Можно ли отказаться от бизнес карты сбербанка на тарифе легкий старт

Обновлено: 18.04.2024

В статье рассмотрим условия тарифа Сбербанка «Легкий старт». Разберем его плюсы и минусы, а также узнаем, какую комиссию банк берет за внесение и вывод наличных. Мы подготовили для вас порядок открытия расчетного счета и собрали отзывы предпринимателей.

Содержание

Условия пакета услуг РКО «Легкий старт» для ИП и юридических лиц
Что включено в тариф
Подробное описание тарифа «Легкий старт» для малого бизнеса
Подходит ли тариф «Легкий старт» для СНТ
Как открыть расчетный счет на пакете услуг онлайн
Подводные камни тарифа «Легкий старт»
Отзывы предпринимателей о тарифном плане «Легкий старт»

подробные условия Расчетный счет в Сбербанке В сравнении Сравнить Открытие счета: 0 р. Обслуживание: от 0 р./мес. Межбанковский перевод: от 37 р./шт.

Условия пакета услуг РКО «Легкий старт» для ИП и юридических лиц

Это бесплатный тарифный план, который подойдет для предпринимателей и компаний, только начинающих свою деятельность. По условиям тарифа можно открыть один расчетный счет в рублях. На пакете услуг есть лимит межбанковских платежей без комиссии, а при открытии счета вам бесплатно подключат интернет-банкинг и оформят корпоративную карту.

Пакет услуг подключается на следующий день после подачи заявления. Если вы отправляете заявку в последние четыре дня месяца, пакет услуг будет оформлен с первого числа следующего месяца.

Что включено в тариф

По условиям тарифного плана для вас будут бесплатными:

1. Резервирование и открытие счета. Оформите онлайн-заявку, и банк вышлет вам на e-mail письмо с номером счета. Этот номер уже можно сообщать партнерам и принимать платежи.

2. Интернет-банк, который работает на всех современных устройствах – ПК, планшете, смартфоне и смарт-часах. Через онлайн-сервис вы сможете:

Управлять всеми своими счетами через единое окно.
Настраивать шаблоны и автоплатежи, создавать счета по фотографиям и сканам.
Загружать документы из программы по бухучету, например, 1С.
Отправлять деньги внутри банка с 01:00 до 23:00, в другие банки – до 19:30.
Дистанционно выпускать ЭЦП.
Пользоваться системой электронного документооборота – обмениваться документами с банком и партнерами.
Проверять надежность контрагентов по ИНН через специальную базу исполнительного и арбитражного производства.
Получать напоминания о сроках подачи налоговых деклараций.
Задавать вопросы специалистам круглосуточной службы техподдержки.

В Сбербанке, помимо версии для компьютера, есть мобильное приложение со следующими опциями:

3. Доступ к 1С для малого бизнеса в первый год обслуживания. Возможности сервиса:

Сдача отчетности в электронном виде.
Оформление первичной документации.
Расчет зарплаты и иных выплат персоналу (отпускные, больничные и пр.).

Подробное описание тарифа «Легкий старт» для малого бизнеса

Стоимость пакета услуг	0 руб.
Открытие счета	бесплатно
Ведение счета	включено в пакет услуг
Внутрибанковский перевод	без комиссии
Платежи в другие банки	бесплатно 3 платежа в месяц
Платежи в другие банки	199 руб./платеж сверх лимита

Процент за снятие наличных для ИП и ООО

Снятие наличных с бизнес-карты	3%
Получение наличных через кассу	5% – получение до 1 млн руб.
Получение наличных через кассу	10% – получение от 1 млн руб.

Перейти на сайт Сбербанка

Внесение наличных

Внесение наличных через банкомат	0,15%
Внесение наличных через кассу	1% – зачисление до 100 тыс. руб.
Внесение наличных через кассу	1% – зачисление от 100 тыс. руб.

Перевод собственных средств ИП на карту физ. лица

Сумма (руб.)	Комиссия
до 150 тыс.	бесплатный вывод денег
от 150 до 300 тыс.	1%
от 300 тыс. до 1,5 млн	1,7%
от 1,5 до 5 млн	3,5%
от 5 млн	8%

Бизнес-карта

Виды карт	Visa
Виды карт	Mastercard
Обслуживание	бесплатно
СМС-информирование	60 руб./мес.

Зарплатный проект

Подключение	бесплатно
Обслуживание	бесплатно
Перечисление зарплаты	0,15%

Подходит ли тариф «Легкий старт» для СНТ

На тарифе «Легкий старт» Сбербанк бесплатно открывает счета для СНТ и не берет абонентскую плату за обслуживание. Однако по основным банковским операциям условия будут не самыми выгодными, например, комиссия за межбанковский перевод сверх лимита – 199 руб. Кроме того, Сбербанк берет не менее 0,15% при внесении и не менее 3% при выдаче денег через кассу или карту.

Как открыть расчетный счет на пакете услуг онлайн

1. Оформите онлайн-заявку на открытие счета через официальный сайт — сбербанк.ру. Укажите в ней:

ИНН и ОГРН организации.
Вид деятельности – коммерческая, некоммерческая, финансовая.
Электронную почту и контактный телефон.

2. В течение 3-5 минут банк зарезервирует для вас счет и вышлет письмо на e-mail.

3. Ответьте на звонок от менеджера, который подробно проконсультирует вас и согласует время встречи.

4. Подготовьте пакет документов на ваше юридическое лицо или ИП.

5. Представитель банка сам приедет к вам в офис с документами, подключит мобильный и интернет-банк и активирует бизнес-карту.

Необходимые документы

Для открытия счета на ИП потребуются:

Паспорт.
Страховое свидетельство (СНИЛС).
Лицензии, патенты, если они были оформлены.

Чтобы зарегистрировать счет для ООО, необходимы:

Устав (последняя редакция).
Документ, подтверждающий назначение на должность руководителя организации.
Паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) директора.
Лицензии, если деятельность является лицензируемой.

Подводные камни тарифа «Легкий старт»

У пакета услуг «Легкий старт» можно выделить и плюсы, и минусы.

Основные преимущества:

Бесплатные внутрибанковские переводы. Если счета ваших поставщиков открыты в Сбербанке, вы сможете отправлять им деньги без комиссии
Бизнес-карта выпускается и обслуживается бесплатно.
Бонусы от партнеров Сбербанка. Вы сможете получить до 100 тыс. руб. на продвижение бизнеса от Яндекс.Директ, Вконтакте, MyTarget, 1C и HeadHunter.

Главный подвох тарифного плана – высокие комиссии по основным банковским операциям. Пакет услуг будет выгодным для компаний с небольшими оборотами, которые отправляют деньги в другие банки не более трех раз в месяц и часто расплачиваются бизнес-картой. Если вы планируете активно пользоваться счетом, лучше выбрать тариф с абонентской платой, но низкими комиссиями.

Отзывы предпринимателей о тарифном плане «Легкий старт»

Алина Кошелева:

Я недавно зарегистрировала фирму и для нее открыла счет в Сбере. Тщательно изучала описания разных пакетов, в итоге остановилась на Легком старте. На тарифе всего 3 платежа, но мне этого количества пока хватает. Кроме того, не стоит забывать про бесплатные переводы внутри банка. К тому же в Сбербанке много онлайн-сервисов, с помощью которых можно оптимизировать работу — и онлайн-бухгалтерия, и проверка контрагентов и т. д.

Юлия Карманова:

Новые банки открываются чуть ли не каждый день, но я доверяю только Сберу. Недавно зарегистрировала в нем рублевый счет для фирмы. Выбрала тариф «Легкий старт» из-за бесплатного обслуживания. У меня пока скромные обороты, поэтому трех платежек в месяц мне хватает. Сейчас практически ни за что не плачу, так как за интернет-банкинг и бизнес-карту банк не берет абонентскую плату. В качестве бонуса подключили 1С на год, полезная вещь для начинающих ИП.

Михаил Родин:

Все мои юр. лица обслуживаются в Сбере, поэтому и для нового бизнеса счет открыл здесь. Пока работаю на Легком старте, выручка небольшая, да и деньги отправляю три-четыре раза в месяц, поэтому условия меня устраивает. Возможно, когда оборот увеличится, перейду на более объемный пакет.

Я пишу этот отзыв от себя и своей жены, у нас семейный бизнес уже много лет - строим деревянные частные жилые дома.

Конечно, со Сбербанком на протяжении своей жизни мы часто пересекались, брали кредиты, ипотеки, пользовались кредитными и дебетовыми картами. наши клиенты ни раз брали кредит в Сбере на наши же услуги (строительство), при этом мы получали по таким договорам, как Исполнители, частичную оплату непосредственно от Сбера на свой расчетный счет в другом банке.

И вот этой весной мы решили открыть расчетный счет в Сбере, выбрали пакет "Легкий Старт". Мы решили перейти из другого банка так как обслуживались в Сбере, как физлица, по премиальному пакету "Премьер", сильно много денег на счетах физлиц у нас не было, были рубли и доллары.

Наша деятельность сезонная, мы улетаем всей семьей на зиму в теплые края, поэтому перед предстоящей поездкой в Тайланд решили снять часть денег с расчетного счета и перевести в доллары чтобы взять с собой в поездку. Кроме того, мы строим дом и себе. и вот, пришла оплата от контрагента и мы ее снимаем. Расчетный счет блокируют по 115ФЗ и просят предоставить документы, доказывающие, что мы не липовая фирма и не финансируем террористов и не занимаемся нелегальным обналом.

Мы с таким никогда не сталкивались и, конечно, оказались не готовы, но все же собрали документы и отправили все в Сбер с пояснениями.

Позвонив в очередной раз в банк мы узнали, что банк таки не устроили наши документы и они нам счет рекомендуют закрыть (на нем осталось более 500т.р.).

Одновременно с этим нам заблокировали и премиальные карты физлица, с утра мы обнаружили, что заблокирована допкарта к счету жены, с которой были переведены долги для родственников (до 300т.р.) К обеду все было уже заблокировано. От пакета Премьер мы решили отказаться так как кроме прочего, обслуживание по нему никак не тянет на премиальное - в выделенном зале вы сидите в очереди так же, как и в обычном, а ваш менеджер совершенно не компетентен и никогда не звонит вам даже, если договаривались.

Повторюсь еще раз, все требуемые документы и пояснения были предоставлены банку, из них 100% очевидно, что мы не жулики или террористы, а обычные предприниматели. На просьбы приехать с проверкой к нам в офис или на объект банк ничего не отвечал. Мы предложили банку вернуть снятую сумму обратно на счет, банк это проигнорировал.

Суммы, о которых вообще идет речь, меньше миллиона рублей, при этом у нас премиальные карты и банк видит что мы не нищие, видит сколько мы тратим в месяц на повседневные расходы. Мы предоставили и множество документов о личных расходах, документов на участок, дом, договора и квитанции на подключение газа и прочее, что вообще просить у нас было как-то не прилично, имхо.

Тем не менее банк поступил, как поступил. Банк нас вышвырнул и прямо сказал - "на вас теперь ставим крест, предоставлять какие-либо документы больше не нужно, ничего рассматривать не будем".

З.Ы. Перед снятием наличных со счета я трижды звонил операторам коллцентра чтобы уточнить условия такого перевода и размер платы за эту услугу и ни разу никто ни намеком не предупредил, что этого так делать не стоит. Получается, что ни закон ни условия банка не запрещают мне сделать такой перевод со своего расчетного счета на свою карту физлица. Это ведь просто ловушка для предпринимателей, которые с таким не сталкивались! Вы хоть сделайте какие-то предупреждения, звездочки*, сноски, хоть как-то предупредите своих клиентов, что они собираются провести операцию, которая их так подставит.

Начинающие бизнесмены нередко сталкиваются с типичной проблемой – все, связанное с бизнесом, стоит денег, иногда – немалых. Особенно неожиданными становятся тарифы на услуги/операции от банков – при выборе дорогого пакета комиссии и ежемесячные платежи могут запросто «съесть» существенную долю прибыли малого бизнеса. Этого можно избежать, выбрав бесплатный тариф «для начинающих» – подключаете, пользуетесь некоторое время, оцениваете достоинства/недостатки, остаетесь на нем или переходите на другой при необходимости. О таком тарифе от Сбербанка мы и поговорим ниже.

Состав пакета

Основные параметры
Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу

Интернет банкинг
Мобильное приложение
Доступ к 1С

Необходимые данные
Пошаговая инструкция

Счет на ИП
Счет для ООО

Состав пакета

Легкий Старт от Сбербанка предлагает клиентам базовый набор услуг, необходимых для ведения бизнеса:

расчетный счет;
интернет-банкинг;
возможность обмена документами с другими юридическими лицами и банком;
простейший пакет 1С;
базовые возможности РКО: перечисление, выдача и внесение денег в наличной и безналичной форме, конвертация валют по курсу банка и так далее;
мгновенный выпуск бизнес-карточки.

Тариф доступен как для ИП, так и для ООО.

Основные параметры

Поскольку пакет – стартовый, есть одно важное условие: открыть его можно только в том случае, если у вас имеется не более одного расчетного счета в территориальном подразделении банка, в котором вы собираетесь его открывать. Если у вас 2 счета – вам откажут.

По ценам на обслуживание:

открытие и дистанционное ведение счета – бесплатно;
предоставление типовой бумажной справки – 1000 рублей/справка;
перевод юрлицу, на основании бумажного документа – 500 рублей/перевод;
перевод юрлицу через дистанционное банковское обслуживание (ДБО), получатель является клиентом Сбербанка – бесплатно;
перевод юрлицу через ДБО, получатель не является клиентом Сбербанка – без комиссии за первые 3 перевода, 100 рублей/перевод за 4-й и последующие;
перевод другому банку – без комиссии за первые 3 перевода, 199 рублей/перевод за 4-й и последующие;
комиссия за зачисление наличных – 0,15% от суммы при зачислении через банкомат или терминал, 1% от суммы при зачислении через кассу;
комиссия за снятие наличных – 3% от суммы при снятии с карточки через банкомат/терминал, 5% при снятии через кассу (до 5000000 рублей/месяц), 8% при снятии через кассу (свыше 5000000 рублей/месяц);
ежегодное обслуживание карточки – 0 рублей за первый год, 2500 рублей за последующие.

Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу

Комиссии, перечисленные выше, касались перевода от одного юридического лица другому. На переводы физлицам действуют другие комиссии:

0-150000 рублей

150001-300000 рублей

300001-1500000 рублей

1500001-5000000 рублей

Больше 5000001 рубля

Вы – ИП

Вы – ООО

Функциональные возможности внутри пакета

Интернет банкинг

Когда вы подключаете любой тариф – неважно, для малого бизнеса или для крупной компании – вы получаете доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн». Этот интернет-банкинг обладает множеством полезных функций:

работа со счетами и платежами;
формирование выписок и отчетов;
составление списка контрагентов;
настройка шаблонов и автоплатежей;
формирование справок;
работа с торговым эквайрингом, зарплатой и карточками;
оформление бизнес-кредита;
составление документов с помощью конструктора;
подключение самоинкассации, валютного контроля и лимитов;
многое другое.

Мобильное приложение

Вы можете получить доступ к личному бизнес-кабинету не только через сайт, но и через смартфон, планшет или умные часы. Функционал – такой же, как и у «обычного» личного кабинета (за исключением часов – там возможности ограничены). Ссылки для скачивания:

Доступ к 1С

Вы можете синхронизировать 1С:Бухгалтерию с личным кабинетом Сбербанка, чтобы отправлять платежные поручения, получать статусы этих поручений, получать выписки и совершать другие бухгалтерские операции. Тема синхронизации 1С с ЛК Сбербанка выходит за рамки этой статьи, но если вам интересен функционал и процесс подключения/настройки, почитать об этом можно в подробном руководстве от Сбербанка: api_instruction.pdf

Как открыть расчетный счет Легкий старт

Необходимые данные

Чтобы подключить тариф, вам нужно:

Создать расчетный счет.
Подключить на него сам тариф.

Для подключения придется сходить в банк.

Пошаговая инструкция

Пакет документов для открытия

Общие условия для всех клиентов:

если есть печать – ее нужно принести с собой;
если есть документы на английском или другом языке – нужно принести нотариально заверенный перевод;
если являетесь налоговым резидентом другого государства – нужно предоставить идентификатор налогоплательщика.

Счет на ИП

Если вы открываете счет самостоятельно, нужен только паспорт. Хотите оформить доверенность – нужно личное присутствие доверенного лица, его паспорт и подписанная доверенность. Дополнительные документы:

право на пребывание в России – для иностранцев;
госконтракт – для работы с государственным заказом;
СНИЛС – для работы с электронным документооборотом;
лицензия – для работы с лицензированной деятельностью или государственной тайной.

Счет для ООО

Счет может открывать только владелец. Нужно принести паспорт, устав/архив учредительных документов (электронный), и документы, подтверждающие назначение руководителя. Чтобы оформить доверенность на управление счетом, нужно дать паспорт доверенного лица (сам человек тоже должен присутствовать при оформлении) и документы, подтверждающие полномочия. Список дополнительных документов – такой же, как и для ИП.

Преимущества и недостатки тарифа

Просто взять и расписать плюсы/минусы, увы, не получится. Если проанализировать условия «Легкого старта», то станет ясно, что он ориентирован на:

дистанционное РКО;
работу с безналом;
небольшие обороты;
работу с другими юридическими лицами.

Эти выводы следуют из комиссий за перевод средств и снятие наличных. Получается, что преимущество для одного бизнесмена может обернуться недостатком для другого: если вы закупаете запчасти для авто у крупных поставщиков и продаете их автосервисам (по безналу), комиссии будут на вашей стороне; в то же время, если вы покупаете эти же автозапчасти у мелких поставщиков за наличные и ремонтируете с их помощью машины, причем клиенты расплачиваются с вами бумажными деньгами – комиссии будут ощутимо «съедать» прибыль.

Из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно, без найма бухгалтера, и это не займет много времени.

Сбербанк преподносит пакет банковских услуг «Легкий старт» как идеальный вариант для нового бизнеса. Открыть расчетный счет и организовать расчетно-кассовое обслуживание можно бесплатно. За отдельные услуги РКО придется заплатить по завышенной стоимости. Как правильно выбрать тариф для юридических лиц, чтобы не сожалеть о потерянных денежных средствах, какие подводные камни скрывает тариф, условия и отзывы, читайте далее.

Содержание

Условия тарифа «Легкий Старт»

Пакет услуг «Легкий старт» подключается тем клиентам, которые зарегистрировали бизнес менее трех месяцев назад. При этом у предприятия не должно быть других расчетных счетов в подразделениях Сбербанка.

Программа «Легкий Старт» отличается отсутствием ежемесячной комиссии, кроме этого, в пакет услуг входит:

Открытие одного расчетного счета;
Обслуживание по системе «Сбербанк Онл@йн»;
Платежи контрагентам, которые обслуживаются в Сбербанке;
3 платежных поручения в месяц в адрес других кредитных организаций;
Обслуживание бизнес-карты VISA Business Momentum или MasterCard Business Momentum;
Предоставление справок в электронном виде;
Вывод средств на счета физ. лиц без комиссии до 150 000 руб/мес. (для ИП).

Дополнительно оплачиваются следующие услуги:

199 рублей за каждый платеж в другую кредитную организацию;
0,15% от суммы, за прием наличных через устройства самообслуживания;
3% от суммы, за выдачу наличных с помощью банковской карты;
250 руб./мес. или 2500 руб./год за обслуживание именной корпоративной карты;
60 руб./мес. – стоимость СМС-оповещения о движении денежных средств по счету.

Тариф рассчитан на удаленное банковское обслуживание, при котором расчеты осуществляются через интернет-банк, а операции с наличными проводятся с помощью корпоративной карты.

Если клиенту потребуется обратиться в отделение банка, то стоимость услуг возрастет в несколько раз:

Перевод по бумажному платежному получению обойдется в 500 рублей;
Прием наличных в кассе банка стоит 1% от суммы;
За выдачу денег в подразделении банка – 5%, при обналичивании суммы до 5 млн. рублей и 10% свыше 5 млн. рублей в месяц.
Стоимость справки, полученной от сотрудников кредитной организации, составит 1000 RUR.

Переводы на счета физ. лиц и приравненные к ним платежи в адрес электронных кошельков облагаются комиссий от 0,5% до 8% в зависимости от ежемесячной величины переводов.

Преимущества

Тариф разработан для привлечения новых клиентов, которые только что зарегистрировали свой бизнес в государственных органах. Основной особенностью пакета услуг «Легкий старт» является возможность бесплатно открыть расчетный счет в Сбербанке и не платить комиссию за обслуживание, пока нет денежных оборотов по счету.

Новых клиентов Сбербанк ориентирует на дистанционное банковское обслуживание. Программа онлайн-банк, корпоративная карта Сбербанка и широкая сеть банкоматов и терминалов способствуют тому, чтобы обращаться в отделение кредитной организации как можно реже. Благодаря развитой инфраструктуре систем ДБО, отправлять платежи и осуществлять операции с наличными можно в режиме 24/7, ограничений нет.

Бесплатного банковского обслуживания в Сбербанке нет, и тариф «Легкий старт» не является исключением. Система комиссионного вознаграждения подобрана так, что основные затраты клиента будут связаны с приемом и выдачей наличных. Данная комиссия есть во всех тарифных планах и для пакета «Легкий старт» выбраны минимальные значения, если клиент будет сдавать и получать деньги через банкоматы Сбербанка.

Бонусом для новых клиентов станет компенсация средств, потраченных на рекламу в интернете и социальных сетях. В рамках партнерских программ можно возместить до 100 000 рублей.

Подводные камни, или, о чем молчит реклама

Стоит отметить, в своих рекламных роликах Сбербанк указывает ставки комиссионного вознаграждения мелким текстом внизу экрана, но основной посыл объявления заключается в обслуживании за 0 рублей.

Клиент не заплатить комиссию в двух случаях:

Если в течение месяца не будет операций пополнения и списания с расчетного счета.
Если по счету будут только безналичные поступления, а все платежи направлены в адрес юр. лиц, которые обслуживаются в этом же территориальном подразделении Сбербанка.

Для предпринимателей есть исключение. ИП могут бесплатно вывести до 150 000 рублей в месяц через карты и вклады других физических лиц.

На общую стоимость РКО по тарифному плану «Легкий старт» влияют:

высокий тариф за перевод средств получателям в других банках (199 рублей начиная с четвертого платежа);
комиссия за прием наличных 0,15% от суммы;
вознаграждение за выдачу денег со счета 3% от суммы.

Для примера. У предприятия в месяц проходит 10 платежей в адрес получателей из Коммерческих банков и 5 платежей внутри Сбербанка.

По тарифу «Легкий Старт» комиссия составит 1393 рубля (0 – обслуживание счета + 0 – за платежи по Сбербанку + 0 – за 3 первых п/п + 199 руб.*7 платежных поручений). Пакет услуг «Удачный сезон» при аналогичном объеме платежных поручений обойдется в 1180 рублей (690 – за обслуживание счета + 0 за 5 первых п/п + 49 руб.*10 платежных поручений). При этом, у тарифа «Удачный сезон» комиссия за прием наличных в два раза выше, если сдавать деньги в устройствах самообслуживания, что тоже необходимо учитывать.

Например, если для аналогичных условий рассчитать тариф «Хорошая выручка», с одинаково низкой комиссией за прием наличных, то за 15 платежных поручений клиент заплатит 1211 рублей в месяц, что, несмотря на стоимость пакета в 1090 рублей, все равно меньше чем по тарифу «Легкий старт».

При 15-ти и более платежных поручений стоит задуматься о смене тарифного плана, стоимость платежных поручений в адрес другого банка превысит экономию от бесплатного обслуживания.

Стоит отметить, что комиссия за выдачу наличных и ограничения по суммам одинаковых во всех пакетах услуг.

Сбербанк предлагает бесплатно выбрать другой пакет услуг в любое удобное время.

Заключение

Перед тем как открыть счет, следует оценить структуру будущих оборотов. Если большинство контрагентов обслуживается в Сбербанке, то тариф «Легкий старт» станет удачным решением. Главное, освоить Сбербанк-онл@йн и дистанционные способы внесения наличных. Один визит в банк с документами на бумажном носителе, и несколько платежей в адрес других кредитных организаций, перечеркнут выгоду от «бесплатного» обслуживания.

Отзывы

Просим предпринимателей оставлять отзывы о тарифе «Легкий старт», обслуживании в Сбербанке в целом.

В чем суть программы Сбербанка “Лёгкий старт” для малого бизнеса

Сбербанк информирует клиентов о старте нового списка услуг для малого предпринимательства «Лёгкий старт» в 2021-2022 году. В первую очередь он нацелен на начинающих предпринимателей и бизнесменов, а также на небольшие организации.

«Лёгкий старт» — пакет услуг без абонентской платы. Также, он предоставляет бесплатное открытие расчётного счёта. Оформление транзакций на счета контрагентов, открытые в Сбербанке, без каких-либо лимитов по суммам платежей и их количеству, будут действовать без взимания комиссий. Бесплатными будут до трех внешних транзакций в течении месяца – на счета в сторонних банках (без учета налога, комиссии с которого не берутся). Такие условия не временные и распределяются на неограниченный по времени срок.

Клиенты, воспользовавшиеся пакетом от Сбербанка “Лёгкий старт” для малого бизнеса в 2021-2022 году, смогут в течение года бесплатно использовать бизнес-карту Сбербанка.

При открытии малого бизнеса, пользователи банка не несут затрат на доступ к важным ключевым сервисам банка для малого бизнеса и получают лучшие условия.

«Мы не понаслышке знаем, как тяжело делать первые шаги в бизнесе и прекрасно понимаем, что в начале предпринимательства клиенты достаточно чувствительны к любым расходам, — отметил президент, председатель правления Сбербанка Герман Греф. — Мы решили пойти на встречу к нашим клиентам и впервые запустить безвозмездный пакет услуг для малого предпринимательства. Банк сильно заинтересован в прогрессе культуры бизнеса в стране. Мы стремимся к тому, чтобы перед нашим клиентом, начавшим свое дело, стояло как можно меньше сложностей, в том числе финансовых.

«Легкий старт» был создан в первую очередь с учетом нужд начинающих бизнесменов. Мы верим, что начав свое дело с пакетом «Легкий старт», наши пользователи смогут масштабировать и осуществить свои идеи».

Больше информации о пакете услуг «Лёгкий старт» а 2021 и 2022 году — на официальном сайте банка

Условия тарифного плана «Лёгкий старт» для ИП и юридических лиц

Пакет услуг «Лёгкий старт» подойдет для небольших и новых компаний. Это единственный тариф Сбербанка без абонентской платы. На тарифном плане можно открыть только один расчетный счет в рублях.

Плюсы пакета услуг “Легкий старт” для юр. лиц и ИП

Перечислим основные преимущества тарифного плана «Легкий старт»:

В пакет услуг уже включены основные банковские услуги — вам не придется подключать их отдельно.
Кэшбэк по бизнес-карте. 0,5% начисляется по дебетовой карточке, 1% – по кредитной, до 10% – в избранных категориях. Бонусы можно обменять на рубли, когда накопится 3000 баллов.
Приветственные бонусы по партнерской программе. Вам сделают скидки и активируют подарочные сертификаты на интернет-рекламу, связь, онлайн-сервисы для бизнеса, бухгалтерию и иные услуги от партнеров банка.
Резервирование счета. Если вам срочно требуются реквизиты р/сч, к примеру, для заключения контракта или для получения перевода от заказчика, вы можете получить их за 5 минут.
Открытие счета без визита в отделение. Вы можете забронировать счет на сайте банка, а подписать документы на встрече с выездным менеджером. Представитель Сбербанка привезет договор на расчетно-кассовое обслуживание в удобное вам место, в течение часа активирует счет и подключит интернет-банк.
В Сбербанке продленный операционный день. Внутрибанковские операции проводятся с 01:00 до 00:00, межбанковские – с 01:00 до 19:30 по Москве.

Подводные камни тарифного плана “Легкий старт” Сбербанка

У бесплатного тарифа «Лёгкий старт» есть и минусы:

Вы можете открыть только рублевый счет. Для работы с валютой придется выбрать другой тарифный план.
В пакет входит только 3 межбанковские платежки, при превышении лимита списывается большая комиссия – 199 руб. за перевод.
Высокий процент за выдачу денег через кассу. Минимальная ставка – 7%, на платных пакетах – от 2,5%.
«Легкий старт» – единственный тариф Сбербанка, на котором нельзя подключить дополнительные услуги, например, опцию «Безлимитные платежи в другие банки».
Только на данном тарифном плане СМС-уведомления об операциях по р/сч и карте платные (199 руб./мес. и 60 руб./мес.).

Пакет услуг стоит выбирать, если вы редко отправляете межбанковские переводы. Тариф будет невыгодным, если планируете часто снимать деньги с р/сч. Проще оформить бизнес-карту и расплачиваться ею либо переводить средства со счета ИП на личную дебетовую карточку.

Бесплатные услуги на тарифе «Лёгкий старт»

На тарифном плане нет комиссий по следующим банковским операциям и услугам:

Открытие и ведение рублевого счета.
Внутрибанковские платежи юридическим лицам и ИП.
Межбанковские переводы контрагентам – вы сможете отправлять по 3 платежных поручения каждый месяц.
Вывод средств на карты/счета физических лиц – до 150 000 рублей в месяц (только для ИП).
Выпуск и обслуживание неименной бизнес-карты.
Интернет-банкинг с приложением для смартфона.
Любые справки по счету в электронном виде.

Подробное описание тарифа «Лёгкий старт» в Сбербанке

В таблицах ниже мы собрали комиссии по переводам на карты физ. лиц, внесению и снятию наличных, а также подготовили подробные условия по эквайрингу и бизнес-картам.

Обслуживание и переводы:

Обслуживание счета	0 руб.
Переводы юр. лицам и ИП сверх лимита (с 4-го платежа)	199 руб.
Переводы физ. лицам	до 150 тыс. руб. – 0,5% для ООО, 0% для ИП;до 300 тыс. руб. – 1%;до 0,5 млн руб. – 1,7%;до 5 млн руб. – 3,5%;более 5 млн руб. – 8%.

Снятие и внесение наличных:

Снятие денег через банкомат	до 300 тыс. руб. – 2%, мин. 400 руб.;до 0,5 млн руб. – 3%;до 5 млн руб. – 7%;более 5 млн руб. – 10%.
Выдача денег в кассе	7% до 5 млн руб., свыше – 10%
Зачисление наличных через банкомат	0,15%
Внесение наличных в кассу	1%

Эквайринг:

Торговый эквайринг	1,2-2,5%
Интернет-эквайринг	1,2-2,5%
Мобильный эквайринг	1,75-2%

Бизнес-карта:

Виды карт	Visa и Mastercard Momentum
Количество карт на одну фирму	1
СМС-уведомления	60 руб./мес.
Ограничения на снятие наличных	50 тыс. руб. в день, 0,5 млн руб. в мес.

Как подключить бесплатный пакет услуг в Сбербанке

Забронируйте счет на сайте банка. Для этого укажите в анкете ИНН, мобильный телефон и электронный ящик.
Получите письмо с реквизитами и данными для входа в личный кабинет.
Дождитесь звонка из банка и согласуйте время встречи с менеджером.
Представитель Сбербанка привезет договор на РКО в любое место в черте города. Счет активируют после оформления бумаг.

Если у вас ИП и вы клиент Сбербанка как физ. лицо, можно открыть счет через сервис Сбербанк ID. Для этого потребуются:

Российский паспорт.
Действующий загранпаспорт с биометрией.
СНИЛС.

Если у вас есть доступ в Сбербанк Онлайн и все перечисленные документы, оформление займет 20 минут:

Войдите в личный кабинет Сбербанк ID через мобильное приложение. На сайте банка есть подробное описание, как войти в аккаунт с помощью QR-кода или номера банковской карты.

Проверьте анкету и укажите недостающие данные.

Получите реквизиты счета. Р/сч активируют, когда банк закончит проверку.

Отзывы

Условия тарифного плана «Лёгкий старт» для ИП и юридических лиц, в целом для малого бизнеса очень удобный и комфортный. Всем советую!

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: