Юникредит банк санкции попал ли банк

Обновлено: 02.10.2022

UniCredit и Citigroup изучают возможность обмена активами с российскими финансовыми учреждениями, пишет газета Financial Times со ссылкой на осведомленные источники.

По данным издания, итальянская группа UniCredit получила несколько предложений от российских финансовых учреждений о покупке ее российского бизнеса, после того как генеральный директор UniCredit Андреа Орчел в марте не исключил, что банк уйдет из страны.

Одно из предложений поступило от компании «Интеррос» Владимира Потанина (не попал под санкции США, Великобритании и ЕС). Однако UniCredit сразу его отклонил, сообщает газета со ссылкой на источники. В апреле стало известно, что «Интеррос» выкупит Росбанк у французской группы Societe Generale. Помимо того, компания приобрела 35-процентную долю в TCS Group у семьи Олега Тинькова.

Societe Generale может потерять €3,1 млрд на продаже Росбанка, пишет Financial Times. «Зачем нам отдавать бизнес всего за один рубль?» — объяснил отказ от предложения «Интерроса» один из собеседников.

Фото:Eddie Keogh / Reuters

UniCredit ведет переговоры с банками, не попавшими под санкции, об обмене своего российского кредитного портфеля на иностранный кредитный портфель контрагента, рассказал один из источников.

Группа компаний Citigroup, в свою очередь, предпочла бы продажу бизнеса российскому банку, не находящемуся под санкциями, а не обмен активами. Она сейчас ведет «многочисленные переговоры» об этом, сообщает газета.

Фото: Shutterstock

Поставки газа в ЕС падают. Что будет с акциями «Газпрома»

Какие активы выиграют и проиграют от укрепления рубля

Фото: Unsplash

Кто и как сегодня заключает контракты с блогерами

Фото: Mario Tama / Getty Images

Иллюзия контроля: что нужно знать о вреде тайм-менеджмента

Фото: Andyfang / Twitter

Сооснователь DoorDash: отличной идеи недостаточно для создания бизнеса

Фото: МИФ

Почему Kraft Heinz провалила реструктуризацию: отвечает Джон Коттер

В России — новые правила гособоронзаказа. Кому стало невыгодно работать

Фото: Jeenah Moon / Getty Images

Какие секреты Google и Apple прячут в отчетности

В Citigroup отказались от комментариев. Гендиректор группы компаний Джейн Фрейзер заявляла, что Citigroup ведет «активный диалог» с потенциальными покупателями российского бизнеса. В UniCredit и «Интерросе» также отказались от комментариев.

В начале мая стало известно, что группа UniCredit создала резервы на случай полной потери российского бизнеса. В первом квартале она направила на эти цели €1,3 млрд, большая часть этой суммы приходится на российские активы. «Если бы мы потеряли банк [в России] из-за национализации или другого вида вмешательства, никакого дополнительного воздействия на капитал не было бы. Если бы мы продали, объединили или сделали что-то еще с местным филиалом, то получили бы все, что возможно, от этой сделки. Если бы мы продолжили работу, то это не повлекло бы никаких новых капитальных обязательств», — пояснил Орчел.

В России ЮниКредит Банк входит в список системно значимых, занимая 13-е место по активам (1,22 трлн руб. на 1 февраля) и десятое место по капиталу (210,4 млрд руб.).

UniCredit рассмотрит вариант ухода из России, однако это решение «не может и не должно быть принято без тщательного рассмотрения», заявили в банке. Пока финансовая организация прекратит инвестиции в страну

Фото: Сергей Фадеичев / ТАСС

Банк UniCredit рассматривает вариант прекращения работы в России из-за возросших рисков, со ссылкой на главного исполнительного директора банка Андреа Орчела сообщил Bloomberg.

«Еще рано говорить о решении, но вскоре мы сообщим более подробно. Очевидно, нам нужно серьезно подумать о всех последствиях и сопутствующих сложностях при отделении от страны целого банка», — заявил Орчел на конференции, организованной американским инвестбанком Morgan Stanley.

По его словам, решение о прекращении работы отделения, в котором работают более 4 тыс. человек и которое обслуживает более 1,5 тыс. корпоративных клиентов, «не может и не должно быть принято без тщательного рассмотрения». При этом Орчел добавил, что банк прекратит инвестиции в Россию.

Фото:Daniel Reinhardt / DPA / ТАСС

Накануне, 14 марта, о решении закрыть несколько направлений бизнеса в России объявила американская Citigroup. В 2021 году банк решил прекратить работать с розницей в стране, а теперь задумался о том, чтобы «расширить масштабы процесса выхода» с рынка. Речь идет в том числе о сокращении текущих операций, а также прекращении привлечения нового бизнеса и клиентов.

В свою очередь, Райффайзенбанк, напротив, опроверг информацию о своем возможном уходе из России. «Мы готовы обеспечивать бесперебойную доступность финансовых сервисов для наших клиентов на российском рынке», — сказали в его пресс-службе.

По оценке Fitch, самая высокая концентрация активов в России у французской банковской группы Societe Generale и итальянской UniCredit. Однако их локальные риски на Россию составляют менее 2% total exposure, их общего риска для каждого из игроков (total exposure — показатель, отражающий максимальные потери кредитора в случае невыполнения клиентами своих обязательств). Даже полное списание их вложений в российские дочерние структуры при реализации экстремального сценария окажет умеренное влияние на капитал групп, считают в Fitch. По расчетам аналитиков, в этом случае норматив достаточности основного базового капитала Societe Generale упадет на 40 базисных пунктов, а UniCredit — на 15 базисных пунктов.

Фото: David Ramos / Getty Images

Некоторым даже поднимут зарплату: краткосрочный прогноз для рынка труда

Фото: Andyfang / Twitter

Сооснователь DoorDash: отличной идеи недостаточно для создания бизнеса

Фото: Unsplash

Кто и как сегодня заключает контракты с блогерами

Фото: Shutterstock

Поставки газа в ЕС падают. Что будет с акциями «Газпрома»

Какие активы выиграют и проиграют от укрепления рубля

Всему голова: как перейти на российскую ERP и что выбрать

Фото: Chris Hondros / Getty Images

Продажи предметов роскоши растут быстрее ожиданий. Как на этом заработать

Самая высокая концентрация активов в России у французской банковской группы Societe Generale и итальянской UniCredit. Но даже полное списание их вложений в стране окажет умеренное влияние на их капитал, оценивают в Fitch

Фото: Олег Яковлев / РБК

Военная операция России на Украине оказывает давление на качество активов крупных западных банков и повышает их операционные риски, говорится в обзоре рейтингового агентства Fitch (есть у РБК).

Аналитики указывают, что санкции Евросоюза, Великобритании и Швейцарии против некоторых крупных российских банков и компаний могут негативно повлиять на их способность рассчитываться по долгам перед европейскими кредиторами. Сами западные банки также обязаны будут обеспечить соблюдение санкционных ограничений, что может сказаться на их способности управлять рисками по российским активам, в частности по ценным бумагам в торговых портфелях.

Фото:Андрей Любимов / РБК

«Любой серьезный удар по экономическому росту в результате войны на Украине ослабит деловые и финансовые перспективы банков», — отмечают аналитики. Fitch приводит оценки Банка международных расчетов, согласно которым совокупные требования западноевропейских банков к российским контрагентам составляли $91 млрд на конец сентября 2021 года. Из них $41 млрд — это позиции в рублях, в частности активы российских «дочек» западных банков.

По данным ЦБ, на 1 января 2022 года доля иностранного капитала в российском банковском секторе составляла 10,73%, или 2,9 трлн руб. Объем зарубежных инвестиций в российские кредитные организации оценивался в 309,6 млрд руб. В России к системно значимым банкам относятся «дочка» австрийской группы RBI — Райффайзенбанк, Росбанк из французской группы Societe Generale, а также ЮниКредит Банк, входящий в итальянскую группу UniCredit. В топ-50 по активам также входят Ситибанк из американской Citigroup, Хоум Кредит Банк с чешскими корнями (Home Credit Group) и ОТП Банк венгерской OTP Group.

Как отмечается в обзоре Fitch, по итогам третьего квартала прошлого года итальянские и французские банки были лидерами по объему трансграничных операций с российскими контрагентами — на банки каждой из стран приходилось $15 млрд и $10 млрд соответственно. По мнению аналитиков агентства, банки могут нести кредитные риски по российским заемщикам, а также риски ухудшения качества инвестиционных портфелей, что может потребовать от кредитных организаций существенных расходов на резервы.


Фото: Сергей Фадеичев/ТАСС Robert Galbraith/Reuters -->

UniCredit и Citigroup хотят передать свои подразделения. Переговоры идут с российскими банками, не попавшими под санкции, пишет газета Financial Times со ссылкой на осведомленные источники.

Итальянская группа ведет переговоры об обмене всех своих активов в России на зарубежные бизнесы российских банков. По данным газеты, UniCredit уже частично обменивает российские кредитные портфели на зарубежные.

Группа компаний получила несколько предложений о покупке ее российских активов. Одним из претендентов, по данным FT, был «Интеррос» миллиардера Владимира Потанина, который ранее договорился о покупке долей в «Тинькоффе» и Росбанке. Итальянский банк отказался от сделки невыгодных условий, пишет газета.

Американская Citigroup хочет продать бизнес российскому банку, не находящемуся под санкциями. Она сейчас ведет «многочисленные переговоры» об этом, сообщает FT.
Уход этих банков был ожидаем, комментирует директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин:

Иван Уклеин директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» «Это весьма вероятный сценарий. Дело в том, что группа UniCredit, а также Citigroup — обладатели весьма качественных активов в России, и сейчас у них глобально стояла дилемма: либо получить за свой бизнес очень много, но почти никогда, либо получить здесь и сейчас какую-то очень небольшую сумму и довольствоваться тем, что они не потеряли все. В любом случае группы оказываются под давлением. Ищутся какие-то компромиссные варианты — например, наверняка есть российские игроки, у которых есть бизнес за рубежом и который они сейчас тоже вынуждены в пожарном порядке продавать, практически за копейки, и в этих условиях можно совершить какие-то взаимовыгодные сделки. Но тут вопрос в том, что довольно трудно найти игрока, который заплатит тебе столько, сколько ты хочешь, и в то же время не слишком дорого заплатить за его бизнес за рубежом. То есть тревожиться по поводу изменения финансового состояния банка, изменения его владельца совершенно нет необходимости. Им нужно будет мониторить ситуацию и провести определенную ревизию своих требований к банку, ужесточить свой собственный риск-менеджмент. Акционеры из Италии несколько по-другому относятся к ситуации в России, чем акционеры ландесбанков группы «Райфайзен». «Райфайзенбанк Россия» занимает в «Райфайзенбанк Интернешнл» больше 40% в структуре финансового результата, эта группа имеет гораздо больший риск на Россию, их уход более чувствительный. Свернуть банк, уйти из России — это вовсе не то же, что продать ларек с сосисками, они не хотели бы отрезать все сразу за небольшую сумму. В обозримой перспективе, через несколько месяцев, мы увидим какую-то внятную стратегию, которую сформулируют все иностранные банки».

Зарубежные банки также обсуждают с регуляторами продажу своих российских подразделений лицам под санкциями, сообщает FT. По словам источника газеты, регуляторы могли бы разрешить компаниям заключать сделки с «определенным типом» попавших под санкции контрагентов. Упоминается, что банки могут договориться об обмене активами, например, с ВТБ и Сбербанком, хотя оба банка находятся под санкциями. Подробностей издание не приводит, но расширение числа возможных покупателей может повысить стоимость активов, отмечают аналитики.

Кто останется в России? Рассуждает начальник аналитического управления БКФ Максим Осадчий:

Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования «Скорость ухода определяется уровнем враждебности по отношению к России. Итальянцы уходят как-то медленнее, но еще медленнее австрийцы, у которых отношения еще, как известно, более теплые с Россией. Среди системно значимых банков остается один « Райфайзен » , но и он уже собирается на выход. Останутся, конечно же, китайцы, еще Чехия остается, и есть еще Иран и Казахстан. Иностранцы у нас в любом случае останутся, правда, качество этих банков не улучшится. Исход иностранцев из России, прямо скажем, бегство, конечно, наносит, в общем-то, большой удар по российской экономике. Положение клиентов этих банков в той или иной перспективе ухудшится. В любом случае, как бы уже далее ни развивались события, какого-то существенного негативного влияния на их результаты уже не окажет ситуация в России, российский риск уже был зарезервирован полностью еще в первом квартале».

В России UniCredit банк входит в список системно значимых, занимая место по размеру активов. «Ситибанк» расположился на месте.


Фото: Александр Щербак/ТАСС -->

В четверг в головной австрийской структуре Райффайзенбанка сообщили, что оценивают все варианты будущего российского филиала. В том числе и уход из России. Но уточнили, что если это и произойдет, то будет «тщательно продуманный выход».

На что в российском филиале Райффайзенбанка ответили, что банк все равно продолжит работать на российском рынке вне зависимости от формата участия в капитале головной группы. И, в общем-то иного ответа быть и не могло.

Юрий Беликов управляющий директор по валидации агентства «Эксперт РА» «В принципе, они, как и любая другая системно значимая кредитная организация, могут в полной мере рассчитывать на поддержку со стороны Банка России при необходимости, и в значительной степени определяют российскую банковскую систему и ее развитие. Соответственно, конечно, в текущих геополитических условиях остаются неопределенными решения собственников кредитных организаций, то есть, зарубежных банков, финансовых групп. Тем не менее, нужно понимать, что все эти кредитные организации работают преимущественно на внутреннем российском рынке, имеют внутренних российских клиентов. И на текущем этапе даже в существенной мере независимо от фондирования из-за рубежа, от капитальных вливаний и так далее».

Ранее в итальянском «Юникредите» допустили уход из России. Но тоже отметили, что нужно все тщательно продумать. Потому что здесь работают четыре тысячи сотрудников. И они обслуживают полторы тысячи российских компаний. Если же допустить, что иностранные организации все-таки решат покинуть страну, то, вероятно, они будут продавать активы. Но для этого им сначала придется получить разрешение российского правительства, согласно недавнему указу президента. Продолжает партнер адвокатского бюро А2 Михаил Кюрджев:

Михаил Кюрджев партнер адвокатского бюро А2 «Такой выход возможен путем продажи доли в уставном капитале или акций, однако сейчас эти операции с нерезидентами возможны только с разрешения правительственной комиссии, что, соответственно, сделку осложняет — это, с одной стороны. С другой стороны, естественно, структура материнская при выходе из структуры российского банка, скорее всего, попросит произвести ребрендинг при продаже другим собственникам, так как она дочку уже не контролирует, соответственно не хочет иметь отношение к ее деятельности».

Как сообщили «Известия», Societe Generale рассматривает сценарий, при котором группа может лишиться прав на свои российские активы. И все же, это лишь предположение. Публично же в руководстве компании сообщили, что готовы сохранить бизнес в России. О чем Business FM напомнили и в кол-центре Росбанка, заодно рассказав об условиях рублевого вклада с манящим названием «150 лет надежности»:

— Выступил глава непосредственно из Франции, что все остается, то есть достаточно стабильно себя чувствует банк сейчас. Так как все достаточно стабильно, активы у нас остаются.

— Смотрю на сайте: вклад «150 лет надежности», ставка 20%. Эта ставка 20% максимальная?

— Да, это сейчас максимально — 20%.

— А на валюту?

— У нас сейчас нет возможности открыть накопительный счет в долларах, в евро, в валюте. Только рублевые остались.

Все три банка с европейским участием входят в топ-20. А их совокупные активы превышают 4 трлн рублей. И, судя по заявлениям, они от них отказываться не собираются. Тем более сейчас, когда население понесло в банки деньги под высокие проценты.

Как замечал «Коммерсантъ», банки с иностранными акционерами могут стать бенефициарами санкций. У них приток клиентов, и ставки по депозитам они могут позволить чуть ниже, чем у российских госбанков. Потому что население больше доверяет, надеясь, что уж эти-то банки под санкции не попадут. А что касается лишения прав собственности, то это может произойти, например, если банки не будут исполнять обязательства перед клиентами. Тогда, конечно, вмешается ЦБ. И, кстати, ему не впервой забирать на санацию крупные российские банки. К слову, некоторые из их владельцев сейчас живут за рубежом.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: