Втб дц что это

Обновлено: 06.12.2022

У ВТБ будет время для комфортного завершения всех операций с американскими резидентами после того, как 24 февраля США ввели блокирующие ограничения против госбанка: теперь он находится в специальном черном списке SDN. Об этом журналистам рассказал член правления банка Дмитрий Пьянов. Он отметил, что ВТБ (по аналогии с UC Rusal) получил пять так называемых генеральных лицензий на завершение операций с резидентами США в разные даты. То есть санкции, отметил топ-менеджер, являются не мгновенно применимыми.

Пьянов пояснил, чего касаются лицензии:

  • до 24 июня ВТБ должен завершить операции, связанные с финансированием энергетики;

до 25 мая – с долговыми обязательствами и долями в капитале с точки зрения их продажи не гражданам США; до этой даты ВТБ сможет проводить операции по изменению мажоритарного владельца или не мажоритарного владельца в компаниях, где госбанк имеет контрольную или мажоритарную долю;

до 25 мая свернуть все производно-финансовые инструменты.

Четвертая и пятая лицензии, по интерпретации ВТБ, идут в связке: до 26 марта банк должен осуществить сделки по завершению всех текущих операций. Но пятая лицензия – «очень интересная» – позволяет также до 26 марта отклонять резидентам США операции с ВТБ, которые не разрешены. Пока юристы и консультанты госбанка дискутируют о ее трактовке, но в ВТБ считают, что она позволяет резидентам США без юридических последствий отказаться от любых операций с банком.

Несмотря на то что Штаты ввели блокирующие санкции против ВТБ и ряда дочерних организаций, есть риск попадания под ограничения и у тех, где ВТБ имеет контроль (50% плюс 1 акция), рассказал Пьянов, основываясь на опыте других российских игроков. Именно поэтому ВТБ уже вывел ряд своих активов из-под удара: продал две акции «Почта банка» его предправления Александру Пахомову, 46% в кипрском банке и долю в ФК «Динамо».

Костин обратился к клиентам и партнерам ВТБ в связи с санкциями

Что касается блокирующих санкций со стороны ЕС, то у госбанка пока нет текста санкций и деталей, отметил Пьянов. На банк также наложила блокирующие санкции Великобритания: у ВТБ в Лондоне есть дочерний банк VTB Capital PLC. К сожалению, признал Пьянов, санкции Британии не имеют каких-либо оговорок для завершения операций, и банк сейчас изучает, что это значит для дочерней организации.

Что касается лондонской программы депозитарных расписок банка на Лондонской фондовой бирже, в ВТБ знают на примере других санкционных компаний, что оператору программы будет дан какой-то срок для беспрепятственной продажи бумаг, потом эта программа будет закрываться, а непроданные акции надолго останутся у депозитария. «То есть санкционный режим естественным образом закроет депозитарную программу на LSE, и этот этап в истории группы ВТБ будет, к сожалению, завершен», – отметил топ-менеджер ВТБ.

В ночь с 24 на 25 февраля минфин США раскрыл новый список санкций против России из-за начала военной операции в Донбассе. ВТБ, «Открытие», Совкомбанк и Новикомбанк попали под полные блокирующие санкции: их активы в США будут заморожены, а американским контрагентам будет запрещено с ними работать. Ранее на неделе в этом списке оказался и оборонный Промсвязьбанк.

Сбербанк избежал попадания в SDN лист, но в течение 30 дней в США должны быть закрыты все его корсчета. Это лишит банк возможности совершать транзакции в долларах.

11 госкомпаниям (Сбербанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, «Газпром», «Газпром нефть», «Транснефть», «Ростелеком», «Русгидро», «Алроса», «Совкомфлот», РЖД) ограничен выход на американский рынок капитала. Ограничения наложены и на два частных банка – Альфа-банк и Московский кредитный банк.

Против членов семей российских чиновников введены персональные санкции: это сыновья экс-главы АП Сергея Иванова (его сын Сергей – глава «Алросы»), секретаря Совета безопасности Николая Патрушева и главы «Роснефти» Игоря Сечина. Также под санкции попали топ-менеджер Сбербанка (первый зампред Александр Ведяхин) и ВТБ (зампреды Андрей Пучков и Юрий Соловьев).

Отключение России от SWIFT все еще остается одним из вариантов, но пока эту позицию не разделяет Европа, отметил в своем выступлении президент США Джо Байден. Вариант с личными санкциями против Путина также «остается на столе», сказал он.

Попадание банков в список SDN означает, что сервисы Apple Pay и Google Pay будут недоступны для них, сообщила пресс-служба Банка России. Кроме того, картами Visa и Mastercard нельзя будет расплатиться за рубежом. В России карты любой платежной системы работать будут: внутри страны транзакции обрабатывает Национальная система платежных карт, которую как раз на такой случай в 2014 г. создал ЦБ.

Другие материалы в сюжете

Отвлекает реклама? С подпиской вы не увидите её на сайте

Наши проекты

Контакты

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Flipboard

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2022

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2022

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Приведенная ниже отчетность (ключевые бухгалтерские формы) получена из официальных источников: баз данных Федеральной налоговой службы и Росстата РФ. Также под таблицами отображена динамика ключевых показателей.

Согласно записи в базе данных ФНС отчетность организации за 2021 год была проверена аудиторской фирмой Эрнст энд Янг ООО (ИНН 7709383532, ОГРН 1027739707203). Выводы аудиторов относительно достоверности отчетности можно найти в аудиторском заключении. Получить подробную информацию об аудиторе можно в реестре аудиторских фирм, сформированном по данным Минфина РФ.

Бухгалтерский баланс

Краткий анализ баланса

Динамика показателей капитала, внеоборотных активов (итог первого раздела баланса) и общей величины активов (сальдо баланса) изображена на следующем графике:

Важнейший показатель чистых активов и два коэффициента, рассчитанные по данным баланса, на которые следует обратить внимание в первую очередь, представлены ниже:

Чтобы иметь полную оценку качества баланса ООО ВТБ ДЦ, рекомендуем получить подробный отчет в программе "Ваш финансовый аналитик".

Отчет о финансовых результатах (прибылях и убытках)

Отчет подготовлен по форме, утвержденной Приказом Минфина РФ N 66н, обязательной для применения российскими организациями. При формировании данных по годам мы исходили из принципа, при котором более поздние данные считаются более достоверными (в случае, если цифры в отчетности изменялись).

Краткий анализ финансовых результатов

Основные показатели рентабельности, а также показатель EBIT (прибыль до вычета налогов и процентов к уплате), за последние годы можно проследить на графике и в таблице:

Провести подробный анализ финансовых результатов, рентабельности и деловой активности ООО ВТБ ДЦ в программе "Ваш финансовый аналитик".

Отчет о движении денежных средств

Отчет о целевом использовании средств

Отчет об изменениях капитала за год

Наименование показателя Код Уставный капитал Собственные акции,
выкупленные у акционеров
Добавочный капитал Резервный капитал Нераспределенная прибыль
(непокрытый убыток)
Итого
Величина капитала на 3200
За
Увеличение капитала — всего:
3310
в том числе:
чистая прибыль
3311 х х х х
переоценка имущества 3312 х х х
доходы, относящиеся непосредственно на увеличение капитала 3313 х х х
дополнительный выпуск акций 3314 х х
увеличение номинальной стоимости акций 3315 х х
реорганизация юридического лица 3316
вписываемый показатель (по увеличению капитала) 3319
Уменьшение капитала — всего: 3320
в том числе:
убыток
3321 х х х х
переоценка имущества 3322 х х х
расходы, относящиеся непосредственно на уменьшение капитала 3323 х х х
уменьшение номинальной стоимости акций 3324 х
уменьшение количества акций 3325 х
реорганизация юридического лица 3326
дивиденды 3327 х х х х
вписываемый показатель (по движению капитала за год) 3329
Изменение добавочного капитала 3330 х х х
Изменение резервного капитала 3340 х х х х
Величина капитала на 3300

Дополнительные проверки

Чтобы сформировать полную картину о состоянии ООО ВТБ ДЦ, получить данные о директоре, учредителях, провести глубокий финансовый анализ, рекомендуем воспользоваться следующими сервисами:

* Звездочкой отмечены показатели, которые скорректированы по сравнению с данными ФНС и Росстата. Корректировка необходима, чтобы устранить явные формальные несоответствия показателей отчетности (расхождение суммы строк с итоговым значением, опечатки) и проводится по специально разработанному нами алгоритму.

Справка: Бухгалтерская отчетности представлена по данным ФНС и Росстата, раскрываемым в соответствии с законодательством РФ. Точность приведенных данных зависит от точности представления данных в ФНС и Росстат и обработки этих данных статистическим ведомством. При использовании этой отчетности настоятельно рекомендуем сверять цифры с данными бумажной (электронной) копии отчетности, размещенной на официальном сайте организации или полученной у самой организации. Финансовый анализ представленных данных не являются частью информации ФНС и Росстата и выполнен с использованием специализированного сервиса финансового анализа.

Чем занимается организация, виды деятельности

Основной вид деятельности организации: Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления (код по ОКВЭД 70.22).

Дополнительно организация заявила следующие виды деятельности:

46.1 Торговля оптовая за вознаграждение или на договорной основе
64.9 Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
66.19 Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
68.1 Покупка и продажа собственного недвижимого имущества
68.2 Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом

Где находится ООО ВТБ ДЦ, юридический адрес

Более ранний юридический адрес: (до 15.01.2021 * ).

По данному адресу также числятся или ранее числились следующие организации:

Кто владелец (учредитель) организации

Учредителем ООО ВТБ ДЦ является:

Учредитель доля стоимость с какой даты
БАНК ВТБ (ПАО) (г. Санкт-Петербург) 100% 10 млн руб. 26.12.2011

Кто руководит ООО ВТБ ДЦ

Руководителем организации (лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица) с 10 декабря 2012 г. является генеральный директор Земляков Денис Евгеньевич (ИНН: 772912493008).

Кем руководит и владеет организация (числится учредителем)

ООО ВТБ ДЦ не значится учредителем каких-либо российских юридических лиц.

Численность сотрудников

В 2021 году среднесписочная численность работников ООО ВТБ ДЦ составила 131 человек. Это на 4 человека больше, чем в 2020 году.

Финансы организации

Уставный капитал ООО ВТБ ДЦ составляет 10 млн руб. Это значительно больше минимального уставного капитала, установленного законодательством для ООО (10 тыс. руб.).

В 2021 году организация получила выручку в сумме 2,1 млрд руб., что на 195 млн руб., или на 10,4 %, больше, чем годом ранее.

По состоянию на 31 декабря 2021 года совокупные активы организации составляли 4,3 млрд руб. Это на 161 млн руб. (на 3,9 %) больше, чем годом ранее.

Чистые активы ООО ВТБ ДЦ по состоянию на 31.12.2021 составили 2,9 млрд руб.

Результатом работы ООО ВТБ ДЦ за 2021 год стала прибыль в размере 130 млн руб. Это на 61 % меньше, чем в 2020 г.

Организация не применяет специальных режимов налогообложения (находится на общем режиме).

Полная информация о составе имущества и обязательств организации, финансовых результатах доступна в бухгалтерской отчетности ООО ВТБ ДЦ.

Сведения об уплаченных организацией суммах налогов и сборов за 2020 год

Налог на добавленную стоимость344 млн. руб.
НЕНАЛОГОВЫЕ ДОХОДЫ, администрируемые налоговыми органами0 руб.
Транспортный налог75,4 тыс. руб.
Страховые и другие взносы на обязательное пенсионное страхование, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации116 млн. руб.
Страховые взносы на обязательное медицинское страхование работающего населения, зачисляемые в бюджет Федерального фонда обязательного медицинского страхования47,7 млн. руб.
Налог на имущество организаций0 руб.
Налог на прибыль146 млн. руб.
Страховые взносы на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством2,74 млн. руб.
Итого658 млн. руб.

Организация не имела налоговой задолженности по состоянию на 01.10.2020.

Согласно записи в базе данных ФНС отчетность организации за 2021 год была проверена аудиторской фирмой Эрнст энд Янг ООО (ИНН 7709383532, ОГРН 1027739707203, ООО "ЦАТР - АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ"). Подробную информацию об аудиторе можно получить в реестре аудиторских фирм.

Лица, связанные с ООО ВТБ ДЦ

На основе данных единого государственного реестра юридических лиц прослеживаются следующие взаимосвязи лиц, имеющих прямое или косвенное отношение к организации:


    (руководитель)
    (учредитель)

    (БАНК ВТБ (ПАО) - учредитель)
    (БАНК ВТБ (ПАО) - учредитель)
    (БАНК ВТБ (ПАО) - учредитель)
    (БАНК ВТБ (ПАО) - учредитель)
    (БАНК ВТБ (ПАО) - учредитель)

    (правопредшественник БАНК ВТБ (ПАО))
    (руководитель БАНК ВТБ (ПАО))
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО), БАНК ВТБ (ПАО) - учредитель до 15.12.2021 * )
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО))
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО))
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО))
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО))
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО))
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО))
    (находится по одному адресу с ООО ВТБ ДЦ) (ликвидир. 01.01.2018)
    (БАНК ВТБ (ПАО) - правопреемник) (ликвидир. 18.03.2011)
    (БАНК ВТБ (ПАО) - правопреемник) (ликвидир. 10.05.2016)
    (БАНК ВТБ (ПАО) - правопреемник) (ликвидир. 12.12.2006)
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО))
  1. ЗАО ДОЧЕРНЕЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ "ГАЗЭКСПОРТ" РАО "ГАЗПРОМ"
    (учредитель до 13.12.2021 *БАНК ВТБ (ПАО)) (ликвидир. 28.11.2018)
    (Земляков Денис Евгеньевич - учредитель до 15.12.2021 * )

    (находится по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находится по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находится по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находилось по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находилось по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находилось по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находилось по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находилось по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)
    (находилось по старому адресу ООО ВТБ ДЦ)

    (АО "БМ-БАНК" - учредитель до 15.12.2021 * ; ПАО СБЕРБАНК - учредитель до 15.12.2021 * )

    (АО "БМ-БАНК" - учредитель)
    (АО "БМ-БАНК" - учредитель)
    (АО "БМ-БАНК" - учредитель)
    (АО "БМ-БАНК" - учредитель)
    (АО "БМ-БАНК" - учредитель)

    (Костин Андрей Леонидович - учредитель)
    (руководитель АО "БМ-БАНК")
    (учредитель до 10.01.2022 *АО "БМ-БАНК")
    (Костин Андрей Леонидович - учредитель до 15.12.2021 * )
    (Костин Андрей Леонидович - учредитель до 15.12.2021 * )

    (ТПП РОССИИ, ТПП РФ - учредитель до 15.12.2021 * )
    (ТПП РОССИИ, ТПП РФ - учредитель до 01.01.2022 * )
    (ТПП РОССИИ, ТПП РФ - учредитель до 15.12.2021 * )
    (ТПП РОССИИ, ТПП РФ - учредитель до 14.09.2021 * )
    (ТПП РОССИИ, ТПП РФ - учредитель до 23.09.2020 * )
    (ликвидир. 03.03.2014)
    (ТПП РОССИИ, ТПП РФ - учредитель до 02.01.2022 * ; ПАО "ЦМТ" - учредитель до 02.01.2022 * ) (ликвидир. 27.03.2017)
    (АО "БМ-БАНК" - учредитель, правопреемник) (ликвидир. 27.03.2017)
    (АО "БМ-БАНК" - учредитель, правопреемник) (ликвидир. 01.01.2022)
    (АО "БМ-БАНК" - правопреемник) (ликвидир. 01.01.2022)
    (АО "БМ-БАНК" - правопреемник) (ликвидир. 15.06.2021)
    (АО "БМ-БАНК" - правопреемник)
    (руководитель до 18.06.2021 *АО "БМ-БАНК")

Дальнейшие связи не найдены

Последние изменения в ЕГРЮЛ

  1. 14.01.2021. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
  2. 10.11.2020. Представление сведений о выдаче или замене документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.
  3. 11.10.2016. Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления.
  4. 25.11.2015. Внесение сведений о регистрации в ПФ РФ.
  5. 17.11.2015. Внесение сведений об учете в налоговом органе.
  6. 17.01.2013. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.
  7. 10.12.2012. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.
  8. 30.01.2012. Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.
  9. 11.01.2012. Внесение сведений о регистрации в ПФ РФ.
  10. 28.12.2011. Внесение сведений о регистрации в ФСС РФ.

* Указана дата изменения в ЕГРЮЛ (может не совпадать с фактической).

Дополнительные проверки

Представленные на этой странице данные получены из официальных источников: Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), Государственного информационного ресурса бухгалтерской отчетности (ГИР БО), с сайта Федеральной налоговой службы (ФНС), Минфина и Росстата. Указанные данные подлежат опубликованию в соответствии с законодательством РФ.

Разработкой программного обеспечения и обработкой информации занимается ООО "Профсофт" (ИНН 3906992381). Используется информация только из официальных открытых источников. Если вы заметили ошибку или некорректную информацию, пожалуйста, свяжитесь с разработчиком.

По данным Ernst & Young, активность в сфере IPO на мировых финансовых рынках практически заморозилась. Объем сделок в период с января по март по сравнению с прошлым годом сократился на 70%, до 14,3 млрд долларов. Способ повысить инвестиционную привлекательность есть. Для этого необходимо, прежде всего, ликвидировать проблемные задолженности. Одна из структур, которая точно знает, как это сделать, - "ВТБ Долговой центр", вернувшая группе ВТБ за три года более 60 млрд рублей.

КРИЗИС КАК ОН ЕСТЬ
В Европе - долговой кризис. И вероятность его развития довольно высока. Об этом открыто заявил экс-министр финансов России Алексей Кудрин. "Крупные корпорации в Европе и мире такой сценарий для себя просчитали и стараются к нему быть готовыми , - отметил он. - Мы как страна, как правительство, тоже должны быть готовы к такому сценарию". Инвесторы не хотят рисковать деньгами и пересматривают политику своих вложений. Ключевыми игроками становятся развивающиеся рынки. "Инвестиционную привлекательность России может повысить вступление ее в ВТО, - считает вице-президент Ассоциации региональных банков России, главный редактор портала Bankir.Ru Ян Арт. - Но в конечном счете все будет решать норма отдачи на вложенный капитал. Для России одним из принципиальных вопросов тут стоит низкая конкурентоспособность юрисдикций. Эту проблему отметил в своих программных статьях Путин, но, к сожалению, качество юрисдикций не повышается единомоментно указанием свыше".

Одним их важнейших критериев при выборе партнеров в России иностранные инвесторы называют прозрачность работы крупных финансовых структур и инвестиционных банков, а также их способность работать с проблемными задолженностями. Наглядным примером в этой сфере является ВТБ. Вот уже четвертый год "дочка" банка - "ВТБ Долговой центр" (ДЦ) успешно решает проблемы корпоративного финансирования.

"Еще до кризиса появилось понимание, что нам необходим такой инструмент в группе, - рассказывает зампред ВТБ, председатель совета директоров "ВТБ Долговой центр" Андрей Пучков. - Заемщики оказались просто не готовы к кризису. Многие выдергивали средства из оборота, рассчитывая, что рынок всегда будет расти. А этого не произошло".

Между тем, сейчас в России в самых разных отраслях наблюдается заметная динамика роста. "Есть проблемы в компаниях, но не в отраслях, - убежден зампред ВТБ. - При неэффективном управлении можно завалить даже самые перспективные предприятия".

ДОЛГОВОЙ ЦЕНТР СПЕШИТ НА ПОМОЩЬ
Спасение терпящих бедствие компаний - в грамотном антикризисном управлении. В основе рабочих схем ДЦ - принцип громоотвода. ВТБ берет ситуацию под свой контроль и старается уберечь должников до банкротства. "Мы не переписываем долги с баланса банка на свой баланс, - поясняет Андрей Пучков. - Долговой центр выступает агентом кредитной организации. Банк предоставляет нам все права действовать от его имени применительно к конкретному заемщику в рамках судебных и несудебных процедур".

Иными словам, задача ДЦ - убедить должника заплатить. "Работа с тем или иным непрофильным активом строится так, чтобы помочь клиенту реализовать этот актив и рассчитаться с нами живыми деньгами", - добавляет замглавы ВТБ.

Самым наглядным примером эффективности ДЦ является его работа по кредитам Банка Москвы. "Можно сказать, что под одной вывеской «Банк Москвы» работало два банка. Один - условно, розничный, второй - "Департамент инвестиционных активов", - рассказывает Андрей Пучков. - Этот департамент в основном занимался кредитованием собственных проектов топ-менеджмента, либо выдавал кредиты по каким-то нестандартным схемам, офшорам. Часть кредитного портфеля приходится на кредиты производственным холдингам. Общий объем портфеля департамента составил 366 млрд. рублей. К началу апреля 2012 года нам удалось сократить его до 272,5 млрд. рублей".

При работе с компаниями однодневками или офшорами ДЦ ВТБ вступает в судебные тяжбы, а при работе с производственными холдингами первое, что делает Долговой Центр, - меняет неэффективный топ-менеджмент. Затем проводит оценку технологического оборудования и производственных процессов, чтобы понять возможности для оптимизации. Далее - реструктуризация долга и при необходимости докапитализация предприятия.

Таким образом, за период с июня 2011 по апрель 2012 года погашено около 93,5 млрд. рублей проблемной задолженности из портфеля инвестиционного департамента Банка Москвы.

МАКСИМАЛЬНАЯ ОТДАЧА
Долговой Центр, работающий с просроченной задолженностью, выделен в Группе ВТБ в самостоятельное юридическое лицо, так что он может стать контрагентом для банков не только внутри группы. И это большое преимущество. "Банки среднего уровня, которые находятся в высшем дивизионе, но не входят в первую пятерку, придут к тому, что лучше работу с проблемными долгами отдавать на аутсорсинг таким компаниям как ВТБ ДЦ", - убежден Андрей Пучков.
Возвращаясь к активам Банка Москвы - основная масса выявленных проблемных должников - это операционные компании или так называемые "спецзаемщики", не осуществляющие реальной хозяйственной деятельности и не обладающие имуществом, достаточным для погашения задолженности.

"По каждому случаю мы выясняем причины просрочки, потенциальные возможности клиента по возвращению задолженности, разбираемся, по какой причине заемщик не может вернуть долг, - говорит зампред ВТБ. - Если оказывается, что это произошло в результате неправомерных действий клиента, денежные средства заемщика были выведены или были другие манипуляции, мы обращаемся в правоохранительные органы. В обычной ситуации, если сложности клиента носят временный характер, мы даем ему возможность перегруппироваться и исполнить обязательства".

При этом в группе ВТБ подчеркивают, что не заинтересованы становиться стратегическим инвестором подобных активов. В подтверждение этому - слова Андрея Пучкова: "Наша задача - в среднесрочной перспективе выйти их этих активов и реализовать их на рынке, найти отраслевого инвестора, которому это будет интересно. При этом главной задачей является максимизация отдачи".

Бывает, что без помощи правоохранительных органов не обойтись. Например, было установлено, что в отношении акций "Инвестлеспрома" совершались манипуляции с нарушением уголовного законодательства. В итоге часть пакета холдинга была арестована. "Если с клиентом не получается выйти на контакт, мы прибегаем к помощи юристов, обращаемся в суды, требуем банкротства заемщика. Клиенты, которые отказываются по надуманным причинам возвращать долг, всегда будут сталкиваться с юридическими способами защиты наших интересов, - заверяет Андрей Пучков. - У нас ситуация редко бывает безнадежной. Мы стараемся довести ее до логического завершения, найти все средства, которые были похищены, и обеспечить возврат ".

Банком Москвы уже подано более 260 исковых заявлений в суд на общую сумму более 72 млрд. рублей.

БЫТЬ ИЛИ БЫТЬ?
Насколько эффективным окажется ДЦ в будущем? Будет ли нужна такая структура банку в дальнейшем? Пока руководство ВТБ удовлетворено работой Долгового Центра. "За три года мы добились результата, который не стыдно показать. Более 60 млрд. рублей было возвращено банку ВТБ живыми деньгами. Таким образом идея создания самостоятельной компании по работе с проблемной задолженностью себя оправдала", -- говорит Андрей Пучков.

В актуальности данного проекта не сомневаются и финансовые эксперты. "На мой взгляд, теоретически такую инициативу ВТБ можно только приветствовать, - говорит Ян Арт. - По двум причинам. Первая - в банкинге создается прообраз единого центра по работе с долгами, который объединит всю цепочку - юридическую работу, бизнес-работу с заемщиками, допускающими просрочку, проведение операций, реструктуризация долгов и т.п. Это значит, что есть шанс, что банки будут воспринимать должника не только в сиюминутной конъюнктуре (надо как можно скорее выбить из него долг и точка), а в некоторой перспективе (сегодня - должник, завтра - клиент). Вторая причина - при прочих равных, полагаю, что с социальной точки зрения более аккуратной работа с должниками будет у банковского долгового центра, нежели у стороннего коллекторского агентства. Долговой центр, если его работа будет организована правильно, волей неволей будет задуматься о будущем взаимоотношении банка с клиентами. Значит, можно ожидать, что он станет работать более продуманно, социально приемлемо, с оглядкой на репутацию банка и с учетом простой истины, что как минимум четверть сегодняшних должников в будущем вновь становятся выгодными банку клиентами".

Структура ВТБ по взысканию долгов – ВТБ ДЦ – наймет компанию, которая оказывает информационные и сыскные услуги: она будет искать для банка должников и их имущество, в том числе за границей, следует из документации к госзакупке компании. Начальная стоимость контракта – 15 млн руб. Подача заявок на конкурс закрыта – в нем один участник, сейчас с его заявкой работает комиссия, сообщается на сайте госзакупок.

Представитель ВТБ отказался от комментариев.

Цели победителя конкурса – создать условия для безопасной деятельности долгового центра в сфере экономической безопасности, собирать данные об уголовных и гражданских делах, предупреждать и пресекать угрозы экономического характера и минимизировать их. В его задачи входит изучение рынка, сбор информации для деловых переговоров, поиск утраченного компанией имущества, установление обстоятельств разглашения сведений, составляющих государственную и коммерческую тайны. Исполнитель также должен будет выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении с ними контрактов и выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров.

Из ВТБ уходит первый зампред правления

Среди требований к компании-участнику есть наличие подобного опыта в банке ВТБ, Сбербанке, Россельхозбанке (РСХБ) и/или их дочерних компаниях. Представитель Сбербанка от комментариев отказался. Представитель РСХБ сказал, что банк не привлекает сторонние сыскные организации для работы с проблемными заемщиками, осуществляя необходимые мероприятия собственными силами, а при необходимости взаимодействует с правоохранительными и судебными органами РФ.

ВТБ ДЦ в 2019 г. размещал четыре похожих заявки на 15 млн руб. каждая, которые на госзакупках назывались «на оказание услуг по информационному сопровождению», все конкурсы были признаны состоявшимся, а победители не назывались. Все договоры действовали до декабря 2019 г. В 2018 г. ВТБ ДЦ не размещал заявок с такими формулировками, однако объявлял несколько десятков конкурсов на оказание юридических услуг за рубежом – компания заключала договоры с юридическими фирмами Лондона, Кипра, Гонконга и проч.

Практически все крупные банки пользуются сыскными услугами сторонних компаний при работе с проблемными заемщиками, говорит сотрудник крупного банка. В основном такими услугами занимаются специализированные консалтинговые компании, часто действующие с использованием лицензий на занятие частной сыскной/детективной деятельностью, рассказывает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Наем таких компаний обычно характерен для работы с корпоративными заемщиками, отмечает президент Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств Эльман Мехтиев: это нормальная практика по работе с корпоративными долгами, такой работой занимаются как юридические фирмы, так и консалтинговые.

Проблема заключается в том, отмечает Горбунов, что в России это лицензируемый вид деятельности с достаточно существенными ограничениями: детективам запрещено использовать сведения, полученные в результате осуществления оперативно-розыскной деятельности органами государственной власти, а также совершать действия, ставящие под угрозу честь, достоинство и имущество граждан. Уже не говоря о том, что такая лицензия действует только на территории России, а это значит, что для сбора сведений за рубежом потребуются детективы, которые имеют право собирать их в конкретном государстве, естественно, если там разрешена частная сыскная деятельность в принципе. Юридические компании тоже предоставляют такие услуги в форме адвокатских расследований, говорит Горбунов: соответствующий сервис в качестве услуги присутствует практически всегда, но вопрос легализации получаемых сведений и их практического применения остается открытым, поскольку речь чаще всего идет о персональных данных, информации, которая может составлять банковскую или коммерческую тайну. Четкого регулирования здесь нет, отмечает юрист.

Кроме того, такие расследования отнимают много времени и денег, поэтому маловероятно, что использование услуг частных детективов, юристов и консалтинговых компаний будет носить массовый характер. По мнению Горбунова, такие расследования уместны только в отношении крупных клиентов банков, в отношении которых сформированы, например, риски невозврата долга в связи с возможностью сокрытия имущества за рубежом.

ВТБ и его должники

Крупных проблемных заемщиков, скрывшихся за рубежом, у ВТБ немало. Верховный суд Нью-Йорка больше года назад вынес решение о взыскании с бывшего совладельца ювелирной сети «Яшма золото» Игоря Мавлянова более 2,2 млрд руб. в пользу ВТБ. Мавлянов в 2016 г. стал гражданином Израиля, сменив имя и фамилию на Ицхак Мавлон. В Израиле Мавлянова достал его другой кредитор – Сбербанк. Летом 2019 г. Верховный суд Израиля разрешил рассмотреть дело о банкротстве своего гражданина по заявлению Сбербанка, писал «Коммерсантъ».

В 2011 г. ВТБ подал иск о взыскании почти 13 млрд руб. в рамках уголовного дела против бывшего президента Банка Москвы (в 2011 г. ВТБ получил контроль над банком) Андрея Бородина. В 2010 г. в отношении него возбудили несколько уголовных дел, в том числе по факту хищения средств Банка Москвы. Бородин уехал в Лондон и объявлен в международный розыск.

В мае 2019 г. Высокий суд Лондона заморозил активы Антипинского НПЗ группы «Новый поток» Дмитрия Мазурова на 225 млн евро по иску структуры VTB Commodities Trading. В декабре российский суд признал Антипинский НПЗ банкротом, а Высокий суда Лондона решил, что VTB Commodities Trading может судиться с Антипинским НПЗ в Лондонском международный третейском суде (LCIA). Дочерняя структура ВТБ заявляла, что в соответствии с договоренностями внесла плату за оказание услуг, но якобы из-за задержки со стороны завода по поставке продукта переработки нефти понесла убытки.

В конце декабря стало известно, что ВТБ подал иск в Высокий суд Лондона против Мозамбика и Мозамбикского управления активами, сообщало Reuters: госкомпания Мозамбика взяла кредит $535 млн у ВТБ на проект, который в США назвали тщательно продуманным прикрытием для взяточничества и отката. В апреле 2016 г. власти Мозамбика признали сокрытие данных об $1 млрд внешнего долга от МВФ.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: