Как получить кэшбэк по карте мир сбербанка для пенсионеров в 2022 году

Обновлено: 13.06.2024

Закончилась отсрочка для перехода на карты «Мир». Это касается пенсионеров и получателей пособий — в основном семей с детьми. Теперь без этой карты проблематично распоряжаться деньгами, потому что почтой доставляют не все виды господдержки.

Вот кому стоит оформить карту национальной платежной системы.

Что это за карта

«Мир» — это карта национальной платежной системы. Своего рода альтернатива иностранным «Визе» и «Мастеркарду». Такие карты выпускают и обслуживают многие банки.

Например, у вас сейчас карта, на которой есть логотип «Виза». А будет такая же, но с логотипом «Мир» и некоторыми ограничениями при расчетах за границей. В остальном это обычная банковская карта — можно получать на нее зарплату и кэшбэк, платить ею в магазинах и интернете, снимать с нее деньги, делать переводы.

Как победить выгорание

Зачем нужна такая карта

Государство решило защитить тех, кто получает деньги из бюджета, от разных возможных санкций. Для этого придумали национальную платежную систему с этой картой. А потом обязали разные категории россиян завести ее для получения денег и для некоторых расчетов.

Бюджетники уже давно получают зарплату только на карты «Мир». А вот для пенсий и пособий переходный период продлевали из-за коронавируса. Но больше ЦБ ничего такого не предложил. Вот список выплат, для получения которых с 1 июля 2021 года нужна карта «Мир»:

  1. Пенсии и другие соцвыплаты из ПФР.
  2. Единовременное пособие при рождении ребенка.
  3. Пособие по беременности и родам.
  4. Пособие по уходу за ребенком.
  5. Пособие по безработице.
  6. Выплаты за воздействие радиации, в том числе больничные.

То есть с 1 июля 2021 года пенсию или выплату на детей от 3 до 7 лет не зачислят на счет, к которому выпущена «Виза».

Пенсионный фонд, ФСС, соцзащита или центр занятости перечислит деньги по указанным реквизитам. Банк увидит, что это пенсия или пособие, — и проверит, подходит ли счет для зачисления. Если нет — деньги отправят назад. На счет карты их не зачислят и распорядиться ими не дадут.

Соцвыплаты, конечно, не пропадут и не сгорят: когда появятся подходящие реквизиты, деньги туда снова переведут, а банк их зачислит. Но на все это уйдет время.

Еще карта «Мир» необходима для покупки путевок с кэшбэком и получения компенсаций за детские лагеря, оплаченные до 25 мая 2021 года.

Как еще можно получить соцвыплаты

Вот альтернативы счетам с картами «Мир»:

  1. счет, к которому не выпущено никаких карт;
  2. почтовый перевод.

Имейте в виду, что почтой нельзя получить два новых пособия — для беременных и на детей от 8 до 17 лет. Тут только счет без карты или «Мир».

Если пенсия приходила по почте

Ничего делать не нужно. Деньги, как и раньше, можно получать в почтовом отделении, или их будет приносить почтальон.

Как сообщить об изменении реквизитов

По другим пособиям уточните, как сообщить новые реквизиты. Возможно, ничего сообщать и не придется — достаточно просто открыть счет в том банке, куда раньше приходили эти выплаты. Банк сам увидит подходящий счет и зачислит на него деньги.

Нужна ли карта «Мир» для выплат на первого и второго ребенка до 3 лет

Да, так называемые путинские выплаты — для семей с доходом не более двух прожиточных минимумов на человека — до 1 октября 2021 года можно было получать на любой счет или почтой. А вот с октября, как и все остальные регулярные детские пособия, — только на «Мир».

Получать пенсию можно на карты многих банков. Главное, чтобы это была банковская карта системы МИР. Финансовые организации при этом выпускают специальные карты для пенсионеров с особыми условиями обслуживания. Какая пенсионная карта выгоднее в 2022 году и в каком банке её лучше оформить сегодня - изучаем особенности тарифов нескольких кредитных организаций.

На карты каких банков можно оформить пенсию

Выбор между банками у пенсионеров действительно большой. Понятно, что многие по привычке оформляют пенсионную карту в Сбербанке, но на одном Сбере свет клином не сошёлся. Более того - конкуренты самого крупного банка страны вполне успешно переманивает к себе получателей пенсий, предлагая более выгодные тарифы по специальным картам.

Карта может быть и не специальной. По факту требование в законе всего одно - это должна быть банковская карта российской платёжной системы МИР. Может оказаться, что обычная карточка такой системы прекрасно подходит конкретному пенсионеру и будет для него самой выгодной.

Стоит помнить и об ещё одном ограничении, которое пока существует. Для получения пенсии подходят карты МИР тех банков, с которыми у Пенсионного фонда России есть договор о сотрудничестве в конкретном регионе страны.

Найти полный перечень таких банков для того или иного региона можно на сайте ПФР. Например, список банков для Москвы нужно скачивать на этой странице сайта ПФР. В столице договор подписан с 41 банком.

Перечень для Санкт-Петербурга приводится здесь . Это 37 разных банков. Аналогичная информация есть для всех областей, республик, краёв и прочих субъектов РФ.

В одном месте вся информация по регионам не сведена, её нужно искать на страницах каждого из региональных отделений фонда отдельно. При желании можно просто уточнить в том или ином банке, сотрудничает ли он с ПФР.

Вскоре этого ограничения не будет - Федеральная антимонопольная служба России инициировала законопроект на эту тему. ФАС вносит поправки в законодательство, которые позволят получать пенсию на карту любого банка, который нравится самому пенсионеру.

Идеальная карта МИР для пенсионера - что должно быть в тарифах

Идеальная пенсионная карта не должна принуждать пенсионера к каким-либо дополнительным расходам. По крайней мере, при совершении обычных ежедневных операций. При этом она должна позволять ему немного зарабатывать за счёт капитализации остатка и бонусных программ.

Хороший тон для пенсионной карты - если в тарифе нет таких платежей и комиссий:

  • комиссия за выдачу;
  • комиссия за обслуживание;
  • комиссия за перевыпуск;
  • плата за оповещения;
  • комиссия за оплату коммунальных услуг.

Зато должны быть такие условия:

  • начисление процента на ежедневный остаток - чем больше ставка, тем лучше;
  • хороший кэшбэк - стандартный на каждую покупку и повышенный по популярным у пенсионеров категориям.

В каком банке выгоднее оформить карту для пенсионера в 2022 году

Мы рассмотрим условия пяти крупных банков страны, на карты которых можно оформить получение пенсии во всех или почти всех российских регионах. При анализе условий обслуживания упор будет делаться именно на те плюсы, которыми должна обладать идеальная пенсионная карта. Посмотрим, что может предложить пенсионерам та или иная банковская организация.

Сбербанк - СберКарта Мир для пособий и пенсии

  • Процент на остаток - до 3,5% годовых
  • Кэшбэк - от 0,5% до 3% (до 30% за покупки у партнёров банка)
  • Комиссия за оплату ЖКХ - за некоторые платежи банк берет комиссию 1%
  • СМС-уведомления - 30 руб./мес.

Многие пенсионеры пользуются именно этой картой, поэтому начнём с неё. Никаких комиссий за выпуск карты и её обслуживание здесь нет, это плюс. Перевыпуск в основном бесплатный, хотя если он связан с утерей карты или изменением личных данных - придётся заплатить 30 рублей.

Столько же - 30 рублей - банк ежемесячно списывает с карты пенсионера, если подключить смс-уведомления об операциях по карте. Это однозначный минус.

С заработком дополнительных средств по этой карте всё просто - банк начисляет 3,5% годовых на ежедневный остаток по карте. То есть, если на начало дня на балансе карты находится 10 000 рублей, банк начислит около 96 копеек. Если 5 000 рублей - около 48 копеек. Правда, деньги приходят не сразу, а начисляются на баланс карты каждые три месяца - все, что накопилось за этот срок. Если на карте ежедневно лежит 10 000 рублей, капитализация за три месяца составит примерно 88 рублей.

Кэшбэк-программа Сбера под названием “Спасибо” - в принципе не самая лучшая на рынке. Во-первых, к ней нужно подключаться специально - по умолчанию компенсации части расходов не будет. Во-вторых, кэшбэк начисляется в виде бонусов, а не живых рублей. В-третьих, схема начисления довольно скупая - по умолчанию возвращается всего 0,5% от потраченной суммы. По выбранным категориям тоже немного на фоне других банков - до 3%.

Бонусы "Спасибо" можно списывать за покупки в супермаркетах или аптеках, обменивать на билеты в кино или театр.

Оформить карту можно на сайте Сбербанка

Наш вердикт: Не самый выгодный вариант пенсионной карты. Сбер пользуется тем, что пожилые люди не всегда знают о возможных альтернативах и не меняют эту карту на другие с более выгодными условиями.

Промсвязьбанк - Пенсионная

  • Процент на остаток - до 6% годовых
  • Кэшбэк - 3% в аптеках и на АЗС
  • Комиссия за оплату ЖКХ - нет
  • СМС-уведомления - 69 руб./мес.

Никаких комиссий за выпуск или перевыпуск карты, а также её обслуживание здесь тоже нет. При этом смс-уведомления стоят довольно дорого - 69 рублей в месяц. Во многих случаях имеет смысл просто их отключить.

Банк делает упор на то, что оплата услуг ЖКХ с этой карты не взимается. Зато начисляется кэшбэк 3% - правда, лишь за покупки в аптеках и на автозаправочных станциях. Кэшбэк приходит баллами, но их можно вывести в рубли в любой момент без всяких ограничений.

В ПСБ используется неплохая схема начисления процентов на остаток:

  • 6% годовых - если на карте находится от 3 000 до 100 000 рублей;
  • 4% годовых - если на карте находится более 100 000 рублей.

За те дни, когда на пенсионной карте меньше 3 000 рублей, проценты не придут. Но в целом схема очень хорошая - для большинства она означает 6% годовых, что очень здорово для дебетовых карт в 2022 году. А ограничений по источникам происхождения денег в тарифах нет - капитализируются любые средства на карте.

Карту могут оформить как пенсионеры, так и те, кому до выхода на пенсию остаётся менее 12 месяцев. Сделать это можно прямо на сайте Промсвязьбанка . При необходимости в банке помогут перевести пенсию из другой финансовой организации.

Наш вердикт: Условия кэшбэк-программы и начисления процентов на остаток здесь достаточно выгодные для бесплатных дебетовых карт пенсионера. Оформить получение пенсии в ПСБ вполне имеет смысл.

ВТБ - Пенсионная Мультикарта

  • Процент на остаток - 7,5% годовых
  • Кэшбэк - от 1% до 1,5% (до 15% у партнёров банка)
  • Комиссия за оплату ЖКХ - нет
  • СМС-уведомления - стоимость не указана

Крупный государственный банк ВТБ позволяет оформить получение пенсии на свою Мультикарту МИР для пенсионеров в большинстве (если не во всех) регионов страны. Комиссии за выпуск и обслуживание этой карты нет. О стоимости смс-уведомлений в тарифах не сообщается.

Начисление 7,5% годовых на остаток возможно на любую сумму до 100 000 рублей и 4% годовых - если сумма зачислений от 100 000,01 рублей до 500 000 рублей. Чтобы это происходило, нужно, чтобы на баланс карты поступила хотя бы одна копейка от Пенсионного фонда России за предыдущие три месяца. Минимальной суммы, как в ПСБ, правила капитализации не предусматривают.

Что касается кэшбэк-программы, то она у всех мультикарт банка ВТБ весьма обширная. Можно просто зарабатывать от 1% до 1,5% кэшбэка за все покупки и выводить баллы в живые рубли. Можно выбирать специальные категории. А можно использовать баллы для инвестирования или вообще отказаться от них ради более выгодных условий по кредитам или накопительным вкладам в банке.

Оформить карту можно самостоятельно - заполнив анкету на сайте ВТБ .

Наш вердикт: Первым плюсом этой карты является начисление процента на любой остаток в пределах полумиллиона рублей. Ставка неплохая для 2022 года - 7,5% годовых. Второе преимущество - выбор из нескольких кэшбэк-программ, подробности которых можно узнать на сайте банка.

Тинькофф - карта Tinkoff Black МИР

  • Процент на остаток - до 4% годовых
  • Кэшбэк - от 1% до 15% (до 30% у партнёров банка)
  • Комиссия за оплату ЖКХ - нет
  • СМС-уведомления - 59 руб./мес.

Тинькофф Банк работает со многими региональными отделениями ПФР. При этом специальной пенсионной карты у него нет - для этого используется обычная дебетовая карта Tinkoff Black платёжной системы МИР.

Главный плюс карт Тинькофф Банка - безусловно, программа кэшбэка. Здесь нет никаких бонусных баллов - возврат части расходов приходит живыми рублями каждый месяц.

По умолчанию банк начисляет 1% кэшбэка от каждой покупки. Также один раз в месяц можно выбрать три категории повышенного кэшбэка. Ими могут быть, например, аптеки или магазины “Пятёрочки”. В категориях месяца можно зарабатывать от 3% до 15% кэшбэка, хотя обычно это 5%. За покупки у партнёров Тинькофф полагается до 30%.

Оформить карту МИР банка Тинькофф можно по этой ссылке . А вот здесь можно найти инструкцию, как перевести свою пенсию в эту финансовую организацию.

Наш вердикт: Тем, кто пользуется банковской картой для получения пенсии и других социальных выплат - можно дополнительно получать на остаток по карте 4% годовых и при этом не платить за обслуживание карты. Стоить отключить смс-оповещения и не платить за них 59 рублей ежемесячно. Держатели этой карты могут пользоваться всеми плюсами кэшбэк-программы банка Тинькофф, одной из лучших в стране.

Альфа-Банк - Дебетовая карта для пенсионеров

  • Процент на остаток - до 8% годовых
  • Кэшбэк - до 20%, только у партнёров платёжной системы МИР
  • Комиссия за оплату ЖКХ - нет
  • СМС-уведомления - 99 руб./мес.

Альфа-Банк выпускает специальную карту МИР для пенсионеров. Она бесплатна в обслуживании и не требует комиссии за основные операции, включая оплату услуг ЖКХ, мобильной связи и штрафов ГИБДД.

К сожалению, кэшбэк-программа банка на эту карту не распространяется. Заработать можно только на акциях, которые доступны всем держателям карт МИР. В том числе - на программе туристического кэшбэка для тех, кто покупает путёвку в санаторий или пансионат.

Не самые выгодные здесь и условия начисления процентов на остаток. Самый низкий процент на остаток среди остальных банков - 3% годовых, но зато без условий. А первый месяц с даты оформления вообще можно заработать 8% годовых на остаток по карте.

Оформить такую карту Альфа-Банка можно также на сайте кредитного учреждения. Кроме пенсионной карты Альфа банка можно оформить обычную карту МИР для всех.

Наш вердикт: Альфа-Банк слегка расстраивает условиями пенсионной карты. Из плюсов этой карты - бесплатное обслуживание и 3% годовых на остаток без условий, но этого в 2022 году мало.

Какую карту выбрать

Что выбрать - решать самому пенсионеру. Лучшие условия начисления процента на остаток в нашей подборке - у Промсвязьбанка (6% годовых, если на карте есть хотя бы 3 000 рублей) и ВТБ (7,5% годовых, если сумма на карте до 100 000 рублей). А вот лучший кэшбэк - у Тинькофф банка (приходит живыми рублями, можно ежемесячно выбирать категории с повышенным процентом). Кроме всего сейчас можно оформить карту Альфа-Банк Мир. Подробно о ней мы писали здесь .

Все прочие достоинства у рассмотренных карт практически одинаковы. Комиссии за обслуживание нет нигде, кроме Тинькофф Банка. Но и там от неё можно просто отказаться, позвонив или написав в службу поддержки. СМС-оповещения везде стоят по-разному, но и их можно просто выключить и не переплачивать.

В 2022 году снова заработает программа туристического кэшбэка за путевки в детский лагерь. Об этом уже объявили официально. Такая программа действовала в 2021 году — за отдых 420 тысяч детей было выплачено около 5 млрд рублей из бюджета.

Вот что известно о новой волне программы компенсаций.

Что это за программа

При оплате путевки в стационарный детский лагерь картой «Мир» можно получить возврат в размере 50% стоимости, но не более 20 000 Р . Например, мама покупает ребенку путевку за 20 000 Р , а государство возвращает ей 10 000 Р на ту же карту.

В 2021 году программа работала в двух вариантах:

  1. При оплате картой «Мир» деньги возвращались на карту автоматически.
  2. При оплате другим способом нужно было заполнить заявление на госуслугах.

В 2022 году будет только один вариант: платите картой «Мир» и получаете кэшбэк.

Кто может купить путевку с кэшбэком

Платить может кто угодно, не только родитель. Главное — чтобы это была карта «Мир». Путевку может купить бабушка или председатель родительского комитета, деньги все равно вернутся. Но получит их тот, кто платил: кэшбэк поступает на ту же карту.

За какие путевки выплачивается компенсация

Лагерь может быть государственным или коммерческим. Палаточный, школьный или дневной не подходит.

Когда можно покупать путевки

Чтобы получить кэшбэк, путевку нужно оплатить в период с 31 марта по 31 августа 2022 года. Продажи в рамках программы пока не начались. Если хотите получить кэшбэк, не спешите. Если заплатить до 31 марта, компенсации не будет.

Сколько денег можно вернуть за детский лагерь

До 50% стоимости каждой путевки, но не более 20 000 Р . Если детей несколько, компенсация положена за каждого.

За сколько смен можно получить возврат

Количество смен неограниченно. Один ребенок может отдыхать хоть три смены подряд — за каждый платеж придет кэшбэк.

Если путевка льготная

Кэшбэк придет только с той части, что уплачена своими деньгами. Например, если путевка стоит 20 000 Р , а родители заплатили 10 000 Р , компенсация составит 50% от этой суммы — 5000 Р .

Изменения от 7 апреля в Программе кэшбэка: окно продаж продлили на неделю — до 15 апреля (включительно).

Рассказываем, как вернуть кэшбэк за путевку в санатории России по карте Мир в 2022 году: условия, как забронировать, какие санатории участвуют в акции Ростуризма.

Где забронировать поездку по России с кэшбэком

Как получить кэшбэк за отдых в санатории

Кратка инструкция по покупке путевки в санаторий с кэшбэком 20% от государства (с лечением или без).

Как получить кэшбэк за отдых в санаториях России в 2022 году:

Условия

Для получения кэшбэка за отдых в санатории нужно выполнять ряд обязательных условий:


Как купить путевку в санаторий

Есть два способа найти и купить путевку в санатории России, участвующие в программе кэшбэка по карте “Мир” в 2022 году:

Удобнее покупать путевку в санаторий с кэшбэком через агрегаторы — они выводят предложения всех санаториев, позволяя выбрать наиболее подходящее по условиям, фотографиям и цене. Там же можно на одной странице сравнить расположение санаториев на карте, в отличие от официального сайта, где дан просто список санаториев, выбирать между ними не слишком удобно.

Через агрегатор

Популярные агрегаторы участвуют в программе кэшбэка, поэтому отдых в санатории можно оформить через них. Цена там такая же, как на сайте самого санатория.

Вот самые популярные в России агрегаторы, которые позволяют купить путевку в санаторий с кэшбэком по карте “Мир” в 2022 году:

Как правило, санатории с кэшбэком в агрегаторах отмечены специальным значком, который подтверждает участие в акции.

Напрямую у организатора

Альтернативный вариант — найти санаторий самостоятельно и забронировать отдых в нем непосредственно на официальном сайте.

Это не так удобно, как на агрегаторах (так как выбор меньше), но подойдет тем туристам, которые уже определились с конкретным санаторием и хотят просто забронировать путевку.

Какие санатории участвуют в программе кэшбэка по карте Мир — 2022

Список популярных пансионатов и санаториев, которые предпочитают бронировать россияне в разных городах.

Санатории Крыма, участвующие в программе кэшбэка

Список лучших санаториев Крыма, за отдых в которых можно получить кэшбэк по карте “Мир” в 2022 году:

🏨 Название санатория✨ Звезд🗺️ Город🤑 Цена за сутки с чел.
Mriya Resort & Spa⭐⭐⭐⭐⭐Ялтаот 35300 рублей
Golden Resort⭐⭐⭐Алуштаот 4200 рублей
Нижняя Ореанда⭐⭐⭐⭐Ялтаот 4000 рублей
Юрмино⭐⭐⭐Сакиот 4420 рублей
Сосновая роща⭐⭐⭐⭐Ялтаот 4500 рублей
Чтобы увидеть предложение с кэшбэком 20% — введите даты поездки в период с 15 марта до 30 июня 2022

Санатории Сочи с кэшбэком

Список санаториев Сочи, за отдых в которых можно получить кэшбэк по карте “Мир” в 2022 году:

🏨 Название санатория✨ Звезд🗺️ Город🤑 Цена за сутки с чел.
Авангард⭐⭐⭐⭐Сочиот 4100 рублей
Актер⭐⭐⭐Сочиот 4500 рублей
Bridge Resort⭐⭐⭐⭐Сочиот 5100 рублей
Прометей⭐⭐⭐Туапсеот 1750 рублей
Зеленая долина⭐⭐⭐⭐Туапсеот 3000 рублей
Чтобы увидеть предложение с кэшбэком 20% — введите даты поездки с 15 марта до 30 июня 2022

Санатории Кисловодска с кэшбэком

Лучшие санатории возле Кисловодска с кэшбэком:

🏨 Название санатория✨ Звезд🗺️ Город🤑 Цена за сутки с чел.
Машук Аква-Терм⭐⭐⭐⭐Железноводскот 7650 рублей
Целебный Нарзан⭐⭐⭐⭐Кисловодскот 8400 рублей
Джинал⭐⭐⭐Кисловодскот 3920 рублей
Истокъ⭐⭐⭐⭐Ессентукиот 5900 рублей
Пятигорье⭐⭐⭐Пятигорскот 3600 рублей
Чтобы увидеть предложение с кэшбэком 20% — введите даты поездки в период с 15 марта по 30 июня 2022

Ответы на вопросы

Нужно выполнить ряд условий: купить путевку с 15 марта по 15 апреля 2022 года (23:59 мск) минимум на 2 ночи (3 дня), даты проживания — с 15 марта по 23:59 (мск) 30 июня 2022 года, всю цену нужно оплатить одним платежом картой Мир. Подробнее написано в статье.

Продажу туров и брони в гостиницах планировали завершить 30 апреля. Но Ростуризм заявил, что это сделают досрочно — 15 апреля в 23:59: почти все деньги на этот этап уже потрачены. Тем, кто купит путевку или оплатит проживание после этой даты, кэшбэк не начислят. Сроки туров не изменились — вернуться из поездки нужно до полуночи 30 июня.

Акцию перезапустят осенью. Мы сообщим детали, когда они появятся.

С 15 марта 2022 года путешественники могут оплатить проживание в гостинице или тур по России картой «Мир» и вернуть 20% от стоимости, но не больше 20 000 Р .

Новый этап продаж по программе туристического кэшбэка продлится до 30 апреля. Программу в этом году запускают уже второй раз, правила изменились незначительно. Расскажу все, что известно.

Что за акция

Программу кэшбэка финансируют из бюджета России. Ее придумали, чтобы поддержать бизнес и путешественников во время пандемии. Акцию запускали летом и осенью 2020 года, в марте и июне 2021, в январе 2022 года, а последняя стартовала 15 марта. В 2022 году на нее заложили 5 млрд рублей.

Программа работает следующим образом. Туристы бронируют жилье или путевки по России у партнеров акции по карте «Мир» и возвращают 20% от стоимости, но не больше 20 000 Р за одну транзакцию. Кэшбэк выплачивают только за путешествие по России и только в период действия акции. В этот раз туры продают с 15 марта по 30 апреля. Если сделать бронь раньше или позже, возврат 20% не начислят.

Мы рекомендуем следить за обновлениями на сайте Ростуризма: ранее бывало, что ведомство прекращало акцию по продаже путевок досрочно, потому что потратило все выделенные на нее деньги.

Вернуться из поездки путешественники должны до полуночи 30 июня. Минимальная продолжительность акционных туров и бронирований гостиниц — от двух ночей. Но учитываются ночевки в поездах и на круизных судах. Ограничений по стоимости нет.

Путевки продают во все регионы страны. С одной карты «Мир» можно оплатить сколько угодно туров и за каждый получить кэшбэк.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: