Сколько можно перевести через систему быстрых платежей без комиссии в втб
Обновлено: 23.04.2024
Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.
Тарифы
Лимиты
- За один раз можно перевести только до 150 000 рублей;
- В месяц максимальная сумма перевода составляет до 2 000 000 рублей.
Комиссии
- На переводы до 100 000 рублей в месяц комиссия отсутствует;
- Свыше 100 000 рублей комиссия будет составлять 0,5 % от суммы (минимум 20 ₽, максимум 1500 ₽)*.
*Если месячный лимит превышен, то комиссия будет составлять 0,5 %, но не может быть меньше 20 ₽, и не может превысить 1500 ₽. Например, при переводе 100 ₽ комиссия равна 50 копейкам. Но поскольку минимальный размер комиссии – 20 ₽, то сумма перевода вместе с комиссией составит 120 ₽. Если перевод осуществляется, например, на сумму 350 000 ₽, то 0,5 % от суммы = 1750 ₽, что не может превышать максимального значения – 1500 ₽. А значит, сумма перевода вместе с комиссией в этом случае составит 351 500 ₽.
Подключение СБП
Для начала потребуется авторизация в личном кабинете «ВТБ Онлайн». Пройти авторизацию (или регистрацию, если пользователь новый) можно в приложении «ВТБ Онлайн» (доступно для скачивания в Play Market и AppStore) или на сайте.
Далее для входа необходимо ввести номер действующей активной карты или постоянный логин (если он имеется). На номер телефона поступит СМС с временным паролем для входа, который после нужно будет изменить в профиле пользователя на постоянный.
После авторизации и успешного входа в личный кабинет появится возможность совершать необходимые операции в любое время, быстро и безопасно.
В приложении
Для того чтобы подключить СБП, необходимо:
- войти в мобильное приложение ВТБ Онлайн;
- перейти в раздел «Услуги»;
- в подразделе «Сервисы» выбрать «Получение переводов на ВТБ»;
- выбрать пункт «Переводы по номеру телефона», затем пункт «Сделать ВТБ основным», чтобы получать переводы на карту ВТБ.
В интернет-банке
Для интернет-банка процедура следующая:
- войти в интернет-банк;
- в правом верхнем углу необходимо нажать на имя пользователя;
- в выпадающем меню выбрать «Настройки»;
- выбрать пункт «Переводы по номеру телефона»;
- передвинуть ползунок напротив пунктов «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным», чтобы получать переводы на карту ВТБ.
Перевод денег через систему быстрых платежей
Пользователь может не только получать деньги от организаций, пользуясь СБП, но и получать переводы от физ. лиц. Сделать это можно, используя мобильное приложение, установленное на смартфоне, или через интернет-банк.
Перевод через приложение
Для перевода необходимо:
- войти в приложение ВТБ Онлайн;
- перейти в раздел «Платежи»;
- вверху экрана выбрать «По номеру телефона или карты»;
- ввести номер телефона, выбрать сумму перевода и банк получателя;
- нажать «Перевести».
Перевод через интернет-банк
Чтобы осуществить перевод через интернет банк, нужно:
- авторизоваться в интернет-банке;
- в верхнем меню выбрать «Платежи и переводы»;
- в подразделе «Переводы» нажать «По номеру телефона или карты»;
- ввести номер телефона получателя перевода, выбрать банк и ввести сумму перевода;
- нажать «Продолжить».
Перевод будет осуществлён мгновенно и без комиссии.
Проведение платежей по QR-коду
Для пользователей, скачавших мобильное приложение, доступно удобное осуществление платежей, используя QR-код.
- используя QR-код, исключается совершение ошибки при оплате;
- на оплату покупки или платёжной квитанции затрачивается минимальное количество времени;
- возможность распознать код с фотографии из галереи смартфона пользователя.
Чтобы совершить платёж, нужно:
- зайти в приложение «ВТБ Онлайн»;
- перейти в раздел «Платежи»;
- нажать на иконку QR-кода в правом верхнем углу;
- отсканировать QR-код или выбрать его из галереи смартфона;
- подтвердить платёж.
Отзывы
HaPaBee, Москва, 29.04.2021
Используя систему быстрых переводов в банке ВТБ, очень удобно переводить средства с карты одного своего банка на карту другого. Главный минус – в течение месяца можно перевести только ограниченное количество средств.
Удобно переводить деньги между своими картами или счетами, не выходя из дома и не посещая отделение банка. Постоянно использую данный сервис, деньги на другом счету уже через несколько секунд. Об этом способе перевода денег я узнал не сразу, поскольку подобные сервисы невыгодны банкам, так как за переводы определённых сумм комиссии никакой нет, а появляется только при превышении лимита. Пользоваться сервисом очень просто: выбрать перевод средств между своими счетами, счёт, с которого нужно списать, потом выбрать перевод через систему быстрых переводов, название банка, а потом ввести сумму.
Elena DanSam, Самара, 03.05.2021
День добрый! Являюсь клиентом банка ВТБ уже не первый год, и, наконец, реализовали функцию быстрых платежей. Суть заключается в том, что не нужно теперь кучу всего запоминать: реквизиты (БИК, ИНН), номера карт, счетов, ждать переводов по 2-3 дня и переживать, что где-то в одной цифре ошибку допустила. Всё очень просто! Достаточно только зайти в приложение, потом выбрать платежи, по номеру телефона, в графе «получатель» указать номер телефона (удобно то, что и список контактов открывается), выбрать вариант, который нужен, далее показывается список банков, на которые можно сделать перевод, выбрать нужный, ввести сумму и всё! Перевод доходит за секунду! Никаких сбоев и проблем никогда не было, 100% рекомендую!
djoni4ka, Екатеринбург, 20.12.2020
Дорогие друзья, добрый день!
Вы уже, наверное, слышали про систему быстрых переводов, или, если сокращённо, СБП. И я слышала, но не пользовалась, поскольку укладывалась в установленные лимиты без комиссии. Крупные суммы переводить не приходилось, а для мелких хватало и стандартного перевода.
Если переводить по СБП, то тоже лимит есть, но суммы там, если не ошибаюсь, высокие, поэтому внимания особо не обращала. Система довольно новая, читала негативные отзывы, что были сбои при отправке переводов. Поэтому сомнения, всё-таки, были.
Но недавно мне нужно было сделать перевод с карты одного банка на свою карту в другом, а свой лимит переводов я исчерпала. Долго думать не стала, подключила СБП к одной из карт, и по номеру телефона сделала перевод себе же. Минус, конечно, что для этого нужно какие-то настройки активировать, хоть это и не сложно. Время зачисления – такое же, как и у обычного перевода, то есть моментально. И большой плюс – отсутствие комиссии.
С 18 января ВТБ увеличивает максимальную сумму разового перевода через Систему быстрых платежей для своих клиентов в три раза — до 150 тысяч рублей. Ежемесячный лимит вырос почти в семь раз — до 2 млн рублей. Ранее эти суммы составляли 50 тысяч и 300 тысяч рублей соответственно.
«Клиенты ВТБ все активнее пользуются Системой быстрых платежей — ежемесячно они совершают свыше 6,3 млн переводов на сумму более 38 млрд рублей. В декабре транзакции через СБП составили уже треть от общего числа переводов в банке. Для дополнительного удобства и выгоды от использования сервиса для наших клиентов мы решили увеличить лимиты на переводы через СБП в три раза. В перспективе не исключаем возможности полной отмены разового лимита по переводам», — заявил старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса Никита Чугунов.
ВТБ также увеличил максимальную сумму разового перевода с карты на карту в другие страны. Теперь она составляет 150 тысяч рублей вместо 100 тысяч. В настоящее время пользователи ВТБ Онлайн могут отправлять деньги на карты банков более 100 стран СНГ и дальнего зарубежья. Лидерами по количеству переводов являются Украина, Казахстан, Беларусь, Армения, Азербайджан и Молдова.
Новые условия по переводу крупных сумм в ВТБ Онлайн доступны розничным клиентам массового сегмента, а также клиентам «Привилегии» и «Прайма».
ВТБ запустил полностью новый мобильный банк в ноябре 2020 года. ВТБ Онлайн стал работать в 2 раза быстрее, предельная нагрузка выросла в 3 раза, часть сервисов теперь доступна пользователям даже во время профилактических работ. Полностью обновился дизайн приложения и появились 50 новых функций, в том числе снятие наличных в банкоматах без карты, пакетная оплата счетов, индивидуальная настройка главного экрана, возможность «скрыть» баланс. В декабре клиентам была представлена и обновленная web-версия приложения. К концу 2022 года банк планирует увеличить число активных пользователей ВТБ Онлайн в 1,5 раза — до 15 млн клиентов.
Комиссия за переводы – больная мозоль клиентов банков. За трансакции берут минимум 1% от перевода. Ещё хуже – платные операции в одной организации. Потребовался отдельный закон о «банковском роуминге», чтобы запретить подобные «поборы». Проблему межбанковских комиссий решает Система быстрых платежей – официальный сервис ЦБ, который банки не могут игнорировать. Правда, это не мешает им «прятать» функционал внутри мобильного приложения. У СБП одна беда – небольшие лимиты на перевод. Но, как выяснилось, ограничения можно обойти.
Система быстрых платежей стала бесплатной с апреля 2020 года – до 100 тыс. рублей в месяц можно переводить по номеру телефона без комиссии. Если лимит превышен, взимается плата 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей.
В целом россиянам хватает лимита в 100 тыс. рублей в месяц. 76% пользователей укладываются в эту сумму, выяснили эксперты банка «Русский стандарт». Но получается, что 24% людей переводят больше ограниченной суммы и платят деньги.
В обход лимитов
Запросы пользователей на сумму мобильных переводов меняются от банка к банку. Финансовые организации, как ни странно, решают пойти навстречу клиентам и расширяют лимиты.
Например, ВТБ одним из первых увеличил максимальную сумму суточного перевода через СБП – с 50 тыс. до 150 тыс. рублей. Максимальный лимит на месяц увеличился с 300 тыс. до 2 млн рублей. Это максимальные объёмы средств, которые можно перевести по номеру мобильного телефона через Систему быстрых платежей в приложении «ВТБ Онлайн».
Однако помните, что сумма переводов без комиссии по-прежнему ограничена 100 тыс. рублей. Это значит, что бесплатно можно перевести только 100 тыс. из 2 млн рублей в месяц. Комиссия за превышение бесплатного лимита – 0,5% от суммы или минимум 20 рублей.
Справка «Выберу.ру»
Система быстрых платежей – сервис переводов по номеру мобильного телефона, который Центробанк запустил в 2019 году. В СБП участвуют более 40 банков, среди которых – ВТБ, «Тинькофф», Альфа-Банк, Росбанк, Газпромбанк, Райффайзенбанк, «Открытие», «Почта Банк» и многие другие. В большинстве организаций СБП работает автоматически через раздел «Переводы». Но в Сбербанке сервис нужно подключить в настройках – мы рассказывали, как это сделать в статье-инструкции.
До 30 июня 2022 года переводы через СБП бесплатные до 100 тыс. рублей. После этой даты ЦБ введёт комиссию – сейчас её сумма неизвестна.
Содержание:
Подключение к СБП через приложение
Пользователи программы для смартфонов, имеющие доступ в личный кабинет клиента (регистрация происходит по номеру карты либо УНК, а дальнейший вход – по четырехзначному паролю), могут подключиться к Системе в несколько действий:
Теперь отправитель сможет перевести средства, зная только номер получателя, привязанный к личному кабинету. Даже если у пользователя имеются карты сторонних банков, подключенные к СБП, средства будут автоматически зачисляться на счет ВТБ.
Как подключиться к СБП в ВТБ Онлайн на сайте банка?
При отсутствии доступа в приложение либо нежелании устанавливать программу подключить СБП можно и через обычный интернет-банк, следуя пошаговому руководству:
Подключаться к СБП и в приложении, и через интернет-банк не нужно – достаточно пройти процедуру только один раз, чтобы Система начала работать, а переводы от клиентов любых российских банков поступали за несколько секунд.
Как клиентам ВТБ совершать переводы через Систему быстрых платежей?
Пользователь СБП может не только получать входящие переводы, но и сам отправлять средства в сторонние банки – делать это можно в личном кабинете на сайте и в программе для смартфонов по инструкции:
При совершении операции в интернет-банк потребуется подтверждение по СМС, в программе для смартфонов разовый код не нужен – транзакция будет выполнена автоматически.
СБП от Банка России – удобный сервис переводов по номеру телефона, отличающийся неплохими лимитами и размером комиссии. Суммы в 100 тыс. руб. достаточно для среднестатистического пользователя, а при превышении указанного размера уплатить придется 0,5% от суммы перевода, что все равно меньше, чем при использовании обычного межбанковского перевода с ВТБ на карту стороннего банка (и обратно).
Созданный Банком России сервис быстрых платежей позволяет переводить в другой банк бесплатно до 100 тысяч рублей в месяц, но многие по старинке продолжают пользоваться карточными переводами и платят комиссии.
Перевод в Системе быстрых платежей выполняется по номеру телефона получателя, к сервису подключены все крупные банки и все банки универсальной лицензией. Это и выгодно, и безопасно для получателя - ему не нужно делиться номером карты, к тому же в отличие от карточных платежей списание и зачисление происходят мгновенно. Деньги поступают не на карту, а непосредственно на счет (к которому может, но не обязана быть привязана карта).
В большинстве подключившихся банков сервис доступен по умолчанию, клиентам Сбербанка и для получения, и для отправки средств через СБП нужно предварительно дать особые согласия банку. Именно поэтому часто попытки перевода через СБП клиенту Сбербанка оканчиваются провалом. Чтобы подключить эту возможность, нужно открыть приложение Сбербанк Онлайн, в "Профиле" выбрать "Настройки", а далее - "Система быстрых платежей" и дать согласие.
За переводы через Систему быстрых платежей сверх 100 тысяч рублей в месяц большинство банков берут комиссию, но и она ограничена решением Банка России - не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей за перевод. Такие льготные условия Банк России установил после того, как обнулил собственные комиссии за операции в СБП для банков.
Суточный лимит для переводов через СБП с 10 июня не может быть ниже 150 тысяч рублей в день. "В настоящий момент некоторые банки занижают лимиты на объем переводов через СБП в сутки", - отметил Банк России.
Сейчас у Сбербанка суточный лимит для СБП - 50 тысяч рублей, хотя с карты на карту можно перевести (через СберБанк Онлайн) до 1 млн рублей в сутки. ВТБ с начала года увеличил максимальную сумму разового перевода через СБП в три раза - до 150 тысячи рублей. У Альфа-Банка суточный и разовый лимиты начинаются от 300 тысяч рублей. В Тинькофф Банке максимальная сумма одного перевода - 150 тысяч рублей с возможностью делать до 20 переводов в сутки.
0,5 процента от суммы перевода - этой планкой ограничена комиссия в Системе быстрых платежей. Она взимается только с переводов свыше 100 тыс. руб. в месяц
Популярность СБП быстро растет: если в 2019 году, когда сервис только разворачивался, через него проведено только 6,7 млн платежей на 60 млрд руб., то в 2020 году - соответственно, 111,3 млн и 795,1 млрд рублей. Конкуренция с этим сервисом заставляет банки предлагать более выгодные условия по карточным переводам.
В Системе быстрых платежей переводы можно делать не только в адрес физлиц, но и в пользу юрлиц (оплата в магазине по QR-кодам), а также от юрлиц физлицам (например, для выдачи микрозаймов) и между счетами одного физического лица в разных банках по распоряжению из банка-получателя (операции С2С-pull).
Автор статьи
Читайте также: