Какая комиссия при снятии денег с карты сбербанка в банкомате альфабанка

Обновлено: 23.04.2024

Не всегда есть возможность снять деньги с карты «Альфа банка» в банкоматах самого банка, а банкоматы «Сбербанка» можно найти практически везде. Давайте разберемся, можно ли снять наличные с карты «Альфа банка» в банкомате «Сбербанка». И какой установлен процент за снятие.

Где снять деньги без комиссии

Проверенный способ – снятие наличных с карты в банкомате «Альфа банка». Аппараты могут быть установлены не только в отделениях, но и в торговых центрах. На них присутствует логотип банка, который легко распознать среди других.

Узнать, где установлены банкоматы, можно на официальном сайте банка.

Стоит учесть, комиссию не взимают в том случае, если клиент снимает деньги с дебетовой карты. Если же он обналичивает кредитные средства, он платит комиссионный сбор согласно условиям кредитного договора.

При снятии наличных с карточного счета в иностранной валюте происходит конвертация в национальную валюту по курсу, установленному на текущий момент. За конвертацию банк берет дополнительную плату. Ее размер зависит от суммы обмена.

Второй способ – снятие денег в банкоматах банков-партнеров. Он подойдет тогда, когда поблизости нет банкоматов «Альфа банка».

  • Росбанк;
  • Московский кредитный банк
  • Уральский банк реконструкции и развития
  • Россельхозбанк;
  • Промсвязьбанк.
  • Газпромбанк.

В банкоматах этих финансовых учреждений клиенты «Альфа банка» снимают деньги с карт без комиссии.

Размер комиссии «Сбербанка» при снятии денег с карты «Альфа банка»

Поскольку «Сбербанк» не является партнером «Альфа банка», он взимает с клиента определенную плату за снятие денег с карты. Ее размер устанавливает банк-владелец карты. Какой процент при этом списывается, зависит от вида пластика.

Чтобы узнать, сколько вы заплатите при снятии наличных с карты «Альфа банка» в банкоматах других банков, позвоните на горячую линию или уточните у консультантов отделения.

Рассмотрим средние показатели комиссионных при снятии наличных. Для большинства кредитных карт установлен процент за снятие 5,9% и выше от суммы, но не менее 500,00 руб. В некоторых случаях эта сумма выше. Все зависит от тарифного плана карты и условий обслуживания.

Для дебетовых карт установлены более лояльные тарифы. Они варьируются между 1% и 1,25% от суммы снятия. Минимальный размер комиссии составляет 150,00 руб. Комиссионный сбор автоматически снимается с карточного счета.

Стоит учесть, что «Сбербанк» устанавливает дополнительные тарифы при снятии наличных с карт других банков. То есть, клиент помимо комиссии, установленной банком-владельцем карты, заплатит еще процент за обслуживание карты в банкомате «Сбербанка».

Что входит в сумму комиссионных сборов при снятии денег

Банки обосновано устанавливают комиссию за снятие наличных с карт сторонних банков. В нее входят:

  • Оплата связи. Чтобы банкомат стабильно работал, нужно обеспечить качественную связь с платежными системами и операционными программами банка.
  • Расходы на обслуживание аппарат. К ним относят оплату ремонта, вызов мастера по настройкам автоматических систем.
  • Оплата инкассации. Как правило, у каждого банка есть своя инкассаторская служба. Ее сотрудники регулярно пополняют банкоматы наличными, инкассируют терминалы, перевозят деньги. Если у банка нет своей инкассаторской службы, приходиться заказывать инкассацию у других банков или специальных служб.
  • Обработка транзакций. В каждом аппарате встроена система обработки запросов, которая автоматически связывается с банковской ОС.

Это основные статьи расходов на обслуживание банкоматов.

Снять наличные с кредитки «Альфа банка» без переплаты

Кредитная карта – самый востребованный банковский продукт. Деньги можно тратить на любые цели, установлен льготный период пользования картой. Единственный недостаток – за снятие наличных придется платить. Размер комиссии зависит от условий обслуживания карточного счета.

Например, «Альфа банк» выпускает кредитки «100 дней». Виды пластика: Classic, Gold, Platinum. Клиент на протяжении 100 дней снимает наличные без процентов. На карте установлен лимит снятия. Он не может превышать 50 000,00 руб. в месяц. Если же клиент планирует снять большую сумму, он заплатит 5,9%, но не меньше 500,00 руб.

Существуют партнерские карты: Пятерочка, РЖД и Аэрофлот. При снятии наличных с карты Классик спишется 5,9% от суммы, с карты Голд – 4,9%, с карты Платинум – 3,9%. Также установлены минимальные суммы комиссионных сборов.

Исходя из вышеизложенной информации, делаем вывод: выгоднее оформлять кредитку «100 дней». С нее снимают деньги без комиссии. Плюс льготный период пользования кредитными средствами около 3 месяцев.

Тарифы снятия наличных в банкоматах популярных банков

Снять с дебетовой или кредитной карты можно в любом банкомате. Но нужно знать, какой банк не возьмет за операцию большой процент. Разберемся подробнее.

Название банка Размер комиссии Минимальная сумма комиссионного сбора, руб.
ВТБ 1% 300,00
Сбербанк 1% 100,00
Промсвязьбанк 1% 299,00
Открытие 1,5% 250,00
Русский Стандарт 2% 100,00
Тинькофф банк — 90,00 (при сумме до 3000,00 руб.)

Эти тарифы установлены для рублевых карт. В иностранной валюте они значительно больше. Также стоит учесть, что тарифы действуют на территории Российской Федерации. Если клиент желает пользоваться картой за границей, ему нужно узнать размер комиссионного сбора у консультанта отделения «Альфа банка» или по телефону горячей линии.

Советы

Чтобы не переплачивать при снятии наличных, нужно снимать их в банкомате банка, который выпустил карту. Если планируете обналичить кредитные средства, лучше сделать это в кассе отделения. Снимется меньший процент комиссионного сбора. Можно воспользоваться банкоматами банков-партнеров. При снятии с дебетовых карт комиссия не взимается, с кредитных – установлена определенная плата.


Банки не очень-то любят говорить о комиссиях и лимитах своих дебетовых и кредитных продуктов. Если мы зайдем на страницу кредитки «100 дней без процентов» от Альфа-Банка, то увидим более-менее полную информацию о снятии сумм ниже и выше лимита, а вот к снятию в каких банкоматах это относится – уже непонятно. С выдачей наличных по дебетовым картам все еще хуже – на страницах продуктов сказано, что «снимать деньги без комиссии можно во всех банкоматах мира», что плохо сочетается с частыми историями клиентов «я снял 100 рублей, и с меня списали 120 рублей комиссии». Чтобы разобраться в ситуации, нужно углубиться в ДКБО, и мы сделали это – а заодно и составили материал, в котором расскажем, сколько денег с вас возьмут за снятие наличных в банкоматах крупнейшего банка России и других финансовых учреждений.

  1. Как снять деньги с Альфа-Банка через Сбербанк?
  2. Размер комиссии
    1. Через банкоматы Сбербанка
    2. В отделениях Сбербанка

    Как снять деньги с Альфа-Банка через Сбербанк?

    Довольно просто – ищете банкомат (банкоматы Сбербанка можно найти повсюду), вставляете карточку, вводите нужную сумму, снимаете денежные средства. Когда будете проводить операцию, банкомат предупредит вас: «За снятие наличных средств банк, выпустивший карточку, может назначать комиссию.» Это – правда: когда вы снимаете наличные в стороннем банке, комиссию с вас берет именно банк, выпустивший карточку.

    Раньше еще и банк, установивший банкомат, брал себе вознаграждение, но сейчас от этой практики практически отказались.

    Размер комиссии

    Через банкоматы Сбербанка

    Процент зависит от того, какая у вас карточка – дебетовая или кредитная. Для дебетовых карточек:

    Альфа-карта с преимуществами/кэшбэк-карты/карты со специальными акциями/пластики в рамках социальных пакетов – 1,5% комиссии, минимум – 200 рублей.

    Классическая Альфа-карта без преимуществ – 2%, минимум – 200 рублей.

    Спутать продукты – довольно просто, поэтому уточните этот момент у оператора или в онлайн-чате.

    С кредитными продуктами все немного сложнее. Процент за снятие в стороннем банке (в нашем случае – в Сбербанке) зависит не только от типа продукта, но и от ситуации. Для самого популярного кредитного продукта банка – «100 дней без процентов» – действуют следующие условия:

    При снятии до 50000 рублей комиссия не взимается.

    При превышении лимита с владельцев MasterCard Standart/Visa Classic снимается 5,9%, минимум – 500 рублей.

    При превышении лимита с владельцев MasterCard/Visa Gold снимается 4,9%, минимум – 400 рублей.

    При превышении лимита с владельцев MasterCard Visa Platinum снимается 3,9%, минимум – 300 рублей.

    Для кредиток, которые сейчас не выпускают, действуют следующие условия: за съем наличных берут 3,9%, минимум – 300 рублей.

    В отделениях Сбербанка

    В отделении Сбербанка деньги со счета Альфа-Банка могут выдать под 1% комиссии – при условии, что речь идет о текущем или дебетовом счете.

    Что входит в сумму комиссионных сборов?

    Выдача наличных для банков – это довольно сложная процедура, которая предполагает:

    разработку надежного программного обеспечения;

    охрану этих самых банкоматов.

    Из этого и составляется сбор.

    Размер комиссии при снятии наличных в зарубежной валюте

    При снятии иностранных денег в пределах России вы дополнительно заплатите 5% с любой операции – такова цена конвертации. Если же вы снимаете какую-то сумму зарубежной валюты в зарубежном банкомате, это правило не действует – вы дополнительно заплатите 1,5/2/3,9-5,9%, указанные выше.

    Размер комиссии за снятие наличных в другом банке

    Перечисленные выше правила размера комиссионного сбора за снятие денег применимы ко всем банкам, не только к Сбербанку. Единственное исключение – банки-партнеры, но о них мы поговорим в конце.

    Лимиты на снятие наличных с карт Альфа-Банка через Сбербанк

    По «100 дней без процентов» месячный лимит – 300000 рублей. По остальным кредиткам месячный лимит не определен – при условии, что вы пользуетесь продуктом минимум 3 месяца, и за это время вы ни разу не просрочили платеж. Если же были нарушения, максимальный месячный лимит – 200000 рублей.

    Где можно снять деньги без комиссии?

    У вас есть 2 варианта: устройства самого Альфа-Банка и банкоматы его партнеров. Партнеры – это другие банки, которые заключили с Альфа-Банком договор, согласно которому клиенты последнего могут пользоваться партнерскими устройствами без каких-либо ограничений. Для Альфа-Банка это очень выгодно – не нужно тратить собственные деньги на установку устройств по всей России, можно воспользоваться уже существующими.


    Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансово-кредитной системе РФ по многим параметрам таким, как прибыль, объем собственного капитала, количество реализованных кредитных продуктов. Многое Сбербанк делает для улучшения качества обслуживания, в том числе заключая договоры о партнерстве с кредитными учреждениями, подтвердившими финансовую стабильность и высокую ответственность. Ведь в банках-партнерах клиенты Сбербанка могут совершать банковские операции на более выгодных условиях, чем в сторонних банках.

    1. Снятие денег БЕЗ и С комиссией
      1. Без комиссии
      2. С комиссией
      1. Ключевые

      Снятие денег БЕЗ и С комиссией

      Сеть дополнительных офисов и автоматизированных устройств самообслуживания Сбербанка считается самой крупной на российском финансовом рынке. Всегда проще найти фирменный банкомат или отделение, чтобы снять деньги с карты без уплаты процентов за обслуживание. К тому же услуги бескомиссионного обналичивания денег не предусмотрены в условиях партнерства с другими банками. В банкоматах или кассах других банков, вне зависимости входят они в партнерскую сеть или нет, при снятии наличных с дебетовой карты в среднем взимается 1 процент от суммы.

      Учтите, что при обращении в кассу отделения любого банка, потребуется иметь при себе не только пластиковую карту, но и оригинал российского паспорта.

      Без комиссии

      Многих пользователей вводит в заблуждение уведомление, появляющееся при обслуживании в банкоматах стороннего банка, что банк не взимает комиссию. Это означает, что кредитное учреждение - партнер или дочерний банк, оказывающее услуги, не снимает процент за выдачу наличных. Но эмитент, то есть Сбербанк, взимает плату, согласно установленному тарифу.

      Стоит запомнить, что с нулевой комиссией с любой карты, выпущенной Сбербанком, можно снять деньги в пределах установленного лимита исключительно в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка. Но зная, что Сбербанк располагает более 80 000 терминалов и банкоматов, можно не сомневаться в том, что, находясь в России можно без труда снять деньги быстро и без дополнительных затрат. Убедиться в этом можно, воспользовавшись на официальном сайте Сбербанка сервисом поиска отделений и банкоматов.



      С комиссией

      Прежде всего стоит отметить, что комиссия взимается при выдаче денег с карточного счета даже в кассе Сбербанка в том случае, если превышена сумма суточного ограничения. Но комиссия в размере 0,5 процента будет начисляться не на всю сумму, предназначенную к выдаче, а на сумму, превышающую лимит.

      При взаимодействии с другими банками придется за снятие денег с карты заплатить:

      • 3-4% при использовании кредитной карты;
      • 1% при использовании дебетовой карты.

      Минимальный сбор в банкоматах составляет 100 рублей, в кассах кредитных организаций - 150 рублей.

      Особенно хочется отметить, что условия обслуживания на территории РФ карты национальной платежной системы МИР, эмитированной Сбербанком, ничем не отличаются от других платежных инструментов в плане обналичивания.

      Но в ближайших планах Центрального Банка РФ - предоставить держателям карты МИР приоритетную возможность снимать деньги без каких-либо комиссий в сервисах всех без исключения российских банков.

      Лимит снятия

      Такой популярный инструмент управления рисками, как количественное ограничение, накладываемое на проводимые операции, зависит от вида платежного продукта. Так, в кассах и терминалах Сбербанка можно снимать без уплаты комиссионного:


      Оформив кредитку Альфа Банка, пользователь сможет снимать наличные бесплатно, не прерывая беспроцентный период. Кредитные карты предоставляют пользователям различные возможности и условия по обналичиванию. Комиссии и лимиты устанавливаются в договоре на обслуживание, который клиент подписывает при получении кредитной карточки.

      Условия и комиссия за снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка

      Порядок получения наличных зависят от вида кредитки и от способа снятия. Банк выпускает классические, золотые, премиальные карты, чем выше статус, тем больше возможностей и дополнительных привилегий получает пользователь. Максимально выгодные условия выдачи наличных денег предлагаются по премиальным продуктам.

      Держатели кредитной карты «100 дней без процентов» смогут бесплатно снимать наличные в сумме до 50 тыс. руб. ежемесячно. При превышении, на разницу начисляются комиссионные.

      Величина комиссии (при превышении лимита) по карте «100 дней без процентов» составит:

      • Стандартные 5,9% мин. 500 руб.;
      • Золотые 4,9%, мин. 400 руб.;
      • Платиновые 3,9% мин. 300 руб.

      По кобрендовым кредитным картам за снятие наличных всегда взимается комиссия, согласно тарифам. Ее величина в зависимости от типа карты составит 3,9–5,9%. (мин. 300–500 руб.). Исключение составляет кредитная карта «Яндекс Плюс». По ней комиссия за снятие наличных составит 2,9% мин. 200 руб.

      Экстренная выдача наличных при нахождении в другой стране возможна в сумме до 150 тыс. руб. или 5 тыс. долл. (евро). Операция осуществляется бесплатно.

      Снимать деньги с кредитных карт Альфа-Банка можно в банкоматах и кассах банка, его партнеров, сторонних кредитных компаниях.

      В банкоматах Альфа-Банка

      Процент за снятие наличных денег с кредитной карты Альфа-Банка в своем банкомате составит до 5,9% при превышении установленного лимита. Если снимается ежемесячно до 50 тыс. руб., оплачивать комиссионные не потребуется.

      В Сбербанке и банках-партнёров

      Сбербанк, как и другие кредитные компании, являющиеся партнерами Альфа-Банка, не взыскивают дополнительные комиссии при проведении операции через их устройства самообслуживания. Комиссию взимает эмитент карточки в стандартном размере.

      Может быть выставлен лимит на разовое снятие денег. Например, в Сбербанке разово невозможно получить более 7500 руб.

      В остальных банках

      В кредитных компаниях, не являющихся партнерами Альфа-Банка, могут взиматься дополнительные комиссии за операцию. Согласно установленным требованиям, клиент должен быть ознакомлен с величиной комиссии перед снятием денег, поэтому следует быть внимательным и, если величина комиссии является непомерно высокой, можно отменить операцию и найти другой банкомат. Сумма комиссионных может достигать 10% за операцию.

      Если снимать деньги в кассах других банков, предварительно следует узнавать тарифы за операцию у кассира. Размер платы может составлять от 2–5% за операцию.

      В отделении банка

      Если деньги снимаются в кассе отделения Альфа-Банка дополнительные комиссии не взыскиваются.

      Снятие денег с кредитки Альфа-Банка без комиссии в льготном периоде

      Функционал кредитной карты «100 дней без процентов» позволяет снимать наличные в сумме до 50 тыс. руб. в месяц. Бесплатно это можно сделать только в льготный период. Он составляет более 3 месяцев, т. е. владелец кредитки сможет обналичить более 150 тыс. руб. во время одного льготного периода. После обнуления задолженности и восстановления беспроцентного периода, клиент сможет снова снимать наличку без комиссии, соблюдая установленные требования по лимиту.

      Если беспроцентный период закончился, но задолженность не была погашена и на нее начали начисляться проценты, при снятии наличных, даже в пределах лимита, будут начисляться комиссионные.



      Лимиты и ограничения

      Необходимо обращать внимание на дополнительные лимиты и ограничения, которые есть у отдельных кредиток. Они устанавливаются договором на обслуживание, который следует внимательно изучить перед подписанием.


      Наиболее крупными, известными и распространенными банками в России являются «Сбербанк», «ВТБ», «Альфа-Банк», «Газпромбанк» а делать они стремятся все, что им под силу, только бы как можно больший круг людей использовал их услуги. Эти кредитные организации относятся к числу крупнейших на российской территории, а пользуются их услугами десятки миллионов россиян, проживающих в самых разных частях страны. И вот, к огромному удивлению для всех и каждого, случилось то, что стало для всех людей очень большой неожиданностью, так как никто просто элементарно даже и представить себе не мог, что нечто подобное в обозримом будущем вообще произойдет. Совершенно неожиданно для всех ЦБ РФ ввел новые правила получения наличных денег.

      Ни для кого не секрет, что вот уже как много месяцев на российской территории существует жесткий контроль в сфере экономики, при котором нельзя просто взять и снять в наличном виде какие-либо деньги, если это не рубли. Кроме того, существует множество других запретов и ограничений, из-за которых полноценно жить в России и пользоваться своими деньгами не представляется возможным, так как их просто элементарно нельзя перевести в любой другой банк по своему усмотрению, либо сделать что-то еще. И вот, как стало известно, с 20 мая 2022 года все российские банки обязаны перейти на новые правила получения наличных денег, сделав это в обязательном порядке. Отныне финансовые учреждения имеют право продавать жителям страны любую валюту, кроме долларов и евро.


      Таким образом, теперь «Сбербанк», «ВТБ», «Альфа-Банк», «Газпромбанк», «Открытие», «Тинькофф», «Райффайзенбанк» и другие банки имеют право начать продавать всем желающим деньги в любых валютах, кроме долларов и евро. При этом они могут продавать ее без ограничений в любых объемах и количествах. Важно заметить, что речь идет именно о продаже денег, то есть для получения денежных средств в таком виде россиянин должен обратиться в отделение банка лично и фактически совершить сделку обмена денег. Если говорить еще проще, то снять со счета в банке более чем $10 000 долларов нельзя, потому что данное ограничение по-прежнему продолжает свое действие, а принято оно было еще 9 марта.


      Не так давно стало известно о том, что приложения «Сбербанк», «ВТБ» и «Альфа-Банк» больше недоступны на смартфонах.

      Автор статьи

      Куприянов Денис Юрьевич

      Куприянов Денис Юрьевич

      Юрист частного права

      Страница автора

      Читайте также: