Как сделать карту тинькофф зарплатной

Обновлено: 24.04.2024

Пользоваться банковскими продуктами на выгодных условиях и получать дополнительный доход поможет зарплатная карта Тинькофф. Каковы условия оформления и обслуживания карточки, в чем ее дополнительные преимущества – раскроем эти вопросы в текущей статье.

Какая карта у Tinkoff зарплатная

Любая дебетовая карточка Тинькофф может стать зарплатной. Банк предлагает клиентам более 10 вариантов дебетовых карт платежных систем Visa и MasterCard с различными условиями обслуживания. Наиболее выгодным среди них считается флагман Тинькофф Банка – карта Tinkoff Black.

Характеристики зарплатной карточки:

бесплатное обслуживание счета;
снятие на сумму до 650 тыс. рублей без комиссии по всему миру;
накопление процентов на остаток средств;
кэшбэк до 30% за покупки у партнеров и 1% по всем категориям.

Все бонусы будут работать сразу после оформления, вне зависимости от того, поступает ли зарплата на карту Тинькофф Блэк. Банк дарит клиенту до 90 дней, чтобы работодатель успел перечислить на карточку не менее 2 выплат, иначе указанные бонусы перестанут действовать.

Условия обслуживания зарплатной карты

Зарплатная карта Тинькофф Банка позволяет пользоваться выгодными тарифами, отличающими ее не только от аналогичных продуктов других банков, но и от обычных дебетовых карт ТКС.

Услуга	Условие
Стоимость обслуживания	0 руб.
Бесплатное обслуживание	Обслуживание не взимается, пока регулярно поступает заработная плата
Снятие наличных в банкоматах	Минимального ограничения нет, за один раз можно снять до 650 тыс. руб.
Повышенный кэшбэк 5%	Категории повышенного кэшбэка действуют целый год
Пополнение у партнеров Тинькофф	До 150 тыс. руб. в месяц – бесплатно, свыше этой суммы взимается комиссия 0-2%
Перечисление средств третьим лицам через сервисы Тинькофф	До 20 тыс. рублей – бесплатно, свыше этой суммы – 1,5% (мин. 30 руб.)
СМС-оповещение	59 руб./месяц

Заказ и получение зарплатной карты

В заявке достаточно указать общие данные: Ф. И. О., контакты, адрес доставки и т. д. Представитель банка привезет готовую карточку, а также заявление на перевод заработной платы по реквизитам счета Тинькофф.

Внимание! Доставка осуществляется бесплатно.

Активация карты

Активировать полученную от курьера зарплатную карту Тинькофф Блэк можно через интернет на странице активации дебетовых и кредитных карточек. От держателя пластика потребуется лишь ввести в соответствующем окне 16-значный номер с лицевой стороны, а затем нажать кнопку «Активировать».

Как получать зарплату на карту Тинькофф банка

Чтобы стать зарплатным клиентом Тинькофф, достаточно следовать простому алгоритму:

Оформить зарплатную карточку на сайте банка.
Получить пластик из рук специалиста вместе с заявлением на перевод з/п.
Подписать заявление и отнести его в бухгалтерию.

Сотрудник вправе заказать новую карту Тинькофф Блэк через интернет, но также он может сделать зарплатной уже имеющуюся у него дебетовую карточку банка. Для этого достаточно принести в бухгалтерию выше упомянутое заявление. Бухгалтер добавит карточку в зарплатный проект.

Если сделать это за 5 дней до зарплаты, то уже следующая выплата будет перечислена на Тинькофф. Если подать заявление позже, то следующее зачисление придется ждать долго – не менее месяца.

Заявление на перевод заработной платы

Заявление на смену реквизитов для выплаты зарплаты можно получить несколькими способами:

В бланке заявления необходимо указать:

Ф. И. О. клиента;
наименование банка-получателя;
реквизиты Тинькофф – ИНН, КПП, БИК, корр. счет;
20-значный номер счета (не путать с 16 цифрами на лицевой стороне карты).

Переводы с зарплатной карты

Зарплатной карточкой можно пользоваться так же, как и дебетовой: снимать с нее наличные, расплачиваться в интернете или торговых точках, переводить деньги другим людям или себе на карты сторонних банков.

Для осуществления переводов используется несколько вариантов:

Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.

Лимиты переводов и размеры комиссий зависят от выбранного способа. Например, через сервис c2c банк позволит перевести до 100 тысяч рублей за один раз и не более 500 тысяч рублей в сутки. Для перечисления более крупных сумм банк рекомендует воспользоваться личным кабинетом или приложением. Внутрибанковские переводы совершаются без комиссии. За перечисления в сторонние банки взимается 1,5% от суммы перевода (от 30 рублей).

Сроки зачисления зарплаты на карту

Денежные средства поступают на пластик Тинькофф в день выплаты заработной платы, установленный работодателем в соответствии с требованиями Трудового кодекса. На этот факт не влияет наличие у прочих сотрудников карт других банков – в этом случае бухгалтеры организации просто оформляют несколько ведомостей на зарплату. Закон запрещает задерживать заработок или вводить какие-либо иные ограничения, связанные с зарплатным банком.

Подключить зарплатный проект

Это сервис для компаний и ИП, с помощью которого переводят зарплату на карты сотрудникам. Для работы с зарплатным проектом бухгалтеру достаточно один раз добавить сотрудников и потом только формировать реестр: ему не нужно составлять платежные поручения на каждого сотрудника или считать наличные.

Выплата зарплаты сотрудникам на карты Тинькофф и любых других банков.
Выплата дивидендов акционерам и учредителям.
Выплата авансов, больничных, отпускных, декретных, командировочных, стипендий и премий.
Формирование реестра вручную за несколько минут или моментально через загрузку файла.
Интеграция по OpenAPI для выплат в своих системах.
Интеграция с 1С.
Автоматическое формирование платежек на уплату НДФЛ.
История выплат с подтверждениями платежей.
Повторные платежи одной кнопкой.
Возможность делать выплаты без расчетного счета Тинькофф.

Открытие зарплатного проекта от Тинькофф бесплатное. Вы можете подключить его без расчетного счета в Тинькофф Бизнесе и выплачивать зарплату на наши карты.

Если у вас уже есть расчетный счет Тинькофф или вы готовы его подключить, сможете выплачивать деньги на карты разных банков. Мы не берем дополнительных комиссий, стоимость перевода равна стоимости межбанковской платежки. Но есть лимиты, о них подробнее расскажет ваш персональный менеджер.

Если у вас нет расчетного счета в Тинькофф Бизнесе и вы не планируете его открывать, оставьте заявку на сайте или позвоните по телефону Мы пришлем СМС с логином и паролем и сразу откроем доступ к сервису без РКО Тинькофф. После этого с вами свяжется менеджер, чтобы ответить на вопросы. Подключить зарплатный проект Тинькофф

Если у вас есть расчетный счет в Тинькофф Бизнесе, зайдите в раздел «Выплаты» в меню личного кабинета и пользуйтесь зарплатным проектом.

Если расчетного счета нет, но хотите его открыть — заполните заявку. Как только вам откроют счет, можете делать выплаты через зарплатный проект.

Если подключаете без открытия расчетного счета Тинькофф Бизнеса, документы не нужны. Введите в заявке ФИО, номер телефона и ИНН. Документы понадобятся в случае, если вы хотите открыть расчетный счет в Тинькофф. Какие документы и данные нужны для открытия счета

Если подключаете сервис без расчетного счета Тинькофф Бизнеса, можете сразу перечислять зарплату на карты Тинькофф. Если у сотрудников наших карт нет — нужно их выпустить. Это занимает в среднем 2—3 дня. Как оформить карты Тинькофф для одного или нескольких сотрудников

Если подключаете расчетный счет Тинькофф Бизнеса, можете выплачивать зарплату, как только вам откроют счет. Как долго открывается расчетный счет

Да, можно. Мы предоставляем OpenAPI. Встройте API в свои системы и выплачивайте зарплату без входа в личный кабинет Тинькофф Бизнеса. Техническая документация OpenAPI

Закажите дебетовую карту Tinkoff Black до 30 июня и получите бесплатное обслуживание навсегда

Оформить карту

Зарплатная карта Tinkoff Black

Зарабатывайте деньги, а не бонусы. Закажите зарплатную карту и получайте кэшбэк с любых покупок

Обслуживание карты — 0 ₽

В четырех выбранных вами категориях

Начисление процентов ежемесячно

Оформить карту

Как оформить зарплатную карту

Все бонусы будут работать сразу, дадим вам 2 месяца, чтобы вы начали получать зарплату на эту карту

Заполните заявку онлайн — посещать банк не нужно

Мы привезем заявление на перевод зарплаты вместе с картой, подпишите его

Отнесите заявление в бухгалтерию на своей работе

Бонусы зарплатной карты

0 ₽ за снятие наличных

В любом банкомате мира до 100 000 ₽, без минимальной суммы

0 ₽ за обслуживание

Сразу после получения карты

Ежемесячно получайте 7% на остаток по счету c подпиской Tinkoff и до 4% без нее

Возвращаем деньги с покупок

Могу ли я получать зарплату на карту Тинькофф, если сейчас у меня другая зарплатная карта?

Да, можете. Согласно статье 136 ТК РФ вы можете получать зарплату на карту любого банка. Для этого нужно принести работодателю заявление об изменении реквизитов для перевода заработной платы.

Если у вас уже есть дебетовая карта Tinkoff Black, вы можете скачать заявление на перевод зарплаты и отнести его в бухгалтерию.
Если вы заказываете карту впервые, мы привезем заявление на перевод зарплаты вместе с картой.

Зачем переводить зарплату на карту Tinkoff Black?

С Tinkoff Black вы будете получать кэшбэк в рублях и проценты на остаток, сможете снимать наличные без комиссии по всему миру и использовать лучшее мобильное приложение банка.

Если оставить заявку на выпуск карты на этой странице и начать получать на нее зарплату, то у вас появятся дополнительные бонусы:

бесплатное обслуживание карты сразу после получения;
бесплатное снятие наличных в любых банкоматах без минимальной суммы — обычно комиссии нет при снятии от 3000 ₽.

Если у вас уже есть карта Tinkoff Black и вы переведете на нее зарплату, то обслуживание карты станет бесплатным.

Какие условия нужно выполнить, чтобы получить все привилегии зарплатного клиента?

Оформить зарплатные карты

Сотрудники получают зарплатную карту Tinkoff Black с бесплатным обслуживанием и кэшбэком с каждой покупки. Они могут пользоваться ей как обычной дебетовой картой: оплачивать покупки, копить деньги на накопительном счете и открыть вклад. Если нужны наличные, можно снять без комиссии до полумиллиона в месяц. Какие преимущества у дебетовой карты Tinkoff Black

Получить карту просто: сотрудник намечает встречу с представителем и получает ее в удобное время в удобном месте. Дополнительно активировать зарплатную карту не нужно — после доставки ею сразу можно пользоваться. Как оформить карту Тинькофф для одного или нескольких сотрудников

Тариф 6.2 с бесплатным обслуживанием, кэшбэками и ежемесячной капитализацией по накопительному счету и вкладам. Подробнее о тарифе

Всеми услугами, которые предусмотрены дебетовой картой Tinkoff Black и мобильным приложением Тинькофф:

Оплата покупок.
Кэшбэк с покупок.
Открытие накопительного счета в рублях или валюте.
Открытие вкладов в рублях и валюте.
Подключение подписки Pro для дополнительных бонусов.
Оплата ЖКХ, платных дорог, госуслуг, телевидения и других услуг через приложение Тинькофф.
Пополнение транспортных карт.
Конвертация валюты.
Бронирование услуг через приложение: столиков в ресторанах, билетов на мероприятия, авиабилетов и отелей с дополнительным кэшбэком.
Автострахование.
Доступ к Тинькофф Инвестициям.
Возможность пользоваться бесплатной связью Тинькофф Мобайла.
Поддержка 24/7.

ФИО;
дата рождения;
номер мобильного телефона;
серия и номер паспорта.

Способ 1. Заполните анкету на выпуск карты самостоятельно: в главном меню зарплатного проекта нажмите «Выпустить карту» → «Сотрудникам» → «Заполнить анкету». Введите паспортные и контактные данные сотрудника:

Чтобы отслеживать статус заявок, в верхнем правом меню перейдите в раздел «Сотрудники». Если мы получили анкету на выпуск карты, сотрудник появится во вкладке «Обрабатываются банком». Когда он получит карту, мы автоматически переведем его во вкладку «Добавлены». После этого вы сможете ему платить. Как выплатить зарплату

В главном меню зарплатного проекта нажмите «Выпустить карту» → «Сотрудникам» → «Загрузить файл в формате XLSX, CSV или 1С».
Скачайте шаблон файла и заполните по образцу.
Загрузите файл в форму.

Чтобы отслеживать статус заявок, в верхнем правом меню перейдите в раздел «Сотрудники». После загрузки файла список сотрудников появится во вкладке «Обрабатываются банком». Когда они получат карты, мы автоматически переведем их во вкладку «Добавлены». После этого вы сможете им платить. Как выплатить зарплату

Да, можно. Представители Тинькофф доставляют карты по всей России, в том числе и в небольшие города: в списке более 75 000 городов и поселков. Если вы живете в небольшом населенном пункте, мы отправим представителя банка специально для вас или назначим встречу в ближайшем возможном для доставки месте.

Да, можно. В главном меню зарплатного проекта нажмите «Добавить получателя» → «Сотрудники» → «Заполнить анкету». Для анкеты вам понадобится больше данных, чем при добавлении резидента РФ. Вот что нужно ввести:

ФИО на русском;
номер мобильного телефона;
дата рождения;
место рождения;
данные иностранного паспорта;
фамилия и имя на латинице;
данные миграционной карты или разрешения на временное проживание для всех нерезидентов, кроме граждан Республики Беларусь;
адрес фактического проживания;
должность сотрудника;
адрес вашей компании.

Данные миграционной карты или разрешения на временное проживание нужно заполнить для всех нерезидентов, кроме граждан Республики Беларусь

В правом верхнем меню зарплатного проекта нажмите «Сотрудники» → «Доставка карт» → «Создать доставку» → «В офис нескольким сотрудникам».
Откроется форма, где нужно выбрать сотрудников. Поставьте галочки возле их ФИО и нажмите «Продолжить».
Заполните детали встречи с представителем: дату и время, данные контактного лица, комментарии для представителя, если нужно.

Если выбираете сотрудников из разных офисов, мы назначим несколько встреч.
Если офис у всех сотрудников один, назначим сразу групповую встречу.
Если в групповой доставке у одного сотрудника офис не совпадает с остальными, появится предупреждение. Этому сотруднику мы отправим ссылку, по которой он сможет самостоятельно назначить встречу.
Чтобы изменить адрес офиса сотрудника, нажмите на него и введите нужный.

После того как вы введете все данные и нажмете на кнопку «Оформить доставку», появится уведомление об успешном назначении встречи.

Сотрудники должны получить карты лично: банк заключает договоры с ними напрямую, поэтому понадобится их присутствие и подпись.

В верхнем правом меню зарплатного проекта нажмите «Сотрудники» → «Доставка карт» → «Создать доставку» → «Личная доставка». Откроется форма, где нужно выбрать сотрудников. Поставьте галочки возле их ФИО и нажмите «Продолжить».

Мы отправим сотрудникам СМС со ссылкой для назначения встречи с представителем. По ссылке откроется форма. В ней сотрудник заполнит адрес, дату, время и комментарии к встрече с представителем. Если сотрудник в течение 4 часов после поступления СМС не назначит встречу, мы свяжемся с ним и договоримся по телефону.

Вы можете проследить за статусами встреч во вкладке «Личные». Напротив имен сотрудников мы укажем, что отправили СМС или назначили встречу. Когда сотрудники получат карты, вы увидите их имена в списке добавленных в меню «Сотрудники» → «Добавлены».

Зарплатный проект от Тинькофф позволяет автоматически зачислять заработную плату, отпускные и другие переводы на карты сотрудников. Рассказываем, на каких условиях подключают ЗП проект работникам организаций и какие преимущества они получают.

Условия зарплатного проекта от Тинькофф

Подключить зарплатный проект банка может ООО или ИП с сотрудниками. Пользоваться сервисом могут даже те, кто держит расчетный счет в другом банке. Единственное ограничение – ИП не может сам себе начислять зарплату.

Услуга бесплатная как для предприятия, так и для работников. Сотрудники получат карточки Tinkoff Black курьерской доставкой. Карточные тарифы для зарплатного проекта Тинькофф приведены в таблице.

Плата за обслуживание	0 руб.
SMS-оповещения	59 руб. в месяц
Лимит на бесплатное снятие наличных, в месяц	в банкоматах Тинькофф – 500 000 руб.; в других – 150 000 руб.
Плата за снятие наличных	90 руб. на суммы менее 3000 руб. в банкоматах других банков; 2% (не менее 90 руб.), если превышен лимит
Перевод на карту в другом банке	бесплатный лимит – 20 000 руб. в месяц; 1,5% (не менее 30 руб.) сверх лимита
Проценты на остаток от 100 000 до 300 000 руб.	5%, если расходы за месяц от 3000 руб.

НДФЛ с зарплаты уплачивается автоматически. Оплату страховых взносов тоже можно автоматизировать, если подключить онлайн-бухгалтерию Тинькофф. На уровне организации проект легко интегрировать с бухгалтерской системой 1С.

Зарплатный проект в личном кабинете для бизнеса

Управлять зарплатным проектом можно из личного кабинета для предпринимателей, а также из приложения. Любые вопросы легко решить онлайн:

добавить подчиненных в реестр, назначить им зарплату и заказать доставку карт;
перевести отпускные, командировочные, декретные или больничные;
подписать платежку для перевода зарплаты;
настроить интеграцию с 1С.

Как подключить зарплатный проект

Чтобы подключить зарплатный проект, оставьте заявку на сайте Тинькофф. Подключение бесплатное.

Менеджер перезвонит по телефону, назначит встречу в любом удобном месте и подскажет, какие документы потребуются. В этот список войдут:

учредительные документы предприятия;
паспорт заявителя;
выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

При необходимости могут затребовать дополнительные документы – менеджер предупредит об этом по телефону. Заявку обычно одобряют в течение дня.

Как оформить зарплатные карты сотрудникам

Чтобы заказать зарплатные карты, нужно добавить сотрудников через личный кабинет. Можно ввести информацию вручную либо воспользоваться одним из следующих способов:

Загрузить файл с данными всех сотрудников в формате xls, csv или xml.
Предложить каждому работнику самостоятельно заполнить анкету по ссылке.
Если у подчиненного уже есть карта Tinkoff, можно ввести его Ф. И. О. и номер счета.

Чтобы заказать карты, перейдите в раздел «Доставка». Можно получить карточки централизованно либо позволить сотрудникам самостоятельно встретиться с курьером: для этого есть пункт «Индивидуальная доставка».

Преимущество зарплатных карт Tinkoff Black в том, что переводить на них зарплату можно без комиссии. При этом Тинькофф позволяет отправлять деньги и на карты других банков. Тогда комиссию за операцию и бесплатный лимит рассчитывают индивидуально для каждого предприятия – уточняйте у менеджера.

Начисление и выплата зарплаты

Начислять зарплату и подписывать платежки можно через личный кабинет. Независимо от того, в каком банке создан расчетный счет, нужно сначала заполнить реестр выплат:

Если расчетный счет открыт в другом банке, переведите деньги на счет зарплатного проекта в Тинькофф. В поле «Назначение платежа» укажите тип выплаты, номер реестра и дату (пример на скриншоте в пункте 3).

Плюсы зарплатного проекта

Зарплатный проект Тинькофф – это удобная услуга как для бизнеса, так и для сотрудников.

Преимущество	Для бизнеса	Для сотрудников
Легко подключиться	Не нужно никуда ехать: представитель банка привезет договор в офис. Можно пользоваться р/с в другом банке.	Карту Tinkoff Black бесплатно доставят домой или на работу. Можно получать деньги на карту в другом банке.
Выгодно пользоваться	0 руб. за обслуживание. Без комиссий за выплату зарплаты. Бонусы руководителю за подключение 100 работников.	Кэшбэк рублями и 5% на остаток. Наличные бесплатно в любом банкомате. Ставка по кредитам ниже до 3%.
Больше возможностей	Выплаты по графику, нужно только подтвердить. Автоматическая оплата НДФЛ. Интеграция с 1С Бухгалтерией.	Мультивалютная карта. Мгновенный обмен валют. Бонус 0,5% на вклады.
Удобно управлять услугами	Все настройки в личном кабинете. Простая загрузка данных о сотрудниках. Персональный менеджер.	Личный кабинет на сайте и мобильное приложение. Выписки по счету онлайн. Поддержка 24/7.

Получить все преимущества зарплатного проекта смогут предприятия, у которых открыт расчетный счет в Тинькофф: это позволит автоматизировать большинство операций. Если работников много, стоит подключить Тинькофф Бухгалтерию, чтобы автоматически уплачивать страховые взносы.

Единственный заметный минус для сотрудников – ограничение на бесплатное снятие наличных от 3000 рублей. Тинькофф уже решает эту проблему в крупных городах, устанавливая собственные банкоматы: в них можно без комиссии снимать любую сумму.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: