На какие карты перевод со сбербанка без комиссии
Обновлено: 17.04.2024
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка
Одними из самых популярных и удобных переводов в наше время являются с карты на карту. У Сбербанка в этом плане довольно гибкая и благоприятная политика. Осуществить отправку средств вы сможете со своего смартфона, при этом необязательно знать номер карты получателя — достаточно ввести его номер телефона. При этом дополнительных денег за это с вас не снимут, если вы переводите их клиенту Сбербанка, а комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка составит 1%. Но установлены и пороги комиссии: минимум 30 рублей и максимум 1000, однако крупные суммы выгоднее всего отправлять деньги с личного счета, а не с карты.
Лимит перевода с карты на карту Сбербанка
Очень часто клиенты банков при переводе денежных средств сталкиваются с некоторыми трудностями, главная из которых — ограничение отправляемой суммы. Лимит перевода с карты на карту Сбербанка зависит прежде всего оттого, какая карта у вас на руках. Если это Visa или Maestro, то перевести более 50тыс рублей в сутки не удастся. У остальных типов карт привилегий больше: максимальный порог отправки составит 150 тыс рублей. Но следует знать, что в случае перевода через мобильное приложение, лимит транзакций составит 300 тыс рублей. Будьте готовы к тому, что потребуется прозвонить в call-центр и подтвердить операцию, назвав кодовое слово своей карты.
Сроки перевода с карты на карту Сбербанка
Сроки перевода с карты на карту Сбербанка могут зависеть от многих факторов. Стандартные внутрибанковские обычно занимают от 5 до 10 минут. Но если переводить с карты Сербанка в другой банк, то это может занять до 5 рабочих дней. При этом помните, что в расчет идут именно рабочие дни, не считая субботы, воскресенья и официальных праздников. Время перевода в другой регион также может быть больше обычного: от одного до двух рабочих дней. Чтобы осуществить моментальный перевод, можно воспользоваться услугой «Колибри», с помощью которого денежные средства дойдут до адресата максимум за 10 минут.
Отменить перевод с карты на карту Сбербанка
Так как Сбер самый распространенный банк в России и я больше чем уверен, что многие пользуются его картами, а особенно практически всё наше старшее поколение – родители, бабушки, дедушки и бюджетники)
Поэтому чтоб помочь всем разобраться как переводить бесплатно с карты на карту по номеру телефона, не просто сохраните эту инструкцию в раздел Понравившиеся, нажав на класс, но и перешлите своим родным и близким, чтоб все смогли обойти подводные камни комиссий сбера. Кстати, ещё это существенно может сэкономит не только ваше время – не придётся долго объяснять, но возможно и нервы, причем всем)
У сбербанка есть 2 способа переводить по номеру телефона с карты на карту без комиссии и здесь главное не путать их и разграничить! (более наглядно, со скриншотами, можете посмотреть в видео в конце статьи)
1. Первый способ
– это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами сбербанка, то есть внутри банка! думаю многим знаком этот способ.
- Переходите в раздел платежи – оплатить или перевести – Клиенту Сбербанк – выбираете контакт или номер телефона и переводите
Но здесь есть ряд ограничений:
- переводить только клиенту сбера – то есть со сбера на сбер
- и есть лимит на бесплатные переводы – до 50тр в месяц
- этот же этот лимит общий на переводы по номеру карты и счета
- если лимит превысить – комиссия будет 1%, но не более 1000р (то есть переводите 100тр – 1000, переводите 200тр – 1000р)
- лимит на переводы наглядно отображается в приложении
Есть возможность переводить но номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать – оплатить или перевести – Другому человеку
По номеру телефона в банки партнёры (только в приложении)
- 1% от суммы, максимум 1000р
- лимит 150тр в сутки
По номеру карты в другие банки
По номеру счета
2. Но есть второй способ!
И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.
Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.
Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .
Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)
- Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
- максимум в сутки можно перевести 50тр
- если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500
(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)
Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.
Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:
- нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу - настройки – в самый низ – сбп
- возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
- включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
- и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.
Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )
Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ
- там есть Сервис «Перевод через СБП» - сокращенно.
- догадались почему не на видном месте?))
- если не включили в настройках – будет недоступна.
- так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
- нажимаете Продолжить
- здесь выбираете В другой банк через СБП
- если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
- Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
- после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
- отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
- и размер комиссии
Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.
Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)
Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.
Примеры разных банков
- почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:
Может быть 2 ситуации:
1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие , каты Альфа банка , и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.
2. Либо у вам спишется стандартная комиссия , так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.
Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие .
Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).
Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна - дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.
А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.
У меня на этом всё – до новых тем.
Большинство клиентов Сбера переводит не больше 50 000 рублей в месяц и поэтому не платит комиссию. Но есть те, кому приходится отправлять более крупные суммы: например, возвращать долг или помогать родственникам. Для них в СберБанке есть специальные подписки: можно подключить на месяц, три месяца или год, и тогда комиссия будет нулевой. Показываем на примерах, как выбирать тариф.
Важно! Все подписки касаются только онлайн-переводов на счета и карты клиентов СберБанка. Если вы отправляете деньги клиентам других банков, комиссия составляет 1-1,5%. Это не влияет на лимит бесплатных переводов внутри Сбера.
Это полный безлимит на переводы без комиссии клиентам СберБанка. Цена зависит от срока:
· 1 месяц — 199 рублей;
· 3 месяца — 499 рублей;
· 12 месяцев — 1599 рублей.
Кому подойдёт: тем, кто регулярно переводит больше 50 000 рублей в месяц и при этом практически не пользуется платежами, за которые берётся комиссия.
· 1 месяц — 299 рублей;
· 3 месяца — 749 рублей;
· 12 месяцев — 2499 рублей.
Кому подойдёт : тем, кто не только помногу переводит клиентам Сбера, но и часто платит по квитанциям с комиссией — скажем, за частный детский сад или образовательные курсы.
Как выбрать срок подписки
Здесь ориентируйтесь на то, как часто вы переводите больше 50 000 рублей в месяц и проводите ли платежи с комиссией. Если, к примеру, вы каждый месяц стабильно делаете разные переводы на сумму 70 000 и платите за курсы по 30 000, то лучше оформить годовую подписку на платежи и переводы. Она стоит 2499 рублей, а на комиссию вы бы могли потратить в общей сложности 6000 рублей.
Если же обычно вы легко укладываетесь в 50 000 рублей, но сейчас вам надо перевести клиенту СберБанка полмиллиона за купленную с рук машину, то стоит подключить подписку на переводы на 1 месяц. Она обойдётся в 199 рублей, а комиссия составила бы 1000 рублей (это максимальная сумма комиссии за разовый перевод).
Как подключить подписку
Зайдите в раздел «Платежи» в приложении СберБанк Онлайн, нажмите на строчку «Тарифы и лимиты», а затем — «Бесплатные переводы». Здесь вы сможете выбрать то, что вам подходит.
Когда выгоднее заплатить комиссию
Если вы редко переводите больше 50 000 рублей в месяц и ненамного превышаете эту сумму, то комиссия обойдётся дешевле. Например, обычно вы укладываетесь в эту сумму, но к Новому году делаете подарки родным, и у вас выходит 55 000 рублей. Здесь нет смысла в подписке — комиссия составит 1% от 5 000 рублей, т.е. всего 50 рублей. Это экономнее даже самой минимальной подписки, которая стоит 99 рублей в месяц.
Сложно найти человека на территории РФ, у которого нет карточки Сбербанка. Но иногда появляется необходимость сделать перевод между картами из разных банков. Здесь нам на помощь спешит Система Быстрых Платежей (СПБ).
СПБ - это система, позволяющая переводить средства по номеру телефона получателя без комиссии, даже если стороны перевода имеют счета в разных банках.
По умолчанию она отключена, так что для начала нужно ее включить. Для этого заходим в приложение Сбербанк, нажимаем на свой Профиль (кружок с аватаром в левом верхнем углу), переходим во вкладку Настройки , пролистываем вниз и выбираем пункт Соглашения и Договоры. И вот она, система быстрых платежей:
Теперь заходим в этот раздел и включаем исходящие платежи. А если хотите, чтобы вам тоже могли переводить деньги через эту систему, то включайте и входящие. Готово!
Осталось протестировать в работе. Выходим на главный экран приложения. Внизу выбираем вкладку Платежи , листаем вниз, видим там пункт Перевод по Системе быстрых платежей. Нажимаем на него, в следующем окне вводим номер телефона получателя, затем в следующем окне выбираем банк получателя и сумму перевода. И вуаля! Комиссия 0 рублей.
И немного о тарифах и комиссии:
- одна операция – от 10 до 50 000 рублей
- в сутки – 50 000 рублей
Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:
- не более 100 000 рублей в месяц – бесплатно
- более 100 000 рублей – 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей
В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.
Как вы видите, без комиссии можно переводить до 100 000 руб в месяц. Но даже превышая эту сумму, процент через СБП меньше, чем при обычном переводе на карту другого банка.
Надеюсь, кому-то была полезна эта информация. Всем удачи и хорошего настроения!
Переводы, проводимые через Сбербанк, могут облагаться комиссией. Размер комиссии может зависеть от многих факторов. Рассмотрим более подробно от чего зависит комиссия, и какой процент придется заплатить.
- От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?
- В каком случае комиссия не взимается?
- Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?
- Комиссия при переводе на Яндекс
- Лимиты и ограничения
От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?
Комиссия может зависеть от множества факторов. В первую очередь это, конечно же, дальность отправления денежного перевода. Так, перевод в другую страну, обойдется гораздо дороже, чем перевод в соседний город.
Так же, на стоимость перевода может повлиять способ его реализации. Будь то операция через удаленные средства самообслуживания, либо касса банка. Наличные или безналичные отправления.
Комиссия за перевод денег
Банком не предусматривается единая комиссия на выполнение денежных отправлений. А поэтому следует рассмотреть каждый возможный вариант выполнения операции перечисления денег. А поэтому далее мы рассмотрим такие способы, как:
- Безналичные переводы;
- Переводы наличными;
- Перевод в другой регион;
- Перевод в другую страну.
Безналичные переводы
Комиссия за безналичное отправление может зависеть от способа перечисления денег. Так может быть выбран вариант перевода с одного банковского счета на другой или на карту. В зависимости от направления перевода, устанавливаются следующие виды комиссии:
o Через отделения банка – 1,5% (не менее 30 руб и не более 1000 руб);
o Через удаленные сервисы самообслуживания – 1% (не более 1000 руб);
o Клиенту Сбербанка в пределах города – 0%;
o Клиенту Сбербанка за пределы города – 1% (не более 1000 руб);
o Клиенту другого банка – 1,5% (не менее 30 руб).
Переводы наличными
- Адресат получит наличные – 1,75% (не меньше 50 руб, не больше – 2000 руб);
- Перевод будет зачислен на банковский счет клиента Сбербанка:
o В том же городе – 0%;
o В другом городе – 1,75% (но не меньше 50 руб и не больше 2000);
- Зачисление средств на счет клиента другого банка – 2% (не меньше 50 руб и не больше 2000 руб);
- На карту клиента Сбербанка – 1,25% ( от 30 руб до 1000);
- На карту клиента другого банка – услуга не предоставляется;
- Срочный перевод «Колибри» - 1,5% (не менее 150 руб и не более 1000 руб).
Перевод в другой регион
Перечисление сумм в другой регион может также выполняться двумя способами. Тут могут использоваться как наличные перечисления, так и безналичные. Комиссия будет аналогичной, как при выполнении перевода в другой город. Либо единой, как для переводов по номеру карты или посредством перевода «Колибри».
Перевод в другую страну
- Срочный международный перевод «Колибри»;
- Срочный международный перевод MoneyGram;
- Международный перевод наличными.
При выборе «Колибри» не зависимо от страны получателя за совершение операции потребуется внести комиссию в размере 1%. При этом устанавливается верхний и нижний порог комиссионного сбора. Так, минимальная сумма к оплате составляет 150 руб, 5 долл или 5 евро. А максимальный порог устанавливается в пределах 3000 руб, 100 долл и 100 евро.
Переводя деньги за рубеж по системе MoneyGram, комиссия будет зависеть от страны получателя, а также от суммы выполняемого перечисления. Так, отправляя деньги в страны СНГ, Грузию или Израиль, комиссия будет от 2 долл до 90 долл. А переводя деньги в страны дольнего зарубежья, дополнительный платеж за выполнение операции может составить от 12 долл до 300 долл. Для переводов в Китай устанавливаются пределы стоимости перечисления от 9 долл до 80 долл.
Комиссия за Международный перевод наличными будет зависеть от используемой для отправления валюты. Так, если отправляется сумма в рублях, то комиссия будет равняться 2%, но в пределах от 50 руб до 2000 руб. А при перечислении сумм в другой валюте, комиссия будет равна 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл.
Также Сбербанк предоставляет услугу безналичного международного перевода. При таком варианте деньги будут зачислены на счет адресата. А комиссия составит 2%, но не меньше 50 руб и не больше 1500 руб, если отправляется сумма в рублях. И 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл, если отравляются денежные средства в иной валюте.
Скорость переводов
В зависимости от выбранного метода отправления суммы, может различаться и скорость получения денег адресатом. Так, безналичные переводы по России дойдут до обладателя в течение 2 дней. А переводя наличные средства обычным переводом можно рассчитывать на то, что адресат получит деньги в течение 2 дней, если сумма будет выдаваться наличными средствами, и в течение 1 дня, если наличная сумма будет зачислена на счет клиента.
Отличием перевода «Колибри» является то, что этот перевод относится к срочным. А значит, получателю не придется долга ждать. Деньги он сможет получить уже через 10 минут.
Что касается международных отправлений, тут тоже устанавливаются свои сроки. Так, отправляя деньги по системе «Колибри», перевод можно будет получить уже через час. Срок исполнения перевода MoneyGram еще меньше. Такой перевод можно будет получить уже через 10 минут.
Наличный международный перевод дойдет до адресата в течение 1 рабочего дня, если деньги зачисляются на его счет. И в течение 2 рабочих дне, если сумма будет выдана наличными. А вот безналичный международный перевод исполняется в течение 2 дней.
Факторы, влияющие на скорость перевода денег
На скорость перевода денежных средств, помимо выбранного варианта перечисления, могут влиять многие факторы. Так, к примеру, переводя деньги на счет или карту стороннего банка, скорость зачисления может зависеть от банка получателя. Межбанковские переводы на данный момент обрабатываются не так быстро. А значит, могут возникать задержки.
Также, на скорость получения денег получателем может повлиять время отправление денег или даже день. Если сумма была отправлена поздно вечером, то вполне вероятно, что заявка будет принята к исполнению только на следующий день. А отправляя деньги в выходные или праздничные дни, или накануне таких дней, заявка на перечисление средств может быть обработана не сразу, а только по истечению таких дней. Ведь не все переводы могут выполняться в нерабочие дни.
В каком случае комиссия не взимается?
Всем хочется сэкономить и не платить комиссию. И такая возможность есть. Так, платить за выполнение операции не придется, если выполняется перечисление между своими счетами и картами, открытыми в Сбербанке. А также, в том случае, если средства отправляются на счет или карту клиента Сбербанка в пределах одного города.
Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?
Перевод со Сбербанка на ВТБ является межбанковским. Размер комиссии здесь будет зависеть от выбранного способа перечисления средств. Так, если денежные средства будут списаны с карты Сбербанка и переведены на карту ВТБ по номеру карты, то комиссия на такой перевод будет установлена в процентном соотношении и составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.
А вот в том случае, если перечисление выполняется по номеру счета клиента ВТБ, то комиссионный сбор составит 2% (минимум – 50 руб, максимум 1500 руб), если операция осуществляется через отделение банка и 1% (но не более 1000 руб), если деньги переводятся через систему интернет-банкинга.
Комиссия при переводе на Яндекс
Обладателям карты сбербанка доступно перечисление денег на кошелек Яндекс.Деньги. Причем такой перевод исполняется без взимания комиссий. Но выполнить его можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым относятся:
- Сбербанк Онлайн;
- Банкоматы;
- Терминалы.
Лимиты и ограничения
Для переводов, выполняемых по территории России, устанавливаются лимиты только на операции, выполняемые через онлайн-банк. Так, используя дистанционные сервисы, можно перевести на счета клиентов банка, а также счета клиентов других банков сумму до 500000 руб. Но суммы более 80000 руб потребуют подтверждения в контактном центре. А если платеж выполняется по номеру карты по системам MasterCardMoneysendи VisaMoneyTransferна банковские карты клиентов сторонних банков, то предельная сумма будет ограничена 30000 руб.
Также есть свои ограничения для срочного перевода «Колибри», выполняемого по территории России. Данным способом отправки денег можно переслать сумму, не превышающую 500000 руб. Суммы свыше установленного лимита указанным способом приняты к исполнению не будут.
Автор статьи
Читайте также: