Какая комиссия при снятии денег с карты сбербанка в банкомате уралсиб

Обновлено: 10.05.2024

В российских рублях, долларах США и Евро, но это зависит от тарифов по вашей карте.

Функционального различия между именными и моментальными картами нет. Моментальные карты выпускаются и выдаются клиенту в день обращения. На моментальной карте отсутствует имя клиента.

Пополнение карты и снятие наличных

Указанные операции делать можно, если они технически реализованы в банкоматах сторонних банков. Банк УРАЛСИБ за эти операции комиссию с клиента не взимает. О наличии и размерах комиссии, взимаемой банком, установившим банкомат нужно уточнять в этих банках.

Если снимать с карты наличные через банкоматы сторонних банков, то будут ли взиматься дополнительные комиссии банка – владельца ПВН или банкомата?

При снятии наличных денежных средств в банкоматах и ПВН, организованных сторонними банками, к комиссионному вознаграждению Банка УРАЛСИБ дополнительно может удерживаться комиссионное вознаграждение банка-владельца ПВН или банкомата.

Лимиты получения наличных по карте установлены в зависимости от категории карты. Ознакомьтесь с тарифами вашей карты на сайте банка.

Максимально удобный способ получения наличных — это банкоматы Банка Уралсиб и более чем 25 000 банкоматов наших партнеров: Банк ВТБ (ПАО), АО «Райффайзенбанк», ПАО РОСБАНК, ПАО Банк «ФК Открытие», Банк «ВБРР» (АО).

С информацией об адресах и режимах работы банкоматов можно ознакомиться на сайте банка, а также в подразделениях Банка Уралсиб.

Пожалуйста, соблюдайте несколько простых правил при снятии наличных с карты:

• Не снимайте наличные в безлюдных местах и в банкоматах неизвестных вам банков.
• При вводе ПИН-кода убедитесь, что за вами никто не наблюдает, и при необходимости прикройте клавиатуру свободной рукой.
• Заберите наличные из банкомата сразу, не дожидаясь предупреждающего сигнала. В противном случае банкомат задержит «забытые» карту и деньги. Чтобы их вернуть, вам придется обращаться в банк.

Если вы думаете, что в отношении вас было совершено мошенничество или ваш ПИН-код стал известен кому-то ещё, обязательно обратитесь в контакт-центр Банка Уралсиб и заблокируйте карту.

Операции за границей

Утрата карты, блокировка, разблокировка

Вы всегда можете самостоятельно разблокировать свою карту в веб-версии и мобильном приложении Уралсиб Онлайн, если карта была временно заблокирована вами.

Для разблокировки достаточно открыть заблокированную карту, выбрать пункт «Разблокировать карту» и подтвердить операцию одноразовым SMS-паролем. Если карта была заблокирована окончательно, ее невозможно будет разблокировать никаким способом, только перевыпустить. Для выпуска новой карты необходимо обращаться с паспортом в ближайший офис банка.

Подтвердить свое обращение письменным заявлением в любом офисе Банка.

Карта будет заблокирована сразу после вашего звонка. Постарайтесь связаться с нами в тот же момент, когда обнаружите пропажу карты. При несвоевременном обращении банк не несет ответственности за операции по карте, совершенные без вашего ведома.

После блокировки карты, воспользоваться ей уже нельзя, а вам нужно будет обратиться в отделение банка, где вы оформляли заявление-анкету на открытие картсчёта и выпуск карты для выпуска новой карты взамен утраченной.

Заблокировать карту вы можете несколькими способами:

Через Уралсиб Онлайн

Для блокировки выберите интересующую карту и нажмите кнопку "Заблокировать карту". В зависимости от типа блокировки карта может быть заблокирована временно (с возможностью разблокировки через веб-версию или мобильное приложение Уралсиб Онлайн) или окончательно (с последующим перевыпуском в офисе банка).

Временная блокировка карты возможна по следующим причинам:

• карта потеряна;
• карта изъята банкоматом;
• по собственной инициативе.

После временной блокировки вы всегда сможете разблокировать карту в Уралсиб Онлайн или обратившись с паспортом в ближайший офис банка.

Окончательная блокировка карты возможна по следующим причинам:

• карта украдена;
• реквизиты карты стали доступны посторонним.

После окончательной блокировки, карту невозможно разблокировать никаким способом, только перевыпустить. Для выпуска новой карты необходимо обращаться с паспортом в ближайший офис банка.

Через звонок в банк

Оспаривание операций

При несогласии с транзакцией по карте клиенту необходимо обратиться по данному вопросу в отделение банка в пределах филиала выпуска карты для формирования выписки и подачи заявления о несогласии с транзакцией.

По телефону горячей линии претензионные заявления относительно несогласия с транзакцией не принимаются.

Безопасность

Убедитесь, что ваш компьютер не заражён какими-либо вирусами. Установите и активизируйте антивирусные программы, старайтесь их постоянно обновлять. Только постоянное обновление антивирусных программ позволит вам своевременно обнаружить и предотвратить появление вируса.

Рекомендуется использовать программное обеспечение, которое отслеживает и борется с программным обеспечением Spyware. Spyware — вид программного обеспечения, который пытается запомнить ваши клавиатурные последовательности и передать их третьим лицам.

Настоятельно рекомендуется использование виртуальной клавиатуры при вводе пароля на всех этапах работы с веб-версией Уралсиб Онлайн. Использование виртуальной клавиатуры позволит избежать компрометации пароля в случае заражения ПК программным обеспечением Spyware.

Рекомендуется использовать межсетевой экран (firewall) при входе в интернет или установить персональный межсетевой экран (firewall) на вашем компьютере. При использовании межсетевого экрана (firewall) несанкционированный вход в систему вашего компьютера через интернет будет весьма затруднен или предотвращён.

Используйте программное обеспечение (операционные системы, приложения) из проверенных и надёжных источников. Откажитесь от использования и инсталляции программного обеспечения из непроверенных источников.

В случае подключения через модем обратите, пожалуйста, внимание на набираемый номер. В случае обнаружения несовпадения номера удалите неизвестный вам номер.

Сконфигурируйте ваш обозреватель таким образом, чтобы установки настройки кэширования не допускали сохранения конфиденциальных страниц (SSL-page).

Проверяйте адреса интернет-сайтов, к которым вы подключаетесь, т.к. злоумышленники могут использовать похожие названия для создания мошеннических ресурсов.

Избегайте пользоваться услугами интернет-ресурсов сомнительного содержания; зачастую они создаются специально для получения информации о банковских картах и последующего ее неправомерного использования.

Совершайте покупки только со своего компьютера, не пользуйтесь интернет-кафе и другими доступными средствами, где могут быть установлены программы-шпионы, запоминающие вводимые вами конфиденциальные данные.

Выбирайте нетривиальные пароли, которые не связаны с вашим днем рождения или другими персональными данными. Если возможно, выбирайте символьно-цифровые пароли. Не записывайте пароли и никому не сообщайте их. Если вы боитесь забыть свой пароль, придумайте понятную только вам систему его записи (например, в виде номера телефона или адреса в телефонной книжке).

Банк никогда не осуществляет рассылку электронных писем с просьбой предоставить конфиденциальную информацию, или таких, которые содержат компьютерные программы.

Если вы получили письмо от имени банка, содержание которого вызывает подозрение, либо с вами связались по телефону от имени банка, с просьбой установить некоторое программное обеспечение, просьба связаться со службой поддержки банка и уточнить ситуацию. Всегда используйте контактную информацию служб поддержки банка, указанную в официальных источниках информации, и не используйте контактную информацию, указанную в полученном письме или полученную в ходе телефонного разговора.

Для изменения номера телефона обратитесь в ближайший офис банка, при себе необходимо иметь документ удостоверяющий личность или измените номер самостоятельно через ближайший банкомат.

В офисе банка вам предоставят для заполнения заявление об установлении номера телефона для предоставления технологии 3D-Secure. Изменения становятся актуальными в сервисе 3D-Secure на следующий календарный день.

В целях исключения мошеннических операций в Уралсиб Онлайн с 23.12.2015 вводится в эксплуатацию функционал проверки подлинности SIM-карты, на которую высылаются одноразовые пароли. Данный функционал позволит исключить попытки мошенников получить доступ к вашим счётам с использованием дубликата SIM-карты.

На платежи и переводы 3-м лицам устанавливаются следующие ограничения:

• максимальная сумма операции – 2 000 рублей, операции на сумму более 2 000 рублей будут блокироваться;
• суточный лимит – 10 000 рублей, недельный лимит - 20 000 рублей

Если вы получали копию SIM-карты (в связи потерей, утратой или поломкой ранее используемой), то для снятия ограничения лимитов необходимо обратиться в ближайший офис банка с паспортом. Операционисты внесут изменения в вашу учетную запись.

Если вы не получали копию SIM-карты рекомендуем обратиться к своему оператору связи для блокировки дубликата SIM-карты. Или в отделении банка вы можете сменить номер мобильного телефона и приобрести генератор одноразовых ключей (ГОК).

Когда вы передаете карту для оплаты (особенно в кафе и ресторанах), Банк УРАЛСИБ рекомендует вам не упускать карту из своего поля зрения.

В целях соблюдения информационной безопасности вы не можете произвести эти действия самостоятельно.

На операции высокого уровня риска, подтверждаемые SMS-паролем, установлены следующие лимиты:

• Суточный лимит – 100 000 рублей
• Недельный лимит – 500 000 рублей

На операции низкого уровня риска, подтверждаемые паролем для входа в Уралсиб Онлайн, установлены следующие лимиты:

• Суточный лимит – 10 000 000 рублей
• Недельный лимит – 27 000 000 рублей

На операции, подтверждаемые устройством ГОК установлены следующие лимиты:

Терминалы самообслуживания Сбербанка расположены практически на всей территории страны – они находятся в отделениях, офисных зданиях, ТЦ и даже небольших магазинах. Здесь держатели карт «зеленого» банка могут снять наличные и провести другие операции. Впрочем, банкомат Сбербанка удается найти не всегда, например, в Крыму такие устройства вообще отсутствуют. За снятие средств в банкоматах сторонних учреждений банк взимает комиссию – заплатить придется даже в том случае, если на карточке есть собственные средства и операция проводится с их использованием. Плата за такую транзакцию – от 1% до 4% от запрашиваемой суммы.

Содержание:

Размер комиссии по дебетовым картам Сбербанка

Традиционно по дебетовым карточкам банк не взимает плату за снятие наличных, но речь идет только о собственных банкоматах и терминалах партнеров. Если же клиент решится воспользоваться устройством стороннего финансового учреждения, транзакция будет проведена на следующих условиях:

• Сберкарта Тревел – 1%, но не менее 150 руб., плата в РФ не взимается при сумме покупок от 75 тыс. руб. в месяц или при остатке на счете от 150 тыс., в других странах – если расходы превышают 5 000 (или остаток 20 000 руб.);
• Молодежная карта – 1% от суммы, минимально – 100 руб., лимит составляет 150 тыс. в день;
• Классическая – 1% от суммы, мин. – 100 руб.;
• Золотая – 1%, но не менее 100 руб., ежедневный лимит – 300 тыс. руб.;
• Карта с большими бонусами – аналогично 1% (от 100 руб.), лимит – 500 тыс. в сутки;
• Пенсионная – 1%, но свыше 100 руб., в день удастся снять до 500 тыс.;
• Моментальная – 1%, минимум – 150 руб., лимит – 50 тыс. в день и 100 – в месяц.

Средний размер комиссии составляет 1%, при обслуживании в сторонних устройствах (не принадлежащих эмитенту), действуют более строгие лимиты, чем при снятии денег в банкоматах Сбербанка.

Комиссии по кредитным картам банка

Финансовое учреждение взимает плату даже за снятие средств с кредиток в собственных устройствах. Для всех кредитных карт действуют стандартные условия – комиссия составляет 4% от суммы выдачи, но не менее 390 руб. Таким образом, за один раз выгоднее снимать не меньше 9 750 руб.

Снимать наличные с карточек Сбербанка в устройствах сторонних организаций невыгодно – по дебетовому пластику комиссия в среднем составляет 1%. Однако действует и минимальный порог платы – от 100 до 150 руб., поэтому лучше снимать от 10 000 руб. разово. По кредиткам плата еще выше – этот продукт вообще не предназначен для снятия средств, его следует использовать для покупок в магазинах и онлайн.

Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансово-кредитной системе РФ по многим параметрам таким, как прибыль, объем собственного капитала, количество реализованных кредитных продуктов. Многое Сбербанк делает для улучшения качества обслуживания, в том числе заключая договоры о партнерстве с кредитными учреждениями, подтвердившими финансовую стабильность и высокую ответственность. Ведь в банках-партнерах клиенты Сбербанка могут совершать банковские операции на более выгодных условиях, чем в сторонних банках.

1. Снятие денег БЕЗ и С комиссией
   1. Без комиссии
   2. С комиссией
   1. Ключевые

   Снятие денег БЕЗ и С комиссией

   Сеть дополнительных офисов и автоматизированных устройств самообслуживания Сбербанка считается самой крупной на российском финансовом рынке. Всегда проще найти фирменный банкомат или отделение, чтобы снять деньги с карты без уплаты процентов за обслуживание. К тому же услуги бескомиссионного обналичивания денег не предусмотрены в условиях партнерства с другими банками. В банкоматах или кассах других банков, вне зависимости входят они в партнерскую сеть или нет, при снятии наличных с дебетовой карты в среднем взимается 1 процент от суммы.

   Учтите, что при обращении в кассу отделения любого банка, потребуется иметь при себе не только пластиковую карту, но и оригинал российского паспорта.

   Без комиссии

   Многих пользователей вводит в заблуждение уведомление, появляющееся при обслуживании в банкоматах стороннего банка, что банк не взимает комиссию. Это означает, что кредитное учреждение - партнер или дочерний банк, оказывающее услуги, не снимает процент за выдачу наличных. Но эмитент, то есть Сбербанк, взимает плату, согласно установленному тарифу.

   Стоит запомнить, что с нулевой комиссией с любой карты, выпущенной Сбербанком, можно снять деньги в пределах установленного лимита исключительно в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка. Но зная, что Сбербанк располагает более 80 000 терминалов и банкоматов, можно не сомневаться в том, что, находясь в России можно без труда снять деньги быстро и без дополнительных затрат. Убедиться в этом можно, воспользовавшись на официальном сайте Сбербанка сервисом поиска отделений и банкоматов.

   
   
   

   С комиссией

   Прежде всего стоит отметить, что комиссия взимается при выдаче денег с карточного счета даже в кассе Сбербанка в том случае, если превышена сумма суточного ограничения. Но комиссия в размере 0,5 процента будет начисляться не на всю сумму, предназначенную к выдаче, а на сумму, превышающую лимит.

   При взаимодействии с другими банками придется за снятие денег с карты заплатить:

   • 3-4% при использовании кредитной карты;
   • 1% при использовании дебетовой карты.

   Минимальный сбор в банкоматах составляет 100 рублей, в кассах кредитных организаций - 150 рублей.

   Особенно хочется отметить, что условия обслуживания на территории РФ карты национальной платежной системы МИР, эмитированной Сбербанком, ничем не отличаются от других платежных инструментов в плане обналичивания.

   Но в ближайших планах Центрального Банка РФ - предоставить держателям карты МИР приоритетную возможность снимать деньги без каких-либо комиссий в сервисах всех без исключения российских банков.

   Лимит снятия

   Такой популярный инструмент управления рисками, как количественное ограничение, накладываемое на проводимые операции, зависит от вида платежного продукта. Так, в кассах и терминалах Сбербанка можно снимать без уплаты комиссионного:

   
   

   Комиссия за снятие наличных – источник получения банковскими организациями дополнительной прибыли за реализацию услуг. Однако многие банки осуществляют подобные операции без взимания комиссионных сборов.

   1. Комиссия за снятие наличных с карты – оплата услуг банка
   2. Снятие наличных без комиссии: способы
   3. Банковская комиссия – снятие наличных: банкомат «взимает» сбор
   4. Комиссия за снятия наличных в другом банке: размер, особенности
   5. Комиссия за снятие наличных за границей: как сэкономить?

   Комиссия за снятие наличных с карты – оплата услуг банка

   Увеличение банковских активов – цель финансово-кредитной деятельности коммерческих организаций, реализовать которую позволяет введение оплаты предоставляемых услуг. Комиссия за снятие наличных с карты – стабильный источник дохода, позволяющий увеличить экономическую устойчивость кредитного учреждения.

   Комиссионный сбор взимают сразу после совершения сделки. Размер вычета определяют тип карты, используемой для реализации операции, и валюта сделки.

   Условия обслуживания дебетовых, кредитных счетов клиентов прописаны в договоре. Виды комиссий, их размер и правила снятия регламентированы соответствующими документами, выдаваемыми клиенту.

   Снятие наличных без комиссии: способы

   Выдачу наличных денежных измерителей с дебетовой карты держателю банкоматы банковского учреждения, где ее оформили, осуществляют бесплатно. Получить активы в оборудованных пунктах обналичивания финансовых знаков банков-партнеров можно также без уплаты комиссионного взноса.

   Отдельные банки (Тинькофф, Связной) не имеют собственной сети банкоматов. Владельцы карт подобных финансовых организаций в любом банкомате могут осуществлять снятие наличных без комиссии, поскольку ее оплачивает само учреждение согласно условиям договора обслуживания.

   Большинство банковских организаций не взимают комиссионную оплату при снятии личных денежных активов с кредитной карты.

   Банковская комиссия – снятие наличных: банкомат «взимает» сбор

   Операция с кредитной карточкой, за которую предусмотрена банковская комиссия – снятие наличных. Банкомат родного банка произведет выплату наличности только после снятия со счета владельца определенного процента.

   Кредитные средства большинство кредитных организаций выдают со списанием достаточно высокой комиссии:

   • Тинькофф – 290 руб.+2,9%;
   • Сбербанк – 3-4%;
   • Промсвязьбанк – 4,9%;
   • Альфа-Банк – 6,9%.

   Снятие наличных – операция, характеризуемая установленными банком лимитами. Отдельные организации фиксируют только месячный предел выдаваемой с кредитной карты наличности, другие дополнительно указывают дневной лимит.

   Комиссия за снятия наличных в другом банке: размер, особенности

   Выдачу финансовых активов в банкоматах сторонней банковской организации производят со снятием определенного процента. Комиссия за снятия наличных в другом банке отсутствует при условии, что указанное кредитное учреждение – в списке партнеров родного банка.

   При обналичивании денежных измерителей в банкоматах, не входящих в перечень партнеров родного банковского учреждения, размер комиссионного взноса варьируется:

   • Сбербанк – 1%;
   • ВТБ 24 – 1%;
   • Газпромбанк – 0,5%;
   • РоссельхозБанк – 1%.

   Банки устанавливают минимальный лимит комиссии при проведении кредитных операций. При снятии даже небольшой суммы (100 руб.) комиссионный взнос может составить 250-300 руб. и более.

   Комиссия за снятие наличных за границей: как сэкономить?

   Высокие проценты, оплачиваемые при выдаче активов за границей (3-5%), объясняют факторы:

   • невыгодный конвертационный курс;
   • комиссионный платеж стороннему банку;
   • сбор родного кредитно-финансового учреждения.

   Комиссия за снятие наличных за границей – весомая статья расходов. Уменьшить финансовые потери помогут рекомендации:

   • правильно выбирайте валюту персонального счета;
   • используйте карту соответствующей платежной системы (Visa – Америка, MasterCard – Европа);
   • снимайте средства только с дебетовых карт.

   Совет от Сравни.ру: Минимизируйте комиссионные платежи, выбирая банковский дебетовый, кредитный продукт с учетом целевого назначения: использование в пределах страны/заграницей, выдача собственных/кредитных активов.

   
   

   С целью повышения лояльности клиентов банки создают объединённые банкоматные сети. В партнёрских устройствах самообслуживания держатели карт могут снимать и вносить наличные на льготных условиях. В число партнёров банка Уралсиб входят 16 кредитно-финансовых организаций.

   Список банков-партнёров Уралсиб

   В партнёрских банкоматах Уралсиб банка можно внести деньги на карту с минимальной комиссией, которая составляет 0,5% от суммы пополнения. Что касается выдачи наличных, то здесь условия для всех сторонних организаций одинаковы.

   Перечень действующих партнёров представлен в таблице.

   Наименование банка	Месторасположение
   Банк инноваций и развития	г. Москва
   Евроальянс	г. Иваново
   Дом Банк	г. Москва
   Экси Банк	г. Санкт-Петербург
   Банк Кремлёвский	г. Москва
   Геобанк	г. Москва
   Тройка-Д Банк: Алма Банк	г. Москва
   Трансстройбанк	г. Москва
   ИК Банк	г. Казань, республика Татарстан
   Орбанк	г. Москва
   Банк Кузнецкий мост	г. Москва
   Эксперт Банк	г. Омск
   Невский банк	г. Санкт-Петербург
   Плюс Банк	г. Москва
   Банк Казани	г. Казань, республика Татарстан
   Банк Прайм Финанс	г. Санкт-Петербург

   Большая часть партнёрских точек широко представлена в Москве, Санкт-Петербурге, Казани. Посмотреть точное местонахождение всех банкоматов Уралсиба и партнёров можно прямо на карте на официальном сайте банка.

   Где снять наличные без комиссии с карты Уралсиб?

   
   

   Держатели карт банка Уралсиб могут обслуживаться в любых банкоматах на территории РФ и за её пределами. Снятие наличных без комиссии возможно при выполнении следующих условий:

   1. Сумма единовременной выдачи превышает 3 000 рублей или 60 долларов (включительно). Данное требование актуально при снятии денег в банкоматах других банков. В устройствах Уралсиба клиенты могут обналичивать суммы меньше 3 000 рублей без комиссии.
   2. Операция осуществляется в устройстве любого стороннего банка при условии, что банкомат или терминал находится на территории России.

   Если сумма снятия меньше указанного лимита, то единовременное комиссионное вознаграждение составит 49 рублей или 1 доллар (за 1 транзакцию). При выдаче наличных денег за рубежом берётся комиссия в размере 1% от снятой суммы (минимум 110 рублей или 3 доллара).

   По пенсионным картам в рамках тарифного пакета «Почётный пенсионер» плата взимается только при снятии наличных за границей.

   Лимиты на снятие

   Максимальная сумма выдачи наличных по картам Уралсиба зависит от типа карточного продукта и выбранного временного периода (сутки, месяц). Действующие лимиты на снятие представлены в таблице ниже.

   Тип карты	Максимальная сумма 1 операции, рублей	Лимит в сутки, рублей	Лимит в месяц, рублей
   Неименные карточки (Visa Classic Light, MasterCard Electronic, Visa «Лукойл-Уралсиб»)	50 000	50 000	100 000
   Visa Classic Light, MasterCard Electronic, карты в рамках тарифных пакетов «Весь мир Optimum», Аэрофлот Бонус	75 000	150 000	200 000
   Visa Classic, MasterCard Standard	100 000	200 000	300 000
   Visa Gold, MasterCard Gold	150 000	300 000	500 000
   Visa Platinum, MasterCard Black Edition	300 000	500 000	1 000 000
   Карты для бизнеса (Visa Business, Visa Gold, MasterCard Business, MasterCard Gold)	100 000	100 000 — по карте, 200 000 — по расчётному счёту	1 500 000 — по карте, 3 000 000 — по расчётному счёту

   Небольшие лимиты предусмотрены для неименных карточек, самые высокие — для премиальных и корпоративных.

   Рекомендации

   На сайте Уралсиб банка, задав своё месторасположение, можно найти перечень ближайших партнёрских точек самообслуживания. Они отмечены на карте специальным значком.

   Держателям карт Уралсиба нет необходимости искать партнёрские банкоматы, если нужно снять деньги. Операцию можно провести в любом устройстве самообслуживания на территории РФ без комиссии. Единственное преимущество использования терминалов банков-партнёров — сниженная комиссия за пополнение счёта.

   • до 15% кэшбэка
   • до 4% на остаток
   • 0-99₽ за обслуживание
   • до 2,5% кэшбэка на всё
   • до 7% на остаток
   • 0₽ за обслуживание
   • до 5% кэшбэка
   • до 5% на остаток
   • 0₽ за обслуживание

   Автор статьи

   

   Куприянов Денис Юрьевич

   Юрист частного права

   Страница автора

   Читайте также:

     
   • Условия внешнего банковского перевода с дебетовой карты
     
   • Как отвязать карту через сбербанк онлайн
     
   • Как вывести деньги на карту сбербанка
     
   • Как узнать сколько денег на сим карте билайн
     
   • Как снять деньги с карты связной