Как перевести деньги с телефона на карту мир сбербанка

Обновлено: 27.04.2024

Баланс мобильного телефона указывается в рублях. Это наводит на мысль о возможности обратных операций, то есть вывода средств на карту, в том числе системы «Мир». Данный факт косвенно подтверждается тем, что со счёта телефона могут быть оплачены некоторые покупки, соответственно, вывод средств и распоряжении ими возможно. Если ли прямая возможность таких действий или придётся использовать посредников, нужно выяснить отдельно.

Особенности процедуры у разных операторов

Вывод средств с баланса телефона доступен у разных операторов. При этом каждый раз нужно соблюдать особенности процедуры, так как процесс у каждого будет отличаться, но общие принципы одинаковые:

вход в личный кабинет оператора и последующая авторизация. При отсутствии логина и пароля нужно пройти процесс регистрации в соответствии с правилами оператора;
поиск раздела с управлением финансовыми операциями и переход в него;
выбор подраздела с выводом средств на карту;
ввод данных банковской карты, на которую нужно будет провести перевод средств;
подтверждение операции.

Подтверждение платежа производится через ввод пароля, который высылается на номер телефона.

Внимание! Вывод средств всегда осуществляется с взимание комиссии, которая будет отличаться у каждого оператора.

Вывод средств с номера МТС

Пополнить счёт карты через МТС можно в следующем порядке:

вход в личный кабинет и авторизация через ввод логина и пароля;
переход в раздел «управление платежами»;
выбор функции «лёгкий платёж», а затем «денежные переводы»;
выбор перевода на карту банка;
указание данных платежа: номер карты, сумма, номер телефона;
подтверждение оплаты и завершение процесса.

Стоит обратить внимание, что размер минимальной комиссии за вывод составит 60 рублей. Экономически невыгодно выводить со счёта карты маленькие суммы.

Имеются следующие ограничения на вывод:

сумма от 50 рублей до 15000 рублей;
срок зачисления средств составляет от нескольких минут до пяти суток;
в день доступно до пяти переводов;
за операцию взимается комиссия в размере 4 процента, но не менее 60 рублей.

Перевод на карты «Мир» от Сбербанка не ограничен, вывод осуществляется в общем порядке.

Вывод средств с номера «Мегафон»

Мегафон предоставляет ту же услугу в общем порядке. Процесс будет следующим:

вход в личный кабинет и авторизация;
выбор раздела «перевести деньги»;
выбор подраздела «на банковскую карту»;
заполнение реквизитов платежа;
подтверждение операции.

Вывод средств с номера «Билайн»

Процедура вывода на карты со счёта Билайна проводится при выполнении следующих действий:

проводится авторизация в личном кабинете на сайте;
выбирается раздел «финансы и оплата», а затем выбирается подраздел «на банковскую карту»;
вводятся реквизиты платежа, а именно сумма перевода и номер карты получателя;
производится подтверждение операции через ввод пароля, который высылается по смс.

Комиссия при выводе средств будет составлять 5,95 процента, сумма должна быть от 50 рублей до 14000 рублей.

Вывод средств на карты «Мир» осуществляется в стандартном порядке. При возникновении трудностей лучше обратиться в службу поддержки Билайн.

Алексей Аганесян, сотрудник Билайн.

Возможен также вывод через смс-команду, но сделать это можно, только если держателем карты является Альфа-Банк. На номер 7878 направляется смс со словом alfa, номером счёта получателя (именно номером счёта, а не карты), а также суммой к переводу.

Рисунок 3. Вывод средств со счёта Билайна

Вывод средств с номера Теле2

Оператор Теле2 также предоставляет услугу по выводу средств. Чтобы воспользоваться ей, нужно авторизоваться в личном кабинете и выполнить следующие действия:

зайти в раздел «переводы и платежи»;
выбрать нужный тип перевода;
заполнить реквизиты;
подтвердить операцию.

У Теле2 самая низкая комиссия к выводу — 3%+30 рублей. При переводе относительно крупных средств это будет более выгодно.

Рисунок 4. Вывод средств на карту со счёта Теле2

Сравнение условий операторов

Перевод средств на карту «Мир» возможен у трёх основных операторов. Процедура, как и условия, будут примерно одинаковыми, но некоторые особенности всё же имеются:

МТС	Мегафон	Билайн	Теле2
Возможен вывод как на номер карты, так и на номер счёта.
Комиссия 4 процента	Комиссия 5.95 процента	Комиссия 5.95 процента	Комиссия 3%+30 рублей
Сумма от 50 рублей до 15000 рублей	Сумма от 50 рублей до 15000 рублей	Сумма от 50 рублей до 14000 рублей	Сумма от 50 рублей до 15000 рублей
Срок вывода от нескольких минут до пяти дней

Вывод средств через сайт RuRu

RURU — это специальный платёжный сервис, который открывает перед пользователями ряд возможностей, в том числе и вывод средств на банковские карты с номера телефона. Фактически сервис выступает в качестве посредника операции.

Вывод возможен на любую карту, с недавнего времени и «Мир». Данный метод понадобится в тех случаях, когда перевод стандартным способом не удаётся, так как на первых порах использования с картами системы «Мир» возможны некоторые трудности.

При проведении операции стоит обратить внимание на следующие моменты:

у каждого оператора имеется свой неснижаемый остаток средств. У кого-то он установлен на отметке в 0 рублей, не позволяя уходить в минус, у других ставится уже конкретная сумма, например, у МТС он составляет 10 рублей;
перевод невозможен на кредитных тарифах, когда оплата услуг производится после их использования;
за перечисление средств также будет взиматься комиссия;
срок перечисления финансов — от нескольких минут до 5 дней, как и при прямом выводе;
услуга разрешена только физическим лицам после регистрации на сайте.

По сути, производится денежный перевод на выбранную карту. Получатель перевода сам выбирает способ его получения, это может быть и банковская карта.

Среди преимуществ системы имеются следующие:

после перевода получатель может не только вывести деньги на карту, но и снять наличные;
есть возможность вывести средства за пределы страны;
перевод привязывается к номеру телефона получателя, а он уже самостоятельно распоряжается средствами по своему усмотрению;

Комиссия будет зависеть от оператора номера телефона, со счёта которого производится вывод и будет примерно такой же, как и при прямом перечислении на карту.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос 1. Можно ли вывести средства с Билайна на сумму более 15000 рублей?

На данный момент такую операцию невозможно провести одним платежом.

Вопрос 2. Что делать, если срок перевода составляет уже более пяти дней? Деньги так и не пришли на карту.

Рекомендуется обратиться к оператору по телефону горячей линии для уточнения информации.

Вывод средств со счёта мобильного телефона на банковскую карту возможен, даже если карта использует платёжную систему «Мир». Операция допускается напрямую, через сайт оператора и специальную команду на телефоне, а также при помощи посредников, вроде сервиса RuRu. В любом случае с плательщика будет взиматься комиссия, размер которой обязательно нужно учесть при проведении операции.

Мир – это отечественная платежная система, являющаяся полной разработкой ученых из России. В отношении этой платежной системы возникает множество вопросов, и среди особенно часто встречающихся — как поступить, если нужно перевести средства с симки Билайн на банковский продукт МИР.

Фото 1. Преимущества перевода

В чем заключаются основные преимущества Мир

Клиенты банковских организаций, оформляющие продукты Мир, могут рассчитывать на следующие преимущества:

Повышенная безопасность. Платежная система разработана лучшими специалистами страны с учетом как российских, так и зарубежных разработок. Поэтому можете не сомневаться – на карте защищены как ваша личная информация, так и все транзакции по карточке.
Специалисты создали специальную бонусную систему, благодаря которой покупки у партнеров принесут до 20 процентов кэшбэка. Кроме того, некоторые банки предлагают обслуживание по продукту совершенно бесплатно без абонентской платы.
Дебетовую карту Мир можно использовать не только для оплаты покупок, но и для других, не финансовых целей. Например – вход на портал Госуслуг, в некоторых регионах картой можно расплачиваться в транспорте.

А самое главное преимущество заключается в том, что клиент, владеющий картой, получает доходы вне зависимости от политической обстановки за пределами страны.

Способ перевода финансов с Билайна на карточку

Ни для кого не секрет, что Билайн – это давно уже не только средство для мобильной связи, но и онлайн-кошелек – с его помощью можно как перечислять финансы с одной симки на другую, так и выводить их прямо на карточку.

Итак, каким образом выполнить транзакцию?

Заходим на офсайт Билайн в раздел финансов. Вам даже нет необходимости авторизоваться в системе. Далее в меню располагается раздел «Денежные переводы».
Чтобы совершить операцию, нужно выбрать раздел вывода со смартфона на банковский продукт. Все, что вам нужно будет знать – это номер вашей банковской карточки.
В открывшейся форме вводится номер той сим-карты, с которой отправляются деньги, а также сумма для списания. Далее появится сумма с учетом комиссионных средств. (Смотрите фото №2 ниже)
Если предложения, предоставленные оператором, вас устраивают, то нужно согласиться с условиями в соответствующем окне, а затем ввести проверочный код.
Проверьте, насколько правильно вы заполнили разделы, и нажмите на клавишу «Оплатить». Для подтверждения введите код из СМС.

Когда будет введен проверочный код, в ту же секунду со счета оператора снимутся деньги, которые перейдут на счет карты Мир. Обычно карта пополняется уже в течение пяти минут, но в некоторых кредитных организациях этот срок может быть увеличен до пяти дней. Подробнее можно узнать у специалистов своего банка.

Способ перевода средств по СМС

Итак, для того чтобы совершить перевод, введите данные в SMS по следующему формату:

МИР х номер карты х сумма перевода

Между платежной системой, номером банковской карточки, а так же суммой необходимо вставить пробелы. Что же до самого номера карточки, то в нем пробелы не нужны.

Ошибка! Помните о том, что ошибка в номере банковской карты может закончиться для вас плачевно – все средства попросту перейдут на счет другого клиента.

Важно! После этого транзакцию отменить уже не получится.

Оператор предупреждает, что средства будут зачислены в течение трехдневного периода, но обычно хватает нескольких минут.

Совет! Деньги таким образом можно перевести на счет практически любого банка, будь то Сбербанк, ВТБ банк или какая-то другая кредитная организация.

Во сколько это обойдется

Безусловно, оператору невыгодно проводить транзакции на благотворительной основе 0 свою прибыль от переводов он получает благодаря комиссии:

Перевод стоимостью менее 1000 рублей	На сумму более тысячи рублей
Комиссия составляет 50 рублей	5,95% + сверху 10 рублей

Здесь важно учитывать, что если переводить на банковские счета, то это будет гораздо выгоднее – 2,99% от общей суммы перевода. Поэтому если переводится крупный платеж, то имеет смысл узнать номер счета и перевести средства на него.

Есть ли ограничения

К сожалению, не получится перевести такую сумму, которую вы захотите, так как имеются некоторые ограничения:

Минимум, который можно совершить за транзакцию — 50 рублей, но не более 14 тысяч.
На количество таких транзакций в день также имеются ограничения – не более десяти.
За 7 дней совершается перевод на сумму не более 40 тысяч, но при этом и количество операций ограничивается двадцатью.
В месяц ограничение на сумму то же – не более 40 тысяч. А количество транзакций ограничивается 50.

Если говорить о переводах на счет, то здесь отличие заключается разве что в том, что минимальная сумма – не менее 500.

«Билайн предлагает очень выгодные условия по сравнению со многими другими организациями. Кроме того, перевод в большинстве случаев осуществляется всего за пару минут.»

Специалист компании Билайн Терехов К.И.

Перевод с помощью USSD команд

Этот способ перевод также будет актуален, особенно если под рукой нет компьютера и свободных смс. Если вы отправляете деньги через симку Билайн таким образом, то абонент может сам решить, куда будут зачислены средства – в виде наличных, на счет, на карточку Мир, либо на номер телефона.

Конечно, у данного способа есть некоторые ограничения и нюансы:

Отправитель дополнительно за снятие со счета оплатит 5%.
Деньги, в зависимости от кредитной организации, будут доставлены от 5 минут до 3 дней.
Минимум, которые вы можете положить на банковский продукт МИР, равен десяти рублям, максимум – 14200.
Важно, чтобы после перевода на счету абонента осталось как минимум 50 рублей.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос 1. Средства с мобильного оператора на карту Мир можно переводить на любую сумму?

Нет, здесь имеются ограничения. Минимум, на который может рассчитывать клиент — 50 рублей, максимум – 14 тысяч рублей. После перевода на счету должно остаться не менее пятидесяти рублей.

Вопрос 2. Какими способами можно перевести средства и СИМ-карты Билайна?

Инструкция пополнения баланса телефона через СМС

Наверное, каждый из нас попадал в ситуацию, когда денежный баланс на телефоне стал равен нулю, а необходимо срочно совершить очень важный звонок. Ситуация не из приятных. А вы, к примеру, находитесь в месте, где пополнить счет негде, вообще нет интернета или банковского терминала. Не отчаивайтесь, это легко решается. С помощью вашей банковской карточки можно несколькими способами гарантированно и надежно переслать нужную сумму на ваш сотовый.

СЕРВИС «МОБИЛЬНЫЙ БАНК»

В большинстве стран мира люди активно используют услуги банков в сфере мобильной связи. Так, с помощью лишь одной смс можно восполнить баланс телефона, используя сервис «Мобильный банк».
Данную услугу нужно подключать заранее. Сделать это можно:
• В любом отделении Сбербанка.
• Через телефон (звонок специалисту банка).
• Банкомат.

Образец ввода запроса на пополнение баланса через сервис Мобильный банк.

И полученный ответ об успешно проведенной операции.

ПОПОЛНЕНИЕ БАЛАНСА

Комиссия за проведение операции не взимается, средства зачисляются практически мгновенно.
Две и более карт привязаны к номеру:
• указываем сумму перевода;
• прописываем последние четыре цифры карточки;
• подтверждаем транзакцию.

Если не указана конкретная карточка, то система сама выберет любую из закрепленных за телефоном, что в некоторых случаях для клиента нежелательно.
Пополняем счет любому абоненту:
• указываем команду, к примеру, ТЕЛ, ОПЛАТА, ПЛАТЕЖ или аналогичные латинские PHONE, PAY, TELEPHONE ;
• указываем нужный телефон адресата;
• указываем размер денежного перевода;
• подтверждаем транзакцию.
Разберем конкретный пример

Вам нужно пополнить сыну-студенту счет сотового на 500 рублей. В наличии есть несколько банковских карточек.
Выглядеть это будет так:

Главным правилом составления запроса на пополнения счета является отделение всех параметров пробелом. К примеру: ТЕЛ "пробел" номер мобильного "пробел" сумма "пробел" последние четыре цифры карты.
Будьте внимательны. Для того чтобы не потерять свои деньги и тем самым не обогащать мошенников, придерживайтесь простых правил:
1. Отправляйте средства только на знакомые номера, согласуйте свои действия с абонентом получателем.
2. Игнорируйте просьбы о пополнении или переводе денежных средств от незнакомых.
3. Всегда тщательно проверяйте правильность введенных данных, таких как сумма и номер абонента-получателя.

Ситуация, когда нужно перевести деньги с телефона на карту довольно частая. Так бывает, если на телефон положили лишние деньги или свободные средства остались только на телефонном счете.

Но способ перевода денег с телефона на карту отличается в зависимости от оператора и стандарта карты. Во всех вариантах есть общие места, но действовать следует только по алгоритму своего сотового оператора.

Перевод денег с МТС на карту Сбербанка

Услуга доступна только тем абонентам, которые зарегистрировали на портале МТС личный кабинет. Им следует перейти на сайт МТС и выбрать нужный раздел или найти страницу «МТС Деньги» любым поисковиком.

На этой странице новым клиентам нужно кликнуть «Зарегистрироваться». Появится вот такое окно:

После отправки заполненной формы, клиент получит пароль для входа в свой кабинет.

Действия внутри кабинета еще проще. Номер клиента уже введен, остается только:

Ввести сумму перевода со счета.
Ввести сведения о карте.
Согласиться с суммой комиссии за операцию (она выйдет автоматически).
Кликнуть «Оплатить».

Операция может пройти очень быстро, но при сбоях может затянуться до 5 дней. Комиссия составит 1,9% от суммы.

Форма для операции выглядит так:

Перевод денег с Билайна на карту Сбербанка

Здесь тоже следует зарегистрировать личный кабинет в Билайн.

Для этого нужно:

Войти на сайт Билайн.
Выбрать в верхнем правом углу раздел «Личный кабинет».
Кликнуть в появившемся окне «Как получить логин/пароль».
В открывшемся разделе выбрать аккаунт именнок мобильному телефону;
Появится вот такое окно в котором нужно ввести в графу «Логин» свой номер»:

В ответ придет СМС с паролем к аккаунту.

Вывод денег с телефона Билайн на карту Сбербанка происходит практически в одно действие. Но до этого нужно:

Выбрать на сайте Билайн в разделе «Оплата и финансы» подраздел «Оплата услуг».
Здесь кликнуть «Денежные переводы».
Затем «Перевод с мобильного на банковскую карту» или перевод на карту своего типа: Виза, Мастеркард, Маэстро.
Во всех случаях появляется форма вот такого типа:

В нее нужно ввести сумму, номер карты и телефон.
По клику «Оплатить» средства уйдут.

Можно ли перевести деньги с телефона Билайн на карту Сбербанка другим способом?

«card (например Visa) ПРОБЕЛ номер карты ПРОБЕЛ сумма перевода».

За транзакцию Билайн взимает комиссию в 10% от суммы и не менее 10 руб.

Перевод денег с Мегафона на карту Сбербанка

Тем, кто ищет, как вывести деньги на карту с телефона, Мегафон предлагает сразу 5 способов это сделать.

через сайт Мегафона;
из Личного кабинета;
с помощью мобильного приложения;
через СМС;
онлайн в МегаФон Банке.

Операции через сайт Мегафона и в личном кабинете на этом сайте, по сути, совпадают. Порядок действий такой:

Зайти на сайт.
Выбрать раздел «Деньги».
Затем форму «На банковскую карту».

Ввести данные карты, номер телефона и сумму.
Система Мегафон направит на этот номер пароль для подтверждения операции.

Процесс в личном кабинете похож, но клиент вначале авторизуется в нем. А затем подтверждает транзакцию по паролю из СМС.

«тип карты (к примеру – Visa) ПРОБЕЛ номер карты ПРОБЕЛ сумма».

Комиссия составит 7,35% плюс 95 руб. (до 5 000 руб.) или 259 руб. (до 27 700 руб.)

Транзакции через Мобильное приложение требуют установки этой программы на смартфон. Перечисления через Мегафон Банк предполагают наличие карты этого банка, потому рассматривать их сейчас не будем.

Перевод денег с Теле2 на карту Сбербанка

Теле2 предлагает своим абонентам 5 способов вывода средств со счета телефона на карту Сбербанка:

через сайт Теле2;
оправкой SMS;
с помощью USSD;
в мобильном приложении;
в офисе Теле2.

Перечисление на сайте выходит самым наглядным.

Для этого нужно:

Перейти на сайт Маркет Tele2.
Найти вверху страницы раздел «Оплата».
Кликнуть в выпадающем окне «Перевести деньги».
Выбрать «Перевести деньги с телефона на карту».
Заполнить форму перевода:
Нажать «Оплатить».

Комиссия колеблется от 50 руб. (за сумму до 250 руб.) до 450 руб. (если сумма достигает 14 400 руб.).

Такую же операцию можно провести с помощью USSD:

Операция через мобильное приложение требует установки этой программы на смартфон. Дальше клиент следует подсказкам системы.

Чтоб перевести деньги со счета в офисе Теле2, нужно написать и передать сотрудникам оператора заявление об этом.

Не так давно ПАО "Сбербанк", "Уралсиб", Tinkoff и другие некоторые банки начали выпуск новых платежных карт под названием МИР. Они являются национальными. Отсюда следует, что такой картой можно расплачиваться в любом городе Российской Федерации. Как перевести деньги на карту МИР?

Плюсы и минусы

У каждого банка для национальной платежной карты предусмотрены свои тарифы, которые имеют разные преимущества и недостатки. Карта МИР Сбербанка выпускается в основном для бюджетных организаций для перечисления зарплатных денежных средств. Несомненным плюсом для путешественников является тот факт, что за снятие наличных в банкоматах сторонних банков придется заплатить небольшую комиссию, всего 1 процент.

За обслуживание карты МИР Сбербанка придется платить ежегодный взнос в размере 750 рублей. Сумма довольно высока, учитывая, что на других тарифах она практически вдвое меньше. Однако со второго года обслуживания размер оплаты уменьшается до 450 рублей. Минус использования карты МИР от Сбербанка заключается в отсутствии возможности оплаты через мобильный телефон при помощи Samsung Pay, Apple Pay или Google Pay.

По национальной платежной карте банка Tinkoff на остаток денежных средств на счете начисляется 10 процентов при сумме покупок от 3000 р. в расчетном месяце. А при неснижаемом остатке в 30 тысяч рублей годовое обслуживание бесплатное.

В банке "ВТБ" на карту МИР также начисляется некоторый процент на остаток. Сумма зависит от оборота денежных средств. Обслуживание может быть также бесплатным при соблюдении некоторых условий. В противном случае оно может доходить практически до 3000 рублей в год.

Карта МИР имеет повышенный кэшбэк (возврат средств за совершение покупок в тех или иных категориях), а также улучшенные условия участия в бонусной программе.

Перевод денег

Можно ли переводить деньги на карту МИР? Да, можно. Перевод может осуществляться несколькими способами:

Единственным условием для перевода денег в каждом из методов является наличие подключенного мобильного банка, регистрация в приложении или на сайте, поиск банкомата или обращение к специалисту соответственно.

«Сбербанк-онлайн»

Как перевести на карту МИР деньги через интернет–банкинг? Для этого понадобится компьютер с выходом в интернет или любой гаджет, например, планшет или телефон. Чтобы перевести деньги, необходимо зайти на сайт «Сбербанк-онлайн» или же войти в одноименное приложение и зарегистрироваться. После авторизации вы сможете просматривать информацию о денежных средствах и счетах, оплачивать различные услуги, коммунальные платежи, переводить деньги со счета на счет, другим пользователям Сбербанка, организациям и многое другое.

Перевести деньги на карту МИР через "Сбербанк-онлайн" можно двумя способами:

По номеру карты. Для этого необходимо зайти в приложение, перейти во вкладку «Платежи», в типе перевода выбрать «Клиенту Сбербанка». В открывшемся окне ввести или отсканировать номер карты. Далее следует указать сумму денежных средств.
По номеру телефона, к которому привязана карта. В этом случае после выбора типа перевода необходимо ввести 10 цифр телефонного номера. Также можно выбрать абонента из записной книги устройства.

Банкомат

Еще один способ, с помощью которого можно перевести деньги, - банковский терминал. Выполнить перевод можно как со своей платежной картой, так и без нее. В первом случае необходимо заранее убедиться в наличии средств на балансе. Далее нужно вставить пластиковую карточку в специальное отверстие терминала и ввести пин-код. После этого на экране выбрать соответствующее меню «Платежи и переводы».

Перевести денежные средства можно по номеру карты МИР или по номеру счета, который указан в договоре, выданном банком при оформлении карты. Также эту информацию можно найти в приложении, на сайте или у оператора при посещении ближайшего отделения. Перевод средств осуществляется с баланса вашей карты.

Во втором случае, если вы не являетесь клиентом банка, можно перевести деньги в терминале без карточки. Необходимо на экране выбрать пункт «Платежи и переводы», ввести требуемую информацию, а затем вставить купюры в купюроприемник.

В банке

Помимо вышеописанных методов перевести деньги на карту МИР можно при личном посещении ближайшего отделения банка. Для этого необходимо обратиться к любому оператору. Таким способом чаще всего пользуются пожилые бабушки и дедушки. Обычно люди старой закалки не успевают за развитием технологий. У многих нет доступа к интернету, другие не умеют пользоваться банкоматом или мобильным приложением. Такой способ не так удобен из-за очередей. Но при обращении к сотруднику банка практически полностью исключается возможность ошибки по вашей вине.

Снятие наличных

Можно ли снять деньги с карты МИР? Да. Причем этот процесс ничем не отличается от снятия средств с других карт. Вам необходимо найти ближайший банкомат. Вставить карту МИР в специальное отверстие, ввести пин-код, необходимую сумму и подтвердить свои действия.

Обычно при перечислении денежных средств с карты или на карту МИР внутри банка, а также при снятии наличных в терминале своего банка комиссия не взимается. В противном случае вам придется заплатить за операцию некоторый процент от суммы. В зависимости от условий банка комиссия может достигать до 1,5%.

Теперь вы знаете, как перевести деньги на карту МИР. Осталось только выбрать наиболее подходящий способ.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: