Как перевести деньги со счета на карту

Обновлено: 27.03.2024

Ваши друзья отправились в отпуск, но попали в неприятную ситуацию: у них украли сумку со всеми деньгами. Они позвонили вам и попросили взаймы. Вы готовы перевести необходимую сумму, но как это лучше сделать? Рассказываем обо всех возможных способах денежных переводов.

Как можно перевести деньги?

В денежном переводе всегда участвуют трое: отправитель, получатель и посредник — тот, кто доставляет деньги адресату.

Вы можете выбрать безналичный перевод — в этом случае деньги перешлют со счета на счет. При наличном переводе надо будет внести сумму в кассу компании-посредника, а адресат получит ее в кассе партнера в своем городе. Также доступны комбинированные варианты — вы отправляете наличные на банковский счет получателя.

У одного и того же посредника может быть несколько вариантов перевода — например, наличными через отделение или с карты на карту на сайте.

Выбирая вариант, учитывайте:

Чем разные способы перевода отличаются друг от друга?

Рассмотрим особенности каждого варианта.

Через банк

Кому подойдет : практически всем. Особенно удобен, если у отправителя и получателя счета в одном банке.

Как сделать перевод : через отделения, банкоматы, личный кабинет на сайте или мобильное приложение. Некоторые банки также предлагают переводы с помощью СМС.

Возможен вариант, когда вы отправляете наличные в отделении, а деньги приходят на банковский счет адресата. В таком случае вместо паспортных данных получателя надо указать номер его счета.

Онлайн-переводы доступны в личном кабинете на сайте банка или в его мобильном приложении. Перевести деньги можно с карты на карту или со счета на счет.

Для перевода через банкомат у отправителя, как правило, должна быть карта этого банка. Также понадобится номер счета, карты или телефона получателя. Иногда банки разрешают через банкоматы переводить деньги только своим же клиентам. А некоторые банкоматы позволяют сделать перевод, даже если у отправителя нет карты, но у получателя есть счет в банке, которому принадлежит аппарат.

Сумма перевода : неограниченна, если делать его через отделения банка. При переводе другими способами банки могут вводить ограничения на сумму одной операции, в день и в месяц.

Комиссия : внутри одного банка обычно нулевая — как за онлайн, так и за офлайн-переводы. Некоторые банки устанавливают лимит бесплатных перечислений в месяц, а за отправку сумм сверх лимита берут комиссию –около 1–1,5%.

За перевод из одного банка в другой чаще всего придется заплатить от 0,5 до 6% в зависимости от суммы, валюты и способа транзакции.

Онлайн-переводы всегда дешевле, чем в отделении того же банка. Например, за отправку перевода через личный кабинет на сайте или через мобильное приложение с вас возьмут 0,5–1%, в офисе банка — 1–2%.

Как правило, дешевле всего обходятся онлайн-переводы по реквизитам. В этом случае деньги проходят напрямую между банковскими счетами, минуя карточную платежную систему — не нужно отчислять ей часть комиссии.

Перевод с дебетовой карты на карту в другом банке, как правило, обходится в 1–1,5% от суммы, с кредитки — до 6%.

Скорость перечисления денег : несколько секунд, если перевод идет с карты на карту, в том числе разных банков. В других случаях перевод может занимать до 3 рабочих дней.

Нужно понимать, что у банковской карты, также существует свой счет в банке. Карточка выступает свое рода инструментов, который дает возможность использовать средства: в магазинах, интернете и онлайн-банкинге. Именно поэтому типы транзакций могут быть такие:

  • Перечисление с накопительного вклада на карту.
  • Перевод с выданного кредита на карту.
  • Транзакция с пластика вашего банка на карту стороннего кредитного учреждения.

Теперь давайте разберем поподробнее информацию – как перевести деньги со счета на карту?

Как перевести деньги со счета на карту: 3 рабочих варианта

Со сберегательного счета

В этом случае банки предоставляют разные возможности для своих клиентов. В первую очередь нужно узнать, какой именно вклад. Есть два типа накопительного расчетного счета:

  • Обналичиваемый и пополняемый – тот с которого можно снять средства в любой момент или положить без потери процентов. Есть ограничения – снять возможно определенный процент от всей суммы
  • Годичный – имеет свой срок действия и снять деньги или положить на него невозможно без потери процентов и расторжения договора.

В первом случае, некоторые банки дают возможность делать перевода прям с личного кабинета интернет-банкинга. Но лучше всего посетить отделение банка с паспортом и снять определенную сумму. В заявлении пишутся реквизиты получателя для транзакции: номер карты, счета, БИК, БИН и т.д.

С кредита

В этом случае обычно при оформлении ипотеки или кредита, в договоре можно прописать пункт перечисления средств на счет или выдачу наличными в кассе. Для перевода на пластик, нужно указать реквизиты счета карты, особенно если это касается банковского продукта стороннего кредитного учреждения.

С карточки на пластик

Для перевода можно воспользоваться несколькими способами:

  • Посетить отделение банка с паспортом.
  • Перечислить с помощью банкомата или любого другого устройства с функцией транзакции.
  • Воспользоваться кабинетом интернет-банка.
  • Приложение интернет-банкинга. Можно скачать и установить на любой смартфон с Google Play или AppStore.
  • С помощью СМС отправляется определенная команда для перевода. Возможно только при подключенной услуги SMS-информирования.

Нужно учитывать, что при переводе средств у карточки есть определенные ограничения по транзакциям в день и в сутки. О них вы сможете узнать в договоре или позвонив по номеру горячей линии вашего банка (данный номер обычно находится на задней стороне пластика).

Также при транзакции средств на пластиковые продукты сторонних банков идет комиссия. О ней также стоит ознакомиться. Например, на кредитных карточках у некоторых банков вообще отсутствует возможность перечисление средств на дебетовые. А у других же существует большая комиссия.

Как перевести деньги со счета на карту: 3 рабочих варианта

ПРИМЕЧАНИЕ! Если вы будете переводить средства с продуктов Сбербанка на те же продукты зеленого банка, то даже в таком случае может быть комиссия. Дело в том, что БИК у карточек, выпущенных в разных регионах отличается, и поэтому при переводе средств идут комиссионные. Это довольно бредово, но по правилам Сбера так и есть.

Учитывайте, что деньги могут быть переведены с задержкой от 1 часа до 5 рабочих дней. Все зависит от системы транзакции в разных банках, а также от задержек в платежной системе.

Советы

  • При перечислении больших сумм стоит воспользоваться отделением.
  • Обязательно ознакомьтесь с правилами перечисления в вашем банке по вашему продукту. Комиссия, ограничения лимиты – вы все должны об этом знать, чтобы не переплатить по процентам. Особенно это касается кредиток.
  • Самый удобные способы перевода – это СМС-банкинг, приложение и личный кабинет в интернете.

Остались вопросы?

Мы не стали расписывать как делать перечисление по каждому банку – их очень много и не хватило бы и 100 страниц, чтобы это описать. Вы можете воспользоваться поиском на нашем портале по конкретному банку, так как по каждому есть отдельная инструкция. Или написать свой конкретный вопрос ниже в комментариях, и мы сразу же на него ответим.

Сегодня мы постараемся разобрать всех операторов и все способы. Полная инструкция – как перевести деньги с телефона на банковскую карту для Билайн, Мегафон, МТС и Tele2?

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. В левом меню нажимаем на «Денежные переводы», а потом справа выбираем пункт «Перевод со счета телефона на карту».

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. Вводим номер мобильного телефона МТС и сумму перевода. Нажимаем «Далее».
  2. Далее вам нужно будет ввести номер карты, на которую будут отсылаться деньги (Поддерживаются только карты с 16-ти цифирным номером).

Комиссия и ограничения

  • Сумма перевода: 50-15000 рублей
  • Не более 5 операций в день.
  • Комиссия 4,3 % но не менее 60 рублей.
  • Может быть задержка в возврате средств в несколько дней.

Мегафон

Через сайт

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. В верхнем меню выбираем и нажимаем «Услуги и опции», а потом на «Платежи и переводы».

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. Чуть-чуть пролистываем вниз и нажимаем на вкладку «Перевод с телефона на банковскую карту».

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

Через СМС

card QQQQQQQQQQQQQQQQ 1000

Где QQQQQQQQQQQQQQQQ – номер карты. 1000 – сумма перевода. Отправляем на номер 8900.

На банковский счет

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. Вводим все данные вашей банковской карты. БИК и номер счета вы можете узнать: в отделении вашего банка, в личном кабинете интернет-банкинга или посмотреть в договоре, который вам выдавали при оформлении.
  2. Нажмите «Перевести».

Комиссия и ограничения

  • Только 16-ти номерные карты Visa и MasterCard. Для перевода на карты других платежных систем делайте перевод на прямую на расчетный счет.
  • Сумма перевода 1 – 15 000 рублей.
  • Максимальная сумма перевода в день/месяц – 40 000 рублей.
  • Комиссия 1 – 4999 рублей – 7,35% + 95 рублей.
  • Комиссия 5000 – 1 5000 рублей – 7,35% + 259 рублей.
  • Срок пополнения – до 5 рабочих дней.

Билайн

Через сайт

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. Выбираем из верхнего меню «Оплата и финансы», а потом нажимаем на «Денежные переводы».
  1. Пролистываем вниз до раздела «Перевод на банковскую карту с мобильного телефона». Далее нажимаем «Перевести с сайта».
  1. Вводим все необходимые данные и нажимаем на кнопку «Оплатить».

Через СМС

Visa XXXXXXXXXXXXXXXX 1000

Где Visa – это код платежной системы вашей карты (Может быть: Visa, MasterCard или Maestro). XXXXXXXXXXXXXXXX – номер вашей карты. 1000 – сумма перевода. СМС отправляем на номер 7878.

ПРИМЕЧАНИЕ! Перевод на карту Маэстро с мобильного счета возможен, только если у нее в номере 16 цифр.

Комиссия и ограничения

  • Срок пополнения 3 рабочих дня.
  • Комиссия 5 % + 10 рублей.
  • Сумма 50 – 14 000 рублей.

TELE2

Через сайт

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. Вводим: номер телефона, с которого будут отправляться деньги, номер банковской карты получателя и сумму.
  2. Нажимаете «Перевести».

Через СМС

card YYYYYYYYYYYYYYYY 1500

Где YYYYYYYYYYYYYYYY – это номер карты. 1500 – сумма перевода. Отправляем на номер 159.

Через USSD

Первый способ

Набираем на телефоне код:

Где вам нужно вместо YYYYYYYYYYYYYYYY вписать номер карты, вместо 1000 – любую сумму перевода. Как только наберете код, нажмите вызов.

Второй способ

Перевод на карту Сбербанка по номеру счета

Как перевести деньги с ТЕЛЕ2 на вашу карту Сбербанка?

ПРИМЕЧАНИЕ! Комиссия будет 3 % + 30 рублей.

Перевод на карточку ВТБ 24 по номеру счета

ПРИМЕЧАНИЕ! Комиссия за перевод 3 % + 30 рублей.

Перевод на пластик Райффайзенбанка по номеру счета

ПРИМЕЧАНИЕ! Комиссия при отправке денег с симки будет 3 % + 30 рублей.

Комиссия и ограничения

  • Комиссия при отправке на банковскую карту – от 50 до 400 рублей.
  • Комиссия при отправке на расчетный счет 5, 75 % не менее 10 рублей.
  • Списание с баланса средств происходит практически мгновенно.

YOTA, МОТИВ, SKYLINK, GlobalSIM, SIMTravel и другие

Вернуть деньги с любого телефона можно и таким способом.

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. К вам не телефон придет код, введите его в нужное окно.
  2. Заходим в раздел «Персонификация» и вводим ФИО, дату рождения и паспортные данные.
  3. Через два дня, после того как данные проверят, можно делать переводы.
  4. В левом меню «Выберите тип платежа» нажмите на «Разное».

Как перевести деньги с телефона на карту: Билайн, МТС, Мегафон, Tele2

  1. Введите номер телефона, номер карты и сумму пополнения. Нажмите «Оплатить»

Другие операторы

Самым верным способов будет посетить любой офис вашего мобильного оператора и написать соответствующее заявление на снятие средств с вашего номер. Обязательно возьмите с собой ваш паспорт.

Частые ошибки

Помните, что нельзя перевести деньги с телефона на Сберкарту через Сбербанк-онлайн, мобильный банк и номер 900. Есть довольно много сайтов, которые врут и говорят, что это возможно, но это не так. Сбербанк работает только внутри своих продуктов и никакого отношения к мобильной связи он не имеет, так что денежные переводы со счетов мобильных операторов он осуществлять просто не может.

Любое физическое или юридическое лицо, желающее принимать участие в безналичном денежном обороте, должен иметь расчетный счет. На нем он может накапливать безналичные средства, которыми в дальнейшем будет пользоваться по целевому назначению.

Виды расчетных счетов

Перед обращением в Сбербанк с целью открытия счета, выберите конкретный счет и определитесь с валютой. Существует три вида счетов:

  • Текущий счет надежен для осуществления операций, в которых присутствуют крупные суммы. На нем удобно хранить денежные средства в любой, выбранной валюте. Однако на остаток суммы не начисляются проценты. Для выполнения каких-либо проверок посещают отделение банка.
  • Депозитный баланс является накопительным, т.е. на нем аккумулируют денежные средства, благодаря начислению процентов на их остаток. Отличительная черта счета – запрет на пользование деньгами до окончания срока действия договора (исключением может послужить обоснованный его разрыв). Депозитный счет ограждает накопления владельца от возможной инфляции.
  • Карточный счет, привязанный к текущему счету, позволяет клиенту оформлять операции с помощью дебетовых или кредитных пластиковых карт. Преимущество счета – использование его без посещения банка при манипуляциях с денежными переводами, совершении покупки или оплате услуг, причем эти действия совершают в удобное время.

Открыть счет в Сбербанке имеет право гражданин РФ, достигший совершеннолетия, обратившись в банк и предоставив паспорт. Его может открыть и иностранец при наличии паспорта и документа, который подтверждает разрешение находиться на территории России.

Как выбрать и получить карту Сбербанка

Чтобы перевести деньги со счета Сбербанка на карту данного учреждения, нужно, в первую очередь, иметь эту карту. Сбербанк выпускает несколько видов банковских пластиковых карт, различающихся между собой индивидуальными особенностями и условиями их использования. Получают ее любой вид, обратившись в отделение банка по месту жительства с паспортом. Менеджер расскажет о том, какая карта будет предпочтительнее для вас в конкретной ситуации и сколько придется заплатить за ее оформление. Для внутреннего использования устроит карта начального уровня, если же предстоит поездка за рубеж или оплата покупки в интернете, понадобится международная карта. Годовое обслуживание любой карты, исходя из ее возможностей, оплачивается по-разному. Сегодня оформить карту можно и онлайн, в отделение банка вы придете для того, чтобы подписать договор на обслуживание, получить саму карту, платежные реквизиты вашего банковского счета и ПИН - код карты (вся эта информация предоставляется в отдельном индивидуальном конверте). После оформления и получения карты Сбербанка ее активируют. Этот процесс бесплатный, его можно провести в банкомате или воспользоваться горячей линией банка, а также попросить помочь это сделать сотрудника отделения (код набирайте сами). Завершив активацию, поставьте свою подпись на оборотной стороне карты в специальном поле. Теперь вы можете пополнить ее денежными средствами и с успехом пользоваться.

Как перевести деньги со счета на карту Сбербанка

Сегодня никого не удивишь пластиковыми картами. Операции, проводимые за наличный расчет, встречаются все реже. На смену пришли переводы по безналу. А раз есть карта, существует и счет. Многие пользователи задаются вопросом – как со своего счета перевести денежные средства на карту Сбербанка. Способов несколько и все они доступны клиентам.

Первым, а значит и самым обычным, вариантом является личное посещение отделения банка. Необходим паспорт, в некоторых случаях потребуются реквизиты карты получателя (карта принадлежит другому лицу), номер или адрес учреждения, где открывали расчетный счет. И написать заявление о переводе денег со счета Сбербанка на карту Сбербанка. Менеджер финансовой организации произведет перевод самостоятельно, вам остается внести необходимую сумму и сумму комиссии в кассу. На баланс карточки деньги поступят в течение трех рабочих дней.

Важно. Если сброс денег происходит внутри региона, комиссия не взимается. При переводе средств в другой город, их отправление оплачивается, о конкретной сумме расскажет служащий банка.

Второй способ рассчитан на людей, которые свои действия связывают с интернетом. Режим онлайн предпочтительнее потере времени в очередях в банковскую кассу. Для перевода денег со своего счета в Сбербанке на карту, выполните несложные действия:

  • Создайте Личный кабинет. С помощью банковской карты вы получите в банкомате идентификатор пользователя с необходимыми паролями.
  • Полученные данные помогут активироваться на сервисе и открыть Личный кабинет. Все сервисные услуги с данного момента – в вашем распоряжении.
  • Войдите на страничку при помощи логина и пароля.
  • В кабинете в меню – платежи и переводы – входите в раздел «Перевод между счетами и картами».
  • Оформляете шаблон платежного поручения. Здесь укажите счет (свой), с которого будут списаны денежные средства, платежные номера реквизитов получателя (своя карта), введите сумму для перевода.
  • Подтверждение операции происходит путем использования одноразового пароля из СМС.
  • Зачисление платежа мгновенное.
  • Сверьте остатки на балансе.

Следующий вариант – Сбербанк бизнес онлайн. Это инновационная система дистанционного обслуживания банка. Она предоставляет условия подготавливать и отправлять платежные документы. Ей доступно получение информации о пути денежных средств по счетам. С ее помощью возможна взаимосвязь и взаимодействия с менеджерами банка и другие мероприятия. Пользователи получили доступ к сервису проверки контрагентов.

Она позволяет владельцам и представителям малого и среднего бизнеса пользоваться ею в удаленном режиме. Процесс перечисления денег, при помощи Сбербанка бизнес онлайн, идентичен процедуре отправки денег через личный кабинет. Составляется платежное поручение, в котором указываются номер поручения, вид платежа и дату, а также ИНН, КПП. Заполняется графа с данными предприниматели (ФИО), вписывается информация о банке плательщика и банке получателя суммы, сведения об адресате и конкретная переводимая сумма. В чем удобство работы:

  • Система оснащена понятным и комфортным интерфейсом.
  • Полученные статусы документов дают возможность проследить за ходом их обработки.
  • Поиск документов осуществляется по разным параметрам.
  • Система сортировки и фильтров различной документации удобна и прозрачна.
  • Модернизацией в работе является наличие специального штампа на печатных формах документов (операции по счетам).

Преимущества системы заключаются в мобильности, безопасности, гибкости.

Перевод с карты Сбербанка на счет Сбербанка

Иногда возникает необходимость перевести деньги с карты Сбербанка на счет Сбербанка. Эта процедура достаточно проста и имеет также несколько вариантов:

  • использование банкоматов;
  • посещение личного кабинета Сбербанка (через интернет);
  • применение приложения «Мобильный банк»;
  • посещение отделения банка.

Чтобы воспользоваться терминалом, клиент должен иметь свою пластиковую карту и реквизиты (номер счета) стороны, на которую будет производиться перевод денежных средств. Следуйте инструкциям, подтвердите свои действия (кнопка – перевести), возьмите чек произведенной операции, не забудьте свою кредитку.

Сегодня Сбербанк работает на создание комфортности клиентам, предлагая разные методы перевода денег. Выбор за вами.

Покупка машины, взнос за квартиру, да и любая другая ситуация, которая требует от человека передачи от 1 млн рублей, вызывает проблемы. Ехать с кучей денег — не вариант. Гораздо проще перевести эту сумму через банк. Рассказываем о том, как лучше всего перечислить крупную сумму, несмотря на ограничения и блокировки.

Банковские карты удобны для переводов, поскольку деньги в последнее время поступают моментально. Но у них есть лимиты на переводы . И у каждого банка они свои.

Сколько можно перевести за раз, за сутки и за месяц?

В ВТБ суточный лимит установлен на уровне 1 млн рублей внутри банка и 500 тысяч рублей на карты других банков. За один раз можно перевести не более 500 тысяч рублей с учётом комиссии.

Райффайзенбанк установил лимиты для переводов внутри банка на уровне 150 тысяч рублей за один раз и 1,5 млн рублей за месяц. На карты других банков можно перевести до 50 тысяч рублей одним переводом, до 150 тысяч рублей в сутки и до 1,5 млн рублей в месяц.

На картах Газпромбанка установлен разовый лимит в 150 тысяч рублей, суточный — в 1 млн рублей, месячный — в 3 млн рублей.

Отметим, что в зависимости от карты того или иного банка ограничения могут отличаться. Поэтому рекомендуем обратиться в кол-центр кредитной организации и узнать точно. При этом на переводы могут подействовать и лимиты принимающего банка.

Приходите лично

Если же ваш перевод не вписывается в установленные лимиты, то придётся лично посетить банковское отделение. Там ограничений на перевод денег не существует. Но лучше захватить с собой документы, подтверждающие цель перевода (например, договор купли-продажи) и происхождение денег . Они могут потребоваться на случай блокировки перевода. Кассиру, который будет осуществлять перевод, они не нужны. В случае блокировки эти документы запросит другая служба банка. Имея документы на руках, можно будет ускорить процесс разблокировки . При этом приготовьтесь к тому, что придётся приехать в банк ещё раз : будет ли заблокирован перевод сразу или через некоторое время, неизвестно.

Крупные переводы блокируются

После этого, обычно в течение нескольких минут, звонит сотрудник безопасности кредитной организации. Он задаёт вопросы: может спросить о прописке и других личных данных, о последних операциях по карте (где покупали на эту сумму, на какую сумму покупали в этом магазине, адрес магазина). Так банки противостоят мошенникам , которые, завладев данными банковских карт, стремятся как можно быстрее их опустошить.

Получив верные ответы на вопросы, сотрудник кредитной организации разблокирует интернет-банк. Но операцию придётся повторить, и на этот раз она будет успешной. Во всяком случае, именно так работает Сбербанк.

Большие суммы лучше переводить по реквизитам

Мало кто знает, но существует ещё один способ перевести деньги на карту — по номеру счёта, выбрав перевод по реквизитам . В этом случае удастся обойти ограничения, установленные по картам, но далеко не во всех банках.

Так, например, Сбербанк разрешает переводить дистанционно не более 1 млн руб, даже если деньги перечисляются по реквизитам. У ВТБ условия получше: до 2 млн рублей в сутки на карту стороннего банка (500 тысяч рублей по номеру карты). Максимально удобным оказался «Тинькофф Банк», который позволяет переводить по реквизитам до 200 млн в сутки.

Но не забываем о том, что все переводы свыше 600 тысяч рублей проверяются и могут быть заблокированы. При этом разблокировать их удалённо не получится и придётся посетить банк лично, чтобы доказать цель перевода. Обойти ограничения через разбивку перевода на небольшие суммы не получится . Учитываются все операции и после достижения порога запускается проверка.

Идут дольше, но платить меньше

К тому же, в отличие от карточных, переводы по реквизитам идут дольше. Сначала банк отправляет поручение в Центробанк, а после оно передаётся банку-получателю. Это занимает от трёх до пяти рабочих дней. Карточные переводы шустрее, потому что по договорённости с платёжной системой деньги зачисляются получателю сразу, хотя поступают намного позже.

Тем не менее, у переводов по реквизитам есть ещё одно преимущество — они дешевле, чем карточные . Это связано с тем, что в переводах по картам присутствует ещё один участник (платёжная система), услуги которого нужно оплачивать.

Подводя итог, можно сказать, что переводы по реквизитам позволят сэкономить и обойти лимиты по суммам , но деньги придут не сразу, а операцию всё равно проверят и с большой долей вероятности потребуют дополнительные документы. Карточные переводы быстрые, дорогие и ограниченные . Поэтому использовать их в крупных сделках не имеет смысла.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: