Втб инвестиции как заработать на разнице курса валют

Обновлено: 06.12.2022

В приложении «ВТБ Мои инвестиции» стали доступны операции с «вечными» фьючерсами на валютные пары. Этот новый для российского рынка инструмент был запущен на Московской бирже в конце апреля.

«Вечные» фьючерсы не имеют конкретной даты исполнения контракта: он ежедневно автоматически продлевается на день, что дает возможность долгосрочного инвестирования; этот инструмент может быть альтернативой обычной покупке валюты на бирже, поясняют в ВТБ.

Инвестиционный стратег «ВТБ Моих инвестиций» Алексей Михеев объясняет, в чем удобство «вечных» фьючерсов по сравнению с классическими: «Классический фьючерс на актив представляет из себя инструмент, который торгуется ограниченный период времени. По одному инструменту таких фьючерсов бывает целая временная шкала. Когда срок торговли фьючерсом истекает, его место в шкале занимает ближайший по времени исполнения контракт, а также появляется новый самый «дальний». При этом дальние фьючерсы имеют более низкую ликвидность, и чем дальше фьючерсы друг от друга, тем больше они отличаются в цене. В стоимость классических валютных фьючерсов закладывается разница в процентных ставках центробанков соответствующих стран. Удерживать долгосрочную позицию в активе через обычные фьючерсы неудобно — нужно с определенной периодичностью перекладываться из одного контракта в другой. В вечном фьючерсе таких сложностей нет, так как переносить позицию в нем не надо, а разница в валютных ставках списывается или начисляется ежедневно».

По словам Михеева, у «вечного» фьючерса также будет максимальная ликвидность благодаря его удобству.

Пользователи приложения ВТБ смогут покупать «вечные» фьючерсы на пары доллар/рубль, евро/рубль и юань/рубль. Операции доступны квалифицированным инвесторам и неквалифицированным инвесторам, прошедшим тестирование.

Тестирование неквалифицированных инвесторов либо получение статуса квалифицированного инвестора доступно в приложении «ВТБ Мои инвестиции («Прочее» — «Тестирование инвесторов» или «Статус квалифицированного инвестора»), а также в личном кабинете на сайте брокера («Главный экран» — «Настройки» — «Тестирование на знание сложных финансовых инструментов» или «Распоряжения» — «Признание квалифицированным инвестором»).

В числе прочего ВТБ напоминает, что его клиенты с телефонами на Android теперь могут скачать мобильное приложение брокера в российском магазине приложений Nash Store.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Некоторое время назад выпущена статья, о выгоде приобретения валюты полным лотом или от 1 у.е., для тех кто выбрал себе брокера ВТБ, ссылочку оставлю в конце публикации. Неужели этого оказалось мало? Ведь ответ был ясен и понятен!

Почему задала себе вопрос, который озвучен в заголовке статьи?

Кто постоянно читает публикации канала, знает, что открыт отдельный субсчет (хорошо, что брокер ВТБ позволяет это сделать), на него переводится чистая прибыль от торговых операций. На деньги, которые генерируют активы, приобретаются доллары.

Цель: 1000 у.е.

Так как на бирже всего год, торговые операции были не систематизированы, поэтому то густо, то пусто. Сейчас тестируется торговая система, сделки проводятся чаще, но суммы небольшие. Из этого закономерен вопрос➡

Стоит ли покупать сразу валюту или все-таки постепенно накапливать и приобретать более крупной партией?

Помним, что минимальная комиссия банка 1 рубль до 1000 у.е . плюс комиссия брокера 0,05% от суммы покупки. Комиссия брокера не важна, она в любом случае равна во всех позициях, а вот при покупке 1 доллара, вы заплатите 1 рубль плюсом, и при покупке 10 долларов, тоже 1 рубль.

Решила просто посчитать и на данном уровне определится с минимальным уровнем приобретения . Делюсь с вами, кто еще только в начале своего пути на бирже и только сейчас постигает нюансы торговых операций.

Возьмем цену за доллар 74 рубля для круглого счета. Примерно на этом уровне он и торгуется.

Считаем приобретение и сколько получится стоимость 1 единицы с учетом комиссионных затрат.

1 у.е.=74087/1000=74,087 рубля. Если появились вопросы на данном этапе решения, спрашивайте.

Если куплю сразу 1 у.е., ну, например, получила от торговой операции 100 рублей.

Сразу приобретать НЕ ВЫГОДНО!

Накопим сумму для приобретения 10 у.е.

Опять НЕ ВЫГОДНО!

Накопим плюсом еще на 10 у.е. , в итоге приобретаем 20.

74,087=74,087. Эврика!

Вот она - минимальная партия , при которой приобретение от 1000 у.е. будет равно приобретению от 1.у.е.

Покупка менее 20 у.е. будет всегда дороже, приобретения от 1000 у.е.

Определилась для себя при помощи расчетов.

Не менее 20 у.е.!

Позже проанализирую, как было бы выгоднее приобретать сразу, или по мере накопления. Все суммы пополнения счета будут, останется только сверить с курсом дневным и просчитать. А потом уже решить, делать сразу и быстро или все-таки держаться в рамках расчетов, не обращая внимания на курсовую разницу. Хотя если честно тренирую мышцу решимости, но так как очень люблю расчеты и анализ, решила действовать в рамках полученных расчетов. Накапливать, а потом приобретать!

Всех благ вам и процветания! Если информация была полезной, ставьте лайк👍.

Как обещала, ссылочка на статью подтверждение, что приобретать валюту по инструменту 1 у.е. выгоднее , но в ней вы найдете и преимущества продажи от полного лота.

Альберт Кошкаров, обозреватель в Банки.ру до 2020 года

В начале недели Банки.ру опубликовал текст о том, в какие валюты можно инвестировать, чтобы защитить свои сбережения на случай глобального финансового кризиса. Помимо более традиционного доллара и евро, профессиональные участники рынка рекомендовали обратить внимание на несколько валют, среди которых, например, оказались норвежская и шведская кроны, сингапурский доллар, израильский шекель и саудовский риал.

Разумеется, у читателей появился вполне закономерный вопрос: а можно ли купить все эти валюты и, самое главное, как их сохранить? Спрашивали — отвечаем.

Где купить валюту

Вариант первый: Московская биржа. Так же как и классические доллары и евро, на бирже можно купить некоторые другие валюты. Для этого придется открыть брокерский счет (как это сделать, можно посмотреть здесь) и внести на него деньги. Затем можно дать поручение брокеру или воспользоваться приложением (или терминалом) и купить необходимую валюту. Покупка валюты на бирже — самый выгодный вариант, поскольку вы меняете рубли по рыночному курсу и с минимальными спредами. К сожалению, на Московской бирже можно купить ограниченное число валют — помимо доллара, евро и валют СНГ, там торгуются китайский юань, британский фунт, швейцарский франк, гонконгский доллар и турецкая лира. Кроме того, на срочном рынке вы можете выбрать фьючерсный контракт или опцион на определенную валюту. Самые ликвидные — доллар и евро. Валюта на бирже продается лотами, и купить, например, 550 франков у вас не получится. Минимальная сумма — 1 000 единиц валюты по курсу.

Робот советник

Вариант второй: валютные пары. Все форекс-дилеры предлагают клиентам заработать на движениях валют, вложив средства в валютные контракты. Иначе говоря, вы должны сделать ставку на какую-либо валюту против другой. Если вы угадали движение, то заработали. Нет — получили убыток. Инвестируя в контракт, вы не становитесь обладателем выбранной валюты, доход начисляется в рублях или долларах. Поставка франков или австралийских долларов не предусматривается.

Вариант третий: обмен валюты в банке. Сравнительно безопасный способ инвестировать в валюту. Однако, в отличие от евро или доллара, купить иены или шведские/норвежские/датские кроны будет несколько сложнее. Как правило, широкий набор валют предлагают госбанки и «дочки» иностранных организаций. Например, купить австралийские доллары или иены можно в РСХБ, норвежские и шведские кроны предлагает ВТБ, за гонконгскими и сингапурскими долларами нужно обращаться в Сбербанк. В Ситибанке вам предложат новозеландские доллары и рэнды ЮАР.

Далеко не всегда можно моментально обменять рубли на выбранную валюту. Тем более если речь идет о более «редких» валютах. Обменять рубли на израильский шекель в Москве предлагают буквально пара банков. Например, мы обнаружили котировки израильской валюты в банке «Центрокредит». А вот безопасного способа купить саудовские риалы в столице обнаружить не удалось. В одной из операционных касс нам сообщили, что эта валюта (как и шекель) бывает очень редко, в другой пообещали сообщить, если появится нужная нам сумма. Обе организации не имеют никакого отношения к банкам, то есть иметь с ними дело можно на свой страх и риск.

Как сохранить?

Если вы приобрели валюту на бирже, не факт, что сможете ее там же и продать. Не все валюты одинаково ликвидны. Так, в октябре, по данным биржи, на евро и доллар пришлось около 98% оборота, и лишь около 2% сделок было совершено с другими валютами. Получается, что если на выбранные вами фунты или франки будет низкий спрос, то продать их вы сможете по цене покупателя. Кроме того, стоит помнить, что при выводе средств с брокерского счета, возможно, придется заплатить налог — в случае, если вы получили доход за счет изменения курсовой стоимости.

У рынка Forex таких проблем нет. Огромный выбор валютных пар — одна из привлекательных сторон инвестиций на внебиржевом рынке. Однако это сопряжено с высокими рисками. Во-первых, при инвестициях в пары часто используется кредитное плечо, а значит, в случае убытка потери многократно возрастут. Во-вторых, у многих брокеров непрозрачная система котировок, и спреды могут существенно отличаться от биржевого курса. И в-третьих, несмотря на то что эта деятельность регулируется ЦБ, в этом сегменте действует много нелегалов. К чему это приводит, вы можете прочитать в этом материале Банки.ру.

Некоторые иностранные банки предлагают валютные опционы с депозитным покрытием, причем речь о небольших суммах — от 1 000 долларов. Таким образом, можно открыть счет и стать владельцем таких редких в России валют, как, например, новозеландский или сингапурский доллар. Так можно попытаться заработать на движении курсов.

Более безопасный способ — открыть вклад в выбранной валюте. В крайнем случае, государство вернет вам деньги по официальному курсу. Однако возможности инвесторов очень ограниченны: вклад в долларах, евро и даже фунтах и франках можно найти без труда, а вот куда пристроить иены, придется поискать. Вклады в японской валюте принимает, например, SBI Bank, но ставки достаточно небольшие — от 0,15% до 0,5% годовых. Это ниже, чем вклады в швейцарской и британской валюте, где можно разместить деньги под 1—1,5% годовых в зависимости от срока и суммы. Сбербанк готов открыть вклад в «экзотических» валютах под 0,01%.

«Вклад в долларах, евро и даже фунтах и франках можно найти без труда, а вот куда пристроить иены, придется поискать.»

Как собрать бивалютную корзину

Разумеется, инвестировать только в одну-две валюты — несколько рискованное занятие. Тем более если речь идет о валютах, не очень распространенных в мире. Даже доллар и евро, на долю которых приходится 80% всей международной торговли, очень часто резко реагируют на события вроде Brexit или падение фондового рынка. Однако все равно эксперты советуют иметь в своей корзине обе валюты, поскольку они все же достаточно устойчивы. К тому же, отмечает аналитик «Фридом Финанс» Вадим Меркулов, одна из валют является резервной для центробанков, а вторая обеспечена огромным количеством стран Евросоюза. Состояние американской экономики также не вызывает опасений у экспертов. «По нашим оценкам, экономика США сейчас остается на траектории устойчивого роста, основные макроэкономические показатели на сегодня не вызывают опасений в отношении реализации сценария мгновенного разворота экономики к спаду», — говорит аналитик «БКС Премьер» Антон Покатович.

В идеале инвесторам рекомендуют иметь в портфеле 5—7 валют в разных пропорциях. Например, доллар и евро могут составлять половину валютной корзины, а оставшуюся часть можно вложить в швейцарский франк, иену, фунт, шведскую или норвежскую кроны или, например, австралийский или сингапурский доллары. Покатович считает, что в мультивалютную корзину должны войти доллар (30—40%), евро (20—30%), швейцарский франк (10—20%), японская иена (10—20%). «Структура таких вложений может в существенной мере диверсифицировать валютный риск», — уверен он.

К валютным активам некоторые аналитики рекомендуют добавить золото, которое будет выполнять хеджирующую роль по отношению к валютным парам. Также на роль «защитных активов» годятся обезличенные металлические счета, которые также привязаны к драгметаллам. В золоте и других металлах можно держать до 15—20% сбережений.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Еще

У каждой валюты свой характер. У рубля характер суровый. Он может укрепляться очень долго, пять—десять лет подряд, а потом — упасть в два раза за один день.

Этому есть логическое объяснение. В России устойчивый профицит внешнеторгового баланса. В страну приходит валюты больше, чем выходит из нее. ЦБ покупает валюту, формируя резервы. Но он не может или не хочет скупать все излишки валюты, и постепенно рубль укрепляется.

Когда наступает кризис или в воздухе только запахло кризисом, на рынках начинается распродажа активов развивающихся стран. Они продают наши акции, ОФЗ. Рубли меняют на доллары и доллары уводят к себе. В этот момент рубль резко падает.

Можно ли на этом заработать? Если держать кэш наготове и угадать момент, то можно.

Но есть более изящный способ

Если в вашем портфеле активы в разных валютах и вы поддерживаете изначально запланированные пропорции посредством ребалансировки, то вы автоматически зарабатываете на скачках валюты.

Например, держите два фонда в равных пропорциях. VTBB — российские корпоративные облигации, доходность 14% в рублях.
RUSB — долларовые облигации, доходность 6% в долларах. При расхождении 10% ребалансируете, возвращая к паритету.

Первый сценарий: рубль укрепляется, VTBB растет быстрее, при расхождении на 10% продаете часть VTBB и покупаете RUSB.

Второй сценарий: доллар вырос, как 18 марта, на 30%. Продаете часть RUSB и покупаете VTBB.

Что вы делали по факту? Просто поддерживали пропорции. А по сути? Вы покупали доллар по 62 и продавали по 80. Придерживались главного принципа — купи дешевле, продай дороже.

При этом ваши деньги не лежали в кэше, они были в инструментах, которые обгоняют инфляцию. И вы не пытались угадывать, а действовали по стратегии. При всех будущих изменениях курса вы всегда будете покупать дешево, продавать дорого.

Фонды взяты в качестве примера, не является инвестиционной рекомендацией.

Автор: Андрей Кузнецов, инвестор, профиль в Пульсе — PORTFOLIO

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции Тинькофф Инвестиций. Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты.

прикол в том, что падают стремительным одновременно вниз и валютные етф фонды и рублевые при резкой девальвации и можно остатся надолго в минусе, просто повезло бычкам в апреле-что залили пожар деньгами но в третий раз фокус может не удастся

Кредитная карта «110 дней» без %

Откройте бесплатную кредитную карту, и покупайте всё, что хотите без переплат. Беспроцентный период – 110 дней. 10% кешбэк на всё. Снятие наличных и переводы до 50 тыс. ₽ в любых банкоматах ежемесячно бесплатно. Нужен только паспорт.

Как работать с рынком форекс с помощью банка ВТБ? Какие преимущества дает посредничество?

Что такое форекс

Форекс – это валютный рынок, клиенты которого осуществляют куплю-продажу одной валюты за другую. Также на рынке производятся сделки с валютными парами – базовыми активами производных финансовых инструментов.

Деятельность форекс-рынков в России регулируется федеральным законом №39. В документе говорится, что дилер форекса может позволить любому физлицу брать на себя обязательства, превышающие имеющиеся у него активы.

Одним из основных партнеров, предоставляющих доступ к рынку форекс в России, является ООО ВТБ Форекс – дочернее предприятие группы компаний ВТБ. Банк является одним из старейших участников международного финансового рынка, имеет лицензию форекс-дилера и добросовестно обеспечивает безопасность и ликвидность сделок физлиц на валютном рынке.

Как зарабатывать на форексе

Заработок на рынке форекс можно получить за счет разницы курсов валют. Задача трейдера – купить валюту по наиболее низкой стоимости и продать по самой высокой. Для этого необходимо обладать навыками прогнозирования и хорошо ориентироваться в ситуации на рынке.

Для новичков ВТБ Форекс предлагает пройти бесплатный курс обучения трейдингу.

Для удобства пользователей рынок форекс предоставляет доступ к графикам колебания валют внутри различных пар. На нем может отображаться, к примеру, стоимость доллара США относительно евро в различные промежутки времени – минута, пять минут, час, сутки и т.д. К слову, именно пару доллар-евро банк ВТБ считает самой ликвидной.

Трейдер должен проанализировать график валют и построить прогноз, когда стоимость упадет или, напротив, поднимется. Именно в эти моменты клиенту необходимо купить или, соответственно, продать валюту. Существуют различные тактики и стратегии технического анализа рынка с помощью различных индикаторов. Советы и прогнозы опытных трейдеров отображаются в новостных лентах, доступ к которым можно получить в банке ВТБ.

Также банк разработал собственную систему ограничений – так называемых stopout и stoploss.

Это такие позиции стоимости валют, при достижении которых сделка автоматически закрывается и трейдер не теряет прибыль или не несет серьезных убытков. Это помогает новичкам рынка форекс не разориться в первые дни торговли.

Видео: настройка торгового терминала MT5

На каких условиях ВТБ Форекс обслуживает клиентов

Форекс-дилер ВТБ предоставляет клиентам следующие услуги:

  • торговля 24 валютными парами, включая доллар-рубль и евро-рубль;
  • бесплатный доступ к торговой площадке MetaTrader 5;
  • свободный доступ к новостным лентам, в которых рассказывается об основных событиях на рынке;
  • торговые счета для форекса в банке ВТБ;
  • оформление документов в офисе банка;
  • круглосуточное обслуживание с понедельника по пятницу.

Минимальная сумма депозита, которая позволяет получить доступ к форексу через ВТБ, – 50 тысяч рублей или тысяча долларов США. Минимальный порог сделки – 0,5 лота, или 50 тысяч единиц базовой валюты. Условия работы с форекс достаточно комфортные, о чем говорят множество отзывов клиентов.

Система МетаТрейдер 5

MetaTrader 5 – это одна из основных торговых площадок рынка форекс. Именно в этой системе производятся все операции ООО ВТБ Форекс. Доступ к площадке можно получить не только с помощью компьютера, но и со смартфона с операционной системой IoSили Android.

МетаТрейдер 5 предоставляет пользователям следующие возможности:

  • проведение любых сделок с 24 валютными парами;
  • построение графиков колебания стоимости этих валют;
  • получение котировок, новостей и прогнозов в режиме онлайн;
  • контроль над отложенными сделками и ордерами, автоматическое закрытие позиций без убытка;
  • 38 встроенных индикаторов и 41 графический объект для технического анализа рынка;
  • тестирование торговых стратегий с помощью демо-счета.

При использовании банка ВТБ в качестве форекс-дилера клиент получает бесплатный доступ к торговой площадке МТ5 на все время торговли.

Преимущества рынка форекс

Торговля на форексе – один из самых быстрый и эффективных способов заработка на курсе валют. ООО ВТБ Форекс дает своим участникам следующие преимущества:

  • хорошая ликвидность, особенно при совершении крупных сделок;
  • кредитное плечо – маржинальная система, позволяющая трейдерам оперировать суммами, значительно превышающими вложенный стартовый капитал;
  • возможность круглосуточной торговли;
  • отсутствие комиссии на вывод средств.

Необходимо помнить, что для грамотной и успешной торговли необходим значительный опыт и хорошие навыки. Трейдер должен уметь анализировать рынок с помощью технических индикаторов, строить грамотные стратегии торговли и давать верные прогнозы изменения курса валют.Торговля валютными парами сопряжена с определенными рисками, избежать которых можно только с помощью осторожной и грамотной торговой стратегии.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: