Можно ли оплачивать интернет покупки картой мир втб

Обновлено: 18.04.2024

Mir Pay – это специальное приложение от ПС «Мир» для бесконтактной оплаты при помощи смартфона. Платить Mir Pay можно в любом терминале, в котором принимаются бесконтактные карты «Мир».

доступно владельцам устройств на базе ОС Android (от версии 7.0 и выше) и поддерживающих технологию NFC

Безопасность операций

Защита платежных операций в Mir Pay обеспечивается в соответствии со всеми международными стандартами безопасности.

Реквизиты карты «Мир» не хранятся в смартфоне и никогда не раскрываются при совершении платежей. Вместо настоящего номера карты используется сформированный особым образом цифровой код – токен.

Как установить

Откройте Google Play и впишите Mir Pay в строку поиска
Нажмите на иконку Mir Pay и перейдите в детали
Нажмите «Установить», дождитесь загрузки и откройте приложение

Как пользоваться

Откройте Mir Pay
Отсканируйте карту или добавьте её вручную
Активируйте карту, следуя подсказкам на экране
Для оплаты просто разблокируйте смартфон и поднесите его к POS-терминалу».

Банки, которые работают с Mir Pay

Вопросы и ответы

Mir Pay — это удобный и безопасный сервис бесконтактных платежей. Достаточно установить приложение и пройти простую процедуру регистрации карты Мир. Теперь, чтобы расплачиваться в магазинах, просто поднесите смартфон к терминалу. Деньги за покупки будут списываться с вашей банковской карты «Мир».

Mir Pay обеспечивает надежную защиту от мошенничества с банковскими картами. Реквизиты карт не хранятся в смартфоне и никогда не раскрываются при совершении платежей. При этом банковскую карту теперь можно оставить дома. Так она не потеряется и её не украдут.

Mir Pay гарантированно поддерживается смартфонами на базе ОС Android, официально произведенных для Российской Федерации. Обязательными условиями являются поддержка технологии NFC и предустановленная версия ОС Android не ниже 6.0.

настроена автоматическая блокировка экрана с помощью PIN-кода, пароля, графического ключа или отпечатка пальца;
на смартфоне не настроен root-доступ, не установлена модифицированная прошивка и не разблокирован загрузчик операционной системы;
применяются заводские настройки смартфона;
установлено ПО из надежных источников;

Откройте раздел карты. Перейдите в детали той карты, которой хотите расплатиться. В таком состоянии поднесите смартфон к терминалу и оплата произойдет с той карты, которую вы видите на экране. При этом карта не будет назначена картой по умолчанию.

Для регистрации карты подключение к интернету обязательно.

Да, Mir Pay позволяет оплатить покупки даже при отсутствии подключения к сети. Для этого на смартфоне в зашифрованном хранилище резервируются уникальные ключи-оплаты, с помощью которых будут выполняться платежи. Но количество таких ключей ограничено. В случае длительного отсутствия подключения к сети может понадобиться восстановление соединения для загрузки новых ключей.

Вероятно Банк, выпустивший карту, не является участником сервиса Mir Pay. Полный список банков размещен в приложении Mir Pay в разделе «Банки-участники».

Убедитесь, что банк, выпустивший вашу карту Мир, является участником Mir Pay.
Скачайте приложение Mir Pay в официальном магазине Google Play Market.
Запустите приложение и ознакомьтесь с Лицензионным соглашением и Политикой конфиденциальности.
Выполните вход, используя учетную запись Google.
Выберите функцию «Добавить карту».
Отсканируйте карту или введите данные вручную.
Ознакомьтесь с Условиями вашего банка.
Пройдите активацию карты.
Изображение карты появится на главном экране. Надпись под изображением «Для оплаты поднесите телефон к терминалу» означает, что приложение Mir Pay полностью готово к использованию.

Первая карта, которую вы зарегистрируете в Mir Pay становится картой оплаты «По умолчанию». Это означает, что именно с этой карты спишутся деньги, когда вы оплатите покупку через Mir Pay.

Удалить карту из Mir Pay можно в разделе «Детальная информация о карте».

Для оплаты через Mir Pay достаточно разблокировать смартфон и поднести его задней панелью к терминалу. Оплата произойдет мгновенно. В некоторых случаях может потребоваться ввести пароль (или PIN-код) доступа к смартфону или отпечаток пальца, в этом случае следуйте подсказкам на экране смартфона.

Нет, карту необходимо перевыпустить и затем зарегистрировать в Mir Pay уже перевыпущенную карту.

При удалении карты со смартфона удаляется вся информация, относящаяся к карте. Покупки, совершенные до удаления карты, больше недоступны в приложении. Однако, покупки, совершенные через Mir Pay после повторной регистрации карты, отразятся в детальной информации о карте.

Mir Pay отображает последние 10 покупок, которые совершались с использованием смартфона и приложения Mir Pay. Другие операции, совершенные без Mir Pay, доступны в мобильном приложении вашего банка.

Условия и порядок возврата в данном случае ничем не отличаются от возврата покупки, оплаченной обычной банковской картой. В некоторых случаях для зачисления денег на карту кассир может попросить назвать последние 4 цифры карты. Их можно посмотреть в «Деталях карты» в приложении. Цифры на изображении карты соответствуют реальным 4 цифрам этой карты.

Платить Mir Pay можно в любом терминале, в котором принимаются бесконтактные карты «Мир».*

Все покупки, совершенные с Mir Pay, участвуют в акциях Платежной системы «Мир», также как и покупки с использованием физической карты «Мир»

Участник Программы лояльности платёжной системы «Мир»

ВТБ – коммерческий банк, контрольный пакет акций которого (60,9%) принадлежит государству. Он был создан на базе «Внешторгбанка» (основан в 1990 году).

С 1996 года начинается история активного продвижения на финансовом рынке, интеграций, создания новых организаций и приобретения существующих. И по состоянию на 2019 год, согласно данным Центрального Банка РФ, ВТБ – первый в России по величине уставного фонда и второй по величине активов.

В группу ВТБ входят более 20 компаний, работающих во всех сегментах финансового рынка. Представительства группы есть на четырех континентах.

В конце 2016 года ВТБ начал выпускать карты «Мир». В феврале 2019 года эмиссия превысила 10 млн штук.

Карты «Мир» от ВТБ

Особенности карт «Мир» от ВТБ
• Мультикарта. Выпускается в трех вариантах – дебетовая, зарплатная, пенсионная. Можно заказать карту с приложением «Тройка» для оплаты проезда в городском транспорте столицы и на электропоездах в области.
• Социальная карта москвича. Выпускается в шести вариантах – для молодых мам, пенсионеров, сотрудников МВД, льготников ГЦЖС, студентов и учеников.
• Единая карта петербуржца. На ней можно разместить сертифицированную электронную подпись (записать ее можно бесплатно), записать любые проездные билеты Санкт-Петербурга, в том числе льготные и «Подорожник». На карте размещаются идентификационные данные (в том числе СНИЛС, номер полиса ОМС) в графическом и электронном виде.

Бонусы и преимущества
• Кэшбэк по картам «Мир» ВТБ – до 10%. Категорию для получения кэшбэка можно выбирать самостоятельно, раз в месяц.
• При расчетах ЕКП доступны скидки до 25% от партнеров города.
• Возможно возмещение комиссии за снятие средств в банкоматах других банков, онлайн-платежи и переводы на карты других банков.
• Начисление процентов на остаток средств – до 8,5%.
• Выпуск и обслуживание пенсионных, зарплатных, социальных карт – бесплатные.

История сотрудничества ВТБ и национальной платежной системы «Мир»
• С октября 2018 года в банкоматах ВТБ, расположенных на территории Беларуси, снять наличные могут владельцы карт «Мир» любого банка. Средства выдаются в белорусских рублях.
• С декабря 2018 года снять наличные с карт «Мир» любого банка можно в банкоматах и отделениях ВТБ, расположенных в Казахстане. Средства выдаются в тенге.
• В апреле 2019 года в банкоматах ВТБ в рамках сервиса Cash In появилась возможность пополнения карт сторонних банков, карты «Мир» любого банка пополняются без комиссии.

Программа лояльности платежной системы «Мир»

Ваши покупки станут выгоднее, благодаря Программе лояльности для держателей карт «Мир». Участвуйте в акциях и получайте скидки и кешбэк до 50%.

Поскольку с 10 марта выпущенные в России Visa и Mastercard не работают за рубежом, а карты UnionPay пока выпустить не так просто, для россиян за границей основным становится вариант с картой платежной системы «Мир». На сайте НСПК перечислены страны, где «принимается» карта «Мир», но на деле ситуация намного сложнее. Рассказываем, что нужно знать, чтобы минимизировать потери денег на комиссиях и конвертациях.

Турция

Многие из находящихся в Турции россиян продолжают работать на российские компании и получать средства в рублях на счет в российском банке. НСПК заявляет, что «Мир» принимается в Турции, но на практике такие карты можно использовать только в банкоматах трех банков (İş Bankası, Ziraat Bankası и Vakifbank), а также для оплаты в некоторых торговых точках — например, сети супермаркетов «A101». По отзывам держателей карт «Мир», находящихся в Турции, надежнее всего работает вариант с банком Ziraat.

Однако снимать наличные или расплачиваться в торговых точках картой «Мир», привязанной к рублевому счету, не лучшая идея. Списание в этом случае происходит в два этапа — сначала сумма покупки замораживается на счете, а потом, через несколько часов или даже дней, списывается окончательно. Расчет происходит не по прямому курсу «рубль — лира», а через промежуточную конвертацию в доллары США. При рыночном курсе около 7 рублей за лиру на форумах путешественников переселенцы жалуются на то, что трансакции изначально замораживаются из расчета 8 рублей за лиру, а окончательно списываются по курсу до 12—14 рублей за лиру. «Думал, что закупился продуктами на 3 000 рублей, а в итоге списали 4 500», — типичная жалоба в форумах и чатах.

Поэтому большинство выбирает наиболее понятный и контролируемый вариант — внутрибанковский перевод рублей в доллары, который комиссией 12% не облагается. В дальнейшем с помощью карты «Мир» их можно снять и обменять по более приятному курсу во множестве обменников — рынок наличной валюты в Турции развит хорошо. Правило, по которому с российской карты можно снять наличную валюту только в случае, если она была приобретена до 10 марта, действует лишь на территории РФ и на снятие наличных долларов в зарубежных банкоматах не распространяется.

Армения

В Армению также успело уехать довольно много граждан РФ, и приток продолжается. По свидетельствам переселенцев, в армянских банках нет единой политики по открытию счетов нерезидентам — некоторые отказывают с порога, другие просят заполнить огромные формы и ограничивают поступления суммой в 10 000 долларов на первые полгода, а некоторым достаточно знать местный номер телефона и место работы. В «уступчивых» банках возникает единственная проблема — долгое ожидание. Привыкшие к небольшому потоку клиентов сотрудники оказались завалены заявками, и выдачи карточки приходится ждать до пяти дней. Открыв счет, можно переводить на него деньги из приложения российского банка, просто по номеру телефона (способ также работает для Узбекистана) — конвертация произойдет по курсу банка с небольшой комиссией.

За покупки вполне можно расплатиться картой «Мир», причем подойдет даже виртуальная, выпущенная в приложении банка и добавленная в Apple Pay или Google Pay. Кроме того, местная платежная система IDPay готова переводить рубли с российских карт в драмы, но курс будет на 5—10% хуже, чем в обменниках наличными.

Грузия

Казахстан

Местные «дочки» СберБанка и ВТБ, а также несколько казахских банков принимают к оплате карты «Мир» и выдают по ним наличные в своих банкоматах. Кроме того, POS-терминалы казахского Сбербанка продолжают проводить платежи по картам Visa и Mastercard российского СберБанка. При снятии наличных держателей дебетовых карт СберБанка ждет комиссия 1%. Также работают онлайн-переводы с выплатой в евро, долларах и рублях — тоже с комиссией 1%.

Кроме того, в Казахстане нерезиденты могут открыть банковский счет, имея только штамп о пересечении границы. Для этого достаточно получить номер налогоплательщика и обзавестись местным номером. Более того, ряд интернет-сайтов предлагают выслать им доверенность и ксерокопии документов, по которым они сделают это заранее, без личного присутствия.

В закладки

В последние несколько дней чуть ли не каждый час то СМИ, то онлайн-магазин, то сервис, то очередной канал в Телеграме утверждают, что в России якобы отключили Apple Pay, или же он работает с перебоями. Обычно вместе с этим рекомендуют использовать обычные пластиковые карты.

В этой очень маленькой статье я хочу кратко расставить точки над i:

► Apple Pay работает в России и не отключался в стране.

► «Сбои» Apple Pay и других бесконтактных сервисов платежей, вроде Google Pay или Samsung Pay, связаны с проблемами на стороне санкционных банков РФ и их терминалов оплаты. Как раз терминалы-то и могут не проводить бесконтактные платежи с карт Visa и Mastercard.

► Apple Pay как функция отключён на сегодняшний день только для Новикомбанка. Это произошло вчера. Остальные банки, включая санкционные, всё ещё поддерживают Apple Pay.

► На официальной странице Apple указаны банки, поддерживающие Apple Pay. Пока ваш банк есть в этом списке в разделе Russia – он поддерживает Apple Pay.

Я пользуюсь Apple Pay каждый день, и всё ОК. Дело в МИРе

С прошлой пятницы с десяток раз столкнулся с ситуацией, когда меня вплоть до крика пытаются убедить, что «платить телефоном» больше нельзя. От продуктовых магазинов и аптек до касс метро Москвы, продавщицы привыкли к отказам считывания бесконтактных средств платежей. Уже заранее спрашивают, как платить собираетесь, и если видят смартфон в руках, то наперёд просят использовать «пластик».

Но у меня всё работает, что почему-то уже неоднократно вызывало неподдельное удивление – особенно в кассах метро. Плачу айфоном со всех терминалов, как и прежде, включая и турникеты.

А всё потому, что использую карту МИР.

Большинство российских банков позволяют завести карту МИР прямо из приложения. Например, в Тинькофф, которым пользуюсь как основным, цифровая карта МИР заводится буквально за пару минут.

Далее МИР можно добавить в Apple Pay и Wallet на вашем iPhone. И всё, внутри России можете продолжать платить за всё с айфона, как делали раньше.

Более того, в некоторых банках МИР можно привязать к основному счёту и не заводить новый. Это удобно, потому что тогда не придётся перекидывать деньги туда-сюда с Visa или Mastercard, чтобы пользоваться и старой, и новой картами.

В итоге я плачу за метро, за еду, за доставку и сервисы через Apple Pay ровно так же, как и раньше – и пока не столкнулся с проблемами. Уверен, что с зарубежными сервисами такой трюк не прокатит, но тут уже ничего не поделаешь, всё-таки МИР для внутрироссийских задач создавался.

Мораль: заведите карту МИР. Это во многих банках абсолютно бесплатно, делается онлайн в приложении, не требует наличия пластика и позволяет (как минимум, пока что) продолжать пользоваться Apple Pay, как и прежде.

В закладки

Никита Горяинов

Фактический уход из России крупнейший мировых платежных систем — Visa и MasterCard — заставил многих россиян отказаться от удобной оплаты покупок при помощи смартфона. Карты систем Visa и MasterCard, выпущенные российскими банками, уже нельзя добавить в кошельки Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Банковские карты этих систем, которые были добавлены в кошельки ранее, также перестали работать в качестве платежного средства на смартфоне.

Поэтому теперь подносить смартфон к терминалу в магазине или кафе просто не имеет смысла. Те, кто имеет карту Visa или MasterCard, могут расплачиваться лишь самим «пластиком» — при помощи чипа или бесконтактного модуля. У MasterCard бесконтактная оплата называется PayPass, у Visa — PayWave.

Некоторые пользователи возлагали надежды на поддержку карт российской системы «Мир» в платежных системах для смартфонов, однако чуда не произошло. В компании Google с самого начала отказались от их использования в качестве платежного средства. В Apple же карты «Мир» сначала можно было добавить в виртуальный кошелек на смартфоне и использовать для оплаты, однако затем эту возможность отключили.

Как теперь платить смартфоном?

Этот вопрос волнует многих из тех, кто привык к ежедневному комфорту и отсутствию необходимости носить с собой кошелек с деньгами и банковскими картами. Есть ли альтернатива Apple Pay и Google Pay?

К счастью, бесконтактная оплата через смартфон не полностью исчезла из российских реалий — рассчитываться за покупки по-прежнему можно.

Samsung Pay

Карты «Мир» нескольких десятков российских банков работают с платежной системой Samsung Pay, которая доступна на большинстве смартфонов Samsung — как бюджетных, так и флагманских. Главное — при покупке обратить внимание на наличие чипа NFC.

В Samsung Pay можно добавить и использовать карты «Мир» таких банков, как «Альфа-Банк», ВТБ, «Газпромбанк», МКБ, «МТС-Банк», «Открытие», «Промсвязьбанк», «Росбанк», «Сбер», «Тинькофф» и многих других.

Чтобы добавить новую карту, нужно открыть приложение Samsung Pay и войти в свой аккаунт Samsung (возможно, понадобится выбрать способ подтверждения операций — например, по отпечатку пальца или PIN-коду). Затем достаточно нажать кнопку добавления новой карты со значком "+", отсканировать фронтальную часть карты (где указан номер) при помощи камеры смартфона или просто приложить карту к смартфону, если она поддерживает бесконтактную оплату. После этого придет SMS-уведомление с кодом, который нужно ввести для завершения процесса регистрации.

В то же время, как отмечают в Samsung, добавление карт Visa и MasterCard в виртуальный кошелек Samsung Pay пока невозможно — как и платежи с использованием карт этих систем, добавленных ранее. Однако система от Samsung отлично работает как российский аналог Google Pay. Главное — открыть карту «Мир», что в большинстве случаев можно сделать бесплатно.

SberPay

Другая альтернатива Google Pay и Apple Pay — это система бесконтактных платежей от «Сбера», которая называется SberPay. Она активируется через фирменное приложение и работает точно так же, как и ставшие привычными другие системы бесконтактной оплаты. Стоит обратить внимание на то, что SberPay доступна только клиентам самого «Сбера».

Чтобы активировать платежи SberPay, нужно открыть фирменное приложение «Сбербанк Онлайн», выбрать карту, которую хочется использовать для бесконтактной оплаты, перейти в настройки самой карты и нажать кнопку «Подключить SberPay». После этого появится два способа платить, используя смартфон.

Первый способ — просто поднести смартфон к терминалу, чтобы запустить SberPay, после чего подтвердить оплату (отпечатком пальца или вводом кода) и еще раз приблизить смартфон к терминалу.

Второй — запустить SberPay вручную, зажав иконку приложения «Сбербанк Онлайн» и выбрав пункт SberPay. Затем понадобится подтвердить операцию отпечатком или PIN-кодом и поднести смартфон к терминалу.

Mir Pay

Платежная система «Мир» также запустила собственный сервис бесконтактной оплаты. Однако он доступен только на смартфонах под управлением Android. Оплачивать покупки с его помощью можно в любом терминале, где поддерживаются карты «Мир».

Приложение Mir Pay доступно в каталоге Google Play. После скачивания и установки нужно открыть его, отсканировать лицевую сторону карты с номером (для этого используется камера смартфона) или ввести номер вручную. Следуя подсказкам на экране, необходимо активировать карту, чтобы она добавилась в виртуальный кошелек.

Сам процесс оплаты похож на SberPay — достаточно просто разблокировать смартфон и поднести его к терминалу.

Mir Pay поддерживает карты «Мир» множества российских банков — «Сбера», ВТБ, «Тинькофф», банка «Открытие», «Росбанка» и других.

Заметим, что картами «Мир» можно также расплачиваться на ряде интернет-сайтов, включая крупный маркетплейс AliExpress.

«Кошелек Pay»

Этот сервис можно было бы рассматривать как аналог Apple Pay в России, однако с 10 марта, как сообщается на его официальном сайте, бесконтактная оплата недоступна для карт российских банков. «Это связано с тем, что платежные системы Visa и Mastercard приняли решение приостановить обслуживание карт, выпущенных российскими банками», — подчеркивают в компании. Сейчас разработчики «Кошелек Pay» работают над альтернативными решениями, которые позволят вернуть функциональность и снова пользоваться бесконтактной оплатой.

«СБПэй»

«СБПэй» — это еще одно приложение (и одноименный сервис) от Национальной системы платежных карт, которая разработала систему банковских карт «Мир». Ее преимущество в том, что для совершения оплаты смартфону совершенно не обязательно иметь чип NFC.

Система «СБПэй», доступная и на iPhone, и на Android-устройствах, работает с QR-кодами. Как это выглядит для пользователя? Он устанавливает приложение, указывает свой банковский счет, а затем при покупке на кассе сканирует QR-код и указывает сумму.

Система работает с первого апреля 2022 года, к ней подключены десятки российских банков, сообщается на сайте «СБПэй». Помимо сканирования QR-кода на кассе, сервис позволяет оплачивать покупки в интернете. Для этого достаточно нажать кнопку на сайте, который присоединился к «СБПэй», или перейти по специальной ссылке.

Российские банки активно привлекают продавцов к использованию QR-кодов для того, чтобы предложить покупателям альтернативу Apple Pay и Google Pay. Преимущество для продавца заключается в том, что ему не нужно приобретать или брать в аренду POS-терминал (и другое дополнительное оборудование). Кроме того, деньги, которые потратил покупатель, мгновенно зачисляются на расчетный счет продавца.

Разместить QR-код можно где угодно — на кассе в виде небольшой наклейки, в мобильном приложении, в такси, на сайте, в салоне красоты и так далее. Покупателю достаточно отсканировать квадратный код в приложении и ввести сумму, нажав кнопку оплаты.

Чтобы начать пользоваться «СБПэй», пользователю достаточно зарегистрироваться в Системе быстрых платежей (она позволяет мгновенно переводить средства по номеру мобильного телефона) и установить фирменное приложение. Максимальная сумма перевода составляет 600 тысяч рублей.

В сухом остатке

Несмотря на приостановку работы в России MasterCard и Visa, у владельцев смартфонов все еще есть возможность не возвращаться к оплате «пластиком». SberPay, Mir Pay, «СБПэй» и Samsung Pay позволяют достаточно комфортно оплачивать покупки как в обычных магазинах и других торговых точках, так и в интернете. За безопасность денег и переводов можно не беспокоиться — она останется на прежнем уровне.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: