Можно ли перевести деньги в беларусь с карты мир

Обновлено: 23.04.2024

Национальная система платежных карт, выступающая оператором платежной системы «Мир», запускает трансграничные переводы на карты еще одной национальной платежной системы СНГ. Теперь перевод средств с карт «Мир» можно сделать на карты белорусской платежной системы «Белкарт», сообщили в НСПК.

Первыми среди российских банков такую услугу своим клиентам готовы предоставить Альфа-Банк, «Русский Стандарт», СберБанк и Тинькофф Банк. Они успешно реализовали на своей стороне все необходимые технологические процессы, отмечается в релизе.

Уточняется, что к приему переводов с «Мира» уже готовы карты двух крупнейших белорусских банков-эмитентов: Белагропромбанка и Беларусбанка.

По словам коммерческого директора НСПК Дмитрия Бувина, Белоруссия входит в тройку стран, где россияне чаще всего расплачиваются картой «Мир». «Благодаря межсистемной интеграции с «Белкарт» мы можем предложить держателям карт уже не только возможность расплачиваться за покупки и услуги и снимать наличные, но и выполнять трансграничные переводы по номеру карты. Для перевода не нужны длинные реквизиты счета и другие дополнительные данные, а провести операцию можно в дистанционных каналах обслуживания банков, без посещения офиса и ожидания в очереди, что особенно актуально сегодня. Средства на карту получателя поступают в течение нескольких минут после перевода. Кроме того, ПС «Мир» и банками-участниками установлены низкие тарифы, это позволит клиентам экономить на переводах до 3%», — сказал он.

Список участников платежных систем «Мир» и «Белкарт», предоставляющих возможность переводов по номеру карты, будет расширяться по мере развития проекта.

Из релиза СберБанка на эту тему следует, что для его клиентов в мобильном приложении и веб-версии «СберБанка Онлайн», помимо переводов на «Белкарт», также стали доступны денежные переводы на карты национальной платежной системы Киргизии «Элкарт», а в ближайшее время переводы станут возможны также на карты платежной системы Таджикистана «Корти Милли».

Для перевода необходимо перейти в раздел меню «Платежи» — «За рубеж» — «По номеру карты», ввести номер карты, сумму, имя и фамилию получателя. Совершить перевод на карты «Элкарт» и «Белкарт» можно с любой дебетовой карты СберБанка, открытой в рублях. Комиссия за перевод составит 1% от его суммы, а срок зачисления на карту получателя — несколько минут. Сумма одного перевода не должна превышать 150 тыс. рублей, но в сутки можно перевести до 300 тыс. рублей.

В свою очередь «Русский Стандарт» реализовал трансграничные переводы на карты «Белкарт» в платежном онлайн-сервисе RS Express, причем услуга доступна любому пользователю, даже если он не является клиентом банка. Сайт также не требует регистрации.

Для клиентов «Русского Стандарта» новый сервис доступен и в дистанционных каналах обслуживания: интернет-банке RSB Online и мобильном банке (приложении RSB Mobile).

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Начнем с новинки. Денежные переводы из России с карточек "Мир" на БЕЛКАРТ возможны с июля 2021 года. А теперь этим самым простым и доступным способом можно не только получать деньги, но и отправлять. Причем для перевода не требуется реквизитов счета и других дополнительных данных. Указываем только номер карточки получателя, его имя и фамилию на латинице. Комиссионный тариф в платежной системе "Мир" и банках-участниках - 2,5 процента от суммы. И деньги поступают практически мгновенно.

Впрочем, можно перевести деньги и по старинке - почтой. Для этого гражданину Беларуси, например, отправляющему перевод в Россию, в ближайшем почтовом отделении потребуется заполнить бланк, в котором нужно, помимо прочего, указать полное имя получателя и его почтовый адрес. Есть ограничение: примут не более 90 тысяч российских рублей. Комиссия - 8 процентов вне зависимости от суммы (в белорусских рублях). Платеж поступит по адресу в течение 72 часов.

Перевод на электронный кошелек, счет в банке или банковскую карту займет несколько часов

Перевести деньги возможно и через банковские классические системы типа Western Union. Открывать счет и оперировать громоздкими банковскими реквизитами не нужно. Попросят лишь паспорт, а тому, кто будет получать деньги, необходимо назвать контрольный номер перевода. На выбор предлагается два варианта перечисления: срочный, который займет 5-10 минут, или 12-часовой. Пересылать можно доллары США и российские рубли. Комиссия за срочный перевод у Беларусбанка, к примеру, такая: менее 200 долларов - 3 доллара; от 200,01 до 2000 - 2 процента; от 2000,01 до 3000 - 1,5 процента; свыше 3000,01 доллара - 1,2 процента. Переводы в российских рублях стоят примерно столько же с поправкой на курс.

А что с электронными кошельками? Перевод из Беларуси в Россию с помощью WebMoney на электронный кошелек, счет в банке или банковскую карту займет несколько часов. В однотипных кошельках комиссии нет. Если же идентификаторы и уровни аттестата разные, то лишитесь 0,8 процента суммы. А за вывод средств в банке затребуют дополнительную комиссию - около трех процентов.

Для активных трейдеров уже обыденными стали переводы криптовалюты. Да и среди простых пользователей услуга набирает популярность. Для начала нужно зарегистрироваться на криптобирже (в Беларуси, например, сейчас работает несколько таких площадок). Но перевести деньги из своего криптокошелька на чужой карт-счет нельзя. Можно оформить к своему карт-счету вторую карту, которой будет пользоваться получатель денег, или же он сам создаст себе аккаунт на бирже и самостоятельно будет выводить средства на свои счета. С кошелька на кошелек средства зачисляются мгновенно, на карту - в зависимости от условий банка.

Независимо от того, каким способом вы переводите деньги, для получателей в Беларуси действуют стандартные правила уплаты налогов с заграничных доходов. Исключения только для близких родственников - родители, дети, родные братья и сестры, внуки, дедушки и бабушки, близкие родственники супруга. Также без уплаты налогов можно получить перевод от любого человека на сумму не больше 7003 белорусских рублей в год (лимит пересматривается ежегодно). С суммы превышения возьмут 13 процентов. Кроме того, если живете в Беларуси больше 183 дней, по итогам года нужно будет отчитаться о полученных из-за рубежа доходах и подать декларацию.

С 1 января 2022 года банки и магазины в Беларуси обязаны принимать карты российской платежной системы "Мир". Это стало возможным после завершения в прошлом году проекта интеграции платежных систем "Белкарт" и "Мир".

Соответствующее решение содержится в постановлении Национального банка Беларуси "Об обращении банковских платежных карточек и функционировании объектов программно-технической инфраструктуры". Как поясняет регулятор, "для банков - участников платежной системы "Белкарт" с первого января 2022 года устанавливается требование о приеме к обслуживанию банковских платежных карточек "Мир" во всех платежных терминалах в организациях торговли (сервиса), платежных терминалах в пунктах выдачи наличных, банкоматах и вновь устанавливаемых платежных терминалах самообслуживания".

Так что теперь россияне могут спокойно приехать в Беларусь с одной лишь карточкой "Мир", при необходимости снять с нее деньги, расплатиться в магазине, кафе, гостинице. А вот еще в прошлом году "Мир" принимали в Беларуси не везде.

Теперь россияне могут спокойно приехать в Беларусь с одной лишь карточкой "Мир"

Работа по реализации проекта между двумя национальными системами платежных карт началась в 2018 году. Напомним: "Белкарт" открыла первую страницу своей истории в 1994 году, тогда под эгидой Нацбанка было начато создание отечественной платежной системы на основе пластиковых карт. На сегодняшний день 21 банк Беларуси является участником платежной системы "Белкарт", выпущено более трех миллионов карточек, их принимают в 99 процентах торговых объектов. Вот только две цифры: ежеминутно клиенты совершают операции на 38 тысяч белорусских рублей, а доля безналичных платежей по карточкам "Белкарт" составляет 48,97 процента.

В России решение о создании и развитии внутренней платежной системы, которая не будет зависеть от внешних факторов, было принято в 2014 году после санкций, введенных со стороны стран Запада в отношении РФ. Банк России учредил Национальную систему платежных карт (НСПК), на базе которой были созданы карты "Мир". Сегодня "Мир" предлагают все ведущие российские и иностранные банки, работающие на территории России, она принимается на всей территории РФ и в ряде стран ближнего и дальнего зарубежья. На "Мир" приходится 25,2 процента всех операций по картам в России и 32,3 процента выпуска новых карт. Национальная карта "Мир" - это более 108,6 миллиона держателей. И их число постоянно растет.

Надо ли говорить, что возможность расплачиваться в белорусских магазинах карточкой "Мир" для многих россиян очень важна. Ведь с первого июля прошлого года банки России начали зачислять исключительно на "Мир" социальные выплаты: пенсионные, материнский капитал, матпомощь. Большинство пенсионеров перешли на нее с первого октября 2020 года. На карточку "Мир" получают свои зарплаты госслужащие, работники бюджетной сферы, люди, получающие различные бюджетные выплаты. Например, получатели государственных пособий и студенты.

Согласно официальной статистике, Беларусь входит в топ стран, куда россияне приезжают по делам, на отдых, за покупками. По данным Белстата, в 2020 году большинство прибывших в Беларусь организованных иностранных туристов и экскурсантов - российские граждане (64,5%). Итоги прошлого года только подводятся, но, по предварительным данным, россияне опять в лидерах.

Россия является наиболее популярной для посещения страной и среди белорусов. Но если россияне приезжают в Беларусь в основном на отдых и с деловыми проектами, то белорусы наиболее активно ездят в Россию для учебы, работы, на экскурсии. В последние годы поток трудовых мигрантов из Беларуси в Россию растет. Сейчас, по оценкам экспертов, в России проживают и работают более миллиона белорусских граждан. Логично, что "Белкарт" и "Мир" планируют и дальше делать все необходимое для взаимного обслуживания держателей карточек во всей инфраструктуре национальных платежных систем.

Летом прошлого года был запущен новый проект - держателям карточек "Мир" и "Белкарт" стали доступны трансграничные переводы по номеру карты. Теперь для этого не нужны длинные реквизиты счета и другие дополнительные данные, провести операцию можно в дистанционных каналах обслуживания банков, без посещения офиса и ожидания в очереди, что особенно актуально сегодня. Средства на карту получателя поступают в течение нескольких минут после перевода. Кроме того, системой "Мир" и банками-участниками установлены низкие тарифы, это позволяет клиентам экономить на переводах до трех процентов. Первыми среди российских банков такую услугу готовы предоставить Альфа-банк, банк "Русский Стандарт", Сбербанк и "Тинькофф", они успешно реализовали все необходимые технологические процессы. К приему переводов с "Мира" уже готовы карты двух крупнейших белорусских банков-эмитентов - Белагропромбанка и Беларусбанка. Список участников платежных систем "Мир" и "Белкарт", предоставляющих возможность переводов по номеру карты, будет расширяться по мере развития проекта.

Интеграция двух национальных систем будет продолжена и в рамках 28 союзных программ, которые были приняты в прошлом году. Восемь программ непосредственно касаются интеграции в сфере экономики, денежно-кредитной политики и финансов.

Кроме того, программами определены общие ориентиры формирования в перспективе единой денежно-кредитной политики, осуществления валютного регулирования и создания общего платежного пространства в рамках Союзного государства.

Сервис «Сбера»

В марте 2022 года «Сбер Банк» запустил сервис переводов между картами Беларуси и России. Известно, что он работает между всеми картами, выпущенными ОАО Сбер Банк (Беларусь) и ПАО Сбербанк (Россия).

Переводы осуществляются в российских рублях, приходят за несколько минут
Комиссия за перевод составляет 1% от суммы, не менее 30 российских рублей
Минимальная сумма одного перевода – 10 российских рублей, максимальная – 75 000

Получателям на карту Сбер Банка необходимо заранее привязать свою карту в системе «Сбербанк Онлайн» к номеру телефона в разделе «Настройки» (в подразделе «Настройка получения переводов из ПАО Сбербанк»).

С карты на карту

Из-за введения санкций уже недоступны переводы с карты на карту для многих банков. Ситуация меняется почти ежедневно, но на 17 марта существуют проблемы с международными операциями по карточкам Visa и MasterCard и в некоторых белорусских банках – БелВЭБ, Белинвестбанк, Банк Дабрабыт, РРБ, Технобанк, ВТБ (Беларусь).

Прежде чем совершать переводы с карты на карту, уточните в техподдержке банка, доступна ли такая услуга на данный момент, какие ограничения существуют.

Карты «МИР»

С 2020 года в Беларуси выпускаются карточки БЕЛКАРТ с логотипом MIR. С помощью этих карт можно делать переводы, снимать деньги в банкоматах, платить в магазинах не только в Беларуси, но и в России, Армении, Кыргызстане, Казахстане, Узбекистане, Таджикистане и Турции.

Как отмечают в Белорусском процессинговом центре, карту «БЕЛКАРТ-Мир» в данный момент можно оформить в 12 банках страны:

Беларусбанк
Белагропромбанк
Сбер Банк
Белинвестбанк
Приорбанк
Банк БелВЭБ
Белгазпромбанк
Паритетбанк
Цептер Банк
Франсабанк
БТА Банк
Банк Дабрабыт

Альфа-Банк работает над запуском карточек «БЕЛКАРТ-Мир» , с которыми можно расплачиваться в российских сервисах. Выпуск запланирован на апрель.

Внимание! Функционал по выпуску карт «БЕЛКАРТ-Мир» пока ограничен. Уточняйте, выпускает ли конкретный банк данный вид карт по номерам контакт-центров (их можно найти на официальных сайтах финансовых учреждений).

Кроме того, перевести деньги с «БЕЛКАРТ-Мир» на российскую карту «Мир» не проблема. Сделать это можно в нескольких банках страны:

в Беларусбанке
в Белагропромбанке
в БСБ-банке

Международные переводы: что работает, что нет

В качестве альтернативы можно рассмотреть российскую систему «Корона» и «Золотая корона». На данный млмент доступны переводы из Россию в Беларусь и обратно именно в партнерской сети — «Золотая корона».

Перевести деньги в Беларусь из России и обратно можно несколькими способами: с карты на карту или наличными, SWIFT, Western Union, электронные кошельки. В зависимости от выбранного варианта будут отличаться время поступления денег адресату и сумма комиссии. Вместе с экспертами финансового портала Выберу.ру разбираемся, как на этом сэкономить.

Переводы на карты

Для перевода с карты на карту можно выбрать один из таких вариантов:

1. Карты «Мир»

Деньги с карт платёжной системы «Белкарт» на российские «Мир» и обратно можно отправлять с июля 2021 года. Это перевод по номеру карты – нужно указать только данные пластика и имя, фамилию получателя латиницей. Срок зачисления – от нескольких секунд.

Через P2P сервис БСБ Банка перевод с карт БЕЛКАРТ банков-резидентов Беларуси на карты МИР — 1,45% от суммы операции (минимум 4 BYN).

2. Visa и Mastercard — не работает с марта 2022

Перевод выполняется через систему интернет-банкинга того банка, который выпустил вашу карту. Например, через личный кабинет Беларусбанка легко перевести деньги на карты СберБанка. Для собственно перечисления банки используют сервисы MoneySend или Visa Direct, поэтому платёжной системой карт могут быть и Visa, и MasterCard. Комиссия в среднем 2–2,5% – с 10000 RUB заплатите около 250 RUB.

Не забывайте, что итоговый размер комиссии может быть выше, если сумма перевода больше установленных лимитов.

3. Сервис Сбера

Работает независимо от санкций между картами российского Сбера и белорусского дочернего Сбербанка, комиссия 1%. Подробнее

SWIFT

Чтобы сделать международный банковский перевод, и в России, и Беларуси нужно обратиться в банк, на которые не наложены санкции.

На 16 марта 2022 в Беларуси уже отключены:

Белагропромбанк
Банк «Дабрабыт»
Банк развития

ВТБ
Россия
Открытие
Новикомбанк
Промсвязьбанк
Совкомбанк
ВЭБ

Особенности работы SWIFT:

можно отправлять деньги частным лицам и организациям;
переводы доступны в рублях, евро или долларах;
процедура может занять несколько дней, но между Беларусью и Россией деньги обычно доходят до адресата максимум за 1 сутки;
счёт открывать необязательно;
комиссию определяет банк-отправитель, например, в Беларусбанке возьмут 50 BYN.

При переводах из России, например, через СберБанк, комиссия составит уже 0,8% – 80 руб. с 10000 RUB.

Подробнее о стоимости SWIFT переводов в белорусских банках мы рассматривали в этой статье.

Системы денежных переводов

Карты платежных систем Electron, Momentum и Maestro для таких переводов не подходят.

Электронный кошелек Юmoney

Популярный сервис Сбера – Юmoney. В Беларуси кошелек можно открыть в Сбербанке. Комиссия за перевод между кошельками – 0,5%.

Также с апреля 2022 года владельцы кошельков ЮMoney могут переводить деньги в Беларусь на карты «Белкарт».

Перевести деньги на карту зарубежного банка можно только с баланса кошелька и только в российских рублях. Переводы приходят за несколько минут. Комиссия составляет 3% от суммы + 45 рос рублей.

Вывод

Самые выгодные способы – Юmoney (0,5%), SWIFT (от 0,5%), Сервис Сбера (1%).

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: