Втб капитал брокер что это

Обновлено: 18.04.2024

Банк ВТБ попал под эти санкции. Что важно знать:

Стоит ли открыть брокерский счет или ИИС в ВТБ Брокер в этом году? В данной статье мы рассмотрим тарифы на брокерское обслуживание, нюансы открытия счета, способы пополнения/снятия средств.

Брокер ВТБ считается неплохим вариантом, чтобы начать долгосрочное инвестирование, а также местом для открытия инвестиционного портфеля на фондовом рынке. Через приложение ВТБ мои инвестиции можно покупать на бирже ценные бумаги как отечественного, так и зарубежного типа. При этом покупку можно совершать на обычный брокерский счет, так и на ИИС. Клиентам сотрудничающим с ВТБ доступны акции на Мосбирже и зарубежных площадках, от облигаций до БПИФов. О каких особенностях сотрудничества нужно помнить, рассмотрим далее.

Открытие счета

Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции. Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.

Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.

Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.

Пополнение счета

Существует четыре варианта:

ВТБ интернет-банк − если являетесь клиентом, в таком случае нет комиссионных издержек, деньги приходят быстро;
межбанковский перевод, с другого банка. Комиссии нет, но перевод может занять до 3 рабочих дней;
пополнение с карты любого банка через приложение. Есть комиссия;
касса банка − валюта бесплатна в любых объемах, а в рублях до 30 тыс. рублей есть комиссия, свыше данной суммы комиссии нет.

Вывод средств

Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:

акции, облигации торгуются в режиме Т+2;
облигации федерального займа Т+1.

В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги. Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.

Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.

Доступные инструменты

Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте. Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.

ИИС в ВТБ

С декабря 2019 года стало возможным покупать на ИИС иностранные активы, валюты. ВТБ не требует пополнять счет при открытии. Из преимуществ можно отметить перевод дивидендов на банковский счет, для того чтобы потом их забрасывать на ИИС, для повышения доходности. При закрытии ИИС можно переводить активы на брокерский счет.

Через приложение ВТБ предлагает подключить робоинвайзер от 1 тыс. долларов на счете. Портфель можно составить самостоятельно, учтите, что робоинвайзер работает с лета 2019 года, и отсутствует статистики по результативности.

ВТБ предлагает подключить услугу персонального советника. Услуга не всегда актуальна и эффективна. ВТБ двигает свои биржевые ПИФы, у брокера есть 5 штук, и продает без комиссионных издержек.

ВТБ инвестиции тарифы

По умолчанию всем присваивается новый тариф − мой онлайн. По которому комиссия брокера за сделки 0,05% от суммы. Комиссия биржи за сделки 0,01% от суммы, и комиссия за обслуживание 0 рублей ежемесячно. 150 рублей оплата возникает, если вы подаете заявки голосом или в офисе. Этот тариф считается самым адекватным приложением на рынке.

Следует понимать, что ВТБ поставил за цель увеличить клиентскую базу, поэтому привлекает выгодными тарифами.

Есть тариф инвестор стандарт, который подходит для тех, кто совершает редкие сделки, но на большие объемы. Комиссия пониже 0,04% за сделки, за сделки бирже 0.01% и 150 рублей в месяц, если была заключена минимум 1 сделка.

Третий тариф − профессиональный стандарт. Комиссия зависит от дневного оборота.

Минусы ВТБ

Теперь рассмотрим недостатки ВТБ инвестиции, о которых говорят пользователи.

Открытие счета. Несмотря на то, что это крупный банк, сотрудники не обладают должным уровнем компетенции. Инфраструктура не самая мобильная, быстрая, поэтому есть существенные недостатки.
Техническая поддержка работает сносно. Робот-чат работает некорректно.

Обзор приложения

По функционалу софт нормальный, если сравнивать с другими приложениями от брокеров. Рассмотрим функционал, портфель показывает текущий портфель, если кликнуть на кошелек, можно провести необходимую операцию: перевод, вывод/ввод.

Касательно портфеля, если открыть фондовый рынок можно заметить какие именно инструменты лежат в нем. Есть валюта, активы: акции, облигации, ETF-фонды. Есть график выплаты купонов, что очень удобно. Далее если кликнуть на нижнее меню на лампочку, откроются идеи для инвестиций. При желании их можно отфильтровать. Будьте крайне аккуратными с идеями.

Далее значок чата, это виртуальный помощник. Лупа − это перечень доступных активов и котировок. Если нажать на три точки, здесь дополнительно откроются опции, настройки, подключение роботов, управление уведомлениями.

Если открыть акцию карточки, будет представлен график, в виде линейного, свечного. Не очень удобно, что ТФ по графику 1 год, больше историю посмотреть нельзя. Далее указывается секция, указывается стоимость текущая, изменяемая, все наглядно, история дивидендных выплат, есть палочка настроения трейдеров. Через настроение трейдеров можно перейти на стакан. В процессе покупки выставляйте не рыночную стоимость, а собственную. Если вы покупаете неликвидные инструменты, получается не самая выгодная цена операции.

Если коротко подбивать итог, можно сказать что ВТБ не самый худший вариант, но, несмотря на это, стремится, есть к чему. Приложение выполнено не самым идеальным образом, особенно если говорить о функционале и дизайне софта. При этом тарифные планы и условия сотрудничества неплохие.

Доступные рынки
Статус квалифицированного инвестора
Тестирование неквалифицированного инвестора
Структурные продукты
Маржинальное кредитование (необеспеченные сделки)
Advisory PRO
Торговый терминал QUIK
Приложение ВТБ Мои Инвестиции
Автоконверсия
Аналитика

Тарифы

Всем клиентам, которые открыли счет с 1 июля 2019 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн, подключается тариф — «Мой онлайн».

Для Клиентов, открывших счет с 9 августа 2021 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн и имеющих пакет услуг «Привилегия», «Привилегия (NEW)», «Привилегия-Мультикарта», устанавливается Тарифный план «Мой онлайн привилегия».

Для Клиентов, открывших счет с 9 августа 2021 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн и имеющих пакет услуг «Прайм», «Прайм New», «Прайм+», устанавливается Тарифный план «Мой онлайн прайм».

Базовые

Мой онлайн

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой:	0,05 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами:	не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.:	если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.:	от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок:	бесплатно.

Профессиональный стандарт

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой:	до 1 млн ₽ — 0,0472%; от 1 до 5 млн ₽ — 0,0295%; от 5 до 10 млн ₽ — 0,02596%; от 10 до 50 млн ₽ — 0,02124%; от 50 до 100 млн ₽ — 0,0195%; больше 100 млн ₽ — 0,015%.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами:	не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.:	если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.:	от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок:	150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами. Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются. Если сделок не было — бесплатно.

Владельцам пакета «Привилегия»

Мой онлайн привилегия

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой:	0,04% от суммы.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами:	не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.:	если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.:	от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.

Профессиональный привилегия

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой:	до 1 млн ₽ — 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ — 0,02714%; от 5 до 10 млн ₽ — 0,0236%; от 10 до 50 млн ₽ — 0,02006%; от 50 до 100 млн ₽ — 0,01825%; больше 100 млн ₽ — 0,01440%.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами:	не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.:	если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.:	от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок:	150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами. Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются. Если сделок не было — бесплатно.

Владельцам пакета «Прайм»

Мой онлайн прайм

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой:	0,035% от суммы.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами:	не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.:	если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.:	от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.

Профессиональный прайм

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой:	до 1 млн ₽ — 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ — 0,02596%; от 5 до 10 млн ₽ — 0,02242%; от 10 до 50 млн ₽ — 0,01888%; от 50 до 100 млн ₽ — 0,015%; больше 100 млн ₽ — 0,012%.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами:	не менее 0,01 % от суммы.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е.:	если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е.:	от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %.
Комиссия за расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок:	150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами. Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются. Если сделок не было — бесплатно.

По всем тарифам

Можно купить и продать без комиссии:	Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н); Фонд ВТБ «Рублевые облигации»; Фонд ВТБ «Американские акции»; Фонд ВТБ «Американские облигации»; Фонд ВТБ «Акции развивающихся стран»; ОПИФ «ВТБ — Индекс Мосбиржи»; ОПИФ «ВТБ — Фонд Акций»; ОПИФ «ВТБ — Фонд Казначейский»; БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (VTBB); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» (VTBA); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (VTBH); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (VTBU); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Ликвидность» (VTBM); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото» (VTBG); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета» (VTBY); БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Индекс МосБиржи» (VTBХ); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский»; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций»; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Индекс МосБиржи»; ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Рубли»; ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Доллары»; ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Евро».
Комиссия брокера за сделки на срочном рынке:	1 ₽ за контракт.
Комиссия брокера за сделки на внебиржевом рынке:	от 0,15% от суммы сделки.
Пополнение счета:	бесплатно, за исключением пополнения через приложение ВТБ Мои Инвестиции с банковских карт сторонних российских банков.
Вывод денег:	бесплатно.
Вывод денег после покупки-продажи валюты:	до 300 000 ₽ в месяц — бесплатно; выше 300 000 ₽ — 0,2% от суммы превышения. Валюта пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на дату вывода.
Маржинальное кредитование:	Маржинальное кредитование в течение торгового дня (если закрываете необеспеченную позицию в течение торгового дня) — бесплатно.

Если занимаете деньги (переносите на следующий торговый день необеспеченную денежную позицию на фондовом или валютном рынке) или бумаги (переносите на следующий торговый день необеспеченную позицию по ценным бумагам/ по валюте) больше, чем на день, берется комиссия:

Покупка валюты за рубли – 13%;
Покупка рублей за бумаги – 19,9%.

Когда списывается комиссия

Комиссия списывается в день расчета по сделке. День расчета зависит от режима торгов ценной бумаги: Т+1 или Т+2 и режима торгов валюты: TOD и TOM.

Как работает. Мы рассчитываем все комиссии по вашим сделкам с 19:00 прошлого дня до 19:00 текущего дня. Блокируем сумму комиссии с остатка, чтобы списать ее в день расчета по сделке. На следующий день ваш счет в портфеле уменьшится на эту заблокированную сумму. В день фактического расчета по сделке мы спишем эту комиссию с заблокированный суммы.

Подробнее о комиссиях можно прочитать в Практике.

Комиссия за подачу заявок на совершение сделок по телефону

Для клиентов, использующих тарифный план «Мой онлайн» — 150 ₽ за одну заявку.

Для клиентов, использующих тарифный план, отличный от тарифного плана «Мой онлайн»:

До 5 заявок в день включительно — бесплатно;
Начиная с 6-ой заявки — 99 ₽ за одну заявку.

Скидки и бонусы

Доступ к трейдинговой программе Quik — бесплатно.

Покупать или продавать активы можно делать по звонку трейдерам — первые пять заявок бесплатны. Исключение: на тарифе «Мой онлайн» все сделки по звонку платные.

Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше:

105 ₽ в месяц, если на счете до 1,5 млн акций ВТБ;
60 ₽ в месяц, если на счете от 1,5 млн до 45 млн акций ВТБ;
30 ₽ в месяц, если на счете 45 млн акций ВТБ.

Также если у владельцев тарифов «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт на счете 1,5 млн акций ВТБ, они начинают обслуживаться по более сниженным комиссиям тарифов «Инвестор привилегия» и «Профессиональный привилегия».

Чтобы комиссия была снижена, нужно владеть соответствующим количеством акций ВТБ на дату первой сделки в месяц.

Подробная информация о тарифах

Тарифы маржинального кредитования (совершения необеспеченных сделок)

Перенос позиции на следующий торговый день осуществляется специальными сделками РЕПО, внебиржевыми сделками купли-продажи иностранной валюты и не требует от вас никаких дополнительных действий.

При заключении сделки для переноса маржинальной позиции на следующий торговый день:

за привлечение денежных средств в рублях («длинная» позиция по ценным бумагам и валюте) – в размере 19,9% годовых;
за привлечение ценных бумаг, рассчитываемых в рублях («короткая» позиция по ценным бумагам) – в размере 13% годовых;
за привлечение ценных бумаг, рассчитываемых в иностранной валюте (короткая позиция)» - 9% годовых;
за привлечение иностранной валюты («короткая» – по долларам США и евро) – в размере 13% годовых;
за привлечение долларов США («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 1) – в размере 4,5% годовых;
за привлечение евро («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 1) – в размере 2% годовых;
за привлечение долларов США («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 2) – в размере 7% годовых;
за привлечение евро («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 2) – в размере 2% годовых;

При закрытии реестров по ценным бумагам возможны временные изменения в комиссиях. Изменение комиссий анонсируются на сайте.

Ваши расходы состоят из двух частей:

Список фондов под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами, за заключение сделок с которыми в ТС Основной рынок Московской биржи устанавливается тариф 0% от суммы сделки.

Банком установлена нулевая комиссия за заключение сделок в ТС Основной рынок Московской биржи со следующими паями ПИФ под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами:

БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (VTBB)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» (VTBA)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» (VTBH)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» (VTBU)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Ликвидность» (VTBM)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото» (VTBG)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета» (VTBY)
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ — Индекс МосБиржи» (VTBХ)
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский»
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций»
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ - Индекс МосБиржи»
ЗПИКФ «ВТБ Капитал пре-АйПиО фонд»
БПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций европейских компаний»(VTBL)

Фонды, предназначенные для квалифицированных инвесторов:

ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Рубли»
ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Доллары»
ИПИФ ФИ «ВТБ – Фонд Субординированный. Евро»

Список фондов под управлением ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв, за заключение сделок с которыми в ТС Основной рынок Московской биржи устанавливается тариф 0% от суммы сделки

Банком установлена нулевая комиссия за заключение сделок в ТС Основной рынок Московской биржи со следующими паями ПИФ под управлением ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв:

ЗПИФН «ВТБ Капитал – Рентный доход»
Закрытый паевой инвестиционный комбинированный фонд «ВТБ Капитал – Рентный доход ПРО»
ЗПИКФ «ВТБ Капитал — Рентный доход ПРО»
ЗПИФ «ВТБ Капитал - Рентный доход 2»

При исполнении заявок на сделки по покупке ценных бумаг, список которых приведен ниже и поданных в офисах Банка в оригинале на бумажном носителе взимается комиссия в размере 0,5% от суммы оборота за день по сделкам, заключенным во исполнение таких Заявок.

Предложения брокера

О брокере

Информация о компании

ВТБ Капитал Инвестиции – одно из стратегических направлений деятельности ВТБ Капитал, корпоративно-инвестиционного бизнеса группы ВТБ. ВТБ Капитал Инвестиции – лидер на рынке инвестиционно-банковских услуг в России.

ВТБ Капитал Инвестиции предоставляет полный спектр инвестиционных решений для частных, корпоративных и институциональных клиентов. А также предлагает решения для всех сегментов розничных клиентов (Массовая розница, Привилегия, Private banking). От розничного продукта c онлайн открытием счета и управлением инвестициями до индивидуальных решений для UHNWI клиентов по любым инвестиционным продуктам с глобальной аллокацией.

В перечень услуг ВТБ Капитал Инвестиции входят услуги доверительного управления и управления ликвидностью временно свободными средствами (внешнее казначейство) клиента, выкуп ценных бумаг эмитента, погашение долговых инструментов эмитента, финансирование проектов. Инфраструктура позволяет адресовать специфические запросы клиента и получение максимально возможного дохода в рамках индивидуальных ограничений и риск-профиля.

Также представляет полноценную линейку продуктов для институциональных клиентов, таких как управляющие компании, пенсионные фонды, страховые компании. ВТБ Капитал Инвестиции – это сильнейшая на рынке экспертиза в области управления средствами негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний, эндаумент-фондов, СРО и государственных макрофондов. Гибкая брокерская платформа, адаптированная под индивидуальные запросы.

ВТБ Капитал Инвестиции является единой платформой инвестиционных продуктов Группы ВТБ, который оказывает полный спектр инвестиционных услуг для самого широкого круга инвесторов и объединяет:

ВТБ Капитал Управление Инвестициями – №1 среди крупнейших российских управляющих компаний по объему активов под управлением

Департамент брокерского обслуживания банка ВТБ – брокерские услуги розничным клиентам

ВТБ Капитал Брокер – брокерское направление для институциональных инвесторов

ВТБ Капитал Форекс – обслуживание физических лиц на рынках Форекс

Справочная информация

ПАО «Банк ВТБ» – системообразующий финансовый институт, подконтрольный Росимуществу. Является ключевым звеном банковской группы ВТБ* и одним из крупнейших банков России. Ключевые направления деятельности – работа с корпоративными клиентами и финансовыми организациями, в том числе с государственными структурами и предприятиями, привлечение средств и кредитование населения. Основными источниками фондирования в равной мере выступают средства корпоративных клиентов и населения.

Кредитная организация была учреждена в 1990 году под наименованием «Банк внешней торговли РФ» (позднее – Внешторгбанк, ныне – ВТБ).

В 1999 году Банк России обеспечил вливания в капитал и оказал поддержку ликвидностью Внешторгбанку для ликвидации последствий кризиса 1998 года (капитал ВТБ был отрицательным). Не выдержавший последствий межбанковского кризиса 2004 года Гута-Банк (впоследствии «дочка» ВТБ – ВТБ 24) также был реструктурирован на средства Банка России и при его активной поддержке.

До III квартала 2002 года пакетом в 99,9% акций банка ВТБ владел ЦБ РФ, который в рамках реформы банковского сектора передал его Министерству имущественных отношений России. После передачи акций ВТБ от Центрального банка правительству РФ, банк возглавляет Андрей Костин, занимавший аналогичную должность во Внешэкономбанке, а также работавший в Национальном Резервном Банке, принадлежащем бизнесмену и бывшему депутату Госдумы РФ Александру Лебедеву.

С января 2005 года банк ВТБ является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. В этом же году сменил московскую «прописку» на Санкт-Петербург, а также получил от Банка России неплохое наследство в виде системы совзагранбанков бывшего СССР (Моснарбанк, БСЕН-Евробанк, Ост-Вест Хандельсбанк и Ист-ВестЮнайтед Банк). В 2006 году была образована государственная банковская группа (группа ВТБ).

В мае 2007 года банк ВТБ успешно для себя провел IPO. В ходе первичного публичного размещения 17,7% акций купили институциональные российские и зарубежные инвесторы, 4,8% – примерно 120 тыс. частных лиц.

В сентябре 2009 года проведено доразмещение, по результатам которого доля государства в уставном капитале ВТБ достигла 85,5%. На момент проведения IPO капитализация банка составила 35,5 млрд долларов США.

В начале 2011 года ВТБ приобрел основную часть акций Банка Москвы. Впоследствии на базе бывшей «дочки» Банка Москвы, регионального Бежица-Банка, был запущен так называемый «легкий банк» – «Лето Банк», ориентированный на экспресс-кредитование, выдачу кредитных карт и кредитов наличными.

В октябре 2012 года ВТБ консолидировал 99,6% акций Транскредитбанка, а уже в ноябре 2013 года был завершен полный переход корпоративного и розничного бизнеса банка к ВТБ и ВТБ 24, а бренд ТКБ прекратил свое существование.

В мае 2013 года ВТБ осуществил допэмиссию акций объемом 102,5 млрд рублей, по итогам которой сообщил о снижении доли государства, владевшего до этого (посредством Федерального агентства по управлению государственным имуществом) пакетом в 75,5% акций, до 60,9%; остальные акции находились в свободном обращении.

В 2015 году было принято решение создать на базе Лето Банка новый Почта Банк, в котором группа ВТБ на сегодняшний день сохраняет контроль (50% плюс одна акция, принадлежащие Банку ВТБ 24), а вторым акционером является дочерняя организация Почты России.

10 мая 2016 года была завершена реорганизация Банка Москвы в форме присоединения к банку ВТБ, в рамках которой к последнему перешла основная часть бизнеса первого. В рамках интеграции клиентами банка ВТБ стали свыше 10 млн частных лиц и предприятий малого бизнеса.

2 ноября 2016 года наблюдательный совет ВТБ принял решение о присоединении банка ВТБ 24 к ВТБ, которое планировалось завершить до конца 2017 года. В октябре 2017 года Михаил Задорнов сообщил, что юридическое объединение структур произойдет 9 января 2018 года. Официальное присоединение ВТБ 24 произошло 1 января 2018 года.

Сеть подразделений:

головной офис (Санкт-Петербург);
3 представительства (Москва; Милан, Италия; Пекин, Китай; Бишкек, Кыргызская Республика);
22 филиала;
851 операционный офис;
527 дополнительных офисов;
3 операционные кассы вне кассового узла.

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

* Группа ВТБ включает более 20 кредитных и финансовых компаний, работающих во всех основных сегментах финансового рынка. В странах СНГ группа представлена в Армении, на Украине, в Беларуси, Казахстане, Азербайджане. Группа имеет дочерние и ассоциированные банки в Германии, Великобритании, на Кипре, Грузии и Анголе, а также по одному филиалу банка ВТБ в Китае и Индии, филиал ВТБ Капитал плс в Сингапуре.

После вынужденного перевода иностранных акций из ВТБ в РСХБ даже спустя два месяца эти самые акции так и не появились в торговом терминале и в мобильном приложении, хотя обоими банками/брокерами анонсировалась возможность проведения обычных операций с ценными бумагами после перевода. После многочисленных обращений в брокерский отдел РСХБ я получил таки не сильно обнадёживающий ответ следующего содержания:

"Акции. Читать далее

"Акции американских компаний, переведенных в Банка ВТБ, в настоящее время продать невозможно из-за ограничений на депозитарные переводы между Euroclear и НРД, в котором расчётный депозитарий Санкт-Петербургской биржи учитывал ценные бумаги для клиентов Банка ВТБ."

Просьба подтвердить информацию, что для клиентов ВТБ в данной цепочке использовался именно НРД, что в текущей ситуации не несёт никаких плюсов для инвесторов.

Вопрос откуда у вас взялась цена покупки 945,3% и как вышло -85080 руб?
Либо я что-то не понимаю, либо вы проценты с рублями перепутали.

В старом личном кабинете по адресу lk.olb.ru ситуация похожая:
На странице "Портфель клиента" в таблице "Биржевые бумаги" выводится:
Посл. цена: 94.50
Ср. цена: 945.30

Тут не указаны единицы измерения, но явно они долны быть одинаковы

Замечаю, что цифры иногда становятся нормальными, а потом опять бывают завышены в 10 раз.

У меня ИИС у брокера ВТБ. После санкций на брокера с 28 февраля брокер закрыл возможность продать валюту на ИИС. Подчёркиваю, что не купить, а даже продать нельзя. Я считаю, что это не законно! Затем прошла информация о том, что всеx инвесторов переведут к другим брокерам. Я каждый день , три недели, звонила в поддержку и сотрудники говорили, что меня переводят, просто СМС задержал оператор связи.

Прошло три недели и я узнала, что. Читать далее

Прошло три недели и я узнала, что меня не перевели, валюту я не смогу продать никогда, американские акции и АДР заморожены, счёт закрыть нельзя, к другому брокеру перейти самостоятельно нельзя, централизовано нельзя. Можно только счёт пополнять и покупать рос. акции.

Я считаю, что брокер нарушает мои права не разрешая мне пользоваться моими средствами. Причём сроков окончания этого беззакония нет, решения этой проблемы нет.

Суть: ВТБ Брокер в виду санкций не может выполнить взятые на себя обязательства по иностранным бумагам на СПБ бирже, в связи с данным обстоятельством, централизовано переводит клиентов в Альфа брокер.

Проблема: Я не являюсь клиентом Альфы, соответственно, что бы полноценно пользоваться брокером мне нужна карта банка. Проблема в том, что что бы получить пластик, Альфа предлагает мне ехать за 60км в их ближайший офис. Офис не ведет персональную запись, то есть приехав я попаду в очередь как и все остальные, А В СВЯЗИ С ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫМ ПЕРЕВОДОМ, ТАКИХ КАК Я БУДЕТ ОЧЕНЬ МНОГО! И вот представим, я приехал, отсидел день, моя очередь не дошла и еще многих таких как я, далее что? Далее все могут решить не ехать на след день, а тоже подождать, в итоге на второй день может очереди и не быть, а через день снова аншлаг и снова можно будет просидеть весь день и ничего не получить.

Выбор брокерской компании – важный и необходимый этап для каждого инвестора. В этой статье я хочу сделать обзор еще одной фирмы – ВТБ брокер.

Сегодня будут освещены актуальные и нужные моменты из работы финансового агента: тарифы, комиссии, программное оснащение, техническая поддержка и общее отношение к клиентам. Рассмотрю новые сервисы, приложение и дополнительные услуги от компании. А в конце проанализирую реальные отзывы о брокере и выскажу свое мнение о нем.

О брокере

Название	Банк ВТБ (публичное акционерное общество)
Год основания	1990 год
Регулятор и лицензия	Лицензия ФКЦБ РФ от 25.03.2003 г. № 040-06492-100000 (брокерская)

Лицензия ФКЦБ России от 25.03. 2003 г. № 040-06497-000100 (депозитарий)

S & P: ВВВ- (стабильный)

1 руб./за контракт – срочный рынок

Краткая история брокера и награды

Лицензии на осуществление деятельности брокера ВТБ получил в 2003 году. Компания входит в число пяти крупнейших брокерских фирм РФ. Обороты на Московской бирже достигают 120 млрд рублей, а число открытых счетов около 320 тыс.

В июне 2019 года VTB 24 Broker получил звание лучшего брокера России, в ходе ежегодно проводимого конкурса «Элита финансового рынка».

Какие услуги предлагает

Основные услуги, которые предоставляет ВТБ брокер:

открытие брокерского счета (в т.ч. ИИС);
стационарной или мобильный онлайн-трейдинг;
техническое и информационное сопровождение клиентов;
предоставление аналитики и инвестиционных идей;
торговля на рынке Форекс.

Инструменты торговли и инвестирования

ВТБ брокер позволяет совершать сделки со следующими инструментами:

акции и облигации российских эмитентов;
валюта;
фьючерсы и опционы;
структурные продукты (ПИФы, ETF);
евробонды;
иностранные ценные бумаги.

Для квалифицированных инвесторов также доступен расширенный инструментарий с подключением к площадкам LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитика	Есть
Семинары и обучение	Нет
Торговые идеи	Есть

Условия обслуживания и тарифы

У ВТБ есть разделение на тарифы: «Базовый уровень», «Привилегия» и «Прайм». Они регламентируются по дополнительным возможностям, услугам персонального менеджера и т.д.

Для тех, кто открывает счет через мобильное приложение от ВТБ брокер, всегда автоматически устанавливается тарифный план базового уровня «МОЙ онлайн».

Фьючерсы и опционы: 1 рубль за контракт

Фьючерсы и опционы: 1 руб./контракт

Пополнение через кассу в офисе

Через мобильное приложение

Продукты брокера

Кроме стандартного набора брокерских услуг, ВТБ предлагает довольно широкий спектр инструментов и инвестиционных продуктов, среди них:

структурные продукты (в т.ч. собственные паевые фонды);
обмен валюты;
интерактивное мобильное приложение по инвестициям;
аналитическое покрытие и т.д.

Структурные продукты

ВТБ брокер активно реализует программу по продаже собственных ПИФов (паевых инвестиционных фондов). Среди наиболее популярных:

«ВТБ Индекс корпоративных облигаций»;
«ВТБ Индекс московской биржи»;
«ВТБ Американские акции» и пр.

Брокер позволяет совершать транзакции с ETF-инструментами. Это очень ликвидные торгуемые фонды, позволяющие участвовать в инвестициях на целый ряд активов даже с небольшим капиталом.

ВТБ принимает заявки на участие в первичных размещениях ценных бумаг. Условия и объемы оговариваются отдельно в каждом конкретном случае.

ВТБ брокер публикует ежедневные и еженедельные обзоры по состоянию разных финансовых рынков, предоставляет аналитическое покрытие и инвестиционные идеи по конкретным эмитентам.

В более привилегированных версиях тарифов можно получить консультации от персонального менеджера и помощь в построении инвестиционных стратегий.
Еще одна удобная функция из арсенала ВТБ брокер – услуги обмена валюты по рыночному курсу без ограничения минимального порога.

Программное обеспечение и мобильная торговля

В основном для торговли на финансовых рынках ВТБ брокер предлагает два вида торговых терминала:

Quik, а также его мобильную и веб-версию.
OnlineBroker. Собственная платформа предоставляет возможность получать новостной поток от разных источников (в т.ч. аналитических материалов от экспертов ВТБ брокер) и открывает доступ в личный кабинет инвестора.

Помимо этого, компания выпустила собственное мобильное приложение «Мои инвестиции», с помощью которого можно легко зарегистрироваться и начать торговать на фондовом рынке. Это скорее розничный продукт, настроенный на простоту использования и легкость в восприятии информации, поэтому он имеет немного ограниченный функционал по сравнению с классическими торговыми программами.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющих	Есть, в специальных тарифах
Доверительное управление активами	Есть
Страхование акций	Есть
Бонусы и скидки	Есть
Конкурсы	Нет
Партнерская программа	Нет

Работа с брокером

Сегодня открыть брокерский счет и начать деятельность на финансовых рынках через ВТБ брокер можно через посещение отделения или онлайн.

Инструкция по открытию счета

Открыть брокерский счет можно несколькими способами:

Через отделение банка. Для этого необходимо при себе иметь паспорт.
Через личный кабинет в «Онлайн брокер». Доступно для тех, кто уже клиент банка ВТБ. Достаточно зайти в личный кабинет и заполнить заявку в разделе «Инвестиции».
Через мобильное приложение. Подходит для тех, кто еще не стал клиентом банка. Для этого необходимо скачать приложение брокера, которое называется «Мои инвестиции», и заполнить в нем необходимую информацию для открытия счета.

Демосчет

ВТБ брокер предоставляет возможность использования демонстрационной версии торгов. Разрешается использовать как стандартные торговые платформы, так и открыть демосчет через мобильное приложение.

Пополнение счета и вывод средств

Ввод денежных средств на брокерский аккаунт возможен следующими способами:

в отделении банка ВТБ;
с помощью терминала «Онлайн брокер»;
через мобильное приложение;
денежным онлайн-переводом или с карты другого банка;
в интернет-банке ВТБ.

Вывод денег можно запрашивать следующими способами:

через приложение;
через торговый терминал «Онлайн брокер».

Техническая поддержка

Среди доступных средств коммуникации с техподдержкой ВТБ присутствуют:

горячая линия;
электронная почта;
форма обращения в личном кабинете;
помощь чат-бота.

Плюсы и минусы компании

К преимуществам ВТБ как брокера я отнесу:

собственный терминал и мобильное приложение;
чат-бот;
простое открытие счета;
отсутствие минимальных порогов и бесплатное обслуживание счета на ряде тарифов;
аналитическое и информационное сопровождение;
собственные структурные продукты;
наличие официальной лицензии Форекс-дилера.

Недостатки ВТБ брокера:

недостаточная информативность;
ограниченное количество программных продуктов и дополнительного софта.

Жалобы на брокера

Жалобы на ВТБ брокера в превалирующем числе касаются качества технической поддержки и обслуживания своих клиентов.

Развод или нет

Однозначно никакого развода здесь не может быть. Структура отличается высоким уровнем надежности, относится к государственным и имеет все необходимые действующие лицензии на тех рынках, услуги по которым она предоставляет.

Реальные отзывы

Нашлись отзывы разных вариантов взаимоотношений с брокером ВТБ. В том числе с позиций:

активных трейдеров;
клиентов или пользователей инвестиционных услуг;
сотрудников компании.

Трейдеров

Активные трейдеры в своих комментариях не очень часто хвалят ВТБ брокера. Объективно критических мнений наблюдается больше. В основном они связаны с неудобствами технического плана и плохой информационной поддержкой со стороны сотрудников организации.

Клиентов

Среди клиентов ВТБ брокера (не активных трейдеров на финансовых площадках) встречаются расхожие мнения. Положительные и отрицательные отзывы можно условно разделить 50/50.

Сотрудников

Сотрудники имеют разные мнения на счет работы как в банковской, так и в брокерской структуре ВТБ. Многие указывают на частые переработки и отсутствие уступок со стороны менеджмента организации.

Альтернативы

Здесь можно посмотреть альтернативные варианты российских брокеров.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора. ВТБ брокер – надежная структура, которая может похвастаться некоторыми конкурентными преимуществами.

Мое мнение таково: компания неплохо подойдет для начинающих инвесторов и тех, кто совершает небольшое количество сделок. Здесь имеются счета с бесплатным облуживанием и простое в использовании мобильное приложение. Новичкам будут полезны аналитика и инвестиционные обзоры от экспертов организации.

Нужно отметить, что за последние годы ВТБ брокер действительно сильно продвинулся вперед и из простого отдела по инвестиционным услугам банка превратился в полноценного финансового агента в сфере биржевого брокериджа.

Это одна из тех редких компаний, которая имеет лицензию Форекс-дилера. Широкомасштабная рекламная деятельность, разработка и совершенствование технического оснащения помогает ВТБ двигаться вперед и завоевывать все больший авторитет среди брокеров.

Хотя присутствует еще много проблем, и качество технической поддержки – одна из них.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в соцсетях.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: