Карта ткб банка где можно снять деньги без комиссии

Обновлено: 23.04.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

С какой целью банки заключают соглашения о партнерстве

Кредитные организации объединяются в группы для того, чтобы клиенты получали больше возможностей пользоваться их продуктами и услугами. Наличие собственной сети банкоматов — достаточно дорогое удовольствие для банка.

К примеру, Тинькофф Банк длительное время работал без собственных банкоматов. С точки зрения удобства пользования банковскими картами, это существенный минус для клиентов. Выравнивается положение благодаря банка-партнерам, которые не взимают комиссию при совершении операций через свои устройства самообслуживания. В рамках партнерской сети клиенты могут:

Снимать наличные через банкоматы без комиссии.
Бесплатно пополнять счета и карты.
Совершать операции в кассах банка-партнера.
Пользоваться банкоматом в технических целях — совершать переводы, запрашивать баланс, блокировать карту.

Помимо этого, партнерская сеть предполагает отсутствие комиссии при совершении операций между картами разных банков. Логично, что более обширная группа партнеров делает продукты и предложения входящих в нее банков более интересными. И наоборот: чем меньше партнеров у банка, тем не удобнее пользоваться его продуктами.

Партнеры ТрансКапиталБанка для снятия наличных без комиссии

ТрансКапиталБанк — один из немногих российских банков, у которого нет партнеров в числе кредитных организаций. ТКБ состоит в банковской группе совместно с Инвестторгбанком, который находится на стадии санации. Это единственный банк, в банкоматах которого держатели карт ТКБ могут совершать бесплатные операции.

Плюсом некоторых дебетовых карт ТрансКапиталБанка признается возможность снятия наличных в любых банкоматах без комиссии. Опция доступна не по всем картам ТКБ, а только по тем, которые выпущены по соответствующему тарифному плану.

Бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций предусматривается в пределах установленных по карте лимитов. После того, как месячный лимит будет исчерпан, банк начинает взимать комиссию за каждую операцию.

Перед использованием устройства конкретного банка, необходимо заранее уточнять размеры возможной комиссии с его стороны. Более подробно ознакомиться с информацией по карте можно в описании ее тарифного плана. Здесь же указывается и лимит на бесплатное снятие наличных денежных средств.

В кассах каких банков можно бесплатно снять деньги с карты ТКБ

Отсутствие банков-партнеров делает невозможным совершение и этой операции. Услуга оказывается только организациями, входящими в банковскую группу ТКБ. Соответственно, у держателя карты два варианта: кассы ТрансКапиталБанка и Инвестторгбанка.

Бесплатное снятие доступно с дебетовых карт. Лимиты и ограничения по операции зависят от наименования карты. С кредитных карт, независимо от их вида, деньги снимаются всегда с комиссией. В случае с кредитками, банк рекомендует совершать по ним исключительно безналичные операции.

Как пополнить карту ТКБ без комиссии

Отсутствие комиссии за пополнение баланса карты гарантируется при совершении операции через сервисы ТрансКапиталБанка. В их числе:

Банкоматы и устройства самообслуживания клиентов.
Интернет-банкинг — с дебетовой карты ТКБ.
Кассы ТрансКапиталБанка — пополнение в наличном виде.
Партнерские организации — сервисы Инвестторгбанка.

Все остальное варианты пополнения облагаются комиссией. Наиболее используемые из них: Яндекс.Деньги, QIWI, Золотая Корона, Rapida, с карты любого российского банка (через интернет-банк). Размер комиссии, взимаемой за совершение операции, следует заранее уточнять через используемый сервис.

Ответы на вопросы по теме

1. Какая комиссия за снятие наличных с карты ТрансКапиталБанка через банкомат Сбербанка?

Комиссия за операцию составит 2%, но не менее 200 рублей. Данное условие распространяется на карты, по которым не установлен лимит на бесплатное снятие наличных. Предельного размера комиссии — нет.

2. По каким картам ТрансКапиталБанка предусматривается лимит на бесплатное снятие наличных?

В список входят следующие дебетовые карты: капитальная, расчетная, премиальная. О наличии лимита следует уточнять в договоре с ТрансКапиталБанком.

3. Какие есть способы погашения кредита в ТКБ без комиссии?

Без комиссии кредит погашается через сервисы ТрансКапиталБанка и Инвестторгбанка. Лимиты и ограничения в данном случае отсутствуют. Из дополнительных способов, по которым размер комиссии варьируется:

Карты любых российских банков.
Электронные кошельки — Яндекс.Деньги, QIWI.
Платежная система Rapida.
Сервис погашения задолженности по кредитам Золотая Корона.

При использовании одного из указанных вариантов оплаты, рекомендуется совершать операцию не менее чем за 3 дня до даты следующего платежа. ТрансКапиталБанк предупреждает об этом, так как не может отвечать за оперативность поступления средств при использовании клиентом сторонних сервисов.

4. С какими страховыми компаниями сотрудничает ТрансКапиталБанк?

Партнерство со страховщиками необходимо для страхования рисков в кредитном сегменте. Банк тщательно подходит к выбору партнеров, поэтому в список входят только надежные и проверенные организации. Некоторые из них считаются крупнейшими в России. В числе действующих партнеров:

АО «ГСК «Югория».
ООО «Абсолют Страхование».
ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ».
AO «АльфаСтрахование».
ООО «СК «Согласие».
ПАО СК «Росгосстрах».
САО «ВСК».
ООО СК «ВТБ Страхование».

Приведен неполный список партнерских страховых компаний. ТрансКапиталБанк сотрудничает в общей сложности с 15 страховщиками. Клиентам банка доступен спектр страховых услуг при оформлении кредитов в ТКБ.

5. С какими агентствами застройщиками и агентствами недвижимости сотрудничает ТКБ?

Потенциальные ипотечные заемщики могут выбрать жилье в 372 новостройках. Банк имеет партнерские договоренности с 28 застройщиками и агентствами недвижимости, среди которых «Мортон», «Единая Городская Служба Недвижимости», АН «МИЦ-недвижимость», и другие крупные игроки рынка.

Транскапиталбанк разработал бесплатную дебетовую карту ТКБ.Карта, которая приносит прибыль своему держателю. Банк назначает по ней хороший кэшбэк и проценты на остаток. А если сделать этот пластик зарплатным, клиент получит еще больше привилегий.

О ТКБ Карте Транскапиталбанка

Это классическая дебетовая карта, обслуживаемая системой Виза. После ухода компании Visa из России ее платежные средства без проблем работают внутри страны, но не функционируют за ее пределами.

ТКБ Карта подходит для выполнения любых операций, ее принимают во всех российских магазинах и в интернете. Также Транскапиталбанк предоставляет клиентам банкинг, где можно делать любые платежи и переводы, оплачивать коммунальные услуги и многое другое.

Полностью бесплатная карта

Основное преимущества ТКБ Карты — то, что она может быть для клиента совершенно бесплатной. А если учесть, что есть отличный бонусный функционал, то пластик еще и будет приносить прибыль:

нет платы за выпуск и обслуживание без всяких условий;
к основной карте ТКБ можно выпустить 3 дополнительные, точно также — абсолютно бесплатно;
в банкоматах Транскапиталбанка можно снимать без комиссии до 300000 в месяц, в сторонних — до 100000 рублей.

Счет ТКБ Карты может быть открыт в рублях, евро и долларах. Лимиты на бесплатное обналичивание зависят от валюты.

Бонусные программы ТКБ Карты

Самое главное — это подключение кэшбэка, который выражается в реальных рублях. Транскапиталбанк разработал систему вознаграждений, кэшбэк дается по следующей схеме:

0,5% за расходы в фаст-фудах, супермаркетах, продуктовых магазинах, на почте;
1% за все остальные покупки;
5% в категориях повышенного кэшбэка. Это путешествия, красота, авто, дом и ремонт, развлечения.

Раньше кэшбэк на все остальные покупки составлял 1%, Но после снижения комиссии за эквайринг по указанию Центрального Банка на выделенные им категории банки были вынуждены сократить или вовсе убрать кэшбэк за покупки в них. Транскапитал не стал исключать эти категории, просто снизил по ним кэшбэк до 0,5%.

Кроме кэшбэка Транскапиталбанк подключите к дебетовой ТКБ Карте процент на остаток без всяких условий. Не важно, сколько денег клиент хранит на счету, сколько тратит на покупки, он всегда будет получать 5% годовых.

Если клиент сделает карту ТКБ зарплатной, он получит доступ к специальным предложениям по вкладам и всем кредитным продуктам, включая ипотеку. Учитывая характеристики пластика, он идеально подходит в качестве зарплатного.

Как оформить дебетовую ТКБ Карту

Транскапитал предлагает подачу заявки на выпуск платежного средства онлайн, что ускоряет процесс выдачи и делает его более удобным. Пошагово процедура заказа и получения карты ТКБ выглядит так:

Нажимаете кнопку Оформить, система переадресует вас на страницу сайта Транскапиталбанка, с которой и направляется заявка.
Банк попросит представиться и указать мобильный с электронной почтой. На телефон придет код, который нужно внести в анкету.
После проверки телефона открывается основная форма заявки. Нужно выбрать валюту ТКБ Карты, указать удобный вариант получения — в офисе банка или доставкой на дом. В последнем случае клиент сразу выбирает удобную дату.
Далее клиент вносит паспортные данные и отправляет запрос в банк.
Заявка отправляется в банк ТКБ, вскоре позвонит менеджер для подтверждения заказа.

Когда карточка будет готова, клиент получает ее в офисе или ждет доставку на дом в выбранные день и время. При любом варианте выдачи при себе нужно иметь паспорт.

Актуальные тарифы

Платежная система	Visa
Тип карты	Classic / Instant
Валюта карты	Рубль, доллар, евро
Срок действия	5 лет
Кэшбэк	До 5%
Стоимость обслуживания	0 руб.
Снятие наличных	Бесплатно в любых банкоматах до 300 000 руб./мес. Свыше - 1%, мин. 90 руб.
Перевод средств	Бесплатно внутри банка Бесплатно в сторонние банки до 100 000 руб./мес.
Процент на остаток	5% на остаток до 300 000 руб. 0% на остаток свыше 300 000 руб.
Доставка	В банк или курьером
Срок доставки	5 дней
Овердрафт	Есть, 40% годовых
Возраст	От 18 лет
Приложение	Бесплатно iOS, Android
Смс-информирование	99 руб./мес.

Частые вопросы

Транскапиталбанк практикует выдачу именных и неименных карт. В первом случае пластик нужно изготовить, сроки его получения - 4-6 дней. Если оформлять неименную карту без данных держателя, она будет на руках в течение 1-3 рабочих дней.

После получения основной карточки вы можете заказать выпуск к ней дополнительных в отделении Транскапиталбанка или через банкинг. До трех дополнительных карт банк выдает и обслуживает бесплатно.

Опция начисления процентов на остаток по умолчанию подключена к ТКБ Карте. Банк дает 5% годовых, которые начисляются ежедневно и выдаются клиенту переводом на карточный счет одной суммой по итогу отчетного месяца.

Держателем основной карты может стать гражданин РФ. Для выдачи карточки нужен действующий российский паспорт.

Вы можете в любое время позвонить на его горячую линию по номеру 7 800 100 32 00. Также можете обратиться к представителям ТКБ в социальных сетях или в подержку в банкинге.

Все карты Транскапиталбанка без комиссии за снятие наличных денег в банкоматах, доступные к заказу на 23.05.2022. Тарифы и условия пользования дебетовых карт Транскапиталбанка со снятием наличных.

Авто и заправки
Дом и ремонт
Кино и развлечения
Красота и здоровье
Путешествия и активный отдых

Авто и заправки
Дом и ремонт
Красота и здоровье
Кино и развлечения
Путешествия и активный отдых

* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

** Количество поданных заявок за последние 30 дней.

Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Предложения месяца

Отзывы о дебетовых картах без комиссий

Интернет эквайринг теперь только в ткб. очень быстрое и грамотное обслуживание, хороший процент, тех поддержка круглосуточно, с понятным объяснением. выезд бесплатно. всё четко и понятно, с вами приятно иметь дело. если понадобятся другие услуги обязательно обращусь к вам. всем советую и рекомендую данный банк

Отправился в отделение ТКБ по ул. Покровка с целью оформить карту. Но хотел не просто расчетную карточку, а какую-то накопительную еще. Менеджер Андрей мне рассказал о «Карте роста». Я такую не очень хотел, выбрал другую платежную карту. Специалист меня переубедил и предоставил все плюсы по карте роста – расплачиваться можно в любой точке мира, 4,5% на остаток средств, круглосуточно можно управлять картой. Удобно – карта и % на остаток. Спасибо за консультацию. Карту я оформил.

В июле поменял место работы. Так совпало, что здесь получают зарпрлату в ТКБ, а я тоже клиент этого банка давно. Как правило, обсуживаюсь в отделении по адресу 1-й Колобовский переулок, 6. В бухгалтерии на работе меня попросили предоставить данные лицевого счета для начисления заработной платы. В связи с тем, что пандемия коронавируса так и не утихла, идти в банк не очень хотелось.

В понедельник 26 июля позвонил в ТКБ на горячую линию. Ответил специалист Денис. Он сказал, что можно и не посещать отделение банка, нужный документ я могу заказать или по телефону, или в приложении! Денис также рассказал, как подать заявку на новую карту. Он подробно объяснил, как оформить анкету и заполнять поля в форме регистрации.

28 июля я ненадолго пришел в отделение банка и получил свою справку с лицевым счетом. Никаких долгих ожиданий, получилось все оперативно. В первых числах августа получил карту, тоже быстро – обслужили меня без очереди. Спасибо сотрудникам банка за помощь в любой ситуации!

Отправился в отделение ТКБ по ул. Покровка с целью оформить карту. Но хотел не просто расчетную карточку, а какую-то накопительную еще. Менеджер Андрей мне рассказал о «Карте. Весь отзыв

В июле поменял место работы. Так совпало, что здесь получают зарпрлату в ТКБ, а я тоже клиент этого банка давно. Как правило, обсуживаюсь в отделении по адресу 1-й Колобовский. Весь отзыв

Предложения в других городах

Предложения в банках

Ак Барс
Банк Уралсиб
Уральский Банк Реконструкции и Развития
Банк Фридом Финанс
БКС Банк
Азиатско-Тихоокеанский Банк
Реалист Банк
Почта Банк
Тинькофф Банк
TalkBank

Подробнее

Простое решение

«Пластик» такого вида выпускают для физических лиц и для организаций, если их деятельность включает в том числе совершение электронных платежей. Специалисты выделяют следующие плюсы дебетовых карт без комиссии за обслуживание в Транскапиталбанке, если рассматривать бытовые вопросы:

множество бонусов и акций, которые можно выбрать и применить;
возможность обналичивания средств во всех терминалах, которые окажутся поблизости;
гарантия того, что ваши материальные ресурсы сохранятся (если вы потеряете или испортите карточку, ваш счёт заблокируют по вашей просьбе);
актуальное для дебетовой карты пополнение без комиссии в Транскапиталбанке.

Такая функция не содержит скрытых рисков и поэтому считается востребованной. Это проверенный временем вариант сохранения ресурсов. В большинстве случаев дебетовая карта для снятия наличных без комиссии в Транскапиталбанке действует в зарубежных странах, но эту информацию лучше проверить посредством телефонного звонка менеджеру. Издержки такого способа практически отсутствуют. Максимум, что вы можете считать проблемой — плата за обслуживание. Впрочем, она наверняка окажется минимальной, если вы предпочтёте самый скромный пакет.

Полезные материалы

«ТКБ.Карта» – флагманская карта Транскапиталбанка с кэшбэком за покупки и доходом на остаток. Выпускается и обслуживается карта бесплатно, а еще с нее можно без комиссии снимать наличные в любых банкоматах.

Разбираемся, так ли хороша «ТКБ.Карта», и насколько широки ее возможности на самом деле?

Тарифы и условия

Выпуск и обслуживание

«ТКБ.Карта» выпускается и обслуживается бесплатно без дополнительных условий, перевыпуск карточки по любой причине тоже бесплатный. Карту можно открыть на базе платежной системы «Мир» или Visa. В отличие от карт Visa, выпущенных российскими банками, карты «Мир» принимают в десяти странах за рубежом: в Турции, Вьетнаме, Армении, Узбекистане, Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Таджикистане, Южной Осетии и Абхазии. Читайте, как работают карты «Мир» за границей.

Раньше банк выпускал карты в рублях, долларах и евро, но сейчас «ТКБ.Карта» открывается только в рублях. Выпущенные ранее валютные карты продолжают обслуживаться. В марте текущего года ТКБ Банк сделал все свои карты бессрочными, так что теперь карточками можно пользоваться вплоть до физического износа пластика.

Снятие наличных:

до 300 тыс. руб./мес. в банкоматах ТКБ и до 100 тыс. руб./мес. в других банках – бесплатно,
сверх лимита – 1%, мин. 90 руб.

В день с карты можно снять до 500 тыс. рублей, в месяц – до 1 млн рублей.

Переводы:

по номеру карты – 1%, мин. 50 руб.,
по номеру телефона – бесплатно до 100 тыс. рублей в месяц.

Также ТКБ Банк не берет комиссию за «стягивание» – перевод денег с карты через сервисы других банков.

Оплата услуг

Оплачивать налоги в личном кабинете можно бесплатно, а за оплату ЖКУ, связи и других услуг банк берет комиссию: ее размер варьируется и отображается в личном кабинете до подтверждения операции.

СМС-информирование

СМС-информирование стоит 99 рублей в месяц. Плата взимается уже с первого месяца и даже в том случае, если по счету не было ни одной операции.

Комиссия за ведение неактивного счета

Банк берет комиссию за обслуживание неактивного счета – 500 рублей в месяц. Неактивным счет признается, если в течение года по нему не было никаких операций, не считая списания комиссий банка. Комиссия списывается ежемесячно до тех пор, пока на счете есть деньги. Плата за ведение неактивного счета не взимается, если есть другие активные счета в банке, если остаток на счетах составляет не менее 100 тыс. рублей или если в течение последнего года у вас был вклад в банке.

Доход на остаток

Банк начисляет 5% годовых на фактический ежедневный остаток на счете до 300 тыс. рублей включительно. Проценты выплачиваются ежемесячно на текущий счет. На остаток свыше 300 тыс. рублей.

Несмотря на то, что ТКБ Банк объявил о повышении ставок по депозитам и накопительным счетам, повышать процент на остаток по карте банк не спешит, а на остаток средств в иностранной валюте и вовсе ничего не начисляется.

К5М = 6.2/10

Обновлено в Мае 2022

Как оформить карту

На официальном сайте ТКБ перейдите в раздел «Карты». Из предложенных вариантов выберите подходящий по условиям и нажмите на него.

На странице карты нажмите кнопку «Подать заявку».

После отправки заявки с вами свяжется сотрудник банка, чтобы подтвердить оформление и уточнить детали.

Требования к держателю

Возраст от 18 лет
Гражданство РФ или иное

Необходимые документы

Паспорт
Для иностранных граждан необходим документ, подтверждающий право пребывания или проживания в РФ

О банке

Транскапиталбанк - крупный столичный банк. Основан в 1992 году. В 1999 году его выкупили бывшие менеджеры Инфо-Банка во главе с Ольгой Грядовой. В 2006 году ТКБ выкупил 40% акций МПИ-Банка и в результате присоединил основную его часть. В 2015 году Транскапиталбанк был назначен санатором Инвестторгбанка, который вошел в его группу в 2016 году.

Основным пакетом акций ТКБ владеют Ольга Грядовая, ее супруг Леонид Ивановский и их сын Евгений (в совокупности более 27%). Головной офис банка находится в Москве. В региональную сеть входит около 40 отделений в городах России. Банк работает на основании генеральной лицензии Центробанка №2210 от 17 апреля 2015 года.

Основные направления работы банка – кредитование юридических и физических лиц. Среди услуг для частных клиентов имеются кредиты, вклады, банковские карты и инвестиции. Для бизнеса предлагаются кредиты, депозиты, РКО, зарплатные проекты и обслуживание ВЭД. Также на базе ТКБ открыт виртуальный банк Talkbank с обслуживанием через мессенджеры Telegram, WhatsApp и Viber - его клиентам доступны дебетовые карты.

Как снять наличные с карты Транскапиталбанка

Условия на снятие наличных с продуктов ТКБ Банка различаются:

Снятие в банкоматах ТКБ

Снятие чужих банкоматах

бесплатно до 100 000 рублей в месяц, далее - 1%, минимум 99 рублей.

Капитальная карта Gold

бесплатно до 250 000 рублей в месяц, далее - 1%, минимум 99 рублей

0% до 500 000 рублей в месяц, далее - 1%

3%, но не менее 390 рублей

Лимиты на снятие – до 500 000 рублей в день, до 3 000 000 рублей в месяц.

Бонусы по картам ТКБ

Для всех карт ТКБ действует единая программа лояльности ТКБ.Клуб. В рамках этой программы банк возвращает баллами:

До 1% по классическим и золотым картам Visa и Mastercard со всех покупок
До 1,5% по карте Visa Infinite со всех покупок
До 5% в категории на выбор: «Авто», «Красота», «Развлечения», «Дом и ремонт», «Путешествия».

Баллы начисляются в течение дня с момента совершения операции. Ими можно компенсировать часть или полную стоимость покупки по курсу 1 балл – 1 рубль. Сумма покупки должна составлять от 5 000 рублей для карты Visa Infinite или от 3 000 рублей для остальных карт.

Лимит кэшбэка в месяц – до 5 000 баллов для карты Visa Infinite и до 3 000 баллов для остальных карт. При превышении лимита баллы начисляются на счет с коэффициентом 0,5%. Срок действия бонусов не ограничен.

Вопросы и ответы

Активировать карту в ТКБ можно несколькими способами:

В банкомате. Вставьте карту в устройство и введите PIN-код. Далее запросите баланс счета либо пополните его. После совершения операции карта автоматически активируется
По телефону. Позвоните по номеру 8 (800) 100-32-00. Дождитесь ответа сотрудника службы поддержки банка. Он задаст вам несколько вопросов для подтверждения личности и попросит сообщить номер карты для активации. Возможно, потребуется назвать кодовое слово
В интернет-банке. Перейдите в личный кабинет TKB Express, укажите нужную карту и выберите соответствующий пункт

Пополнить счет можно несколькими способами:

В отделениях, кассах и банкоматах ТКБ – без комиссии
Переводом с карты другого банка
Переводом Рапида
В терминалах QIWI
Переводом Яндекс.Деньги
Через сервис «Золотая корона – Погашение кредитов»

Карты Visa и MasterCard от Транскапиталбанка поддерживают бесконтактную оплату PayWave и PayPass. Также их можно добавить в Apple Pay, Google Pay или Garmin Pay. Для карт в системе МИР бесконтактная оплата не предусмотрена.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: