Перечислите документы удостоверяющие личность клиента при совершении операции с банковскими картами
Обновлено: 02.05.2024
В Госдуму внесен проект федерального закона "Об основных документах, удостоверяющих личность". Документ разработан депутатом нижней палаты парламента Сергеем Ивановым в целях определения правового статуса основных документов, удостоверяющих личность, и систематизации установленных различными нормативно-правовыми актами документов, удостоверяющих личность россиян в стране и за ее пределами, а также иностранных граждан и лиц без гражданства на территории РФ.
Законопроект 1 закрепляет правовые основы документов, удостоверяющих личность, устанавливает требования к их оформлению, а также регулирует деятельность по изготовлению, выдаче, замене, сдаче, изъятию и уничтожению таких документов.
Остановимся на ключевых моментах инициативы.
Четкая терминология
Несмотря на то, что во многих правовых актах упоминается понятие "документ, удостоверяющий личность", его определение действующее законодательство не предусматривает. Часто под этим термином подразумевается не любой документ, содержащий идентифицирующие конкретное лицо сведения, а именно паспорт как основной документ каждого гражданина. Например, в таком значении этот термин рассматривается в отдельных нормах КоАП (ст. 19.15-19.18 КоАП РФ).
В ст. 1 проектируемого закона планируется закрепить понятие "документ, удостоверяющий личность". Под таковым будет пониматься материальный объект установленного образца с зафиксированной на нем информацией о персональных данных физического лица, позволяющей установить личность и правовой статус его владельца. Одновременно разъясняется, какие документы будут считаться основными (они выделены в законопроекте из общего перечня документов, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории России или за ее пределами и документов, удостоверяющих личность иностранного гражданина и лица без гражданства на территории нашей страны). Также терминологический аппарат предусматривает расшифровку понятия "уполномоченные государственные органы" (к ним отнесены органы внутренних дел, органы юстиции, орган в области внешнеполитической деятельности, орган в области транспорта и коммуникаций, осуществляющие в пределах своей компетенции оформление, выдачу, замену, изъятие и уничтожение документов, удостоверяющих личность).
Принципы правового регулирования в сфере документов, удостоверяющих личность
Требования к оформлению, выдаче, замене, сдаче, изъятию и уничтожению документов, удостоверяющих личность, планируется привязать к принципам:
- законности;
- обязательности;
- соблюдения прав и свобод человека и гражданина;
- равенства всех перед законом;
- недопустимости дискриминации по мотивам происхождения, социального, должностного и имущественного положения, пола, расы, национальности, языка, отношения к религии, убеждений, места жительства или по любым иным обстоятельствам;
- доступности.
Перечень основных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ
В проекте сформирован перечень из девяти основных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ. В их числе:
- удостоверение личности гражданина РФ;
- паспорт гражданина РФ;
- заграничный паспорт гражданина РФ;
- дипломатический паспорт РФ;
- служебный паспорт РФ;
- свидетельство на возвращение;
- свидетельство о рождении;
- временное удостоверение личности гражданина;
- удостоверение личности военнослужащего РФ.
Оговорено, что иные предусмотренные законодательством документы, удостоверяющие личность гражданина РФ, не являются основными. Хотя в некоторых случаях, прямо прописанных в федеральных законах, к удостоверяющим личность документам могут быть отнесены также водительское удостоверение, военный билет, справка об освобождении из мест лишения свободы и актовая запись о рождении.
В свою очередь, документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина в РФ, считаются паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина. А для лиц без гражданства в РФ – удостоверение личности лица без гражданства, разрешение на временное проживание, вид на жительство и иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве таковых.
Причем возможность совершения гражданско-правовых сделок гражданами РФ связывается с наличием любого из трех документов – удостоверения личности гражданина РФ, паспорта гражданина РФ и свидетельства о рождении, а для иностранцев и лиц без гражданства – только одного (вида на жительство).
Требования к основным документам, удостоверяющим личность гражданина РФ
Проект закона содержит требования, касающиеся не только оформления основных документов, удостоверяющих личность (на русском языке в виде документа на бумажном или пластиковом носителе), но и содержащихся в них данных. Речь идет о минимальном наборе сведений – таких, как: имя полностью (Ф. И. О. и другие части имени при наличии); дата и место рождения; пол; национальная принадлежность (по желанию гражданина); гражданство; фотография; наименование органа, выдавшего документ; номер и серия документа при наличии; дата выдачи документа и дата истечения срока действия документа, если такой установлен; подпись гражданина; иные сведения в случаях, предусмотренных законодательством.
Некоторые новеллы законопроекта
Главной новеллой можно признать введение нового вида документа, удостоверяющего личность гражданина РФ, – удостоверения личности гражданина РФ. Речь идет о документе (исключительно на пластиковом носителе), удостоверяющем личность и подтверждающем гражданство РФ. По замыслу парламентария, удостоверение личности россияне будут получать с 14-летнего возраста сроком на 10 лет. Причем граждане РФ, выезжающие на постоянное место жительство за пределы страны, должны будут сдать удостоверения личности в органы внутренних дел. Иные особенности использования удостоверения личности на пластиковом носителе должно будет установить Правительство РФ (например, пока в законопроекте не уточняется, нужно ли будет получать такое удостоверение на пластиковом носителе гражданам старше указанного возраста).
Кроме того, ряд поправок предусмотрен для паспорта гражданина РФ, так же выдаваемого по достижении 14 лет, но только в виде бумажного документа. Они касаются снятия ограничения на срок действия такого документа – указывается лишь на необходимость по достижении гражданином 20-летнего (за исключением призывников) и 45-летнего возраста представить в уполномоченный орган свой паспорт для обновления в нем фотографических данных путем вклеивания новой фотографии в соответствующем возрасте. Причем паспорт, в котором не актуализированы фотографические данные, будет признаваться недействительным.
Согласно законопроекту в паспортах граждан, уклоняющихся от уплаты алиментов, может появиться новая отметка – об обязанности платить алименты.
Особенности выдачи и ограничения на использование основных документов, удостоверяющих личность
Кроме рассмотренных нюансов, законопроектом конкретизирован порядок оформления, выдачи, замены, хранения, изъятия и сдачи основных документов, удостоверяющих личность. В частности, содержится список оснований выдачи документов, удостоверяющих личность – так, для выдачи документов, удостоверяющих личность, достаточно наличия одного из следующих документов: актовая запись о рождении; свидетельство о рождении; паспорт гражданина РФ; удостоверение личности гражданина РФ; временное удостоверение личности; свидетельство на возвращение; удостоверение лица без гражданства; заграничный паспорт; справка о приеме в гражданство РФ, выходе из гражданства и изменении гражданства. Прописаны и основания для временного отказа в выдаче документа, удостоверяющего личность, а также основания замены таких документов (последний расширен по сравнению с действующим перечнем).
Наконец, вводится ряд запретов – например, на принятие в залог документов, удостоверяющих личность, а также на идентификацию физического лица по копиям таких документов.
Отметим, намерение урегулировать статус основных документов, удостоверяющих личность, отдельным федеральным законом было высказано еще при принятии Указа Президента РФ от 13 марта 1997 г. № 232. Так, преамбула документа гласит: "В целях создания необходимых условий для обеспечения конституционных прав и свобод граждан Российской Федерации впредь до принятия соответствующего федерального закона об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, постановляю". Таким законом может стать рассматриваемый законопроект в случае его одобрения Госдумой, Советом Федерации и подписания Президентом РФ. Если это произойдет, то новые нормы начнут действовать со дня их официального опубликования, за исключением положений об удостоверении личности – их планируется применять начиная с 1 января 2021 года (после утверждения Правительством РФ формы, порядка оформления, выдачи, замены, сдачи, изъятия и уничтожения такого документа).
1 С текстом законопроекта № 845287-7 "Об основных документах, удостоверяющих личность" и материалами к нему можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.
Удостоверение личности в иных случаях
Удостоверение личности при заключении договора об оказании гостиничных услуг
паспорт гражданина РФ;
паспорт гражданина СССР до замены его в установленный срок на паспорт гражданина РФ;
свидетельство о рождении - для лица, не достигшего 14-летнего возраста;
загранпаспорт гражданина РФ - для лица, постоянно проживающего за пределами РФ;
временное удостоверение личности гражданина РФ;
паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признанный в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;
документ, выданный иностранным государством и признанный в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
разрешение на временное проживание для лица без гражданства;
вид на жительство для лица без гражданства
Постановление Правительства РФ от 18.11.2020 N 1853
Удостоверение личности гражданина при подаче заявления о заключении договора об оказании услуг связи по передаче данных
Лицо, уполномоченное на заключение договора об оказании услуг связи в интересах юридического лица:
документ, подтверждающий его полномочия на заключение договора об оказании услуг связи;
документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица, или его копия
Постановление Правительства РФ от 31.12.2021 N 2606
документ, удостоверяющий его личность;
документ, подтверждающий государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, или его копия
Удостоверение личности гражданина заявителя для выдачи удостоверения личности моряка
Для граждан РФ: паспорт гражданина РФ и загранпаспорт гражданина РФ
Приказ Минтранса России от 19.12.2008 N 213
Для граждан РФ, постоянно проживающих за границей: загранпаспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий постоянное проживание за пределами Российской Федерации, выданный компетентным органом государства постоянного проживания
Для иностранных граждан, постоянно проживающих на территории Российской Федерации: вид на жительство в Российской Федерации с отметкой о регистрации по месту жительства и документ, удостоверяющий личность заявителя, выданный государством гражданства (подданства), признаваемый в качестве удостоверения личности в РФ
Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации: вид на жительство в Российской Федерации с отметкой о регистрации по месту жительства
Удостоверение личности заявителя по получению государственной услуги по проставлению апостиля на официальных документах, подлежащих вывозу за пределы территории Российской Федерации
Для граждан РФ: паспорт гражданина РФ
Приказ МВД России от 14.08.2013 N 625
Для иностранных граждан: паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
Для лиц без гражданства: документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, разрешение на временное проживание, вид на жительство либо иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
Удостоверение личности для получения справки о том, является или не является лицо подвергнутым административному наказанию за потребление наркотических средств или психотропных веществ без назначения врача либо новых потенциально опасных психоактивных веществ
Для граждан РФ: паспорт гражданина РФ, временное удостоверение личности гражданина РФ
Приказ МВД России от 02.11.2020 N 746
Для иностранных граждан: паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
Для лиц без гражданства: документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, разрешения на временное проживание, вида на жительство либо иных документов, предусмотренных федеральным законом или признаваемых в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
Удостоверение личности при оформлении (переоформлении) и выдаче санитарных билетов в системе органов ГУСП России
удостоверение личности военнослужащего Российской Федерации;
паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство о рождении
Приказ ГУСП от 17.01.2019 N 6
- для участия в открытом аукционе на право заключить договор о создании искусственного земельного участка (если такой договор в случаях, предусмотренных законом, заключается по результатам аукциона);
- для участия в открытом аукционе на право заключения договора аренды земельного участка (при предоставлении земельного участка, находящегося в государственной или муниципальной собственности, в аренду);
- для предварительного согласования предоставления земельного участка, находящегося в государственной или муниципальной собственности, в случае, если земельный участок предстоит образовать (при предоставлении земельного участка в аренду без проведения торгов);
- для предварительного согласования предоставления земельного участка, находящегося в государственной или муниципальной собственности, в случае, если границы земельного участка подлежат уточнению (при предоставлении земельного участка в аренду без проведения торгов)
паспорт гражданина СССР;
свидетельство о рождении;
справка об освобождении из мест лишения свободы;
временное удостоверение, выданное взамен военного билета;
паспорт иностранного гражданина;
свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу;
вид на жительство в РФ;
временное удостоверение личности гражданина РФ;
разрешение на временное проживание в РФ;
свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ;
паспорт гражданина РФ;
свидетельство о рождении, выданное уполномоченным органом иностранного государства;
удостоверение личности военнослужащего РФ;
военный билет офицера запаса;
документы, подтверждающие факт регистрации по месту жительства;
свидетельство о регистрации по месту жительства;
вид на жительство иностранного гражданина;
Приказы Росреестра от 16.04.2019 N П/0143, N П/0145, N П/0146 и N П/0147
Удостоверение личности посетителей, при предъявлении которых возможно посещение театрально-зрелищных, культурно-просветительских или зрелищно-развлекательных мероприятий
паспорт гражданина РФ;
загранпаспорт гражданина РФ;
временное удостоверение личности гражданина РФ;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет гражданина РФ (временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета);
паспорт иностранного гражданина либо иной документ, признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;
вид на жительство лица без гражданства в РФ;
разрешение на временное проживание лица без гражданства в РФ;
свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ;.
свидетельство о рождении (для лиц, не достигших 14-летнего возраста)
Приказ Минкультуры России от 05.11.2019 N 1723
Удостоверение личности желающего приобрести входной билет, получить приглашение или иной документ, предоставляющий право посещения зрелищного мероприятия (включая демонстрацию фильмов при кино- и видеообслуживании), посредством которого демонстрируется информационная продукция, содержащая информацию, запрещенную для распространения среди детей, либо пройти на такое зрелищное мероприятие, а также желающего приобрести, взять в прокат или аренду информационную продукцию, содержащую информацию, запрещенную для распространения среди детей
паспорт гражданина РФ;
загранпаспорт гражданина РФ;
временное удостоверение личности гражданина РФ;
удостоверение личности моряка;
дипломатический паспорт гражданина РФ;
служебный паспорт гражданина РФ;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет гражданина РФ, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета;
паспорт (дипломатический, служебный, обыкновенный) иностранного гражданина;
вид на жительство лица без гражданства в РФ;
разрешение на временное проживание лица без гражданства в РФ;
свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ;
Приказ Минкультуры России от 10.12.2019 N 1923
Удостоверение личности при совершении нотариальных действий должностными лицами местного самоуправления
паспорт гражданина РФ;
временное удостоверение личности гражданина РФ;
удостоверение личности или военный билет военнослужащего;
загранпаспорт гражданина РФ;
дипломатический или служебный паспорт;
удостоверение личности моряка;
паспорт гражданина СССР образца 1974 г. с указанием гражданства РФ или с вкладышем, свидетельствующим о наличии гражданства РФ, выданным по достижении гражданином 45-летнего возраста;
свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории РФ;
свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ;
документ, удостоверяющий личность на период рассмотрения заявления о признании гражданином РФ или о приеме в гражданство РФ;
паспорт иностранного гражданина или иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;
копия заключения территориального органа МВД России об установлении личности иностранного гражданина, заверенная в порядке, установленном законодательством РФ (для иностранного гражданина, незаконно находящегося на территории РФ и не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность);
документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, разрешение на временное проживание, вид на жительство или иные документы, предусмотренные законодательством РФ или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства;
иной документ, предусмотренный законодательством РФ или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность, или других документы, исключающие любые сомнения относительно личности гражданина;
С 2001 года банки и другие субъекты Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ обязаны идентифицировать клиентов перед тем, как их обслуживать. За 18 лет закон сильно изменился и дополнился новыми субъектами и требованиями. В этой статье рассмотрим актуальный порядок идентификации и состав сведений о клиентах, которые банк должен установить.
Что такое идентификация
Любые операции в банке должны совершаться непосредственно владельцем счета. Для того чтобы предотвратить нелегальные переводы, кредитные организации идентифицируют клиента.
Идентификация — мероприятия, которые помогают банку установить и подтвердить достоверность сведений о клиентах, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. Если клиент совершит экономическое преступление или окажется замешанным в финансировании экстремизма, имеющиеся данные помогут установить личность виновного.
Порядок идентификации клиента в банке
На первом этапе идентификации банк собирает сведения о клиенте с опорой на оригиналы документов и заверенные копии.
В отношении физических лиц — ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание в РФ, адрес места регистрации и жительства, ИНН.
В отношении юридических лиц — наименование, организационно-правовая форма, ИНН или код иностранной организации, ОГРН и адрес регистрации.
В отношении иностранной структуры без образования ЮЛ — наименование, регистрационный номер или код структуры, место ведения основной деятельности. Для трастов также устанавливаются состав имущества, находящегося в управлении, ФИО и адрес места жительства учредителей и доверительного собственника.
Кроме того, принимая и продолжая обслуживать клиентов, субъекты 115-ФЗ обязаны:
- определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансовое положение и деловую репутацию клиентов;
- выяснять источники происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции;
- идентифицировать бенефициарных владельцев клиента;
- выявлять среди клиентов публично-должностных лиц;
- обновлять информацию о клиентах, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год;
- обновить данные в течение семи рабочих дней, если появятся сомнения в достоверности и точности информации;
- хранить и представлять полученные сведения в Росфинмониторинг;
- сверять списки клиентов с перечнем организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, и блокировать расчетный счет таких клиентов.
Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы
Упрощенная идентификация
Упрощенная идентификация не предполагает выяснения представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента. Банк устанавливает у физлица только ФИО, серию и номера паспорта , и подтверждает достоверность этих сведений оригиналами документов или заверенными копиями.
Такая система идентификации применяется к физлицам, если соблюдены следующие условия:
- операция не подлежит обязательному контролю;
- клиент не причастен к экстремистской деятельности или терроризму;
- у банка отсутствуют подозрения в преступных целях клиента;
- операция не носит запутанного или необычного характера.
Упрощенная идентификация, например, проводится в случае, когда физлицо переводит деньги без открытия банковского счета или банк предоставляет клиенту электронное средство платежа. Подробнее применение упрощенной идентификации объясняется в ст. 1.1 и 1.2 115-ФЗ.
В каких случаях не требуется идентификация физлица
Ряд операций с деньгами не требует идентификации клиента по 115-ФЗ:
- перевод без открытия счета, если сумма не превышает 15 тыс. рублей;
- покупка ювелирных изделий на сумму до 40 тыс. рублей;
- покупка валюты на сумму до 40 тыс. рублей.
Однако если у сотрудника банка возникнут сомнения в целях операции, у клиента могут потребовать сведения и документы, необходимые для идентификации.
Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы
Буквенное обозначение, требуемое для некоторых документов приведено в таблице ниже:
| Наименование документа | Код |
|---|---|
| Паспорт гражданина Российской Федерации | ПАСПОРТ РОССИИ |
| Паспорт гражданина СССР | ПАСПОРТ |
| Загранпаспорт гражданина Российской Федерации | ЗГПАСПОРТ РФ |
| Свидетельство о рождении | СВИД О РОЖД |
| Удостоверение личности офицера (военнослужащего) | УДОСТ ОФИЦЕРА |
| Справка об освобождении из места лишения свободы | СПРАВКА ОБ ОСВ |
| Военный билет солдата (матроса, сержанта, старшины) | ВОЕННЫЙ БИЛЕТ |
| Дипломатический паспорт гражданина Российской Федерации | ДИППАСПОРТ РФ |
| Служебный паспорт | СЛУЖ ПАСПОРТ |
| Паспорт иностранного гражданина | ИНПАСПОРТ |
| Свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта беженцем по существу | СВИД БЕЖЕНЦА |
| Вид на жительство | ВИД НА ЖИТЕЛЬ |
| Удостоверение беженца в Российской Федерации | УДОСТ БЕЖЕНЦА |
| Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации (форма № 2П) | ВРЕМ УДОСТ |
| Удостоверение личности моряка, паспорт моряка | ПАСПОРТ МОРЯКА |
| Военный билет офицера запаса | ВОЕН БИЛЕТ ОЗ |
| Иные документы, выдаваемые органами МВД России | ПРОЧЕЕ |
Существует целый ряд нормативных актов, в той или иной степени регламентирующих виды и юридическую значимость как документов, удостоверяющих личность, так и их коды.
Нормативное регулирование
Список документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, в разных вариациях представлен в нескольких нормативных актах, а именно:
- в Законе РФ «Об основных гарантиях избирательных прав и права на участие в референдуме граждан РФ»;
- в Законе РФ «О порядке выезда из РФ и въезда в Российскую Федерацию»
- в Указе № 1325 Президента РФ от 14 ноября 2002 «Об утверждении Положения о порядке рассмотрения вопросов гражданства Российской Федерации»;
- в Законе РФ «Об актах гражданского состояния»;
- в Приказе № 524 Минпромторга РФ от 15 апреля 2011.
Если проанализировать все вышеперечисленные акты и свести представленные в них перечни документов, то список документов, удостоверяющих личность, можно подразделить на две группы – документов гражданина РФ и документов иностранного гражданина, пребывающего или въезжающего на территорию РФ.
Так, перечень документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, будет примерно следующим:
- внутренний паспорт, в том числе и паспорт гражданина РФ для граждан, проживающих за пределами РФ;
- свидетельство о рождении;
- общегражданский заграничный паспорт;
- дипломатический паспорт;
- служебный паспорт;
- военный билет и временное удостоверение для лиц, проходящих военную службу;
- специальная форма, выдаваемая вместо паспорта на период времени, необходимый для оформления паспорта;
- паспорт моряка;
- справка осужденного, подозреваемого или обвиняемого, выдаваемая взамен изъятого паспорта.
Перечень документов, удостоверяющих личность иностранных граждан, находящихся или въезжающих на территорию РФ, включает в себя:
- внутренний или международный паспорт иностранца (в зависимости от пограничного режима с тем или иным государством);
- вид на жительство в РФ;
- удостоверение на временное проживание;
- удостоверение о предоставленном в РФ статусе беженца либо свидетельство о предоставлении убежища на территории Российской Федерации.
Как видно из списка, перечень документов достаточно разнообразен, причем каждый документ из перечня в той или иной степени зависит от вида правоотношений, для которых он создан.
Например, заграничный паспорт имеет цель удостоверения личности гражданина РФ за рубежом и при пересечении государственной границы, а паспорт моряка служит для документального обеспечения граждан РФ, находящихся в плавании.
То есть тот же заграничный паспорт или временная справка или паспорт моряка служат разным целям и при этом являются частичными эквивалентами основного внутригосударственного документа, а именно, внутреннего паспорта гражданина РФ.
Где применяются двухзначные и буквенные коды
Двухзначный код вида документа используется к примеру в таких формах как:
- справка о доходах и суммах налога физического лица 2-НДФЛ;
- налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
- отчет о движении средств физического лица — резидента по счету (вкладу) в банке за пределами территории РФ;
- декларация по водному налогу.
Буквенный код используется в формах для регистрации в системе обязательного пенсионного страхования, например в:
- анкете застрахованного лица в ПФР АДВ-1;
- заявлении об обмене страхового свидетельства АДВ-2;
- запросе об уточнении сведений АДИ-2.
Основные документы и требования к ним
В настоящее время на территории РФ действуют следующие формы единого основного документа – паспорта гражданина РФ:
- паспорт образца 1997 года, установленный Указом 232 Президента Российской Федерации;
- паспорт с гражданством СССР, выданный в установленном законом порядке в период существования СССР, который, хотя и подлежит замене, но является полноценным эквивалентом паспорта образца 1997 года. Дело в том, что Закон о гражданстве РФ не предусматривает ограничения срока действия паспорта в зависимости от его формы;
- паспорт гражданина РФ, выданный в установленном законом порядке и действовавший до 1.07.2002 года.
Следует уточнить, что действительность паспорта, вне зависимости от его формы, зависит от двух факторов, а именно:
- отсутствия не предусмотренных законом записей или отметок в паспорте;
- степени сохранности и читаемости паспорта.
Поврежденный паспорт, а равно паспорт, содержащий в себе неустановленные записи, будет считаться недействительным.
Приравнены на определенный срок по юридической значимости к паспорту гражданина РФ:
- удостоверение личности моряка. Так, паспорт моряка в равной степени действителен в пределах РФ и приравнен к заграничному паспорту за рубежом в соответствии с Постановлением № 628 Правительства РФ от 18.08.2008 года;
- свидетельство о рождении для детей в возрасте до 14 лет, в соответствии с Законом РФ «Об актах гражданского состояния»;
- военное удостоверение личности для офицеров, прапорщиков и мичманов флота, находящихся на воинской службе;
- военный билет, выдаваемый солдатам, сержантам и старшинам срочной службы или служащим по контракту;
- справки формы № 2П, выдаваемые на период оформления паспорта.
Документы иностранцев
Иностранные граждане, находящиеся или въезжающие на территорию РФ, должны обладать один из следующих документов:
- паспортом международного образца своей страны. Для граждан государств, имеющих с РФ упрощенный режим пересечения границ, достаточно внутреннего паспорта;
- дипломатическим паспортом международного образца, если деятельность иностранного гражданина связана с дипломатическим или консульским представительством;
- паспортом гражданина СССР в случае, если иностранец является гражданином одной из республик бывшего СССР и законно проживает на территории РФ;
- разрешением на временное проживание на территории РФ;
- видом на жительство в РФ;
- удостоверением о присвоенном статусе беженца или о предоставлении убежища на территории РФ.
Является ли заграничный паспорт документом, удостоверяющим личность
Паспорт международного образца, выдаваемый гражданам РФ для поездок за рубеж, хотя и признан удостоверением личности, не является эквивалентом внутреннего паспорта, а потому обладает некоторыми ограничениями в гражданском обороте.
Ограничения обусловлены тем, что заграничный паспорт предназначен удостоверять личность гражданина РФ за рубежом, а потому не может быть эквивалентом внутригосударственного паспорта.
Является ли водительское удостоверение документом, удостоверяющим личность
Чисто юридически водительское удостоверение является лишь документом, подтверждающим право его обладателя управлять транспортным средством.
Однако, в соответствии с Постановлением ГКПИ 06-1016 ВС РФ, водительское удостоверение имеет двоякую функцию, а именно:
- подтверждение права управления ТС;
- подтверждение личности владельца водительского удостоверения.
Однако существует ряд ведомственных ограничений по гражданскому обороту водительского удостоверения.
Например, в соответствии с Положением ЦБ РФ, актами МИД и МВД РФ, исключено проведение любых банковских операций по водительскому удостоверению.
Документы, не удостоверяющие личность
Не являются удостоверением личности любые документы, выдаваемые в связи с профессиональной или иной деятельностью гражданина, например:
- студенческие билеты и зачётные книжки;
- пенсионные удостоверения, справки об инвалидности, удостоверения ветерана, инвалида, почётного донора;
- трудовые книжки;
- загранпаспорта;
- свидетельства о браке и о расторжении брака;
- профессиональные удостоверения, например, удостоверения адвоката, работника ФСБ, полиции, госслужащего или члена РАН.
Не могут служить удостоверением личности также:
- копии паспортов, в том числе и заверенные нотариально;
- справки об освобождении. Предел их действия – это предоставление в паспортный стол для получения основного документа.
Назначение кодов
Перечень кодов документов содержится в приказе MMВ-7-6/25@ от 25 января 2012 года. Назначение кодов состоит в регламентации учета видов документов, используемых для заполнения различных заявлений в налоговые службы.
3.1. Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).
Информация об изменениях:
Пункт 3.2 изменен с 23 августа 2020 г. - Указание Банка России от 6 июля 2020 г. N 5495-У
3.2. Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.
В случае представления надлежащим образом заверенных копий документов кредитная организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления.
Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения кредитной организацией правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов клиента либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).
Достоверность таких сведений подтверждается клиентом в порядке, установленном кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, иностранных структур без образования юридического лица, принимаются кредитной организацией при условии их легализации (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации).
Требование о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личность физического лица, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, виза, миграционная карта).
В случаях и в порядке, предусмотренных кредитной организацией во внутренних документах, перевод документа (его части) на русский язык вправе выполнить сотрудник кредитной организации либо сотрудник лица, которому на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ предоставлены полномочия по проведению идентификации, либо сотрудник специализированной организации, предоставляющей услуги перевода. Перевод должен быть подписан лицом, его осуществившим, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии последнего), должности или реквизитов документа, удостоверяющего личность лица, осуществившего перевод.
Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 20 июля 2016 г. N 4079-У в пункт 3.3 внесены изменения
3.3. Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ требования к документам клиента, являющегося юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (инкорпорации) и не позволяет представить в кредитную организацию сведения (документы), указанные в подпункте 2.7 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению, а также требования к документам юридического лица - нерезидента, иностранной структуры без образования юридического лица, представляемым в соответствии с подпунктом 2.7 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению.
Автор статьи
Читайте также: