Можно ли положить доллары на карту сбербанка через банкомат тинькофф

Обновлено: 28.03.2024

Оформите Tinkoff Black с 13 мая по 30 июня и получите бесплатное обслуживание навсегда

Подробнее

По картам Тинькофф с 26 апреля до 31 августа 2022 меняется размер кэшбэка на некоторые категории покупок. Это обусловлено решением Центробанка.

Карты Тинькофф Visa и Mastercard работают в России. Для поездок в некоторые страны можно заказать карту «Мир».

Все дебетовые и кредитные карты с собственными программами лояльности или выпущенные вместе с партнерами работают на территории России. Для некоторых из них можно выпустить карту «Мир».

Все карты Тинькофф работают в России. Недоступны: оплата покупок за рубежом, на иностранных сайтах, через Apple Pay и Google Pay.

Снять рубли можно как обычно. Снять валюту — по новым правилам ЦБ: не более 10 000$ или эквивалент в евро в период с 9 марта по 9 сентября 2022.

В операциях с валютой есть изменения: нестабильный курс, дополнительные комиссии при покупке на бирже и ограничения на снятие наличной валюты.

Карты: тарифы не изменились
Кредиты: ставка от 14,9%
Вклады: до 11% в рублях, 0,1% в долларах и 0,01% в евро
Накопительные счета: ставка до 11%

Временно остановили исходящие в евро для физлиц. Остальные переводы за границу или переводы в валюте ограничены согласно Указам президента и предписанию Центробанка.

Изменили процентные ставки вслед за ЦБ: теперь вклад в рублях можно открыть по ставке до 11% годовых, в долларах — до 0,1% годовых, в евро — до 0,01% годовых. По новым вкладам в рублях ставки действуют с 20 мая 2022 года, по вкладам в валюте — с 11 апреля.

Могут возникнуть проблемы при погашении кредита за границей отключения карт Visa и Mastercard, выпущенных в России.

Возможны трудности при оплате по программе Lounge Key: терминал может отклонить оплату с карты Mastercard. Также временно не доставляем доллары и евро.

Расплачиваться телефоном теперь не получится, но пластиковая карта работает по всей России. По копилке ежемесячно начисляем до 11% годовых

Вывести деньги с Инвесткопилки можно, как только Мосбиржа возобновит торги на фондовом рынке. волатильности курсов валют рекомендуем переключить валюту накопления Инвесткопилки на рубли.

Процессы не изменились: оформляем полисы, выплачиваем возмещения, проводим ремонт в штатном режиме. Из изменений — приостановили выдачу рассрочек по полисам КАСКО.

Тинькофф продолжают работать как обычно по всему миру. Мы обеспечиваем стабильное качество связи в России и за рубежом.

Для звонков по России

Best Digital Bank Award 2020 — по версии журнала Global Finance (Глобал Финанс) 2020г. по критериям: стратегия онлайн привлечения и обслуживания клиентов, успешное привлечение клиентов с помощью цифровых предложений, рост клиентов, ассортимент продуктов, получение выгоды от цифровых инициатив, дизайн сайта и его функциональность.

АО «Тинькофф Банк» использует файлы «cookie», с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. «Cookie» представляют собой небольшие файлы, содержащие информацию о предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы «cookie», измените настройки браузера.

В банкоматах Tinkoff, кроме рублей, можно снять доллары либо евро. Максимальная сумма – 20 тыс. USD/EUR за один раз. Поддерживается работа с картами VISA, «Мир», Maestro и Master Card. Узнаем, как снимать валюту в Тинькофф максимально выгодно, какая карта для этого нужна и как найти подходящий банкомат.

Можно ли снять доллары или евро с рублевой карты?

Если у вас есть валютный счет Tinkoff с положительным балансом, снимать с него деньги можно даже с помощью карты, привязанной к рублевому счету. Предварительно уточняйте, по какому курсу будет выполнена конвертация.

Карта Тинькофф для снятия валюты

Чтобы снять евро в банкомате Тинькофф, можно пользоваться карточкой, номинированной в EUR, или заказать мультивалютную карту. То же самое касается USD. Первый вариант удобен, когда другими денежными единицами вы не пользуетесь. При наличии двух и более валютных счетов заказывайте мультивалютную карту. Это универсальный продукт, созданный специально для работы с иностранными деньгами.

Мультивалютной может являться только дебетовая карточка Tinkoff Black. К ней можно привязать до 30 инвалютных счетов, из которых 4 (рубли, фунты стерлингов, евро, доллары) являются основными, а остальные 26 (китайские юани, чешские кроны, казахские тенге и др.) – дополнительными. Соответственно, одна мультивалютная Tinkoff Black заменяет до 30 обычных карт, что особенно актуально в поездках по нескольким странам в туристическом трипе.

карта тинькофф Блэк

Мультивалютная карта Tinkoff Black для снятия валюты.

Важно: с помощью данной карточки в российских банкоматах Тинькофф вы снимете наличные USD и EUR, а также рубли. Остальные валюты снимаются по месту обращения (злотые – в Польше, юани – в Китае и т. д.).

Мультивалютными являются все дебетовые Tinkoff Black, эмитированные с 2019 года. Если же «пластик» был получен раньше, подключайте режим мультивалютности в интернет-банкинге либо через мобильное приложение банка.

В каких банкоматах Тинькофф можно снять евро и доллары?

Аналогичным образом предоставляются сведения по евро.

Какая комиссия при снятии валюты?

Комиссия не взимается, если в течение расчетного периода по карточке Tinkoff снимается от 100 до 5000 USD или EUR. При превышении данного лимита банк берет 2% от «лишней» суммы, но не менее 3 долларов/евро. Аналогичные правила действуют за рубежом.

Обратите внимание! Если вы прибыли, например, в Германию и сняли 5600 EUR, то комиссия составит 12 EUR (это 2% от суммы превышения). Если же получено 5100 EUR, то за снятие наличных придется заплатить 3 EUR (минимальный тариф).

При снятии сумм до 100 долларов/евро комиссия составляет 3 USD или EUR соответственно. А если в банкомате Тинькофф снимается валюта по карточке другого банка, взимается комиссия 5%.

3 правила для снятия валюты без комиссии

  1. Пользуйтесь карточками Tinkoff.
  2. Снимайте не более 5000 в течение расчетного периода или увеличивайте лимит в настройках счета.
  3. Следите за тем, чтобы сумма снятия была не меньше 100 USD или EUR (при меньшем снятии нужно будет заплатить комиссию).

Видео: Снятие долларов в банкомате Tinkoff.

По какому курсу снимается валюта?

Если используете «пластик» другого банка, курс конверсии определяется согласно правилам платежной системы и эмитента.

Для работы с валютой удобно использовать дебетовую карту Tinkoff Black. Она является мультивалютной (поддерживает до 30 валют), поэтому оптимальна для зарубежных поездок. Далее вы узнаете, где и как быстро положить доллары или евро на карту Тинькофф.

Способы пополнения карты валютой

На карту Тинькофф можно положить евро или доллары несколькими способами. Разрешено пополнять карточку Tinkoff наличными либо переводить валюту безналичным способом. В любом случае пополнение осуществляется без участия специалистов банка (но они всегда готовы оказать помощь по просьбе клиентов).

Держатели карт Тинькофф пополнение евро либо долларами могут сделать любым из 5 методов.

Конвертация с рублевого счета в валюту

Все делается через мобильное приложение Tinkoff либо интернет-банк. Это наиболее простой способ положить валюту. Алгоритм пополнения:

Положить валюту можно бесплатно, если делать это не более четырех раз на протяжении одного расчетного периода. В дальнейшем Тинькофф возьмет комиссию, ее размер определен тарифным планом соответствующего валютного счета.

Внесение валюты на карту через банкомат

Используйте устройства Тинькофф, а также партнеров. Вносить разрешено только USD либо EUR. Для поиска банкоматов с удобным местонахождением откройте страницу или перейдите на официальный сайт по кнопке ниже.

В первую очередь проверьте время работы (если банкомат установлен внутри здания – например, на территории супермаркета), а также номиналы принимаемых банкнот.

Важно! Пополнение через устройства Тинькофф бесплатное, однократно можно положить до 20 000 USD/EUR, за день – не более 85 000 USD/EUR. При использовании партнерских устройств бесплатно принимается 10 000 долларов или евро за расчетный период (за превышение берется комиссия 2%).

Межбанковский перевод

Процедура доступна для долларов, фунтов стерлингов, евро. Если перевод совершается в денежных единицах, которые не совпадают с нужной валютой, предусмотрена автоматическая конвертация по внутреннему курсу. Причем сначала рассчитывается рублевый эквивалент, а затем сумма переводится в требуемую валюту. Не совсем выгодный способ, т.к. курс другого банка может сильно отличаться.

Перевод долларов и евро по номеру карты

Транзакция возможна только, когда к карте Tinkoff Black предварительно был подключен счет клиента в рублях. Данная операция относится к категории денежных переводов, поэтому у другого банка для нее могут действовать лимиты либо взиматься комиссия (уточняйте это заранее).

Пополнение валютой через платежные системы

Банк Tinkoff имеет партнерские отношения с системами Contact и «Золотая корона». Выберите на карте (см. выше) подходящий пункт обслуживания, ознакомьтесь с условиями работы и действующими ограничениями (например, многие отделения Contact разрешают положить на карточку не более 5000$ за день).

Обратите внимание! Пополнение валютного счета может осуществлять только его собственник. Родственники, друзья и прочие лица не вправе этого делать даже при наличии дополнительной карты.

Положить деньги на мультивалютную карту Тинькофф можно и с помощью системы «Золотая корона», но она работает только с рублями.

Видео: Внесение долларов на карту Тинькофф через банкомат.

Есть ли комиссия при пополнении карты валютой?

Комиссия взимается при условиях:

  • через банкоматы партнеров вносится более 10 000 USD или EUR в течение расчетного периода;
  • при переводе по номеру карты другой банк берет вознаграждение за совершение транзакции (со стороны Тинькофф комиссии нет);
  • конвертация с рублевого счета осуществляется более четырех раз в течение расчетного периода.

В остальных случаях внесение валюты на карту Тинькофф является бесплатным.

Поскольку работа банка Tinkoff полностью осуществляется дистанционно, ему не обойтись без компаньонов. В банкоматах каких банков-партнеров Тинькофф можно снять наличные без комиссии и как их быстро найти в своем городе?

В партнерскую сеть Tinkoff входят более 10 банков. Их задача – расширять клиентскую базу, обеспечивать комфортное обслуживание держателей карт, привлекать внимание к новым продуктам банка. С их помощью держатели карт Тинькофф могут без процентов воспользоваться ближайшим банкоматом, не теряя времени на поиск фирменного устройства

Банкоматы партнеров без комиссии

Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.

Владелец дебетовой карты Black может снять бесплатно до 100 тыс. рублей за расчетный период, если сумма каждой операции превысит 3 тыс. рублей. В остальных случаях он заплатит от 90 руб. до 2% от суммы снятия.

Снятие наличных

Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:

  1. Сбербанк;
  2. Альфа Банк;
  3. ВТБ;
  4. Юникредит;
  5. Газпромбанк;
  6. Промсвязьбанк;
  7. Райффайзенбанк;
  8. КБ Открытие;
  9. Московский Кредитный Банк;
  10. Уралсиб.

Внесение наличных

Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:

  • салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
  • точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
  • терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
  • сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
  • отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.

Поиск ближайшего банкомата партнера

банкоматы партнеры тинькофф банка на карте

Банкоматы и устройства партнеров Tinkoff.

Поиск через приложение

Для поиска банкомата партнера достаточно воспользоваться приложением Тинькофф. При этом клиенту не требуется авторизация:

поиск банкомата в приложении тинькофф

  1. Скачайте Tinkoff Bank в магазине контента для операционной системы вашего телефона.
  2. Запустите программу.
  3. Нажмите на нижней панели кнопку «Еще».
  4. Перейдите во вкладку «Инфо» и выберите раздел «Банкоматы».

Пополнение карты Тинькофф через партнеров

Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.

Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:

Внимание! Для премиальной Тинькофф Блэк лимит на пополнение составляет 500 тыс. рублей в месяц.

Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.

Лимиты на снятие у партнеров

Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.

Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.

Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:

Банкомат партнераЛимит для классических карт, руб.Золотые и платиновые карты, руб.
Сбербанк50 000100 000
Юникредит100 000300 000
Московский Кредитный Банк45 000150 000
Газпромбанк200 000200 000
Райффайзенбанк200 000500 000
ВТБ100 000200 000
Альфа-Банк200 000500 000
Промсвязьбанк150 000400 000
Открытие200 000500 000
Уралсиб45 000150 000
Росбанк120 000250 000

Снятие в банкоматах за границей

За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:

  • если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
  • если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.

Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:

  1. Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
  2. Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
  3. Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.

При снятии с валютного счета все шаги сокращаются, в результате чего держатель карты несет меньше дополнительных расходов.

Условия снятия

При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:

  1. Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
  2. Максимальная сумма бесплатного снятия – 5000 долларов, евро или фунтов (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
  3. Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.

Внимание! Указанные тарифы действуют для Тинькофф Блэк. Информацию по комиссиям для других карт следует искать в соответствующих тарифных планах. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом (раздел «О счете» на панели управления для выбранной карты).

Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.

Сотрудничество банков Тинькофф и Сбербанк выходит на новый уровень. Теперь у клиентов этих финансовых организаций есть возможность отправлять на карты друг друга деньги с минимальными усилиями. Существует множество вариантов. Рассмотрим их все.

  1. Через терминал Сбербанка без комиссии
    1. Условия
    2. Пошаговая инструкция
    1. Условия
    2. Пошаговая инструкция
    1. Условия
    2. Пошаговая инструкция
    1. Пошаговая инструкция

    Через терминал Сбербанка без комиссии

    У Сбербанка существует множество терминалов и банкоматов, которые мало чем отличаются по функциональности от терминалов. Непосредственно внести деньги наличными на счет карты компании Тинькофф с их помощью невозможно, однако, если у клиента есть не только карта Тинькофф, но и карта Сбербанка, то пополнение будет возможным.

    Условия

    Для пополнения нужно:

    • Карта Сбербанка, которую будут пополнять и с которой будет совершаться перевод на карту Тинькофф.
    • Карта, принадлежащая клиенту и выпущенная Тинькофф.
    • Необходимая для пополнения сумма.

    Пошаговая инструкция

    Для пополнения карты, выпущенной Тинькофф нужно выполнить следующие действия:

    1. Найти любой подходящий терминал или банкомат Сбербанка, принимающий деньги. Сделать это можно при помощи специального сервиса.
    2. В терминал/банкомат вставить карту Сбербанка.
    3. Выбрать пункт «Пополнение».
    4. Внести сумму наличными.
    5. Выбрать пункт «Платежи и переводы».
    6. Указать вариант «Перевод на карту в другом банке».
    7. Ввести номер карты получателя.
    8. Указать сумму перевода-пополнения.
    9. Подтвердить операцию.

    Время перевода

    Пополнение карточного счета Сбербанка производится мгновенно. Платеж на карту Тинькофф также обычно проходит мгновенно. В редких случаях нужно подождать до 5 минут. И только если в сети происходят серьезные сбои, срок ожидания может достигать 5 дней, максимум. На практике последнее практически никогда не происходит.

    Через сервис Card to Card

    Существует специальный сервис Card to Card, который позволяет пересылать деньги между любыми картами, вне зависимости от того, какому банку они принадлежат. С его помощью также можно пополнить карту Тинькофф через Сбербанковское платежное средство или любое другое. Информация для пополнения:

    Размер комиссии

    Время зачисления

    2.Ввести номер карты отправителя и ее данные.

    3.Ввести карту получателя.

    5.Нажать кнопку «Перевести».

    1% (но не менее 100 рублей)

    Перевод совершается мгновенно. Если банк-получатель по какой-то причине задерживает средства, максимальный срок ожидания составляет 5 дней.

    1% (но не менее 100 рублей) + дополнительный расход за обналичивание. Зависит от типа кредитной карты и условий ее обслуживания.

    Условия

    При осуществлении переводов через этот сервис, действуют определенные ограничения и требования:

    • Сумма одной операции не может превышать 75 тысяч рублей.
    • Максимальный размер перечислений с одной карты за 1 сутки не может быть больше 150 тысяч рублей.
    • Максимальный размер перечислений с одной карты за 1 месяц не может быть больше 600 тысяч рублей.

    Допускается работа только с теми картами, которые поддерживают технологию 3D Secure и аналогов и от Visa и MasterCard. Сервис работает с любыми платежными системами: МИР, MasterCard и Visa. Не допускается совершение переводов с карт, которые были выпущены не в России. Кроме того, не получится перевести средства с корпоративных и анонимных платежных средств.

    Через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн

    Этот способ подойдет тем лицам, у которых есть личный кабинет в Сбербанке и сумма на счету (например, карточном) достаточная для пополнения карты банка Тинькофф.

    Условия

    Для того, чтобы совершить пополнение карты Тинькофф посредством приложения Сбербанка, нужно выполнять следующие условия:

    Пошаговая инструкция

    Пополнение карты банка Тинькофф через приложение Сбербанка:

    Следует учитывать, что вместо номера карты можно указывать номер телефона получателя. Это новая функция, доступная пока только при переводах между Сбербанком и банком Тинькофф.

    Через Сбербанк-онлайн

    Данная система во многом схожа с предыдущим пунктом, но не нужен смартфон и приложение. Перевод осуществляется в личном кабинете, доступ к которому можно получить при наличии любого компьютера с выходом в интернет.

    Условия

    Требуется только счет в Сбербанке и доступ к личному кабинету. Последний можно получить при помощи любого подходящего компьютера. Главное, чтобы у него был выход в интернет. Комиссии, ограничения и другие условия аналогичны описанным выше.

    Пошаговая инструкция

    Как можно пополнить счет карты Тинькофф через Сбербанк-Онлайн:

    Как привязать карту Сбербанка к карте Тинькофф в личном кабинете?

    Для того, чтобы совершать пополнение карты Тинькофф через Сбербанк не требуется привязывать карты друг к другу, ведь эти финансовые организации являются партнерами. Однако, если пользователь планирует совершать подобные платежи регулярно, например, вносить средства на счет кредитной карты банка Тинькофф со счета Сбербанка как минимум 1 раз в месяц, может быть удобно создать специальный шаблон и/или настроить автоплатеж. Сделать это можно прямо в личном кабинете Сбербанк Онлайн.

    Пошаговая инструкция

    Для использования функционала создания шаблонов достаточно просто зайти в Сбербанк и один раз совершить платеж. Его сразу же можно будет сохранить как шаблон.

    1. Зайти в личный кабинет, как это описано выше.
    2. Совершить операцию пополнения карты банка Тинькофф по представленной выше инструкции.
    3. При проведении платежа появится специальная кнопка «Сохранить шаблон», при помощи которой и можно «сохранить» информацию о переводе, чтобы не вводить данные каждый раз.

    После этого пользователь может каждый раз, когда понадобиться пополнять карту, просто выбрать в правой части экрана в разделе «Мои шаблоны» нужный вариант шаблона и, если это необходимо, поменять сумму. Вводить данные каждый раз не потребуется. Там же, рядом с кнопкой «Сохранить как шаблон» есть кнопка «Подключить автоплатеж». С его помощью клиент может вообще не волноваться о том, что нужно вспомнить о переводе. Система все сделает автоматически и пришлет подтверждение на номер телефона, к которому привязан счет Сбербанка.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: