Сбп альфа банк в приложении как найти

Обновлено: 19.04.2024

Клиенты Альфа-Банка могут легко переводить деньги по номеру телефона, карты или счета. В этой статье Выберу.ру расскажет, что представляет собой система быстрых платежей, как ей пользоваться, какие лимиты устанавливаются для физлиц в зависимости от тарифа.

Что такое СБП

С помощью онлайн-системы клиенты Альфа-Банка отправляют физическим лицам рубли в любое удобное время по всей территории России. Достаточно иметь доступ в интернет. При этом важно, в каком банке находится счет получателя. К системе быстрых платежей подключены ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк, Россельхозбанк, Тинькофф и другие финучреждения. Переводить деньги можно и на онлайн-кошельки ЮMoney, QIWI, WebMoney.

Как пользоваться системой быстрых платежей

СБП уже подключена по умолчанию у каждого клиента Альфа-Банка. Чтобы ей воспользоваться, в ЛК «Альфа-Клик» нажмите «Переводы». Выберите карту, с которой будут списаны деньги. Кликните «На счет другому клиенту» (для перевода внутри Альфа-Банка) или «На счет в другой банк» и укажите номер телефона получателя.

Второй способ перевести деньги – с помощью мобильного телефона в «Альфа-Мобайл». Скачайте приложение, нажмите «Переводы» — «Оплатить» и выберите способ списания «По номеру телефона». Если вы уже отправляли деньги таким способом, выберите получателя из списка. Если нет — укажите новый номер телефона.

Введите сумму перевода и обязательно проверьте все данные перед отправкой.

Условия перевода по номеру телефона

При переводе по номеру телефона действует несколько ограничений:

Для пакетов услуг «Комфорт», «Комфорт!», «Комфорт+», «Комфорт Ultra», «Комфорт free» и «Комфорт Ultra free» максимальная сумма перевода составляет 500 тыс. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц. Аналогичные ограничения – для держателей пластика из Универсальной линейки.

Для клиентов с премиальными картами максимальная сумма перевода – 600 тыс. руб. в сутки и за один раз, в месяц – до 3 млн руб. Такие же лимиты действуют для тех, кто пользуется пакетом услуг «Максимум», «Максимум+», «Максимум Ultra», «Максимум free», «Максимум Ultra free» или «Премиум».

Клиенты, которые входят в «А-Клуб», единовременно могут переводить до 600 тыс. руб., в день – до 1,4 млн и в месяц – до 6 млн руб.

Как перевести деньги через СБП Альфа-Банка

Инструкция по перечислению денег:

Если вы укладываетесь в лимит, деньги будут переведены без комиссии и поступят получателю практически сразу. Вся процедура занимает порядка одной минуты. Когда сумма будет зачислена, перевод отобразится в истории транзакций у вас в личном кабинете.

Комиссия за переводы

До 100 тыс. рублей в месяц вы можете переводить бесплатно. Если размер транзакции превышает эту сумму, комиссия составит 0,5%.

У партнерских организаций, где открыт счет получателя, списания могут отличаться по сумме:

в ВТБ переплата составит не менее 20 и не более 1,5 тыс. руб.;
в банке «Юникредит» комиссия не превышает 750 руб.;
Газпромбанк берет за операцию в размере менее 5 тыс. руб. 30 рублей, если сумма больше – плюс еще 0,5%.

Вы получите оповещение о размере комиссии перед тем, как отправите деньги. Если переплата вас не устраивает, поменяйте сумму или отмените операцию.

Заключение

Вот уже несколько лет работает система быстрых платежей, но, до сих пор многие не знают, как подключить данную опцию. Займ-го.ру даст инструкцию, как подключить систему быстрых платежей (СБП) на примере мобильного приложения Альфа-Банка, как найти эту опцию и осуществлять переводы по номеру телефона без комиссии.

Прежде чем перейти к настройке, убедитесь, что эта опция не включена по умолчанию (смотрите главный экран своего приложения).

Как подключиться к СБП в приложении Альфа-Банка

Включить функцию СБП в Альфа-Банке просто, необходимо выполнить всего несколько действий:

Ниже выбираем счет для получения переводов денежных средств, на который вам будут приходить деньги. Этот пункт актуален для тех, у кого несколько счетов.

Всё, подключение закончено, теперь клиенты других банков смогут перевести вам деньги, зная только ваш номер телефона.

Как сделать перевод по номеру телефона через СБП в приложении Альфа-Банка

Найти функцию СБП в приложении с перевести деньги очень просто:

Если опция уже включена, скролим главную страницу приложения вниз и находим вкладку «Переводы по номеру телефона», кликаем на нее.
На открывшейся странице вводим номер телефона человека, которому собираемся перевести деньги и сумму. При вводе номера телефона выдается информация об баках получателях, где можно выбрать тот, который необходим.
Жмем кружок со стрелочкой, деньги поступят мгновенно.

Важно! Если перевод без настроек СБП у получателя (это отражается при выборе банка смотрите картинку выше), возможно будет взиматься комиссия!

Еще как найти СБП в Альфа-Банке

Опишем еще способ найти и настроить СБП в приложении Альфа банка (дополнение от 24.01.2022).

При наличии мобильной связи можно воспользоваться услугой Альфа-Банка — перевод по номеру телефона. Варианты транзакций различаются допустимой суммой зачисляемых средств и комиссией за операцию.

«Система быстрых платежей» от Альфа-Банка

Альфа-Банк предоставляет своим клиентам возможность осуществлять перевод по номеру телефона.

Центральный Банк России разработал сервис «Система быстрых платежей» (СБП) и утвердил свод правил, регламентирующих его работу. Главная задача этой разработки — повысить качество и доступность банковских услуг, снизить стоимости трансфертов для населения.

СБП позволяет осуществлять перечисление финансовых средств физическим лицам:

на свой или сторонний счет;
внутри Альфа-Банка и в иную финансовую организацию.

Сервис оправданно назвали «быстрым». Деньги с одной карты на другой платежный инструмент переводятся мгновенно, от начала до конца процесса проходит не более 15 секунд.

Перечисления осуществляются по всей России по единому стандарту. СБП доступна круглосуточно, в выходные и праздничные дни.

Отменить совершенную транзакцию нельзя. Поэтому перед операцией следует внимательно проверять введенные данные. Если трансфер осуществился на чужой номер, для его отмены надо обратиться в банк-отправитель. Рассмотрение вопроса проводится в индивидуальном порядке. Сделать возврат возможно с проявления доброй воли получателя.

Общие условия

Сбер;
Тинькофф;
Газпромбанк;
ВТБ;
Россельхозбанк и др.

Транзакция осуществляется в национальной валюте. Т.е. доллар или евро таким способом переадресовать не получится, сначала их надо будет конвертировать в рубли по курсу Альфа-Банка.

Перечислить финансы можно как с пластикового инструмента, так и с расчетного счета, кроме кредитного.

Финансовые организации, подключенные к «Системе быстрых платежей».

Лимиты и ограничения

Система позволяет в месяц пересылать до 100 000 руб. без комиссии. Сверх этой суммы в Альфа-Банке действуют ограничения и лимиты, зависящие от категории банковского продукта:

В универсальной линейке (кроме «Премиум») и направлении «Комфорт» установлена одинаковая верхняя граница для единоразовых переводов и общей суммы за сутки — 500 000 руб. Лимит в месяц составляет 1 500 000 руб.;
Для платежного продукта «Премиум» и «Максимум» лимит на день или разово — 600 000 руб., в месяц ограничение составляет 3 000 000 руб.;
Для клиентов «А-Клуб» единоразовое перечисление не должно превышать 600 000 руб., сумма перевода в сутки лимитируется 1 400 000 руб., в месяц — 6 000 000 руб.;
Для остальных категорий карт максимальные значения установлены в 300 000 руб. — сутки или единоразово, в месяц — 800 000 руб.

Комиссионные сборы

Перечисления свыше 100 000 руб. облагаются комиссией 0,5% от размера денежного трансфера, но не более 1 500 руб. за 1 операцию.

Как подключиться к системе

Подключение к «Системе быстрых платежей» по умолчанию настроено у всех клиентов Альфа-Банка. Но если осуществить перевод не получается, нужно проверить настройки в «Личном кабинете» интернет-банка или Альфа-Мобайл.

Войдите в раздел «Настройки», который расположен в личном профиле владельца.
Выберете из меню строку «Соглашения».
Активизируйте услугу, кликнув на пункт СБП.
Пометьте согласие с условиями сервиса.

Чтобы получатель мог принять денежные перечисления, надо убедиться, что у него прием платежей разрешен.

Как переводить

Чтобы перевести деньги на карту через мобильное приложение на сотовом телефоне, надо установить Альфа-Мобайл. Затем следовать инструкции:

В разделе «Платежи» найти пункт «По номеру телефона».
Ввести самостоятельно контакт получателя или выбрать номер из списка.
Выбрать из списка банк-получатель.
Указать сумму. Если величина денежного трансфера превышает допустимый бесплатный лимит, система рассчитает размер комиссии.
Нажать кнопку «Перевести».

Осуществить перечисление возможно через личный кабинет «Альфа-Клик» по такому же алгоритму.

Осуществить перевод по номеру телефона можно через «Альфа-Клик».

Особенности перевода денег по номеру телефона

Существует возможность перечисления денег без интернета, банкомата и посещения финансового учреждения. Так как перевести деньги с телефона на карту Альфа-Банка можно, имея лишь доступ к услугам сотовой связи.

Кому доступен

Услуга дает возможность держателям карт Visa и владельцам MasterCard переправлять свои финансы как внутри банковской организации, так и в другое кредитное учреждение. Она доступна клиентам, которые привязали свою банковскую карту к номеру телефона и подключили СМС-сервис.

Размер комиссии

За операции по перечислению денег банк взимает комиссионный сбор, величина которого зависит от получателя:

внутри организации — 0%;
между Сбером и Альфа-Банком — 0% (Сбер может взять комиссию за перевод);
на карты других финансовых организаций — 1,95% (не менее 30 руб.);
на электронные кошельки Qiwi и WebMoney — 0%;
зачисление финансов на Яндекс Деньги — 3%.

Ограничения и лимиты

Перевод средств с помощью телефона имеет ограничения и лимиты:

за 1 транзакцию — не более 100 000 руб.;
в день с одного счета — не более 150 000 руб.;
в месяц — не более 1 000 000 руб. и не более 50 перечислений.

Все лимиты действуют для карт отправителя и получателя не зависимо от вида предоставляемых услуг.

Перевод через СМС от Альфа-Банка

Как оформить

По номеру карты. Введите слово «Перевод«, нажмите пробел, далее укажите номер карты, пробел, впишите сумму перечисления (Перевод 5555111155551111 200).
По номеру телефона. «Перевод«, пробел, телефонный номер (получателя), пробел, количество денег (Перевод 89031111111 300).

Осуществление перевода через смс.

Сколько идет перевод

Зачисление средств при помощи сотовой связи происходит в короткие сроки:

внутри организации — мгновенно;
на расчетный счет в другой банк — 1 час.

Плюсы и минусы

Пользователи отмечают положительные стороны такой процедуры.

Для проведения транзакции не нужен интернет, достаточно иметь хорошую сотовую связь.
Переадресацию средств можно проводить по номеру телефона.
Высокая степень безопасности, операция осуществляется после введения одноразового кода.

К недостаткам СМС-переводов относятся следующие:

некоторые сотовые компании не могут осуществлять трансфер;
при потере или краже сотового телефона мошенники могут получить доступ к финансам;
нельзя пользоваться вне РФ.

Как с телефона перевести деньги на карту Альфа-Банка

Условия перевода средств у компаний сотовой связи различаются. Теле 2 и Мегафон, МТС и Билайн установили разные значения для комиссионного сбора и для величины отправляемых средств. Абонент таким образом может распорядиться только собственными финансами, зачисленными на телефон ранее.

Билайн

Доступен перевод на сервисе компании:

Выбрать ссылку «Оплата и финансы».
Перейти в «Денежные переводы».
Найти кредитное учреждение получателя.
Внести данные: номер банковской карты, на которую отсылаются средства, телефон отправителя и величина отчислений.

За переадресацию финансов оператор берет плату в размере 6%. Допустимые лимиты от 10 до 14 000 руб.

Мегафон

На сайте предлагается простая процедура:

выбрать раздел «Частным лицам» и подраздел «Денежные переводы»;
нажать «На банковскую карту»;
вписать номер счета-получателя, координаты телефона отправителя, размер трансфера.

Комиссионный сбор оператора составляет 5%. Размер переадресованных финансов находится в пределах 50-15 000 руб.

Воспользоваться услугой по перечислению на сайте МТС можно по следующему алгоритму:

Выбрать пункт «Управление платежами».
Перейти в раздел «Денежные переводы».
Кликнуть строку «Перевод на карту».
Ввести необходимые реквизиты и сумму.

СМС-отправления происходят так же, как у других сотовых компаний, но на номер 6111.

Оплата оператору за трансфер составит 4,3%, но не менее 60 руб.

Более выгодным ресурсом является «МТС Деньги». После регистрации на сайте комиссионный сбор за отчисления снизится до 1,9%, но составит не менее 10 руб.

Теле2

Сделать перечисление финансов от оператора Теле 2 можно 3 способами.

Комиссия за трансфер зависит от величины перечисленных финансов и варьируется от 20 до 3%. Можно переслать за раз от рубля до 14 200 руб.

Клиенту финансового учреждения, желающему получить доступ к «Личному кабинету» с помощью смартфона, необходимо знать, что такое «Альфа Мобайл». Программное обеспечение поддерживает телефоны на платформах Android или iOS. Предусмотрено несколько версий утилиты, отличающихся функциями. Приложение характеризуется интуитивно понятным интерфейсом и высокой стабильностью работы.

Описание приложения от Альфа-Банка

«Альфа Мобайл» — личный кабинет клиента на смартфоне.

Программа, установленная на мобильном телефонном аппарате, позволяет получить доступ к расчетным счетам. Пользователь может просмотреть расходы или доходы, заполнить заявления на предоставление дополнительных услуг или оплачивать счета за коммунальные.

Дистрибутив распространяется бесплатно, клиенту финансового учреждения необходимо загрузить файл (с учетом платформы смартфона), а затем распаковать оболочку и авторизоваться в персональном кабинете.

Разновидности приложения

Финансовое учреждение предлагает 2 разновидности программного обеспечения, рассчитанные на физических лиц и предпринимателей. Обе модификации требуют постоянного доступа к интернету и позволяют совершать транзакции дистанционно. Пользователю требуется авторизоваться в оболочке с указанием личных данных. Предусмотрена возможность использования утилиты клиентами других банков. В этом случае набор функций ограничен переводами между пластиковыми картами (с комиссионным сбором 1,9%) и режимом поиска ближайших отделений с терминалами.

«Альфа Мобайл»

Базовая версия разработана для физических лиц, которым требуется совершать переводы в режиме онлайн. Дистанционный сервис обеспечивает ускоренную оплату счетов и позволяет контролировать баланс. Утилита доступна для смартфонов на базе Android или iOS (аппаратов бренда «Айфон»).

Разработчик постоянно выпускает обновления, повышающие безопасность транзакций. Доступ к мобильному банку осуществляется по логину и паролю, предоставляемым при заключении договора.

Преимущества приложения, отмечаемые пользователями:

наличие круглосуточной службы технической поддержки с возможностью консультации со специалистом через встроенный чат;
обеспечение переводов средств для оплаты коммунальных услуг или совершения покупок в режиме онлайн;
доступна привязка пластиковой карты к сервису ApplePay;
возможность дистанционной блокировки платежного средства (например в случае потери);
хранение истории операций, позволяющей отслеживать расходы и доходы;
возможность получения сведений о расположении филиалов банка (с указанием времени работы и телефонов) или платежных терминалов.

«Альфа Бизнес Мобайл»

В приложении «Альфа Бизнес Мобайл» больше дополительных функции.

Тарифные планы на обслуживание

Финансовое учреждение не предусматривает взимания платы за скачивание дистрибутива приложения или техническую поддержку. Клиентам предлагаются тарифные пакеты, позволяющие выгодно пользоваться банковскими услугами. Согласно действующим правилам, если человек подключен к зарплатному проекту и получает средства от работодателя на пластиковую карту Альфа-Банка, то пользование мобильным приложением остается бесплатным (положение действует для всех тарифных пакетов).

«Эконом»

Услуга «Эконом» доступна для держателей карт World of Tanks, World of Warships, «Моя Альфа», Next и «Перекресток». Предусмотрено внесение абонентской платы в размере 89 руб. в месяц (при оплате взноса за год предоставляется скидка 10%). Если клиент хранит на балансе более 30 тыс. руб., то услуга становится бесплатной.

Предусмотрено ведение расчетных счетов в валюте (например долларах США или евро). В этом случае порог снятия платежа за обслуживание составляет 800$ или 600€. Предусмотрена услуга обслуживания клиента в любом регионе.

«Комфорт»

Пакет «Комфорт» доступен с осени 2018 г. только для клиентов, получающих в банке зарплату. Пользователь получает платежное средство серии Gold (до 6 шт. для себя и родственников) и выделенную телефонную линию для связи со службой технической поддержки. Дополнительно предлагаются специальные условия на покупку туров. Расчетный счет ведется в 5 валютах (помимо традиционных рубля, доллара и евро, добавлены швейцарский франк и английский фунт стерлингов). Клиент получает привилегии по снятию наличности в терминалах (лимит 500 тыс. руб. в сутки).

Банк предлагал расширенный пакет «Комфорт+», предусматривавший бесплатное обслуживание при остатке средств на балансе от 300 тыс. руб. либо при ежемесячных расходах от 40 тыс. руб. При переводе денег с карт других банков с использованием мобильного приложения комиссия не взималась. Абонентская плата при невыполнении условий составляла 499 руб. в месяц. С середины лета 2016 г. пакет услуг не предоставляется, клиенты переведены на тариф «Комфорт!» с сохранением реквизитов и абонентского платежа.

Для новых пользователей пакет «Комфорт» оформить нельзя, он доступен только для клиентов, получающих в банке зарплату.

«Оптимум»

Предложение доступно только для клиентов, получающих зарплату на карту банка (поправка в правила введена с осени 2018 г.). Пользователю предлагается начисление до 5% годовых на остаток средств на накопительном счете. Клиент может оформить до 5 карт серии Classic, воспользоваться услугой уведомлений с помощью SMS. По умолчанию предлагается доступ к мобильному или интернет-банку. Счета ведутся в рублях или валюте (перед выездом за границу требуется заранее переключить тип валюты, что снижает риски потери средств из-за конвертации по завышенному курсу).

Ежемесячный сбор составляет 199 руб., для новых клиентов первые 2 месяца не тарифицируются. Чтобы не вносить оплату, необходимо хранить на балансе не менее 100 тыс. руб. или совершать покупки с использованием карты на сумму от 20 тыс. руб. в месяц. В случае перечисления зарплаты абонентская плата не предусматривается.

«Максимум»

На декабрь 2020 г. пакет выведен из списка доступных, клиентам предлагается «Премиум». В рамках тарифа «Максимум» пользователь получал индивидуальное обслуживание в любом отделении банка с возможностью выезда персонального менеджера. Предлагались доходные депозитные вклады, конвертация валют по текущему биржевому курсу и оформление трансфера в аэропорт за счет банка (не более 2 раз в год при хранении на счете от 1 млн руб. или не более 2 раз в месяц при остатке на балансе от 2 млн руб.).

Пакет «Премиум» предусматривает начисление 6% годовых по накопительному счету с возможностью снятия и пополнения баланса без комиссии. Клиент получает пластиковую карту с кэшбэком до 3% на любые покупки. При соблюдении условий предлагается до 15 бесплатных доставок в аэропорты на автомобилях бизнес-класса (предусмотрены еще 2 дополнительные поездки в качестве бонуса).

Клиент может воспользоваться услугой обмена валют по курсу, приближенному к биржевому. Предусмотрен проход в бизнес-залы аэропортов на территории России и за рубежом.

В рамках пакета «Премиум» предусмотрена расширенная страховая программа (включает риски при занятиях экстремальными видами спорта). Клиенту предлагаются тарифы сотовой связи за границей, соответствующие внутренним (для абонентов Теле2, МТС, Билайн и Мегафон). Предусмотрен премиальный сервис для заказа номеров в отелях, возможно бронирование столиков в ресторанах или приглашение на закрытые мероприятия. Абонентская плата составляет 2990 руб. в месяц, при хранении от 3 млн руб. или расходах от 100 тыс. руб. ежемесячный сбор не предусмотрен.

«Статус»

Пакет выведен из списка доступных с весны 2018 г., клиенты переведены на тарифный план «Комфорт» с сохранением реквизитов и номеров банковских карт. Пользователям были доступны счета в рублях или валюте, предусматривалось оформление платежного средства серии Platinum для владельца счета и родственников. Дополнительным преимуществом являлся доступ к вкладам и счетам из любого отделения банка на территории России. Банк предусматривал снижение сборов за ряд операций. Ежемесячный сбор составлял 249 либо 499 руб. (при балансе от 1,2 млн платеж не предусматривался).

Клиенты, пользовавшиеся пакетом «Статус», весной 2018 года были переведены на пакет «Комфорт».

Банк предусматривает использование приложения на:

смартфонах с операционными системами Андроид или iOS;
планшетных компьютерах или коммуникаторах с помощью эмулятора Java MIDP2.0;
стационарных компьютерах на базе Windows с использованием конвертера BlueStacks.

На Android

После загрузки дистрибутива необходимо распаковать программу и ввести регистрационные данные. Служба безопасности банка не рекомендует использовать сторонние источники дистрибутива, поскольку непроверенные файлы apk способны нарушить работоспособность смартфона или снизить эффективность систем защиты «Личного кабинета».

На iOS

Для загрузки дистрибутива необходимо использовать официальный сайт банка или портал AppStore, предназначенный для распространения официального программного обеспечения для оборудования Apple.

Процесс распаковки и авторизации в персональном кабинете не отличается от процедуры на аппаратах на базе Android.

При установке мобильного приложения на Iphone необходимо использовать официальный сайт банка или портал AppStore.

Установка на «Виндовс» через BlueStacks

Предусмотрена возможность установить приложение Альфа-Банка на компьютер или смартфоны на базе операционной системы Windows. Дистрибутив для телефонов находится в открытом доступе, загрузка и распаковка не требуют выполнения дополнительных действий. Для использования оболочки на компьютерах необходима эмуляция платформы Android, которая осуществляется с помощью утилиты Bluestacks. Предусмотрена эксплуатация ПО на коммуникаторах или планшетах с использованием эмулятора Java MIDP2.0.

Загрузить дистрибутив программного обеспечения BlueStacks с сайта разработчика.
Активировать установку двойным щелчком по файлу или указав автоматический пуск после завершения скачивания.
Инсталлировать программу в соответствии с подсказками, а затем запустить утилиту.
Подтвердить возможность определения положения клиента по геоданным.
Войти в личный кабинет BlueStacks, используя учетную запись Google (при отсутствии имени и пароля необходимо предварительно зарегистрироваться).
Набрать в строке поиска название «Альфа-Банк» и загрузить дистрибутив приложения для мобильного банка на жесткий диск компьютера.
Установить оболочку и ввести регистрационные данные (номер пластиковой карты либо расчетного счета, а затем придумать пароль).

Что делать, если не получается скачать Alfa Mobile

Для загрузки дистрибутива необходимо подключение смартфона к интернету (по сотовой сети или беспроводной связи через коммуникатор Wi-Fi, установленный дома или в офисе). Проблемы с сохранением файлов возникают из-за неработоспособности сети или недостаточного лимита. В процессе использования выходят новые версии утилиты. Клиент получает уведомление о необходимости загрузки дополнительных файлов. Банк предупреждает, что при использовании старого варианта программного обеспечения часть услуг может блокироваться.

Если на смартфоне заблокирована функция загрузки сторонних файлов, то установить утилиту невозможно. Проблема встречается и при отсутствии свободного пространства на накопителе. Необходимо проверить настройки и очистить память телефона либо установить дополнительный накопитель (при наличии разъема для карты памяти). Отмечены случаи проблем с установкой из-за недостаточной производительности мобильного аппарата.

Как пользоваться Alfa Mobile

Для использования услуги необходимы:

сотовый телефон, поддерживающий технологию MIDP2.0;
расчетный счет в банке;
тарифный план от сотового оператора предусматривающий доступ к сети (например GPRS).

Услуга доступна для абонентов любых операторов мобильной связи, для использования «Альфа Мобайл» необходим постоянный доступ к интернету. Клиент может воспользоваться мобильным банком заграницей только при условии активации роуминга GPRS. При смене номера и карты сотового оператора услуга остается активной. Пользователю необходимо выбрать тарифный план с доступом к сети и произвести дополнительную настройку оборудования.

После установки утилиты на экране смартфона появляется иконка для быстрого запуска. После нажатия на ярлык необходимо зарегистрироваться в программе, используя номер карты либо расчетного счета. Утилита запросит программирование пароля с указанием требований по безопасности. Клиент должен ввести шифр и подтвердить комбинацию, не следует записывать код или использовать в качестве пароля дату рождения или простую последовательность чисел. Для дополнительной защиты допускается идентификация пользователя по фотоснимку или отпечатку пальца.

После регистрации клиент может войти в мобильный банк, позволяющий осуществлять:

платежи без сбора комиссии (например за услуги коммунальных служб или штрафы ГИБДД);
моментальные перечисления средств между расчетными счетами, пластиковыми картами (как внутри банка, так и в сторонние учреждения);
общение с представителем технической службы в режиме чата;
обмен валют с получением информации о текущем курсе.

Инвестиции от Альфы

Банк предлагает клиентам инвестировать свободные средства в ценные бумаги и получать дополнительную прибыль. Для получения доступа необходимо заполнить электронную анкету, на основе данных учреждение подбирает инвестиционный портфель (формирование предложения занимает около 5 минут). Клиент может воспользоваться предложенным инструментом или разработать собственную стратегию работы на рынке ценных бумаг.

По результатам деятельности клиент получает прибыль (например от продажи ценных бумаг через установленный период времени), предусмотрены выплаты дивидендов или погашение купонов.

Акции компании Apple имеют среднегодовую доходность в пределах 21,3%, близкие результаты показывают ценные бумаги системы Google или Сбербанка РФ. Пользователь анализирует ситуацию на рынках и выбирает направление деятельности.

Банк предлагает оформление бесплатного брокерского счета для работы с акциями, валютой или облигациями. Предусмотрена поддержка счетов в российских рублях, евро, долларах США и английских фунтах стерлингов. Для начинающих предпринимателей доступны индивидуальные инвестиционные счета ИИС, позволяющие получить дополнительный доход до 52 тыс. руб. в год за счет льготного налогообложения. Выбрать инвестиционный продукт помогут эксперты банка, консультация бесплатная и осуществляется по предварительной записи.

Лимиты на банковские операции

Банк регулирует лимиты на ежедневные или ежемесячные операции, последний релиз правил датирован 1 июня 2017 г. Сумма сделок зависит от выбранного пакета услуг. Например, предусмотрено пополнение счета мобильного телефона на сумму 15 тыс. руб. за операцию, за сутки можно вывести до 50 тыс. руб. (вне зависимости от тарифа). Клиенту необходимо проанализировать расходы и выбрать пакет услуг с оптимальным сочетанием платежей.

Интерфейс мобильного приложения — скрины

Приложение отличается использованием спокойных цветов в оформлении интерфейса. Размер и толщина шрифтов позволяют считывать информацию с экрана смартфона без напряжения органов зрения. На серии фотоснимков показаны типовые вкладки утилиты. Яркость и контрастность изображения регулируются через меню мобильного аппарата. Разработчик программы не предусмотрел изменения оттенков через раздел управления настройками. На сайте банка имеется демонстрационный ролик с описанием возможностей утилиты (для просмотра на экране компьютера необходим Flash Player 8).

В интерфейсе мобильного приложения использованы спокойные цвета.

Горячая линия для вопросов пользователей

Отзывы о приложении «Альфа Мобайл»

Дмитрий, 35 лет, Калининград:

Являюсь клиентом финансового учреждения на протяжении 3 лет, использовал доступ к «Личному кабинету» через стационарный компьютер. В начале года решил попробовать установить приложение на Андроид. За все время применения вопросов не возникало, несколько раз проводились технические работы с предварительным уведомлением клиентов. Преимущество — упрощенная идентификация пользователя, не требующая ввода отпечатка пальца.

Константин, 33 года, Тула:

Решил установить программу «Альфа Мобайл» на телефон на базе операционной системы Android (размер дистрибутива составил 150 Мб, загружал через Google Play). Установка и первая загрузка прошли без нареканий, интерфейс утилиты умеренно яркий, шрифты читаются хорошо. Технические работы производятся в ночное время с уведомлением за 5-7 рабочих дней. Программа позволяет отслеживать операции по картам и заполнять заявления без визита в офис.

Около 200 российских кредитно-финансовых учреждений предлагают своим клиентам воспользоваться удобной услугой — «Системой быстрых платежей»: Альфа-Банк не является исключением. Выполнив несколько несложных действий, держатель карты переводит требуемую сумму гражданину, проживающему в РФ.

Что такое «Система быстрых платежей»

«Система быстрых платежей» — возможность перевода денег в России.

СБП была разработана ЦБ в 2019 г. Постепенно к ней подключатся все банки.

Общие условия

Отправка денег возможна на счета клиентов финансовых компаний, подключенных к СБП.

Полный список учреждений, работающих с такими платежами, опубликован на сайте Альфа-Банка. Их пересылка разрешена и на электронные кошельки WebMoney, QIWI, «ЮMoney».

Максимальная сумма, отправляемая за 1 операцию, зависит от пакета услуг, подключенного к карте отправителя:

Пакет	Максимальная сумма (руб.)
Пакет	Разовая транзакция	В течение 1 суток	За весь месяц
Вся линейка «Комфорт» и «Универсальная»	500 000	500 000	1 500 000
Вся линейка «Максимум» и «Премиум»	600 000	600 000	3 000 000
Прочие пакеты	300 000	300 000	800 000

Максимальная сумма зависит также от лимитов, установленных в компании, чьим клиентом является физическое лицо, ожидающее перевод. Почти все банки допускают к приему до 500 000 – 600 000 руб. Но в ряде финансовых учреждений действуют более жесткие ограничения.

Основные преимущества

Одним из основных достоинств быстрых платежей является доступность в течение 24 часов в сутки. Клиент не зависит от расписания работы офиса Альфа-Банка, а отправляет деньги в любое удобное ему время.

Переводы до 100 тысяч рублей бесплатны.

Простота выполняемых действий – несомненное удобство для большинства держателей карт.

К положительным сторонам относится и скорость зачисления денежных средств на карту получателя. Банк обещает провести операцию за 1 час, но на практике это время сокращается до нескольких минут.

Комиссии за переводы

В течение месяца без комиссии можно перевести до 100 000 руб. За превышение установленного лимита придется заплатить 0,5%.

Но в банках, принимающих переводы, действуют свои правила списания сумм:

ВТБ – от 20 до 1 500 руб.;
«Юникредит» – не более 750 руб.;
Газпромбанк – 30 руб. за транзакцию на сумму до 5 000 руб. + 0,5% за остаток.

Перед отправкой денег система известит клиента о размере комиссии. При нежелании платить он может отказаться от отправки суммы.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» от Альфа-Банка

Клиентам Альфа-Банка не придется думать, как подключить «Систему быстрых платежей». Финансовое учреждение активирует сервис автоматически всем держателям карт. Чтобы перевести деньги, необходимо воспользоваться вкладкой «Переводы и платежи» в мобильном приложении или «Личном кабинете».

Подключиться к «Системе быстрых платежей» можно через мобильное приложение.

Как делать переводы через СБП в Альфа-Банке

Отправка денег возможна по номеру телефона или банковской карты, по реквизитам счета получателя. Операция доступна на сайте банка, т. е. необязательно заходить в свой аккаунт.

Условия перевода в Сбербанк

Перевести деньги можно только тому клиенту Сбербанка, который включил разрешение на прием денежных средств посредством СБП. Сделать это можно в системе «Сбербанк Онлайн».

За 1 транзакцию разрешается перевести 100 000 руб., а за сутки – 150 000 руб. Месячный лимит составляет 1 000 000 руб.

При пересылке до 100 000 руб. комиссия не взимается. При превышении суммы необходимо оплатить 3,9–5,9%.

Перевод по номеру телефона

Пользоваться СБП легко.

Поможет в этом следующая инструкция:

авторизоваться в «Личном кабинете» или в приложении, установленном на своем «айфоне»;
открыть вкладку «Переводы»;
выбрать пункт меню «В другие банки»;
ввести номер телефона, привязанный к банковской карте получателя денег;
в списке выбрать название финансового учреждения, в котором открыт его счет;
ввести пересылаемую сумму в рублях;
нажать кнопку «Перевести»;
после проверки всех данных подтвердить трансакцию.

Если количество отправляемых денег превышает лимит, разрешенный без оплаты комиссии, на экране появится сумма за проводимую операцию, которая спишется с карты отправителя.

По реквизитам счета

Банк допускает переводы по реквизитам счета получателя.

Для этого необходимо знать:

БИК банка, в который отправляются деньги;
номер счета получателя;
его фамилию, имя, отчество.

В открывшуюся на экране форму вносят требуемые реквизиты, отправляемую сумму. Затем нажимают клавишу «Перевести».

После того как система информирует о наличии комиссии, соглашаются с отправкой или отказываются от перевода.

Настройка быстрых платежей

Клиенты банка подключены к СБП по умолчанию. Но это действует только в отношении исходящей пересылки сумм.

Чтобы настроить получение денег на свой счет, необходимо:

Возможные недостатки СБП от Альфа-Банка

Клиенты выделяют несколько недостатков СБП:

Как отключиться от «Системы быстрых платежей»

Не все граждане пользуются сервисом отправки денег. Отключить услугу можно, позвонив по номеру горячей линии 8 (800) 200-00-00. Операторы службы зададут несколько вопросов для идентификации личности звонящего, выслушают его просьбу и выполнят ее. Клиент узнает об отключении услуги из СМС-оповещения. Перед звонком рекомендуется вспомнить кодовое слово и иметь перед собой паспорт.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: