Согаз какой банк основной
Обновлено: 23.04.2024
Компания работает на страховом рынке с 2000 года и неизменно предоставляет своим клиентам широкий перечень качественных страховых услуг. Деятельность компании направлена на обеспечение квалифицированной страховой защиты предприятий и граждан России. Уставный капитал ООО СК «ВТБ Страхование» - 5,5 млрд рублей. Общий объем страховых сборов по итогам 2017 года составил 81,2 млрд руб.
Филиалы и офисы продаж ВТБ Страхование работают более чем в 90 крупнейших городах России.
ВТБ Страхование осуществляет деятельность на основании лицензий, выданных Центральным банком Российской Федерации и реализует полный комплекс страховых услуг для юридических и физических лиц (за исключением страхования жизни), в том числе:
- страхование имущества;
- личное страхование:
- страхование от несчастных случаев и болезней;
- добровольное медицинское страхование;
- страхование выезжающих за рубеж.
- страхование различных видов гражданской и профессиональной ответственности, в том числе:
- обязательное государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих, граждан, призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, Государственной противопожарной службы, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы, сотрудников войск национальной гвардии Российской Федерации;
- перестрахование
- другие виды страхования, востребованные клиентами.
Перестраховочная защита портфеля компании обеспечивается договорами с ведущими международными и российскими страховыми и перестраховочными компаниями.
ВТБ Страхование является членом Всероссийского союза страховщиков, Национального союза страховщиков ответственности, Российской ассоциации авиационных и космических страховщиков.
ВТБ Страхование — лауреат премии «Финанс» в номинации «За стремительное развитие на страховом рынке» и премий «Эксперт РА» в номинациях «За быстрый старт», «За уверенный рост бизнеса», «За активный рост банкострахования» и «За высокую рентабельность бизнеса».
Компания награждена Дипломом лидера банковского страхования в номинации «Стратегические программы партнерства с банками».
- Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) присвоило ВТБ Страхование рейтинг надежности на уровне ruAAA (максимальный уровень надежности).
Лицензии
Лицензия на осуществление страхования СЛ № 3398 от 17.09.2015г. (Вид деятельности – добровольное личное страхование, за исключением страхования жизни).
Лицензия на осуществление страхования СИ № 3398 от 17.09.2015г. (Вид деятельности – добровольное имущественное страхование).
Лицензия на осуществление страхования ОС № 3398 - 02 от 05.09.2017г. (Вид деятельности – Обязательное государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих, граждан, призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, Государственной противопожарной службы, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы, сотрудников войск национальной гвардии Российской Федерации).
Лицензия на осуществление страхования ОС № 3398 - 04 от 17.09.2015г. (Вид деятельности – Обязательное страхование гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте).
Лицензия на осуществление страхования ОС № 3398 - 05 от 17.09.2015г. (Вид деятельности – Обязательное страхование гражданской ответственности перевозчика за причинение при перевозках вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров).
Страховая Группа «СОГАЗ» основана в 1993 году и является крупнейшим в России страховщиком федерального уровня. Группа предоставляет более 100 программ страхования для частных лиц и предприятий разных сфер деятельности. Надежность и финансовая устойчивость компаний Группы подтверждены ведущими международными и российскими рейтинговыми агентствами. Региональная сеть Группы включает в себя более 1000 подразделений и офисов продаж по всей России.
АО «СОГАЗ» — крупнейшая универсальная страховая компания, ключевой участник Группы «СОГАЗ» (Страховое общество газовой промышленности). По итогам 2017 года компания стала лидером по сборам в сегменте прямого страхования (158,08 млрд рублей) и заняла второе место по объему собранных перестраховочных премий (6,69 млрд рублей).
Приоритетными видами деятельности СОГАЗа являются комплексное страхование имущества предприятий, добровольное медицинское страхование, моторное страхование, страхование авиационных рисков, страхование ответственности. Региональная сеть Группы включает в себя более 800 подразделений и офисов продаж по всей России. Головной офис компании находится в Москве.
История компании
Страховая компания «СОГАЗ» была образована в 1993 году как Европейско-Азиатское страховое общество газовой промышленности. Основным учредителем страховщика стал российский газовый гигант «Газпром», которому требовалась страховая компания для защиты интересов своих предприятий.
В 1995 году страховщик получил название «СОГАЗ» (Страховое общество газовой промышленности). В первые годы своего существования компания представляла собой кэптивного («карманного») страховщика, однако в начале 2000-х годов многие кэптивные страховщики стали выходить на свободный конкурентный рынок, и СОГАЗ не стал исключением. В 2002 году компания приняла стратегию, предполагающую выход на открытый рынок и развитие массовых видов корпоративного страхования.
Очередной пик бурного развития страховщика начался после того, как летом 2004 года «Газпром» продал 49,98% акций СОГАЗа банку «Россия». Сумма сделки составила 1,69 млрд рублей – на тот момент рекордная цена для страхового рынка. В результате по итогам 2004 года СОГАЗ занял шестое место в списке крупнейших страховщиков, а всего год спустя страховщик вошел в топ-3 лидеров рынка.
К 2007 году, достигнув существенных успехов на рынке корпоративного страхования, страховщик решил сконцентрироваться на рознице. В развитие розничного направления было проинвестировано 500 млн рублей.
В начале 2009 года СОГАЗ купил страховую компанию «Шексна» (одна из крупнейших в Северо-Западном федеральном округе, ранее принадлежала компании «Севергрупп»). Это позволило страховщику занять лидирующие позиции на страховом рынке Северо-Запада России.
Год спустя СОГАЗ создал в Сербии страховую «дочку», сконцентрировавшуюся на страховании рисков топливно-энергетического комплекса (впоследствии получила название SOGAZ a.d.o. Novi Sad). Ее клиентами стали в основном «Газпром» и его партнеры, в том числе участники проекта «Южный поток». Еще одним зарубежным приобретением стала покупка в 2010 году блокпакета акций немецкого страховщика SOVAG для обслуживания интересов своих крупных клиентов, имеющих международные проекты, в том числе участников проекта «Северный поток».
В апреле 2011 года новым руководителем СОГАЗ стал Сергей Иванов (сын главы администрации президента России Сергея Иванова), имеющий опыт взаимодействия с ведущими российскими корпорациями. В том же году в список клиентов компании вошли «РусГидро», «Ростелеком», «Норникель», Объединенная судостроительная корпорация, «Башнефть» и др.
В 2012 году совладельцем СОГАЗ стал предприниматель Геннадий Тимченко. В том же году компания заявила о планах дальнейшего развития розницы и акценте на партнерских продажах – работе с банками, лизинговыми компаниями, автосалонами и брокерами.
Рейтинги компании
АКРА: ААА(RU), прогноз стабильный (25.06.2021).
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании «СОГАЗ» на уровне ruAAA (17.01.2021). Прогноз по рейтингу – стабильный.
Группа ВТБ и СОГАЗ объявили о слиянии страхового бизнеса. Объединенная компания, согласно экспертной оценке, может занять 20% рынка и будет более чем в два раза обходить ближайшего конкурента по собранным премиям
Группа ВТБ продает 100% СК «ВТБ Страхование» страховой компании СОГАЗ. Соответствующее соглашение глава ВТБ Андрей Костин и председатель правления СОГАЗа Антон Устинов подписали 25 мая в рамках Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ), передал корреспондент РБК.
В результате сделки появится объединенная страховая компания, которая будет работать под брендом СОГАЗ. ВТБ получит 10% акций объединенной компании и денежную компенсацию, размер которой не раскрывается. Прибыль ВТБ от этой сделки составит «десятки миллиардов рублей», сказал Костин.
О переговорах по объединению компаний стало известно в январе этого года. В мае Костин заявил, что компаниям удалось договориться. «Достигнуты [договоренности], скоро все узнаете. Будем объединяться», — сказал он тогда.
Закрытие сделки планируется в третьем квартале 2018 года после получения всех необходимых согласований. Объединение должно еще получить одобрение Федеральной антимонопольной службы (ФАС). По словам Костина, рынок страхования очень конкурентный, угрозы его монополизации нет, поэтому он не видит причины, по которой ФАС могла бы выступить против этой сделки. В ФАС на момент написания заметки не ответили на уточняющие вопросы РБК.
Пятая часть рынка
ВТБ и СОГАЗ заявили, что сделка является «уникальной по масштабам и значимости для российского финансового рынка». «В результате объединения двух лидеров появляется крупнейший игрок за всю историю российской страховой отрасли, отличающийся наивысшим уровнем финансовой устойчивости и имеющий наиболее сбалансированный страховой портфель», — говорится в пресс-релизе о сделке.
Суммарная начисленная премия страхового бизнеса групп СОГАЗ и ВТБ, исходя из финансовых показателей по МСФО за 2017 год, составляет около 280 млрд руб., суммарные активы — 550 млрд руб.
Два кейса, как удерживать работников с помощью stay-интервью
Как не оставить наследников ни с чем при переезде и релокации бизнеса
Alibaba торгуется по рекордно низкой цене. Стоит ли покупать
Некоторым даже поднимут зарплату: краткосрочный прогноз для рынка труда
Развитие «без помех»: что говорили аналитики о кризисе 2008 года
Работодатель должен вернуть работнику «избыточный» НДФЛ: как это сделать
Эпоха iPod: как Apple создала самый популярный плеер в истории
«Медвежий» рынок в США: как долго он продлится и чего ждать инвесторам
Игрок, который будет создан после объединения СОГАЗа и «ВТБ Страхование», по меркам российского рынка будет просто гигантом и окажет существенное влияние на рынок в целом, говорит директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Алексей Бредихин. По его мнению, объединенная компания может получиться очень сильной финансово — в этом случае она сможет принимать многие риски на себя, не передавая их в перестрахование на Запад.
Доля объединенной компании составит 20% рынка, оценивает управляющий директор по страховым и инвестиционным рейтингам агентства «Эксперт РА» Алексей Янин. Еще больше, по его оценкам, может составить доля страховщика на отдельных сегментах страхового рынка: 45% — в добровольном медицинском страховании и страховании физлиц от несчастных случаев, 60% — в страховании имущества юрлиц.
На условиях взаимности
Как заявил Андрей Костин, в новой компании будет работать объединенная команда. Возглавит ее нынешний руководитель СОГАЗа Антон Устинов, а гендиректор «ВТБ Страхование» Геннадий Гальперин станет первым заместителем руководителя объединенной компании. «В моем понимании, мы столкнулись бы с большими проблемами в развитии своего страхового бизнеса, если бы не союз с СОГАЗом, потому что возможности страховой компании при банке ограничены. Либо нужно заниматься этим серьезно и бросить банк и заниматься страховым бизнесом», — пояснил Костин.
Антон Устинов заявил, что портфели компаний взаимно друг друга дополняют. Он уточнил, что в периметр сделки войдут также «ВТБ Страхование жизни» и «ВТБ Медицинское страхование».«После сделки компания станет крупнейшей на рынке ОМС, и на рынке страхования жизни мы станем заметным игроком», — добавил глава СОГАЗа.
Обе объединяющиеся компании имеют высокие позиции в отдельных секторах, подтверждает управляющий директор по страховым и инвестиционным рейтингам агентства «Эксперт РА» Алексей Янин. По его словам, у СОГАЗа сильные позиции в корпоративном сегменте, компания традиционно страхует крупный бизнес, в том числе нефтегазовый сектор и госкорпорации, отмечает Янин. У «ВТБ Страхования» хорошие позиции в банковском страховании, в страховании физлиц от несчастных случаев и болезней, добавляет эксперт.
СОГАЗ по итогам 2017 года был крупнейшим игроком на российском страховом рынке: компания, по данным ЦБ, собрала 158 млрд руб. страховых премий. У СОГАЗа много контрактов с ведомствами и госкомпаниями как по корпоративному, так и по личному страхованию. В частности, СОГАЗ страхует личный состав МЧС, Минобороны, Росгвардии, военнослужащих военной прокуратуры, сотрудников ФТС, Сбербанка, «Роснефти» и РЖД.
СК «ВТБ Страхование» шла на четвертом месте с 79,8 млрд руб. собранных страховых премий. Страховой портфель компании имеет низкую диверсификацию: доля основного вида деятельности — страхования от несчастных случаев и болезней — составляла 58,6% от взносов (по итогам девяти месяцев 2017 года), говорилось в последнем рейтинговом отчете «Эксперт РА». Большинство страховых договоров «ВТБ Страхование» привлекало через каналы продаж своего материнского банка. Дочка «ВТБ Страхование» — «ВТБ Страхование жизни» собрала в 2017 году 20,9 млрд руб. страховых премий.
СЛ 1208 от 05.08.2015 на добровольное личное страхование
СИ 1208 от 05.08.2015 на добровольное имущественное страхование
ОС 1208 на обязательное страхование (от 05.08.2015: ОСАГО, ОСОПО, ОСГОП; 02.11.2016: ОС жизни и здоровья военнослужащих)
ПС 1208 от 05.08.2015 на перестрахование
Свернуть
A. M. Best
Рейтинг финансовой устойчивости: B++, прогноз «Негативный»
Кредитный рейтинг эмитента: bbb, прогноз «Негативный»
Эксперт РА
A++
А+ (рейтинг по международной шкале)
Национальное рейтинговое агентство
ААА
В августе 2005 г. «СОГАЗ» за 363,5 млн р. приобрел на аукционе у «Роснефти» 85% акций страховой компании «Нефтеполис», после чего компания была переименована в «СОГАЗ-Агро». С 2009 г. «СОГАЗ» начал процесс приобретения страховых компаний. В этом году «СОГАЗ» купил у «Северстали» череповецкую страховую группу «Шексна». В декабре 2013 г. «СОГАЗ» закрыл сделку по покупке СК «Транснефть», став владельцем 98,91% акций компании. Спустя год «СОГАЗ» приобрел 99,74% долей в уставном капитале ООО «Страховая компания «СК АЛРОСА» у акционерной компании «АЛРОСА» (ОАО). В 2016 г. страховщик стал владельцем 100% акций АО «ЖАСО» и 100% голосующих акций АО «СК «Регионгарант».
Председателем правления компании является Антон Устинов. Уставный капитал АО «СОГАЗ» составляет 25 млрд р.
КоммерсантЪ
Страховая Группа «СОГАЗ» является одним из крупнейших в России универсальных страховщиков федерального масштаба. Представляет широкий выбор страховых услуг во всех регионах страны. Компания ориентируется на страхование корпоративного сектора, обеспечивая страховую защиту предприятий и корпораций, представляющих самые разные отрасли промышленности. Большое внимание группа уделяет страхованию физических лиц, а также малого и среднего бизнеса.
В состав группы входят ОАО «СОГАЗ», ООО СК «СОГАЗ-Жизнь», ОАО СК «СОГАЗ-Мед», ООО СК «СОГАЗ-Агро», ОАО «СОГАЗ-Шексна», ОАО МСК «Шексна-М», ООО «Газпроммедсервис», ЗАО «Лидер».
Региональная сеть «СОГАЗ» насчитывает свыше 600 подразделений и офисов продаж по всей России, а также представительство в Республике Казахстан.
Основана в 1993 году.
Ведомости
СОГАЗ. Страховая группа. Основной владелец – структуры банка «Россия». Страховые премии (2009 г.) – 83,8 млрд р. (включая ОМС). Страховые выплаты – 59,2 млрд р. Чистая прибыль – 4,3 млрд р.
Эксперт РА
Страховая группа включает: ОАО «СОГАЗ», ООО СК «СОГАЗ-Агро», ОАО СК «СОГАЗ-Мед», ООО СК «СОГАЗ-Жизнь», ОАО СК «СОГАЗ-Шексна», ОАО МСК «Шексна-М». СГ «СОГАЗ», являясь универсальным страховщиком, предоставляет весь спектр страховых услуг как физическим, так и юридическим лицам. При этом выделяются два основных направления: имущественное страхование (корпоративные клиенты) и личное страхование (ДМС), в меньшей степени компания занимается ОСАГО, страхованием жизни, страхованием ответственности и перестрахованием.
Скрыть справку
Группа СОГАЗ договорилась о покупке 100% доля компании «ВТБ Страхование». Подписание соглашения произошло на полях Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ). Объединенная компания станет крупнейшим игроком на рынке страхования. После слияния группу возглавит нынешний руководитель СОГАЗа Антон Устинов. В интервью МИЦ «Известия» он рассказал о том, как слияние двух крупнейших страховых компаний России отразится на рынке.
— Вы только что подписали с банком ВТБ соглашение об объединении СОГАЗа и «ВТБ Страхования». Можете рассказать, как это отразится на финансовом рынке?
— На финансовом рынке это отразится, безусловно, положительным образом. В результате данной сделки на рынке появится крупнейший универсальный страховщик за всю историю российского и постсоветского страхования. В чем особенность и уникальность этой сделки? В том, что объединяются две компании, которые на текущий момент имеют в значительной степени различающиеся портфели. У «ВТБ Страхования» компетенция сосредоточена в сфере розничного страхования и, соответственно, продукты заточены в основном под розничную модель. СОГАЗ на текущий момент — это компания, в которой как раз этот сегмент развит недостаточно сильно. Таким образом, компания охватит все сегменты страхования и сможет своим клиентам предложить полный набор страховых услуг.
Кроме того, в принятую сделку также входят дочерние компании — это страхование жизни, это обязательно медицинское страхование. И, соответственно, объединив эти компании, на рынке появляется безусловный лидер в обязательном медицинском страховании. Поскольку эта сфера достаточно социально ориентирована и должна иметь постоянный диалог с государством, то государство получает сторону в этом разговоре в нашем лице. Безусловно, это не весь рынок. Но, собственно, мы к этому не стремимся, потому что там важно не нарушить антимонопольное законодательство.
Также я уже сказал про страхование жизни. Объединившись, компании становятся одним из лидеров рынка страхования жизни.
— А все-таки какую долю рынка вы рассчитываете занять?
— Мы рассчитываем занять примерно четверть рынка, примерно 25%, если мы говорим без страхования жизни. Почему я говорю без страхования жизни? Потому что, на мой взгляд, страхование жизни дает некую искаженную картинку, потому что тот объем и тот темп, по которым растет «жизнь», не всегда корректно сравнивать. Если мы говорим со страхованием жизни, то это порядка 20% рынка.
— Какие новые услуги могут появиться для клиентов?
— Как я уже сказал, компания будет работать под единым брендом СОГАЗ. То есть это будут не две компании, а будет единая компания.
— И единая лицензия?
— Конечно, да. То есть это будет единая лицензия СОГАЗ. И мы, получив компетенцию ВТБ в сфере розничного страхования, собираемся ею дополнить весь тот набор, который, собственно, у нас есть. То есть, например, у «ВТБ Страхования» огромное количество, сотни страховых продуктов именно для розничного сегмента. Мы их в таком количестве не делали, потому что у нас не было применения этим продуктам. И сегодня мы сможем удовлетворить фактически любой запрос в сфере страхования. То есть найти тот продукт, который им нужен. То есть у нас линейка становится полноценной.
— Есть ли у вас уже оценки, насколько может увеличиться ваша клиентская база?
— Смотрите. Как минимум клиентская база должна увеличиться путем простого математического сложения, то есть двух компаний, за вычетом тех клиентов, которые уже являются нашими клиентами. Мы надеемся и уверены в том, что синергетический эффект от сделки будет гораздо больше, чем простое математическое сложение двух компаний. Это касается не только количества клиентов, потому что на самом деле самое главное — не количество, а качество.
Чем компания СОГАЗ известна на рынке? Тем, что она никогда не поддавалась каким-то сиюминутным трендам и не бежала за формальными валовыми показателями. То есть для нас важна устойчивость, для нас важны показатели чистой прибыли. Для нас важна надежность, и, собственно, с пониманием этих показателей мы подходим ко всей деятельности — будь то модель инвестирования денежных средств, будь то принятие на себя страховых рисков, потому что не все страховые риски одинаково хороши. Поэтому у нас нет самоцели расти только в количестве, но в качестве мы точно получим больше, чем простое математическое сложение.
— Будет ли расширена сеть отделений после объединения с «ВТБ Страхованием»?
— На текущий момент в этом нет необходимости, потому что компания СОГАЗ охватывает всю страну и сеть компаний СОГАЗ сегодня больше, чем ВТБ. Поэтому необходимости такой нет.
— Планируется может быть усилить взаимодействие с банками группы ВТБ?
— Точно да. Задача минимум — не потерять то взаимодействие, которое есть у «ВТБ Страхования». Наша задача еще — максимально сохранить специалистов, потому что наполнение такой компании, конечно, это в первую очередь специалисты. И, за счет того что, получив компетенцию компании «ВТБ Страхование», мы своей компетенцией также можем принести пользу ВТБ, конечно, это взаимодействие будет укрепляться. То есть в корпоративном сегменте мы планируем работать с ВТБ тоже вместе.
Автор статьи
Читайте также: