С каким банком работает пятерочка
Обновлено: 30.04.2024
Кобрендинговые карты «Пятерочка» — это возможность получать дополнительные бонусы за привычные покупки. Разберемся, с картой какого банка это выгоднее делать.
Кобрендинговые карты любят все. Для банка это способ привлечь новых клиентов и простимулировать их активно расплачиваться карточкой. Для магазина — опять-таки новые клиенты и увеличение среднего чека. Клиентам тоже кое-что перепадает: чаще всего это дополнительные бонусы, скидки и доступ к специальным предложениям. Неудивительно, что самые востребованные кобренды получаются из сотрудничества банков с крупными торговыми сетями, интересными широкому кругу клиентов. Одними из таких популярных кобрендинговых продуктов являются кредитные карты «Пятерочка» от одноименной сети магазинов с Почта Банком и Альфа-Банком. В чем разница между этими картами и какая из них выгоднее? Разберемся.
Бонусная программа кобрендинговых карт «Пятерочка» обоих банков во многом дублирует собственную программы лояльности магазина — «Выручай-карты», в рамках которой за покупки в «Пятерочке» держателю карты начисляются баллы. Разница же состоит в том, что за покупки по кобрендинговым картам бонусы начисляет не только магазин, но и банки. Еще одно важное отличие карт «Пятерочка» от «Выручай-карты» — баллы по ним начисляются за покупки не только в «Пятерочке», но и в других торговых точках.
А вот принцип начисления баллов по картам обоих банков и по «Выручай-карте» схожий. Так, за покупки по «Выручай-карте» от «Пятерочки» бонусы начисляются следующим образом:
сумма чека до 555 рублей (с учетом скидок) — 1 балл за каждые полные 20 рублей;
сумма чека от 555 рублей (с учетом скидок) — 1 балл за каждые полные 10 рублей.
Баллы не начисляются за покупку табачной продукции и за часть стоимости алкогольной продукции, которая определена законом как минимальная розничная цена.
За покупки по кобрендинговым картам полагаются повышенные баллы:
покупки в «Пятерочке» на сумму до 555 рублей — 3 балла за каждые 20 рублей (1 балл от магазина, 2 балла от банка);
покупки в «Пятерочке» на сумму от 555 рублей — 2 балла за каждые 10 рублей (1 балл от магазина и 1 балл от банка);
остальные покупки – 1 балл за каждые 10 рублей (от банка).
Получить баллы от магазина можно даже при оплате покупки наличными — для этого нужно до оплаты предъявить на кассе карту для сканирования штрихкода. А вот банковские баллы начисляются только при проведении оплаты по карте.
Магазин начисляет баллы сразу после покупки, Альфа-Банк — ежедневно за фактически списанные со счета средства, Почта Банк – в течение 30 календарных дней с даты покупки.
По карте Почта Банка баллы за покупки в отличных от «Пятерочки» магазинах начисляются только в случае, если с момента оформления карты или с даты совершения последней покупки в «Пятерочке» прошло не более 60 дней. Чтобы баллы начислялись за все покупки, надо хотя бы раз в два месяца расплачиваться картой в «Пятерочке». По карте Альфа-Банка таких ограничений нет.
Помимо начисления повышенных бонусов, при оформлении карты банки дарят клиентам приветственные баллы. У Альфа-Банка это фиксированные 2 500 баллов, для получения которых нужно совершить первую покупку по карте в течение 45 дней с момента ее выпуска. Приветственные баллы по карте Почта Банка начисляются динамически: в первые шесть месяцев с момента оформления карты банк начисляет 555 баллов за каждые 555 рублей в чеке «Пятерочки». Максимальный размер приветственных баллов от Почта Банка — 5 550 баллов.
Также по карте Альфа-Банка предусмотрены подарочные баллы ко дню рождения держателя карты — 2 500 баллов. Чтобы получить их, нужно совершить по карте покупку в день рождения или в течение семи дней до или после него. По карте Почта Банка подарочных баллов нет. Всего же в месяц по карте Почта Банка можно получить 100 000 баллов, по карте Альфа-Банка размер баллов не ограничен.
Зато у Почта Банка довольно короткий список операций, за которые вознаграждение не выплачивается: он включает снятие наличных, переводы, покупку ценных бумаг и дорожных чеков, азартные игры и тотализаторы, оплату штрафов, пошлин и налоговых платежей. Оплаты услуг ЖКХ, мобильной связи и страховок в списке исключений нет.
У Альфа-Банка список операций-исключений более длинный (МСС-коды), включающий вышеозначенные страховки, мобильную связь и т. д.
Также Альфа-Банк не начисляет баллы за покупки стоимостью от 50 тыс. рублей.
Накопленными баллами можно полностью или частично оплачивать покупки в магазинах «Пятерочка». Курс списания: 10 баллов = 1 рубль.
Несложно подсчитать, что при оплате картой покупки в «Пятерочке» на сумму 500 рублей будет начислено 75 баллов, что в денежном эквиваленте составит 7,5 рубля. За покупку в «Пятерочке» на 1 000 рублей полагается 200 баллов, что по курсу обмена равно 20 рублям. Если переводить эти цифры в проценты кешбэка, получим 1,5% в первом случае и 2% во втором. Еще 100 баллов банки начисляют на каждую 1 000 рублей, потраченную в других торговых точках. В итоговом выражении это составит 10 рублей скидки или 1% кешбэка.
Срок действия баллов — один год. Также по картам обоих банков доступны скидки и специальные предложения от партнеров «Выручай-карты».
Итого: с точки зрения доходности бонусных программ карты Альфа-Банка и Почта Банка практически идентичны. Основная разница только в количестве приветственных и подарочных баллов, а также в списке операций-исключений.
Кредитная «Пятерочка» от Альфа-Банка выпускается бесплатно, но за ежегодное обслуживание карты банк взимает 490 рублей. Перевыпуск карты по сроку действия тоже бесплатный, а вот перевыпуск по инициативе клиента обойдется в 290 рублей. К основной карте можно выпустить до трех дополнительных карт, обслуживание которых будет стоить столько же, сколько и обслуживание основной карты. Также платным будет СМС-информирование (услуга «Альфа-Чек») — начиная со второго месяца за услугу придется ежемесячно платить по 99 рублей.
Стоимость выпуска «Пятерочки» Почта Банка — 1 200 рублей. Такую же сумму банк будет списывать за годовое обслуживание карты начиная со второго года. Плата за обслуживание не удерживается, если за прошедший год по карте не было операций. Перевыпуск по инициативе банка бесплатен, а вот по любой другой причине будет стоить 300 рублей. К основной карте можно выпустить до пяти дополнительных карт, стоимость выпуска каждой карты — 450 рублей. СМС-информирование по карте Почта Банка взимается с третьего месяца действия карты и стоит немного дешевле, чем у «Альфы», — 59 рублей в месяц.
Условий для бесплатного обслуживания карт не предусмотрено, хотя в рамках специальных акций банки могут предлагать карты с бесплатным обслуживанием в первый или последующие годы действия. Впрочем, Почта Банк планирует до конца текущего года добавить условия бесплатности карты.
Платным по обеим картам будет и запрос баланса в сторонних банкоматах. Альфа-Банк возьмет 59 рублей за операцию (30 рублей в партнерских банкоматах). Почта Банк — 50 рублей (бесплатно в банкоматах Группы ВТБ).
Процентные ставки по карте Альфа-Банка выглядят следующим образом:
на безналичные покупки — от 23%;
на снятия наличных — от 23,99%.
Размер ставки для каждого заемщика определяется индивидуально и указывается в договоре.
Недавно узнали про существование совместной банковской карты «Пятёрочки» и «Альфа Банка» и решили посмотреть на условия её тарифа. Оказалось, что карта вполне неплохая и выгодная, особенно если «Пятёрочка» для вас - основной магазин для покупок или один из таковых. Посмотрим, какие плюсы и минусы есть у дебетовой карты «Альфа Банк Пятёрочка», стоит ли оформлять такую карту для себя.
Что за карта и зачем она нужна
Обычно мы очень не любим, когда в супермаркетах предлагают оформить банковскую карту. Даже если говорят о какой-то выгоде. За любой выгодой обычно скрываются какие-то подводные камни, а обнаружить их можно только при внимательном изучении тарифов в спокойной обстановке. А не в условиях шумного магазина.
Примерно та же история с картой «Пятёрочки» и «Альфа Банка». Узнав про её существование, мы решили внимательно посмотреть на полные условия её выдачи и использования.
Карта «Альфа Банк Пятёрочка» - дебетовая. Это означает, что её можно использовать только как кошелёк - сколько своих денег внесли, столько и получится потратить. Никакого кредитного лимита со стороны банка, что и спокойнее - не придётся платить проценты и беспокоиться о том, чтобы внести обязательный платёж вовремя.
Основной смысл этой карты - привлечь новых клиентов в «Альфа Банк» за счёт покупателей «Пятёрочки». А также более плотно прикрепить к «Пятёрочке» её действующих покупателей.
Держатели карты могут расплачиваться ей в «Пятёрочке» и автоматически получать повышенные бонусы по программе лояльности этой сети. Бонусов будет больше, чем по обычной карте магазина. А бонусную карту «Пятёрочки» можно будет не предъявлять вообще.
Плюсы и минусы карты «Альфа Банк Пятёрочка»
Теперь самое интересное. Посмотрим на тарифы и условия использования карты под микроскопом.
Вот главные плюсы карты, которые мы обнаружили:
- выпуск и обслуживание карты в течение всего срока бесплатные без дополнительных условий;
- перевыпуск карты также бесплатный;
- оплата ЖКХ, мобильной связи и штрафов ГИБДД без комиссии;
- за любую покупку (не только в «Пятёрочке») начисляется кэшбэк - 1%;
- за покупки в «Пятёрочке» кэшбэк составит до 2%;
- дополнительные приветственные бонусы и бонусы на день рождения - по 250 рублей (2 500 баллов «Пятёрочки»);
- есть процент на остаток по карте - 4% годовых при расходах с карты от 10 000 рублей в месяц, 5% годовых - если расходы за месяц превысили 100 000 рублей;
- бесплатное снятие наличных в любых банкоматах - до 50 000 рублей в месяц;
- бесплатное пополнение в банкоматах Альфа-Банка и его партнёров (Газпромбанк, Открытие, УБРиР, Росбанк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк и др.).
Минусы, которые мы обнаружили:
- кэшбэк начисляется в виде бонусов «Пятёрочки» - потратить его можно только на покупки в таких магазинах;
- платная услуга смс-информирования - 99 руб./месяц (можно отключить);
- платные переводы на карты других банков - комиссия 1,95% от суммы, минимум 30 руб. (бесплатно до 100 000 руб. в месяц через Систему быстрых платежей);
- нельзя оформить получение пенсии на карту - карты системы МИР недоступны.
Минусов, кстати, не так и много. А вот то, что карта бесплатная, а банк при определённых условиях начисляет процент на остаток - большое преимущество перед картами некоторых более крупных российских банков.
Как активировать карту и как начисляются баллы в «Пятёрочке»
Специально активировать карту не нужно - ей можно просто начать пользоваться сразу после получения. При желании несложно оформить получение зарплаты на эту карту, чтобы не пополнять её через банкомат.
Если при оформлении заявки указать тот же номер телефона, к которому привязана бонусная карта «Пятёрочки», счета автоматически объединятся. Накопленными баллами можно будет распорядиться, предъявив только банковскую карту.
Баллы начисляются по такой логике:
- 2 500 баллов - приветственные, начисляются один раз при оформлении карты;
- 1 балл - за каждые 10 руб. расходов в других магазинах;
- до 2 баллов - за каждые 10 руб. расходов в «Пятёрочке»;
- 1 балл - за каждые 20 руб. расходов в «Пятёрочке» при покупке на сумму меньше 555 руб.;
- 1 балл - за каждые 10 руб. расходов в «Пятёрочке» при покупках на сумму более 555 руб.;
- 2 500 баллов - ко дню рождения держателя;
- 9 баллов за каждые 20 руб. - при покупках в «Пятёрочке» на сумму более 555 рублей в день рождения, за 3 дня до него и в течение 3 дней после.
Напомним, что баллы «Пятёрочки» фактически равны 10 копейкам. За 10 баллов можно получить скидку в магазине 1 рубль. Поэтому и получается, что кэшбэк по этой карте - от 1% до 2%. А приветственные бонусы и начисление ко дню рождения - это 250 рублей.
Стоит ли заказывать такую карту
Мы сами пока раздумываем, но только потому, что в «Пятёрочку» ходим реже, чем в другие сети, так как ближайший магазин расположен далековато. Если совершать покупки в этой сети достаточно регулярно, смысл завести такую карту точно есть.
Во-первых, баллы «Пятёрочки» можно накапливать и при совершении покупок в любых других магазинах - 1% от суммы расходов.
Во-вторых, за покупки в самой «Пятёрочке» дополнительно к стандартным баллам будут начисляться баллы от банка. В итоге компенсируется до 2% от суммы чека.
Благодаря этому бонусные баллы будут накапливаться намного быстрее. И ими можно будет периодически компенсировать часть расходов на повседневные покупки.
Учитывая, что дополнительных расходов на обслуживание карты при этом нет (особенно если не забыть отказаться от смс-информирования) - очень даже здорово.
Самый простой способ оформить карту «Пятёрочки» и «Альфа-Банка» - заказать её на сайте самого банка .
Получить карту можно будет в отделении банка. Жителям Москвы, Санкт-Петербурга, Казани, Екатеринбурга, Новосибирска и Краснодара карту может доставить курьер, никуда идти не придётся.
Цифровая версия Выручай-карты появится в мобильном приложении после оформления заявки. Пластиковую карту можно получить доставкой в любое удобное для вас время и место.
Сохраняем преимущества программы лояльности
• Все накопленные бонусы и баллы сохраняются • Промо-скидки сохраняются
Другая X5 Карта
Банковская карта клуба «Перекрёсток»
Обновите карту клуба «Перекресток» до банковской и получайте до 2% рублями за покупки.
Подробнее об Х5 Карте
всегда, без условий
при расходах от 5000 ₽ в месяц в Перекрёстке и Пятёрочке
при расходах от 3000 ₽ до 5000 ₽ в месяц в Перекрёстке и Пятёрочке
Максимальная сумма возврата в месяц
в банкоматах банков-партнёров
Бесплатно до 50 000 ₽
в месяц в банкоматах других банков по всему миру
Переводы по номеру телефона
клиентам X5 Банка и Альфа-Банка
Бесплатно до 100 000 ₽
в месяц при переводах в другие банки, свыше:
- 1,95% в Сбербанк
- 0,5% во все остальные
Скачайте PDF с подробными условиями
Как узнать баланс карты?
Баланс можно уточнить в мобильном приложении Альфа-Банка, через банкоматы Альфа-Банка или банкоматы банков-партнёров (при запросе баланса через сторонние банкоматы будет взята комиссия в соответствие с тарифами банка). Также вы можете позвонить в Контактный центр Х5 Банка по номеру 8 800 505 20 00 и в автоматическом режиме сказать: «Баланс карты».
Как пополнить карту?
Пополнить карту можно в мобильном приложении Альфа-Банка — на экране карты нажать «пополнить», ввести реквизиты, сумму и подтвердить платёж кодом из СМС. Те, кто выпустили пластиковую карту, могут также пополнить её через банкоматы любого банка России, и через Систему Быстрых Платежей (СБП) с другого банка. При переводе через СБП надо выбрать банк получателя Альфа-Банк.
Как заблокировать карту?
Карту можно заблокировать, позвонив в Контактный центр Х5 Банка по номеру 8 800 505 20 00 или в мобильном приложении Альфа-Банка. Карту при этом можно будет разблокировать. Закрыть карту можно только в Контактном центре.
Как получить возврат рублями?
Возврат происходит 10 числа следующего месяца. Для использования возврата необходимо зайти в раздел «Весь ваш кэшбэк» в мобильном приложении Альфа-Банка и перевести накопленные рубли на текущий счёт карты. Возврат можно тратить только клиентам с пластиковой картой.
Где и на что я могут потратить рубли, полученные от возврата рублями?
Вы можете оплатить ими любые покупки в магазинах или в интернете, а также снять деньги в банкомате. Мы делаем возврат рублями, поэтому он может быть использован точно так же, как и средства, что вы сами перевели на счёт вашей карты.
Можно ли оформить одновременно Х5 Карту Перекрёстка и Х5 Карту Пятёрочки?
Можно, но это доступно только для пластиковых карт. Если у вас уже есть виртуальная карта одной из сети, закажите доставку пластиковой карты курьером.
Моя карта потеряна/украдена/испорчена/скомпрометирована. Что делать?
Позвоните в Контактный центр Х5 Банка по номеру 8 800 505 20 00 и попросите закрыть карту.
Как снять все ограничения цифровой карты?
Закажите доставку пластиковой карты курьером.
Как сменить номер телефона, привязанный к X5 Карте?
Сменить номер телефона для оповещений и входа в мобильное приложение Альфа-Банка можно через приложение Альфа-Банка. Поменять основной контактный телефон можно в офисе Альфа-Банка. Не забудьте взять паспорт.
Как поменять кодовое слово?
Позвоните в Контактный центр Х5 Банка по номеру 8 800 505 20 00.
На текущий момент проводятся технические работы на платформе лояльности в сети «Пятёрочка». Если у вас уже есть цифровая Х5 Карта, заказать к ней пластиковую карту с доставкой курьером вы сможете в мобильном приложении "Пятёрочка" только в перечисленных городах. О возможности выпуска новой Х5 Карты и расширения географии мы сообщим дополнительно.
На эти три вопроса и подобные, задаются вопросы только здесь, при попытке задать их в других местах, участник грозит отправится в черный список.
я и моя сменщица убираемся в магазине,зарплату не получали с августа месяца,работаем с клининговой компанией "Чистый материк"одни обещания,что делать?
Светлана, Вы работаете со сторонней компанией, за разъяснением необходимо обращаться туда, а не к нам.
уволилась в июле,до сих пор не могу получить часть зарплаты,т.к.директор сказала ,что отправила ее на депонент.сказала,позвонит скажет где и когда я смогу забрать,но прошло 3 месяца и тишина..ездила в офис,там девушка отправила мою заявку,тоже сказала,что позвонит.прошло 3 недели и тоже тишина..Может подскажете адрес в Питере,где я могу получить эти деньги? слышала,что на Варшавской,но точный адрес не знаю.
Юлёк, Не обладаем таковой информацией. Варианта только два, либо ждать, либо обращаться в контролирующие органы.
Здравствуйте, такой вопрос, работала две недели у меня график 5/2 не официально сколько за это платят, и когда рассчитываются ?
Здравствуйте! Устроилась в магазин "5" 29.10.17, без стажировки, но оформили меня только 9- ым числом. Зп я получу за период с 29.10-25.11 или 09.11-25.11?
Valentina, Аванс аыплачивается 28 числа за обработанные смены с 1-15 число 50 процентов от оклада + премия за бизнес-процессы предыдущего месяца. 13 числа получаем заработную плату за отработанный период с 16-30/31 число + все остальные доплаты и премии за предыдущий месяц.
Оксана, Вы уверены в том, что премия выплачивается в зарплату (13-го)?
На момент моей работы в сети (чуть более полутора лет, начиная с самого начала 2016 года), премия вся (должность ПК, возможно люди на управленческих должностях получают чуть иную премию) выплачивалась в аванс. А в зарплату выплата была только лишь средств за отработанные смены с 16 по последнее число месяца. Уточню главную суть (косвенно о ней написал), я с сети уже уволился, потому не настаиваю, возможно поменяли, а возможно и от региона зависит (если у вас премия и раньше выплачивалась именно в зарплату).
Подслушано, 28 числа выплачивается премия за бизнес -процессы. 13 числа происходит окончательный расчет за месяц (оплата с 16-30/31 число, премия за ПИКи и другие доплаты за прошедший месяц)
Подслушано в Пятерочке | Пятерочка | Сотрудники запись закреплена
Алёна Лисовина ответила Andrei
Алёна Лисовина ответила Andrei
Гошгар Нохбалаев
На кредитную долларовую курс валюте
Александр Елизаветта
Алёна Жарова
Татьяна Танина
Елена Сидоренко
Елена Сидоренко ответила Светлане
Елена Сидоренко ответила Светлане
Елена Сидоренко ответила Светлане
Светлана, ну я не знаю, у нас можно на любой банк
Лия, на Открытие получаю, муж - на Санкт-Петербург.Подаете реквизиты вашей карты и все.Отказывать и тем более навязывать свой банк не имеют права.
Аутстаф работает только со Сбербанком, постоянным работникам всовывают альфа банк
Валентина, тинькоф не подходит . я тоже хотела но увы. Там сбербанк ,почта банк и ещё какой то банк.уточните у директора она знать должна
Александр,
Александр Снегов
Дарья Дружкина
Олег, можно))у меня вообще социальная Открытие
А на Тинькофф аутстафам перечисляют? До сих пор не пришли
Олег Харламов
Инга Иванова
Олег,
Ирина Вшивцева
Надежда Карасева
Анастасия Кулиева
Анастасия Кулиева ответила Лилии
Анастасия Кулиева
Александр Снегов
Хочу устроиться в Пятёрочку, возле дома. У меня нет карты.
Как быть? Сделать я её не могу. Прописки нет.
Регина Мусина
Добрый вечер, подскажите мне, пожалуйста. Устроился работать в пятёрочке. Выдали карту Альфа-Банк. Но реквизиты. Я отдавал директору, так, как ему не нужны были. Сегодняшним днём должен был получить аванс, но он не пришёл.
Ну, то есть директор магазина предложил реквизиты. Он отказался, и сказал я, как бы тебе выдадут карту на эту карту придёт аванс. Что мне делать в этой ситуации?
У меня такая же фигня, реквизиты от Сбербанка не приняли сказали что мне открыли карту Альфа банка вот думаю завтра прийдут ли деньги и можно если что получить наличными?
Автор статьи
Читайте также: