Просроченное требование по рко что это тинькофф банк

Обновлено: 28.03.2024

1. Комиссия банка за перевод денежных средств в связи с закрытием счета составляет 15%.

При этом, согласно условиям обслуживания, такая комиссия взимается банком только тогда, когда в ответ на его требование документы клиентом в рамках проверки деятельности не предоставлены или предоставлены не надлежащим образом.

Что это за образ и кто его рисует – этот вопрос остается открытым до момента закрытия счета.

2. Банк блокирует операции низкомаржинального бизнеса (оптовая торговля, агентства, в т.ч. туристические), выполняя тем самым методические рекомендации ЦБ по отслеживанию тех предпринимателей, которые уплачивают в бюджет менее 1.5% от оборота компании по счету.

Однако те же методические рекомендации предлагают банкам анализировать деятельность компаний и принимать решения об отказе в обслуживании счетов только тогда, когда имеется совокупность признаков, свидетельствующих о террористической деятельности клиента или отмывании средств, добытых преступным путем.

3. Банк, запрашивая документы по деятельности компании (или ИП), одновременно может установить лимит для осуществления транзакций по счету, и делает это он по своему усмотрению.

Например, в компании строительного сектора с квартальным оборотом в 20 млн. рублей может быть установлено ограничение по платежам в размере 500 тыс. рублей в месяц.

И это ограничение может быть снято по усмотрению банка, а не при передаче в банк документов по запросу. То есть ограничение может длиться месяц, два, три и более.

4. Если компании было отказано в открытии счетов в системно значимых банках (тому причин может быть много) или те же банки отказали в продолжении обслуживания счетов компании в рамках борьбы с кем-то и чем-то по 115-ФЗ, то этот банк с удовольствием примет компанию на РКО, но через 2-4 месяца компания (или ИП) сталкивается с одним из перечисленных выше пунктов или всеми тремя сразу.

И – да – не скрою, я не рекомендую этот банк для открытия счетов своим клиентам. Поэтому ни один из моих клиентов (юрик или ИП, нотариус или НКО) не имеют там счетов, даже резервных.

Да, я противник работы с этим банком несмотря на всю его выскотехнологичность.

Да, есть другие банки, которые не менее, а более технологичны и более гибки в части работы по 115-ФЗ.

Да, мне нравится бизнес господина Тинькова и его подход к масштабированию.

Но не мне нравится этот банк.

Я стаю на страже интересов своих клиентов.

С заботой об их финансовом состоянии оберегаю их от таких банков как Тинькофф.

Ваше мнение может не совпадать с моим и нисколько не претендую на истину в последней инстанции.

Блокировка расчетного счета приносит фирме массу проблем. Без финансов любая компания практически лишается возможности продолжать свою деятельность. В статье вы ознакомитесь с основными причинами блокировки и узнаете, как получить доступ к замороженным средствам. Также вы получите информацию о способах избежать таких действий со стороны банка.


Почему «Тинькофф» может заблокировать расчетный счет у юридического лица и ИП и как себя обезопасить?

Блокировка расчетного счета со стороны банка лишает владельца бизнеса возможности управлять оборотными средствами. Это влечет за собой финансовые потери.

Заморозка счета не происходит просто так, по желанию банка. Финансовая организация должна иметь веские основания, чтобы заморозить вам доступ к средствам фирмы. К тому же, банк обязан заблаговременно предупредить вас о возникшей проблеме и предложить способы урегулирования ситуации.

Закрыть доступ к счету банк может по своей инициативе, по требованию налоговой службы или по решению суда.

К блокировке могут привести:

  • подозрение, что директором фирмы является подставное лицо;
  • внесение изменений в уставные документы без извещения банка;
  • проведение сомнительных операций;
  • сотрудничество с подозрительными фирмами;
  • обнаружение, что реальный адрес компании не соответствует заявленному юридическому;
  • частое обналичивание средств со счета;
  • ошибки в указании назначения платежей;
  • сумма оплаченных налогов составляет менее 5 % от общего оборота.

Обезопасить себя от внезапной блокировки можно только своевременным предоставлением банку нужных документов, подробными ответами на запросы и соблюдением требований законодательства.

В чем выгода «Тинькофф Банка» от блокировки счетов малого бизнеса?

На первый взгляд банку не выгодно блокировать счета клиентов, т. к. именно оборот средств приносит ему прибыль. Однако цифры говорят об ином.

Клиенты платят банку за обслуживание счета. Если брать ИП или небольшое ООО, то в месяц они оплачивают 990 руб. в качестве абонентской платы и примерно 700-800 руб. по различным операциям. За год банк получает с одного клиента около 20-30 тыс. руб.

Если предположить, что оборотная сумма на таком счету приблизительно равняется 1 млн. руб., то выгода банка от заморозки средств становится очевидной.

Заблокировав счет, банк потребует от вас доказательств законного ведения операций. Рассмотрев предоставленные документы, он может найти их неубедительными, потребовать закрыть счет и перевести средства в другую организацию. За проведение такой операции «Тинькофф» берет от 10 % до 20 % от суммы перевода. Получается, что в этом случае с каждого клиента с оборотом в 1 млн. руб. банк получит 100-200 тыс. единоразово.

Справка. Правилами обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей утверждено, что размер комиссии при закрытии счета составляет 10 %. Однако жалобы подтверждают, что «Тинькофф» требует со своих клиентов 15 %, в редких случаях — 20 %.

Как избежать блокировки счета: что делать нельзя?

Блокируя счета, банки действуют по правилам, установленным Росфинмониторингом и Центральным Банком России. Кроме того, законодательно установлен комплекс мер для борьбы с обналичивающими фирмами и предпринимателями, скрывающими доход. Если банк станет игнорировать данные требования, его ожидает наказание и даже закрытие.

При этом все понимают, что владельцы бизнеса, честно ведущие дела и оплачивающие установленные налоги, могут совершить ошибку, которая приведет к блокировке счета. Чтобы избежать подобных ситуаций, Центробанк разработал специальную методичку для владельцев бизнеса. В ней описаны правила, соблюдение которых убережет вас от блокировки.

Чтобы не попасть в список подозрительных фирм, следуйте основным рекомендациям:

  • не участвуйте в махинациях по незаконному обналичиванию средств;
  • в работе соблюдайте заявленные при регистрации ОКВЭДы;
  • если деятельность фирмы меняется, в установленные сроки сообщите об этом банку;
  • следите за достоверностью данных в ЕГРЮЛ;
  • составляя платежный документ, тщательно описывайте назначение платежа;
  • храните документы, подтверждающие операции;
  • не принимайте участие в различных коррупционных схемах и сером импорте;
  • не используйте схемы, уменьшающие размер налоговых сборов, платите честно;
  • не регистрируйте несколько мелких компаний для снижения налогов;
  • предоставляйте запрашиваемые банком документы вовремя;
  • не избегайте общения с сотрудниками банка.

В методичке подробно описаны признаки таких транзакций:

  • сделки, не характерные для вашего бизнеса;
  • соглашения, в которых явно отсутствует экономическая выгода;
  • попытки вывести капитал за пределы России;
  • сотрудничество с компаниями, замеченными в сером импорте;
  • частое обналичивание средств;
  • признаки коррупционных схем.

Заметив один из указанных признаков, банк обязан быстро отреагировать. Это не значит, что счет тут же блокируется. Обычно банк при первом обнаружении нарушений высылает предупреждение с требованием предоставить документы, подтверждающие соответствие сделки законодательству.

О сроках блокировки

Согласно законодательству, обнаружив сделку с подозрительными признаками, банк не должен сразу блокировать счет. Первое, что должна предпринять финансовая организация — это заморозить проведение такой операции.

Далее банк присылает клиенту уведомление на телефон с требованием предоставить документы по сделке. Если нужная информация не предоставлена, проведение сделки запрещается.

В последующем сотрудники банка проводят разбирательства. Если клиент продолжает игнорировать требования, ему ограничивают доступ к интернет-банкингу. Таким образом вы больше не сможете управлять операциями на счету.

Важно. Полностью блокировать счет и запретить проведение всех операций банк может тем клиентам, которые находятся в списке лиц, принимающих участие в экстремистской или террористической деятельности. В остальных случаях полную блокировку может осуществить только Росфинмониторинг.


Срок блокировки Росфинмониторингом составляет один месяц. Это время необходимо для проведения расследования. Непосредственно банк может блокировать проведение подозрительной операции на 5 рабочих дней или бессрочно.

На деле сроки заморозки могут продлеваться за счет длительного рассмотрения документов и запросов дополнительных сведений. Этот процесс иногда растягивается на несколько месяцев.

Банк со своей стороны может предложить вам досрочно расторгнуть договор обслуживания счета и вывести свои средства в другую организацию.

Что делать пострадавшим клиентам?

Если ваш счет заблокировали, необходимо доказывать свою правоту администрации банка или в суде. Также вы можете согласиться на предложение закрыть расчетный счет и перевести деньги в другую организацию.

Действия при заморозке счета

Как только вы получили уведомление банка о заморозке счета, срочно свяжитесь с его сотрудником и выясните, какая операция показалась им подозрительной. Также поинтересуйтесь, какие документы понадобятся, чтобы доказать чистоту сделки.

Предоставьте запрошенные бумаги в кратчайшие сроки.

Если достичь взаимопонимания с банком не удалось, у вас остается два пути:

  • перевести свои деньги в другую организацию, закрыв замороженный счет;
  • обратиться в суд и доказывать прозрачность своей деятельности.

В первом случае вы потеряете проценты за перевод средств и, возможно, столкнетесь с затруднениями при попытке открыть счет в другой организации. Это обусловлено тем, что не все банки станут сотрудничать с подозрительным клиентом. Отказать в открытии вам не смогут, но, затягивая процесс рассмотрения, вынудят вас обратиться к кому-то другому.

Второй вариант предполагает длительные судебные разбирательства и внушительные расходы на юристов. Однако в данной ситуации вы сможете добиться не только разморозки счета, но и финансовой компенсации от банка.

Что делать, если банк заблокировал счет на основании 115-ФЗ?

Действия примерно те же, что и в остальных случаях. Лучше всего лично посетить банк и передать сотруднику письменное требование о предоставлении вам информации об основаниях блокировки. Отказ дает вам возможность писать жалобу в Центробанк.

Не стоит ссориться с администрацией банка или грозить различными жалобами. Помните: сотрудники действуют по установленному алгоритму.

Соберите все требуемые банком документы и, если решение будет принято не в вашу пользу, проконсультируйтесь с адвокатом о целесообразности обращения в суд.

Как снять деньги со счета?

Если банк требует разорвать договор о сотрудничестве досрочно, у вас появляется возможность вывести средства в другую организацию, оплатив проценты. Ситуация усложняется, если инициировано судебное разбирательство. Процесс может растянуться на длительное время, а вы лишитесь доступа к оборотным средствам.

Замороженные деньги на счету можно использовать на погашение налогов, выплату заработной платы и хозяйственные расходы компании. Для этого необходимо обратиться в банк с письменным заявлением, в котором подробно описать назначение платежа.

Также потребуется предоставить подтверждающие документы (например, зарплатную ведомость и поручение на уплату НДФЛ).

Памятка

От блокировки средств на расчетном счету не застрахована ни одна фирма. Чтобы избежать остановки деятельности вашего предприятия, постарайтесь выполнять следующие рекомендации:

Некогда любимый Тинькофф банк напрочь испортил отношение.
Началось все с того, что как ИП я работаю с иностранным заказчиком, который оплачивает услуги в USD. После того, как началась череда санкций мой банк, в котором я обслуживалась постоянно перестал принимать валютные платежи и я открыла счет в Тинькофф Бизнес.
По тарифам разница курсов валют с биржевыми составляет 0.5%. Каково же было мое удивление, когда при обязательной. Читать далее

Проверим подробности по ситуации и консультации. Позже вернемся с комментариями.

Дорогой Тинькофф, от души благодарю за моего надёжного, заботливого и всегда готового прийти на помощь персонального менеджера Никиту Зубкова. Очень вспыльчивый характер у меня и запрос иногда вообще не сформированый) Но Никита всегда выслушает, успокоит, поддержит и решит вопрос. В любой ситуации, даже если от него ничего не зависит. Желаю Вам взращивать подобных специалистов! Надеюсь на дальнейшее взаимопонимание!

Для нас важно поддерживать высокий уровень сервиса. Рады знать, что двигаемся в правильном направлении. Продолжим в том же духе. Спасибо за высокую оценку! Никите передадим благодарность!

Хочу поделиться печальны опытом. Хотел открыть 3 р/с на свои орг-ии, через партнёра банка были назначены встречи в ТЦ. Представитель банка приехал вовремя и встреча состоялась по всем 3-м ООО. Через 10 минут после встрече партнеру поступила информация что по 1 ООО необходимо подгрузить еще раз устав и решение, т.к. сотрудник банка подгрузил фото в плохом качестве, как только партнер подгрузил, то счет сразу открыли. По 2-м другим ООО он. Читать далее

Мы всегда стараемся помочь в моменте. Проверим почему назначали повторные встречи и обновим ответ.

Обращался в Банк по поводу решения вопроса о разнице в авторизованной суме с суммой фактически совершенной. Долго не мог получить внятного ответа от "системы". Спасибо новому персональному менеджеру Парамоновой Веронике за то что оперативно помогла решить вопрос и добиться корректного ответа. Быстро предоставляла информацию и была "на связи".

Вероника - умница! Мы ее обязательно наградим и передадим ваши слова благодарности. Будем стараться и дальше радовать вас своим сервисом и дружелюбием
Благодарим вас за теплые слова и добрый отзыв!

Хочу выразить особую благодарность тинькофф банку, а именно Бугреевой Анне за то, что бухгалтерия в моем ип практически исчезла из моей жизни. Всё чётко, отлажено, подписывается в программе в один клик, на любой вопрос чёткий ответ, на любую просьбу чёткое выполнение. Сегодня для меня запросили возврат переплаты на более чем 50к от налоговой, приятный бонус! Снизили налоги почти в пять раз. Анна умничка, тинькофф банк - молодцы! Наградите. Читать далее

Хочу выразить особую благодарность тинькофф банку, а именно Бугреевой Анне за то, что бухгалтерия в моем ип практически исчезла из моей жизни. Всё чётко, отлажено, подписывается в программе в один клик, на любой вопрос чёткий ответ, на любую просьбу чёткое выполнение. Сегодня для меня запросили возврат переплаты на более чем 50к от налоговой, приятный бонус! Снизили налоги почти в пять раз. Анна умничка, тинькофф банк - молодцы! Наградите пожалуйста!

Мы очень рады, что смогли вам угодить и вы довольны своим выбором.
Анна - умничка! Отметим ее работу, наградим и поблагодарим ее за такое отношение.
Надеемся, что и дальше будем только радовать вас и вы будете в восторге от нашего сервиса.

Благодарим за высокую оценку!

Хочу выразить слова огромной благодарности персональному менеджеру банка Тинькофф Ольге Р. За тот небольшой период работы с нашей компанией благодаря Ольге, решаются все возникающие вопросы в кратчайшие сроки. Высокий уровень компетенции, мгновенное реагирование на проблему, погружение в вопрос, позволяют работать не отвлекаясь на их решение. Ранее приходилось тратить очень много времени на переписку со службой поддержки и не всегда. Читать далее

Хочу выразить слова огромной благодарности персональному менеджеру банка Тинькофф Ольге Р. За тот небольшой период работы с нашей компанией благодаря Ольге, решаются все возникающие вопросы в кратчайшие сроки. Высокий уровень компетенции, мгновенное реагирование на проблему, погружение в вопрос, позволяют работать не отвлекаясь на их решение. Ранее приходилось тратить очень много времени на переписку со службой поддержки и не всегда решалась проблема в разумные сроки.

Для нас важно поддерживать высокий уровень сервиса. Рады знать, что двигаемся в правильном направлении. Продолжим в том же духе. Спасибо за высокую оценку! Ольге передадим благодарность!

Хороший банк! На все мом вопросы мой персональный менеджер Татьяна отвечала быстро и чётко! Не пожалела,что выбрала именно этот банк для бизнеса! Очень нравиться, что зачисления денег приходит очень быстро, и под маленький % экваринга! Рекомендую данный банк для ведения своего бизнеса.
Тинькофф

Для нас очень ценно, что вы остались довольны сервисом и качеством обслуживания. Продолжим и дальше развиваться, чтобы радовать вас крутым сервисом. Татьяна - большая молодец! Обязательно похвалим ее.

Спасибо за отзыв!

Хочу сказать СПАСИБО Барановой Дарье Алексеевне - менеджеру Тинькофф Банка по обслуживанию юридических лиц.
Необходимо было пополнить бизнес-счет личными средствами. Не изучив тарифы банка по переводу средств, сделал перевод со своей карты физ. лица на номер бизнес-карты. И, согласно тарифам банка, с меня взяли комиссию в размере 2,99% от суммы, что было очень не приятно. Я позвонил своему менеджеру Дарье, объяснил ситуацию. Она мне прислала. Читать далее

Хочу сказать СПАСИБО Барановой Дарье Алексеевне - менеджеру Тинькофф Банка по обслуживанию юридических лиц.
Необходимо было пополнить бизнес-счет личными средствами. Не изучив тарифы банка по переводу средств, сделал перевод со своей карты физ. лица на номер бизнес-карты. И, согласно тарифам банка, с меня взяли комиссию в размере 2,99% от суммы, что было очень не приятно. Я позвонил своему менеджеру Дарье, объяснил ситуацию. Она мне прислала подробную инструкцию как пополнить бизнес-счет личными средствами без комиссии и предложила составить обращение по возврату удержанной комиссии. Обращение было рассмотрено в течении нескольких часов и в качестве исключения удержанная комиссия была возвращена на мой бизнес-счет.
Я давно клиент Тинькофф Банка как физическое лицо, а сейчас рад, что выбрал этот банк для ведения бизнеса.

Мы понимаем, как важно время, поэтому всегда стараемся помогать нашим клиентам качественно и оперативно. Спасибо, что поделились своим опытом и так высоко оценили нашу работу.
Дарье обязательно передадим ваши слова благодарности.
Будем продолжать развивать и улучшать наши продукты и сервисы.

Константин - молодец! Спасибо, что отметили его работу. Обязательно передадим ему ваши слова благодарности. Мы рады, что вы высоко оцениваете наш сервис и поддержку.

Приветствую, мне нужно было подкрутить ОФД кассу к онлайн эквайрингу тиньков, делал я это в первый раз и попросил свою жену этим заняться, и ушел стричься. Ей повезло и попался менеджер Илья, который за 5 сек все разрулил, проконсультировал, что проблема превратилась в решение. Спасибо больше Илье и банку Тиньков, который тоже очень крутой банк и сейчас один из лучших в РФ, развивайтесь и радуйте нас, а мы будем поддерживать вас Спасибо!

Илья — молодец! Спасибо, что отметили его работу. Обязательно передадим ему ваши слова благодарности. Мы рады, что вы высоко оцениваете наш сервис и поддержку.

Уважаемый Тинькофф! В целом ваша тех. поддержка очень слабая в силу этого обстоятельства я сильно хотел покинуть банк, но случилось чудо и мне банк сменил персонального менеджера это Головина Ксения это пунктуальный, профессиональный и невероятно терпеливый сотрудник. Уважаемый Тинькофф обратите пожалуйста внимание, как она работает я уверен, что ей смело можно добавить полномочий и поставить в пример всей вашей сильно слабой поддержке. Читать далее

Уважаемый Тинькофф! В целом ваша тех. поддержка очень слабая в силу этого обстоятельства я сильно хотел покинуть банк, но случилось чудо и мне банк сменил персонального менеджера это Головина Ксения это пунктуальный, профессиональный и невероятно терпеливый сотрудник. Уважаемый Тинькофф обратите пожалуйста внимание, как она работает я уверен, что ей смело можно добавить полномочий и поставить в пример всей вашей сильно слабой поддержке. Прошу банк менеджера мне не менять. С Уважением Дмитрий Самохин

Мы постоянно работаем над улучшениями, чтобы радовать наших клиентов. Всегда готовы помочь в решении ваших вопросов. Обязательно передадим ваши слова Ксении. Спасибо, что поделились своим клиентским опытом.

Нам очень приятно читать позитивные отзывы. Особенно, когда они подкреплены реальными примерами. Обязательно передадим слова благодарности Алине и оценим ее работу. Всегда рады вам помочь. Спасибо за отзыв!

Детально проверим ситуацию, постараемся помочь и вернемся с комментариями.

Начал пользоваться Тинькофф Бизнес как ИП.

На днях зашёл в личный кабинет и обнаружил списание:
«Плата за пакет "Межбанки — без комиссии"», 1990 рублей.
. Читать далее

Начал пользоваться Тинькофф Бизнес как ИП.

На днях зашёл в личный кабинет и обнаружил списание:
«Плата за пакет "Межбанки — без комиссии"», 1990 рублей.

1. Я эту услугу не подключал.
2. Межбанковские переводы я не делал.
3. SMS о списании/подключении услуги мне не пришло, не смотря на подключенную услугу "Оповещения об операциях".

Обратился в поддержку, там сказали, что оферта позволяет банку самостоятельно подключать услуги. Я попросил прислать мне оферту, так как на сайте я её не нашёл.

Мне прислали УКБО, там действительно указано, что банк вправе:
"3.4.15. Изменять любые параметры Тарифного плана, включая лимиты, перечень услуг, количество и размеры пакетов
услуг, в том числе отдельно согласованные с Клиентом, а также отказать Клиенту в оказании услуг при условии
отсутствия у Банка возможности к их оказанию.
3.4.16. Подключить Клиенту услуги Информирования, Оповещения об операциях и пакет «Межбанки — без комиссии» при открытии Расчетного счета".

К слову, услуга была подключена не при открытии расчётного счёта, а спустя почти два месяца.

Услугу мне отключили, деньги за неё вернули. Но факт её подключения без моего ведома и даже без уведомления считаю неприемлемым, как и соответствующие пункты в УКБО.

Мы подключаем услугу "Межбанки - без комиссии" при открытии расчетного счета согласно пунктам 3.4.15 и 3.4.16 условий договора, при этом первые два месяца - бесплатные. Это дает возможность попробовать все преимущества и понять, нужна ли она вам. Сейчас пакет отключили, комиссию отменили.

Хотел оставить отзыв о работе банка Тинькофф, отдел бизнес! Год назад начал сотрудничать с данным банком, обслуживание на высшем уровне! Так как не всегда обладаю тюдостаточными знаниями в некоторых вопросах по ведению бизнеса, приходится обращаться к персональному менеджеру. Дементьева Анна мой персональный менеджер всегда доступно объяснит и разъяснит ситуацию и отвечает на вопросы четко и быстро. Из за территориальной особенности, разница с. Читать далее

Хотел оставить отзыв о работе банка Тинькофф, отдел бизнес! Год назад начал сотрудничать с данным банком, обслуживание на высшем уровне! Так как не всегда обладаю тюдостаточными знаниями в некоторых вопросах по ведению бизнеса, приходится обращаться к персональному менеджеру. Дементьева Анна мой персональный менеджер всегда доступно объяснит и разъяснит ситуацию и отвечает на вопросы четко и быстро. Из за территориальной особенности, разница с Москвой 5 часов, она в неудобное для Москвы время всегда на связи! Так что можно советовать, можно работать! Команда Тинькофф и Анна лично большие молодцы.

Анна — молодец! Спасибо, что отметили ее работу. Обязательно передадим ей ваши слова благодарности. Мы рады, что вы высоко оцениваете наш сервис и поддержку.

Хотели бы выразить огромную благодарность специалисту поддержки торгового эквайринга Наталье Виноградовой.
Получили более, чем исчерпывающие ответы на все вопросы, коих было не мало, по приобретению, обслуживанию и использованию онлайн-кассы и торгового эквайринга.
Наталья помогла подобрать наиболее выгодную схему оплаты для нашего вида деятельности, а также произвела наглядные расчеты и всё подробно разъяснила.
Очень компетентный. Читать далее

Хотели бы выразить огромную благодарность специалисту поддержки торгового эквайринга Наталье Виноградовой.
Получили более, чем исчерпывающие ответы на все вопросы, коих было не мало, по приобретению, обслуживанию и использованию онлайн-кассы и торгового эквайринга.
Наталья помогла подобрать наиболее выгодную схему оплаты для нашего вида деятельности, а также произвела наглядные расчеты и всё подробно разъяснила.
Очень компетентный специалист, каких в банках, к сожалению, не так много, как хотелось бы.
Спасибо!

Мы всегда стремимся оказывать нашим клиентам своевременную и качественную помощь в любой ситуации. Рады, что смогли вам помочь. Обязательно передадим ваши слова благодарности Наталье. Благодарим за отзыв и высокую оценку!

Добрый день!
Хочу поблагодарить сотрудника АО Тинькофф банк за отлично проделанную работу по сопровождения наших компаний ССБ и ГК ССБ.
Вопрос был в не корректной работе ДБО в связи с привязкой 2х юр лиц на один номер телефона, Персональный менеджер Валерия Лихотина разобралась в ситуации и помогла все настроить в максимально короткие сроки.
Теперь все работает опять отлично и есть возможность быстро переключатся. Читать далее

Добрый день!
Хочу поблагодарить сотрудника АО Тинькофф банк за отлично проделанную работу по сопровождения наших компаний ССБ и ГК ССБ.
Вопрос был в не корректной работе ДБО в связи с привязкой 2х юр лиц на один номер телефона, Персональный менеджер Валерия Лихотина разобралась в ситуации и помогла все настроить в максимально короткие сроки.
Теперь все работает опять отлично и есть возможность быстро переключатся между своими счетами в режиме одного окна.

Мы постоянно работаем над улучшениями, чтобы радовать наших клиентов. Всегда готовы помочь в решении ваших вопросов. Обязательно передадим Валерии ваши слова благодарности. Спасибо, что поделились своим клиентским опытом.

Спешу оставить свой отзыв о работе банка Тинькофф ,в следствии определённых моментов работы нашей организации ,мне посоветовали банк Тинькофф, как лучший! НО! я был крайне разочарован как банк повёл себя, не буду описывать все недоразумения и причины, а напишу следующее: когда прикрепили к нам менеджера по обслуживанию клиентов, то мнение о банке и все недоразумения о банке сошли на НЕТ ,к нам прикрепили замечательного сотрудника МАРИЮ (к. Читать далее

Спешу оставить свой отзыв о работе банка Тинькофф ,в следствии определённых моментов работы нашей организации ,мне посоветовали банк Тинькофф, как лучший! НО! я был крайне разочарован как банк повёл себя, не буду описывать все недоразумения и причины, а напишу следующее: когда прикрепили к нам менеджера по обслуживанию клиентов, то мнение о банке и все недоразумения о банке сошли на НЕТ ,к нам прикрепили замечательного сотрудника МАРИЮ (к сожалению не знаю фамилию), которая знает свою работу и помогает просто и доступно ( ранее было общение с сотрудниками не совсем компетентных в своей работе),все вопросы и консультацию она провела превосходно ,зная своё дело на отлично, всё недопонимание между нашей организацией и банком исчезли одномоментно ,так же выражаю большую благодарность Марии в помощи при продвижении нашего валютного платежа. Это ценный сотрудник знающий продукты банка и легко объясняющий все нюансы банковских операций.

Мы не оставляем без внимания ни одну ситуацию и прикладываем максимум усилий, чтобы оперативно решить вопрос клиента. Постоянно улучшаем качество обслуживания, чтобы дарить только положительные эмоции.

Детально проверим вашу ситуацию и примем необходимые меры. Обязательно передадим слова благодарности сотруднику! Спасибо за отзыв.

Тинькофф ещё раз подтвердил что он всегда идёт на встречу своим клиентам . Вопрос решился в течении часа . Спасибо персональному менеджеру Глебу , профессионально и быстро помог решить проблему . Являлся клиентом разных банков , но для ведения бизнеса и поддержки могу всем посоветовать Тиньков .

Скорость, качество и удобство обслуживания - это то, к чему мы всегда стремимся. Для нас так же важно предоставить выгодные услуги и удобные продукты. Приятно видеть, что сервис вызывает у вас только положительные впечатления. Будем действовать в том же духе и дальше!

Обязательно передадим ваши слова благодарности Глебу и оценим его работу. Благодарим за отзыв и высокую оценку.

Спасибо большое персональному менеджеру Татьяне, и старшему менеджеру Артёму Вознюку. За быстрое решение моей проблемы! Я уже была готова переходить в другой банк, так как мне не хватало лимита предоставленного банком Тинькофф Бизнес. Но Артём и Татьяна быстро решили вопрос с лимитом, согласовали) и я осталась клиентом Тинькофф. Уже 3 года как мы с вашим банком! Надеюсь так будет и дальше)

Спасибо за ваш яркий отзыв! Стараемся делать наш сервис максимально удобным и комфортным.
Ребята большие молодцы! Обязательно передадим им ваши слова благодарности.
Постараемся и в будущем радовать вас отличным сервисом.

Раньше обслуживался в других банках и вынужденно перешел в этот банк в связи с санкциями.Если сравнивать со всем известным красным банком то могу сказать следующее.
Из плюсов-живые люди в чате поддержки, хотя толка от этого не много.
Из минусов:
1. Нарушаются сроки ВК.Проверка СВО должна занимать 1 рабочий день, СПД - 3 дня. СВО подтвердили на 2-й рабочий день. СПД так и не подтвердили, просрочка со стороны банка составляет, наверное, 6. Читать далее

Сейчас срок обработки подтверждения дольше чем обычно. Мы усиленно работаем над тем, чтобы вернуться к прежним срокам. При этом мы дорабатываем наши процессы, чтобы клиентам было удобно ими пользоваться.

Мы сами конвертируем 80% от суммы экспортной выручки в рубли по курсу банка. Курс берем на момент, когда платеж проходит валютный контроль, и зачисляем деньги на рублевый счет. Оставшуюся часть платежа зачислим на валютный счет. Отправляя платеж на проверку, вы даете согласие на продажу экспортной выручки.

17го мая 2022 года мною было внесено через АТМ 6 995 000 руб на счет в Вашем Банке. Денежные средства были мной получены с продажи объекта недвижимости (договор купли продажи и штамп о регистрации в Росреестре в приложение). После этого денежные средства были переведены на счет Тинькофф брокера с целю покупки долларов США. В этот же день сумма в размере 119 611 долларов США была выведена обратно на долларовый счет в Банк Тинькофф. Так же 17го мая 2022 года я вывел со счета брокера Тинькофф на счет в Банке Тинькофф сумму в размере 44 127 евро, которые ранее в течении нескольких месяцев находились на брокерском счету.
19го мая 2022 года я получил от вас письмо с просьбой предоставить выписку с ИП, с которого переводятся деньги, справки о доходах и пояснить вам цели и экономический смысл операций по поступлению средств через АТМ.В этот же день 19го мая 2022 года я направил вам выписку с ИП (дублирую в приложении) и пояснил смысл пополнения денежных средств через АТМ. Справки предосталены не были, так как я не являюсь наемным сотрудником, а получаю доход с деятельности моего ИП. Так же хочу отметить, что поступления со счета ИП составляют лишь малую долю от суммы денежных средств, которые были зачислены на счет вашего Банка. Как уже сообщил, источником основных средств является продажа объекта недвижимости.
Если вы детально ознакомитесь с направленными документами, то увидите, что все поступления имеют на 100% легальный характер. Все поступления на счет ИП так же на 100% легальны. В качестве ИП я получаю поступления по договорам аренды собственных нежилых помещений и в качестве агентского вознаграждения. В случае необходимости все договора могут быть предоставлены. В приложении так же высылаю налоговую деклорацию по ИП за 2021 год.
Не смотря на предоставленные документы и пояснения целей и экономического смысла моих действий, 20го мая 2022 года вы заблокировали мой счет по 115 ФЗ. Данное обстоятельсво поставило меня в крайне затруднительное положение. Я так же получил от вас информацию, что все средства могут быть выведены на счет другого банка в рублях. Таким образом я вынужден нести существиенные затраты в виде комиссии брокера в размере 0,3% от оборота, которые я заплатил при покупке долларов 17го мая 2022 года, а так же потери на конвертации долларов и евро в рубли. На данный момент внутренний курс в вашем банке на продажу долларов составляет 54,80 руб, что на 5 руб 46 коп. ниже биржевого курса, а курс покупки евро 57 руб, что на 5 руб. 71 коп. ниже биржевого. Таким образом мои прямые потери составят порядка 1го миллиона рублей.
Учитывая выше сказанное я не согласен с блокировкой моего счета по 115 ФЗ.

Требую в срочном порядке до 25го мая 2022 года разблокировать мой счет или запросить у меня дополнительные документы, необходимые вам для разблокировки счета. В случае не удовлетворения моих требований я направлю заявления в ЦБ РФ и прокуратуру! Так же я буду вынужден обратиться в суд!

Другие отзывы о Тинькофф Банке

О продуктах банка

По статусу

Продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Страхование

Карты

Ипотека

Кредитные карты

ОСАГО и КАСКО

Потребительские кредиты

Ипотечные кредиты

Дебетовые карты

Депозиты

Расчетно-кассовое обслуживание

Микрозаймы

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

Ограничения обслуживания счетов банками по 115-ФЗ — это всегда неприятно: приходиться отвлекаться от бизнеса и объяснять банку свои транзакции. Собрали рекомендации, как сэкономить ваше время на общении с банком и предотвратить блокировки.

115-ФЗ существует уже давно, но в 2018 банки поменяли подход и стали обращать больше внимания на операции, которые проходят по расчетным счетам розничного бизнеса. Одновременно с этим, сразу несколько банков перешло на мониторинг операций в режиме реального времени. Это значит, что раньше документы запрашивались после исполнения подозрительной операции, а теперь — до.

С ограничениями стал сталкиваться и честный бизнес. Его транзакции могут попадать под разряд сомнительных, даже если он забыл указать некоторые мелкие нюансы. Мы хотели бы помочь бизнесу и рассказали, как работать в новых условиях, чтобы не попасть под автоматическую проверку и не тратить время на общение с банком.

Основание, дата, НДС — это то, что лучше указывать всегда. На платежи без описания сразу срабатывает фильтр.

Что написано в ОКВЭДах — то и должно быть в счете. Не пишите про информационные услуги, если вы их не оказываете. В ОКВЭДах «пошив одежды», а деньги за «поставку оборудования» — плохой сценарий. Добавить новые ОКВЭДы для компании — 800 рублей, для ИП — бесплатно.

Это особенно касается ИП. Лучше часть денег перевести на личную карту, часть — снять, часть потратить по бизнес-карте (в Тинькофф они бесплатные) — налоговая к этому нормально относится, даже если у вас УСН 15%.

Существует рекомендуемый ЦБ минимум налогов — 0,9% от оборота. Этот минимум отслеживает банк. Если за квартал вы заплатили налогов менее 0,9% оборота, с вами свяжутся. Если у вас несколько счетов и вы платите налоги только с одного, держите под рукой выписку с этого счета, чтобы сразу предоставить в другие банки.

Это позволит отвечать на вопросы, если они случатся, максимально быстро и безболезненно. То есть сначала подписанный договор, потом предоплата. Сначала подписанный акт, потом перевод. Потому что если окажется, что у вас подозрительный контрагент, у вас будет только два дня на то, чтобы предоставить документы.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: