Sender name пришел перевод денег на карту что это
Обновлено: 28.04.2024
Поступили деньги на карту, и вы гадаете, что это может быть? Такое случается довольно часто. Чтобы узнать, откуда пришли деньги на карту Сбербанка, необходимо воспользоваться Мобильным банком или Сбербанком Онлайн. Еще один вариант – получить выписку в отделении. Однако эта услуга предоставляется платно.
Что можно узнать об отправителе
Получить полную информацию об отправителе (ФИО, контактные данные, наименование организации) невозможно. Получателю можно узнать только отдельные сведения:
- Имя, отчество и первую букву фамилии, если отправитель совершил перевод с помощью сервиса Сбербанк Онлайн (как через браузер, так и в мобильном приложении).
- Назначение платежа (например, пенсия или другая социальная выплата) при поступлении перевода от Пенсионного фонда.
- Сумма, дата и время совершения операции – эти данные можно узнать в любом случае, даже если об отправителе ничего не известно.
Payment to 7000 что это значит
payment to 7000 payment to
Как понять кто перевел деньги на карту
Посмотреть поступление денег достаточно просто – для этого можно воспользоваться специальными сервисами от Сбербанка либо получить консультацию в отделении.
С помощью мобильного банка
- 30 рублей в месяц для социальных карт;
- бесплатно для кредиток;
- 60 рублей в месяц для всех остальных.
- сумма операции;
- дата и время;
- место совершения – это может быть банкомат, магазин, сайт, отделение банка.
С помощью сервиса Сбербанк Онлайн
Дальнейшая последовательность действий следующая:
- Необходимо зайти в личный кабинет через браузер или предварительно скачанное мобильное приложение, введя логин и пароль.
- Перейти к разделу «Карты» и выбрать нужную.
- Отфильтровать последние операции по периоду – например, за последний месяц, неделю или выбрать конкретный диапазон дат. Если перевод поступил в ближайшие дни, этот пункт можно пропустить.
- Перейти к интересующей операции и узнать данные о ней. Здесь можно также увидеть дату, время, место совершения транзакции и сумму.
- Нажать «Заказать выписку» и выбрать «Полная банковская выписка».
В отделении банка
Аналогично получить выписку можно и в отделении Сбербанка. Чтобы оформить документ, необходимо взять только карту и паспорт. Выполнить это действие может и представитель держателя, действующий на основании нотариально заверенной доверенности. Выписка оформляется платно по тарифу, принятому в отделении (примерно 50-100 рублей). В ней будут содержаться аналогичные данные.
Многие клиенты Сбербанка Российской Федерации уже столкнулись с проблемой мошенничества, которое проявляется через отправку СМС с номера 900. Одной из причин доверчивости граждан является тот факт, что номер-то принадлежит банку. Соответственно, все думают, что к ним обратилось официальное финансовое учреждение, а на самом деле это были мошенники, которые воспользовались незнанием обычных граждан.
С чем связан номер «900»?
В числе клиентов Сбербанка на данный момент находится более 92 млн. человек. Активными пользователями карт являются чуть более 64 млн. Естественно, эти граждане когда-либо пользовались услугами оплаты мобильной связи. Как известно, происходит это как раз через ранее указанный номер 900. В перечень услуг, которые можно оплатить, входят:
- пополнение счета мобильного телефона;
- перевод денег другому лицу;
- оплата жилищно-коммунальных услуг и др.
Рассмотрим уже распространенные схемы мошенничества
Энтузиасты придумали и уже опробовали несколько схем кражи средств у добропорядочных и доверчивых граждан. Как правило, жертвами становятся люди в возрасте, но также попадаются и достаточно молодые лица, которые еще не сталкивались с подобными ситуациями наглого воровства.
Первый способ кражи средств со счета клиента Сбербанка
Второй вариант кражи денег
Очередной способ кражи денег при помощи номера 900
В данном случае мошенники действуют еще проще. Они пользуются доверчивостью, представив жертве SMS, в котором указано, что он выиграл большую сумму денег в лотерею или стал юбилейным посетителем какого-то сайта. Подобных схем в интернете встречается сплошь и рядом. Чтобы получить выигрыш, необходимо перевести с карты небольшую сумму денег. Это, якобы, привяжет ее к сервису вывода приза. Естественно, после перевода ничего больше не происходит. Жертва остается без денег.
Команда ПЕРЕВОД на номер 900
Действия клиента, чтобы избежать кражи по номеру 900
В точном переводе с английского на русский «sender name» означает имя отправителя. На практике оказывается, это очередная мошенническая схема. Происходит зачисление на банковскую карту определенная сумма, sender name нет, а получатель ломает голову – что это, от кого пришло не понятно. Пройдет время и начнут поступать звонки с требованием погашать займ и предупреждать, что теперь придется оплатить и штрафные санкции. В юриспруденции множество примеров, когда дела доходили до суда по обвинению в трате чужих средств.
В каких случаях происходит зачисление чужих денег от sender name
Когда происходит зачисление от sender name, возможно некоторые получатели даже не задаются вопросом, что это? Тихо радуются и не предпринимают ничего кроме незапланированных покупок. Благоразумным людям понятно, что бесплатный сыр находится только в мышеловке. Как мышь попадается на приятный запах, так и чужие деньги могут оказаться для человека приманкой, частью мошеннической схемы. У каждого перевода есть первопричина, последствия полностью зависят от этого влияющего фактора. События, которые на самом деле случаются в жизни, разве что в разных оттенках или других вариантах:
- Ошибочный перевод. Человек заполняет форму для перевода в личном кабинете банка или другой платежной системе и набирает 1-2 цифры не те, что у его адресата. Если перечислена значительная сумма, а возврат мирным путем не получается, отправитель может подать исковое заявление в суд. Окончательное решение зависит от компетентности судьи и, выбранных методов доказывания. В любом случае, как внезапно обогащённое лицо, так и потерпевший из-за ошибки потеряют не только время, но и много нервов. Если суд примет решение вернуть, незаконно полученные деньги, придется заплатить и судебные издержки.
- Преступное зачисление от sender name, нужно обязательно задать себе вопрос, что это было, когда поступает перевод от неизвестного лица. Возможно, преступная группировка таким способом отмывает денежные средства. Некоторые злоумышленники разрабатывают целые схемы похищения денег с банковских карт. Если получатель соглашается вернуть деньги, мошенник забирает больше чем положено.
Реальных случаев с переводами и последствиями, много, когда коллекторы от МФО начинают названивать и требовать заплатить проценты с кредитом, который не оформлялся. А законодательных норм, правовых рекомендаций нет. Есть совет, если произошло зачисление от sender name и неизвестно что это, нужно ничего не делать, тратить чужие деньги, тоже лучше повременить. Возможно, произошел случай, когда бездействие принесет больше пользы, чем действие:
- блокировка подозрительных личностей;
- отправка переводчика в банк;
- звонок на горячую линию банка.
Не стоит забывать, что перечисление могут осуществить должники, работодатели, выдачей премий или остатков зарплаты. А также родственники решили материально помочь в покупке холодильника или друг перечислил на приобретение компьютера. Российский закон гласит, что по истечению 3-х лет, истекает срок на востребование долга. Если, за это время не было попыток вернуть деньги, получатель окажется в безопасности.
Как узнать, кто переслал
- авторизоваться в банковской системе;
- обнаружить номер счета, с которого была проведена транзакция;
- заказать выписку счета;
- указать, за какой период нужна история финансовых операций.
Сервис выполнит нужную детализацию, укажет реквизиты отправителя.
Что предоставит выписка банка
Банк примет любой запрос, но предоставление персонифицированной информации не обеспечит даже авторизированная система, так как личностные данные принадлежат к конфиденциальным сведениям, защищенные статьей 26, законодательными положениями о деятельности банков. Заявитель получит о переводе:
- точную сумму;
- дату поступления средств;
- в каком статусе обработан платеж;
- кто отправил – частное лицо или предприятие.
Банк не указывает в выписке имя человека, перечислившего деньги, не будет отражено расчетного счета, карты. Юристы не рекомендуют делать возврат, какими бы убедительными просьбы ни были. Пусть владелец средств, самостоятельно занимается возвратом через обращение в свой банк.
Пара реальных примеров
Вологда
Жителю Вологды поступил перевод в размере 30000 руб. от неизвестного отправителя. Когда позвонили и потребовали вернуть займ с процентами, он перечислил ту сумму , которую получил. Но угрозы и требования не прекращаются о возврате 3% процентов за каждый день просрочки. Заявление в полицию и прокуратуру положительных результатов не дало.
Краснодар
Поступило на карту 25000 руб. Коллекторы угрожают расправой, если не будет поступать 1% каждый день за пользование кредитными средствами.
Юристы рекомендуют пенсионерам внимательно относиться к картам банка. Эта категория людей самая уязвимая перед мошенническими схемами. Сотрудники банков, юристы с финансистами едины в одном мнении. Если поступил от неизвестных лиц перевод не стоит его тратить. Хотя нет антимошеннических схем сопротивления, можно попытаться обратиться в свой банк или в полицию с заявлением о поступлении ошибочного платежа.
Во-первых, нельзя забывать, что это не ваши средства. К вам может обратиться их владелец с просьбой вернуть деньги. Если оставить их себе, то на вас могут подать в суд и обвинить в присвоении чужих средств.
Однако стоит быть бдительным: перевести средства на вашу карту мог мошенник. И не из благотворительности, а потому, что хочет использовать вас. Например, он может потребовать вернуть деньги и прислать их на другой счет — не тот, с которого их отправил. И таким образом использовать вашу карту для отмывания денег.
Мошенники могут прибегнуть и к угрозам привлечения к гражданско-правовой и даже уголовной ответственности, рассказал «РБК Инвестициям» заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин.
В пресс-службе Промсвязьбанка также предупредили, что в таких схемах мошенники «будут всеми силами торопить клиента совершить транзакцию».
Мошенник может оставить номер вашей карты на фишинговом сайте или дать его человеку, который хочет что-то у него купить, не подозревая, что перед ним преступник.
Вы переведете деньги на другую карту, а обманутый человек будет считать вас мошенником и виноватым. Ну и, соответственно, в глазах закона вы будете так выглядеть, будет очень сложно доказать обратное
В некоторых случаях, когда вы являетесь «подсадной уткой», мошенник может предложить вам «вернуть» ему часть денег. А себе — оставить какую-то сумму за беспокойство. Это нужно, чтобы как-то вас убедить поучаствовать в его схеме, хотя вы этого не подозреваете, отметила Александра Краснова.
Другой вариант: мошенник подделал СМС-ку и пересылает ее вам якобы от банка. А затем — требует вернуть средства. Если вы не заметите подвоха, то на самом деле отправите ему свои деньги.
В планах у мошенника может быть и желание нажиться на вас. Он может попытаться выяснить секретные данные вашей карты, чтобы потом списать с нее и ваши деньги, рассказал Брагин.
Так что неожиданно пришедшие от незнакомца деньги — это далеко не повод для радости. Вот что можно сделать, если вы оказались в такой ситуации.
Шаг 1. Не тратить деньги
Нужно запомнить, что тратить отправленные вам случайно деньги нельзя, как и переводить их на другой счет. Необходимо разобраться в ситуации.
«Оставлять эти деньги ни в коем случае нельзя, потому что это уже будет нарушением закона. С вас могут потребовать возврата этих денег через суд. Если это какая-то мошенническая схема, то вас вообще могут счесть соучастником. А там уже может быть уголовное преследование», — предупредила Александра Краснова.
Шаг 2. Проверить номер, с которого пришла СМС о переводе
Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет. На нем может не оказаться тех средств, которые якобы вам перевели. Отправленные на карту деньги иногда отображаются с опозданием, но все равно на это стоит обратить внимание.
Шаг 3. Обратиться в банк
Главный шаг — обратиться в ваш банк, рассказать о произошедшем и оставить заявку на возврат денежных средств на счет отправителя. Это можно сделать как по телефону, так и онлайн в чате с банком.
Если вам пришла подозрительная СМС якобы от банка, то об этом тоже стоит сообщить сотрудникам банка. Так они смогут постараться пресечь деятельность мошенников. Кроме того, таким образом вы сможете на всякий случай обезопасить себя.
Если вдруг что-то произойдет, у вас будет лишний аргумент в пользу того, что вы поступили как законопослушный человек и сделали все, что в ваших силах для того, чтобы предотвратить преступление
Россияне по-прежнему могут переводить средства в страну из-за рубежа: Центробанк уточнил, что ограничений на прием платежей нет. Однако трудности могут быть связаны с санкциями и контрсанкциями России, а также мерами ЦБ по стабилизации валютного курса. «РБК Инвестиции » разбирались, как перевести деньги в Россию.
1. С помощью систем денежных переводов
Из-за санкций деятельность в России приостановили американские и европейские сервисы WesternUnion, MoneyGram, Wise, OFX, PayPal, TransferGo. Однако доступны три отечественных сервиса по переводу:
- «Золотая Корона»;
- «Юнистрим»;
- Contact.
«Золотая Корона»
Сервис позволяет перевести деньги в Россию из широкого перечня стран, включая государства ЕС, но до 9 сентября 2022 года получить средства можно только в рублях. Курс конвертации система устанавливает самостоятельно. «Оплатить перевод можно картами Visa, Mastercard, Maestro, «Мир», выпущенными российскими банками», — указано на сайте сервиса, также переводы можно выполнить с карт, выпущенных в Европе. Карта должна поддерживать технологию безопасных платежей 3D Secure, то есть подтверждение операции через SMS.
«Юнистрим»
Через «Юнистрим» можно перевести в Россию за один раз не более ₽300 тыс. или эквивалент в валюте, включая комиссию. В правилах указано, что при получении денежного перевода в валюте на сумму свыше ₽100 тыс., $1 тыс. или €500 в пунктах обслуживания клиентов нужно предварительно заказать сумму в необходимой валюте для получения: «Срок выдачи денежного перевода при данных обстоятельствах может занять от одного до десяти дней».
«Юнистрим» осуществляет только переводы, «не связанные с предпринимательской деятельностью, инвестициями, операциями с ценными бумагами». Также сервис не выполняет переводы между физическими лицами — резидентами России в иностранной валюте по территории страны. При этом физическое лицо, которое не является российским резидентом, может переводить средства в рублях и иностранной валюте по территории России без ограничений.
Contact
Сервис в России выдает трансграничные переводы в иностранной валюте из любой страны исключительно в рублях: «На текущий момент не все банки настроили систему для выдачи валютных переводов с конвертацией в рубли, поэтому рекомендуем перед личным обращением в пункт позвонить по контактному номеру телефона банка для консультации».
Центральный банк уточнил требования к переводам средств без открытия банковского счета: «Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков, выдаются исключительно в рублях. Конвертация производится по курсу банка, а выплачиваемая сумма не может быть меньше суммы, рассчитанной на день выплаты по официальным курсам ЦБ».
2. Картой «Мир»
Переводы из-за границы в Россию возможны через карту «Мир»: она также позволяет расплачиваться за рубежом и снимать наличные в местной валюте. Карту «Мир» принимают в таких странах, как Турция, Вьетнам, Армения, Беларусь, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Узбекистан, Южная Осетия и Абхазия.
3. Банковскими трансграничными переводами
Выполнить операцию не получится, если счета открыты в российских банках под блокирующими санкциями: ВТБ, Совкомбанке, Новикомбанке, Промсвязьбанке, «Открытие», «Россия», а также Альфа-Банке и «Сбере». Санкции предусматривают заморозку активов банков и введение запрета для граждан и компаний из США на ведение бизнеса с ними.
4. Через стейблкоины
Стейблкоин — это цифровая валюта, стоимость которой привязана к курсу другого актива. Одной из таких криптовалют является USDT от компании Tether: она имеет привязку к стоимости американского доллара в соотношении 1:1. Существуют и другие стейблкоины, например USDC от компании Circle или BUSD, выпущенные криптобиржей Binance. Эмитенты стейблкоинов хранят на своем балансе необходимый объем активов для обеспечения привязки к своей цифровой монете. Приобрести стейблкоины можно при помощи криптобирж, p2p-платформ и обменников:
«Этот вариант трансграничного перевода не имеет юрисдикции и является так называемой серой инвестиционной схемой. В данном случае все риски лежат на плечах инвестора или физического лица, осуществляющего перевод», — предупредил финансовый консультант Игорь Файнман.
Через UnionPay перевести деньги из-за рубежа не получится
По картам UnionPay не предусмотрены трансграничные p2p-переводы (person-to-person), пишет Frank Media. В то же время перевод средств через границу между держателями карт системы возможен через сервис UnionPay MoneyExpress, но перевести деньги можно только на карты UnionPay, выпущенные китайскими банками.
В то же время на территории Российской Федерации переводы могут совершать только физические лица, согласно правилам UnionPay. Дневной лимит по переводу денежных средств в порядке p2p-операций составляет ₽600 тыс. или эквивалент в иностранной валюте. При этом максимальная сумма одной операции — ₽150 тыс. Перевести средства на карту UnionPay внутри России можно следующими способами:
- с другой карты UnionPay;
- через пополнение своей карты UnionPay;
- через списание денежных средств с банковского счета или уменьшение остатка электронных денежных средств плательщика и зачисление денежных средств на счет получателя или увеличение остатка электронных денежных средств счета получателя.
В России операции по картам UnionPay проводятся в рублях за исключением таких случаев, как снятие наличных денежных средств в банкоматах, расчеты в магазинах беспошлинной торговли, указано в правилах системы. Конвертация валюты происходит по курсу Банка России на момент осуществления операции.
Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее
Автор статьи
Читайте также: