Райффайзенбанк как восстановить карту

Обновлено: 19.04.2024

Банковские карты имеют несколько степеней защиты. Это проведение операций по , ограничение максимальной суммы платежа, если предусмотрен бесконтактный способ, и подтверждение операций онлайн кодом из СМС. При подключенном мобильном банке держатель получает о всех списаниях по карте или же на телефон, если установлено мобильное приложение и активирована эта опция.

Если карта похищена либо ее платежные данные попали в руки злоумышленников, вы сразу узнаете об операциях и попытках списания средств и сможете ее заблокировать. А что делать, если вы потеряли карту?

Карта утеряна

Если вы обнаружили пропажу карты, первое, что надо сделать, — заблокировать ее. Самый быстрый способ — блокировка с помощью мобильного приложения. Для всех карт доступна временная блокировка, ее можно снять, если карта найдется. Пока карта заблокирована, ее невозможно использовать.

Также можно вывести все средства на другую карту или в банке, депозит можно открыть в мобильном приложении.

Вспомните, когда вы последний раз держали её в руках. Возможно, вы могли забыть ее в машине, дать из членов семьи, оставить на кассе: спросите родных, осмотрите дом, сумки, машину. Посмотрите СМС о списаниях — это поможет вспомнить, где вы пользовались картой последний раз. Если это магазин, вернитесь и спросите, не оставляли ли вы карту. Как правило, в магазинах установлено видеонаблюдение, можно попросить запись.

Утерян телефон с привязанной картой

Доступ к платежным приложениям с привязанными банковскими картами возможен только после разблокировки телефона. , пароль, графический ключ, отпечаток пальца или радужная оболочка глаза — эти варианты можно выбрать при первой настройке приложения и изменить в дальнейшем. Рекомендуется выбирать наиболее персонализированные варианты защиты: отпечаток пальца или скан радужки.

Если в телефоне была настроена защита с простым паролем или графическим ключом, или блокировки не было, то в случае утери гаджета необходимо:

для устройств на Android — войти в аккаунт и удаленно заблокировать телефон — подробная инструкция;
для устройств на iOS — войти в систему, отметить устройство как пропавшее: это заблокирует использование платежных приложений; полная инструкция.

Также можно удаленно стереть данные с устройств, но в этом случае отследить их будет невозможно.

Мошенники завладели платежной информацией

Карту нужно немедленно заблокировать, если вы или имеющие доступ к карте близкие:

сообщили все данные карты постороннему лицу;
перешли по ссылке в письме или СМС и ввели платежные данные для получения выигрыша;
оплатили покупку на сомнительном сайте;
давали карту в руки неизвестному лицу и ее данные переписали.

Запомните, для подтверждения операций или их отмены банк может запросить максимум 4 последних цифры номера карты, вашу информацию о прописке или данные паспорта. Вся эта информация уже есть в базе данных, она запрашивается для верификации личности. Номер карты полностью, код на обороте, номер вашего телефона банк не запрашивает никогда.

Вы общаетесь с мошенником, если:

вас просят продиктовать все данные карты;
для перевода денег на вашу карту просят назвать код, пришедший вам в СМС;
вас просят пройти к банкомату и выполнить ряд операций;
у вас просят фото карты.

С карты списали деньги

В этом случае необходимо:

Варианты блокировки карты

Заблокировать карту можно в мобильном приложении, через отправку СМС на сервисный номер, при обращении на горячую линию банка или в отделении. Есть несколько вариантов:

полная — деактивация старой, выдача новой карты;
временная — её можно снять, перевыпуск карты не требуется;
установление нулевого лимита по всем операциям карты — оплатить с ее помощью или перевести деньги будет невозможно.

При блокировке средства на счете и вы сможете распоряжаться ими, как только получите новую карту. Получить средства со счета до выпуска новой карты можно в отделении банка по паспорту. Мобильный банк без карты тоже работает — можно переводить деньги на другие карты, оплачивать по реквизитам в мобильном приложении или через .

Если счет зарплатный, и вам в ближайшие дни должны перечислить деньги, напишите заявление в бухгалтерию, чтобы средства были выданы вам из кассы предприятия. После восстановления вы сможете снова получать выплаты на карту.

Порядок блокировки

Самостоятельно онлайн

При использовании личного кабинета откройте приложение и выберите нужный карточный счет.
В перечне опций нажмите на блокировку карт. В процессе операции вам будут приходить подтверждения.
Если доступа в интернет нет, управлять банковской картой можно через СМС. Инструкции выдаются эмитентом карт.

При обращении в банк

Позвоните на горячую линию банка.
Сообщите сотруднику, что хотите выполнить блокировку.
Ответьте на контрольные вопросы — кодовое слово, номер карты, адрес по прописке.
Выберите вариант блокировки и подтвердите операцию устным согласием.

Что делать после блокировки

После блокировки карты у вас есть несколько вариантов:

перевыпустить ее — вы получите карту с новым номером, сроком действия и кодом СVC, счет карты не изменится, все бонусные и платежные опции сохранятся;
выбрать другой банковский продукт — изменить платежную систему или условия, воспользоваться новыми предложениями вашего банка;
снять все деньги со счета и прекратить взаимоотношения с банком.

Если карта кредитная и по ней есть задолженность либо активирован беспроцентный период, вы можете погасить задолженность в мобильном приложении, личном кабинете или в отделении, чтобы не допустить просрочки. Блокируется только карта, а не счет.

Процедура перевыпуска и доставки карты занимает до двух недель. Если вы заблокировали карту по телефону, в большинстве банков заявление на перевыпуск писать не требуется. Также банки предоставляют возможность подать заявление на перевыпуск мобильном приложении.

В Райффайзенбанке доступна быстрая блокировка утерянных и украденных карт с помощью мобильного приложения. Кроме этого вы можете получить моментальную карту взамен утерянной в день обращения.

Надежный, понятный и удобный онлайн-банк для управления личными финансами 24/7. Решает ваши задачи везде, где есть интернет, и при необходимости легко помещается в кармане.

нет комиссии за обслуживание

безопасное проведение платежей

Подключение и восстановление
Тарифы и лимиты
Безопасность
Вопросы и ответы
Автоплатеж

Подключить

Выберите любой удобный для вас способ

Онлайн
За минуту получить доступ с помощью карты Райффайзен Банка. Перед подключением не забудьте активировать карту

Полезные подсказки для входа в

по установке мобильного приложения и началу использования по восстановлению доступа для входа в и назначение для получения доступа в и мобильное приложение

Перевод с карты на карту
Оплата услуг
Рублевые переводы
Обмен валют
Валютные переводы
Вклады

Перевод с карты на карту

Между картами Райффайзен Банка:

с дебетовой карты — без комиссии;
с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.

На карты других банков:

с дебетовой карты — 1,5% от суммы перевода (минимум 50 рублей РФ или 1,5 доллара США/евро);
с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.

С карт других банков на карты Райффайзен Банка:

в операция бесплатна, но комиссию может взимать карты списания.

Переводы внутри Райффайзен Банка:

максимальное количество переводов в день — 10;
общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 150 000 / 1 500 000 рублей.

Лимит по этой операции входит в лимит на снятие наличных в соответствии с вашим тарифным планом.

Переводы с карт других банков:

максимальная сумма одного перевода — 150 000 рублей;
общая максимальная сумма в сутки / в неделю / в месяц — 300 000 / 500 000 / 600 000 рублей.

Переводы на карты других банков:

Обратите внимание: другие банки могут устанавливать дополнительные ограничения по своим картам. Информацию о лимитах и сроках списания средств со счёта карты другого банка, пожалуйста, уточняйте у карты списания.

Оплата услуг

Ограничения по суммам:

максимальная сумма одной операции — 15 000 рублей;
общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 30 000 / 40 000 рублей.

Рублевые переводы

Между своими счетами и другим клиентам банка — без комиссии.
Для частных клиентов — 0,75% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1 000 рублей).
Для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 25, максимум 500 рублей).

По реквизитам счета внутри банка и в другие банки, по номеру телефона внутри банка — 10 000 000 руб. за операцию.
Лимит на совершение операции по номеру телефона в другие банки — 150 000 рублей за один перевод. В сутки может быть осуществлено не более 10 перевод общей суммой не более 150 000 рублей РФ.

Обмен валют

Не более 100 000 USD (или эквивалент) за операцию по конвертации валют.

Валютные переводы

Переводы внутри Райффайзен Банка — без комиссии.

Переводы в другие банки:

для частных клиентов — 1% от суммы перевода (минимум 30, максимум 200 долларов США/евро);
для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 15, максимум 150 долларов США/евро);
переводы в евро в банки группы Райффайзен — 0,8% от суммы перевода (минимум 24, максимум 160 долларов США/евро).

Вклады

Открытие и пополнение, а также частичное снятие средств до суммы неснижаемого остатка — без комиссии.

Досрочно закрыть вклад можно в чате, по телефону горячей линии или в отделении банка.

Райффайзен Онлайн — это надежные интернет-банк и мобильное приложение. Для их защиты мы используем современные технологии, которые отвечают самым высоким стандартам обслуживания, принятым в мировой практике. Однако очень многое зависит и от действий самих пользователей.

Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с онлайн-банком. Их соблюдение поможет вам сохранить ваши персональные данные и деньги на счетах в безопасности.

Проверьте и улучшите свои знания по безопасности с помощью нашего теста, чтобы избежать обмана со стороны мошенников.

Меры предосторожности

Конфиденциальность данных

Одноразовые пароли и

Компьютер и настройки

Если вы потеряли телефон или карту, которые обычно используете для подтверждения операций, обнаружили в интернет-банке операции, которые не совершали, или подозреваете, что ваши данные для входа (имя пользователя и пароль) стали известны третьим лицам, пожалуйста, незамедлительно обратитесь в банк по телефону 8 800 700-00-72.

Инструменты безопасности, используемые в Райффайзен Онлайн

Защищённое , обеспечивающее конфиденциальность передаваемой информации.
Возможность подтверждения операций одноразовыми паролями, которые поступают в СМС- или .
Возможность подключения оперативных о совершённых операциях и изменении персональных данных в системе.
IMSI (International Mobile Subscriber Identity) — дополнительная проверка при отправке с паролями. IMSI уникален для каждой и его гораздо сложнее подделать, чем номер телефона.

Что такое сертификат SSL и как проверить его подлинность при входе в

Благодаря протоколу SSL (Secure Sockets Layer) происходит аутентификация сервера — подтверждение, что вы попали на тот сайт, на который хотели, и он защищён. Протокол обеспечивает передачу информации в закодированном виде, чтобы никто не смог исказить её или получить к ней доступ.

Клиентская программа SSL встроена в браузер, поэтому пользователям не нужно предпринимать никаких специальных действий, чтобы переключиться на .

Вы можете проверить подлинность сертификата сервера Райффайзен Онлайн, кликнув на значок защищённого соединения в виде закрытого замка в адресной строке вашего браузера.

При клике на «Показать сертификат» можно посмотреть его подробности: кем выдан, на какой срок и статус. Если статус сертификата отличен от: «This certificate is OK» или «Сертификат действителен», пожалуйста, немедленно выйдите из системы и сообщите об этом в банк любым удобным для вас способом.

Когда требуется перевыпуск карты Райффайзенбанка?

Основной причиной для переоформления пластиковой карточки является окончание её срока действия.

В этом случае с клиента не взимается какой-либо комиссионный сбор. Сотрудник банка уведомляет о возможности замены карточки и сроках её предоставления по контактному телефону. При необходимости от услуги можно отказаться.

Ниже перечислены иные основания для переоформления карты:

её утрата;
изменение персональных данных (например, имени либо фамилии);
получение доступа к балансу злоумышленниками;
кража карточного продукта;
порча (к примеру, размагничивание, наличие механических повреждений);
и т. д.

Например, если вы планируете длительную поездку, а срок действия карты подходит к концу, вы вправе заменить карточный продукт на новый раньше срока. Однако в этом случае банк, скорее всего, удержит с вас небольшой сбор за оказание данной услуги.

Причиной замены послужила кража или утеря карточки?

Незамедлительно заблокируйте доступ к счёту с помощью оператора call-центра либо через официальный веб-сайт Райффайзенбанка.

Новая карточка будет иметь иные реквизиты, однако она также будет привязана к вашему основному счёту в банке.

Если вы выбрали перевыпуск, а не смену тарифа, обслуживание осуществляется на аналогичных условиях, что и ранее.

Как заказать перевыпуск карты Райффайзенбанка?

Клиент должен обратиться в ближайший офис банка с паспортом и заполнить предоставленный ему бланк заявления о переоформлении карточного продукта.

При необходимости потребуется заплатить небольшой сбор за предоставление данной услуги. Сроки изготовления новой карточки зависят от её типа (неименные, как правило, выдают в тот же день).

После переоформления потребуется успешно пройти процедуру активации и заново установить уникальный ПИН-код.

Сделать это можно через банковский офис с помощью ПИН-пад терминала или дистанционно – через официальный сайт Райффайзенбанка.

При переоформлении карточного продукта с прежним сроком действия комиссия может не взиматься в отношении:

MasterCard Gold;
Visa Gold;
MasterCard World Buy&Fly;
Visa Gold TRAVEL;
Teens MasterCard Standard;
и некоторых других карточек, выпущенных Райффайзенбанком.

Сбор за перевыпуск величиной 10 евро/долларов или 300 российских рублей удерживается, если речь идёт о неименных картах MasterCard, Visa, Maestro, Visa Classic TRAVEL, MasterCard Standard, «МИР», Visa Classic и т. д.

Уточнить, сколько будет стоить замена старой карточки на новую, можно у сотрудника банка в ближайшем отделении, через call-центр либо онлайн-чат.

Блокировка пластиковой карты осуществляется по решению её владельца или банка.

Причин для ограничения доступа к финансам на счёте может быть множество – от утраты до конфискации карточного продукта аппаратом самообслуживания. Как заблокировать карточку и как после этого снять блокировку, вы узнаете в данной статьи.

Причины блокировки карты Райффайзенбанка

Клиент может в любой момент ограничить доступ к средствам на карточном балансе, если считает, что блокировка необходима:

при потере или краже карточки;
при её конфискации банкоматом;
при получении доступа к финансам мошенниками;
при наличии подозрений, что третьи лица узнали уникальный ПИН-код.

Пояснять причину блокировки нет необходимости, так как это право владельца карточного продукта. Услуга предоставляется бесплатно несколькими способами, о которых пойдёт речь ниже.

Банк также вправе по собственному усмотрению установить блокировку в следующих случаях:

совершение несанкционированной операции (к примеру, осуществление покупки в другой стране, если клиент не предупреждал банк о планируемой поездке);
поступление информации о том, что карточка могла быть скомпрометирована (например, при заявлении клиента о краже или потере карточного продукта);
некорректный набор ПИН-кода более трёх раз подряд;
несоблюдение договорных обязательств клиентом.

При использовании банкоматов следует соблюдать осторожность. Если ПИН-код будет некорректно введён более трёх раз, банк устанавливает временную блокировку карточки.

Рекомендуется как можно раньше связаться с оператором call-центра и сообщить, была ли операция санкционированной.

Блокировка карточного продукта в случае кражи или утраты – обязательная процедура. В такой ситуации карточка подлежит перевыпуску, даже если со временем была найдена владельцем. Данная мера требуется, чтобы избежать риска мошеннических действий и потери финансов с карточного баланса.

Банк может по собственному усмотрению решить, что какая-либо операция, осуществляемая по карточке, выглядит несанкционированной.

Как правило, блокировка устанавливается после ряда мелких покупок, совершённых в течение короткого промежутка времени, расчёта за границей, если клиент не уведомлял банк о планируемой поездке и т. д.

Порядок блокировки карты Райффайзенбанка

Ограничить доступ к средствам на карточном балансе можно несколькими способами:

В первом случае клиенту потребуется подтвердить свою личность, ответив на пару вопросов специалиста.

Как правило, уточняется ФИО владельца карточного продукта, его дата рождения, реквизиты карточки. Оператор call-центра вправе задать дополнительные вопросы.

При обращении в банковское отделение клиенту следует иметь при себе паспорт. Специалист предоставит бланк заявления об установлении блокировки. Если карточка была украдена или потеряна, это важно отразить в заявке. Услуга предоставляется бесплатно.

Если у вас имеется доступ в интернет, заполните онлайн-заявку на блокировку карточного продукта, указав в форме:

ФИО владельца;
дату рождения;
суть происшествия (утрата или кража);
контактный номер телефона;
последние четыре символа из номера карточки (если можете вспомнить);
иную дополнительную информацию по вашему усмотрению.

Что делать, если заблокировали карту Райффайзенбанка?

Снять блокировку можно в ближайшем банковском отделении, обратившись к специалисту с паспортом.

При себе рекомендуется иметь карточку или хотя бы знать её реквизиты. Как указывалось выше, разблокировать карточный продукт не получится, если он был украден или потерян.

В подобной ситуации требуется его перевыпуск, который в отдельных случаях сопровождается удержанием небольшой комиссии.

Если карта была заблокирована по инициативе банка, свяжитесь со специалистом, чтобы узнать причину ограничения доступа к средствам.

Например, кредитки могут блокироваться при наличии задолженности перед финансовой организацией. Оператор call-центра сообщит, что необходимо сделать, чтобы снять блокировку. В случае с кредиткой, к примеру, потребуется оплатить фактический долг.

В большинстве случаев пластиковые карты выдаются на руки в неактивном состоянии.

Чтобы начать ими пользоваться, предварительно потребуется выполнить определённые действия. Существует несколько способов активации, установки уникального ПИН-кода и блокировки карточного продукта.

Почему карты выдаются в неактивном состоянии?

Данная мера применяется, чтобы обезопасить фактического владельца карточного продукта.

Например, кредитки предполагают наличие на счёте одобренного лимита заёмных средств. Деньги могут быть сняты или переведены злоумышленниками, получившими карту незаконными способами.

Блокировка карточки до момента её передачи официальному владельцу позволяет избежать несанкционированного использования и утраты денег, находящихся на балансе.

Как активировать карту Райффайзенбанка?

Чтобы начать расплачиваться карточкой в магазинах, совершать безналичные переводы и иные операции, потребуется снять блокировку, установленную банком.

Как правило, услуга активации предоставляется в банковском офисе в момент получения кредитной или дебетовой карты, поэтому клиенту не нужно совершать дополнительных действий.

Чтобы проверить, активна ли ваша карточка, совершите какую-либо покупку в магазине или воспользуйтесь банкоматами (например, для проверки баланса).

Как активировать кредитную карту Райффайзенбанка?

Обычно данный банковский продукт предоставляется клиентам в неактивном состоянии, чтобы обезопасить заёмные средства, доступные в соответствии с условиями договора.

Снять блокировку и получить доступ к лимиту можно следующими способами:

путём обращения в банковский офис с паспортом и карточкой;
с помощью «Райффайзен Телеинфо»;
через официальный веб-сайт банка.

Получение услуги по телефону

«Телеинфо» позволяет снять блокировку с карточного продукта, определить остаток денег на счёте, уточнить доступный баланс заёмных средств, отследить историю совершённых покупок и установить уникальный ПИН-код.

Как активировать карту Райффайзенбанка через интернет?

Клиент должен знать номер пластиковой карточки, которую требуется разблокировать, CVC2-код и период её действия. Соответствующие данные необходимо указать в электронной форме на официальном сайте банка.

С помощью данного сервиса возможно не только активировать карту Райффайзенбанка в онлайн-режиме, но и сменить действующий ПИН-код на другую комбинацию. Услуга является бесплатной.

Предоставление услуги в банковском офисе

Если вы получили карточный продукт по почте или с курьером, для успешного снятия блокировки потребуется посетить ближайшее отделение банка.

Узнать точный адрес и часы работы офиса можно с помощью онлайн-карты на веб-сайте Райффайзенбанка. При себе следует иметь паспорт и саму карточку.

Услуга предоставляется клиентам банка бесплатно.

Как установить временную блокировку?

В случае кражи или утраты карточки её возможно оперативно заблокировать через call-центр, личный кабинет клиента, мобильное приложение и специальный сервис на веб-сайте банка.

В последнем случае для отправления запроса необходимо указать в электронной форме:

ФИО владельца карточного продукта;
его дату рождения;
четыре последние цифры карточки (если помните);
номер телефона для обратной связи;
суть происшествия;
дополнительные сведения (по желанию).

При необходимости блокировка может быть осуществлена через любое банковское отделение в случае наличия у клиента паспорта. Однако перечисленные выше варианты позволяют оперативнее установить ограничение доступа к финансам на балансе.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: