Получатель не дал согласие на перевод по номеру телефона в сбербанк

Обновлено: 19.04.2024

Через систему можно переводить до 100 тысяч рублей в месяц вообще без комиссии, тогда как внутри Сбербанка – всего 50 тысяч.

С начала апреля Сбербанк подключился к Системе быстрых платежей – после многочисленных попыток избежать этого и затягивания по срокам. Вообще все системные банки обязаны были подключиться к СБП еще осенью 2019-го, но Сбербанку оказалось проще (и, вероятно, выгоднее) просто платить штрафы Центробанку за нарушение требования. Однако в апреле банк все же подключился к системе, а 28 мая переводы стали доступны его клиентам.

Система быстрых платежей позволяет переводить деньги между счетами и картами клиентов разных банков – причем с мая этого года перевод первых 100 тысяч рублей в месяц для клиентов осуществляется без комиссии, а за все, что свыше, придется заплатить не более 0,5% комиссии. Однако у самого Сбербанка есть похожая система (правда, к ней подключен только Тинькофф банк), и в ней комиссия выше – переводы внутри банка бесплатные только в пределах 50 тысяч рублей в месяц, а за пределы банка тарифицируются по 1% от суммы.

Соответственно, чтобы поддержать интерес к своей собственной системе переводов, Сбербанк под разными предлогами не поощряет использование СБП своими клиентами:

чтобы отправлять и даже получать переводы, нужно дать согласие на это в мобильном приложении Сбербанка. Найти этот пункт не так просто – нужно пройти 4 раздела;
сам пункт с переводами находится в меню с платежами и переводами на 15-й строчке.

Из-за того, что Сбербанк требует дать согласие на прием платежей, в первый месяц после запуска только 8% переводов через СБП на Сбербанк завершались успешно. В НСПК (оператор платежной системы «Мир» и клиринговый центр СБП) не видят в этом проблемы, но конкуренты, как оказались, готовы помочь клиентам Сбербанка.

Благодаря огласке в августе уже более 60% переводов через СБП на Сбербанк завершались успешно (по данным ВТБ), а сама система переводов показывает быстрый рост – за неполный август через нее перевели более 62 миллиардов рублей.

В данной статье разберёмся, как перевести деньги со своей карты Сбербанка на карту другого клиента Сбербанка, а также рассмотрим комиссию и способы её уменьшения.

Комиссия

Начнём с самого главного, с суммы, которую придётся отдать банку за перевод:

До 50000 рублей в месяц можно переводить без комиссии.
После окончания лимита комиссия за перевод составляет 1% от суммы, но не может превышать 1500 рублей.

Это касается переводов через СМС, личный кабинет Сбербанк Онлайн и мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Перевод через банкомат или терминал – 1% от суммы, но не более 1500 рублей; перевод в офисе Сбербанка – 1,5% от суммы, от 30 до 1500 рублей.

Как узнать остаток лимита на бесплатные переводы?

Если Вы не уверены, какую сумму Вы можете перевести в этом месяце без процентов, то посмотрите остаток по лимиту:

Зайдите в мобильное приложение Сбербанк Онлайн.
Перейдите в Ваш профиль, нажав на иконку в левом верхнем углу.
В блоке «У Вас подключено» найдите «Переводы без комиссии». Здесь и указана доступная для переводов без комиссии сумма.

Как перевести деньги на карту другому клиенту Сбербанка?

Существует множество способов перевести деньги другому клиенту Сбербанка. Мы рассмотрим лишь те, которые позволяют это сделать, не выходя из дома: при помощи смс, команды на телефоне, через личный кабинет и мобильное приложение Сбербанк Онлайн.

Перевод через личный кабинет Сбербанк Онлайн:

Готово! Перевод другому клиенту Сбербанка на карту по номеру карты отправлен.

Перевод через мобильное приложение Сбербанка

Готово! Перевод другому клиенту Сбербанка на карту по номеру телефона отправлен.

Перевод при помощи команды на телефоне

После этого Вам придёт смс с номера 900, в котором будет указан код подтверждения, как правило, пятизначный. Отправьте его на номер 900 в ответ.

Перевод XXXXXXXXXX YYY

Перевод ZZZZ XXXXXXXXXX YYY

После этого Вам придёт смс с номера 900, в котором будет указан код подтверждения. Отправьте его на номер 900 в ответ.

Данный способ имеет лимит на переводы – не более 8000 рублей в сутки.

Как увеличить лимит на переводы клиентам Сбербанка?

Если Вам необходимо перевести более 50000 рублей за календарный месяц, то стоит рассмотреть дополнительные опции Сбербанка, возможно, они помогут Вам сэкономить на комиссии.

Какие есть варианты?

«Переводы» — позволяет переводить деньги клиентам Сбербанка без комиссии. Опция представлена в виде подписки. Отключается вручную самим абонентом.

1 месяц – 199 рублей
3 месяца – 499 рублей
12 месяцев – 1599 рублей

«+50000 рублей на переводы» — это разовая услуга, которая выдает до конца текущего месяца ещё один лимит в 50000 рублей. Стоимость такой услуги – 99 рублей.

Данные услуги можно подключить там же, где мы смотрели лимит по переводам (Профиль -> Перевод без комиссии)

Итоги

Такой вот немаленький получился материал на относительно простую тему. Стоит также отметить, что все комиссии и расценки актуальны на август 2021 года. При переводах и подключении услуг обращайте внимание на цены, так как со временем Сбербанк может их поменять.

Лично я для перевода со Сбербанка на Сбербанк пользуюсь переводом на карту по номеру телефона через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. А так как я это делаю практически всегда на один и те же номера, то в разделе «Платежи» у меня сразу же предлагается готовый шаблон. Это очень быстро и удобно.

НО всё это касается переводов со Сбербанка на Сбербанк. Я же рекомендую Вас изучить и другой вопрос — перевод со Сбербанка в другие банки: с карты на карту.

Привет всем! В предыдущей статье я рассказал о том, что такое Система быстрых платежей. Если ещё не читали – вот ссылка, рекомендую.

А в данном материале разберёмся с тем, как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке через мобильное приложение «Сбербанк».

Напомню, что Сбербанк – это последний крупный российский банк, который подключился к СБП. Это произошло 28 мая 2020 года, поэтому далеко не все клиенты этого банка вообще в курсе того, что такая возможность есть.

Как подключить СБП через мобильное приложение «Сбербанк»?

СБП – прогрессивная технология для быстрых переводов. Подключить её можно в мобильном приложении «Сбербанк»:

Зайдите в мобильное приложение «Сбербанк».
Перейдите в Ваш профиль (кружок в левом верхнем углу).
Откройте вкладку «Настройки».
Пролистайте страницу вниз и в блоке «Другие» выберите «Система быстрых платежей» (подключение к системе).
Поставьте внизу галочку (для отправки персональных данных в Сбер) и нажмите «Подключить».
Нужно, чтобы входящие и исходящие переводы были включены. Если что-то выключено – включите. Деньги могут поступать на любую активную карту. Если нужно, чтобы они приходили всегда на определённую – её нужно сделать приоритетной (в настройках карты).

Готово! Теперь в разделе «Платежи» у Вас должна появиться Система быстрых платежей. Если Вам интересно, как она работает, т.е. как с её помощью переводить деньги, то Вы можете прочитать о процессе в статье «Как переводить деньги с карты на карту без комиссии?»

Неудивительно, что найти подключение Системы быстрых платежей не очень-то и просто, ведь, СБП — это отсутствие комиссии за перевод (до 100000 рублей в месяц), а банкам это невыгодно. У некоторых банков подключать СБП не нужно — система подключена автоматически, нужно ли правильно оформить перевод.

20.03.2021: Дата первоначального выхода материала
07.07.2021: Произведена проверка актуальности. Статья дополнена информацией, что именно может увидеть отправитель, если у получателя не настроено СБП?

Банк России разработал удобный сервис для денежных переводов между физическими лицами – Систему быстрых платежей, или сокращенно СБП. Через систему можно мгновенно переводить деньги между картами физических лиц. Карты могут принадлежать абсолютно разным банкам, главное – чтобы банк был подключен к Системе быстрых платежей Банка России. В данный момент большинство российских банков подключены.

Если не настроена «Система быстрых платежей» …

увеличить картинку

В данном случае возможны 3 варианта:

Чтобы вы без проблем могли пользоваться системой СБП, рекомендуем произвести простые настройки …

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» через приложение «СберБанк Онлайн»?

Если клиент еще никогда не использовал переводы по этой системе, ему нужно сначала подключиться к системе (формально – дать согласие на использование его данных). Сделать это очень просто: сначала нужно зайти в личный кабинет приложения Сбербанк Онлайн, там нажать на три вертикальные точки, расположенные справа сверху:

увеличить картинку

Откроется дополнительное меню, там нужно нажать на «Все настройки» :

увеличить картинку

Откроются все самые необходимые настройки для приложения:

увеличить картинку

Наконец, почти в самом низу этого раздела меню находится подраздел «Система быстрых платежей» , нажимаем на него:

увеличить картинку

Если использование СБП происходит впервые, то появится вот такая надпись «У вас не подключены переводы по системе быстрых платежей»:

увеличить картинку

Система еще раз переспросит по каждому из видов платежа, нужно будет нажать «Подключить» :

Для входящих переводов система предупредит, что нужно будет выбрать карту, на которую будут приходить переводы от других лиц по системе быстрых платежей. Сделать это можно будет позже. В любом случае, перевод придет на одну из активных карт:

увеличить картинку

Вернемся назад и подключим исходящие переводы, чтобы мы могли переводить другим людям, для этого нажмем «Вернуться назад» , и на следующем этапе «Подключить» :

увеличить картинку

Система вновь переспросит, нажимаем «Подключить» :

увеличить картинку

Готово, исходящие переводы подключены:

увеличить картинку

Если есть подключение к «Системе быстрых платежей»

Когда мы выполнили все действия, описанные выше, можно провести первый платеж по этой системе. Для этого, заходим в приложение, видим главную страницу:

увеличить картинку

Теперь нам нужен раздел «Платежи» , который находится слева снизу:

увеличить картинку

Этот раздел очень большой, листаем:

увеличить картинку

В самом конце будет располагаться искомый нами подраздел «Перевод через СБП» :

увеличить картинку

Дальше все предельно просто. Открывается форма, где нужно ввести номер телефона (получателя платежа):

увеличить картинку

Эту информацию нужно уточнить у лица, которому собираемся переводить деньги. Не всегда у клиентов подключены к банкам те номера, которые используются в других целях (для звонков или в мессенджерах).

Вводим номер телефона, обращаем внимание на строку «Банк получателя» :

увеличить картинку

Дело в том, что может быть такая ситуация: клиент (получатель платежа) работает сразу с несколькими банками и использует СБП во всех банках, которым пользуется. У него, безусловно, может быть установлен приоритетный банк, в который деньги будут приходить по умолчанию. Но если не установлен, то нужно уточнить у получателя платежа, в какой банк он бы хотел принять перевод?

увеличить картинку

Банк выбран, вводим сумму, которую хотим перевести, и нажимаем «Продолжить» :

увеличить картинку

Перевод совершен! Деньги, как правило, пересылаются мгновенно. После платежа выходит информация кому и в какой банк совершен перевод (для контроля):

увеличить картинку

Комиссии и лимиты

В месяц можно переводить до 100 000 рублей. Если больше, то комиссия составит 0,5%, что довольно мало по сравнению с другими вариантами перевода.

Как видно из обозначенной инструкции, сервис достаточно удобный, быстрый, и, если в месяц переводится не более 100 тысяч рублей, то и бесплатный. Подключиться к нему не составит труда, и дальше пользоваться СБП очень просто.

Клиентам Сбербанка доступны переводы денег с карты на карту в режиме реального времени – причем для этого не нужен ни компьютер, ни мобильное приложение. Достаточно иметь под рукой телефон, и через него можно отправлять деньги через смс-код, по номеру телефона или по присвоенному имени. Чтобы провести перевод, достаточно иметь нужную сумму на карте, знать специальную комбинацию и заранее подключить мобильный банк.

Переводим деньги между своими счетами

Клиентам Сбербанка доступна услуга перевода денег с карты на карту через смс-команду. Для этого потребуется подключить мобильный банк, скачивать мобильное приложение необязательно!

Перевести деньги можно тремя разными способами, о которых мы расскажем ниже.

Отправляем перевод через смс-код

Специально для вас «Банки Сегодня» подготовили пошаговую инструкцию – изучив ее, вы переведете деньги за несколько минут.

Итак, чтобы перевести деньги через смс-код, нужно:

Деньги, перечисленные таким способом, зачисляются на расчетный счет моментально.

Отправляем перевод по номеру телефона

Если карты одного клиента привязаны к разным телефонам, можно воспользоваться другим алгоритмом.

Инструкция будет такой:

Если один номер привязан к обеим карта (и для списания, и для зачисления), то воспользоваться можно только способом через смс-код.

Как перевести деньги по присвоенному имени

В тексте указать:

Назвать 9ХХХХХХХХХХ имя , где 9ХХХХХХХХХХ – номер телефона получателя перевода;
Назвать NNNN имя , где NNNN – это последние цифры карты Сбербанка, на которую перечисляются деньги.

После того как имя будет присвоено нужно:

Перевести деньги через пуш-уведомление

Работает она следующим образом:

Деньги переводятся выбранным способом (один из трех);
После на экране появляется уведомление Подтверждение оплаты .
Остается кликнуть Подтвердить и деньги отправлены.

Переводим деньги на карту другому клиенту через смс-команду

Как перевести деньги на карту другого человека:

Способ	Комбинация
Через смс-команду	ХХХХ 100 или NNNN XXXX 100
По номеру телефона	перевод 9ХХХХХХХХХХ 100 или NNNN 9ХХХХХХХХХХ 100
Через присвоенное имя	имя 100

ХХХХ – пишите номер карты, на которую переводите деньги:
NNNN – указываете номер карты, с которой списываются деньги;
100 – сумма перевода;
9ХХХХХХХХХХ – номер телефона.

Комиссии и лимиты по переводам

Переводить деньги на карту любым удобным для себя способом можно в пределах установленных лимитов. Для получения информации специалист «Банки Сегодня» обратился в чат и узнал, что лимит существует на отправку денег в пределах 24 часов. Как отметил сотрудник банка, на месяц лимиты на переводы через смс-комбинацию не устанавливаются.

Лимиты на 24 часа такие:

до 100 000 рублей, 4000 долларов или 3000 евро между своими счетами;
до 8 000 рублей или 8 операций другому человеку.

Комиссия за перевод в размере 1% от суммы начисляется после того, как сумма переводов в месяц превысит 50 000 рублей.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: