Как перевести деньги с виртуальной карты на карту сбербанка

Обновлено: 24.04.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Большинство мобильных операторов без проблем позволяют перевести деньги с телефона на карту Сбербанка. Операция проводится через интернет, выполнить ее можно за пару минут. Но обратите внимание, что за перевод взимается комиссия, у каждого оператора она своя.

Особенности перевода
Возможен ли перевод через мобильный банк Сбербанка
Перевод денег с телефона на карту в МТС
Билайн
Мегафон
Теле2
Заключение

Бробанк изучил принцип работы самых популярных мобильных операторов и узнал, как перевести деньги с мобильного на карту. Как выполняется операция, что нужно для ее проведения, и какую комиссию придется заплатить клиенту.

Особенности перевода

Перечисление совершается с номера мобильного телефона. Соответственно, баланс должен быть положительным. Если по условиям обслуживания счет может находиться в минусе, за счет этого минуса выполнить транзакцию будет невозможно.

И самое главное — в рамках такого перевода невозможно выполнить операцию на сумму больше 15000 рублей. Причем это сумма с учетом комиссии. Например, если сотовый оператор берет за услугу 5%, то перевести с телефона на карту Сбербанка можно не больше 14200 рублей.

Возможен ли перевод через мобильный банк Сбербанка

Сейчас вывести деньги с телефона через сервисы Сбербанка невозможно. Воспользуйтесь сервисами самих операторов.

Перевод денег с телефона на карту в МТС

Операция проводится только через личный кабинет абонента МТС. Если он не заведен, получить к нему доступ можно за 1 минуту. При входе в систему нужно указать свой сотовый телефон, на него сразу поступит пароль для входа. Войдя в систему, можно сразу перевести деньги с телефона на карту.

Как выполняется операция:

Нужно зайти в раздел «Денежные переводы» (находится в разделе Управления платежами), там выбрать пункт перевода на банковскую карту.
Указать номер телефона для списания средств и сумму. Обратите внимание, что к этой сумме сверху добавится комиссия. Если итоговая сумма превысит предельно допустимый лимит перевода в 15000 рублей, транзакция не будет выполнена.
Нажать кнопку «Перевести» и подтвердить действие. МТС указывает, что в зависимости от обслуживающего карту банка перевод может выполняться до 5 дней, но по факту обычно операция выполняется быстро.

Операция проводится только через личный кабинет абонента МТС

Перевод денег с телефона на карту Сбербанка или любого другого банка платный, МТС взимает за эту операцию комиссию в размере 1,9%.

При переводе 10000 на карту со счета МТС клиент заплатит 190 рублей комиссии.

Билайн

Абоненты этого оператора тоже могут выполнить перевод с мобильного на карту Сбербанка, не выходя из дома. Но Билайн предлагает еще более удобную схему, чем МТС. Его счет мобильного — это своего рода электронный кошелек, с которого можно выполнять какие угодно операции, переводить деньги на другие телефоны и банковские карты.

Есть даже несколько вариантов совершения операции:

С помощью СМС-команды, отправленной с сотового телефона, с которого и планируется совершение перевода. СМС отправляется на номер 7878. Его содержание — Mastercard 1234567890123456 1500. Первое слово — это платежная система: допустимые Mastercard, МИР, Visa и Maestro. Далее следует номер карты для зачисления и через пробел сумма платежа. После подтверждения операции выполняется перечисление средств с телефона на карту.
С сайта Билайн. Не через личный кабинет абонента, а именно через сайт, сервис для перечисления находится в свободном доступе. Нужно просто указать номер карты для пополнения, вписать номер Билайн для списания, указать свою электронную почту (на нее поступит чек) и сумму перевода.

А теперь самое интересное — комиссия. Билайн предлагает упрощенную схему перевода средств с телефона на карту, даже регистрация в личном кабинете не нужна, но стоит такая операция довольно много — 10%.

Билайн предлагает еще более удобную схему, чем МТС

При переводе 10000 на карту со счета Билайн клиент заплатит 1000 рублей комиссии.

Мегафон

Система переводов в Мегафон аналогичная той, что предлагает Билайн. Номер телефона работает как электронный кошелек, с него можно вывести деньги на карточку любого банка. Перевод с телефона на карту выполняется на сайте Мегафон Деньги, доступ к которому открыт. Выполнить операцию может кто угодно без регистрации личного кабинета.

Как перевести с телефона на карту Сбербанка:

Зайти на сайт Мегафон Деньги, выбрать пункт «Перевести деньги», далее — «Перевести на карту».
Заполнить открывшуюся форму. Нужно указать номер Мегафон для списания, вписать номер карты и сумму для списания.
Подтвердить действие кодом, присланным на мобильный.

Система переводов в Мегафон аналогичная той, что предлагает Билайн

Если есть доступ в личный кабинет Мегафон, можно выполнить перевод и через него, зайдя в раздел платежей. Вне зависимости от варианта совершения операции платеж проводится в течение 5 дней, комиссия, как и у Билайна, приличная.

Комиссия Мегафона зависит от суммы транзакции. Если переводит 1000 рублей, система возьмет 168,5. Если 10000 — 994 рубля. Если 5000 — 626,5.

Теле2

Теле2 замыкает четверку самых популярных мобильных операторов. И он тоже позволяет гражданам переводить деньги со счета телефона на карточку. Если сравнить с Билайном и Мегафоном, Теле2 устанавливает еще более менее разумные комиссионные.

Как перевести с телефона на карту Сбербанка с Теле2, есть три способа:

При переводе денег с телефона на карту Сбербанка Теле2 берет комиссию, точный ее размер зависит от суммы операции. При перечислении 1000 рублей клиент заплатит 90 рублей, при 5000 — 300 рублей, при сумме 5700-14400 берется комиссия в 500 рублей.

Заключение

Можно ли с телефона перевести на карту? Безусловно, все крупные сотовые операторы предоставляют такую возможность. Но если вы пользуетесь системой Йота, вас ждет разочарование, ее абоненты не могут выводить деньги на банковские карты.

Для зачисления можно использовать только карту, в номере которой содержится 16 цифр. Некоторые карты системы Маэстро содержат 18 цифр, на них перевод совершить невозможно.

Через сам Сбербанк перевод с телефона на карту можно выполнить только при условии, что используемый для списания номер телефона привязан к мобильному банкингу. И этот способ совершения операции будут самым выгодным, комиссии не будет вообще. Если сравнивать тарифы операторов, то самые выгодные условия предлагает МТС, он берет всего 1,9%. Больше всех берет Мегафон — 10%.

Перевести наличные на карту Сбербанка
Перевести Вебмани на карту Сбербанка
Перевести пенсию на карту Сбербанка
Перевести по номеру карты Сбербанк
Перевести с карты на карту Сбербанк
Перевести WMR на карту Сбербанка
Перевести деньги с QIWI на карту Сбербанка
Полезные ссылки

Перевести деньги на карту Сбербанка можно со счетов частных лиц, организаций, карт этого же и других банков. Для перевода денег с одной карты банковской карты на другую через «Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн» или другие онлайн-сервисы, понадобится только номер карты, на которую нужно перевести деньги. В случае, когда нужно перевести на карту Сбербанка деньги через другой банк, потребуются все реквизиты карты и Сбербанка: корсчёт, БИК, отделение банка, где открыта карта, номер карточного счёта и другие. Эти реквизиты можно узнать у менеджера в офисе банка, у оператора горячей линии, в банкомате или в личном кабинете клиента в сервисе «Сбербанк ОнЛ@йн».

Перевести наличные на карту Сбербанка

Перевести наличные на карту Сбербанка можно через банкоматы, оснащённые купюроприёмниками и электронные терминалы Сбербанка, а также в кассе отделения или у менеджера, уполномоченного на приём денег. Чтобы положить наличные средства в отделении банка без карты понадобится предъявить паспорт. Внесение наличных на счёт карты Сбербанка возможно и в терминалах других платёжных систем, но стоит обратить внимание на дополнительную комиссию. Перевести наличные на карту Сбербанка можно также в любом отделении Почты России.

Перевести Вебмани на карту Сбербанка

Перевести пенсию на карту Сбербанка

Заявление об изменении способа выплаты пенсии подаётся в клиентскую службу Пенсионного Фонда РФ по месту жительства пенсионера. Это можно сделать лично, по почте или через законного представителя (по доверенности). В заявлении следует указать полные реквизиты полученной банковской карты Сбербанк-Maestro «Социальная» – специальная карта Сбербанка для пенсионеров. Если ранее получение пенсии было оформлено на счёт пенсионного вклада Сбербанка, достаточно будет подписать поручение банку для уведомления ПФР про новый счёт для получения пенсии.

Перевести по номеру карты Сбербанк

Одним из особых удобств пользования банковскими картами Сбербанка является то, что можно в любой момент пополнить свою или чужую карту без её наличия, по одному только номеру. Перевод можно произвести через электронный терминал, банкомат, интернет-сервис Сбербанка «Сбербанк ОнЛ@йн», используя услугу «Мобильный банк» или через другие специальные интернет-сервисы для перевода средств между банковскими картами. Как правило, перевод возможен только между картами одной платёжной системы (Visa, MasterCard). Для проведения таких переводов достаточно знать только 16-тизначный номер карты, указанный на её лицевой стороне.

Перевести с карты на карту Сбербанк

Перевести деньги с карты любого банка на карту Сбербанка возможно через электронный терминал или банкомат, обладающий данной функцией. Для этого нужно вставить пластиковую карту стороннего банка в устройство и следуя инструкциям на экране совершить перевод. Для этого нужно знать номер карты получателя. Перевести деньги на карты Сбербанка платёжной системы MasterCard можно при помощи мобильного приложения платёжного сервиса MasterCard Mobile (доступен в App Store для iOS и в Google Play для Android), или зайти на веб-сайт этого сервиса осуществить перевод, зарегистрировав там свою карту.

Перевести WMR на карту Сбербанка

При наличии любой карты Сбербанка достаточно просто перевести на неё WMR — титульные знаки системы WebMoney эквивалентные российскому рублю. Проще всего это сделать, кликнув на кошелёк WMR правой кнопкой мыши выбрав из меню «Передать WM» – «В банк». После этого в браузере откроется страница заказа сервиса WMR Banking WebMoney. Там нужно внести полные реквизиты карты, на которую будут переводиться деньги. После внесения реквизитов и отправки заявки на кипер Вебмани придёт счёт об уступке прав требования. Его нужно оплатить, но прежде ещё раз проверить реквизиты вашей карты в назначении платежа.

Глобализация банковской сферы открывает широкий круг возможностей в банковской сфере, в том числе и вариант пересылки денег в Россию из-за рубежа. Особенно важно это в том случае, если россияне работают за границей и пересылают деньги своей семье, либо если их деятельность связана с необходимостью постоянного движения средств. В таких ситуациях нужно знать, как перевести деньги из-за границы другому человеку на карту Сбербанка и сделать это максимально правильно.

Необходимые условия для перевода средств на карту Сбербанка из-за рубежа

Методов пересылки денег из-за границы достаточно много, при этом нужно выбирать между выгодной ценой и скоростью пересылки. Переводить средства можно наличными, или используя каналы безналичной пересылки, причем играет роль и то, из какой страны производится перечисление средств. В некоторых государствах есть свои особенности отправки денег, которые зависят от банков и работающих сервисов.

ФИО адресата;
номер карточки, на которую будут зачисляться деньги;
расчетный счет человека, находящегося в России (отличается от номера карты);
корреспондентский счет;
номер отделения Сбербанка, в котором выдавалась карта;
банковский идентификационный код.

Для дальних стран нужен иной перечень реквизитов, который состоит из ФИО адресата, обязательно латиницей, выполненной по правилам транскрипции, а также номер счета, состоящий из 20 цифр. Также потребуется SWIFT-код, отнесенный к определенному офису, а также название банка, которое должно прописываться как SBERBANK. Для первого платежа по возможности стоит выбрать небольшую сумму, чтобы проверить, не будет ли проблем с большим объемом средств.

Иных условий не предусмотрено, разве что карта Сбербанка должна быть у получателя активной и не иметь ограничений на прием платежей. Если у человека возникли опасения по поводу указания неверных ФИО, необходимо свериться с банком, который знает об особенностях транскрипции личных данных, это особенно важно, если деньги отправляет иностранец.

Где взять реквизиты счета

Реквизиты, которые позволят отыскать счет при переводе на Сбербанк из-за рубежа, можно получить несколькими способами. Прежде всего, узнать о реквизитах можно в офисе Сбербанка, если прийти туда с паспортом и собственной картой. Как правило, консультант по заявке найдет и распечатает листок с необходимыми данными, причем риск ошибиться в этом случае минимальный.

Также клиент, которому будут приходить средства, может обратиться в колл-центр Сбербанка, но для получения информации необходимо будет назвать не только ФИО и номер карты, но и секретное слово. Оно выбирается при оформлении договора и служит доказательством того, что в телефонном режиме обращается именно клиент банка. Но минусом является то, что есть риск ошибиться при записи реквизитов, поскольку воспринять на слух их можно ошибочно.

Кроме этого, если клиент подключен к онлайн-банкингу, то он может воспользоваться им, чтобы получить необходимые реквизиты. Прежде всего, потребуется ввести логин и пароль, которые подключаются через банкомат или непосредственно в офисе. Далее клиент должен нажать на конкретный счет и выбрать графу детальной информации, после чего на странице отобразятся необходимые реквизиты.

Наименее затратным по времени и силам будет вариант с распечаткой реквизитов в банкомате Сбербанка. Необходимо только вставить свою карточку в аппарат, ввести ее ПИН-код и затем найти пункт с реквизитами. Информацию можно сфотографировать прямо с экрана либо же распечатать чек, на котором будут указаны все сведения.

Передача реквизитов счета отправителю

Передать реквизиты отправителю можно любым удобным способом, к примеру, сфотографировав чек, скопировав данные из интернет-банкинга либо продиктовав по телефону. По звонку лучше не передавать такую информацию, поскольку характерные проблемы с международной связью могут исказить ее и привести к ошибкам. Обычно реквизиты передаются через интернет, поскольку он предоставляет как удобные мессенджеры, так и сервисы электронной почты, в которых вся информация передается мгновенно и без сбоев.

Но после того, как отправитель получит данные перевода, нужно и разобраться в том, как именно можно перечислить средства. Прежде всего, нужно учитывать, что положить деньги на карту Сбербанка за границей можно через Сбербанк Онлайн, если отправитель находится в стране, где этот банк представлен. В числе таких стран: Казахстан, Сербия, Беларусь, Украина, Германия и Турция. Также для этой ситуации подойдет банкомат, который расположен в другой стране со Сбербанком, достаточно только вставить карту, ввести данные счета и подождать пересылки средств.

Далее клиент выбирает, по какой системе будет переводиться денежная сумма, это может быть:

Western Union;
MoneyGram;
Золотая корона;
Юнистрим;
Колибри.

Все зависит от того, какой иностранный банк принимает средства для отправки, поскольку не все учреждения сотрудничают с перечисленными системами. Наиболее популярными являются две первые позиции, которые присутствуют в любой стране. При пересылке средств нужно учитывать, что получатель может перевести их прямо на свою карточку с помощью интернет-банкинга, нужно только ввести информацию о транзакции и зачислить средства на счет.

Для этого потребуются документы получателя и достижение совершеннолетия, но при этом не нужно конкретизировать город в России и отделение. Достаточно будет назвать страну и перечень данных получателя, при этом адресату нужно сообщить:

номер перевода;
сумму в иностранной валюте;
саму валюту;
некоторые данные отправителя.

Если через интернет-банкинг не получилось перечислить деньги на карточку, то придется обращаться в отделение, чтобы принять их на руки. Потребуется только перечислить все необходимые реквизиты и предоставить удостоверение личности, после чего средства выдадут. Воспользоваться системами MasterCard MoneySend, а также Visa Платежи и переводы, можно и через аппараты самообслуживания, которые умеют принимать наличные средства.

Достаточно ввести все запрашиваемые реквизиты и внести необходимые деньги, с учетом комиссии за пересылку. Доказательством перевода будет чек, который выдается системой, и именно его нужно будет использовать для разбирательств при проблемах с перечислением средств или ошибке в процессе перевода.

Сроки получения перевода на карту

Сразу после отправки можно уточнить у операциониста, сколько будут идти переводы в ту или иную страну. Для сервисов Сбербанка, которые работают и в странах, где есть это учреждение, срок ожидания составит не более часа, поскольку операции производятся моментально. В случае со сторонними системами перевода, к примеру, Western Union, сроки значительно увеличиваются.

Важно! Представители системы утверждают, что перечисляться деньги будут не более часа, и через этот срок нужно будет обращаться в отделение, которое работает с такими платежами, с паспортом для получения денег. Но в исключительных случаях WU оставляет возможность задержать перевод на период до семи дней, что чаще всего встречается при внутренних ошибках системы и не связано с самим клиентом.

Как правило, если отправляется перевод в выходной день, то получать его можно в тех отделениях, которые работают, что достаточно проблематично, особенно в маленьких городах. Выгодным решением будет получение присланных средств прямо в интернет-банкинге Сбербанка, поскольку это можно сделать круглосуточно и за несколько минут.

Если клиенту нужны деньги в электронном формате, при этом он не хочет их конвертировать, то есть возможность открыть валютный счет. При этом получение некоторых валют, к примеру, китайского юаня, возможно не во всех отделениях, поэтому заранее необходимо уточнять эти данные. При переводе с использованием внутренних банковских систем, а не сторонних трансфер-предложений, также необходимо конкретизировать отделение банка, в которое придет платеж.

О вариантах оплаты комиссии за перевод

Комиссию за международный перевод всегда платит отправитель, это правило действует как для перевода по SWIFT-системе, так и с использованием международных платежных сервисов. К примеру, при использовании первого варианта и отправлении в офисе Сбербанка процент составит 2% от пересылаемой суммы, при этом диапазон комиссий начинается от 50 рублей, а заканчивается на показателе в 2 000 рублей и не может быть меньше. Если пересылается валюта, то от суммы придется заплатить 1%, но не менее 15 долларов и не более 200 долларов.

В банках других стран комиссия может отличаться как в большую, так и в меньшую сторону, но редко она превышает 3% от суммы. За Western Union и остальные сторонние системы придется переплатить около 5%, но так клиент платит за отсутствие привязки к городу и отделению, а также за скорость перечисления денег.

Подводя итоги

При переводах, которые осуществляются на карту Сбербанка из-за границы, нужно отдельное внимание уделить правильности реквизитов, которые применяются для идентификации получателя. Взять их должен сам адресат, причем для этого можно воспользоваться интернетом, звонком в службу поддержки или же лично посетить офис, где сотрудник банка распечатает и предоставит актуальные реквизиты.

Перечень информации для стран, которые входят в СНГ и относятся к дальнему зарубежью, отличается. Обычно между банками средства переводятся по SWIFT-реквизиту, но для экономии времени можно обратиться к сторонним сервисам, с которыми сотрудничают банки. В них комиссия за транзакцию будет на порядок выше, но зато средства гарантированно дойдут получателю в короткие сроки.

Некоторые проблемы могут наблюдаться при желании перевести средства в Сбербанк из европейских учреждений, и они связаны с тем, что ни один банк России не включен европейскую сеть. У Сбербанка тоже есть такой минус – у него отсутствует IBAN, который необходим для отправки средств. В таком случае нужно уточнить SWIFT-код и попробовать провести платеж по нему, в противном случае может потребоваться использование сторонних систем с большим размером комиссии.

Цифровая карта Сбербанка во многом заменяет пластиковую. Позволяет с легкостью расплачиваться в интернете, а также в физических магазинах с кассами, оснащенными NFC.Виртуальные карты от Сбербанка существуют в двух форматах — дебетовом и кредитном.

Для предпринимателей также предусмотрена цифровая бизнес карта Сбербанка.

О том, что такое цифровая карта Сбербанка как пользоваться рассказываем далее.

Чем отличается цифровая карта от классической Сбербанк

Цифровая или виртуальная карта не предполагает пластикового носителя, а потому не занимает места в кошельке – в отличие от классической.

Воспользоваться картой можно с помощью телефона, в который она загружается через приложение Сбербанка. Оплата картой осуществляется с помощью смартфона, прикладываемого к платежному терминалу.

Виртуальная карта Сбербанка оформляется онлайн.

После отправки заявки пользователь увидит в личном кабинете новое средство оплаты.

Чтобы начать пользоваться цифровой картой Сбербанка с телефона, нужно в разделе «Карты» самостоятельно активировать ее.

Подойдет ли для получения зарплаты

Цифровая карта Сбербанка для самозанятых активно используются гражданами.

Цифровой носитель позволяет разграничивать личные и коммерческие платежи.

Крупные компании и государственные учреждения пока не вводят в оборот зарплатные цифровые карты.

Как выглядит цифровая карта Сбербанка

В профиле интернет-банка посмотреть наличие виртуального носителя можно переходя на вкладку «Карты».

В личном кабинете цифровая карта отображается так же, как и классическая.

На ней обозначаются:

платежная система;
номер;
срок действия;
обозначение банка и т.д.

Управление картой, как и выпуск, осуществляется через личный кабинет пользователя.

Виды цифровых карт Сбербанк

Сбербанк выпустил три типа цифровых карт – в зависимости от целей, в которых используется виртуальный носитель:

Дебетовая: для покупок в интернете и физических магазинах ,с поддержкой бесконтактной оплаты;
Кредитная: для совершения покупок на средства банка (лимит – 600 000 рублей). Оформляется по предодобренному предложению.
Бизнес-карта: для прямых закупок, контроля расходов и мгновенных онлайн-переводов. Обслуживание стоит 100 рублей в месяц.

Цифровая бизнес карта Сбербанка оформляется в приложении Бизнес Онлайн, в отличие от дебетового и кредитного носителей.

Оформить цифровую карту Сбербанка

Процесс оформления включает несколько этапов:

После этого клиент может пополнить карту на любую сумму и приступать к совершению покупок.

Условия виртуальной карты

Рассмотрим общие условия пользования и чем отличается цифровая карта от классической Сбербанка.

Таблица 1. Дебетовая ВК

на карту Сбербанка: без комиссии;

Полный перечень условий, касающихся дебетовых карточных продуктов, доступен по ссылке.

Таблица 2. Кредитная ВК

Сколько цифровых карт можно выпустить в Сбербанке

Максимальное количество виртуальных карт зависит от типа носителя.

Владельцы кредитных и дебетовых карт могут оформить единовременно только один носитель. Действие карты 3 года, после чего банк автоматически перевыпускает ее. Если попробовать перезаказать карту, сайт сообщит об ошибке и предложит оформить другой карточный продукт.

Для бизнес-карт действует другое правило: предприниматель имеет возможность получить два цифровых носителя.

Стоимость

Выпуск и обслуживание цифровых карт бесплатны.

Плата взимается только за полный пакет СМС-оповещения, в который входят:

коды для подтверждения оплаты;
уведомления от сервиса;
информация о транзакциях.

В бесплатный тариф входят только два первых пункта.

При подключении платного тарифа деньги снимаются с третьего месяца пользования картой. Стоимость СМС-банкинга составляет 60 рублей в месяц.

Лимиты

Для дебетовых виртуальных карт:

50 000 руб. – суточная норма на обналичивание;
1 000 000 руб. – переводы через Сбербанк Онлайн.

Для кредитных виртуальных карт:

150 000 руб. – лимит на перевод и обналичивание;
600 000 руб. – кредитный лимит.

Как узнать реквизиты цифровой карты сбербанк

Посмотреть реквизиты карты можно через веб-версию Sberbank Online или в мобильном приложении.

При выборе первого способа пользователь действует в таком порядке:

Проходит авторизацию на официальном сайте.
Находит раздел «Карты» и выбирает нужный носитель.
Нажимает на вкладку «О карте» — в нижней части страницы.
Изучает таблицу. Информация поделена на две группы:
- данные о карте;
- реквизиты для перевода.

Как узнать пин код цифровой карты Сбербанка

Клиент самостоятельно устанавливает пароль к своей карте.

Для этого он действует в следующем порядке:

Впоследствии этот код можно будет сбросить. Для этого понадобится ввести новый и подтвердить свое решение через СМС-оповещение.

Способы пополнить цифровую карту сбербанка

Пополнить карту можно наличными – через кассу банка и безналичным путем – через Сбербанк Онлайн или в терминале самообслуживания.

Перевод через Сбербанк проходит в обычном порядке:

Пользователь выбирает счет списания и нажимает на вкладку «Перевести клиенту СберБанка».
При заполнении реквизитов указывает данные цифровой карты и вводит сумму.
Подтверждает транзакцию СМС-кодом.

Как оплачивать цифровой картой Сбербанка

Существует два способа совершения покупок с помощью цифровой карты:

Бесконтактная оплата (для телефонов с поддержкой NFC).
Оплата онлайн.

Первый способ применим в физических магазинах и совершается таким путем:

Проверяет сумму покупки.
Подносит смартфон к считывающему терминалу.
Вводит ПИН-код – при необходимости (для покупок свыше 1000 рублей).
Дожидается сигнала «Одобрено», после чего убирает смартфон.

Visa Digital поддерживает три программы для бесконтактной оплаты:

Гугл Пэй;
Эппл Пэй;
Самсунг Пэй.

При покупках в онлайн-магазинах схема оплаты также проста:

Пользователь вводит реквизиты в соответствующие формы оплаты на сайте.
Подтверждает транзакцию с помощью СМС-кода.

Как снять деньги с цифровой карты Сбербанка

Чтобы снять деньги с виртуального носителя, можно воспользоваться кассой банка или банкоматом с поддержкой бесконтактного обслуживания.

При обналичивании через банкомат клиент следует такой инструкции:

Находит терминал со специальной пометкой (метка наносится на устройстве или в области клавиатуры).
Прикладывает смартфон и вводит ПИН-код.
Заходит в меню и выбирает функцию обналичивания, после чего вводит необходимую сумму.
Забирает деньги.

Восстановить цифровую карту Сбербанка

Дебетовые виртуальные карты не предусматривают восстановления.

Сбербанк автоматически продлевает срок действия карты каждые 3 года, при условии движения денежных средств на счете. В отличие от пластиковых носителей, цифровые карты Сбербанка не могут быть потеряны, сломаны или украдены.
Если пользователь заблокировал карту самостоятельно (по интернету), то он может также разблокировать ее через Личный кабинет.

Если досрочно перевыпускается цифровая кредитная карта Сбербанк, то ее владелец пишет заявление в банковском офисе. После этого ему выдается пластиковая Классическая карта.

Как закрыть цифровую карту

Чтобы закрыть карту, необходимо подать заявление.

Сделать это можно несколькими способами:

по телефону горячей линии: + 7 800 555-55-5о
в онлайн-чате Сбербанка;
в банковском отделении.

В Личном кабинете пользователь может только заблокировать носитель. В отличие от закрытия, блокировка носит временный характер и предназначена для экстренных ситуаций.

Могут ли приставы арестовать виртуальную карту

Приставы не накладывают арест на банковские карты – виртуальные или пластиковые. В сфере их интересов – банковские счета, к которым привязаны носители.

Приставы ориентируются на реквизиты счетов, исходя из которых делают выводы о деньгах, хранящихся на всех картах.

Не отображается цифровая карта Сбербанка

Существует несколько причин, по которым карта не отображается в Личном кабинете клиента:

продукт скрыт (в параметрах видимости), заблокирован или редко используется.
карта была выпущена на разные личные данные (ошибка происходит в связи со сменой паспорта, фамилии и т.д.).
неполадки в работе платформы.

Цифровая карта от Сбербанка плюсы и минусы

Виртуальные карты появились на рынке несколько лет назад, однако не пользовались высоким спросом.

Сегодня эти носители распространены повсеместно и имеют массу преимуществ:

Последнее обновление: 5 октября 2017

Сделать перевод на карту Сбербанка можно различными способами (их не менее 10-ти), вам лишь необходимо выбрать самый удобный. Если отправитель и получатель являются клиентами Сбера, то всё упрощается в разы, благодаря упрощённым способам перевода, большой филиальной и банкоматной сети самого крупного банка России и наличию у большинства российских семей хотя бы одной сбербанковской карты, преимущественно расчётной, полученной в рамках зарплатного проекта.

Как перевести деньги на карту Сбербанка безналичным переводом

Через интернет-банк Сбербанк Онл@йн

Если отправитель пользуется интернет-банком Сбербанка, то он может буквально одним движением руки осуществить онлайн перевод между своими картами или на карту другого лица.

Ограничения: С кредитной карты перевод невозможен (только с дебетовой)!

Заходите в раздел «Переводы и платежи» и выбираете «Перевод между своими счётами и картами» (комиссия НЕ взимается) или «Перевод клиенту Сбербанка» (комиссия 1% макс. 1000 руб. за пределами города, в пределах города комиссия НЕ взимается) в зависимости от направления вашего перевода.

Как перевести деньги на карту Сбербанка в интернет-банке? Это можно сделать несколькими способами: по номеру карты, по карточному счёту (необходимо знать реквизиты карточки) или по номеру мобильного телефона (должен быть привязан к карте)

Деньги до получателя дойдут мгновенно, сумма перечисления не должна превышать 100 000 руб., возврат ошибочно зачисленных средств банком не осуществляется (только по договорённости с получателем).

На сайте Сбербанка можно воспользоваться услугой подбора перевода – заполняете необходимые поля и вам выдают самые оптимальные и доступные схемы. Выбирайте ту, которая вам удобнее.

Можете поэкспериментировать с этой интересной возможностью (перейти к странице с подбором).

Через банкомат или терминал Сбербанка

Необходимо вставить карточку в банкомат/терминал и ввести её ПИН-код. Далее путём несложных манипуляций в разделе «Платежи и переводы» осуществить перевод по номеру карты (ограничения по золоту не более 300 000 руб., по классике – не более 200 000 руб., по остальным – не более 100 000 руб.).

Комиссия: 1% от суммы, максимум 1000 руб.

Через «Мобильный Банк» Сбербанка (переводы по СМС)

Способ 1 Переводим между своими карточками

SMS на номер 900: ПЕРЕВОД XXXX YYYY 10000, где

XXXX – последние 4 цифры номера карточки отправителя;

YYYY – последние 4 цифры номера карточки получателя;

10000 – сумма перевода в рублях.

Получаем подтверждение в виде SMS.

Ограничения: Максимальный суточный лимит 100 000 руб. Не получится перевести деньги с виртуальной, корпоративной и кредитной банковской карты.

Способ 2 Переводим на чужую карточку по её номеру (сейчас такая возможность отсутствует)

Отправка SMS соответствует способу 1. При этом YYYY – это последние 4 цифры номера карточки получателя, реквизиты которой необходимо зарегистрировать в SMS-шаблоне Мобильного банка. Шаблон можно создать в интернет-банке, банкомате (терминале самообслуживания) или в отделении.

Ограничения: см. способ 1.

Способ 3 По номеру телефона получателя (услуга «Быстрый платёж»)

SMS на номер 900: ПЕРЕВОД 9XX1234567 500, где

9XX1234567 – номер мобильного получателя;

500 – сумма перевода в рублях.

Средства будут перечислены на карту, привязанную к этому номеру. Если у получателя привязано несколько карточек к номеру сотового, то начисление произойдёт преимущественно на зарплатную (расчётную). Если у отправителя несколько карт, то можно указать ту, с которой произойдёт перечисление (см. ниже) или во всём положится на банк (он снимет деньги с той, где есть свободные средства).

SMS на номер 900: ПЕРЕВОД XXXX 9XX1234567 500, где

9XX1234567 – номер мобильного получателя;

XXXX – последние 4 цифры номера карточки отправителя;

500 – сумма перевода в рублях.

Необходимо подтвердить своё намерение пятизначным кодом, присланным банком в ответной SMS. Отправляем его также на номер 900.

Ограничения:

Не получится перевести деньги с виртуальной, корпоративной и кредитной карточки;
Максимальный суточный лимит переводимых средств 8 000 руб. при количестве попыток не более 10-ти;
Операции доступны только в рублях (валюта будет пересчитываться по курсу банка);
Между валютными картами перевод невозможен.

Через сервисы перевода средств между картами

Это, как правило, не бесплатное удовольствие, и за удобство надо платить (комиссия от 1 до 3%). Но есть способы перевода с карты на карту без комиссии, о которых мы рассказали в этой статье.

Межбанковский перевод через интернет-банки и мобильные приложения других банков

Если ваш банк предоставляет возможность управлять своими средствами с помощью таких приложений, как интернет-банк (в том числе мобильное приложение на смартфоне) или мобильный банк, то у вас есть возможность осуществить перевод безналом, используя реквизиты карточки Сбербанка.

В отделении любого банка

В отделении Сбербанка при переводе со своего счёта (при его наличии!) на счёт банковской карты через операционно-кассового работника действует следующая комиссия:

Если карта открыта в вашем городе: отсутствует;
Если открыта в другом городе: 1,5% мин. 30 руб., макс 1000 руб.

Этот способ подойдёт, когда нет под рукой интернета.

Если у вас открыт счёт в другом банке, то для безналичного перевода с помощью операциониста уточняйте у него комиссию.

С электронных кошельков

Дополнительно можно привести более экзотические способы перечисления денег на сбербанковскую карточку. Например, с электронных кошельков Webmoney, Яндекс-Деньги. Здесь надо обращать внимание на комиссию – в некоторых случаях она может быть очень даже вкусной, а порой просто неподъёмной.

Перевод наличными деньгами

В этом случае вы фактически используете различные варианты пополнения счёта карточки, чему мы посвятили отдельную статью. Тем не менее, приведём все основные способы и комиссии ниже.

В отделении любого банка

Если это делать в отделении Сбербанка, то достаточно обратиться к кассиру-операционисту, сообщить ей номер карты-получателя (своей или чужой) и паспорт.

Комиссия при пополнении карты:

открытой в вашем городе: отсутствует;
открытой в другом городе: 1,75% мин. 50 руб., макс 2000 руб.

В любом другом банке необходимо выполнить перевод наличкой (без открытия счёта) по реквизитам карточки (наименование банка, номер счёта, бик, ФИО и т.д.). Комиссии необходимо уточнить на месте.

В банкомате или терминале самообслуживания

Наличными в сбербанковских банкоматах или терминалах можно пополнить только счёт своей карточки – без комиссии. На некоторые карточки (Maestro, Visa Electron и ряд других бюджетных карточек) возможна комиссия при её пополнении в другом территориальном банке (0,75% от суммы пополнения).

Через банкоматы любого банка с функцией приёма наличности (Cash-in) с поддержкой сервисов «Visa Платежи и переводы» и «MasterCard MoneySend»

Если на банкомате любого банка с Cash-in есть логотип вышеуказанных платежных сервисов, то вы можете перечислить средства со своей карточки на сберовскую. До операции вам обязательно укажут размер комиссии – у каждого банка она может быть разная.

[Всего: 68 В среднем: 2.9 ]

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: