Как перевести деньги с карты на карту сбербанка без комиссии через банкомат сбербанка

Обновлено: 28.04.2024

Сегодня пластиковая банковская карта стала настолько привычным и удобным гаджетом, что мы уже и не представляем, как еще совсем недавно обходились только наличными. Сейчас же мы с легкостью управляем своими средствами, которые находятся на расчетном счету в банке, имея карту Сбербанка и доступ в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Ведь это так просто имея карту рассчитаться за покупки, сделанные в интернете, или оплатить коммунальные услуги. Мы может оказать финансовую поддержку нашим близким и родным людям, даже находясь от них за многие сотни, и даже тысячи километров, если знаем, как правильно пользоваться и пополнять денежный баланс на своей карте.

Как можно перевести деньги с карточки на карту Сбербанка через банкомат

В современных банкоматах есть функция, используя которую можно осуществить перевод денег через банкомат Сбербанка на пластиковую карту. Для проведения этой операции вам потребуется номер карточки, куда вы хотите перевести деньги и ваша карта Сбербанка.

Порядок действий при переводе денежных средств с карточки на карту Сбера через терминал Сбербанка:

Обратите внимание, что описанная выше операция по переводу денег в карточки на карту при помощи банкомата Сбербанка абсолютно бесплатна и комиссионный сбор при ее проведении не взимается. Но если сумма переводимая таким образом превышает 150 000 рублей, то комиссия при перечислении денег составить 1,5% от общей суммы.

Если, выполняя операцию по переводу денег с карточки на карту, вы обнаружили, что на вашем счету нет необходимой суммы, то можно, используя функцию банкомата «Деньги на счет зачисляются мгновенно», пополнить баланс свой карточки, а после осуществить перевод.

Важно. При возникновении каких-либо трудностей при проведении операции немедленно обратитесь в любое отделение Сбербанка, где опытные сотрудники помогу вам правильно и быстро выполнить все необходимые действия с банкоматом.

Как можно быстро зачислить деньги на карту Сбербанка

Чтобы перечислить денежные средства на баланс карточки Сбербанка при помощи банкомата можно воспользоваться любым ближайшим к вам терминалом Сбербанка с функцией внесения наличных. Не каждое устройство оснащено этой дополнительной возможностью. Если вы собираетесь пополнить баланс своей собственной пластиковой карточки, то это делается быстро и просто. Соблюдайте приведенную ниже инструкцию и у вас все получится:

Вставьте вашу карту правильной стороной в приемное устройство. В противном случае банкомат ее не сможет прочитать и вернет обратно;
Активируйте карту, введя секретный ПИН-код из четырех цифр;
В открывшемся на экране меню нажмите кнопку «Внести»;
Внесите нужную сумму наличными. Аккуратно, по одной купюре вставляйте их в купюроприемник (если сумма большая допускается вставлять деньги в приемник небольшими стопками);
После внесения всей суммы нажмите кнопку «Положить на счет»;
После выполнения всех описанных манипуляций, заберите пластиковую карту и не забудьте выданный устройством чек о внесении наличных денег на карту через этот банкомат.

Важно. Помните, что на дебетовый пластик деньги перечисляются очень быстро и комиссия за проведенную операцию не взимается. При перечислении средств на кредитную карту время поступления денег на счет может затянуться на три банковских дня.

Несколько фактов о банкоматах

Всем знакомы терминалы, они встречаются практически на каждой остановке и в каждом, даже небольшом магазинчике. Что же они такое, и какими полезными для людей функциями наделены? Привычные нам банкоматы – это сложные электронные устройства, с вложенной в них программой действий. Они смогут быть полезными при снятии или внесении наличных, оплате разных услуг, переводе денежных сумм и многом другом. С развитием технологий сами устройства становятся сложнее и количество доступных им опций увеличивается.

Сейчас встречаются разные модели этих машин. Они могут отличаться друг от друга набором функций, внешним видом, времени работы или принадлежностью к разным финансовым учреждениям. Банкоматы бывают:

Работающие круглосуточно. Устанавливаются в самых оживленных местах с большой проходимостью людей;
С ограничением доступа. Расположены в местах, доступных только в определенные время суток, чаще всего это офисные центры или государственные учреждения;
Вмонтированные или свободно установленные. Название говорит само за себя – это аппараты, почти полностью вмурованные в стену здания или просто свободно установленные на улице, вблизи остановок или крупных магазинов.

Из всех модификаций банкоматов чаще всего можно увидеть устройства, принадлежащие Сбербанку России. Они же считаются самыми надежными и удобными в использовании.

Воспользовавшись банкоматом или терминалом Сбербанк, вы можете быстро и просто совершить перевод денег как себе, так и другому получателю. Однако перед тем как воспользоваться банкоматом Сбербанка, необходимо узнать несколько важных моментов. Например, о том, какие лимиты установлены по переводу денег, в какие сроки должны быть зачислены финансы и в каких случаях придется заплатить комиссионный сбор. Рассмотрим ключевые вопросы.

Сколько стоит перевод денег на карту Сбербанка

Лимит перевода денег через банкомат Сбербанка

Если переводы через банкоматы Сбербанка вы заказываете часто, запомните следующие ограничения:

30 000 руб. – максимальная величина единовременного перевода.
До 50 000 руб. в сутки для карт Электрон и Маэстро.
Не более 150 000 руб. в день для платежных средств других категорий (Виза, МастерКард и т.д.).

Превысить указанные значения лимита у вас не получится: банкомат просто откажет вам в исполнении операции. Ожидайте начала следующего дня.

Сколько зачисляют деньги на карту Сбербанка

Если обе карты от Сбербанка, то платеж будет проведен моментально. Если перечислить средства вы хотите на карту другого эмитента, то межбанковская операция может растянуться на 3 дня (максимально допустимый предел).

Сбербанк работает оперативно, поэтому в абсолютном большинстве суток списание и зачисление выполняются в ближайшие сутки.

Перевод денег через банкомат на карту Сбербанка

Если вы никогда прежде не пользовались услугами банкомата Сбербанка, вам будет полезно узнать об основных правилах перевода денег и нескольких возможных «подводных камнях».

Инструкция по переводу денег для новичков:

Обратите внимание: и банкоматы, и терминалы Сбербанка обладают широким функционалом. С их помощью вы сможете, в том числе, переводить деньги на счета мобильных операторов, интернет-провайдеров и служб ЖКХ.

Если вы не знаете, как осуществлять переводы самостоятельно, используйте аппараты, расположенные в отделениях Сбербанка: при необходимости сотрудник предоставит вам консультацию. В целом, список действий – аналогичный указанному выше.

Видео инструкция: Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка через банкомат

Возможные риски и «подводные камни»

Кража персональной информации

Меню терминалов и банкоматов разработаны таким образом, чтобы у пользователей не возникало проблем при их использовании. Интерфейс доступный и интуитивно понятный.

Но не все так просто: если вы хотите выполнить какой-либо перевод через банкомат, находящийся в общественном месте, вам необходимо позаботиться о защите личных данных. Преступники разрабатывают все новые схемы для хищения персональной информации. Если внешний вид банкомата или терминала оплаты вызывает сомнения, откажитесь от его использования или позвоните на Горячую линию Сбербанка (звонок бесплатный в любое время суток из всех регионов РФ). Узнайте у оператора, располагается ли по такому-то адресу устройство самообслуживания с таким-то номером.

Звонить сотрудникам Сбербанка необходимо также в том случае, если ваша карта была «съедена» банкоматом. Никогда не набирайте те короткие номера, которые указаны на устройствах – это преступная схема с целью выманить у вас пароль и другие личные сведения.

Помните, что цифровой код на карте из трех цифр и ПИН-код – секретная информация, требовать которую у вас никто не имеет права.

Незаконный овердрафт

Сейчас речь идет о превышении остатка собственных или одобренных по кредитной программе денег на карточном счете или о несанкционированном овердрафте, влекущим за собой штрафы (проценты). Если вы хотите избежать переплаты, запомните наши рекомендации.

Предположим, вам нужно выполнить перевод, но на счете не хватает денег. Вы вносите средствами наличными, после чего проводите желаемый перевод, получаете чеки. Но представьте себе, что зачисление «налички» произошло не мгновенно, а с задержкой в пару минут/часов. Списание проведено, и результатом становится технический овердрафт.

Естественно, вы можете обратиться с жалобой в сберегательный банк, приложив к ней платежные документы (чеки). Однако виноватой стороной в такой ситуации будете именно вы.

После того, как вы внесли наличные, распечатайте чек в банкомате об их приеме. После чего выполните запрос баланса. Вы сможете узнать реальный остаток на текущий момент. Выполняйте перевод только после этого, и несанкционированный овердрафт вам не грозит.

Еще одна рекомендация напоследок – использовать все возможности и инструменты мобильного приложения и интернет банкинга от Сбербанк. И первый, и второй сервисы удобные и бесплатные в применении.

Всем привет! Вопрос, как перевести на карту Сбербанка без комиссии деньги, волнует владельцев карточек крупнейшего государственного банка.

О нюансах этой операции в финансовой организации пойдет речь в нашей сегодняшней статье.

Когда вам срочно нужно перевести определенную сумму кому-то из друзей или знакомых, сделать это просто, если у человека есть пластик Сбербанка.

Естественно, при переводе хотелось бы не платить комиссию банку. Разберемся, когда средства переводятся без процентов, а когда комиссию все же придется оплатить.

Отправка денег без комиссии

В крупнейшем банке страны существует несколько вариантов пополнения карточных счетов клиентов.

Финучреждение за некоторые способы пополнения взимает комиссии, а часть транзакций проводятся бесплатно.

Сама комиссия при переводе, равно, как и ее размер зависят от:

вида пластика, на который переводят средства;
региона, в котором выпущена карточка;
способа, которым переводятся деньги.

Без комиссии деньги можно перевести:

В банкоматах финансового учреждения. Сбербанк имеет разветвленную сеть устройств самообслуживания, в которых можно не только снимать деньги, но вносить их на карточный счет и переводить с одной карты на другую. Чтобы пополнить счет своей карточки, владельцу нужно вставить карточку в устройство, авторизоваться, выбрать нужную функцию и внести деньги в купюроприемник. Средства поступают на счет мгновенно. Отправка средств с одного карточного счета на другой такой же счет, открытый в этой финансовой организации, осуществляется в банкомате в разделе платежей и переводов через функцию перевода средств.

Через онлайн-банкинг. Средства переводятся безналичным путем, как между карточными счетами одного клиента, так и в пользу третьего лица. Чтобы перевести финансы на карту Сбербанка пользователю нужно: авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга; пользуясь опцией операций указать номер карточки, с которой спишутся деньги; указать карту, на которую нужно перевести сумму; подтвердить операцию. Таким образом, можно перевести деньги на карточку финансовой организации удаленно.

С помощью приложения для мобильных телефонов . В случаях, когда компьютер недоступен, а устройство самообслуживания находится далеко, можно воспользоваться мобильным приложением. Перевод осуществляется через вкладку платежей, с помощью функции «Клиенту Сбербанка».

Переводы на карту Сбербанка с комиссией

Комиссия за перевод денег на карту финансовой организации будет взиматься, если:

Отправитель воспользуется услугами другого банковского учреждения. При этом размер комиссии будет соответствовать тарифам банка. Помимо этого, нужно будет представить реквизиты офиса Сбербанка, в котором открывалась карточка, на счет которой отправляются деньги. Средства поступают на карту в течение 3-5 банковских дней.
Карточка получателя открыта в другом регионе страны. Комиссия зависит от тарифов Сбербанка на момент перевода.

О тарифах на переводы в Сбербанке

Тарифы на перевод денег на карточку банковского учреждения наглядно представлены в следующей таблице:

В связи с тем, что тарифы финучреждения могут измениться с момента написания этой статьи, рекомендуем уточнять нужную информацию на сайте Сбербанка, или позвонив на горячую линию.

Нужно отметить, что перевод средств на карту Сбербанка называют самой распространенной и популярной услугой у клиентов финансовой организации.

При совершении отправки рекомендуется внимательно вводить реквизиты, поскольку отменить операцию и вернуть неправильно отправленные средства фактически невозможно.

Подводим итоги

Итак, мы рассказали обо всех способах переводов финансов на карточку Сбербанка как безналичных, так и наличными без оплаты комиссии.

Мы перечислили факторы, влияющие на размер комиссии, разъяснили, как правильно переводить деньги в банкомате, онлайн-банке, мобильном банке и при визите в отделение.

Нами перечислены варианты переводов денег на карту Сбербанка, при которых финансовая организация взимает дополнительную оплату.

Фото © ТАСС / Максим Стулов

Как только Сбербанк ввёл комиссию в 1% для всех переводов через банкомат и тот же 1% (максимум — одна тысяча рублей) за внутренние онлайн-переводы, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей, многие россияне восприняли эти нововведения с негативом. Несмотря на то что информацию о новых комиссиях Сбер анонсировал ещё в марте, они стали неожиданностью для многих его клиентов, особенно для жителей больших городов, которые привыкли многое оплачивать именно таким переводом, а лимит в 50 тысяч рублей в месяц оказался маловат. Но есть способ перехитрить госбанк.

Сам Сбербанк объясняет введение комиссий последствиями решения Госдумы и Центробанка об отмене банковского роуминга и предлагает своим клиентам подключиться к сервису подписок, выбрав один из подходящих тарифов: либо за 99 рублей увеличить лимит переводов ещё на 50 000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы. Деньги, которые берёт Сбер за подписку, небольшие, но даже такая "малая дань" вызывает у многих раздражение. Неприятно, когда за перевод своих денег приходится доплачивать. Однако россияне быстро придумали способы, как не платить вообще никаких комиссий Сбербанку за свои переводы.

Способ первый

Коммунальное лето. Как компенсировать отключение горячей воды

Самый простой и доступный способ: просто подключаете функцию "автоперевод" или "автоплатёж". Это такой платёж или несколько платежей, легко настроить в личном кабинете "Сбербанка Онлайн" в качестве регулярной операции. Предполагается, что такой платёж будет списываться автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей, и такие транзакции не учитываются Сбербанком в лимите 50 000 рублей в месяц. Конечно, эта функция будет удобна всем, кто регулярно что-то оплачивает через приложение. Но если вам нужно единоразово перевести крупную сумму, то после перевода можно сразу эту услугу и отключить.

Способ второй

При переводе денег из одного банка в другой хотелось бы, чтобы не было комиссии. А кейсов, когда нужно выполнить подобную операцию, масса. Как минимум другу или члену семьи на карманные расходы. Как максимум при открытии вклада или накопительного счёта, чтобы не носить наличные из одного банка в другой. К счастью, это возможно сделать при соблюдении двух правил. И возможность могла быть развита сильнее.

Почти в любой банк — до 100 000 руб. в месяц по номеру телефона

С января 2019 года в России активировалась система быстрых платежей. Эта возможность — ещё один шаг к совершенствованию банковской системы. Пользователи получили возможность переводить деньги с карты на карту в разных банках в системах VISA и Mastercard.

Так, вы можете переводить деньги со Сбербанка на "Альфу", с "Тинькофф" на "Райффайзен", с Промсвязьбанка на "Открытие" и так далее без комиссии. Это можно сделать на сайте или в приложении банков. Причём в странах Запада уже давно была такая возможность, система быстрых платежей — её аналог.

При переводе устанавливаются два ограничения:

Как сократить ипотеку на 20 лет или на 10 тысяч в месяц со смартфона или компьютера. 4 простых шага и 5 дней

1) вы переводите средства именно по номеру телефона, а не номеру карты;

2) общая сумма переводов на карты других банков не превышает 100 000 руб. За бóльшие суммы банки могут взять комиссию до 0,5%, но она не должна превышать 1500 рублей.

Во всех банках, кроме одного, вам не нужно заходить в настройки, активировать возможность и прочее. Выбрали "Перевести в другой банк", выбрали банк, ввели номер телефона, отправили. Готово.

Что не так со Сбербанком? Кажется, он тормозит прогресс

Этот банк — главный противник системы быстрых платежей. Сначала он игнорировал её год и подключил только после штрафа от ЦБ. Но даже после этого Сбербанк работает с системой быстрых платежей с ограничениями и максимально усложняет жизнь клиентам.

Во-вторых, возможность перевода по СБП спрятана. Если зайти в "Перевод в другой банк" и выбрать "по номеру телефона", вам отобразятся три банка. Чтобы выбрать перевод по СБП, выберите раздел "Платежи" и в самом низу найдите "Перевод по системе быстрых платежей". Функцию интуитивно трудно найти.

"Альфа-банк" (слева) даёт возможность перевести средства в десятки других банков, Сбербанк (справа) только в три. Скрин © LIFE

В другие банки можно переводить деньги только по номеру карты. А там сохранилась комиссия в размере 1,5%, независимо от количества переводов и суммы.

То есть Сбербанк мешает прогрессу банковской индустрии. Это "где получали, туда и идите" от мира мобильных приложений.

Параллельно другие банки позволяют переводить деньги без комиссии на сторонние карты даже по номеру самой карты, а не сотовому. Как минимум эта возможность есть у трёх крупных игроков рынка. Достаточно зайти на их сайт и выбрать соответствующую возможность.

Переводы без комиссии: с карты до 20 000 руб. в месяц в любой банк.

Сотовая связь подорожала из-за кризиса. 5 способов снизить расходы и не платить больше

Одно из условий дебетовой карты Tinkoff Black — перевод на пластик любого другого банка без комиссии до 20 000 руб. в месяц. Это значит, что вы сможете отправлять деньги как вам удобно — по номеру телефона или карты. Разница заключается лишь в ограничении по максимальной сумме.

Переводы без комиссии: на карту "Альфа-банка" с карты любого другого банка. Правда, ваш банк может взимать комиссию по усмотрению.

Банк предоставляет услугу "Онлайн-перевод с карты на карту". С ней вы можете перевести деньги с пластика любого банка на "Альфу" без комиссии.

Вбейте в поиске "Альфа-банк онлайн перевод с карты на карту", пройдите по первой ссылке на сайт компании, выберите "Осуществить перевод", заполните данные свои и получателя. Комиссия взимается в зависимости от усмотрения вашего банка. Как минимум она не устанавливается со стороны "Альфы".

Переводы без комиссии: на карту с карты любого банка не более 100 тыс. руб. за один перевод и не более 300 тыс. руб. в сутки.

Этот банк также позволяет переводить деньги своим клиентам с карт чужих банков на сайте. С вас не спишется комиссия, если вы не превысите установленные лимиты.

Войдите в ВТБ-онлайн. Пройдите по "Переводы" —> "С карты на карту". Введите реквизиты собственной карты и номер карты получателя. Готово.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: