Можно ли снять деньги с карты сбера в банкомате втб

Обновлено: 06.05.2024

Держатели карт ВТБ могут воспользоваться для снятия наличных банкоматами Сбербанка или других кредитных организаций. Услуга может быть предоставлена бесплатно, при соблюдении условий, или будет взыскана комиссия согласно тарифной политике банка ВТБ и Сбербанка или другой кредитной компании, осуществляющей операцию.

Особенности снятия наличных
Размер комиссии и ограничения
Как снять деньги с карты ВТБ в банкомате Сбербанка
Партнеры банка ВТБ
Снятие наличных с банкоматов других банков

Особенности снятия наличных

При снятии наличных в другом банкомате, с получателя может быть взыскана двойная комиссия: банк ВТБ взыскивает плату, как владелец карты, Сбербанк, как банк, который осуществляет операцию.

Особенностью снятия наличных в ВТБ, является то, что держателям мультикарты ВТБ предоставлена возможность снимать наличные в банкоматах любых банков бесплатно. Это касается не только российских кредитных организаций, но и зарубежных банков.

ВТБ сам не взыщет комиссию за снятие и при взятии комиссии банком, проводящим операцию, возвращает ее пользователю на мастер-счет в виде кэшбэка. Кэшбэк будет начислен в течение 1 месяца после операции.

Данное условие распространяется на любые карты банка, если по ним ежемесячно совершаются покупки на сумму не менее 75 тыс. руб. Учитываются все покупки в пакете банковских услуг, в т. ч. по дебетовым, кредитным, дополнительным картам. По кредитным картам будет возвращена только комиссия стороннего банка, плата за операцию банком ВТБ будет взыскана согласно тарифов.

Если условие не выполняется, будет взыскана комиссия.

Размер комиссии и ограничения

В таблице представлены размеры комиссий по дебетовым и кредитным картам и лимиты по операциям снятия денежных средств:

Кредитные карты ВТБ

Дебетовые карты ВТБ

От ВТБ: За счет собственных средств 1% (мин. 300 руб.), за счет заемных 5,5% (мин. 300 руб.)

От Сбербанка 1% (мин. 100 руб.)

От ВТБ: Бесплатно

От Сбербанка 1% (мин. 100 руб.)

До 100 тыс. руб. разово, 300 тыс. руб. в месяц

Получается, что минимальная комиссия при снятии денег с дебетовой карты составит 1%, с кредитной карты 6,5% (при получении кредитных средств).

Как снять деньги с карты ВТБ в банкомате Сбербанка

Чтобы снять карты ВТБ в Сбербанке деньги, сначала потребуется найти банкомат кредитной компании, который поддерживает данную опцию. Обратите внимание, получить наличные можно только в банкомате, терминал выдачу денежных средств не осуществляет.

Найти банкомат Сбербанка можно на его сайте по ссылке или на сайте ВТБ по ссылке. Здесь можно не только просмотреть полный список банкоматов, но и узнать адрес, режим работы.

В банкомате производятся следующие действия:

После операции получатель получит соответствующее уведомление на телефон от банка.

Партнеры банка ВТБ

Почта Банк;
БМ-Банк;
Банк Возрождение;
Дочерние банки ВТБ в странах СНГ и т. д.

Снимать наличные в этих банках с карт ВТБ можно по тарифам, действующим в кредитной компании;

Бесплатно можно получить деньги с дебетовых карт;
5,5% комиссия за снятие с кредитных карт в счет кредитного лимита и 1% в счет собственных средств;
Допускается снимать до 350 тыс. руб. ежедневно, в месяц до 2 млн. руб.

Снятие наличных с банкоматов других банков

Снимать деньги с карт ВТБ можно не только в Сбербанке, но и через банкоматы других кредитных компаний. Комиссия ВТБ останется такой же, в других банках действуют свои условия и тарифные планы.

Название банка

Ограничения

Размер комиссии

В месяц допускается снимать до 200 тыс. руб.

В день можно снять 90 тыс. руб., в месяц до 300 тыс. руб.

Не взимает комиссию

Разовый лимит 3 тыс. руб. , месячный до 150 тыс. руб.

Без комиссии в пределах лимита, при снятии до 3 тыс. руб. комиссия 90 руб., при превышении месячного лимита 2% мин. 90 руб.

При осуществлении операции, обратите внимание на величину комиссии. Необходимо, чтобы на карте было достаточно средств, чтобы плата была списана, иначе снять наличные не получится.

Далеко не всегда, когда нужно снять наличные средства со своего счета, на руках есть карта. Несмотря на это, возможность такого снятия все же есть. Как эта система реализована в Сбербанке и какие есть особенности – читайте в этой статье.

Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты
1. Дебетовой
2. Кредитной
1. В офисе банка
2. Через банкомат
3. По QR-коду
4. Через Сбербанк-Онлайн
5. По NFC-чипу телефона
Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без карты

Да, можно. Причем как с дебетовой, так и с кредитной карты. Существует несколько вариантов:

Через банкомат с использованием Сбербанк Онлайн.

При помощи смартфона с модулем NFC.

В структурном подразделении банка.

Дебетовой

Процедура снятия денег с дебетовой карты подробнее будет описана ниже. Следует учитывать, что при снятии действуют те же условия, ограничения и лимиты, которые актуальны при снятии с картой. Так, например, если по дебетовой карте не предусмотрена комиссия за снятие, то она не будет применяться и при снятии без карты.

Кредитной

В отличие от предыдущей ситуации, снятие средств с кредитной карты предполагает оплату комиссии в размере, установленном условиями договора. На данный момент актуален тариф в размере 3% от суммы снятия, но не меньше 390 рублей. Так, например, если на карте есть 10 тысяч рублей и клиент собирается их снять, то 3% от этой суммы составит 300 рублей.

Но из-за того, что минимальная сумма комиссии – 390 рублей, именно столько и будет списано сверх суммы снятия.

Как снять деньги со Сбербанка без карты

Как уже было сказано выше, существует несколько способов снятия средств с карточного счета без применения карты как таковой. Рассмотрим их все.

В офисе банка

Проще всего снять деньги без карты Сбербанка в структурном подразделении этой финансовой организации. Для этого, нужно:

Найти любое подходящее отделение. Их список можно посмотреть на официальном сайте банке.

Взять с собой паспорт и, желательно, договор на обслуживание карты.

Обратиться к ближайшему менеджеру в отделении банка и попросить снять деньги без карты.

Подписать заявление на снятие без платежного средства.

Получить нужную сумму в кассе структурного подразделения.

Через банкомат

Еще один способ снять наличные без карты – воспользоваться банкоматом. У Сбербанка есть специальный сервис, благодаря которому можно пользоваться такими устройствами даже без карты. Для этого, нужно:

Перейти на официальную страницу банка.

Зайти на страницу авторизации Сбербанк Онлайн.

Зайти в раздел «Переводы и платежи».

Выбрать пункт переводов с выплатой наличными.

Заполнить все поля.

С кодом подойти к любому банкомату. Их перечень расположен там же, где и список отделений.

Выбрать вариант снятия без карты.

Ввести полученный в СМС код.

В качестве альтернативы можно воспользоваться не десктопной, а мобильной версией Сбербанк Онлайн. Общий принцип будет аналогичен описанному выше.

По QR-коду

В отличие от некоторых других финансовых организаций, у Сбербанка нет функции выдачи средств посредством QR-кода.

Через Сбербанк-Онлайн

Прямого варианта выплаты средств с использованием только Сбербанк Онлайн не существует. Единственной альтернативой может считаться перевод со своей карты при помощи этого сервиса на любую другую карту, собственник которой снимет нужную сумму и отдаст ее клиенту.

По NFC-чипу телефона

Из всех существующих вариантов, снятие средств с телефона вместо карты является наиболее удобным и быстрым. Суть в том, что у многих смартфонов есть специальный NFC-чип (он же модуль), который позволяет использовать такие устройства в качестве стандартной карты. Для этого, необходимо:

Привязать карту к приложению Сбербанка.

Подойти к любому банкомату, который поддерживает бесконтактный метод авторизации (сейчас таких абсолютное большинство).

Вместо карты приложить смартфон к соответствующему считывателю.

Ввести ПИН-код и снять деньги как обычно, как если бы клиент пользовался стандартной картой.

Лимиты и ограничения

Существуют определенные лимиты:

Минимальная сумма одного снятия: 100 рублей.

Максимальная сумма снятий за 1 день: 150 тысяч рублей.

Возможные причины отказа

В некоторых случаях банк может отказать в выдаче наличных средств. Среди основных причин называют следующие:

Недостаток денег на счету. Например, если клиент хочет снять 20 тысяч рублей, а у него на карточке только 15 тысяч, деньги ему не выдадут.

Предоставлены неверные данные. Например, не подходит код, паспорт просрочен и так далее.

Сбой в системе. В этой ситуации нужно просто подождать и попытаться повторить операцию.

Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансово-кредитной системе РФ по многим параметрам таким, как прибыль, объем собственного капитала, количество реализованных кредитных продуктов. Многое Сбербанк делает для улучшения качества обслуживания, в том числе заключая договоры о партнерстве с кредитными учреждениями, подтвердившими финансовую стабильность и высокую ответственность. Ведь в банках-партнерах клиенты Сбербанка могут совершать банковские операции на более выгодных условиях, чем в сторонних банках.
1. Снятие денег БЕЗ и С комиссией
  1. Без комиссии
  2. С комиссией
  1. Ключевые
  Снятие денег БЕЗ и С комиссией
  
  Сеть дополнительных офисов и автоматизированных устройств самообслуживания Сбербанка считается самой крупной на российском финансовом рынке. Всегда проще найти фирменный банкомат или отделение, чтобы снять деньги с карты без уплаты процентов за обслуживание. К тому же услуги бескомиссионного обналичивания денег не предусмотрены в условиях партнерства с другими банками. В банкоматах или кассах других банков, вне зависимости входят они в партнерскую сеть или нет, при снятии наличных с дебетовой карты в среднем взимается 1 процент от суммы.
  
  Учтите, что при обращении в кассу отделения любого банка, потребуется иметь при себе не только пластиковую карту, но и оригинал российского паспорта.
  
  Без комиссии
  
  Многих пользователей вводит в заблуждение уведомление, появляющееся при обслуживании в банкоматах стороннего банка, что банк не взимает комиссию. Это означает, что кредитное учреждение - партнер или дочерний банк, оказывающее услуги, не снимает процент за выдачу наличных. Но эмитент, то есть Сбербанк, взимает плату, согласно установленному тарифу.
  
  Стоит запомнить, что с нулевой комиссией с любой карты, выпущенной Сбербанком, можно снять деньги в пределах установленного лимита исключительно в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка. Но зная, что Сбербанк располагает более 80 000 терминалов и банкоматов, можно не сомневаться в том, что, находясь в России можно без труда снять деньги быстро и без дополнительных затрат. Убедиться в этом можно, воспользовавшись на официальном сайте Сбербанка сервисом поиска отделений и банкоматов.
  
  С комиссией
  
  Прежде всего стоит отметить, что комиссия взимается при выдаче денег с карточного счета даже в кассе Сбербанка в том случае, если превышена сумма суточного ограничения. Но комиссия в размере 0,5 процента будет начисляться не на всю сумму, предназначенную к выдаче, а на сумму, превышающую лимит.
  
  При взаимодействии с другими банками придется за снятие денег с карты заплатить:
  - 3-4% при использовании кредитной карты;
  - 1% при использовании дебетовой карты.
  Минимальный сбор в банкоматах составляет 100 рублей, в кассах кредитных организаций - 150 рублей.
  
  Особенно хочется отметить, что условия обслуживания на территории РФ карты национальной платежной системы МИР, эмитированной Сбербанком, ничем не отличаются от других платежных инструментов в плане обналичивания.
  
  Но в ближайших планах Центрального Банка РФ - предоставить держателям карты МИР приоритетную возможность снимать деньги без каких-либо комиссий в сервисах всех без исключения российских банков.
  
  Лимит снятия
  
  Такой популярный инструмент управления рисками, как количественное ограничение, накладываемое на проводимые операции, зависит от вида платежного продукта. Так, в кассах и терминалах Сбербанка можно снимать без уплаты комиссионного:
  
  Деньги с карты Сбербанка можно снять в банкомате ВТБ и устройствах любого другого банка. Речь идёт о данной компании, так как терминалы с отметкой финучреждения располагаются во многих общественных местах. Они не столько распространены, как техника Сбера, но уже составляют достойную конкуренцию самой крупной кредитной организации России.
  
  Предусмотрен ли сбор при выводе денег с карты Сбера?
  
  Если нужно снять деньги со сбербанковского пластика, но поблизости нет аппаратов СБ, можете воспользоваться оборудованием ВТБ. Преимущество электроники данного банка в том, что он не снимает комиссию с платёжных инструментов Сбербанка, используемых для выведения денежных средств.
  
  Важно: если делали вывод в устройстве ВТБ 24 с пластика СБ и обнаружили переплату, обратитесь в Сбер или изучите подписанный с ним контракт, так как процент был вычтен создателем карточки.
  
  Почему списывают комиссию?
  
  Если вы клиент Сбера, применяющий банкомат другого финучреждения,а не только описываемого, вам обязательно придётся заплатить сбор. Его устанавливает не владелец аппарата самообслуживания, а эмитент.
  
  Если система сообщает о том, что сбор равен 0.00, не обязательно, что так оно будет на самом деле. Всегда нужно учитывать, что есть 2 комиссии:
  - от эмитента;
  - от владельца используемого устройства.
  Если с пластика СБ снимать сумму не в его аппаратах самообслуживания, эмитент взыщет с держателя установленный процент.
  
  Сколько возьмёт Сбербанк за обналичивание не из своего банкомата?
  
  За вывод наличных в сторонних финучреждениях Сбер вычитывает с клиента 1% от снимаемой суммы, но не менее 100.00 RUB. Это означает, что если вы выводите таким образом менее 10 000.00, процент за снятие будет выше установленного:
  - 100.00 руб. – 100%;
  - 1 000.00 руб. – 10%;
  - 5 000.00 руб. – 2%.
  Таким образом, переплата превышает заявленный %, и пользователю невыгодно применять для обналичивания средств технику сторонних организаций.
  
  Ограничения и лимиты
  
  Помимо переплат, следует учитывать и установленные лимиты. Если используется сбербанковский платёжный инструмент, вывести с него через банкомат описываемой организации можно не более 7 000.00 RUB или 200.00 USD.
  
  Заключение
  
  Из сказанного можно сделать заключение, что лучше всего обналичивать денежные средства с карт, используя терминалы учреждений, которые их выпускали. В любом другом случае, даже если заявлено, что комиссия не предусмотрена и равна нулю, пользователю придётся отдать определённый %, не всегда отражённый на экране механизма.
  
  Россиянам известно, что снимать деньги с банковских карт лучше всего в банкоматах, принадлежащих эмитенту платёжных инструментов. Обстоятельства могут сложиться таким образом, что срочно нужна сумма, есть пластик, но нет нужного аппарата самообслуживания. В этом случае приходится осуществлять операцию с помощью устройств других финучреждений. Если вы клиент ВТБ24, вопрос, возможно ли снятие денег с карты ВТБ в банкомате Сбербанка, не риторический. Сбенбарковские аппараты самообслуживания – самое распространённое явление в России, потому ими пользуются не только клиенты Сбера, но и граждане, заключившие контракты с другими финансовыми учреждениями.
  
  Особенности снятия денег
  
  В каком бы финансовом учреждении вы ни обслуживались, снятие наличности с его карты вы можете осуществлять в любом банкомате. В этом большой плюс устройств. Они обслуживают все карточки, вне зависимости от их принадлежности. Минус в том, что, если вы используете аппарат не своего банка, а другой компании, которая не является партнёром вашего эмитента, придётся платить комиссию.
  
  СБ предоставляет всем пользователям возможность снятия наличных, однако льготы предусмотрены только для собственных клиентов и клиентов партнёров. Для тех, кто пользуется картами ВТБ, действуют стандартные условия, предполагающие взимание процента за предоставленную услугу.
  
  Если ваш эмитент ВТБ24, снять деньги с карточки бесплатно можно в банкоматах организаций:
  - ВТБ ближнего зарубежья (7 государств СНГ, в числе которых Республика Беларусь, Украина и Казахстан);
  - Почта Банк;
  - Банк Москвы;
  - ВТБ24.
  Если клиент описываемого финучреждения снимает наличные в банкоматах других кредитных компаний, с него взыщут комиссию, размер которой зависит от типа карты.
  
  Процесс выведения средств
  
  Чтобы осуществить снятие с карточки денежных средств с помощью устройства самообслуживания Сбербанка, нужно придерживаться инструкции:
  1. Вводите платёжный инструмент в картридер.
  2. Вбиваете в появившемся окошке цифры PIN.
  3. Из предложенных в Меню вариантов выберите «Операции с наличными».
  4. Нажмите на команду «Выдача наличных»
  5. Выберите или напишите сумму для вывода.
  6. Нажмите на «Далее».
  7. Определитесь, нужен ли вам чек или достаточно увидеть его на экране банкомата.
  8. Завершите операцию и заберите пластик.
  Важно: информация о комиссии отражается в чеке не всегда. Учитывайте переплату при совершении снятия денег в устройствах сторонних учреждений.
  
  Ограничения и лимиты
  
  Как для своих пользователей, так и для клиентов других финучреждений, СБ ввёл ограничения на вывод сумм из банкоматов:
  - с кредитки допускается снятие средств, начисленных поверх кредитного лимита;
  - с кредитки можно вывести в сутки не более 50 000.00 рублей, при минимуме 5.00 рублей;
  - в месяц с кредитных карт можно выводить до 250 000.00 рублей, но не менее 100.00 рублей;
  - с дебетовой карточки в сутки разрешено снятие 250 000.00 рублей (минимум – 100.00), в месяц – 2 000 000.00 (минимум – 100.00).
  Важно: если вы обсуживаетесь в ВТБ, снимать за раз менее 19 900.00 невыгодно из-за комиссии. Однако, разовые выводы на такую сумму не предусмотрены.
  
  Для клиентов сторонних финучреждений установлен максимум на снятие за одну операцию – 7 500.00 рублей.
  
  Комиссия при снятии
  
  Клиентам сторонних финучреждений, выводящим наличку в банкоматах СБ, придётся заплатить сверх выводимого следующее:
  - кредитка – 4,9% и дополнительные 299.00 рублей;
  - дебетовая карточка – 1%, но не меньше 199.00 рублей.
  Клиентам ВТБ невыгодно производить снятие денег в банкоматах СБ, так как по условиям банка они вынуждены переплачивать сверх установленного процента.
  
  Как возвратить комиссию и снимать деньги бесплатно?
  
  По правилам ВТБ, у его пользователей есть возможность не переплачивать при выводе средств с помощью аппаратов самообслуживания Сбербанка. Такая возможность есть у владельцев дебетовых мультикарт, которые тратят с платёжного инструмента более 5 000.00 рублей в месяц.
  
  Возврат комиссии осуществляет ВТБ и не только за то, что снималось в банкоматах Сбера, но и в любых других банках. Списанные комиссионные возвращаются как кэшбек.
  
  Заключение
  
  Преимущество пользователей ВТБ в том, что у эмитента установлено большое количество аппаратов самообслуживания во всех городах России. Если вы не владелец дебетовой мультикарты, вам невыгодно снимать наличность в устройствах СБ и других банков.
  
  Автор статьи
  
  Куприянов Денис Юрьевич
  
  Юрист частного права
  
  Страница автора
  
  Читайте также: