Как снять деньги без карты сбербанк казахстан
Обновлено: 17.04.2024
Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансово-кредитной системе РФ по многим параметрам таким, как прибыль, объем собственного капитала, количество реализованных кредитных продуктов. Многое Сбербанк делает для улучшения качества обслуживания, в том числе заключая договоры о партнерстве с кредитными учреждениями, подтвердившими финансовую стабильность и высокую ответственность. Ведь в банках-партнерах клиенты Сбербанка могут совершать банковские операции на более выгодных условиях, чем в сторонних банках.
- Снятие денег БЕЗ и С комиссией
- Без комиссии
- С комиссией
- Ключевые
Снятие денег БЕЗ и С комиссией
Сеть дополнительных офисов и автоматизированных устройств самообслуживания Сбербанка считается самой крупной на российском финансовом рынке. Всегда проще найти фирменный банкомат или отделение, чтобы снять деньги с карты без уплаты процентов за обслуживание. К тому же услуги бескомиссионного обналичивания денег не предусмотрены в условиях партнерства с другими банками. В банкоматах или кассах других банков, вне зависимости входят они в партнерскую сеть или нет, при снятии наличных с дебетовой карты в среднем взимается 1 процент от суммы.
Учтите, что при обращении в кассу отделения любого банка, потребуется иметь при себе не только пластиковую карту, но и оригинал российского паспорта.
Без комиссии
Многих пользователей вводит в заблуждение уведомление, появляющееся при обслуживании в банкоматах стороннего банка, что банк не взимает комиссию. Это означает, что кредитное учреждение - партнер или дочерний банк, оказывающее услуги, не снимает процент за выдачу наличных. Но эмитент, то есть Сбербанк, взимает плату, согласно установленному тарифу.
Стоит запомнить, что с нулевой комиссией с любой карты, выпущенной Сбербанком, можно снять деньги в пределах установленного лимита исключительно в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка. Но зная, что Сбербанк располагает более 80 000 терминалов и банкоматов, можно не сомневаться в том, что, находясь в России можно без труда снять деньги быстро и без дополнительных затрат. Убедиться в этом можно, воспользовавшись на официальном сайте Сбербанка сервисом поиска отделений и банкоматов.
С комиссией
Прежде всего стоит отметить, что комиссия взимается при выдаче денег с карточного счета даже в кассе Сбербанка в том случае, если превышена сумма суточного ограничения. Но комиссия в размере 0,5 процента будет начисляться не на всю сумму, предназначенную к выдаче, а на сумму, превышающую лимит.
При взаимодействии с другими банками придется за снятие денег с карты заплатить:
- 3-4% при использовании кредитной карты;
- 1% при использовании дебетовой карты.
Минимальный сбор в банкоматах составляет 100 рублей, в кассах кредитных организаций - 150 рублей.
Особенно хочется отметить, что условия обслуживания на территории РФ карты национальной платежной системы МИР, эмитированной Сбербанком, ничем не отличаются от других платежных инструментов в плане обналичивания.
Но в ближайших планах Центрального Банка РФ - предоставить держателям карты МИР приоритетную возможность снимать деньги без каких-либо комиссий в сервисах всех без исключения российских банков.
Лимит снятия
Такой популярный инструмент управления рисками, как количественное ограничение, накладываемое на проводимые операции, зависит от вида платежного продукта. Так, в кассах и терминалах Сбербанка можно снимать без уплаты комиссионного:
Далеко не всегда, когда нужно снять наличные средства со своего счета, на руках есть карта. Несмотря на это, возможность такого снятия все же есть. Как эта система реализована в Сбербанке и какие есть особенности – читайте в этой статье.
- Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты
- Дебетовой
- Кредитной
- В офисе банка
- Через банкомат
- По QR-коду
- Через Сбербанк-Онлайн
- По NFC-чипу телефона
Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты
Да, можно. Причем как с дебетовой, так и с кредитной карты. Существует несколько вариантов:
Через банкомат с использованием Сбербанк Онлайн.
При помощи смартфона с модулем NFC.
В структурном подразделении банка.
Дебетовой
Процедура снятия денег с дебетовой карты подробнее будет описана ниже. Следует учитывать, что при снятии действуют те же условия, ограничения и лимиты, которые актуальны при снятии с картой. Так, например, если по дебетовой карте не предусмотрена комиссия за снятие, то она не будет применяться и при снятии без карты.
Кредитной
В отличие от предыдущей ситуации, снятие средств с кредитной карты предполагает оплату комиссии в размере, установленном условиями договора. На данный момент актуален тариф в размере 3% от суммы снятия, но не меньше 390 рублей. Так, например, если на карте есть 10 тысяч рублей и клиент собирается их снять, то 3% от этой суммы составит 300 рублей.
Но из-за того, что минимальная сумма комиссии – 390 рублей, именно столько и будет списано сверх суммы снятия.
Как снять деньги со Сбербанка без карты
Как уже было сказано выше, существует несколько способов снятия средств с карточного счета без применения карты как таковой. Рассмотрим их все.
В офисе банка
Проще всего снять деньги без карты Сбербанка в структурном подразделении этой финансовой организации. Для этого, нужно:
Найти любое подходящее отделение. Их список можно посмотреть на официальном сайте банке.
Взять с собой паспорт и, желательно, договор на обслуживание карты.
Обратиться к ближайшему менеджеру в отделении банка и попросить снять деньги без карты.
Подписать заявление на снятие без платежного средства.
Получить нужную сумму в кассе структурного подразделения.
Через банкомат
Еще один способ снять наличные без карты – воспользоваться банкоматом. У Сбербанка есть специальный сервис, благодаря которому можно пользоваться такими устройствами даже без карты. Для этого, нужно:
Перейти на официальную страницу банка.
Зайти на страницу авторизации Сбербанк Онлайн.
Зайти в раздел «Переводы и платежи».
Выбрать пункт переводов с выплатой наличными.
Заполнить все поля.
С кодом подойти к любому банкомату. Их перечень расположен там же, где и список отделений.
Выбрать вариант снятия без карты.
Ввести полученный в СМС код.
В качестве альтернативы можно воспользоваться не десктопной, а мобильной версией Сбербанк Онлайн. Общий принцип будет аналогичен описанному выше.
По QR-коду
В отличие от некоторых других финансовых организаций, у Сбербанка нет функции выдачи средств посредством QR-кода.
Через Сбербанк-Онлайн
Прямого варианта выплаты средств с использованием только Сбербанк Онлайн не существует. Единственной альтернативой может считаться перевод со своей карты при помощи этого сервиса на любую другую карту, собственник которой снимет нужную сумму и отдаст ее клиенту.
По NFC-чипу телефона
Из всех существующих вариантов, снятие средств с телефона вместо карты является наиболее удобным и быстрым. Суть в том, что у многих смартфонов есть специальный NFC-чип (он же модуль), который позволяет использовать такие устройства в качестве стандартной карты. Для этого, необходимо:
Привязать карту к приложению Сбербанка.
Подойти к любому банкомату, который поддерживает бесконтактный метод авторизации (сейчас таких абсолютное большинство).
Вместо карты приложить смартфон к соответствующему считывателю.
Ввести ПИН-код и снять деньги как обычно, как если бы клиент пользовался стандартной картой.
Лимиты и ограничения
Существуют определенные лимиты:
Минимальная сумма одного снятия: 100 рублей.
Максимальная сумма снятий за 1 день: 150 тысяч рублей.
Возможные причины отказа
В некоторых случаях банк может отказать в выдаче наличных средств. Среди основных причин называют следующие:
Недостаток денег на счету. Например, если клиент хочет снять 20 тысяч рублей, а у него на карточке только 15 тысяч, деньги ему не выдадут.
Предоставлены неверные данные. Например, не подходит код, паспорт просрочен и так далее.
Сбой в системе. В этой ситуации нужно просто подождать и попытаться повторить операцию.
В связи с последними событиями на Украине многие западные страны ввели пакеты санкций против финансовых учреждений РФ. Под удар попал СберБанк, крупнейший банк России, предоставляющий большой перечень услуг для бизнеса и населения. Немало клиентов этого банка проживают или временно находятся на территории Казахстана, у которых появляются весьма оправданные опасения о возможности снятия собственных средств с текущего и карточного счета.
В статье мы рассмотрим, как повлияли санкции на операции с деньгами в СберБанке КЗ, надо ли снимать деньги, где, как, сколько можно получить наличных со счета в Сбере KZ, как снять деньги со смартфоном, если СберБанк сообщил о заморозке денег, что это значит, как быть.
Санкции на СберБанк: можно ли снимать деньги в Казахстане сегодня
Дочерние филиалы российского СберБанка продолжают функционировать на территории Республики Казахстан. На данный момент нет никаких ограничений на снятие денежных средств в национальной валюте тенге через банкоматы и кассы в отделениях банка.
Клиентам СберБанка в РК также доступны услуги мобильного сервиса. Можно переводить средства на другие карточные счета, оплачивать мобильную связь, коммунальные и другие доступные услуги.
В целом все финансовые обязательства перед клиентами СберБанк исполняет в полном объеме и своевременно. На деятельность банковских отделений в Казахстане западные санкции никак не повлияли.
Как получить деньги с текущего счета в СберБанке: лимиты, комиссии
Многие клиенты СберБанка хранят денежные средства на текущем счете. При необходимости их можно снять через банкомат или в кассе в отделении финансового учреждения. Если требуется снять большую сумму (выше установленного лимита), клиенту нужно оставить заявку менеджеру банка на получение денежных средств.
В банкомате
В банкоматах можно снимать деньги только с карточного счета. Если наличные хранятся на текущем счете, клиент может самостоятельно выполнить перевод средств на карту, используя мобильное приложение. Такая функция также доступна в терминалах и банкоматах СберБанка.
Как перевести деньги на карту с текущего счета:
- вставить пластиковую карту в устройство, ввести ПИН-код;
- перейти в раздел «Мои счета»;
- выбрать «Перевод между счетами»;
- нажать на счет, с которого будут переводиться деньги, а затем выбрать карту, на которую они поступят;
- указать сумму перевода;
- подтвердить операцию.
В считаные минуты деньги будут перечислены на карточный счет. С пластиковой карты клиент может снять наличные в любом банкомате СберБанка без комиссии.
В отделении
Снять деньги с текущего счета можно в стационарном отделении СберБанка через кассу. Клиенту нужно предоставить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и назвать сумму, которую он хочет снять. В зависимости от условий договора на снятие наличных может быть установлен определенный лимит. Также возможно снятие комиссии за проведенную транзакцию. Все эти условия прописаны в договоре, который составлялся при оформлении текущего счета.
Как снять деньги смартфоном в банкомате СберБанка КЗ: инструкция
Владельцы современных смартфонов с модулем NFC имеют возможность снимать наличные средства с банкоматов СберБанка РФ без использования пластиковой карты.
Как это сделать:
- Банковскую карту необходимо привязать к мобильному устройству.
- Подключить к телефону функцию NFC.
- Приложить смартфон к специальной метке на банкомате с функцией бесконтактной передачи данных.
- После звукового сигнала ввести ПИН-код.
- Далее по стандартной схеме – клиент вводит необходимую сумму для снятия и подтверждает согласие на транзакцию.
Есть еще один способ снятия денежных средств с карточного счета СберБанка без применения пластиковой карты и модуля NFC на телефоне.
Инструкция:
Система проведет автоматическую проверку данных, после чего выдаст денежные средства и чек.
Почему СберБанк заморозил деньги: что делать
СберБанк России имеет право заблокировать карточный или текущий счет клиента, ссылаясь на Федеральный закон № 115. Согласно этому закону, все денежные операции клиентов проверяются и отслеживаются. Если выявлены незаконные переводы денежных средств, запутывание схем расчетов и другие нелегальные махинации, банк имеет право заблокировать счет клиента до выяснения обстоятельств. Все нарушения, при которых СберБанк оставляет за собой право блокировать счета, прописаны в 115-ФЗ.
В таких случаях банк отправляет клиенту запрос на предоставление определенных документов или сведений, которые могли бы подтвердить легитимность проводимых транзакций. Если клиент хочет разблокировать счет, ему необходимо выполнить эти требования. В любом случае придется посетить стационарный офис СберБанка РФ и решить этот вопрос с компетентным сотрудником финансового учреждения.
По всем вопросам можно получить консультацию по телефону горячей линии СберБанка 8 8000 80 60 60 (бесплатные звонки для всех регионов Казахстана).
СберБанк предлагает своим клиентам из Казахстана открыть виртуальную карту – ALL IN Visa Gold. С ее помощью можно оплачивать покупки в интернете и в магазинах, снимать наличные с банкомата, бронировать билеты для путешествий. В отличие от физической, виртуальную карту нельзя потерять – она всегда находится в телефоне. Открыть виртуальную карту могут клиенты СберБанка, которые являются действующими или бывшими держателями карт СберБанка.
В статье мы расскажем, чем хороша виртуальная карта СберБанка KZ, как сделать цифровую карту Сбера в телефоне и получить онлайн в веб-версии, как использовать электронную карту СберБанка КЗ: класть деньги и снимать.
Цифровая карта СберБанка РК: плюсы и минусы
ALL IN Visa Gold – виртуальная карта премиальной категории. СберБанк обещает обладателям карты привилегии по всему миру.
Виртуальная карта СберБанка РК принимается более чем в двух миллионах банкоматов по всему миру. С ней можно путешествовать и оплачивать покупки.
Характеристики карты:
- кешбэк – 1,3% (до 15 тыс. тенге в месяц);
- комиссия при снятии наличных в Казахстане – 0% (до 500 тыс. тенге в месяц);
- комиссия при снятии наличных на территории Единого Тарифного Пространства – 0% (исключение – Украина);
- комиссия за обслуживание – 150 тенге в месяц: деньги снимаются после года использования;
- комиссия за переводы на карты СберБанк КЗ через Сбербанк Онлайн – 0%;
- специальное приложение для работы с картой;
- платежная система – Visa;
- валюта – тенге, доллары, евро и рубли;
- срок действия – 3 года.
Возможности ALL IN Visa Gold:
- на карту могут начисляться проценты по депозиту;
- с карты можно переводить деньги на любую другую карту мира через СберБанк онлайн;
- карту можно сделать зарплатной: для этого нужно выпустить ее, получить реквизиты у менеджера СберБанка и передать их работодателю.
При оформлении карты в приложении появятся ее реквизиты – номер, срок действия (месяц и год), код безопасности – CVV2/CVC2. Код безопасности нельзя никому сообщать: так злоумышленники смогут снять с нее деньги.
Преимущества карты:
- Универсальность. ALL IN Visa Gold позволяет жителям Казахстана оплачивать покупки в интернете и по всему миру. До появления виртуальных карт это было неудобно – приходилось переводить деньги с платежных систем на другие карты. Например, в российском WebMoney или Яндекс.Деньги. Эти сервисы ориентированы на российские веб-сайты, поэтому клиентам из Казахстана они доставляли трудности. С появлением виртуальной карты СберБанк РК покупки в интернете стали доступнее и быстрее.
- Удобство получения. Виртуальная карта СберБанка оформляется в приложении. Не нужно лично посещать отделение банка в Казахстане. Для работы с картой нужно только устройство с выходом в интернет – телефон, ноутбук или планшет. Выпуск карты отнимет несколько минут, а пользоваться ей можно сразу же после оформления.
- Безопасность. Виртуальная карта безопаснее физической. Обладатель виртуальной карты от СберБанка может указать минимальный баланс для переводов и покупок в интернете. Этой суммы должно хватить на небольшую покупку. Даже если реквизиты карты попадут в руки злоумышленника, он не сможет снять все деньги.
Недостатки карты:
- Снять наличные получится не везде: не все банкоматы оснащены бесконтактными технологиями.
- Законодательные ограничения. Например, из-за сложной ситуации в стране. Так, 6 марта Visa объявила о приостановке своей деятельности в России. Теперь клиентам СберБанка из Казахстана, которые находятся в РФ, придется переводить деньги на карты российских банков или оплачивать покупки наличными. Ограничения касаются только России: при выезде в Казахстан и другие страны все возможности карт СберБанка возвращаются.
- Лимиты платежей и переводов. Владелец карты устанавливает сумму, которую нельзя превысить при оплате покупок. Это ограничивает в возможностях. Например, не получится купить билет на самолет на другой континент, потому что это будет стоить слишком дорого. Однако лимит оправдывается безопасностью: так злоумышленники не смогут снять все деньги с карты.
Виртуальная карта СберБанка: как оформить онлайн
Виртуальная карта СберБанка оформляется онлайн или в отделении банка. Пользоваться ей можно сразу после подтверждения заявки. Оформление карты занимает несколько минут.
В телефоне
Чтобы оформить карту СберБанк РК с телефона, нужно скачать приложение «Сбербанк Онлайн». Его можно найти в App Store. В Google Play скачать приложение не получится: его заблокировали из-за санкций.
Клиенты СберБанка, которые пользуются телефонами на Android, могут скачать мобильное приложение с помощью гиперссылок: Sber KZ, СберБизнес. Так приложения будут работать.
Руководство СберБанка не рекомендует клиентам с Android-смартфонами удалять мобильное приложение банка. Также следует обращать внимание на источники: переходить по ссылкам можно только на официальном сайте банка.
В веб-версии
Оформить карту с компьютера или ноутбука можно в веб-версии банка – Сбербанк Онлайн. Порядок действий такой же, как и с телефона: сначала нужно ввести паспортные данные и номер телефона, а затем дождаться СМС с кодом безопасности и реквизитами карты.
Как пополнить виртуальную карту Сбер КЗ
Виртуальная карта Сбер КЗ пополняется несколькими способами – в банкомате и кассе Сбера, в банкомате и кассе других банков, переводом с другой карты, электронного кошелька или через СМС. От способа пополнения зависит скорость и комиссия.
Способы пополнения ALL IN Visa Gold:
Как снять деньги с электронной карты СберБанка
Снять деньги с электронной карты можно в банкоматах с бесконтактным снятием. Для этого нужно зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» и привязать карту к Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay – в зависимости от модели телефона. Затем нужно найти банкомат с NFC: их список можно посмотреть в интернете.
Второй вариант – снять наличные в отделении СберБанка КЗ. Нужно предъявить паспорт и реквизиты карты.
Виртуальная карта СберБанк KZ упрощает покупки в интернете: их можно оплачивать прямо с карты. Сделать цифровую карту можно в мобильном приложении СберБанка или веб-версии. Положить деньги можно через банкомат, СМС или электронный кошелек. Снять – через банкомат с NFC или в отделении СберБанка в Казахстане.
Некоторые казахстанцы, привыкшие расплачиваться за покупки и услуги телефоном вместо банковской карты, могут попросту забыть ее дома. Но как в таком случае можно обналичить деньги в банкомате без самой карточки? В этом разбирались журналисты NUR.KZ.
Вся жизнь казахстанцев уходит в смартфоны, где хранится чуть ли не 100% личной информации. Они могут оформлять онлайн банковские продукты, привязывать карту к телефону и расплачиваться им, не носить с собой оригиналы документов, а предъявлять при необходимости их цифровые аналоги и так далее.
Неудивительно, что современные граждане вряд ли забудут дома телефон, а вот кошелек с деньгами, картами и документами – запросто.
Поэтому мы попытались разобраться, как можно обналичить деньги в банкомате, не имея на руках банковской карты.
Снятие наличных с помощью QR-кода
С помощью QR-кода обналичить деньги без карты, в частности, могут клиенты Kaspi. Для этого в мобильном приложении банка нужно открыть сервис "Kaspi QR" и отсканировать QR-код на экране банкомата Kaspi.
Далее пользователю надо пройти видеоидентификацию лица, после чего можно совершать необходимые действия – снимать деньги, пополнять счета и так далее.
То есть, снять деньги с карты без ее наличия в данном банке может только владелец этой карты. Дополнительных комиссий за этот процесс не предусмотрено.
Снятие денег с помощью цифрового кода
Для этого, например, в мобильном приложении Halyk в разделе «Переводы» нужно выбрать услугу «Снять деньги без карты». Если пользователь хочет сам обналичить деньги, далее он может ввести свой номер телефона, а если отправил деньги другому лицу – его номер.
Иллюстративное фото: NUR.KZ / Владимир Третьяков
После ввода суммы и подтверждения операции на доверенный номер телефона, прикрепленный к приложению, будет отправлена первая часть кода для снятия наличных, а вторая – на указанный номер.
Далее пользователь должен воспользоваться любым банкоматом Halyk Bank, выбрать сервис «Получить деньги без карты», ввести первую и вторую часть кода и обналичить деньги. Комиссий за данную услугу не предусмотрено, если клиент не исчерпал лимит по снятию наличных.
Похожую процедуру должны пройти и клиенты «СберБанка Казахстан». Как указано на его официальном сайте, услуга получения наличных без карты стоит 1% от суммы (минимум 200 тенге).
Отметим, что таким образом можно обналичить средства и с цифровой карты, у которой в принципе нет пластикового аналога.
Снятие наличных с помощью NFC
Как сообщают авторы Telegram-канала «Казахстан Подешевле», обналичить деньги также можно в банкоматах, поддерживающих функцию бесконтактной оплаты NFC.
Для этого данные карты должны быть добавлены в одно из мобильных приложений, которые позволяют использовать смартфон вместо пластиковой карты (Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay и так далее).
Банкоматы, которые поддерживают функцию бесконтактной оплаты, авторы канала нашли в сети Halyk Bank, Forte Bank и «Банка ЦентрКредит». Их главное отличие в том, что в них можно не вставлять карту, а прикладывать ее к специальному устройству.
Такие же банкоматы есть и у Kaspi, но при попытке снятия средств с карты другого банка при помощи NFC они выдают ошибку.
И карты Kaspi, к слову, не поддерживают привязку к вышеуказанным приложениям для бесконтактной оплаты, так как у клиентов данного банка есть альтернатива в виде QR-кода, с помощью которого можно и расплачиваться, и снимать деньги.
Некоторые казахстанские банки также предлагают клиентам, у которых нет пластиковых карт на руках, снять с них деньги в своих банковских кассах.
Узнавайте обо всем первыми
Подпишитесь и узнавайте о свежих новостях Казахстана, фото, видео и других эксклюзивах.
Автор статьи
Читайте также: