Сбербанк лизинг что это

Обновлено: 18.04.2024

Все хорошее всегда возвращается, например, наша акция "Начнем с нуля". В СберЛизинге вы можете воспользоваться привлекательными условиями лизинга легкового, коммерческого, грузового транспорта и спецтехники, причем как новой, так и б/у техники: • аванс от 0%; • снижение процентной ставки на 0,5% при использовании электронного документооборота; • лимит финансирования до 100 млн ₽; • срок лизинга до 60 мес. на любую технику. Почему может быть выгодно брать лизинг с минимальным авансом? • Вам не

Компания, прошедшая путь от последователя до одного из крупнейших производителей не только китайского, но и всемирного рынка, сейчас может похвастаться функциональными и инновационными кроссоверами. Клиенты СберЛизинга теперь могут приобрести ряд модификаций популярного кроссовера Geely Atlas PRO с экономией до 440 тыс. рублей. Также скидка в диапазоне 340-400 тыс. рублей доступна при покупке Geely Atlas, Coolray и Тugella. Условия лизинга: • авансовый платеж от 10%; • срок лизинга до пяти лет;

СберЛизинг и ООО Локалкитчен (бренд «Кухня на районе») подписали договор о поставке 350 единиц электрических велосипедов Minako V8 PRO (Китай). Их планируется использовать для курьерской доставки заказов по Москве. Сумма сделки составила 24,9 млн рублей, договор лизинга подписан на 20 месяцев. Вся партия уже поставлена клиенту. Электрические велосипеды производства Guangzhou Panyae Trading Co Ltd. изначально проектировались как модели для служб доставки. Объемный багажник и вместительная корзин

Настоящая классика технологичного китайского автопрома и новаторы, успевшие громко заявить о себе, выгодно подчеркнут ваше преимущество на дороге. А если воспользоваться специальным предложением от СберЛизинга, то оценить возможно и выгоды от покупки. Скидки на новые китайские автомобили Chery: • Chery Tiggo 4 – скидка до 17%; • Chery Tiggo 7 pro – скидка до 18%; • Chery Tiggo 8 – скидка до 18%; • Chery Tiggo 8 pro – скидка до 19%. Скидки на новые китайские автомобили EXEED: • EXEED LX – скидк

Совсем скоро начнется самый трудолюбивый месяц в году - май. СберЛизинг готовится к этому месяцу по-своему и поставляет ООО «Спецтранс 47» 11 мусоровозов GeesinkNorba GPM IV на общую сумму 227 млн рублей. Мы рады сотрудничеству с компанией ООО «Спецтранс 47», которая была основана в 2017 году. Компания оказывает услуги по вывозу твердых коммунальных и прочих видов отходов и их утилизации на специализированных лицензированных полигонах. Эта компания является одним из трех генеральных подрядчиков

Понятие лизинг («to lease» — сдать в аренду (англ.)) – это один из видов финансовых услуг, суть которого заключается в кредитовании приобретения основных фондов (например автомобиль, спецтехника или оборудование).

В посткризисных условиях, когда получение банковских кредитов весьма сложно, а привлечение долгосрочных инвестиций – серьезная проблема для российских предприятий, лизинг (финансовая аренда) – наиболее эффективная технология развития бизнеса. Он дает возможность расширения производственной базы предприятия, внедрения передовых технологий в производство, увеличения основных фондов предприятия, приобретения новейшего оборудования.

В чем суть лизинга?

Лизинговая компания приобретает в собственность конкретное имущество и передает его в пользование третьему лицу на длительный срок. При этом продавца выбирает именно третье лицо – потребитель данной финансовой услуги.

В течение срока действия лизингового договора потребитель выплачивает стоимость приобретенного имущества плюс вознаграждение за лизинг. По истечении означенного времени и выплаты оговоренной суммы, имущество переходит в собственность арендатора. Залог, в отличие от кредита, при лизинговой сделке не требуется, а длительная рассрочка ощутимо снижает размеры выплат и позволяет оптимально распоряжаться активами фирмы.

Уникальность данного финансового инструмента состоит в том, что лизинг превосходно сочетает в себе характеристики долгосрочной аренды и финансового кредита.

Преимущества этого вида инвестиционной деятельности для потребителя:

Лизинг позволяет снизить налогооблагаемую базу предприятия, поскольку все выплаты по лизинговому договору включаются в себестоимость, в результате чего снижается налог на прибыль.
Вся сумма НДС по договору ставится к зачету.
В результате ускоренной амортизации предмета лизинга объем налога на имущество уменьшается в три раза.

Видео: передача первой партии новых пассажирских автобусов Московской области, приобретенных в лизинг

По данным Росстата, в минувшем году в Российской Федерации на 6% увеличились инвестиции в основные фонды. При этом, по оценкам независимых финансовых экспертов, в 2010 году активность лизингового рынка превзошла все прогнозы. 46% экспертов убеждены, что в 2012 году рынок лизинга выйдет на докризисный уровень и достигнет одного триллиона рублей в год.

Среди фирм-лизингодателей АО «Сбербанк Лизинг» по праву занимает видное место, предоставляя широчайший спектр услуг по всей территории России. Его отличает не только глубочайшее владение спецификой бизнеса, но и универсальность, знание потребностей клиентов.

5 простых шагов
для получения автомобиля в лизинг

Дополнительные услуги

Экономьте на валютных операциях и получайте индивидуальный курс для покупки и продажи валюты за 3990 ₽ в месяц

Это полезно

Как сэкономить на налогах

Налоговые преимущества лизинга
Сравнение лизинга и кредита
Как рассчитать экономию по налогу на прибыль

Служба заботы о клиентах

Нам важен каждый наш клиент. Если у Вас есть вопросы или предложения, обратитесь в нашу Службу поддержки, и мы оперативно Вам ответим!

СберЛизинг — 28 лет успешного развития

Онлайн-сервисы

Личный кабинет
АвтоМолл — более 20 000 авто в наличии
Штрафы ГИБДД онлайн — мониторинг и оплата
Мгновенная заявка на лизинг

Отсутствие риска утраты документов
Небольшие операционные расходы
Автоматический контроль
Бесплатно для наших клиентов при наличии
квалифицированной электронной подписи

СберЛизинг поставил восемь мусоровозов Центру Экологической Безопасности Белгородской области на 62,7 млн рублей

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам «Сбербанк Лизинг».

Лизинг – это финансовая услуга, предполагающая покупку какого-либо имущества с последующей передачей его во временное пользование. Компания «Сбербанк Лизинг» специализируется на работе с организациями, которым требуется транспорт и спецтехника.

Общая информация

Услуга предполагает приобретение автомобилей и другой техники для организаций и ИП. Имущество передается по соглашению о финансовой аренде и используется заказчиками по назначению. После окончания лизинга право собственности на машину переходит к клиентам банка.

Автомобили страхуются по системе КАСКО. Выплаты должны покрывать выкупную стоимость транспорта. Страховые соглашения должны действовать в течение всего периода лизинга.

Лизинговые договоры не заключаются с рядом организаций:

автоломбарды;
банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды, другие финансовые институты;
некоммерческие организации;
лизинговые компании;
субъекты РФ и муниципалитеты.

Условия и тарифы по лизингу

Условия предоставления услуги зависят от типа приобретаемого имущества.

Легковые автомобили

В данную категорию включаются отечественные и иностранные моторные транспортные средства массой до 800 кг и количеством пассажиров не более 8.

Клиент может получить имущество на следующих условиях:

Стоимость предмета лизинга	Размер 1-го платежа	Размер последнего платежа	Срок договора	Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей	10% — 49%	от 0% до 40%	1-4 года	24 млн. рублей

Коммерческий транспорт

В данную категорию включены фургоны, пикапы, грузопассажирские автомобили и другие подобные машины массой до 5 тонн. Сбербанк предлагает следующие условия:

Стоимость предмета лизинга	Размер 1-го платежа	Размер последнего платежа	Срок договора	Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей	10% — 49%	от 0% до 40%	1-3 года	24 млн. рублей

Грузовые авто

По данной программе организации и ИП могут получить в пользование:

седельные тягачи;
прицепы и полуприцепы к тягачам;
самосвалы;
рефрижераторы и машины с другими типами кузовов.

Грузоподъемность техники – от 7 до 41 тонны для машин с 3 осями, до 50 тонн для автомобилей с 4 осями, до 50 тонн для прицепов и полуприцепов.

Условия получения услуги следующие:

Стоимость предмета лизинга	Размер 1-го платежа	Размер последнего платежа	Срок договора	Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей	10% — 49%	от 0% до 40%	1-4 года	24 млн. рублей

Спецтехника

«Сбербанк Лизинг» предлагает финансовую аренду:

строительной техники (экскаваторы, погрузчики и т.д.);
дорожной техники с массой до 35 тонн (катки, грейдеры, бульдозеры и т.д.);
погрузчиков различных конструкций;
сельскохозяйственных машин (тракторы, комбайны и т.д.).

Размер 1-го платежа составляет от 15%. Техника предоставляется на период до 36 месяцев. Максимальная сумма к получению – 24 млн. рублей.

Прочие виды

Коммерческие компании и ИП могут получить автобусы по договору лизинга на следующих условиях:

лимит средств, предоставляемых одной организации, составляет 24 млн. рублей (возможно повышение ограничения до 300 млн. рублей в индивидуальном порядке);
размер аванса – от 15% до 49%;
имущество предоставляется на период от 12 до 37 месяцев.

Сбербанк заключает договоры на финансовую аренду транспорта для ж/д (тягового и подвижного), новых и подержанных воздушных судов, речных и морских судов. Условия услуги определяются индивидуально.

В сфере недвижимости Сбербанк оказывает следующие услуги:

Возвратный лизинг – выкуп у строительной компании объектов, чтобы организация смогла рефинансировать дорогие кредиты. После этого недвижимость предоставляется тому же лицу в возмездное пользование.
Обычный лизинг – выделение до 80% средств, требуемых для покупки недвижимости, с передачей объекта клиенту.

Особые программы

Если автомобиль предполагается использовать для работы в такси, то компания заключает договор на следующих условиях:

Стоимость предмета лизинга	Размер 1-го платежа	Срок договора	Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей	20% — 49%	1-4 года	24 млн. рублей

При заключении договора по программе «Такси в лизинг» клиент может застраховать автомобиль по КАСКО только по рискам «Тотал» и «Угон», что существенно снизит расходы.

Спецпредложение «Тебе решать» позволяет организациям и ИП, заключившим договоры на пользование легковым автомобилем, устанавливать индивидуальный размер ежемесячных платежей.

После завершения договора клиент компании получает помощь в реализации автомобиля на вторичном рынке.

В компании есть специальные программы при лизинге автомобилей следующих марок:

При оформлении договора клиентам предоставляется скидка от стоимости конкретной машины. Если компания подписывает договор при помощи ЭЦП, ставка по договору снижается на 1% . Клиенты бесплатно подключаются к сервису E-leasing.

Порядок получения

Заинтересованное лицо выбирает требуемый тип техники на сайте компании и переходит на страницу с описанием условий. С помощью графического калькулятора можно установить цену машины, размер аванса, размер выкупного платежа, период действия договора.

Пользователь узнает стоимость договора, величину годового удорожания и размер ежемесячного платежа. По ряду программ, например, по предоставлению в финансовую аренду воздушных и водных судов, условия можно узнать только при подаче заявки.

Далее подается заявка. Помимо перечисленной информации, вписывается название организации, ее ИНН, указывается период работы (более года или менее). Заявитель выбирает тип необходимого транспорта. Дополнительно указываются контактные данные: Ф.И.О., телефон и e-mail.

Заявка рассматривается от 8 часов до 2 дней. После этого специалист банка выбирает наиболее подходящую технику и обращается к клиенту с предложением. Стороны согласовывают условия договора. Когда лизингополучатель подпишет соглашение и перечислит аванс, Сбербанк передаст транспортное средство.

Долг погашается ежемесячно. Платежи по лизингу могут быть:

дифференцированные – постоянно погашается неизменная часть основного долга, поэтому размер взносов постепенно снижается;
аннуитетные – выплата стоимости машины равными частями в течение действия договора;
сезонные – выплаты увеличиваются, когда возрастает загрузка техники (например, это актуально для строительных машин).

Преимущества лизинга в Сбербанке

Юридические лица пользуются лизингом по нескольким причинам:

НДС, включенный в стоимость техники, принимается к зачету;
платежи относятся на себестоимость, поэтому уменьшается база налога на прибыль;
ускоряется амортизация техники.

У финансовой аренды есть несколько отрицательных особенностей:

право собственности остается у банка;
необходимо заключение договора страхования по системе КАСКО;
требуется большой первый взнос.

Предложение Сбербанка выгодно по ряду причин:

Есть спецпредложения от нескольких производителей. Компания может получить существенную скидку при заключении договора.
Гибкая система погашения долга. Клиент может выбрать сезонные платежи, позволяющие сократить расходы в периоды падения спроса. Дифференцированные платежи позволяют уменьшить размер переплаты.
В лизинг предоставляется специфическая техника – железнодорожных транспорт, воздушные суда и т.д.

Можно выделить ряд недостатков лизинга Сбербанка:

Платежи по договору подразумевают выкуп техники. Не все компании желают получить транспорт в собственность впоследствии. Также размер платежей по договору будет достаточно высокий.
Клиент выбирает только тип техники, а модель и торговая марка согласовываются специалистом Сбербанка. Многие организации прибегают к лизингу, чтобы получить определенную машину, а не вести переговоры с лизингодателем относительно предмета сделки.
Короткий период действия договора. За 2-3 года организация должна выплатить всю стоимость машины помимо 1-го взноса плюс процент за услугу.

Услуги компании «Сбербанк Лизинг» востребованы среди организаций, которым требуется техника для коммерческих нужд, но нет нужного количества оборотных средств для ее приобретения.

Калькулятор лизинга в Сбербанке
Лизинг Сбербанка для физических лиц
Лизинг автомобилей в Сбербанке
Лизинг недвижимости Сбербанк

На сегодняшний день закрытое акционерное общество «Сбербанк Лизинг» всеми рейтингами признаётся одной из самых крупных лизинговых компаний, работающих на территории Российской Федерации, а также ближнего зарубежья. Сегодня именно лизинговые проекты Сбербанка задействованы во всех областях российской промышленности. Основная цель ЗАО – активно способствовать модернизации и развитию экономики нашей страны, помочь росту фондов ключевых предприятий России. Сегодня лизинговая дочерняя компания Сбербанка получает самый высокий уровень поддержки от материнского государственного банка.

Калькулятор лизинга в Сбербанке

Размещённый на нашем сайте лизинговый калькулятор Сбербанка позволяет произвести наиболее точный расчёт по стоимости выбранной индивидуальным или корпоративным клиентом банка конкретной лизинговой программы. Калькулятор также даёт возможность клиенту определить, какая схема погашения лизинга будет для него самой оптимальной. Для того чтобы воспользоваться калькулятором, вам необходимо ввести в поля следующие данные:

каким типом объекта лизинга вы планируете пользоваться;
каким должен быть срок вашей лизинговой программы;
общая стоимость объекта лизинга;
процент по лизинговой программе, установленный банком;
сумма первоначального взноса;
размер единоразовой комиссии;
процент амортизации;
тип внесения платежей (аннуитетная/стандартная схемы).

Лизинг Сбербанка для физических лиц

Индивидуальным клиентам Сбербанк предлагает удобную программу лизинга для приобретения автомобиля. Наряду с автокредитом, оформление авто в лизинг отличается своей простотой и обеспечивает физическому лицу целый ряд преимуществ. В частности, лизинговые программы позволяют избежать больших первоначальных затрат, экономить время на регистрации и оформлении авто. Для того, чтобы оформить авто в лизинг, вам необходимо выбрать марку авто, автосалон, в котором вы планируете его взять, а также собрать данные по авто и продавцу для банка. Процесс оформления документов не занимает много времени. Однако обратите внимание, что ответственность за машину будете нести вы лично, несмотря на то, что официально оно будет принадлежать банку.

Лизинг автомобилей в Сбербанке

Для юридических лиц Сбербанк России предлагает несколько программ лизинга авто:

лизинг легковых автомобилей;
лизинг грузовых автомобилей;
лизинг транспортных средств коммерческого назначения;
лизинг специальной техники.

Корпоративные клиенты Сбербанка могут воспользоваться лизингом авто по программам «Лайт» и «Стандарт». Первая отличается возможностью минимизировать первоначальные расходы на покупку автомобиля в лизинг. Вторая, в свою очередь, обеспечивает клиентам сведение к минимуму ежемесячных платежей по договору.

Лизинг недвижимости Сбербанк

В сфере лизинга недвижимости Сбербанк является безусловным лидером среди банковских структур, предлагающих аналогичные услуги. Основными продуктами ЗАО «Сбербанк Лизинг» выступают:

Финансовый лизинг, при котором осуществляется кредитованный выкуп различных объектов недвижимости. По условиям программы банк осуществляет финансирование до 80% конкретного объекта недвижимости, после чего сам объект передаётся юридическому лицу в лизинг.
Возвратный лизинг предполагает проведение рефинансирования дорогостоящих и недолгосрочных кредитов ломбардного и строительного типа. Другими словами, банк приобретает объект недвижимости, после чего передаёт его клиенту в долгосрочный лизинг.

Срок действия лизинга недвижимости может составлять до 10 лет. При этом получатель лизинга должен совершить только авансовый платёж, размер которого, как правило, составляет от 10% рыночной стоимости объекта. Объём финансирования лизинга банком – от 100 миллионов рублей.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: