Рекуррентные платежи тинькофф как подключить
Обновлено: 25.04.2024
Модель ведения бизнеса Тинькофф Банка предполагает практически полностью дистанционное обслуживание всех типов своих клиентов (от частных пользователей до юридических лиц).
В настоящий момент организация занимает лидирующие позиции по многим показателям и при этом до сих пор не имеет классических отделений.
Особенности тарифов
Комиссия взимается только с проводимой операции и зависит от:
- способа платежа;
- оборота магазина (ТСП) в месяц;
- сферы деятельности ТСП (к компаниям, занимающимся продажей авиабилетов, а также принимающим оплату за услуги ЖКХ, применяются пониженные тарифы).
Банк может в одностороннем порядке изменить тарифы, уведомив при этом клиента за 5 дней до вступления их в силу.
Условия обслуживания
- подключиться к интернет-эквайрингу Тинькоффа можно даже с расчетным счетом в стороннем банке;
- на процедуру подключения (от момента подачи заявки) уходит около 2 дней (на принятие решения о заключении договора отводится не более 5 дней, уведомление отображается в личном кабинете);
- заключение договора возможно даже удаленно (подписанное заявление отправляется в адрес банка курьерской службой или почтовой связью — заказным письмом с описью вложений);
- денежные средства, получаемые банком от пользователей, зачисляются на расчетный счет организации или ИП не позднее следующего рабочего дня (в норме на процедуру уходит около 7 часов);
- авторизация платежей — круглосуточно;
- клиентам в личном кабинете предоставляется доступ к статистике и отчетам, функционал настройки/управления формами для приема платежей, выгрузка реестров, выставление счетов и т.д.;
- поддержка доступна круглосуточно (без праздников и выходных);
- банк во избежание мошеннических действий может установить лимиты на оборот магазина в сутки, на сумму операций по одной карте и на максимальную сумму одной операции. Значения выставляются индивидуально. В рамках политики безопасности могут быть введены ограничения по географическому признаку платежа.
Технические вопросы
Интернет-эквайринг Тинькофф Банка подключается не только к сайтам, но и к мобильным приложениям. В последнем случае можно выполнить интеграцию с такой платежной системой как Apple Pay (клиенту достаточно будет выполнить процедуру идентификации по отпечатку пальца или по лицу, чтобы подтвердить оплату).
Сервис может быть интегрирован с онлайн-кассами АТОЛ (передаются данные для формирования чека).
С интернет-эквайрингом Тинькофф Банка доступен прием следующих способов оплаты:
Тинькофф Касса работает в штатном режиме
Операции физических и юридических лиц проводятся без ограничений. Мы на связи и гарантируем защиту средств наших клиентов
Ответы на вопросы
Настроим регулярные списания с карт ваших клиентов
Подключить
Продавайте больше с автоплатежами
Покупатель один раз вводит данные карты, дальше деньги регулярно списываются с карты автоматически
Покупателю больше не нужно думать о сроке оплаты: автоплатеж вовремя спишется сам
Тинькофф Касса сохраняет данные карты при первой покупке, в следующий раз не потребуется вводить реквизиты
Вы знаете, сколько клиентов регулярно оплачивают подписку, и можете прогнозировать доходы
Заполните заявку, и мы вам перезвоним
Настройте рекуррентные платежи для любого бизнеса
Деньги списываются с карты клиента автоматически. Например, по графику или по условиям, которые вы сами установите
Покупатель может сохранить номер карты. При повторной покупке ему останется ввести только CVC и код из СМС
Ответы на частые вопросы
Что такое рекуррентные платежи?
Рекуррентные платежи — это повторяющиеся переводы денег с карты на счет. Еще их называют автоплатежами. Например, эта модель оплаты подходит бизнесу, который предлагает сервисы по подписке.
Могут ли ИП подключить рекуррентные платежи?
Да, ИП и ООО могут подключить реккурентные платежи. Для этого у них должен быть сайт, открыт расчетный счет в любом банке и заключен договор .
Какие есть настройки для рекуррентных платежей?
Бизнес может настроить рекуррентные платежи на своей стороне с помощью модулей для популярных CMS или по API.
В Тинькофф можно настроить автоплатежи за мобильную связь, интернет и ТВ от МГТС, штрафы ГИБДД.
Это помогает не забыть о повторяющихся платежах и не просрочить их. Если услуга подключена, то баланс телефона будет пополняться автоматически при снижении до определенного уровня, а счета и штрафы — оплачиваться на следующий день после получения.
Автоплатеж можно подключить к дебетовой и кредитной карте, а также к накопительным счетам.
За автоплатежи комиссии нет.
В Тинькофф можно также настроить регулярные переводы или платежи. В отличие от автоплатежей, они привязаны не к балансу или получению счета, а к дате.
Как настроить автоплатеж на МГТС?
В мобильном приложении:
Мы проверим ваш счет и автоматически создадим подписку на поиск счетов. Информацию о состоянии счета мы запрашиваем ежедневно. Ее можно посмотреть в разделе «Платежи» → «Счета на оплату».
Настройте параметры платежа: максимальную сумму списания и счет списания. Если штраф придет на большую сумму, автоплатеж не спишется.
В личном кабинете:
Мы проверим ваш счет и автоматически создадим подписку на поиск счетов. Информацию о состоянии счета мы запрашиваем ежедневно. Ее можно посмотреть в разделе «Платежи» → «Счета на оплату».
Настройте параметры платежа: максимальную сумму списания и счет списания. Если штраф придет на большую сумму, автоплатеж не спишется.
Как отключить автоплатеж?
Автоплатежи за связь
В мобильном приложении: «Платежи» → «Избранное» → нажмите на нужный шаблон → «Детали счета» — значок ⚙ в верхнем правом углу → «Редактировать» → в графе «Сделать автоматическим» сдвиньте ползунок влево и нажмите «Сохранить».
В личном кабинете: «Платежи» → «Избранное» → нажмите на нужный шаблон → «Редактировать шаблон или автоплатеж» → «Автоплатеж» → «Выключить» → «Сохранить изменения».
В чате: напишите «Отключить автоплатеж» → следуйте инструкциям бота или переключитесь на поддержку.
Автоплатежи за МГТС и ГИБДД
В мобильном приложении: «Платежи» → «Избранное» → «Счета на оплату» → выберите нужный автоплатеж и нажмите на него → «Автоплатеж» → «Настроить/отключить».
В личном кабинете: «Платежи» → «Избранное» → «Счета на оплату» → выберите нужный автоплатеж → «Настроить подписку и автоплатеж» → «Автоплатеж» → «Выключить» → «Сохранить изменения».
Если настраивали автоплатеж не через Тинькофф, мы не сможем его отключить. Чтобы деньги больше не списывались, обратитесь в поддержку сервиса, где настроен автоплатеж, и отключите его.
Как настроить автоуплату штрафа ГИБДД?
С помощью автоплатежа в Тинькофф удобно вовремя уплачивать штрафы за нарушение ПДД и неоплаченную парковку.
В мобильном приложении:
Укажите номер свидетельства о регистрации транспортного средства (СТС) и водительского удостоверения и нажмите «Проверить».
Мы проверим ваши штрафы и автоматически создадим подписку на поиск новых штрафов. Информацию о новых штрафах мы запрашиваем ежедневно. Их можно посмотреть в разделе «Платежи» → «Счета на оплату».
Настройте параметры платежа: максимальную сумму списания и счет списания. Если штраф придет на большую сумму, автоплатеж не спишется.
Подключить автоуплату можно и сразу после уплаты штрафа:
Перейдите в раздел «Платежи» → «Госуслуги» → «Штрафы ГИБДД» → «Оплатить» → отсканируйте квитанцию или введите номер постановления → нажмите «Продолжить».
Относительно недавно мы запустили услугу рекуррентных платежей и хотим поделиться с вами их внутренним устройством. По сути, рекурренты — это серия повторяющихся платежей. Принцип их работы прост: при проведении первого (родительского) платежа, в базе данных регистрируется шаблон рекуррента, которому присваивается уникальный идентификатор. Все повторные списания происходят с использованием этого шаблона — мерчант дает команду своему сервис-провайдеру, с указанием идентификатора рекуррента и суммы платежа, а сервис-провайдер инициирует списание средств с карты пользователя.
Самому пользователю достаточно один раз принять оферту, где указано, за что и с какой периодичностью будут списываться средства.
В целом, весь процесс можно разделить на два этапа — регистрация шаблона рекуррентного платежа и повторное списание регулярного платежа. Покажем на примере использования Payler Gate API:
В запросе инициализации платежа StartSession требуется задать значение необязательного параметра recurrent равным true:
В ответ на успешное выполнение транзакции придет идентификатор созданного шаблона рекуррентных платежей recurrent_template_id. Также его можно получить, выполнив запрос GetStatus, указав параметры key (идентификатор мерчанта) и order_id. Пример ответа за успешный запрос:
2. Повторное списание
После успешной регистрации шаблона можно выполнять повторные списания без участия владельца карты. Для этого нужно выполнить запрос RepeatPay, указав следующие параметры:
key — идентификатор мерчанта
order_id — идентификатор заказа в системе мерчанта
amount — сумма платежа в копейках (может отличаться от суммы первого платежа)
recurrent_template_id — идентификатор шаблона рекуррентного платежа
Пример ответа на успешный запрос:
Шаблонов можно регистрировать несколько, а информацию по каждому из них можно получить через запрос GetTemplate (обязательно с указанием идентификатора шаблона, в противном случае в ответ придет информация обо всех шаблонах, существующих у мерчанта). При успешном выполнении запроса, мерчант получит ответ, содержащий следующие параметры:
recurrent_template_id — неизменная строка
created — дата и время регистрации шаблона
card_holder — имя держателя карты, к которой привязан шабло
card_number — маскированный номер карты
expiry — срок действия карты (по умолчанию создается на весь срок действия карты)
active — активность шаблона (со значениями true или false)
И пример ответа на успешный запрос:
Кстати, активировать или деактивировать шаблон поможет запрос ActivateTemplate, в котором нужно указать всего три параметра — key, recurrent_template_id и active, со значением true если шаблон требуется активировать, или false — если деактивировать.
Как вы видите, все устроено предельно просто. Чуть позже мы продолжим раскрывать тему автоплатежей и напишем еще один пост.
Хотим отметить, что услуга рекуррентов бесплатна для наших мерчантов. На данном этапе услугу нам предоставляют Банк Русский Стандарт и Альфа Банк, но совсем скоро к им присоединятся Промсвязьбанк и Сургутнефтьгазбанк.
Будем рады вашим вопросам и комментариям!
С пожеланием отличных выходных,
Ваш Payler
Заходите к нам на Фейсбук
Финансовый уполномоченный решил, что Тинькофф Банк должен вернуть клиенту деньги, которые списали из-за выгодной конвертации валют. С блокировкой счетов и списаниями столкнулись десятки трейдеров, решение касается одного
Финансовый уполномоченный в сферах кредитной кооперации, деятельности кредитных организаций, ломбардов и негосударственных пенсионных фондов Татьяна Савицкая вынесла решение о том, что Тинькофф Банк должен вернуть средства клиенту, которые были списаны финансовой организацией со счета из-за конвертации валют. Об этом «РБК Инвестициям» рассказал юрист Василий Черепанов — он ведет дела двух клиентов «Тинькофф», которые стали фигурантами этого конфликта. Также Черепанов является автором Telegram-канала Пермской региональной общественной организации по защите прав потребителей «Инициатива», где и был опубликован документ.
В конце февраля и начале марта клиенты Тинькофф Банка выгодно конвертировали рубли в доллары и евро через промежуточную конвертацию в британский фунт стерлингов.
Но после этого банк заблокировал средства на их счетах, а затем списал с них деньги. Как отмечал Forbes, один из клиентов заработал на конвертации €48 тыс., а после списания средств у пятерых человек на счету образовался минус — от ₽1 млн до ₽29 млн. Один из клиентов говорил Forbes, что списанная сумма соответствует размеру прибыли, полученной от конвертации. Представитель банка рассказал изданию, что ситуация с блокировкой счетов затронула несколько десятков человек.
Forbes отмечал, что клиенты подали иски в суд на Тинькофф Банк с требованием разблокировать их счета и признать списание средств неправомерным. В банке заявили, что будут подавать встречные иски, если это понадобится.
По словам Черепанова, решение датируется 16 мая, оно подписано финансовым омбудсменом Татьяной Савицкой. В документе говорится, что решение вступает в силу по истечении десяти рабочих дней после даты его подписания, а Тинькофф Банк должен исполнить его через десять рабочих дней после вступления решения в силу. Однако банк может оспорить это решение в суде.
Черепанов добавил, что всего у него два клиента, с которых списали средства за конвертацию валют. «У одного, так как сумма меньше ₽500 тыс. была, мы через уполномоченного подали, а у второго больше — это дело пока в суде, в июне будет только первое заседание», — сказал он.
В Telegram-канале юрист отмечал, что для защиты клиентов выработал следующую позицию:
Цену продажи валюты установил банк, а не клиент, последний только согласился с ней;
Клиенты совершали операции в рамках договора, иного банком не доказано;
Предпринимательская деятельность банка связана с рисками, которые не должны перекладываться на клиентов.
«РБК Инвестиции » направили запросы в пресс-службы Тинькофф Банка и Службы финансового уполномоченного.
Рекомендуем наш аккаунт в сети «ВКонтакте» — оперативный контент об инвестициях, много видео и полезных лайфхаков
Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее
Автор статьи
Читайте также: