Приват банкинг втб что это
Обновлено: 19.04.2024
ВТБ Private Banking и платежная система Mastercard представили совместный закрытый клуб для привилегированных клиентов банка. Презентация Клуба Sphere от Mastercard и ВТБ Private Banking состоялась 27 сентября в кинотеатре «Художественный». Торжественный прием в честь открытия клуба посетил Нуриэль Рубини - американский экономист, профессор экономики Нью-Йоркского университета, один из самых авторитетных экспертов в мире по вопросам глобальных финансов. Все участники вечера смогли задать ему свои вопросы в формате public talk и получить финансовую консультацию.
Эксклюзивная клубная карта Mastecard Sphere разработана платежной системой Mastercard специально для клиентов ВТБ Private Banking. Её держатели получают доступ к мероприятиям и уникальным привилегиям партнеров платежной системы и банка в сфере бизнеса, культуры, стиля жизни и персонального развития.
Доступ к этим предложениям возможен через мобильное приложение ВТБ Private Banking Club, где клиентам всегда будет доступна актуальная афиша клубных мероприятий.
Партнерами клуба станут лидеры в сфере бизнеса, искусства, образования, туризма и инвестиций, зарекомендовавшие себя многолетним безупречным обслуживанием VIP-клиентов, которые готовы к сотрудничеству на эксклюзивных условиях.
Руководитель ВТБ Private Banking Дмитрий Брейтенбихер: «Новая уникальная карта Sphere от ВТБ Private Banking и Mastercard - это не просто возможность для наших VIP-клиентов получать эксклюзивные условия обслуживания, скидки и льготы у топовых компаний, лидеров в этом сегменте. В конце концов, как говорил Карл Маркс, любая экономия в конечном счете сводится к экономии времени. Поэтому наш проект - это организация клуба и проведение закрытых мероприятий с ведущими мировыми экономистами, бизнесменами и деятелями культуры и искусства. Чтобы наши клиенты могли проводить свое время, получая уникальный опыт и выбирая то, что им действительно важно, ценно и интересно».
Старший вице-президент, глава Mastercard в России Алексей Малиновский: «Клуб Mastercard Sphere - ответ времени, новое пространство, круг единомышленников. Эксклюзивная карта Mastercard Sphere открывает членам клуба особую программу привилегий, доступ к уникальным событиям в сфере бизнеса, культуры, стиля жизни, образования и персонального развития. Это творческие и деловые встречи с экспертами, признанными в России и мире, культурные события и многое другое. Стиль этого сообщества - селективность, качество и минимализм. Мы очень рады в партнерстве с банком ВТБ открыть этот особенный проект».
ВТБ Private Banking активно занимается повышением финансовой грамотности и вовлеченности VIP-клиентов в образовательные проекты по управлению активами и инвестированию средств. Ранее банк внедрил систему обучения по инвестициям в формате образовательных онлайн-семинаров, организовал онлайн-конференции по инвестиционным стратегиям с участием экспертов ВТБ Капитал и приглашенных спикеров.
Открывает двери в мир эксклюзивных услуг и индивидуального обслуживания, предлагает лучшие банковские решения для ваших целей:
Золотые слитки
Инвестируйте в золото, оценив преимущества
Сервис дистанционного обслуживания «Важный звонок»
позволяет VIP-клиентам проводить финансовые операции из любой точки планеты в удобное время
Экокарта Прайм ВТБ – ваш вклад в экологию
Банковская карта из биологических перерабатываемых материалов для экологически сознательного клиента
Семейный офис
Управляйте благосостоянием семьи с помощью наших эффективных решений
Прибыльные инвестиции с ВТБ
Новейшие инструменты инвестирования, индивидуальный
подход, эксклюзивный уровень обслуживания
Пакет услуг «Прайм+»
Открывает для вас широкие финансовые возможности в сочетании с эксклюзивными сервисами и привилегиями
Пресс-центр
Драгоценная защита
ВТБ продал первую тонну золотых слитков
22 февраля 2022
Как втб private banking строит платформу будущего, где человек управляет изменениями
21 декабря 2021
ВТБ, Mastercard и ЦУМ запускают кобрендовую карту
17 декабря 2021
Дмитрий Брейтенбихер: «Искренность — это новая роскошь»
16 декабря 2021
Как банки управляют нашими деньгами (и борются за доверие клиента)? Разговор Сергея Минаева со старшим вице-президентом ВТБ Дмитрием Брейтенбихером
Дистанционное обслуживание
Выделенная телефонная линия 24/7 для срочных вопросов и консультаций: 8 800 700 00 24
Ежедневные банковские операции через интернет и мобильный банк ВТБ-Онлайн
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, лит. А
Генеральная лицензия Банка России №1000
Для повышения удобства работы с сайтом Банк ВТБ использует файлы cookie. В cookie содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера.
Все меньше остается людей, которые возлагают надежды на пенсионный фонд. Большинство понимает: в спокойное будущее следует инвестировать, а не ждать чьей-то щедрости. Понимать мало, нужно еще и уметь. Один из самых популярных банков России – ВТБ с программой Private Banking помогает обеспечить собственное будущее и научит, как свести рутину финансовой стороны жизни к минимуму.
Что такое ВТБ приват банкинг
Продукт банка ВТБ private banking – ниша для особо важных клиентов, кто не просто пользуется банком как хранилищем денег, а решил развивать бизнес c ВТБ. В зависимости от направления клиенту предлагаются различные сервисы и инструменты. При этом клиенту гарантирована полная сохранность средств и закрытость частных данных.
Само по себе понятие “приват банкинг” не ново – подобное направление уже давно существует в западных кредитно-финансовых учреждениях. Акценты могут различаться в зависимости от политики банка. Так например, швейцарцы делают основной упор на неприкосновенность данных клиентов, владельцы английских банков – на том, как выгоднее передать бизнес и инвестиции наследникам (британское законодательство устроено так, что при передаче состояния по наследству можно потерять ощутимую часть капитала).
Услуги
Сервис ВТБ приват состоит из:
- Классических банковских продуктов;
- Инвестиционного направления;
- Сервисов для розничного бизнеса;
- Площадок под зарубежные активы;
- Небанковского сектора.
Последний может вызвать вопрос – зачем небанковские услуги, если речь идет о банке? На самом деле, этот сервис на своем месте и ему отведена роль помощника, своего рода “семейного доктора”. Так в разделе небанковских услуг клиент может получить:
- консультационную помощь;
- юридические услуги;
- содействие в организации обучения детей за границей;
- советы и предложения для будущих рантье.
Также сервис предоставляет помощь и обзор инвестиций тем, кто только собирается быть инвестором и определяется, куда вложить накопленное. Помимо этого любому клиенту по запросу предоставляют актуальные аналитические обзоры – ведь прибыльность вложений изменяется, особенно при условиях нестабильной геополитической обстановки и сопутствующих экономических кризисов.
ВТБ private banking условия
Для высокостатусных клиентов предлагается довольно высокая планка. Так в втб private banking порог входа составляет полмиллиона долларов на депозите. Или эквивалентная сумма в другой валюте. Помимо этого придется платить 75 тысяч рублей за ежегодное обслуживание, включающее:
- доступ к офисам;
- работу менеджеров;
- сервисы и услуги.
Помимо этого, статусные клиенты получают банковскую карту VISA Infinite.
Привилегии по картам Visa Infinite от ВТБ
Держатели карточки Прайм получают целый ряд бонусов, которые могут найтись даже за рубежом, везде они – VIP-гости. Так один из клиентов сервиса “Приват Банк втб”, желая арендовать машину за границей, предоставил менеджеру карту и за те же деньги ему предоставили статусное авто. Известно, что держателям карт будет доступна возможность посетить Летние Олимпийские игры в 2020 году в Токио, если, конечно, мероприятие не перенесут из-за эпидемии.
Также владельцы карт “Прайм” Виза Инфинити могут:
- оформить до восьми дебетовых карт и кредиток ВТБ на всю семью;
- снимать суммы в российской валюте в банкоматах всех банков, возможность делать онлайн-платежи без комиссионных начислений;
- получать круглосуточное обслуживание службы поддержки;
- взять кредит на особых условиях с льготным периодом до пятидесяти дней;
- получить уникальный пакет страховых услуг;
- получить бонусы.
Помимо этого VIP-клиентам положена карта Priority Pass – это современный вариант своего рода “пропуска везде” – обладателя пропустят в VIP-зал любого из 1200 аэропортов мира.
Итак, понятно, что Приват Банкинг – хорошо развитая, умная система для построения собственного бизнеса серьезными людьми, готовыми вкладывать большие деньги в инвестиционные проекты. Да, стартовая инвестиция и ежегодное обслуживание обойдутся не дешево, но при грамотном подходе эта сумма очень быстро окупится. Здесь важно правильно принять решение и несколько раз изучить обзоры по всем направлениям на рынке, чтобы ожидаемая прибыль не принесла разочарования.
Откройте бесплатную кредитную карту, и покупайте всё, что хотите без переплат. Беспроцентный период – 110 дней. 10% кешбэк на всё. Снятие наличных и переводы до 50 тыс. ₽ в любых банкоматах ежемесячно бесплатно. Нужен только паспорт.
Клиенты Банка ВТБ, имеющие статус VIP, получают доступ к Private Banking. Эта услуга представляет собой персональное обслуживание, которое включает в себя все возможности банка недоступные обычным клиентам, и индивидуального специалиста, который на связи 24 часа в сутки.
Что такое Private Banking
ВТБ создал эксклюзивные программы для ВИП – клиентов. Они дают возможность вернуть до 10% вложений, и получить доступ к услугам банка привилегированного уровня.
Круглосуточная служба поддержки является главной особенностью Private Banking от ВТБ. Клиент может задать вопрос специалисту не зависимо от времени суток. Услуга “Приват Банкинга” очень удобна, так как некоторые вопросы необходимо решать как можно быстрее.
Даётся возможность бронирования номеров в отеле, билетов на поезд и самолёт, получение оперативной помощи при оформлении визы и многие другие услуги.
К продуктам Private Banking ВТБ относят:
- помощь в составлении плана финансирования и проведения сделок;
- бюджетирование;
- сопровождение сделок, которые связаны с покупкой или продажей бизнеса;
- анализ и планирование инвестиций;
- контроль налогообложения;
- консультирование в юридической сфере;
- получение возможности VIP-кредитования;
- аренда банковских ячеек;
- проведение операций с наличными;
- составление плана по передаче наследственного имущества;
- разработка системы образования или страхования;
- расчётно-кассовое обслуживание;
- помощь по достижению целей клиента с косвенными аспектами;
- правильное оформление документов;
- планирование мероприятий и планирование необходимых расходов;
- доступ к вкладам, которые находятся в разделе «Прайм» или «Platinum»;
- оформление премиум карт ВТБ.
Льготы при кредитовании ВТБ
В число льгот входит индивидуальная работа по рассмотрению условий при выдаче кредита, контроль всего процесса заключения договора и профессиональная помощь кредитных специалистов, которые смогут подсказать более выгодную форму получения займа.
Льготы для VIP-клиентов:
- минимальный пакет документов, необходимых для одобрения кредита;
- даётся возможность в любой момент погасить задолженность без каких-либо ограничений;
- ставка начинается от 15,9%.
При выборе тарифа «Высота» становятся доступны все льготы при оформлении кредита наличными в Банке ВТБ.
Вклады для V.I.P.
Есть две основные линейки, которые содержат высокодоходные вклады ВТБ, и они так же подразделяются на:
- «Классический Прайм» – если вложение в рублях, то до 8% годовых, остальная валюта не выше 3%.
- «Активный Прайм» – при вложении рублей до 6.9%, при иностранной валюте до 1.5%.
- «Прайм» – для рублей со ставкой, не превышающей 7.2%, для другой валюту до 1.8%.
- «Platinum» – в рублях РФ до 6.9%, для другой валюты не выше 1.6%.
- «Platinum выгодный» – для накопления в рублях до 7.4%, для остальной валюты не выше 1.8%.
- «Platinum активный» – если счёт в рублях, то не больше 4.3% годовых, для всех остальных средств до 0,8%.
Эти вклады могут быть оформлены практически в любой валюте.
Премиум карточки
Клиенты, владеющие премиум картой ВТБ, получают скидки и бонусные предложения от банковских партнёров. Также им открывается доступ к списку услуг, недоступных обычным пользователям банка.
Есть возможность оформить до 5 карт и выбрать три валюты. При этом банк гарантирует не взимать комиссию при снятии наличных за пределами Российской Федерации.
Кредитная карта от ВТБ – Мультикарта. Cash back до 10%!
Новый продукт банка ВТБ24 – пакет Мультикарта с кэшбэком и выгодными тарифами. Мультикарта с опцией сбережений поможет получить вам повышенный процент.
Заказать карту!
Private Banking от ВТБ — условия обслуживания
Для получения в банке статуса VIP и доступа к Private Banking, нужно сделать звонок по номеру телефона, указанному на официальном сайте ВТБ или заполнить заявку онлайн на том же сайте, перейдя в раздел «Заказать консультацию».
При заполнении заявки потребуется лишь фамилия, имя, отчество, номер мобильного телефона, вопрос, который желает прояснить клиент, и время для звонка работника банка ВТБ.
Если одно из следующих условий будет выполнено, то обслуживание будет полностью бесплатное:
- Открытая ипотека с ссудой в размере от 6 миллионов рублей для жителей Москвы и области, а для регионов обязательно сумма должна превышать 3 миллиона рублей.
- Если расходы клиента по карте ВТБ выше 75 тысяч рублей за 30 календарных дней.
- Наличие на балансе счетов остатка от 3 миллионов за месяц.
Клиенты, имеющие статус “ВИП”, получают месяц обслуживания на выгодных условиях. Базовая комиссия составляет 2 тысячи рублей. Помимо этого, сотрудники зарплатных клиентов имеют скидки 20%, а работники отделений ВТБ – 50%.
В 2020 году мы заметили существенный интерес наших клиентов к теме наследственного планирования. В условиях пандемии, экономической турбулентности и высокой волатильности рынков разработка грамотных и персонализированных стратегий преемственности капитала, а также качественное обучение наследников принципам сохранения и приумножения накопленных средств стали одними из самых востребованных услуг Family Office среди VIP-клиентов банка
Руководитель дирекции Family Office Private Banking ВТБ
Семейный капитал: сохранить и приумножить
Решением задач, стоящих перед клиентами ВТБ Private Banking в сфере наследственного планирования, занимается Family Officе. Мы сформировали широкую линейку финансовых инструментов, позволяющих максимально учесть все потребности семьи на долгосрочную перспективу.
Сейчас на рынке управления крупным частным капиталом сложилось несколько тенденций (как глобальных, так и внутрироссийских), которые необходимые учитывать состоятельным клиентам, чтобы сохранить финансовую стабильность и обеспечить непрерывность и устойчивость бизнеса. Растет инвестиционная активность. Получили развитие сложные страховые продукты. Формируется тренд на благотворительность, особенно заметный у поколения Z. Клиенты более старших возрастных групп также приходят к пониманию, что важно задумываться о преемственности, решить для себя, какое наследие они оставят не только семье, но и обществу.
Все это происходит параллельно с серьезной трансформацией российского законодательства, которое будет учитывать возможность создания личных фондов для управления имуществом, бизнесом и активами премиальных клиентов, право создавать общественно-полезные фонды для поддержки талантов и благотворительных проектов.
Клиенты выбирают ВТБ
Комплексный подход к управлению ресурсами обеспечивает экспертиза ВТБ. Показатели говорят о качестве нашей работы. Private Banking ВТБ — один из лидеров рынка по обслуживанию состоятельных клиентов: их количество у нас превышает 26 тыс. человек. Объем средств под управлением составляет 2,9 трлн рублей. Инвестиционный портфель VIP-клиентов банка — более 1,3 трлн рублей.
Банк предоставляет эксклюзивные услуги и индивидуальное обслуживание, включая финансовые сервисы, классические и альтернативные инвестиции, в том числе в редкие бриллианты и предметы искусства, а также решение различных нефинансовых задач в рамках программы Lifestyle. Среди наших услуг — юридическое сопровождение, приобретение недвижимости на привлекательных условиях, оформление вида на жительство (ВНЖ) в различных юрисдикциях, обучение детей. Безопасное и бесперебойное дистанционное взаимодействие с клиентами проходит из любой точки мира, что особенно важно в условиях продолжающейся пандемии, когда сохраняется угроза локальных локдаунов.
Конкуренция наследственных инструментов
Приступая к его планированию, мы советуем клиентам в первую очередь определиться со стратегией преемственности, тем более что изменения законодательства расширили «пространство вариантов».
Состоятельные клиенты теперь могут своевременно решить вопросы наследования и передачи активов, минимизировать риски «распыления» воли наследодателя, потери активов или невозможности распоряжения ими путем создания личных фондов.
Выбор оптимального решения
Можно сказать, что в России появилась конкуренция наследственных инструментов. Исходя из текущих реалий развития законодательства, основные инструменты, используемые состоятельными клиентами для передачи капиталов, можно разделить на группы, у каждой из которых есть плюсы и минусы.
Специалисты Family Officе Private Banking ВТБ помогают подобрать оптимальный вариант, в том числе составить грамотное завещание, учитывающее интересы всех наследников. Прекрасно зарекомендовали себя трасты. Их преимущество заключается в том, что имущество передается доверительным собственникам, поэтому в большинстве случаев на него невозможно обратить взыскание. При этом подходы к выплатам бенефициарам и контролю за управлением гибкие, а трасты могут быть целевыми.
Решением может выступать и ЗПИФ, где имущество также находится в управлении. Взамен бенефициары получают соответствующее количество паев, которыми могут распоряжаться по правилам фонда.
Преимущества страховых продуктов
В качестве инструмента планирования мы также предлагаем клиентам страховые продукты, в том числе ИСЖ и НСЖ.
Эти инструменты интересны тем, что не участвуют в процедуре наследования, а выплаты бенефициару, указанному в страховке, осуществляются сразу после наступления страхового случая (тогда как в случае с завещанием срок ожидания вступления в наследство составляет полгода).
Выбор частного семейного фонда также имеет свои плюсы. Поскольку это юрлицо, которому принадлежит имущество, включение наследников в совет фонда обеспечивает упрощенную процедуру наследования, а также повышенный контроль со стороны учредителя.
По желанию организатора частного семейного фонда могут быть применены гибкие условия выплат в пользу бенефициара при наступлении определенных обстоятельств, например, по достижении наследниками определенного возраста. Обращение взыскания на имущество в этом случае также сложно провести.
Личные фонды — конкуренты трастам
Еще один относительно новый инструмент — личные фонды, некоммерческая организация (НКО), которую человек создает при жизни для управления своим имуществом. Это же может сделать нотариус после его смерти. В фонд можно передать бизнес и личное имущество учредителя, например недвижимость.
Личные фонды могут стать действующим правовым инструментом, способным составить существенную конкуренцию зарубежным трастам и иным инструментам наследственного планирования.
Налоговый check-up в наследственном планировании
При выборе стратегии наследования актуальны вопросы налогообложения, и каждый из используемых инструментов необходимо рассматривать с данной точки зрения.
В прошлом году в Private Banking ВТБ была создана услуга «Налоговый Check-Up» как ответ на многочисленные изменения налогового законодательства и денонсацию соглашений об избежании двойного налогообложения со стороны России с рядом государств.
Сотрудники Family Office помогают VIP-клиентам проанализировать и при необходимости оптимизировать налоговую нагрузку на текущую структуру владения активами и структуру их преемственности с учетом меняющихся правил налогообложения, адаптировав их к новым требованиям.
В «Налоговый Check-Up» также входят анализ и совершенствование опций владения инвестиционным портфелем и состава этого портфеля. Мы обеспечиваем клиентам полное налоговое сопровождение и подготовку всей необходимой отчетности.
Диплом по управлению семейным капиталом
С учетом того, что практика управления состоянием семьи в России только формируется, Private Banking ВТБ в рамках поддержки инвестиций в личное образование в 2021 году совместно с МГУ запустил для клиентов образовательный проект «Управление семейным капиталом». Курс обучения, ориентированный на владельцев и топ-менеджеров российских компаний, позволит выпускникам получить не только знания, но и диплом о профессиональной переподготовке в ведущем вузе страны.
В рамках программы всесторонне рассматриваются все аспекты компетенций самого клиента, его бизнеса, а также семейные взаимоотношения, что позволяет изучить принципы построения управления семейным капиталом в мире с учетом базовых ценностей, выстроить конструктивные коммуникации внутри семьи, управлять конфликтами, разрабатывать стратегии развития семейного бизнеса, моделировать структуру собственности, управлять устойчивостью и ликвидностью активов.
Мы планируем расширять сотрудничество с МГУ. Сейчас в экономике идей инвестиции в образование становятся неотъемлемой частью любой успешной долгосрочной стратегии управления крупным частным капиталом.
Автор статьи
Читайте также: