Самоинкассация сбербанк что это

Обновлено: 18.04.2024

Самоинкассация – это одна из новых услуг в Сбербанке. Для того чтобы решить, подключать услугу или нет, разберемся что такое самоинкассация. Ее суть заключается в упрощении процедуры выгрузки выручки для предпринимателей. Производят самоинкассацию через банкомат Сбербанка, что облегчает процесс.

Особенности услуги

Самоинкассация в Сбербанке, доступна корпоративным клиентам банка. Она обладает рядом отличительных характеристик:

Для самоинкассации не идут в банк, а находят банкомат Сбербанка, через который вносят наличные средства.

Соответственно, для внесения выручки подбирают удобное время, независимо от режима работы отделения банка и времени суток.

Плюсы и минусы самоинкассации

Услуга, как и все другие, обладает рядом преимуществ:

Большое количество банкоматов, осуществляющих прием денежных средств. Поэтому, проблемы с процедурой внесения выручки нет.
Доступ ко всем банкоматам открыт в любое время дня и ночи, без выходных и праздничных дней.
Денежные средства, внесенные через банкомат, перечисляются на счет сразу. Если пополнение счета было произведено в праздничный или выходной день, средства перечисляются на счет, на следующие сутки.
Процедура самоинкассации не требует заполнения бумажных носителей.
Клиент имеет право внести все денежные средства на один счет или на разные счета.

Кроме положительных качеств, процесс самоинкассации в банкомате Сбербанка имеет и отрицательные стороны. Не всегда удобно и безопасно передвигаться с крупной суммой наличных средств. Помимо этого, затруднения могут возникнуть и при поиске нужного банкомата. Хотя их большое множество, не каждый банкомат имеет функцию приема денежных купюр.

Пошаговая инструкция подключения услуги самоинкассации

Чтобы воспользоваться услугой самоинкассации, предварительно производят ее подключение. Для этого выполняют несколько шагов:

Бизнесмен или предприниматель открывает счет в отделении Сбербанка.
Заключают договор с банком на осуществление услуги. Клиенту присваивается идентификационный код. Его запоминают и хранят в секрете. При помощи кода осуществляются операции через банкомат.
Клиент получает список банкоматов, через которые возможно выполнять процедуру самоинкассации.

С 1 августа 2015г., всем клиентам, подключившим услугу самоинкассации, открывается доступ к специальному пакету услуг. Пакет содержит в себе распространенные программы по обслуживанию юридических лиц. Объем и стоимость такого пакета обсуждается с клиентом предварительно, с последующим заключением специального договора.

Кроме специального пакета, клиенту, подключенному к услуге самоинкассации, предоставляются дополнительные услуги:

Сбербанк предоставляет денежные средства разным номиналом для нового объекта клиента;
подготовка разменных денег и передача их представителю клиента;
выручка может распределяться по указанным счетам клиента;
возможность вызвать инкассатора и передать выручку через него;
консультации клиенту по всем вопросам, касающимся обеспечения безопасности инкассации;
подтверждение подлинности купюр.

Клиент крупных торговых сетей, имеющий множество розничных точек, может заключить Централизованный договор со Сбербанком. Он предоставит преимущества при сотрудничестве с банком:

осуществление передачи выручки в ближайшем банкомате в удобное время;
денежные средства сдаются без участия работников банка, поэтому сокращается время банковского обслуживания;
сдать выручку можно после закрытия отделений банка, что исключает хранение средств у клиента или в торговой точке;
оперативное зачисление денежных средств на счет клиента;
инкассация производится без заполнения документации и оплаты процентов или взносов;
снижение затрат на инкассацию;
клиент не заключает отдельные договора по каждой торговой точке;
каждому клиенту закрепляется работник банка, который ведет его договор и решает возникшие проблемы.

Как сделать самоинкассацию в банкомате «Сбербанка»

Для правильной самоинкассации неукоснительно следуйте инструкции. Она включает в себя следующие действия:

в основном меню банкомата выбирают раздел «Платежи наличными». Откроется обширный список всех доступных платежей;
в списке отыщите и выберите пункт «Кредиты и финансовые услуги»;
выберите раздел «Самоинкассация». Откроется окно, в котором запросится индивидуальный код клиента;
в поле введите код, который был получен от сотрудника банка, после заключения договора;
нажимаем кнопку «Продолжить»;
укажите расчетный счет, на который должны поступить денежные средства;
нажмите зеленую кнопку для подтверждения операции;
откроется окно с информацией об условиях передачи денежных средств. Изучите условия передачи средств в финансовое учреждение;
если необходимо, внесите корректировку в указанные сведения, а также предоставьте дополнительную информацию, связанную с условиями платежа – это может быть дата операции или определенная цель зачисления денежных средств;
выберите источник взноса;
проверьте введенные данные, и если все верно, подтвердите;
нажмите кнопку «Оплатить»;
вставьте купюры в купюроприемник;
нажмите кнопку «Оплатить».

После завершения операции банкомат выдаст чек, подтверждающий процедуру. Этот чек сохраните до тех пор, пока денежные средства не переведутся на счет клиента. Обычно это происходит сразу, но возможна задержка, если операция осуществлялась в выходной или праздничный дни. Данная пошаговая инструкция позволяет осуществить инкассацию выручки поэтапно, через банкомат Сбербанка, без привлечения работников банка.

Предварительная настройка данной услуги

Для того чтобы корпоративным клиентам было удобно производить самоинкассацию, а также осуществлять последующий контроль над финансовыми операциями, Сбербанк разработал специальное программное обеспечение. "Бизнес - онлайн" предоставляет клиенту следующие возможности:

осуществлять документооборот;
заказывать выписки по своим счетам;
изучать и подключать дополнительные услуги;
в любое время получать техническую консультацию от специалистов Сбербанка.

Важно. Подключение к услуге не бесплатное. При первом подключении услуги, платеж составляет около 960 рублей. Ежемесячная абонентская плата 490 рублей.

Если входите в «Бизнес - Онлайн» с помощью электронного ключа (токена), вставьте токен в соответствующий порт компьютера. Зайдите в «Мой компьютер», после на «Съемный диск». На диске будет файл с названием «start.exe», запустите его. Выберите учетную запись №PIN, введите ваш уникальный код доступа и нажмите кнопку «Войти». Вы окажитесь в Личном кабинете.

В личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн» настраивают систему по своему усмотрению, для этого там имеется специальный раздел. Однако работниками банка было отмечено, что начальные настройки системы являются самыми оптимальными и удобными для работы клиентов.

Таким образом, услуга самоинкассации от «Сбербанка» окажет предпринимателю помощь в вопросе передачи выручки компании. Подключение услуги простое, при этом в дальнейшем экономятся время, нервы и деньги. Ведь осуществлять передачу выручки в удобном месте и в удобное время выгодно – не нужно посещать офисы банка, отстаивать очереди, привлекать работников банка. А также хранить выручку в торговых точках, если не успеваете сдать ее в рабочие часы офисов банка. А дополнительные возможности, которые появляются у клиентов при подключении услуги самоинкассации, облегчают ведение финансовых операций в бизнесе. При подключении смс-оповещения, клиент может отслеживать операции по счетам, что необходимо при большом денежном обороте.

Вы руководите небольшой (или большой) компанией и вам часто приходится вносить деньги на расчётный счёт вашего бизнеса? Больше для этого не нужно ездить в банк и заполнять много документов. Рассказываем, что такое самоинкассация и как она поможет бизнесу наладить работу с наличными.

Это услуга, позволяющая клиенту вносить наличные на расчётный счёт быстро и легко — в любом банкомате Сбербанка. Раньше, чтобы пополнить счёт бизнеса, нужно было заполнять документы, ждать машину инкассации или торопиться в банк, чтобы успеть до закрытия отделения. Благодаря самоинкассации вы сможете вносить наличные на расчётный счёт 24/7 в ближайшем банкомате, а деньги зачислятся на счёт моментально.

Самоинкассация нужна прежде всего в тех сферах бизнеса, где клиенты часто расплачиваются наличными: ритейл, предприятия сферы услуг, рестораны быстрого питания, индустрия развлечений, АЗС. Эта услуга будет полезна и в других случаях, например, когда нужно пополнить расчётный счёт, чтобы рассчитаться с поставщиками, оплатить кредит или в любой другой ситуации.

Создавайте профили вносителей через интернет-банк. Укажите их мобильные телефоны — каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для внесения средств через банкоматы.
Продлевайте полномочия сотрудника на внесение денег без визита в банк через личный кабинет в интернет-банке Сбербанк Бизнес Онлайн.
Вносите наличные в любом из 55 000 банкоматов Сбербанка в любой точке России без выходных и праздников, надёжно и без сбоев.
Зачисляйте деньги на счёт за 1,5 минуты.
Создавайте шаблоны для внесения средств под каждую торговую точку или под разные потребности — это сэкономит время у банкомата.

Зайдите на страницу сервиса Самоинкассация в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн, создайте шаблоны с параметрами зачисления средств, укажите расчётные счета и кассовые символы. Создайте профили вносителей, если это необходимо.

Вы сможете пополнять расчётный счёт в ближайшем банкомате Сбербанка в любое время суток 7 дней в неделю. Чтобы найти подходящий банкомат, кликните на вкладку «Банкоматы и терминалы» в Сбербанк Бизнес Онлайн и отметьте пункт «Самоинкассация». Для внесения средств достаточно логина и пароля.

Получите логин и пароль через Сбербанк Бизнес Онлайн. В меню банкомата выберите пункты: Прочие услуги → Самоинкассация по логину и паролю, выберите шаблон внесения и внесите деньги в банкомат. Вы получите детали о каждой операции в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Предприниматели знают, что при работе с наличными регулярно приходится ездить в банк, заполнять кипы документов, чтобы положить их на расчетный счет.

А что если можно внести наличные на счет в любое время, без очередей и бумажной волокиты? Сэкономить время поможет самоинкассация. Разбираемся, что это такое и как работает.

Что такое самоинкассация?

Самоинкассация - это внесение наличных на расчетный счет юридического лица или индивидуального предпринимателя с помощью пластиковой карты через банкомат. Это может делать сам предприниматель или его сотрудники (можно подключить несколько пользователей).

Для банков такая услуга помогает экономить время клиентов и сотрудников, а также - отличная репутационная история. Все больше предпринимателей пользуется самоинкассацией и при выборе банка, предпочтут сотрудничать с теми, у кого эта услуга доступна.

Кому подходит самоинкассация?

Эта услуга подходит тем сферам бизнеса, в которых клиенты расплачиваются наличными: АЗС, рестораны быстрого питания, развлекательные заведения, ритейл, салоны красоты и прочие услуги населению.

Также самоинкассация полезна, когда нужно внести наличные на счет, чтобы рассчитаться с поставщиками, оплатить кредит.

Преимущества инкассации

Предприниматели выбирают самоинкассацию через банкомат - ведь это удобно и здорово экономит время. Но помимо этого к преимуществам самостоятельного внесения наличных можно отнести:

процедура сдачи выручки упрощается - не нужно подстраиваться под работу отделений, ждать в очереди, оформлять бумаги;
большая сеть банкоматов позволяет вносить деньги на счет в удобном месте. Например, клиенты Банка «Развитие-Столица» могут сделать это через банкоматы банка-партнера «Открытие»;
сокращение документооборота;
быстрое пополнение счета - деньги поступают не позднее следующего дня;
контроль операций с помощью электронной почты и смс;
низкая комиссия:в Банке «Развитие-Столица»- 0,3% от суммы.

Конечно, некоторые предприниматели сетуют на ограничение количества принимаемых купюр за 1 раз (в среднем от 40 до 200 штук), что требует повторения внесения средств. Но перечисленные преимущества это компенсируют, ведь вы экономите на комиссии и бережете самое главное - ваше время.

Что нужно, чтобы начать пользоваться услугой

Чтобы подключить услугу самоинкассации нужно завести расчетный счет в банке, заключить соглашение. После этого предприниматель получает карту и коды идентификации.

В Банке «Развитие-Столица» такая карта выпускается и обслуживается бесплатно в рамках расчетно-кассового обслуживания клиентов. Это поможет сэкономить еще больше.

Чтобы узнать подробнее о карте самоинкассации и оставить заявку на ее открытие, оставьте свои данные в форме ниже. Сотрудники Клиентского департамента оперативно проконсультируют.

Инструкция по самоинкассации через банкомат

Делимся пошаговой инструкцией, как правильно внести наличные на расчетный счет.

Для начала посмотрите в интернете, где находится ближайший банкомат. ( клиенты Банка «Развитие-Столица» могут воспользоваться банкоматами «Открытия» - банка-партнера).
Найдите в меню услугу самоинкассации и введите данные для входа в систему (пароль).
Выберите шаблон для внесения (шаблоны можно подготовить заранее в личном кабинете. Это пригодится, если вы используете разные счета).
Проверьте корректность реквизитов организации и выберите наименование источника взноса.
Положите деньги в купюроприемник (некоторые банкоматы не принимают ветхие или поврежденные купюры - учтите это до начала внесения наличных).
После внесения наличных, завершите операцию и заберите чек.

Открытие карты самоинкассации в Банке «Развитие-Столица»

Наш банк работает с предпринимателями с 1994 года. Мы поддерживаем партнерские отношения с представителями бизнеса более 25 лет, а с некоторыми клиентами - непрерывно работаем на протяжении 10-15 лет.

Любой из наших клиентов всегда может обратиться к сотруднику напрямую, минуя долгое ожидание на линии колл-центра.

В Банке «Развитие-Столица» карту самоинкассации можно оформить бесплатно. Дополнительные преимущества:

бесплатное обслуживание;
можно оформить онлайн и подключить неограниченное количество сотрудников;
вносить деньги можно на несколько разных счетов, открытых в нашем банке;
комиссия - 0,3% от суммы (в среднем в банках - от 0,5%)
нет ограничений по сумме взноса.

Чтобы узнать подробные условия, завести расчетный счет и заказать карту самоинкассации бесплатно, листайте дальше . Вы попадете на сайт Банка «Развитие-Столица» и сможете ознакомиться с полным спектром услуг для юридических лиц.

Тем, кто занимается бизнесом приходиться выполнять множество задач. Раньше чтобы пополнить расчетный счет нужно было заполнять документы, ждать машину инкассации или успеть вечером в банк до закрытия отделения, и так каждый день. Теперь об этом можно забыть. Вносите выручку на счет предприятия через терминал с функцией приема наличных. Далее мы рассмотрим, как сделать самоинкассацию через банкомат Сбербанка.

Сдавайте выручку на расчетный счет из любой доступной точки, в удобное время, 7 дней в неделю. Этот способ особенно актуален для предприятий малого бизнеса.

Если ваша выручка более 200 000 рублей в день, тогда воспользуйтесь услугой «Инкассация». Инкассаторы сами приедут в ваш офис или магазин и перевезут наличные. Их обязательно зачислят на счет в любом банке, в соответствии с условиями вашего договора.

Как сделать самоинкассацию

Сначала нужно подключить услугу, а именно создать вносителей средств, шаблоны зачисления, указать расчетный счет и кассовые символы.

Каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для сдачи денег через банкомат.

Как подключить самоинкассацию в Сбербанк Бизнес Онлайн

Зайдите в Сбербанк Бизнес Онлайн и перейдите в раздел «Продукты и услуги» — «Самоинкассация».

Обратите внимание на имеющиеся разделы:

Вносители — добавление, удаление и блокировка учетных записей, а также генерация паролей для них.
Шаблоны — здесь можно добавить, удалить и заблокировать шаблон для внесения наличных средств.
Журнал операций — здесь отображаются операции по самоинкассации. Можно выгрузить отчет в формате xls.

Чтобы создать шаблон перейдите на соответствующую вкладку и нажмите «Добавить».

Придумайте название, напишите счет зачисления (куда поступят деньги), назначение (отобразится в платежном поручении) и кассовые символы (будут видны в банкомате). Нажмите «Создать».

Затем выберите созданный шаблон и нажмите «Подписать». На ваш телефон отправится СМС-код, напишите его на сайте и перейдите по кнопке со стрелкой «вправо».

Далее зарегистрируйте вносителя средств. Для этого, в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» перейдите на вкладку «Вносители» и нажмите кнопку «Добавить».

Откроется заявление на регистрацию, укажите:

ФИО
Мобильный телефон
Дату рождения
Гражданство
Паспортные данные
В блоке «Полномочия» напишите дату начала и окончания действия полномочий
В блоке «Шаблоны» нажмите «Добавить» и выберите ранее созданный

Написав данные, поставьте галку возле пункта — согласия на обработку персональных данных и нажмите кнопку «Добавить».

На ваш телефон придет код подтверждения, введите его в запрашиваемую форму и нажмите стрелку «вправо».

Появится надпись «Учетная запись вносителя активна».

Посмотреть Логин можно в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» — «Вносители» — поле «Логин».

Как сделать самоинкассацию в банкомате Сбербанка

Выберите удобный для вас терминал с функцией приема наличных. Перейдите в раздел «Прочие услуги» — «Самоинкассация по логину и паролю».

Проверьте реквизиты, выберите шаблон и внесите наличные деньги.

Большие и малые компании, а также частные предприниматели, работающие с наличными деньгами и другими ценностями могут довериться профессионалам. Вам не придется тратить время на решение рутинных, но все-таки важных финансовых задач. Пользуйтесь услугой Сбербанк Инкассация.

Инкассаторы привезут наличные из любой торговой точки, магазина или офиса, в удобное для вас время. Гибкие тарифы без скрытых комиссий и платежей за сейф-пакеты приятно удивят.

Инкассация может понадобиться, если:

Вы работаете с наличными деньгами
Ваша выручка для сдачи в банк более 200 000 руб. в день. Ещё не достигли этих объемов — можете воспользоваться самоинкассацией от Сбербанка
У вас одна или несколько торговых точек

Надежно. Банк гарантирует доставку денег, чтобы не случилось.
Прозрачно. Нет штрафов, скрытых комиссий и платежей за сейф-пакеты.
Деньги зачисляются на любой банковский счет.
Удобно. Инкассаторы приедут в любое место и время.

Услуги инкассации

Доставка наличных и ценностей
- Вам привезут наличные в удобном номинале, в любой магазин или офис
- Своевременная и безопасная доставка гарантирована
Размен наличных денег
- В банке сформируют и доставят размен. Могут передать деньги для размена другим перевозчикам
- Обеспечат разменными деньгами, даже, если вы открылись первый раз
Обслуживание платежных терминалов и банкоматов
- В том числе паркоматов, электронных кассиров, терминалов для оплаты и др.
- Возможна индивидуальная схема обслуживания

Как заказать

После оформления онлайн-заявки подпишите договор через систему электронного документооборота Сбербанк Бизнес Онлайн или в отделении.

Наличие расчетного счета для оказания инкассаторских услуг необязательно. Перечисление наличных средств происходит на счет любого банка, в соответствии с условиями заключенного договора.

Как это работает:

Подать заявку на проведение или отказ от инкассации можно по телефонам банков:

Сообщите код и пароль торговой точки, смотрите их в Памятке объекта Клиента.

Сколько стоит

На стоимость влияет только ваш регион. Не влияют: количество точек, время приезда и сложность маршрута. Зачисление и сейф-пакеты — бесплатно.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: