С карты тинькофф на карту тинькофф какой лимит

Обновлено: 07.02.2023

Стремительно растущая популярность банка «Тинькофф» и постоянное увеличение количества клиентов обусловлено тем, что финансовая организация постоянно удивляет новыми, интересными и выгодными предложениями. Главная отличительная особенность – отсутствие офисов и представительств, что автоматически предполагает работу в режиме онлайн. А значит, быстро, легко и удобно! Однако некоторой категории клиентов, особенно недавно начавшей сотрудничество с «Тинькофф», бывает сложно разобраться в многообразии функционала. Поэтому сегодня мы подробно остановимся на одной из главных операций – переводах средств с карты на карту, и не только внутрибанковских.

Все о внутренних переводах

«Тинькофф» имеет в своем арсенале как дебетовый, так и кредитный пластиковый продукт. Держатели кредиток ошибочно полагают, что перевод заемных средств невозможен, и напрасно. На этой услуге остановимся чуть позднее, а пока рассмотрим варианты, при которых даже выходить из дома, к ближайшему банкомату, не нужно, достаточно иметь компьютер или телефон с установленным мобильными приложением.

Для этого необходимо выполнить следующие действия.

  • Воспользоваться официальным сайтом «Тинькофф», не проходя регистрацию – вся информация о вас уже имеется в базе данных, ведь вы же являетесь держателем карты.
  • Найти опцию, соответствующую операции перевода с карты на карту.
  • Ввести информацию с личной карты, состоящую из 16 знаков, и период действия пластика. Нужен cvc-код, указанный на обороте карты.
  • Ввести данные пластикового продукта, на который осуществляется перевод.
  • В соответствующей графе указать сумму отправляемых средств.
  • Подтвердить согласие проведения данной операции, поставив значок в указанном поле. Без этого действия процесс не будет завершен.
  • После проверки данных активировать процесс опцией «перевод».
  • Введением индивидуального кода завершить транзакцию.

Важно! Перевод внутри банка предполагает не только отправку денег посредством номера карты, но и используя номер договора о сотрудничестве с банком.

Перевод посредством номера договора происходит практически также, как описано выше, но с небольшим нюансом: нужно выбрать иную опцию – «Договор», и следовать пошаговым рекомендациям. Важна правильность указания требуемых сведений, чтобы деньги не попали другому адресату.

На заметку. При переводах внутри банка комиссионные сборы отсутствуют, одноразовый перевод не может превышать 75 тыс. руб. Сколько переводов можно сделать за сутки или месяц зависит от тарифов той программы, по которой был открыт счет. Услуга отличается мгновенным снятием и зачислением средств, отправкой на любую карту – дебетовую или кредитную. Во втором варианте они автоматически зачисляются как взнос на погашение долга.

Важно! «Тинькофф» – одно из немногих кредитных учреждений, позволяющих перечисление средств не только при помощи дебетовых, но и кредитных карт. Но эта операция приравнивается к снятию наличности в банкоматах со всеми вытекающими последствиями, а именно – обложению комиссионным сборами. Кроме единовременной платы за перевод в 290 руб. взимается также процент – 2,9 от переводимой суммы. Если кредитка в грейс-периоде, то с момента перевода будут начисляться проценты за услуги банка.

Переводы в сторонние банки


Карты «Тинькофф» позволяют переводить средства на другие пластики, выпущенные банками-эмитентами. Это можно сделать посредством официального сайта и размещенным на нем пошаговым инструкциям. Сторонние переводы осуществляются через номер карты.

На сайте кредитной организации вы можете ознакомиться с полным перечнем российских и зарубежных банков, являющихся эмитентами «Тинькофф». В списке – банки, работающие со следующими типами пластика и имеющие такие варианты зачисления.

  • Самым оперативным зачислением отмечены карты Виза – деньги поступают либо мгновенно, либо в течение нескольких, не больше пяти, минут. Очень редки случаи, когда переводы длятся до нескольких дней.
  • Примерно такие же условия у карт типа МИР, но гораздо меньше срок в днях. Средства зачисляются или мгновенно, или не позднее, чем в 24 часа.
  • Статус МастерКард предполагает период зачисления не более двух суток. Нередки переводы за несколько часов.
  • Самый длительный по зачислению – статус Маэстро. Его карты не именные, и даже за транзакции внутри выпускающего их Сбербанка взимаются комиссии, а деньги поступают не ранее, чем через пять дней.
  • До пяти дней – период перевода с «Тинькофф» на карту Сбербанка, на сроки влияют разновидности карт.

На заметку. Не нужно поддаваться панике, если средства не поступили моментально. На официальном ресурсе «Тинькофф» есть пояснение, что период ожидания может составлять до пяти дней, и за это время банк не примет никаких претензий. Это касается сторонних переводов. Если перевод осуществляется посредством он-лайн-сервиса, зачисление произойдет мгновенно.

Важно! При переводе средств с карт «Тинькофф» на сбербанковские или иные пластики, взимается комиссия – 1,5 % от суммы переводимых денег. Размер фиксированный, предназначенный на оплату услуги, не зависит от места нахождения отправителя и получателя, типа карты и иных нюансов. Максимум, который перечисляется – 75 тыс.руб., точный размер лимита подскажет специалист.

Банк-эмитент может устанавливать свои комиссии, которые станут уже дополнительными. За конвертацию средств также может взиматься плата. За более точной информацией следует обращаться к менеджеру или на официальный сайт компании.

Перечисления в сторонние банки происходят образом, аналогичным указанному выше. Все операции проводятся посредством официального сайта банка «Тинькофф», где нужно выбрать опцию платежей и переводов, изначально введя личный номер мобильного и пин-код их поступившего смс. Прежде, чем перечислить средства, вы увидите сумму, куда уже будет включен размер комиссии. При согласии вводится код, пришедший на телефон, он и станет ключом для осуществления перевода.

Лимиты, тарифы, сроки

О том, на каких условиях можно перевести деньги и какие существуют ограничения, рассмотрим в таблице.

На заметку. Суточный лимит не должен быть выше 300 тыс.руб. и пяти переводов. К картам Виза применим тариф не более этой суммы за четверо суток. Статус МастерКард допускает 500-тысячный месячный лимит с 20-ю транзакциями.

Важно! В случае превышения 300-тысячного порога переводов внутри «Тинькофф» в месяц, банк взимает комиссию в 1,5 %!

Подведем итоги

Через «Тинькофф» можно осуществить любые переводы. Поэтому стоит отдать предпочтение одному из лучших банков страны, который постоянно заботится о своих клиентах.

Оформите удобную и универсальную банковскую карту прямо сейчас!

Какими способами можно перевести деньги по номеру телефона?

Есть несколько способов с разными банками, комиссиями и лимитами.

Переводы по номеру телефона

Способ переводаКакие банки участвуютКомиссия для дебетовых картСрок переводаЛимит
Клиенту Тинькофф Тинькофф0 ₽Мгновенно
По ссылке Любые0 ₽ — при переводах до 20 000 ₽ за расчетный период, 1,5% — от превышения лимита, минимум 30 ₽МгновенноНе более 10 операций в сутки, 150 000 ₽ за одну операцию, 1 500 000 ₽ в месяц
Через Систему быстрых платежей В более чем 50 российских банков — полный список 0 ₽МгновенноНе более 1 000 000 ₽ за одну операцию, не более 20 переводов в сутки, не более 5 000 000 ₽ в месяц

Как всегда получать переводы по Системе быстрых платежей на карту Тинькофф?

Чтобы получать переводы по СБП на счет Тинькофф по умолчанию, настройте это в приложении или личном кабинете.

В приложении Тинькофф:

В личном кабинете:

Как включить СБП в Тинькофф?

Все держатели карт Тинькофф могут получать и отправлять переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) — для этого не нужно делать никаких дополнительных настроек.

Если у вас несколько карт от разных банков, вы можете сделать карту Тинькофф основной для получения переводов через Систему быстрых платежей. Тогда любой перевод по СБП будет поступать на ваш счет в Тинькофф.

Как перевести деньги на карту Сбербанка по номеру телефона?

В приложении Тинькофф:

Если клиент Сбербанка не подключен к Системе быстрых платежей, при переводе на его карту возможна комиссия. Чтобы бесплатно переводить по номеру телефона в Сбербанк, попросите получателя включить эту функцию в приложении Сбербанк Онлайн. Вот инструкция, как это сделать.

Как перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф?

В приложении Тинькофф:

Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести». Если с нашей стороны будет комиссия, мы предупредим о ней.

Введите сумму перевода и нажмите «Перевести». Если с нашей стороны будет комиссия, мы предупредим о ней.

Как перевести деньги по номеру телефона, чтобы получатель сам выбрал, на какой счет их зачислить?

В приложении Тинькофф:

В личном кабинете:

Мы отправим получателю СМС со ссылкой на страницу, где он сам сможет ввести реквизиты карты, на которую нужно перевести деньги. Комиссия: 0 ₽ — при переводах до 20 000 ₽ за расчетный период, 1,5% — от превышения лимита, минимум 30 ₽.

Как перевести деньги через Систему быстрых платежей (СБП) по номеру телефона?

С помощью Системы быстрых платежей от Центробанка вы можете перевести деньги клиенту другого банка по номеру телефона.

Сервис доступен для переводов между клиентами большинства российских банков и других финансовых организаций. Этот список постоянно расширяется.

В приложении Тинькофф:

Выберите банк получателя из списка. Если там нет нужного вам банка, нажмите на строку «В другой банк».

В личном кабинете:

Выберите банк получателя из списка. Если там нет нужного вам банка, нажмите на строку «В другой банк».

Комиссии за переводы с дебетовой карты Тинькофф через СБП нет. За перевод с кредитки возьмем комиссию и проценты согласно тарифу карты.

Лимиты. Максимальная сумма одного перевода — до 1 000 000 ₽. Максимум 20 переводов в сутки. За календарный месяц можно перевести не более 5 000 000 ₽.

Срок зачисления — моментально.

Если у вас несколько карт от разных банков, вы можете сделать карту Тинькофф основной для получения переводов через Систему быстрых платежей. Тогда любой перевод по СБП будет поступать на ваш счет в Тинькофф.

Стремительно растущая популярность банка «Тинькофф» и постоянное увеличение количества клиентов обусловлено тем, что финансовая организация постоянно удивляет новыми, интересными и выгодными предложениями. Главная отличительная особенность – отсутствие офисов и представительств, что автоматически предполагает работу в режиме онлайн. А значит, быстро, легко и удобно! Однако некоторой категории клиентов, особенно недавно начавшей сотрудничество с «Тинькофф», бывает сложно разобраться в многообразии функционала. Поэтому сегодня мы подробно остановимся на одной из главных операций – переводах средств с карты на карту, и не только внутрибанковских.

Все о внутренних переводах

«Тинькофф» имеет в своем арсенале как дебетовый, так и кредитный пластиковый продукт. Держатели кредиток ошибочно полагают, что перевод заемных средств невозможен, и напрасно. На этой услуге остановимся чуть позднее, а пока рассмотрим варианты, при которых даже выходить из дома, к ближайшему банкомату, не нужно, достаточно иметь компьютер или телефон с установленным мобильными приложением.

Для этого необходимо выполнить следующие действия.

  • Воспользоваться официальным сайтом «Тинькофф», не проходя регистрацию – вся информация о вас уже имеется в базе данных, ведь вы же являетесь держателем карты.
  • Найти опцию, соответствующую операции перевода с карты на карту.
  • Ввести информацию с личной карты, состоящую из 16 знаков, и период действия пластика. Нужен cvc-код, указанный на обороте карты.
  • Ввести данные пластикового продукта, на который осуществляется перевод.
  • В соответствующей графе указать сумму отправляемых средств.
  • Подтвердить согласие проведения данной операции, поставив значок в указанном поле. Без этого действия процесс не будет завершен.
  • После проверки данных активировать процесс опцией «перевод».
  • Введением индивидуального кода завершить транзакцию.

Важно! Перевод внутри банка предполагает не только отправку денег посредством номера карты, но и используя номер договора о сотрудничестве с банком.

Перевод посредством номера договора происходит практически также, как описано выше, но с небольшим нюансом: нужно выбрать иную опцию – «Договор», и следовать пошаговым рекомендациям. Важна правильность указания требуемых сведений, чтобы деньги не попали другому адресату.

На заметку. При переводах внутри банка комиссионные сборы отсутствуют, одноразовый перевод не может превышать 75 тыс. руб. Сколько переводов можно сделать за сутки или месяц зависит от тарифов той программы, по которой был открыт счет. Услуга отличается мгновенным снятием и зачислением средств, отправкой на любую карту – дебетовую или кредитную. Во втором варианте они автоматически зачисляются как взнос на погашение долга.

Важно! «Тинькофф» – одно из немногих кредитных учреждений, позволяющих перечисление средств не только при помощи дебетовых, но и кредитных карт. Но эта операция приравнивается к снятию наличности в банкоматах со всеми вытекающими последствиями, а именно – обложению комиссионным сборами. Кроме единовременной платы за перевод в 290 руб. взимается также процент – 2,9 от переводимой суммы. Если кредитка в грейс-периоде, то с момента перевода будут начисляться проценты за услуги банка.

Переводы в сторонние банки


Карты «Тинькофф» позволяют переводить средства на другие пластики, выпущенные банками-эмитентами. Это можно сделать посредством официального сайта и размещенным на нем пошаговым инструкциям. Сторонние переводы осуществляются через номер карты.

На сайте кредитной организации вы можете ознакомиться с полным перечнем российских и зарубежных банков, являющихся эмитентами «Тинькофф». В списке – банки, работающие со следующими типами пластика и имеющие такие варианты зачисления.

  • Самым оперативным зачислением отмечены карты Виза – деньги поступают либо мгновенно, либо в течение нескольких, не больше пяти, минут. Очень редки случаи, когда переводы длятся до нескольких дней.
  • Примерно такие же условия у карт типа МИР, но гораздо меньше срок в днях. Средства зачисляются или мгновенно, или не позднее, чем в 24 часа.
  • Статус МастерКард предполагает период зачисления не более двух суток. Нередки переводы за несколько часов.
  • Самый длительный по зачислению – статус Маэстро. Его карты не именные, и даже за транзакции внутри выпускающего их Сбербанка взимаются комиссии, а деньги поступают не ранее, чем через пять дней.
  • До пяти дней – период перевода с «Тинькофф» на карту Сбербанка, на сроки влияют разновидности карт.

На заметку. Не нужно поддаваться панике, если средства не поступили моментально. На официальном ресурсе «Тинькофф» есть пояснение, что период ожидания может составлять до пяти дней, и за это время банк не примет никаких претензий. Это касается сторонних переводов. Если перевод осуществляется посредством он-лайн-сервиса, зачисление произойдет мгновенно.

Важно! При переводе средств с карт «Тинькофф» на сбербанковские или иные пластики, взимается комиссия – 1,5 % от суммы переводимых денег. Размер фиксированный, предназначенный на оплату услуги, не зависит от места нахождения отправителя и получателя, типа карты и иных нюансов. Максимум, который перечисляется – 75 тыс.руб., точный размер лимита подскажет специалист.

Банк-эмитент может устанавливать свои комиссии, которые станут уже дополнительными. За конвертацию средств также может взиматься плата. За более точной информацией следует обращаться к менеджеру или на официальный сайт компании.

Перечисления в сторонние банки происходят образом, аналогичным указанному выше. Все операции проводятся посредством официального сайта банка «Тинькофф», где нужно выбрать опцию платежей и переводов, изначально введя личный номер мобильного и пин-код их поступившего смс. Прежде, чем перечислить средства, вы увидите сумму, куда уже будет включен размер комиссии. При согласии вводится код, пришедший на телефон, он и станет ключом для осуществления перевода.

Лимиты, тарифы, сроки

О том, на каких условиях можно перевести деньги и какие существуют ограничения, рассмотрим в таблице.

На заметку. Суточный лимит не должен быть выше 300 тыс.руб. и пяти переводов. К картам Виза применим тариф не более этой суммы за четверо суток. Статус МастерКард допускает 500-тысячный месячный лимит с 20-ю транзакциями.

Важно! В случае превышения 300-тысячного порога переводов внутри «Тинькофф» в месяц, банк взимает комиссию в 1,5 %!

Подведем итоги

Через «Тинькофф» можно осуществить любые переводы. Поэтому стоит отдать предпочтение одному из лучших банков страны, который постоянно заботится о своих клиентах.

Оформите удобную и универсальную банковскую карту прямо сейчас!

Здесь буду писать про различные лимиты для дебетовой карты Tinkoff Black — на снятие, пополнение, перевод с карты на карту и т.д. Раздел будет пополняться время от времени актуальной информацией.

  • Опытным путем выяснил, что суточный лимит на перевод с привязанной в личном кабинете карты Сбербанка на карту Тиньков Блэк составляет 30000 руб. Это ограничение Сбербанка, у самого Тинькова лимит больше и составляет 75000 руб. в сутки.

Отказ в переводе на карту Тинькофф из-за суточного лимита Сбербанка.
Суточный лимит Сбербанка на перевеод в Тинькофф составляет 30000 руб.

  • Имеется ограничение в начислении процентов на остаток. В данный момент у Тинькова на остаток на карте ежедневно начисляется из расчета 7% годовых, однако, есть условие — этот процент действует лишь после того, как в текущем расчетном периоде по карте было совершено операций не менее чем на 3000 руб. До тех пор пока не потрачена эта сумма, начисление будет лимитировано 3% годовых. Если хотите получать максимальное начисление на остаток по счету, нужно подгадать своих расходы так, чтобы тратить не менее 3000 руб. сразу же по окончанию текущего периода (после получения выписки за прошедший период). Данное ограничение отсутствует, если вы Индивидуальный Предприниматель и у вас открыт расчетный счет в Тинькофф Бизнес .
  • Лимит переводов с карты на карту (через сервис c2c) — 5 операций с одной карты в 24 часа и не более 20 переводов в месяц. Отсчет 24 часов идет со времени первой операции в сутках.
  • Максимальная сумма перевода — 150 000 руб.
  • Срок зачисления: от нескольких минут до 5 дней. Обычно на карты Тинькофф Банка и карты VISA других банков деньги поступают мгновенно, на карты MasterCard это не гарантируется. Так, на карты MasterCard и Maestro Сбербанка деньги обычно идут 2–3 дня. Банки-эмитенты могут взимать дополнительные комиссии при переводе с их карт. При переводах с дебетовых и зарплатных карт комиссии, как правило, не взимаются.
  • Пополнение карты Тинькова при помощи сервиса Card2Card возможно только для рублевых карт, валютную пополнить этим способом нельзя.
  • По дебетовым картам без комиссии в сторонних банкоматах можно снимать 150 000 рублей за расчетный период. При снятии через банкоматы Тинькофф, можно дополнительно снять 150 000 рублей за расчетный период без комиссии. Если снимете больше, будет комиссия: 2% от суммы, которую сняли свыше лимита, но не меньше 90 рублей. То есть максимально доступная для обналичивания без комиссии сумма — 300 000 руб. в месяц (за расчетный период).
  • Лимит снятия может быть и у самого банкомата, особенно для владельцев карт сторонних банков. Ограничение может быть по суммам, например максимум 7500 или 75 000 рублей за операцию. Информация о лимите обычно указана на дисплее банкомата перед совершением операции. Еще может быть ограничение по количеству купюр, например не более 30 купюр за один раз. При этом никто не скажет вам, сколько каких купюр сейчас осталось в конкретном банкомате.

На сайте Тинькофф-банка есть интерактивная карта , на которой можно найти ближайшие банкоматы и проверить доступную к снятию сумму.

Помимо технических ограничений, существуют еще лимиты на снятие/пополнение без комиссии — они зависят от вашего тарифного плана. За превышение данных лимитов взымается комиссия. Перед крупной операцией лучше связаться с банком и уточнить остаток по лимитам планируемой вами операции.

P.S. Поскольку лимиты и правила у Тинькова регулярно меняются, полностью полагаться на приведенные тут данные нельзя. Актуальность указанных ограничений нужно уточнять на текущий момент.

Наличием пластиковых носителей для хранения денежных средств сегодня никого не удивишь. Человек одновременно может иметь любое количество дебетовых пластиковых продуктов разных банков.

Часто возникает необходимость в перечислении денег с одного пластикового носителя на другой. Рассмотрим способы перечисления внутри системы Тинькофф и при необходимсти перевода с карты Тинькофф на карточку другого банка.

Инструкция для перевода внутри системы


Перевод с карты Тинькофф на карту Тинькофф можно выполнить через интернет-банкинг. Для проведения операции нужны следующие данные:

  • Номер пластика, с которого списывают денежные средства, его срок действия, CVC;
  • Номер пластика, на который деньги будут зачислены.

Инструкция для перечисления денег:

Переводы с Тинькофф на Тинькофф комиссией не облагаются.

Перевод с карты Тинькофф на карту другого банка


Для перечисления денег на пластиковый носитель других банков с карточки Тинькофф так же используется личный кабинет. Он же потребуется, когда зададитесь вопросом: как закрыть счет в Тинькофф банке.


Перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанк, например, требует выполнения следующих действий:

Обратите внимание на то, что перед последним действием указывается размер комиссии, которая взимается за проведение операции.

Так же с Тинькофф можно пополнить карту Кукуруза. О том, как это сделать без комиссии читайте в публикации.

Комиссия

Перед осуществлением перечисления на карточку другого финансового учреждения необходимо помнить о том, что услуга может быть платной.

Комиссия за переводы в Тинькофф фиксированная и составляет 1,5% от суммы перечисления, но не менее 30 рублей.

Однако так же важно помнить, что банк на счет которого осуществляется платеж, может взимать дополнительный процент. Уточнить информацию можно по номеру телефона организации.

Транзакция с кредитной карты приравнивается к снятию наличных средств, поэтому за операцию взимается идентичный процент.

Время перевода

Денежные транзакции внутри системы Тинькофф происхдят мгновенно. Если деньги отправляют на пластиковый носитель VISA от Альфа-банка, ВТБ24, Сбербанка, Бинбанка, Газпромбанка, Хоум Кредит Банка, Банка Москвы, Райффайзенбанка и др. срок зачисления составит 5 минут.

При транзакциях с карты Тинькофф на карточку другого банка платежной системы Мастеркарт (MasterCard) время поступления денежных средств на счет может занять до 5 дней. Кстати, именно скорость переводов и является основным преимуществом карточек VISA в сравнении с Мастеркард, Маэстро, МИР.

Лимит

Максимальная сумма перевода с карты на карту Тинькофф составляет 75 000 рублей. За сутки операция ограничивается 5 транзакциями. В месяц на пластик системы MаsterCard допускается перечисление в размере 500 000 рублей. На систему VISA можно перечислить в течение 4 дней до 300 000 рублей.

Максимальное количество денежных транзакций за месяц равняется 20.

Максимальная сумма отправки на пластик другого банка идентична перечислениям внутри системы Тинькофф и составляет 500 тысяч. Дополнительные лимиты может установить банк, на счет которого осуществляется перечисление. Поэтому уточнить информацию нужно в службе поддержки банка, которому принадлежит карточка получателя денег.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: