Какую карту тинькофф выбрать для путешествий

Обновлено: 24.04.2024

Уже давно пользуюсь специальной банковской картой для путешествий Тинькофф ALL Airlines, поэтому пора написать пост. Что-то в ней хорошо, что-то не очень, отзывы в инете сильно отличаются. Но личный опыт всегда круче. Сам пользуюсь и меня все очень даже устраивает, главное включать голову.

Постараюсь рассказать все нюансы, что это за карта такая, какие у нее плюсы и минусы. Все, как есть. А потом вы уже сами решите стоит вам её оформлять или нет. Приступим.

Бонусы на карту Тинькофф ALL Airlines

При заказе карты по первой секретной ссылке, вы получаете 1 год обслуживания по кредитке бесплатно и подарок 3000 миль (=3000 руб) после любой покупки! Потом закроете карту, если не понравится, а так целый год страховкой на халяву попользуетесь. Страховка покрывает коронавирус! И авиабилет есть чем компенсировать.

При заказе карты по второй секретной ссылке, вы получаете подарок 5000 миль (=5000 руб), если потратите 10000 руб в течении 30 дней со дня активации карты! Есть страховка и авиабилет можно компенсировать. Хорошее предложение!

Как вариант, если нужна кредитная карта или деньги, можно оформить кредитку Platinum, о ней я написал пост. Кешбек 1% и ее выдают всем без одобрения и без справок о доходах.

Акция 1

Нужно заказать карту по ссылке. Акция до конца февраля 2022.
Начисляют 3000 миль, если сделаете любую покупку(и) за 90 дней после активации карты.

Акция 2

Нужно заказать карту по ссылке. Акция до конца февраля 2022.
Начисляют 5000 миль, если сделаете покупку(и) на 10000 руб за 30 дней после активации карты.

Почему ALL Airlines моя основная карта

Есть такие люди, типа меня, которым интересно искать выгодные предложения и получать с этого профит. Например, банковская карта с кешбеком 2% (что такое кешбек) с каждых 100 тыс руб трат приносит по 2000 руб на халяву. Если тратить по 100 тыс каждый месяц, то это уже подарок в 24 тыс руб в год. Неплохо, и это ноль усилий, по сути деньги из ниоткуда.

Я периодически я тестирую разные банковские карты, проверяю их в деле. Иногда пишу вот такие посты-исследования. Карта Тинькофф ALL Airlines стала моей основной картой для России и заграницы.

На текущий момент я уже компенсировал билетов аж на 72 тыс руб. А также у меня теперь НЕТ необходимости покупать страховку путешественника, так как она прилагается бесплатно к карте.

Да, можно вообще подобрать кучу карт, каждую под свою категорию покупок (бензин, продукты, тревел и тд), но для меня это уже перебор, слишком много времени будет отнимать, да и держать все условия в голове задача не из легких.

К тому же многие банковские карты только выглядят привлекательными, а по факту… Например, у Открытия Тревел кешбек аж 4%, но миллион исключений, когда его не начисляют и поддержка просто ужас. Альфабанк Тревел постоянно меняет свои условия, плюс они довольно сложны для выполнения. АК Барс с кешбеком 10% очень мутная контора, могут взять и не заплатить.

В итоге я пробую новые карты, но все равно опять возвращаюсь к Тинькофф ALL Airlines. Вот такие дела.

Условия, плюсы и минусы

В 2020 году Тинькофф Путешествия стал полноценным поисковиком авиабилетов, в связи с чем подняли кэшбек до 7%. Теперь цены берутся в том числе и с Aviasales, в итоге имеем минимальный ценник на рынке в 99% случаев.

Кредитная карта удобна сама по себе. Ваши средства лежат под процентами, а тратите вы заемные. Или, например, удобно депозит при аренде авто именно на кредитке замораживать вместо своих личных средств… Тем более прокатчики всегда только кредитку требуют для оплаты и депозита. Некоторые отели тоже могут спросить кредитку.

Собственно, это все. Выглядит все круто, но что же на самом деле? Переходим к минусам.

Мудреная схема компенсации милями. Её надо знать заранее. Об этом ниже в отдельном разделе.
Стоимость 2-го года и последующих лет — 1890 руб в год, так как первый год вы получите от меня бесплатно. В принципе это окупается годовой страховкой, она в несколько раз дороже будет. Ну, или если заказывать по акции с Х000 миль, то 1.5-2 года обслуживания сразу как бы окупается. По дебетовой ALL Airlines нужно держать на карте всегда от 100 тыс руб для бесплатного обслуживания, иначе 299 руб/мес.
Смс-оповещения об операциях стоят 59 руб в месяц, но можно отключить.
Дают всего 2% кешбека за покупку авиабилетов на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Уральских Авиалиний, Utair и 0% на сайтах других авиакомпаний. Минус условный, так как за ту же цену можно купить с кешбеком 7% на сайте Тинькофф Путешествия.

Отдельно хочу рассказать про цены на авиабилеты. Дело в том, что ранее давали 5% за покупку на сайте Тинькофф Путешествия и 3% на всех других авиасайтах. И в интернетах начали говорить про ухудшение условий. Однако, это не совсем так. Просто не разобрались.

Когда-то цены на Тинькофф Путешествия были выше, да. Но дав нам 7%, они изменили и свой поиск тоже, теперь цены на авиабилеты подтягиваются и с Aviasales. С ними я думаю все знакомы. По сути конкурентов только пара — Skyscanner и Kayak. Однако в вечном холиваре, где цена лучше, мой опыт такой: сколько я не смотрел у других, разница если и была, если и была, то редко и на пару сотен рублей.

В любом случае кешбек 7% вам сейчас никто не предложит, альтернатив не знаю. Не исключаю, что по редким направлениям Тинькофф Путешествия будет показывать цены выше, чем где-то еще, пишите свои наблюдения в комментах. Ниже сравнение, взял первый попавшийся перелет, который мне интересен (Тенерифе-Барселона), цены идентичные.

Как потратить мили ALL Airlines

Нужно всего один раз разобраться.

Весь кэшбек начисляются в виде миль, хотя это название условно, ведь 1 миля = 1 рубль. Эти мили копятся на отдельном счету и ими можно компенсировать ТОЛЬКО покупку авиабилетов. Любых авиабилетов, не важно где купленных.

Как происходит компенсация

В мобильном приложении или интернет-банке есть список всех операций по покупке авиабилетов.
Выбираете нужный билет и нажимаете «Компенсация милями».
Сразу же вам приходит на счет сумма в реальных рублях равная стоимости билета. Профит! Билет как бы достался бесплатно.

Минимальная стоимость билета, который можно компенсировать — 4000 руб. Минимальный порог списания — 6000 миль. Далее с шагом в 3000 мили, то есть: 6000, 9000, 12000, 15000 и тд.

Если вы купили билет за 5000 руб и захотите компенсировать покупку, то спишется 6000 миль. Если билет стоил 6100 руб, то спишется 9000 миль. Если билет стоил 10000 руб, то спишется 12000 миль. Понимаете, в чем подвох?

Теперь уже, когда понимаешь всю картину, звучит все похуже. Но у меня пока получается нормально компенсировать. Мили хранятся 5 лет, и за такой период уж точно будут выгодные перелеты. Надо подождать, подкопить, а не списывать сразу первый попавшийся.

Лайфхаки, как списывать мили :)

Для тех, кто летает Аэрофлотом. Покупаем у них на сайте Подарочные сертификаты, оплачивая карточкой ALL Airlines. Номиналам сертификата должен быть под удобное списание миль: 6000, 9000, 12000, 15000, 18000 руб и тд. После покупки можно будет сразу компенсировать мили. И далее этими сертификатами оплачиваем полностью или частично билеты Аэрофлота. Вообще 0 потерь на милях будет. Но минус в том, что за саму покупку получите только 2% вместо 7%.

Точно такая же схема была сертификатами от Onetwotrip, но судя по комментам лавочку прикрыли.

Как правильно пользоваться картой

Не компенсируйте «невыгодные» билеты. И вообще, чем большая сумма миль будет списана за раз, тем меньше потеря в процентном соотношении. Лучше подождать и подкопить. Мили же хранятся 5 лет, не торопитесь.
Отключите страхование долга. Это доп услуга и она стоит денег.
Поставьте лимиты на траты так, чтобы при воровстве карты, с нее могли потратить лишь небольшую сумму, например 10-20 тыс руб. Лучше почаще менять лимиты в мобильном приложении перед покупками.
Никогда не снимайте с кредитки Тинькофф ALL Airlines наличные, выпадете из бесплатного периода и попадете на проценты и комиссию. Сразу после получения карты поставьте лимит 0 на снятие наличных в моб приложении.
Никогда не вылезайте из бесплатного периода, гасите задолженность вовремя раз в месяц, иначе будут проценты. Поставьте напоминалку на телефоне, а также можно сменить дату погашения на более удобную, например, 1-ое число каждого месяца.

Последние 2 пункта — это основные принципы использования кредитных карт. От их незнания и появляются отрицательные отзывы в сети про кабалу, кредиты и прочее. Ага, я вот уже лет 10 пользуюсь кредитками и еще ни разу проценты не платил, и не собираюсь. Как вариант, присмотритесь к дебетовой Тинькофф.

P.S. Отдельно писал еще и про обычную дебетовую карту Тинькофф, которая очень нужна заграницей. Обязательно прочитайте пост. А какими вы картами пользуетесь?

Большой выбор отелей есть на Яндекс.Путешествиях или копии букинга Островке. Там такие же цены. А самое главное - принимаются российские карты.

Выбрать страховку сейчас сложно, поэтому в помощь всем я составляю ТОПы. Постоянно читаю форумы и сам пользуюсь страховками. Из опыта, дешевле всего покупать у сервисов: Polis812 или Черехапа. Так можно сэкономить 25%.

Сэкономить на поездке за счет бонусов всегда приятно. Долгое время основной бонусной «копилкой» для любителей путешествий были кобрендовые карты банков с авиакомпаниями. Сегодня ассортимент шире: банки предлагают специальные карты для путешественников, а также карты с кэшбэком, который можно тратить на любые покупки. У каждой категории свои преимущества.

Кобрендовая классика

Кобрендовые карты — это совместные карты банков и различных компаний, в нашем случае — авиаперевозчиков. Такие карты будут интересны тем, кто предпочитает летать определенной авиакомпанией.

Как правило, авиакомпании в рамках своих программ лояльности сотрудничают сразу с несколькими банками. Например, партнерами программы «Аэрофлот Бонус» компании «Аэрофлот» являются СберБанк, Альфа-Банк, Ситибанк, СМП Банк и банк «Открытие». Партнеры программы S7 Priority от S7 — банк «Тинькофф», Алмазэргиэнбанк, ББР Банк и Примсоцбанк.

Помимо кобрендов с отечественными авиакомпаниями, банки предлагают совместные карты и с иностранными перевозчиками. Так, у банка «Русский Стандарт», Ситибанка и Райффайзенбанка есть партнерские карты c крупнейшей в Европе программой лояльности для путешественников Miles & More немецкой «Люфтганзы». Помимо самой «Люфтганзы», участниками Miles & More являются и другие авиаперевозчики — всего порядка 40 компаний.

Все кобренды с авиаперевозчиками работают по одной схеме: за покупки по карте вы получаете мили, которые можно потратить на авиабилеты или продукты и услуги других партнеров программы — отелей, ресторанов, сервисов бронирования жилья, магазинов и т. д. А вот количество миль, которые вы получите, и условия обслуживания самих карточек зависят от конкретного банка.

Чтобы выбрать самую выгодную кобрендовую карту, имеет смысл сравнить, как разные банки начисляют мили и во сколько обойдется обслуживание той или иной карточки. Для наглядности представим данные в виде таблиц.

«Аэрофлот Бонус»
Выпуск и обслуживание	Приветственные мили	Кэшбэк
«Аэрофлот Gold», СберБанк	3 500 руб.	1 000 миль	1,5 мили за каждые 60 руб. / 1 долл. США / 1 евро
Aeroflot Platinum, Альфа-Банк	бесплатно	нет	1,1—1,5 мили за каждые 60 руб.
«CitiOne+ Аэрофлот», «Citi Priority Аэрофлот», Ситибанк	CitiOne+: бесплатно; Citi Priority: 0—3 600 руб.	CitiOne+: 1 000 миль плюс 500 миль на день рождения; Citi Priority: 5 000 за первую покупку + 15 000 миль при остатке от 1,5 млн руб.	CitiOne+: 1 миля за каждые 50 руб.; Citi Priority: 2 мили за каждые 60 руб. и 3 мили за каждые 60 руб. в категориях такси и Duty Free
«Аэрофлот — Мир», СМП Банк	«Классическая» — 900 руб.; «Оптима» — 3 500 руб.; «Премиальная» — 6 990 руб.	«Классическая» — 1 000 миль; «Оптима» — 1 500 миль; «Премиальная» — 300 миль	«Классическая» — 1,25 мили за каждые 60 руб.; «Оптима» — 1,5 мили за каждые 60 руб.; «Премиальная» — 1,75 мили за каждые 60 руб.
«Аэрофлот World», «Аэрофлот World Black Edition», «Открытие»	«Аэрофлот World»: выпуск — 500 рублей, обслуживание бесплатное; «Аэрофлот World Black Edition»: выпуск — 2 000 руб., обслуживание бесплатное	нет	«Аэрофлот» — 1,1 мили за каждые 60 руб.; «Аэрофлот Плюс» — 1,5 мили за каждые 60 руб.; «Аэрофлот Премиум» — 2 мили за каждые 60 руб.

S7
Выпуск и обслуживание	Приветственные мили	Кэшбэк
S7 — Tinkoff, «Тинькофф»	Бесплатно при остатке от 150 000 руб. или при наличии кредита. В прочих случаях — 190 руб./мес.	500 миль	За покупки на сайте S7: 3 мили за каждые 60 руб. За любые покупки: 1,25 — 1,5 миль за каждые 60 руб. По акциям от партнеров: до18 миль за каждые 60 руб.
S7 Priority, S7 Priority Plus, Алмазэргиэнбанк	S7 Priority — 600 руб. S7 Priority Plus — 2800 руб.	S7 Priority — 250 миль S7 Priority Plus — 500 миль	S7 Priority — 1 миля за каждые 55 руб. S7 Priority Plus — 1 миля за каждые 44 руб.
ББР Банк	0 — 1800 руб.	Карты Gold: 500 миль Карты Classic, Standard, Moment Mir, Moment Card, цифровые карты: 300 миль	Карты Gold: 3 мили за каждые 75 руб. Карты Classic, Standard, Moment Mir, Moment Card, цифровые карты: 2 мили за каждые 75 руб.
S7 Priority Премиум, Примсоцбанк	0 — 708 руб.	500 миль при заказе карты через интернет-банк 500 миль в подарок (при выполнении требований)	При покупках от 10 000 руб./мес.: 2 мили за каждые потраченные 110 руб.

Miles&More
Выпуск и обслуживание	Приветственные мили	Кэшбэк
Miles & More, «Русский Стандарт»	Classic — 900 руб. Gold — 2750 руб.	Classic — 1 500 миль после первой покупки по карте Gold — 2 500 миль после первой покупки по карте	1 миля за каждые 60 руб.
«Austrian Airlines» (кредитная), Райффайзенбанк	2 990 руб.	нет	1 миля за каждые 60 руб. покупок, квалификационные мили за полеты.
Citi PremierMiles (кредитная), Ситибанк	0 — 2 950 руб.	1000 миль	1 миля за каждые 30 руб.

Как видно из таблиц, условия по кобрендам одной и той же бонусной программы существенно различаются. Чтобы копить мили быстрее и эффективнее, важно правильно оценить свои расходы и понять алгоритм использования карты.

Мили не рубли

Допустим, вы определились с выбором кобрендовой карты. Дальше сразу встает вопрос: как долго придется копить на билет? Если тратить по кобрендовым картам с программой «Аэрофлот Бонус» 50 тыс. рублей в месяц, за год удастся накопить в среднем от 11 000 до 13 500 миль. При аналогичных тратах по кобрендам с S7 годовой бонус составит от 11 400 до 16 300 миль.

Но не стоит забывать, что мили — это не рубли. При покупках за мили пассажирам предлагается отдельный прайс, зачастую невыгодный. Для примера сравним цены на билеты за рубли и за мили на два популярных туристических направления — в Сочи и в Анталью.

«Аэрофлот»

В октябре билет из Москвы в Сочи на 1 декабря можно купить за 2 800 рублей. Если покупать билет за мили, потребуется 10 000 миль плюс доплата 2 230 рублей.

Билет в Анталью на ту же дату за рубли сейчас стоит 7 365 рублей, а за мили — 10 000 миль + 5 040 рублей.

Билет «Эконом базовый» из Москвы в Сочи на 1 декабря стоит 2 793 рубля. Тот же билет за мили обойдется в 7 000 миль + 1 088 рублей. Самый дешевый билет в Анталью за рубли можно купить за 5 775 рублей, за мили — 9 000 миль + 2 570 рублей.

Вот такая арифметика: вы почти год копите мили, чтобы сэкономить в лучшем случае половину стоимости одного билета. Конечно, тарифная политика авиакомпаний в зависимости от дат и направлений может меняться, но общая тенденция примерно такая.

Означает ли это, что платить милями невыгодно? И да, и нет. Если говорить именно о билетах, покупать их за рубли часто проще и дешевле. При этом мили можно потратить на повышение класса обслуживания, на покупки у партнеров и на благотворительность. К тому же не стоит забывать, что мили по кобрендовым картам начисляет не только банк, но и авиакомпания. Мили начисляются автоматически за большинство полетов. Их количество зависит от расстояния между городами, тарифа и уровня участия в программе. Поэтому если оплачивать кобрендовыми картами не только обычные покупки, но и авиабилеты, то скопить нужное количество миль получится быстрее.

Тревел-карты для путешественников

Альтернатива кобрендам с авиакомпаниями — банковские тревел-карты с бонусной программой, ориентированной на путешественников. Вознаграждение по ним может начисляться как милями, так и рублями и бонусными баллами. От обычных карточек с кэшбэком тревел-карты отличаются тем, что по ним полагается повышенное вознаграждение за покупки из категории «Путешествия»: авиа- и ж/д билеты, отели, сервисы бронирования, аренда авто и т. д.

При выборе тревел-карты нужно ориентироваться на те же параметры, что и с кобрендами: стоимость карты и принцип начисления кэшбэка. Для примера рассмотрим тревел-карты «Сбера», Альфа-Банка, Райффайзенбанка, Хоум Кредит Банка и банка «Тинькофф».

Как правило, повышенный кэшбэк банк начисляет при ежемесячных покупках по карте на определенную сумму или при условии поддержания на карте установленного остатка. Так, если тратить по карте All Airlines банка «Тинькофф» 50 тыс. рублей в месяц на повседневные покупки (без покупок в спецкатегориях), за год можно накопить 6 000 миль минимум. Если же при аналогичных тратах поддерживать на карте остаток от 100 тыс. рублей, за год получится накопить уже минимум 9 000 миль.

Аналогичная ситуация с Buy & Fly от Райффайзенбанка. При тех же тратах в 50 тыс. рублей в месяц за год можно накопить примерно 6 000 миль. Если же тратить в месяц больше 75 000 рублей, в год можно будет получить уже 36 000 миль.

Мили по тревел-картам обычно предлагается тратить на покупки из категории «Путешествия» (авиа- и ж/д билеты, бронирование отелей, аренда авто и т. п.) либо в собственных сервисах банков, либо в онлайн-агрегаторах (OneTwoTrip и др.). Правда, тут тоже много нюансов. Например, по All Airlines банка «Тинькофф» милями можно компенсировать покупку билета любой авиакомпании. Делается это так: сначала вы оплачиваете картой билет, а затем через личный кабинет обмениваете накопленные мили на рубли. В «Тинькофф» мили списываются с шагом 3 000, минимальное списание — 6 000 миль. Если билет стоил 6 000 рублей или меньше, для его компенсации спишут 6 000 миль. Если билет стоит от 6 000 до 9 000 рублей, спишут 9 000 миль — и так далее. Таким образом, накопленными за год 6 000 миль можно компенсировать билет стоимостью до 6 000 рублей.

В Альфа-Банке принцип использования миль другой: ими можно оплачивать покупки в собственном сервисе банка travel.alfabank. Если тратить по Alfa Travel только на обычные покупки 50 тыс. рублей в месяц, за год можно заработать 12 000 миль. За эти мили на сайте можно купить билеты на самолет и на поезд, а также оплатить проживание в отеле. Мили принимаются к оплате по курсу 1 миля = 1 рубль. Билет компании «Аэрофлот» из Москвы в Сочи на 1 декабря на travel.alfabank можно купить за 2 812 рублей или миль. Таким образом, заработанными за год милями можно оплатить целых четыре билета.

Из этих расчетов можно сделать вывод, что тревел-карты позволяют экономить на билетах больше, чем кобренды.

Кэшбэк-карты

Еще один вариант получить бонусы для путешествия — использовать обычные карты с кэшбэком, которые сегодня предлагают многие банки. Принцип начисления кэшбэка по ним примерно одинаков: определенный процент от потраченных на покупки по карте денег возвращается вам рублями, бонусными баллами или милями. Стандартный кэшбэк обычно составляет 1—1,5% от суммы трат. Кроме того, банки часто предлагают повышенный кэшбэк за покупки из определенных категорий (например, АЗС, такси, кафе и т. д.) и за покупки у партнеров.

Посчитаем, какой кэшбэк можно получить за год при расходах в 50 тыс. рублей. Так, по карте «Польза» Хоум Кредит Банка полагается 1% кэшбэка за каждые 100 рублей покупок и платежей в интернет-банке (без ограничений суммы кэшбэка в месяц) и еще 5% за покупки в трех категориях по выбору клиента (максимум 3 000 баллов в сумме по всем трем категориям). При ежемесячных тратах в 50 тыс. рублей за год можно заработать минимум 6 000 рублей.

Другой пример — карта «Твой кэшбэк» Промсвязьбанка. Кэшбэк по карте составляет 1,5% за все покупки, но не более 3 000 баллов в месяц. При тех же тратах в 50 тыс. рублей в месяц по карте можно получить примерно 9 000 баллов кэшбэка за год.

Похожие цифры можно получить и по картам других банков. Если не учитывать категории повышенного кэшбэка и заложить среднее вознаграждение 2% за все покупки, при ежемесячных тратах в 50 тыс. рублей за год мы получим 12 000 бонусных рублей. Эти деньги можно тратить на любые нужды, включая расходы на путешествия.

Если вы откроете карты Тинькофф, то в глаза вам бросятся яркие и самые разнообразные карты. Геймеры, любители Яндекса, eBay, защитники природы и всевозможных магазинов — пока отдохнут. А вот какие карты помогут вам в путешествиях, сейчас разберемся.

Здесь мы только ознакомимся с имеющимися картами. Если вам будет интересно прочитать подробный разбор карт или разобрать карты других профилей, пишите в комментариях, и мы обязательно рассмотрим их с лупой и расскажем вам.

Кредитная карта ALL Airlines

Итак, это мильная карта. Если будете использовать ее как основную, при каждой оплате у вас будут копиться мили, которыми вы сможете расплачиваться в ЛЮБОЙ авиакомпании. Да-да, это одно из главных преимуществ данной карты. Не надо запоминать сложные схемы каждой авиакомпании. Достаточно иметь одну карту Тинькофф.

Что вы получаете

Стоимость обслуживания карты — 1 890 рублей в год. При этом банк всегда будет напоминать, когда необходимо погасить задолженность, чтобы не платить процент. Также можно пользоваться рассрочкой и не платить до года проценты за покупки у партнеров Тинькофф (в том числе за авиабилеты и экскурсии).

Дебетовая карта ALL Airlines

Это расчетная карта, по ней вы расплачиваетесь собственными деньгами, в то время как кредитной картой вы расплачиваетесь деньгами банка. Эта карта действует аналогично предыдущей. То же начисление миль и возможность расплатиться за авиабилеты любых авиакомпаний, но здесь ставки существенно ниже. Поэтому копить мили быстрее с кредиткой. Тем более что ее тоже можно использовать как дебетовую, если положить на нее собственные деньги сверх лимита.

Что вы получаете

Обслуживание этой карты в разы дороже — 299 рублей в месяц, это 3 588 рублей в год. Есть возможность бесплатного обслуживания, но при условии, что на карте будет постоянный остаток в 100 000 рублей и активный кредит в банке. Зато можно снимать наличные бесплатно в любых банках Тинькофф и в других банках, правда, от 3 000 рублей.

Кредитная карта ALL Airlines Black Edition

Эта карта идентична кредитной карте ALL Airlines плюс дополнительное премиум-обслуживание во всех поездках и дома.

Попробуйте также другие карты банка Тинькофф с бонусами и кешбеком: Тинькофф Black и Тинькофф Platinum.

Дебетовая карта ALL Airlines Black Edition

Имеет все те же дополнительные премиум-условия для путешествий и дома. За покупки начисляется 2 % милями и от 3 до 30 %, если покупка производится у партнеров банка. Карта будет вам стоить 1 990 в месяц, но может обойтись бесплатно при наличии на вкладах, накопительных счетах, карт-счетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 3 000 000 рублей за расчетный период и/или при условии покупок от 200 000 рублей за расчетный период по всем картам клиента. Поэтому эта карта может подойти далеко не всем. Зато все остальные дополнительные функции обслуживания карты не будут стоить вам ни копейки. Также на остаток денежных средств начисляются 5 % годовых.

Кредитная карта S7-Tinkoff

Это тоже мильная карта, только в этом случае мили можно потратить на частичную или полную оплату билетов авиакомпании S7 или альянса Oneworld, а также можно повысить уровень обслуживания до бизнес-класса.

Есть два вида такой карты

World

Black edition

Дебетовая карта S7-Tinkoff

Также есть две разновидности карт

World

Обслуживание счета обойдется вам в 190 рублей в месяц (2 280 рублей в год).

Black edition

Обслуживание этой карты 999 рублей в месяц (11 988 рублей в год) и бесплатно при наличии на вкладах, накопительных счетах, карт-счетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 3 000 000 рублей за расчетный период и/или при условии покупок от 200 000 рублей за расчетный период по всем картам клиента.

Кредитная карта OneTwoTrip

Здесь вы копите не мили, а трипкоины, которыми можете расплачиваться за отели, билеты и аренду авто, а также получите бесплатную страховку для поездок по всему миру.

Обслуживание карты 1 890 рублей в год. При снятии наличных комиссия 390 рублей.

Дебетовая карта OneTwoTrip

Обслуживание карты стоит 99 рублей в месяц (1 188 рублей в год) и бесплатно при наличии на вкладах не менее 50 000 рублей или кредита, выданного на карт-счет или при неснижаемом остатке не менее 30 000 рублей за расчетный период.

Яна Дробот, тренер компании «Финам»:

Тинькофф, это не просто первый в России онлайн-банк! Они давно превратились в онлайн-экосистему, основанную на финансовых и лайфстайл услугах. Поэтому многие продукты от Тинькофф заслуживают внимания. Карта ALL AIRLINES не исключение. Конечно, нужно помнить, что это карта для путешествий. Соответственно людям, которые хотя бы один раз в два года не ездят по России или за границу, рассматривать ее как дебетовую не стоит. Если же отдыхать человек планирует не на даче, то карта очень интересна! Но, есть два “но” которые нужно учесть сразу, до оформления карты: по настоящему выгодна она будет, только если иметь не снижаемый остаток от 100 000 рублей и ежемесячный оборот от 20 000 рублей. И только так! В противном случае гнаться за милями и оформлять карту я не рекомендую.

Какая карта вам кажется наиболее выгодной? Пишите в комментариях.

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

Если вы любите путешествовать, экономить, находить крутые места, получать от жизни максимум и делать все это максимально выгодно — тогда вам к нам. Мы раскроем все секреты, как путешествовать с Тинькофф, не потеряться в предложениях и выбрать самое крутое для вас. Полетели. А, нет, поехали. Или нет… Заселились! Короче, здесь можно все.

На сайте и в приложении Тинькофф есть раздел «Путешествия». Если вы держатели карт Тинькофф, то можете по выгодным тарифам покупать авиа- и ж/д билеты, номера в отелях, туры и арендовать автомобиль.

Авиабилеты

При покупке авиабилетов и оплате их картой Тинькофф вы получите 5 % стоимости билетов обратно на счет. А если у вас карты ALL Airlines или Tinkoff Black Metal, то до 7 % милями или рублями.

Программа просканирует возможные варианты перелета и предоставит их вам. Также покажет самый дешевый и самые быстрый вариант. Хотя вы можете выбрать любой удобный.

Отели

При бронировании отелей кэшбэк на карту Тинькофф составит 10 %. Конечно, при условии, что отель будет оплачен именно картой Тинькофф.

Тинькофф вам предложит множество вариантов. Вы можете выбрать рекомендации, самые дешевые и самые дорогие отели и дома. Также в левом углу можете выставить свои предпочтения. Пляжи поблизости, количество звезд, установить бюджет, удалённость от центра и прочее.

Если вы покупаете через Тинькофф Путешествия туры, то кэшбэк не начисляется. Зато вы можете взять их по ценам туроператора или даже ниже.

Здесь вы также можете выставить нужные вам фильтры: линию пляжа, бюджет, предпочтения и прочее.

Ж/Д билеты

При бронировании ж/д билетов картой Тинькофф вам на карту вернется кэшбэк 5 %. При этом покупать можно билеты европейских направлений.

Сайт подберет вам удобные направления, разные по длительности, времени отправления и стоимости. Выберите нужный фильтр и найдите самый удобный для вас.

Аренда машины

Заказывая в аренду машину в любой стране мира и оплачивая ее картами Тинькофф, вы получите 10 % кэшбэка от стоимости аренды. При этом сохраняются не только цены, но и скидки партнеров.

Сайт предоставит вам очень широкий выбор автомобилей. Вы также можете установить сортировку по цене и по интересным предложениям. Тут же вы ознакомитесь с условиями аренды, узнаете, что входит в аренду автомобиля, и почитаете отзывы.

Слева вы можете установить нужные фильтры. Здесь вы можете выбрать тип автомобиля, комплектацию, коробку передач и даже компанию-арендодателя.

Отзывы

Пользуюсь Тинькофф недавно, но для путешественника это то, что нужно. Все бронируешь и заказываешь в одном месте. Кэшбэк, конечно, подкупает. Можно иногда найти дешевле, на других сайтах, но с учетом кэшбэка все равно получается выгоднее. Покупал билеты на самолет, заказывал гостиницы и один раз брал билет на поезд между городами в Черногории. Никаких проблем. Все удобно и просто.

С Тинькофф я уже очень давно — банковскими картами пользуюсь лет семь, поэтому и доверяю другим сервисам Тинькофф, таким как страхование и путешествия. Удобно и быстро оформлять, без лишней мороки! Покупала билеты в Португалию в октябре и специально сравнивала цены на сайте авиаперевозчика — цены одинаковые, только вот в Тинькофф ещё кэшбэк;)

Плюшки от Тинькофф

Оплата в местной валюте без комиссий и конвертаций. Можно бесплатно подключить до 30 счетов самых популярных мировых валют и переключаться между ними в поездке. Вы сможете оплачивать и снимать деньги без каких-либо дополнительных затрат и проблем
Мобильный оператор Тинькофф Мобайл. У всех его абонентов в роуминге приложение Тинькофф работает бесплатно. Так что если вам будет нужно заблокировать карту, выпустить новую или купить валюту, вы не заплатите за роуминг ни копейки.
Скидка на страхование от Тинькофф. При оформлении визы обязательно нужен страховой полис. Сейчас можно оформить полис путешественника с 10 % скидкой.
Карта Тинькофф ALL Airlines. Тинькофф выпустил специальную карту для путешественников. С ней можно копить мили и оплачивать ими билеты на любую авиакомпанию, получить бесплатную страховку, повышенный кэшбэк и брать у банка деньги до залога.

Попробуйте также другие карты банка Тинькофф с бонусами и кешбеком: Тинькофф Black и Тинькофф Platinum.

А какими плюшками от вашего банка пользуетесь вы?

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

Несмотря на пандемию, большинство россиян не планируют отказываться от летнего отдыха. Частичное открытие границ и альтернативные варианты отдыха на отечественных курортах позволят выбрать привлекательные туры. Дебетовые карты для путешествий сейчас выпускают практически все крупные банки. Подобные банковские карты позволяют без проблем производить расчёты по всему миру и имеют множество бонусов для путешественников в виде Cash Back, начисления миль, бесплатных проходов в бизнес-залы аэропортов, скидок на покупку авиабилетов, заказ такси и каршеринг.

В рейтинге рассмотрены лучшие дебетовые карты с выгодными условиями и специальными бонусами для путешественников банков ТОП 100 по активам (на 01.07.21). При выборе дебетовой карты для путешествий кроме начисления миль и баллов, следует уделить внимание таким параметрам, как стоимость обслуживания и есть ли возможность бесплатного обслуживания карты, скидкам и бонусам, возможности участия в программах лояльности банка и начисления Cash Back, возможности получения дохода на остаток средств по счету.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Пластиковая банковская карта сама по себе удобнее и безопаснее, чем наличные деньги. Это как никогда актуально и важно в путешествиях, в отпуске, в рабочих поездках и в деловых командировках. Обязательное условие дебетовой карты для путешествий - возможность использования за пределами РФ. Стоит обратить внимание на курс конвертации валют и комиссии за трансграничный платеж и снятие наличных в стороннем банкомате.

Накопить мили, бонусы и баллы по карте можно не только расплачиваясь за авиабилеты, большинство карт предлагают Cash Back за повседневные покупки. В условиях программы лояльности указано за какие операции по карте можно получить максимальное вознаграждение. Накопленными милями можно пользоваться на сайте или в мобильном приложении, полностью или частично оплатить билеты на самолет и поезд. Некоторые программы позволяют расплатиться бонусами за отели, туристические экскурсии и билеты в музеи.

Лидеры рейтинга:

Бесплатное годовое обслуживание всегда, без условий;
До 5,5% за авиабилеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel;
До 8% за ж/д билеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel;
До 9% за бронирование отелей, при бронировании на сайте Alfa Travel;
За остальные покупки по карте получайте мили до 3%;
Мили, накопленные при оплате картой Alfa Travel, не сгорают и остаются на счёте;
Доступ к счетам в разных валютах;
Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах по всему миру;
До 7% на остаток по счёту.

Умная карта Visa Gold

Умная карта Visa Gold с кешбэком или милями Газпромбанка на втором месте рейтинга. Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием и всевозможными бонусами в виде кэшбэка или миль, процентов на остаток по накопительному счету и бесплатным снятием наличных в любых банкоматах 3 раза в месяц.

0 рублей обслуживание карты - без дополнительных условий;
Умный Cash Back: до 10% на категорию, в которой вы потратили больше всего в этом месяце, и 1% — на остальные покупки;
Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка;
До 4 миль за каждые 100 рублей на ежедневные покупки;
До 10 миль за каждые 100 рублей за покупки на «Газпромбанк – Travel»;
1 миля = 1 рубль для покупок на «Газпромбанк – Travel». Если не хватает миль, можно доплатить рублями;
Мили не сгорают в течение года, если вы пользуетесь картой. Количество миль не ограничено;
До 6,5% на остаток по накопительному счету;
Закажите дополнительные карты для своих близких и копите кешбэк или мили всей семьей. Первая карта бесплатно.

Дебетовая карта «ЛокоДжем» ЛОКО-Банка на третьем месте рейтинга. Бесплатное обслуживание карты и повышенный кешбэк в выбранных категориях. Высокий доход на остаток собственных средств. При желании по карте «ЛокоДжем» можно запросить кредитный лимит. Его можно использовать для покупок или хранить как подушку безопасности.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: