕТОРГОВЫЙ раздел в другие депозитарии , когда инвесторы приобретали иностранные ценные бумаги за доллары на СПБ / БЭБ? Кто менял незаконно из места хранения и продавал ценные бумаги 25 марта ?? Покрывалам вы или нет маржинальные сделки и сделки репо / Депо за счёт обеспечения ценными бумагами и денежными средствами частных инвесторов физ лиц - своих клиентов ? Почему вы не разрешали продавать с 25 февраля до 18марта ( последний день от Евроклир ) иностранные ценными бумаги и не принимали заявки или их отклоняли ??причес здесь вообще Евроклир если цб приобретались и хранились на торговом счёте - депо БЭБ ?
Разблокируйте наши акции. Люди уже недовольны.
А новый брокер РСХБ переводит на вас.
Верните наши акции.
Возвращайте акции!!
К вам отношение уже ужасное!
Или прийти к вам в офис?
ВТБ подло поступил по отношению к инвесторам, почему?
1) 25.02.2022 лишь небольшая часть клиентов ВТБ получила в приложении совет закрыть обычные (не маржинальные) позиции в иностранных ценных бумагах. По какому критерию ВТБ отбирал избранных одному богу известно - "топ-менеджменту ВТБ". Одновременно на своих официальных сайтах ВТБ утверждал что проблем не будет. Менеджеры, поддержка ВТБ тоже говорили не беспокоиться - продавать ничего не нужно.
2) 28.02.2022 ( у кого-то 01.03.2022 возможно в силу часовых поясов ) был последний день, когда можно было продать иностранные акции. Срабатывало через раз - постоянно ошибки. 26, 27 марта СПБ не проводил торги.
Фактически посл. день продажи в относительно нормальном режиме 25.02.2022.
3) При этом до 12.03.2022 ВТБ на официальных сайтах уверял что продажа работает! Что нельзя только покупать! Техн. поддержка при указании на данное несоответствие отвечала шаблонными отписками. Никто не предупреждал, что продажа скоро будет официально не доступна.
4) 17.03.2022 ВТБ официально объявил о централизованном переносе активов со след. обещанием: «Мы пошли на такой шаг, чтобы вы сохранили возможность покупать и ПРОДАВАТЬ любые активы БЕЗ ограничений» При этом еще за несколько дней до этого ВТБ стал отказывать клиентам в частном переносе к другим брокерам.
5) 16.03.2022 СовКомБанк на своем официальном сайте предупредил всех своих клиентов о том, что необходимо в срок до 23.03.2022 продать иностранные ценные бумаги. Есть клиенты которым позиции были закрыты принудительно 25.03.2022. Получается возможность продажи была, ВТБ это никак не комментирует.
6) На 13.04.2022 клиенты так и не получили возможность распоряжаться своими активами. У части клиентов активы остались в ВТБ, вопреки обещаниям всеобщего централизованного переноса. Иностранные акции, купленные ранее на СПБ за $, по неведомой причине оказались в НРД. ВТБ продолжает хранить молчание, топ-менеджмент не выходит на связь.
—-
PS. По всем вышеизложенным фактам есть подтверждения: записи, документы, свидетели. Множество зафиксированных показаний, фактов в чатах пострадавших клиентов, вступайте!
t.me/razborkisvtb t.me/pretenziyakVTB t.me/razborkisalfa
акции до перевода и после перевода в банк Россельхозбанк РСХБ хранятся в депозитарии БЭБ - Бэст Эффортс Банк
Много в нашей жизни вещей, предполагающих о себе различные мнения. Политика и экономика не должны иметь жёсткой взаимосвязи. Но современные реалии определенно наталкивают на поиск путей, не уставленных санкционными барьерами. Кого-то да, кого-то нет. И иногда «мелочь» может указать на некоторые противоречия между правительством России и Центробанком, например.
В мае 2021 года банк непрофильных активов «Траст», продал 1 176 489 223 533 из 12,96 трлн (9,08%) обыкновенных акций банка ВТБ по цене 0,0427 рубля на общую сумму около 54,7 млрд рублей, что стало крупнейшим предложением акций российского банка за последние 7 лет. Пробуем понять, что и кому принесла сделка, для этого очертим круг причастных к ней.
Сестрам по серьгам
Причастных несколько: банк ВТБ, чей актив был продан; продавец – БНА «Траст»; ЦБ РФ, владеющий «Трастом»; правительство России как основной акционер Банка ВТБ; покупатели акций и, наконец, россияне, юридические и физические лица, несущие ВТБ прибыль.
Итак, купившие акции, смогли получить прибыль от восстановления цены акций, опускавшейся за счёт информации о скорой продаже примерно на 15% от максимумов (в начале мая стоимость была 0,0525 рубля), а также дивидендную доходность на уровне около 3,3% за 2020 и около 12% за 2021 годы. При этом в 2021 году ожидается рост чистой прибыли банка практически в 4 раза: с 80,6 млрд до 322 млрд рублей.
Первый заместитель президента — председателя правления банка ВТБ Юрий Соловьев сказал о новых инвесторах следующее: «Там очень много крупных акционеров, больше пятидесяти процентов были международные институциональные инвесторы, из которых большая часть — новые для нас инвесторы. То есть на момент покупки они не были акционерами ВТБ». Информация не исчерпывающая.
Соруководитель управления рынков акционерного капитала «ВТБ Капитал» Борис Квасов добавил, что сделка вызвала большой интерес инвесторов и книга заявок «была подписана на весь объем предложения менее чем за час с момента запуска сделки». При этом «более половины совокупного спроса пришлось на иностранных инвесторов, среди которых преобладали инвестиционные фонды из Великобритании». Есть ощущение, что часть инвесторов готовилась к сделке загодя, очень уж быстро всё произошло.
Банку ВТБ придётся знакомиться с новыми держателями акций, но это не смена собственника или руководства, поэтому караван просто продолжает двигаться вперёд. Поучаствовали или нет нынешние топ-менеджеры в майской продаже, неизвестно. Хотя кто-то такую возможность предполагал, в частности, проговаривали об интересе к предмету главы ВТБ Андрея Костина.
Правительство России, которому сейчас принадлежит через Федеральное агентство по управлению государственным имуществом 60,934% акций ВТБ, возможно, не в восторге от продажи пакета, поскольку последние стратегические решения в области финансов направлены, скорее, на консолидацию активов и деофшоризацию банковского сектора. Впрочем, если бы это было принципиально, можно было бы найти деньги на выкуп доли в пользу правительства в одном из фондов. Неизвестно ещё, как поведут себя иностранные инвесторы, когда банк перейдет на отечественный софт, согласно намеченной стратегии защиты информации.
В Усинске (Республика Коми) произошел пожар в местном торговом центре, который находится на первом этаже жилого дома. Жильцов с верхних этажей здания эвакуировали.
«Траст» рулит
Пакет акций ВТБ «Траст» купил у «ФК Открытие» за 44,6 млрд руб. в конце 2020 года. Соответственно, можно было бы говорить о выгодной операции, проведенной топ-менеджерами банка. Но сам смысл существования банка непрофильных активов не предусматривает работу на извлечение прибыли. «Траст» не ведет банковской деятельности в привычном смысле слова. Получив при создании на баланс имущества и обязательств более чем на 2,1 трлн рублей, банк должен превратить их в деньги и вернуть в ЦБ. Задача государственной важности. После переоценки было решено, что «Траст» за 5 лет вернет в ЦБ РФ 482 млрд рублей, после чего прекратит своё существование. Учитывая, что банк регулярно декларирует убытки, нужно понимать, что поступление денег от продажи акций на баланс «Траста» позволит какое-то время продолжать действовать в прежнем русле.
Если верить информации в открытых источниках, по итогам 2020 года среднемесячные выплаты каждому из топ-менеджеров банка плохих активов «Траст» превысили 25 млн рублей, что на 407% больше, чем было годом ранее. Размер зарплаты рядовых сотрудников «Траста» также существенно вырос: со 167,1 тыс. до 314,4 тыс. рублей (то есть, на 88,2%), и это в период пандемии коронавируса, когда у всех кризис. Вероятно, проведение столь масштабной сделки позволит руководству «Траста» в очередной раз увеличить себе бонусы.
Центробанк РФ решение о продаже поддержал, ещё раз подчеркнув, что его политика не нуждается в корреляции с курсом российского правительства. Зачем бить по рукам собственного дитятю? Хотя об особом подходе ЦБ к собственным банкам предупреждал тот же Андрей Костин: «Появилась новая категория российских банков – банки, акционером которых является ЦБ РФ… Создание, конечно, системы банков, которыми руководит ЦБ, категорически противоречит любой логике и любым законам развития финансовой сферы, потому что регулятор не может и не должен, конечно, быть владельцем собственной банковской системы», - сказал он еще в ноябре 2017 года. Недавняя продажа акций «Трастом» как будто стала подтверждением этого тезиса.
Банк ВТБ перестал быть акционером СПБ Биржи, следует из данных Центра раскрытия корпоративной информации.
Уточняется, что до этого ВТБ владел долей 9,2%, а в итоге сократил ее до нуля.
На сайте центра также указано, что банк прекратил участие в СПБ Бирже «в результате сделки», которая была совершена 20 мая.
В апреле 2021 года ВТБ купил 5% Санкт-Петербургской биржи. По данным «Коммерсанта», биржа была оценена на 10 млрд руб. Исходя из этой оценки, стоимость 5% акций могла составить около 500 млн руб. Однако уже к концу мая ВТБ увеличил эту долю до 10,8%.
В конце февраля текущего года ВТБ был внесен в американский санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons), что означает максимально жесткие ограничения, включая фактическую изоляцию от долларовой системы. Санкции против ВТБ ввели также Евросоюз и Великобритания. Банк был отключен от системы SWIFT. 8 апреля Евросоюз расширил санкции в отношении банка. Его активы на территории ЕС были заморожены, также вступил в силу полный запрет на проведение операций.
Позднее «Коммерсантъ» узнал, что глава банка Андрей Костин предложил объединить ВТБ, банк «Открытие» и крымский РНКБ. Собеседники газеты утверждали, что объединение позволит банкам «заметно сэкономить на отделениях» и «привести крупного федерального игрока в Крым». Банк России поддержал консолидацию банков.
Работодатель должен вернуть работнику «избыточный» НДФЛ: как это сделать
Какие секреты Google и Apple прячут в отчетности
Как сильно стагфляция может ударить по экономике в 2022 году
В России — новые правила гособоронзаказа. Кому стало невыгодно работать
Продажи предметов роскоши растут быстрее ожиданий. Как на этом заработать
Руками клиента: обзор ИТ-решений для удаленной сервисной поддержки
Новый бизнес за несколько дней: как открыть компанию в Армении
В январе чистая прибыль ВТБ по РСБУ составила 1,3 млрд руб., следует из опубликованной отчетности банка. Это в 11,2 раза меньше, чем за аналогичный период 2021 года — тогда второй по размеру банк в России заработал 14,5 млрд руб.
«[Геополитические] сложности оказали влияние на фондовые рынки, что повлекло за собой снижение стоимости по ряду активов. Что в конечном счете повлияло на прибыльность банка за январь», — сказал на брифинге главный бухгалтер ВТБ Михаил Коваленко. По его словам, давление на финансовый результат банка в начале года оказали два фактора — валютная переоценка активов, а также отрицательная переоценка ценных бумаг на балансе.
«Валютная переоценка была отыграна концом месяца за счет того, что курс вернулся из-за стабилизации мировых событий, с точки зрения фондового рынка влияние было», — добавил он, не раскрыв абсолютную величину потерь.
Как следует из опубликованной отчетности, в январе ВТБ зафиксировал убыток в 27,9 млрд руб. от прочих операционных доходов, включая валютную переоценку и переоценку ценных бумаг. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года потери по этой статье выросли на 17,8 млрд руб., или на 176,2%. Однако статья «прочие доходы» в отчетности ВТБ включает в себя также прибыль или убыток от непрофильных активов. РБК направил запрос в ВТБ.
7 февраля отчетность за январьпо российским стандартам раскрыл Сбербанк. Его потери от переоценки ценных бумаг составили 104,1 млрд руб., писал РБК. Банк России ранее оценивал, что январский обвал на финансовых рынках будет стоить российским банкам порядка 200 млрд руб.
Зачем главы крупнейших компаний чистят туалеты и едят собачий корм
Не все деньги должны работать: как создать в компании резервный фонд
Поставки газа в ЕС падают. Что будет с акциями «Газпрома»
Как Украина осваивает криптовалюты на фоне российской спецоперации
Потолок выше 700 тыс. руб. в месяц: cколько получают No-code разработчики
Alibaba торгуется по рекордно низкой цене. Стоит ли покупать
Услуги консалтинга востребованы как никогда: чего хотят компании
Сотрудники воруют на работе: какие 10 мер помогут этого избежать
Волатильность на российских финансовых рынках резко выросла во второй половине января на фоне заявлений о возможном вторжении России на Украину, а также рисков новых санкций против Москвы. В этих условиях доходности суверенных облигаций федерального займа достигали 10%, а индекс гособлигаций RGBI упал до нового локального минимума — 127,31 п.п. За месяц индикатор потерял порядка 6%, но с начала февраля восстанавливается. Доходности ОФЗ разной срочности уже вернулись в диапазон 8,5–9,5%.
На 1 февраля объем вложений ВТБ в ценные бумаги составлял 3,3 трлн руб., за месяц портфель сократился на 0,6%, уточнил Коваленко. На начало года на балансе госбанка находились государственные облигации федерального займа (ОФЗ) на 1,45 трлн руб., следует из его оборотной ведомости (аналогичная форма отчетности на 1 февраля еще не опубликована).
По словам Коваленко, обесценение российских суверенных бумаг в меньшей степени повлияло на чистую прибыль ВТБ, чем переоценка корпоративных облигаций. Он объяснил это тем, что ОФЗ госбанк в основном держит до погашения, а значит, отражает в отчетности через прочий совокупный доход — падение таких бумаг в цене влияет не на прибыль, а на капитал. Тем не менее за январь совокупный капитал ВТБ упал на 5,6%, до 1,7 трлн руб. Норматив достаточности собственных средств Н1.0 оказался на уровне 10,2%, потеряв за месяц 0,76 процентного пункта.
Другие компоненты финансового результата ВТБ
- В январе чистые процентные доходы ВТБ составили 44,2 млрд руб., по сравнению с аналогичным периодом прошлого года они практически не изменились (-0,5%).
- Чистый комиссионный доход достиг 9,4 млрд руб., упав на 21,7% год к году. В ВТБ это объяснили «высокой базой начала 2021 года».
- Расходы банка на резервирование возможных потерь по кредитам сократились на 54,9%, до 8,3 млрд руб. в январе.
- Административные расходы и траты на персонал в отчетный месяц выросли на 13,4%, до 15,2 млрд руб.
Как это может повлиять на бизнес ВТБ
По словам Коваленко, ВТБ не прогнозирует дальнейшего «глобального» влияния переоценки ценных бумаг на чистую прибыль, но стратегия и политика банка на 2022 год будет уточнена при раскрытии годовой отчетности по МСФО. Публикация намечена на 22 февраля.
«Бумажные потери по ценным бумагам — фактор неприятный, но не фатальный, коль скоро банк не распродает портфель ценных бумаг и не фиксирует убытки», — отмечает старший кредитный эксперт Moody's Ольга Ульянова. Она, однако, считает, что ожидать быстрого восстановления стоимости долговых бумаг не стоит — это маловероятно в условиях высокой инфляции и планов Банка России и дальше поднимать ключевую ставку. Российские банки сталкивались с отрицательной валютной переоценкой ценных бумаг и до январского обвала на финансовых рынках: облигации на их балансе обесценивались во второй половине прошлого года на фоне быстрого ужесточения денежно-кредитной политики.
Чистая прибыль ВТБ по РСБУ за 2021 год (неконсолидированные данные) составила 242,6 млрд руб. Чистая прибыль группы по МСФО за 11 месяцев была на уровне 308,8 млрд руб. Рекордная прибыль прошлого года ставит перед ВТБ задачу выплатить дивиденды без существенного давления на капитал, говорил член правления ВТБ Дмитрий Пьянов. Он, в частности, не исключал, что расчеты с акционерами пройдут двумя траншами: сначала по привилегированным бумагам, а потом по обыкновенным.
«Всегда такое было понимание, что есть риск one off эффекта, как сейчас на рынке происходит, и это может давить на достаточность капитала», — замечает аналитик БКС Елена Царева. По ее словам, влияние переоценки на нормативы ВТБ в январе нельзя считать критичным, как и ожидать такого же давления в ближайшие месяцы, но вопрос о защите капитала от слишком высоких дивидендных выплат стал острее.
«Если вопрос будет ребром, будет продолжение сильной волатильности на рынках, то могут обсуждаться какие-то варианты сокращения дивидендных выплат. В самом негативном и точно не базовом сценарии это вообще отказ от выплаты дивидендов, но базовые варианты — разнесение дивидендных выплат по срокам, два раза в год вместо одного; изменение и снижение payout ratio (коэффициента выплаты по дивидендам. — РБК) для разных видов акций», — допускает Царева.
ВТБ — это не единственный банк, столкнувшийся с отрицательной переоценкой бумаг из-за обвала на рынках, напоминает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова. «Его финансовый результат, как и финансовый результат многих других банков, имеющих на балансе валютные активы и ценные бумаги, в последующие периоды будет напрямую зависеть от того, как разрешится текущая геополитическая ситуация», — говорит аналитик, подчеркивая, что риск геополитической нестабильности несколько снизился в феврале.
13 лет назад с помпой началась рекламная кампания по выкупу акций ВТБ. Под громкими лозунгами «народного» IPO руководители госбанка и аналитики крупных инвесткомпаний обещали потенциальным акционерам золотые горы. Но, как показало время, покупка ценных бумаг принесла частным инвесторам горькие разочарования: капитализация ВТБ с той поры упала в 3,5 раза, его акции подешевели втрое.
Фото предоставлено пресс-службой ВТБ
Поход в народ
В начале 2007 года стартовала PR-кампания госбанка. Топ-менеджеры банка не жалели красивых слов о перспективах вложений. Им дружно подпевал хор аналитиков известных и уважаемых инвесткомпаний. Так, эксперты «КИТ Финанса» ожидали рост бумаг к концу 2007 года в районе 20–25%, их коллеги из БКС — 30%, а специалисты из «Антанты Капитал» — 50%!
В итоге в мае госбанку удалось привлечь $8 млрд (из них $1,5 млрд принесли физлица), а капитализация ВТБ выросла до $35,5 млрд. В «народном» IPO приняли участие около 130 тыс. частных инвесторов, которые купили акции по 13,6 коп. за штуку. Но уже в начале августа 2007-го прозвучал первый тревожный звонок — котировки упали ниже цены размещения. Очень скоро миноритарии нервно чесали затылки. Их тревоги нарастали не только из-за кризиса 2008 года.
По официальной информации в прессе, некоторые решения топ-менеджеров вызвали, мягко говоря, удивление. Взять хотя бы покупку Банка Москвы в 2011 году. ВТБ вроде как без due diligence заплатил за контрольный пакет Банка Москвы более 150 млрд руб. А после сделки топ-менеджеры госбанка вдруг обнаружили в балансе Банка Москвы неприятный сюрприз — дыру на сумму более 300 млрд руб.! Для «спасения» ВТБ государство через АСВ выделило для Банка Москвы кредит в 295 млрд руб. на 10 лет под 0,5%. Кроме этого, еще на 100 млрд руб. должны были увеличить уставный капитал Банка Москвы, опять-таки не иначе как за счет ВТБ. По версии бывшего зампреда ЦБ Сергея Алексашенко, и покупка Банка Москвы, и бюджетные вливания понадобились именно самому ВТБ, чтобы заткнуть собственные дыры в балансе. А это уже действительно похоже на правду.
Как показало время, эта многоходовка имела вполне осязаемые цели «перевешивания» на ВТБ лакомых активов Банка Москвы. Громогласное слияние «в партнерстве с ВТБ» закончилось для Банка Москвы плачевно — прекращением существования (очевидно, для того, чтобы никому даже в голову не приходило откатить такую выгодную «сделку» назад). И мало кому известно (поскольку об этом во всеуслышание ВТБ нигде не трубил), что все так называемые проблемные активы, которые есть у каждого банка, остались на балансе якобы прекратившего существование Банка Москвы, переименованного в «БМ-Банк». Правда, его уставный капитал не дотягивает даже до 15 млрд. руб. Не то что до обещанных 100 млрд. Находится он, как нетрудно догадаться, все там же, в центре Москвы, на Рождественке, где когда-то был Банк Москвы. И можно сколько угодно задавать себе один и тот же вопрос: куда пошли деньги от санации и на оздоровление кого?
Много вопросов у независимых экспертов вызвала и покупка пакета акций «Магнита». Тем более что госбанк ранее терпел неудачу при заходе в акционерный капитал ритейлеров. «ВТБ Капитал» долго и аккуратно сокращал долю своих бумаг «Ленты», чтобы минимизировать убытки. Не произошло качественного рывка и в развитии «Магнита».
Справедливости ради надо сказать, что были за это время и удачные сделки. Например, аналитик ИК «Русс-Инвест» Герман Шлёнов к ним отнес продажу СК «ВТБ Страхование» группе «СОГАЗ». В результате госбанк получил 10% в объединенной компании и денежную компенсацию.
Репутация против акций
Как сообщила старший аналитик ИАЦ «Альпари» Анна Бодрова, сейчас акции ВТБ торгуются на бирже по 0,0478 руб., т.е. чуть больше 4 копеек за бумагу. С момента запуска торгов, когда акция стоила 0,13 руб., бумага ВТБ лежала в долгосрочном нисходящем торговом канале и неуклонно дешевела. Минимум цены — 1 копейка — был зафиксирован в марте 2009 года. «Бумаги госбанка, как видно, никогда не возвращались к цене размещения. И это основное фиаско руководства госбанка», — отметила аналитик. По ее словам, капитализация госбанка (без учета привилегированных акций) составляет около 620,8 млрд руб. ($9,68 млрд).
Как заметил начальник управления торговых операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом Финанс» Георгий Ващенко, после финансового кризиса ВТБ понадобилась докапитализация ($3 млрд в привилегированные акции). «С тех пор банк серьезно недооценен к собственному капиталу. Долгое время он даже торговался с мультипликатором Р/В (отношение капитализации компании к балансовой стоимости ее активов. — Ред.) менее 0,5. То есть, получается, стоил вполовину дешевле своей балансовой стоимости. И это на фоне отсутствия риска утраты капитала. И сейчас ВТБ торгуется довольно дешево. Одна из причин — неустойчивость финансовых показателей ВТБ, неопределенность дивидендов до недавнего времени», — добавил Ващенко.
Скепсис по отношению «народного» IPO разделяет и Герман Шлёнов. По его оценке, покупка акций ВТБ при размещении оказалась далеко не самым удачным вложением: за период с IPO в 2007 году по настоящий день цена акции снизалась на 67%, и даже с учетом дивидендов, которые в среднем составляли около 2% от стоимости акции, вложение можно считать крайне неудачным. Для сравнения, индекс Мосбиржи за тот же период показал рост на 95,5%, а обыкновенные акции Сбербанка выросли на 171,5%.
За указанный период размер чистых активов у ВТБ вырос в 2,7 раза, а у Сбербанка — в 5 раз. Балансовая стоимость акций ВТБ за 13 лет увеличилась всего в 1,5 раза, а у крупнейшего госбанка страны этот показатель вырос в 6 раз. «Основными причинами незначительного роста балансовой стоимости акции является проведение в 2009 и 2013 годах допэмиссии акций, вследствие чего объем бумаг в обращении вырос с 6724 млрд в 2007-м до 12 949,9 млрд в 2018 году. Что касается P/E (цена/прибыль. — Ред.) то, по оценке на конец 2019 года, значение мультипликатора у ВТБ составило 3,68 против 6,41 у Сбербанка», — отметил аналитик ИК «Русс-Инвест».
По мнению Бодровой, для того чтобы стать реальным конкурентом Сбербанку, ВТБ должен зарабатывать примерно втрое больше своей прибыли. Тогда по показателям рентабельности капитала банки сравняются. «Но такого никогда не было и, вполне вероятно, не будет. Чистая прибыль банка нестабильна, хотя объем его доходов и портфель активов значительно расширились. Корпоративное управление банком очень долго было в стадии формирования. И это тоже держало инвесторов в стороне от вложений и долгосрочных покупок. Сейчас с точки зрения управляющего механизма все отлажено, но репутация бумаг ВТБ, сложившаяся за 13 лет, играет против акций», — заключила Бодрова.
Футбольные финты
«МК» также решил разобраться, что же привело к такому провалу. В результате своего расследования мы узнали массу интересных фактов, свидетельствующих, на наш взгляд, о невысоком качестве корпоративного управления госбанка.
Например, неудачей закончился выход ВТБ на футбольное поле. В преддверии чемпионата мира-2018 топ-менеджеры задумали хитрый «финт» — провести масштабную реконструкцию стадиона «Динамо», чтобы принять турнир, а заодно повысить стоимость жилой и коммерческой недвижимости, возводимой вокруг стадиона «дочкой» госбанка. Для этого в 2009 году ВТБ стал основным владельцем УК «Динамо», владеющего правами аренды на земли Петровского парка, и ФК «Динамо» (Москва). В результате сделки клуб погасил задолженность перед игроками и самим ВТБ. Общая сумма задолженности, конвертированная в акции компаний, тогда оценивалась в более чем $240 млн, а общая стоимость 100% ФК и УК «Динамо» — в $516 млн.
Но показать «красивую игру» на новом для себя рынке у ВТБ не получилось. Нашлись игроки опытнее и мастеровитее. Как известно, права на проведение игр турнира получил совладелец «Лукойла» Леонид Федун на построенном им стадионе «Открытие Арена», где играет ФК «Спартак».
На этом полоса неудач для ВТБ не закончилась. В 2015 году последовал новый удар: УЕФА отстранил ФК «Динамо» (Москва) от участия в Лиге Европы сезона-2015/16 за нарушения правил финансового fair play. Клуб наказали за завышение рыночной стоимости спонсорского контракта с ВТБ и превышение разрешенной доли зарплат футболистов в бюджете (70%). Проще говоря, клуб лишили будущих доходов за сомнительные финансовые схемы. В 2016 году госбанк вынужден был зафиксировать убытки, продав свой 74%-ный пакет ФК обществу «Динамо» за символический 1 рубль, оставаясь при этом титульным спонсором.
Удивительно, что обидные промахи и просчеты не убили любовь топ-менеджеров ВТБ к футболу: в апреле 2019 года группа ВТБ приобрела 99,9961% акций ФК «Динамо» за тот же 1 рубль. Но радости у миноритарных акционеров эта новость не вызвала: ведь госбанк теперь уже дополнительно взял на себя обязательства по реструктуризации долга клуба в размере 5,3 млрд руб. Для каких целей госбанк в 2019 году вернул контроль над проблемным футбольным активом? Неужели топ-менеджерам ВТБ так жалко расстаться с любимой «кормушкой»? Не секрет, что большинство клубов премьер-лиги становятся «прачечными» для освоения государственных денег.
Телеком-скандал в Болгарии
В ночной кошмар для боссов ВТБ превратилась покупка ведущей болгарской телекоммуникационной компании BTC (торговая марка Vivacom). Как писали местные газеты, из-за сомнительной схемы приобретения нового актива болгарские суды и Торговый реестр несколько лет блокировали все попытки зарегистрировать сделку. В чем они сомневались? В 2013 году британский филиал ВТБ — VTB Capital выдал одному из акционеров BTC кредит в 150 млн евро. В качестве обеспечения выступили 100% акций Vivacom. В мае 2015 года возник дефолт по займу. Представители ВТБ в совете директоров телеоператора заблокировали все предложения рефинансировать кредитные обязательства BTC и подготовили ситуацию, чтобы на аукционе отобрать у акционера заложенные акции.
В 2016 году топ-менеджеры ВТБ зарегистрировали в Люксембурге на подставных лиц компанию Viva Telecom (Luxembourg) SA, не имеющую никаких активов. Ее настоящими бенефициарами, по данным СМИ, стали вроде как сами высокопоставленные сотрудники госбанка. В том же, 2016 году ВТБ открыл для покупки Vivacom кредитную линию на 240 млн евро консорциуму. 46% оператора получил Viva Telecom и около 20% — ВТБ. В качестве обеспечения кредита топ-менеджеры госбанка оформили 100% акций Vivacom, которые уже находились в залоге!
Как сообщила Financial Times, в конце прошлого года ВТБ решил продать скандальный телеком-актив за 1 млрд евро. Объявились и два претендента на покупку: американский фонд Providence Equity Partners и холдинг United Group. Но сделка пока под вопросом: свои права на BTC в зарубежных судах отстаивает российский бизнесмен Дмитрий Косарев, обвинивший инвестбанк в незаконном захвате BTC, препятствии их участию в аукционе и продаже актива аффилированной стороне по заниженной стоимости. Свои убытки истец оценил в 250 млн евро. В VTB Capital обвинения назвали «абсолютно необоснованными» и «не имеющими под собой никаких правовых оснований». Кто прав, покажет время.
Провал в Мозамбике
ВТБ оставил свой след и в новейшей истории Мозамбика. В 2016 году английская «дочка» российского инвестбанка оказалась в центре коррупционного скандала с ценными бумагами этой африканской страны. Как писала Wall Street Journal, VTB Capital выдал синдицированный кредит на покупку рыболовецких судов на $535 млн госкорпорации Мозамбика. В финансировании проекта участвовал и Credit Suisse. На самом деле деньги были потрачены на обновление военно-морского флота, который увеличился в три раза. Причем ВМС должны были вырасти в 30 раз. Но большая часть средств так и не достигла берегов Мозамбика, осев на офшорных счетах.
История всплыла на свет только благодаря недальновидности топ-менеджеров госбанка. После сделки VTB организовал выпуск облигаций Мозамбика, но «забыл» уведомить иностранных покупателей ценных бумаг о выданном им же полумиллиардном кредите. Разъяренные инвесторы завалили исками британского финансового регулятора FCA. Скандал вышел на международный уровень и подробно освещался в западной прессе.
По мнению бывшей в то время главой МВФ Кристин Лагард, «кредиты, о которых при размещении облигаций забыли упомянуть в VTB Capital, призваны маскировать коррупцию». После начала расследования Мозамбик отказался платить по долгам. Финансовый результат аферы: с июня 2016 года, когда африканская страна объявила о дефолте, стоимость акций ВТБ упала с 7 до 4 коп. за акцию. То есть госбанк подешевел почти в два раза. В СМИ африканской страны развернулась широкая дискуссия на тему: «А стоит ли вообще отдавать долги этим русским?». Ведь большая часть выданного кредита вообще до страны не дошла, а затерялась в офшорах.
Недавно африканская история засияла новыми красками. Как сообщило в январе 2020 года Reuters, ВТБ подал иск в Высокий суд Лондона против мозамбикской госкомпании с требованием вернуть выданный в 2013–2014 годах кредит на $535 млн. Будем ждать результата.
«Санитар леса»
В июне 2011 года очередной скандал вокруг ВТБ инициировал «санитар леса» Алексей Навальный. Блогер в качестве миноритарного акционера госбанка подал в арбитражный суд Москвы иск о признании недействительной сделки по покупке 30 буровых установок китайского производства. Как выяснил истец, каждая установка стоила у производителя $10 млн. Но «ВТБ-Лизинг» купила их не напрямую, а через сомнительного кипрского посредника Clusseter Ltd по $15 млн за штуку. «На дивиденды госбанк выделил 6 млрд руб. ($200 млн). А на сделках по буровым только украли $156 млн чистыми. Т.е. если бы не украли или если бы сейчас дело расследовали и деньги вернули, то годовые дивиденды можно было бы увеличить вдвое», — возмущался миноритарий.
В декабре прошлого года Фонд борьбы с коррупцией Алексея Навального шокировал общественность новыми подробностями нецелевого использования средств госбанка. Речь в нем шла о дорогих частных самолетах, шикарных яхтах, элитной недвижимости, которыми пользовалась избранница одного из топ-менеджеров банка. Тема самолета достойна отдельного расследования.
Удивительно, но все указанные выше просчеты, ошибки, скандалы удивительным образом прошли и почему-то проходят мимо внимания государственных надзорных органов, контролеров и федеральных СМИ.
Праздник для избранных
Отметим, что живут на широкую ногу не только руководители ВТБ. Красивую жизнь за счет рядовых налогоплательщиков ведут топ-менеджеры и других госбанков. Все они получают семизначные зарплаты. И гарантированные годовые бонусы. Даже если кредитное учреждение, находящееся под госконтролем, сработало на «двойку» — принесло за год колоссальный убыток.
Любопытную политику в отношении госбанков проводит мегарегулятор финансового рынка. Кто-то может подсказать, когда регулятор серьезно наказал за непослушание хоть один крупный госбанк? Например, в минувшем ноябре ЦБ оштрафовал Сбербанк за неподключение к Системе быстрых платежей на 1 млн руб. Поясним, что размер этого штрафа в разы меньше дневного заработка банка на переводах… Как говорится, наказали курам на смех!
Госбанки всегда находятся в привилегированном положении. Они могут демонстративно не выполнять предписания и указания регулятора, могут тратить деньги государства направо и налево. И ничего им за эти вольности не будет. Как говорится, «что позволено Юпитеру, не позволено быку».
Автор статьи
Читайте также: