Во что инвестировать в 2022 тинькофф
Обновлено: 09.05.2024
На данный момент мы наблюдаем уникальное событие, когда общая паника и выход иностранного капитала привели к тому, что Российский фондовый рынок схлопнулся в два раза за один день, а торги приостановлены Московской биржей. Инвесторы в панике. А все потому, что большинство инвесторов не анализируют отчетность компании, не задают вопросы перед покупкой, не взвесили риски, что рынок РФ специфичен. Покупки совершаются бездумно и на эмоциях. А когда начинается шторм – у всех начинается истерия и недоверие к рынку. На нашем рынке есть много компаний, которые не только выигрывают от падения рубля, но и не подвержены санкциям. Их прибыль и чистая выручка останутся прежними, их продукция идет на экспорт, дивиденды по отдельным упавшим акциям достигают 20% годовых, но из-за общей паники горе инвесторы избавляются от этих компаний, а умные люди - покупают. Так вот заработает тот, кто руководствуется не эмоциями, а умом, холодным расчетом и качественной аналитикой. Я расскажу свои мысли и стратегию в нынешней ситуации. Приведу в пример те компании, которые считаю перспективными по всем направлениям.
Список перспективных акций с потенциальным ростом от 50-100% на ближайшие 2-4 года. (не ИИР)
Нефть. Россия критически важный поставщик нефти. Обеспечивает более 12% мировых поставок нефти, более 27% всего импорта нефти в ЕС.
Отрасль вечно растущая с хорошими дивидендами, с экспортом в $, сейчас цена на нефть находится на историческом максимуме, выручка и чистая прибыль компаний в этом секторе приятно удивит в 2022, даже с учетом геополит обстановки и санкций
- цены на нефть подвержены манипуляциям, компании в этом секторе отличаются большой волатильностью на краткосрочном периоде. Нарушение экспортных поставок, санкции повлияют на логистическую цепочку поставок, но в среднесрочном периоде этот вопрос будет налажен.
Газ. Россия критически важный поставщик природного газа – обеспечивает 30+% мирового рынка и 47% рынка ЕС.
Думаю, все слышали про цену на газ, которая взлетела в 3,4 раза. По сектору ожидается хорошая отчетность + этот сектор получает прибыль в $ т.к. большая часть идет на экспорт. Риски как и с нефтью.
Металлурги: цены на цветные металлы растут как на дрожжах. Россия – лидер по поставке цветных металлов: палладий – 40%, платина – 12%, никель -10, алюминий 10%
Отличная отчетность, отличный бизнес, отличный график, отличные дивиденды.
Риски - 14.03.2022 ЕС запрещает импорт стали из России. Пока не понятно, как сильно это ударит по бизнесу Металлургов.
Удобрения: Цены на химвещества и удобрения взлетают на фоне дефицита. Дефицит из-за высоких цен на газ в ЕС и общемирового спроса.
Медицина: бизнес вне санкций. Медицинский сектор идет быстрыми шагами. Топ сектор на рынке в 2022-24.
Банк сектор. Наиболее рисковый сектор на данный момент, но пока что запад договорился, что не будет вводить санкции в отношении системообразующих предприятий и стратегически важных для экономики России. Но все может поменяться, однако цена уже намного ниже справедливой оценки.
Подписывайтесь на канал в телеге где еще больше новостей + будет подробный четкий разбор по каждой компании (фундаментальная аналитика, фин отчетность + тех анализ). Ни рекламы, не инфоциганства.
Достоинства Тинькофф Инвестиции
Для начала перечислим плюсы сотрудничества с платформой:
Тарифы можно менять неограниченное количество раз. Однако начало расчетного периода в этом случае поменяется!
Недостатки Тинькофф Инвестиции
В чем подвох бесплатных акций при использовании Тинькофф Инвестиции? Клиенту предлагается робот-советник Советник составляет диверсифицированный портфель ценных бумаг. Специалисты заявляют, что он плохо справляется со своими функциями.
Платформа Тинькофф Инвестиции позволяет вам научиться прибыльному и современному делу, открывая возможности не только приумножить капиталы, но и предоставляя бесплатные уроки, акции в подарок, а также специальную программу «Рост активов за 3 месяца». Переходите по ссылке здесь👈 и безопасно обучайтесь уже сегодня!
К рекомендациям робоэдвайзора можно прислушиваться, однако как истину в последней инстанции их принимать не стоит.
Краткий обзор других минусов:
Брокерский счет нельзя пополнить со счетов других банков. Также примите во внимание то, что уплачивать налоги с иностранных дивидендов придется самостоятельно!
Стоит ли инвестировать в 2022 году?
Подарок от Тинькофф Инвестиции – в чем же может быть здесь подвох? Любые кредитные организации требуют от своих клиентов активных действий. Если определенные условия не выполнены, то подаренные средства в какой-то момент сгорают. Уловки также касаются продажи презентных акций. К примеру, если за месяц не проведено оговоренное количество сделок, то продажа невозможна.Стоит ли инвестировать? Ответ – утвердительный. Однако перед этим необходимо тщательно изучить условия, которые предлагает описываемый банк.
Покупка и продажа ценных бумаг ведется по рыночным ценам. Однако учитывайте то, что цены на бирже очень быстро меняются!
О выводе средств на карту можно не беспокоиться. Это можно сделать круглосуточно и в любой валюте.
Отзывы о Тинькофф Инвестиции
В целом отзывы положительные. Однако, как и у других финансовых продуктов для торгов и заработка, у платформы есть недоброжелатели. Негативные реакции встречаются из-за недостатка опыта и нежелания обучаться.
Чтобы начать торговать на бирже с платформы Тинькофф вам понадобится банковская карта именно этого банка. Необходимые документы и карту привезет сотрудник банка в назначенное время. После ее получения можно приступать к стандартной процедуре регистрации брокерского счета. Если у вас еще нет карты Тинькофф Банка закажите ее в два клика здесь👈
Проект Тинькофф Инвестиции, судя по отзывам вложившихся, показывает себя как надежный инструмент, особенно для новичков. Также рекомендуем в два клика оформить кредитку от Tinkoff Bank. Решение принимается мгновенно без поручителей и справок о доходах. Кроме того, кредитную карту привезут когда и куда вам удобно абсолютно бесплатно. Оформить кредитку можно Обучение в Тинькофф Инвестиции: в чем может быть подвох?
Компания предлагает базовый образовательный курс для начинающих инвесторов. Программа бесплатна. Клиент получает первичную информацию:
- О долгосрочных стратегиях
- Формировании портфеля
- Защите от рисков
Предлагается 10 уроков (длительность каждого – 10 минут). После заключительного теста успешным специалистом стать невозможно. Основные знания инвесторы получают на практике, набивая шишки на собственных ошибках.
Видеообзор
Во времена рекордно низкой ключевой ставки Центрального банка люди ищут альтернативные варианты вложения своих денег, чтобы хотя бы отбить инфляцию. А еще лучше получить дополнительный заработок, приблизить реализацию финансовых целей, обеспечить себе безбедную пенсию и т.п. Традиционный способ сохранения и увеличения своего капитала — банковские депозиты. Но они теряют свою привлекательность, так как чем меньше ставка рефинансирования ЦБ, тем меньше процент по вкладам в банк. Единственным легальным, безопасным и не требующим больших вложений в начале пути стал фондовый рынок. В России отрасль развивается активными темпами. Чтобы путь инвестирования действительно был безопасным и выгодным для вас, необходимо учиться, интересоваться, быть в курсе мировых тенденций, уметь самостоятельно принимать решения. Сервис отвечает потребностям населения и растет огромными темпами. В статье поговорим подробнее об отличии от других брокеров, о приложении, тарифах, сделаем акцент на положительных моментах и укажем на недостатки.
Что такое Тинькофф Инвестиции
Тинькофф Инвестиции — самый большой и активный, с точки зрения количества клиентов, брокер. Отличается инновационным подходом и отличным сервисом.
Информацию о наличии лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности легко найти в подвале сайта Тинькофф банка. Номера лицензий проверяются в специальном реестре на сайте Центрального банка.
Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте.
По статистике о числе активных клиентов Тинькофф тоже держит первенство. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.
Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов
Все это говорит о том, что Тинькофф Инвестиции крупный и активный брокер с хорошей маркетинговой поддержкой и большим кредитом доверия населения. Иначе нельзя объяснить, почему множество клиентов открыло счета именно в этом банке.
Открытие брокерского счета для новичка
Открыть брокерский счет очень просто и есть два сценария.
Первый — вы уже клиент Тинькофф банка. Тогда сделать это можно дистанционно через свое приложение или на сайте. Подписание документов происходит через смс. Открытие брокерского счета произойдет в срок до 2х дней, вам придет уведомление, что счет открыт. Это легко, так как у банка уже есть вся информация о вас.
Второй — вы клиент другого банка, но хотите пользоваться Тинькофф Инвестиции. Тогда к вам приедет специальный курьер, который вам обо всем расскажет. Нужно будет подписать необходимые документы. После этого тоже ждете до 2х дней и счет вам откроют с доступом к сервису.
Также рекомендуем в два клика оформить кредитку от Tinkoff Bank. Решение принимается мгновенно без поручителей и справок о доходах. Кроме того, кредитную карту привезут когда и куда вам удобно абсолютно бесплатно. Оформить кредитку можно Приложение Тинькофф инвестиции
Приложение удобно в использовании. Всего пять основных вкладок. Можно посмотреть состав своего портфеля — акции, облигации, фонды и другие активы. Посередине сверху отображается общий баланс вашего счета, где можно отрегулировать валюту, в которой показывается — рубли, доллары, евро. А также можно проанализировать изменение за всё время или за последний торговый день.
Справа сверху находится аналитика, здесь можно смотреть структуру активов по типу, компаниям, отрасли и валюте. Этого достаточно, чтобы понимать диверсификацию портфеля. И также здесь удобно смотреть за общими пополнениями, выводами, суммой полученных дивидендов. Важно то, что отображается доходность с учетом курсовой разницы.
Если перейти в настройки по значку шестеренки, то станут доступны функции пополнения и вывода средств. Еще можно поменять тариф, включить либо выключить маржинальную торговлю. Это торговля в кредит за счет средств брокера и можно легко попасть в долг, если что-то пойдет не так. Очень не рекомендуется пользоваться этим инструментом в самом начале инвестиционной деятельности.
Также в настройках можно скачать необходимые отчеты, выбрать определенный месяц и год. Можно включить или отключить овернайт. Это когда брокер берет у вас взаймы акции на одну ночь и за их использование начисляет оплату.
В приложении, вверху слева отображаются все события, которые происходили с портфелем: покупка и продажа акций, поступление дивидендов, удержание налогов, выплата купонов, списание комиссий и т.п.
Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы. Новичкам следует помнить, что принимать решение об инвестировании лучше на холодную голову и без эмоций, опираясь только на голые факты.
Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике, прогнозами и идеями. Пребывание в таком информационном поле позволяет инвестору быть в тонусе.
В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.
Если перейти в карточку акции, то можно найти много интересной информации. Вверху сразу видно текущую рыночную стоимость акции, она обновляется несколько раз в секунду. Ниже отображается график стоимости, который также можно отрегулировать по времени — за день, неделю, месяц, полгода, год и всё время. Информация отображается качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.
На платформе Тинькофф Инвестиции вы сможете ни только пройти бесплатные уроки на бирже, получив акции в подарок, но и приумножить вложения, благодаря новой программе: Рост акций за 3 месяца. Подробности по ссылке здесь👈
Ниже под графиком отображается информация о ваших акциях компании, если вы их купили. Видно, сколько акций у вас есть, а также их средняя стоимость, можно покупать несколько акций по разной цене и будет показываться средняя арифметическая стоимость. А стрелочкой правее текущая рыночная стоимость.
Внизу карточки есть две полезные функции Стоп-лосс и Тейк-профит. Например, вы покупаете акцию, чтобы быстро на ней заработать или зафиксировать определенный размер прибыли. Для того чтобы не мониторить рынок постоянно и подстраховаться, можно воспользоваться этими инструментами.
Допустим, мы считаем, что акции компании могут достигнуть 100 долларов, а затем резко пойти вниз. Чтобы зафиксировать максимальную прибыль, нужно выставить Тейк-профит на 99 долларов. Когда цена достигнет этого уровня, акции автоматически выставляются на продажу. Или, наоборот, есть опасение, что в ближайшее время может случиться обвал и цена резко пойдет вниз. Чтобы не потерять слишком много, можно выставить Стоп-лосс на определенную цену.
С этими инструментами нужно обращаться осторожно. Цена может скакнуть вверх-вниз в течение дня и Стоп-лосс или Тейк-профит сработают, если вы их выставили на небольшую разницу от текущей цены.
Можно ставить уведомления на изменение цены акции в верхнем правом углу — значок колокольчика.
Далее вкладка «Обзор» с краткой информацией о компании, стране происхождения и о бирже, где торгуется бумага. Тинькофф Инвестиции работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами. На первой торгуются большинство российских компаний. На второй торгуются иностранные компании, в основном американские и европейские.
Затем идет вкладка «Стакан», там располагается информация по спросу и предложению на конкретную акцию. Посередине находятся стоимости. Слева зеленым цветом отображается объем заявок на покупку, а справа красным заявки на продажу. Самая нижняя заявка на продажу это и есть рыночная цена акции, то есть минимальная, по которой вы можете купить сейчас.
На вкладке «Пульс» находится соцсеть внутри Тинькофф Инвестиции. В основном люди там делятся какой-то аналитикой, пишут свои мысли по поводу тех или иных бумаг. Нужно быть аккуратным и относиться к информации максимально скептично. Лучше анализировать информацию самостоятельно, исходить из финансовых показателей компании. Это главные факторы роста или падения стоимости.
На вкладке «Прогнозы» разные банки и инвестиционные структуры публикуют свои прогнозы той или иной компании. Тинькофф Инвестиции агрегируют всё в один удобный список. Важно обращать внимание на дату прогноза.
Вкладка «Показатели» одна из самых важных вкладок, чтобы быстро оценить компанию, особенно если вы встречаетесь с ней первый раз. Особый интерес вызывает коэффициент Р/Е, это Цена акции/Прибыль на одну акцию. Чем ниже Р/Е, тем лучше акция, с точки зрения возврата инвестиций. По нему можно быстро понять, является ли компания недооцененной или переоцененной, соответствует ли цена акции текущей прибыльности компании.
Ниже опубликованы данные о выручке и прибыли, их можно посмотреть по годам и по кварталам.
Следующая вкладка «Дивиденды». Это прибыль компании, выплачиваемая владельцам акций. Отображается история прошлых дивидендов и есть дата следующей выплаты, подсвеченная зеленым.
Какие тарифы брокера есть в Тинькофф инвестициях
В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа, с которыми подробно можно ознакомиться на сайте банка. Расписаны они очень понятно и вопросов возникнуть не должно. Названия тарифов выбраны направлению деятельности:
- Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно. Подавляющему большинству пользователей подойдет этот тариф. Он бесплатный, вы можете открыть счет, не совершать никаких операций и денег с вас брать не будут. Пополнение и снятие денег с брокерского счета также бесплатное. Единственное, за что нужно платить, это за совершение сделок — 0.3% с любой сделки.
- Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает много сделок;
- Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.
Рассмотрим тарифы подробнее.
Сервис отличается высокой комиссией, выше, чем у других брокеров. Считается, что более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.
Достоинства инвестирования
Среди плюсов использования приложения Тинькофф Инвестиции можно отметить:
В чем подвох Тинькофф инвестиций
У приложения также есть и явные минусы:
Сколько реально новичок может заработать?
Отзывы о работе приложения Тинькофф Инвестиции довольно противоречивые. Одни утверждают, что это пустая трата времени и денег. Другие доказывают, что на акциях реально заработать даже новичку, который никогда не обучался искусству трейдинга.
Вот что пишут пользователи об инвестировании через приложение:
За все время (1,7 месяцев) существования моего портфеля у меня относительно стоимости моего портфеля сейчас не много дохода. Так как активно пополнять портфель начала в июле, и были пополнения еще в марте во время всеобщего падения. Заработок составил 48 356 рублей. Patronus
Мне доставляет моральное удовольствие осознание того, что из 300 рублей в августе я пришла уже к счёту в 90.000 рублей и не планирую останавливаться. missEkaterina
С марта месяца по текущий момент прошло полных 7 месяцев, из которых я активно торговала первые 3 месяца — я купила акции, когда они рухнули из-за коронавируса. Первые вложения были 12 тысяч рублей и потом я пополняла каждый месяц на 20 тысяч и покупала акции. Итого за 7 месяцев у меня доход +42 тыс. руб (26% годовых). Sunnygirl007
Видеообзор
Тема инвестиций очень популярна и подогрета агрессивным маркетингом в последнее время. Призывы инвестировать, получать пассивный доход и возможность не работать создают ажиотаж и иллюзию, что торги на бирже – это довольно просто и стать богатым можно в короткие сроки. В статье мы коснемся этих важных вопросов. Рассмотрим, какой капитал необходим, чтобы уже в 2022 году жить на дивиденды. А также, сколько нужно начать откладывать, то есть вложить в акции, облигации и прочее, чтобы жить на пассивный доход через некоторое количество лет. Затронем тему, куда вложиться новичкам и стоит ли учиться инвестированию.
Сколько денег нужно для начала инвестирования?
Сначала необходимо понять, какой капитал в сегодняшних деньгах следует иметь, чтобы инвестировать его и ежегодно получать ожидаемую прибыль в размере пассивного дохода. То есть сколько инвестиций нужно вложить, чтобы жить на прибыль от него. Допустим, мы хотим иметь 50 тыс. рублей в месяц или 600 тыс. рублей в год.
Дальше важно определить, какой мы должны накопить капитал, чтобы с него ежегодно с учетом ожидаемой прибыльности получать где-то 600 тыс. руб. Их изымать и тратить на текущие расходы. А основное состояние дальше инвестировать, чтобы оно в следующий год снова приносило 600 тыс. руб.
Справедливо заметить, что изымать надо всегда чуть меньше, чтобы была возможность реинвестировать и капитал сам по себе пополнялся, хотя бы на уровне инфляции. Но для упрощения возьмем идеальную ситуацию и посчитаем программу минимум — сколько нам лучше накопить, чтобы ежегодно этот инвестиционный портфель приносил нам ожидаемую прибыль.
Важно помнить, что пассивный доход не может создаваться в очень агрессивном портфеле. Очень рискованно держать 100% в акциях мелких недооцененных компаний, венчурных проектах, биткоинах и т.п. Велика вероятность лишиться вообще всех накоплений.
Мы рекомендуем начать с платформы Тинькофф Инвестиции. Для вас доступны 25 подробных уроков по торгам на бирже, а также бесплатный пакет акций за прохождение занятий. При регистрации на платформе вы участвуете в программе «Рост Акций за 3 месяца». Все условия для идеального старта по ссылке здесь👈
Поэтому портфель под доход, когда вы уже получаете прибыль, а не находитесь на стадии накопления, должен быть умеренным, но не консервативным. Потому что если он будет сформирован по принципу всё на вкладах или в ОФЗ, то необходим намного больший капитал, чтобы было достаточно такой маленькой доходности. Это неэффективно.
Умеренная стратегия — это 50% акции, 50% облигации. Или другой вариант — 70% акции, 30% облигации.
Умеренная доходность в рублях – 10-12% годовых, в долларах – 7-8% годовых до налогообложения.
Итак, нужен пассивный доход 50 000 в месяц с доходностью 12%. Как найти сумму капитала, который будет обеспечивать такие показатели? Очень просто, решаем обычную пропорцию:
| Х= 600 000 * 100% / 12% = 5 000 000 |
То есть нам нужно 5 000 000, чтобы они с ожидаемой доходностью 12% годовых приносили в месяц 50 000 и в год 600 000.
Важно учитывать, что 5 млн. рублей это сегодняшние деньги. Если у вас уже есть такой портфель, то сейчас в 2021 году вы можете получать пассивный доход в размере 50 тыс. руб. в месяц
Если у вас нет такого капитала и вы только собираетесь начать инвестировать, чтобы в будущем выйти на такой уровень пассивного дохода, то должны учитывать влияние инфляции.
Нужно посчитать, сколько нам следует ежегодно вкладывать с учетом имеющихся накоплений. Та сумма, которая получится по итогам вычислений, это будут будущие деньги и их надо будет привести к сегодняшним деньгам, чтобы убедиться, что это больше или равно, чем 5 млн. рублей в настоящем.
Как это посчитать посмотрим на примере.
Итак, мы понимаем, что с ожидаемой доходностью около 12% годовых, если мы 15 лет будем инвестировать по 20 тыс. рублей в месяц, то сможем выйти на сумму около 5 млн. рублей в сегодняшних деньгах и обеспечить желаемый пассивный доход в 50 тыс. рублей в месяц. В будущих деньгах эта сумма почти 11 млн. рублей. Важно понимать, что деньги сегодня и деньги через 15 лет — совершенно разные величины.
С таким расчетом есть смысл поработать и попробовать изменить входные данные под именно ваши условия. Например, можно поменять:
- Сумму ежемесячных отчислений на инвестиции — сделать выше или ниже в зависимости от ваших возможностей.
- Ожидаемую доходность — оценить вашу склонность к риску, возможно, вы готовы к большей степени, как вариант 14%.
- Срок инвестирования — если вы не готовы откладывать больше и не готовы рисковать, то подойдет увеличение срока достижения поставленной цели, в нашем примере не 15, а 17-20 лет.
Во что вкладывать новичку в 2022 году?
Финансовые советники рекомендуют новичкам начинать инвестировать с фондов ETF (Exchange Traded Funds), например, от ирландской компании Финекс (FinEx). Это очень диверсифицированный способ. А также можно начинать с других вариантов — Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) российского происхождения и т.д.
Закажите дебетовую карту ВТБ с бесплатным обслуживанием, ежемесячным начислением процента на остаток по карте, а также с бесплатным снятием наличных в банкомате любого банка. Для инвесторов карта ВТБ привлекательна мультивалютными условиями, позволяющими оформить счета в любой интересующей валюте, на любые суммы открытия счета. Оформить и получить можно здесь👈
Далее по мере нарастания знаний и опыта вы сможете приобретать отдельные бумаги, например, облигации и акции. Здесь важно уметь самостоятельно ориентироваться и принимать взвешенное решение, не полагаться на чужие инвестиционные идеи и советы. Вы всегда должны понимать, во что вы вложили деньги.
Следующий путь – это более агрессивные финансовые инструменты: IPO, покупка отдельных цифровых валют и прочее.
Нужно ли обучаться инвестированию?
Ответ на этот вопрос — однозначно да. Хотя бы потому, чтобы избежать основных промахов, которые допустили многие инвесторы до вас. А также выбрать брокера, например, Тинькофф Инвестиции, и определить, сколько нужно вложить.
Деньги на первые акции вы можете взять в рассрочку, без процентов и переплат. Тинькофф банк предлагает кредитную карту с удвоенным кэшбеком за все покупки, а также с кредитным лимитом 55 дней. Оформить доставку карты в удобное для вас время и место можно здесь👈
- Отсутствие подушки безопасности и защиты от основных базовых рисков. Это самая распространенная причина провала. Вы начинаете вкладывать деньги, затем что-то случается и срочно нужны средства. Если нет заначки, то приходится вытаскивать из свежих инвестиций. Как правило, в этот момент просадка по портфелю и совершенно невыгодная ситуация. И также нужно учесть, сколько вкладывать на ИИС и то, что на нем действует срок минимум 3 года.
- Отсутствие целей. Важно понимать, куда вы хотите прийти в итоге от этого зависит стратегия. До начала инвестирования важно определить срок, валюту накопления, допустимый риск.
- Недооценка собственной реакции на риск. Есть большая вероятность, что когда вы увидите просадку в портфеле, вы начнете продавать. Поэтому нужно подбирать финансовые инструменты, с которыми лично вам комфортно. Иначе инвестиционная стратегия будет неэффективной и рваной.
- Отсутствие диверсификации. Обязательно в своем портфеле стараться охватить весь мир, то есть разные страны, разные валюты, разные классы активов (акции, облигации, драгоценные металлы, недвижимость и т.д.).
- Отсутствие средств на непредвиденные инвестиционные идеи. Например, вы вложили все свободные деньги в активы. А в определенный момент на рынке случился резкий обвал и как раз это самое выгодное время для покупок. А у вас нет свободных денег и покупать не на что. Остается не покупать или изымать из уже имеющихся активов, путем их продажи, что не всегда себя оправдывает. Разумно 10% от вашего портфеля держать в кэше на брокерском счете.
- Недооценка комиссии. Например, доверительное управление может съедать ощутимую часть вашей доходности.
- Не учитываются налоги. Они возникают при фиксации прибыли при продаже активов, с курсовой разницы, с дивидендов и прочее.
- Непонимание во что вы инвестируете. Если вы не вникаете в свои покупки, это очень рискованно.
- Откладывание инвестирования на потом. Выгоднее всего начинать как можно раньше в этом случае маленькие шаги приведут к огромному состоянию в зрелом возрасте.
Итак, мы рассмотрели различные ситуации, как можно обеспечить себе пассивный доход и сколько нужно вкладывать в инвестиции. Следуйте золотому правилу — 10% отправляйте на накопления и начинайте действовать прямо сейчас.
QuantumScape теперь за Siemens. Coinbase диверсифицируется. J. P. Morgan развивает технологическое направление.
Дисклеймер: когда мы говорим о том, что что-то выросло, мы имеем в виду сравнение с аналогичным кварталом годом ранее. Поскольку все эмитенты из США, то все результаты в долларах. При создании материала использовались источники, недоступные пользователям из РФ. Надеемся, вы знаете, что делать.
Если я заменю батарейку: успехи QuantumScape
Стартап QuantumScape (NYSE: QS), занимающийся НИОКР в сфере батарей для электрокаров, заключил долгосрочное соглашение с поставщиком решений в сфере хранения энергии Fluence Energy. Технология QS, согласно условиям соглашения, будет использоваться в стационарном оборудовании Fluence.
Это можно считать большим успехом для QS: ранее намеченный путь развития компании предполагал развитие именно электрокарового направления.
Но сотрудничество с Fluence позволяет надеяться, что ее решения получат более широкое применение: стремительное распространение принципов ESG в финансовом мире вынуждает многие промышленные предприятия показывать рвение в деле борьбы с глобальным потеплением. Использование энергоэффективных технологий на производстве — это один из вариантов помахать тряпкой перед носом у «зеленых» без страшного ущерба для своего бизнеса.
Сама Fluence — совместное предприятие двух промышленных гигантов: Siemens и AES. Поэтому если опыт их сотрудничества с QS окажется успешным, то технология QS получит отличную рекламу — это будет большим плюсом как для ее котировок, так и для бизнеса. Точнее, даже так: QS наконец-то перестанет заниматься одними лишь НИОКР и приблизится к превращению в коммерческое предприятие.
Для ее акционеров это, конечно, будет великой радостью: у Siemens и AES достаточно ресурсов для того, чтобы поддерживать на плаву часть бизнеса QS и не дать ей обанкротиться слишком быстро.
А вообще, если экстраполировать опыт QS на других эмитентов «без коммерческой деятельности, но с большими технологическими амбициями», то, вероятно, будет не такой уж плохой идеей присмотреться к другим подобным компаниям: вдруг им тоже повезет и они получат крупный контракт.
Базированная монетка: Coinbase расширяет бизнес
Криптообменник Coinbase (NASDAQ: COIN) покупает биржу для торговли деривативами FairX. Сумма сделки пока что остается неизвестной, но ожидается, что ее закроют в этом квартале, так что рано или поздно мы узнаем стоимость FairX из отчета самой Coinbase.
Coinbase купила платформу с прицелом на дальнейшее развитие собственного бизнеса по торговле криптодеривативами с использованием уже построенной FairX партнерской экосистемы. Предполагается, что FairX поможет Coinbase популяризировать криптоинвестирование среди розничных инвесторов, что очень усилило бы бизнес Coinbase.
Движение со стороны Coinbase абсолютно логичное: ее конкуренты FTX US, CME Group тоже развивают торговлю криптодеривативами. А самой Coinbase тесно в рамках основного для нее обменного бизнеса: активность в этой области крайне волатильна, в зависимости от скачков и спадов клиентской активности получается то пусто, то густо. Не так давно компания пыталась диверсифицироваться за счет внедрения кредитных продуктов на основе криптовалют, но дело застопорилось из-за недружелюбной позиции регуляторов.
Криптобиржа Gemini тоже пытается развивать альтернативные направления работы: недавно она купила Bitria — платформу для управления портфолио, которую используют финансовые советники. Gemini надеется привлечь на свою платформу институциональных инвесторов, которые пока еще очень осторожно используют криптовалюты.
Скорее всего, Coinbase продолжит инвестировать в развитие альтернативных источников дохода, которые укрепят предприятие в долгосрочной перспективе. Понятно, что эффект от этих инвестиций проявится не сразу, но очень хорошо, что руководство Coinbase понимает необходимость инвестирования текущих сверхприбылей в диверсификацию своего бизнеса. Ведь итоговая маржа у компании больше 40% от выручки.
Fintech must invest: J. P. Morgan расщедрится на технологии
Американский инвестбанк J. P. Morgan (NYSE: JPM) объявил, что в этом году увеличит свои расходы на 3 млрд долларов — до 15 млрд долларов в целом. Причем большую часть этих денег — 12 млрд — банк планирует потратить на технологии.
Объявление прозвучало на фоне разочаровавших аналитиков результатов минувшего квартала. Есть, конечно, вероятность, что JPM хочет отвлечь инвесторов от неприятного очевидного факта: ее бизнес начал буксовать. Бум в торговле на бирже, благодаря которому банк смог отлично заработать в начале пандемии, уже прошел — зато низкие ставки мешают зарабатывать уже сейчас.
В связи с этим было бы логично ожидать, что руководство JPM будет искать новые возможности для вложений в финтехе в надежде, что вложенные в это деньги им отобьются « как-нибудь ». Но если у JPM нет четкого плана, как именно будут использоваться эти технологии, то банк рискует просто потратить деньги зря — и повторится история с Грефом и программистами. Впрочем, об этом пока рано судить.
Скорее всего, примеру JPM последуют все прочие крупные банки США, что сильно повысит спрос на финтех-компании. И это будет очень хорошо для финтех-стартапов: их если и не купят, то, по крайней мере, они могут надеяться на какой-нибудь крупный контракт и партнерство с ведущими американскими финансовыми организациями, которые теперь усилят инвестиции в финтех. Поэтому подыскать такие стартапы и инвестировать в них с этой целью будет не самой глупой затеей.
Автор статьи
Читайте также: